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Texto da instrução N.º 54/2012

1. Direitos de terceiros 1 Nenhum dos direitos obriga es responsabilidades e direitos de cr dito decorrentes de ou relacionados com as presentes Condi es pode ser transmitido penhorado ou cedido a qualquer terceiro sem o consentimento escrito do Banco de Portugal 2 As presentes Condi es n o conferem direitos nem imp em obriga es a qualquer outra entidade que n o o Banco de Portugal e os participantes no TARGET2 PT Artigo 44 Legisla o aplic vel foro competente e lugar de execu o da presta o 1 A rela o bilateral entre o Banco de Portugal e os participantes no TARGET2 PT reger se pela lei portuguesa 2 Sem preju zo da compet ncia do Tribunal de Justi a da Uni o Europeia qualquer lit gio emergente da rela o bilateral a que o n 1 se refere ser da exclusiva compet ncia dos tribunais competentes da comarca de Lisboa 3 O lugar de execu o da presta o objeto da rela o jur dica entre o Banco de Portugal e os participantes em Lisboa Artigo 45 Redu o do neg cio jur dico A nulidade ou anulabilidade de qualquer uma das disposi es constantes das presentes Condi es n o afeta a validade das restantes Artigo 46 Entrada em vigor e car ter vinculativo 1 As presentes Condi es produzem efeitos a partir de 1 de janeiro de 2013 54 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes T
2. dolo ou de culpa grave Em caso de neglig ncia ou mera culpa a responsabilidade do Banco de Portugal fica limitada aos danos diretos sofridos pelo titular da CND ou seja ao montante da opera o em quest o e ou perda dos lucros sobre o mesmo com exclus o de quaisquer danos indiretos 3 O Banco de Portugal n o ser respons vel por quaisquer preju zos resultantes de uma avaria ou mau funcionamento da infraestrutura t cnica incluindo sem car ter exclusivo a infraestrutura inform tica do Banco de Portugal programas dados aplica es inform ticas ou redes se tal avaria ou mau funcionamento ocorrerem apesar de o Banco de Portugal ter adotado as medidas razoavelmente necess rias para as evitar e resolver incluindo neste ltimo tipo de medidas sem car ter exclusivo o in cio e a conclus o dos procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio a que o ap ndice IV se refere 4 O Banco de Portugal n o ser respons vel a Na medida em que os preju zos tenham sido causadas pelo titular da CND ou b Se os preju zos resultarem de acontecimentos externos que n o podiam ser razoavelmente controlados pelo Banco de Portugal casos de for a maior 5 N o obstante o disposto no Regime Jur dico dos Servi os de Pagamento e da Moeda Eletr nica RJSPME anexo ao Decreto Lei n 242 2012 de 7 de Novembro os n 1 a 4 ser o aplic veis na medida em que se possa excluir a responsabilidade do Banco de Portug
3. es citar os artigos das Regras que estabelecem a exequibilidade e irrevogabilidade das ordens de transfer ncia ser o v lidas e pass veis de execu o e que uma ordem de transfer ncia apresentada por qualquer participante e processada nos termos dos citar os artigos das Regras n o pode ser anulada em qualquer Processo de Insolv ncia ou Procedimento por ser considerada um tratamento preferencial indevido um ato de disposi o rescind vel ou outro conceito an logo 3 5 Penhora Se o credor de um titular de CND requerer uma provid ncia cautelar incluindo qualquer pedido de congelamento ou de confisca o de bens ou qualquer outro procedimento de direito p blico ou privado que se destine a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores do titular de CND doravante provid ncia cautelar ao abrigo da legisla o jurisdi o a um tribunal ou outra autoridade governamental judicial ou p blica competente de jurisdi o nosso parecer que inserir a an lise e justifica o 3 6 Garantias financeiras se aplic vel 3 6 a Cess o de direitos ou dep sito de ativos para fins de garantia financeira penhor e ou acordos de reporte As cess es para efeitos de presta o de garantia financeira ser o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o Mais especificamente a constitui o e exequibilidade de um penhor ou de um acordo de reporte ao abrigo do inserir refer ncia
4. o 1 Se um sistema perif rico pedir para fazer uso de um procedimento de liquida o o BCSP em causa oferecer um ou mais dos seguintes sistemas de liquida o a procedimento de liquida o n 1 transfer ncia de liquidez b procedimento de liquida o n 2 liquida o em tempo real c procedimento de liquida o n 3 liquida o bilateral d procedimento de liquida o n 4 liquida o multilateral standard e procedimento de liquida o n 5 liquida o multilateral simult nea f procedimento de liquida o n 6 liquidez dedicada e liquida o intersistemas 2 Os BCL do Eurosistema apoiar o a liquida o das instru es de pagamento dos sistemas perif ricos de acordo com as op es de procedimentos de liquida o a que se refere o ponto 1 para o que entre outras coisas liquidar o as instru es de pagamento nas contas ou subcontas MP dos bancos de liquida o 3 Os n 9 a 14 cont m mais detalhes relativamente aos procedimentos de liquida o a que o ponto 1 se refere 7 N o obriga o de abertura de conta MP Os sistemas perif ricos n o ficam obrigados a tornar se titulares de conta MP num sistema componente do TARGET2 nem a manter uma conta MP enquanto estiverem a utilizar o ASI 8 Contas de apoio aos procedimentos de liquida o 1 Para al m das contas MP os seguintes tipos de contas podem ser abertas no MP e utilizada
5. o bilateral extrair ordens de pagamento individuais at haver liquidez suficiente Neste caso o s BC envolvido s no processo deve m liquidar simultaneamente os restantes pagamentos com exce o dos que tiverem sido extra dos nas contas MP desses dois participantes no TARGET2 Ap s realizar as verifica es especificadas nas al neas i a ii o Banco de Portugal verificar as posi es de liquida o multilaterais entre a conta MP de um participante e as contas MP de outros participantes no TARGET2 em rela o aos quais hajam sido estabelecidos limites multilaterais Para estes efeitos aplicar se com as necess rias adapta es o procedimento descrito nas al neas i a ii d No caso do algoritmo 4 liquida o no sistema perif rico partial plus o Banco de Portugal adotar o procedimento previsto para o algoritmo 2 mas sem extrair ordens de pagamento em rela o liquida o num sistema perif rico liquida es simult neas numa base multilateral e No caso do algoritmo 5 liquida o no sistema perif rico via subcontas o Banco de Portugal adotar o procedimento previsto para o algoritmo 1 com a diferen a de que o Banco de Portugal dar in cio ao algoritmo 5 atrav s do Interface de sistema perif rico ASI e s verificar se existe cobertura suficiente nas subcontas dos participantes Al m disso n o ser o levados em conta quaisquer limites ou reservas O algoritmo 5 tamb m ser ex
6. o requerida ou obt m o consentimento em nome do banco central inicialmente obrigado a efetuar a notifica o ou a obter o consentimento e fornece ao Banco de Portugal a prova de ter efetuado a notifica o ou recebido o consentimento Para efeitos do presente n mero os termos prestador de servi os de pagamento pagador e benefici rio t m o significado que lhes atribu do nas medidas administrativas ou restritivas aplic veis 52 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 40 Comunica es 1 Salvo disposi o em contr rio constante das presentes Condi es todos os avisos ou notifica es requeridos ou permitidos por for a das mesmas ser o enviados por correio registado mensagem de fax ou em qualquer outro suporte mas por escrito ou ainda mediante mensagem autenticada enviada atrav s do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 As notifica es ao Banco de Portugal ser o enviadas ao Diretor do Departamento de Sistemas de Pagamentos do Banco de Portugal Av Almirante Reis n 71 7 andar 1150 012 Lisboa ou endere adas ao BGALPTTGXXX Os avisos e notifica es destinados ao participante ser o enviados para a dire o n de fax ou endere o BIC que o participante tenha comunicado ao Banco de Portugal 2 O envio de uma comunica o ficar suficientemente demonstrado mediante prova d
7. participant ou direct participant entidade que titular de pelo menos uma conta MP titular de conta MP e ou de uma Conta de Numer rio Dedicada titular de CND aberta num BC do Eurosistema Avaria do TARGET2 technical malfunction of TARGET 2 as dificuldades defeitos ou falhas da infraestrutura t cnica e ou dos sistemas inform ticos utilizados pelo TARGET2 PT ou qualquer outra ocorr ncia que torne imposs vel a execu o e finaliza o dentro do mesmo dia do processamento das ordens de pagamento no TARGET2 PT Liquidez dispon vel available liquidity saldo credor da CND diminu do do montante de quaisquer reservas de liquidez processadas ou de fundos bloqueados na CND Central de Dep sito de T tulos participante ou CDT participante participating Central Securities Depository ou participating CSD uma CDT que assinou o Acordo quadro do T2S 102 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es A2A ou Aplica o a aplica o AZA ou Application to application modo de conectividade que permite aos titulares de CND trocar informa es com a aplica o inform tica da Plataforma do T25 U2A ou Utilizador a aplica o U2A ou User to application modo de conectividade que permite aos titulares de CND trocar informa es com a aplica o inform tica da Plataforma do T2S atrav
8. 7 As ordens de pagamento inclu das num algoritmo que esteja a ser executado n o podem ser reordenadas mudan a de posi o na fila de espera nem revogadas Os pedidos de reordenamento ou de revoga o de uma ordem de pagamento ficar o em fila de espera at ao fim da execu o do algoritmo Se a ordem de pagamento em quest o for liquidada durante a execu o do algoritmo qualquer pedido de reordena o ou de revoga o ser rejeitado Se a ordem de pagamento n o for liquidada os pedidos do participante ser o atendidos de imediato 8 Utiliza o do MIC 1 O MIC pode ser utilizado para a introdu o de ordens de pagamento 199 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 O MIC pode ser utilizado para a obten o de informa es e para a gest o de liquidez 3 exce o das ordens de pagamento armazenadas e da informa o referente aos dados est ticos apenas os dados referentes ao dia til em curso estar o dispon veis via MIC O conte do dos crans ser oferecido apenas em ingl s 4 A informa o ser fornecida no modo pull o que significa que cada participante tem de pedir que a mesma lhe seja fornecida Os participantes devem consultar o MIC regularmente durante o dia para ver se h mensagens importantes 5 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet apenas ter o ao dispor o modo u
9. Se uma ordem de pagamento n o puder ser liquidada no mesmo dia til em que tenha sido aceite devido a uma avaria do TARGET 2 o Banco de Portugal oferecer se para compensar os titulares de conta MP em causa de acordo com o procedimento especial previsto no ap ndice II Artigo 31 Regime de responsabilidade 1 O Banco de Portugal e os participantes ficam obrigados a um dever m tuo de dilig ncia no cumprimento das obriga es respetivas decorrentes destas Condi es 2 O Banco de Portugal ser respons vel perante os seus participantes por qualquer preju zo resultante da opera o do TARGET 2 PT em caso de fraude incluindo sem car ter exclusivo o dolo ou de culpa grave Em caso de neglig ncia ou mera culpa a responsabilidade do Banco de Portugal fica limitada aos danos diretos sofridos pelo participante ou seja ao montante da opera o em quest o e ou perda dos lucros sobre o mesmo com exclus o de quaisquer danos indiretos 3 O Banco de Portugal n o ser respons vel por quaisquer perdas resultantes de uma avaria ou mau funcionamento da infraestrutura t cnica incluindo sem car ter exclusivo a infraestrutura inform tica do Banco de Portugal programas dados aplica es inform ticas ou redes se tal avaria ou mau funcionamento ocorrerem apesar de o Banco de Portugal ter adotado as medidas razoavelmente necess rias para as evitar e resolver incluindo neste ltimo tipo de medidas sem car ter exclusivo
10. o em posi o curta for colocada em fila de espera de acordo com o disposto no Anexo Il o BCL em causa deve informar esse banco de liquida o mediante uma mensagem de difus o geral do MIC 2 O procedimento de liquida o n 3 pode ser tamb m oferecido ao sistema perif rico para a liquida o de saldos multilaterais Aplicar se com as necess rias adapta es O disposto no n 2 do artigo 10 modificado como segue a as instru es de pagamento i para d bito das contas MP dos bancos de liquida o em posi o curta e cr dito da conta t cnica do SP e ii para d bito da conta t cnica do SP e cr dito das contas MP dos bancos de liquida o em posi o longa devem ser submetidas em ficheiros separados e b as contas MP dos bancos de liquida o em posi o longa s ser o creditadas ap s todas as contas MP dos bancos de liquida o em posi o curta terem sido debitadas 3 Se a liquida o multilateral n o for bem sucedida por exemplo porque n o se conseguiram efetuar todas as cobran as das contas dos bancos de liquida o em posi o curta o sistema perif rico submeter instru es de pagamento para inverter as opera es de d bito j efetuadas 4 Os BCSP podem oferecer a a liquida o de instru es de pagamento dentro de certos limites a definir pelo sistema perif rico conforme o referido no ponto 3 do n 15 e ou b a funcionalidade per odo de informa o confor
11. Numer rio Dedicada no TARGET2 Ap ndice l Par metros das contas de numer rio dedicadas Especifica es t cnicas Ap ndice Il Regime de compensa o do TARGET2 relativamente abertura e movimenta o das CND Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e referentes capacidade jur dica Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento Ap ndice Vl Tabela de pre os Anexo Ill Concess o de Cr dito Intradi rio Ap ndice Contrato quadro de Abertura de Cr dito Intradi rio com Garantia de Instrumentos Financeiros de Saldos Credores Presentes e Futuros na conta da Institui o Participante e de Direitos de Cr dito na Forma de Empr stimos Banc rios Ap ndice Il Acordo entre o Banco de Portugal e CCP para ativa o de uma Facilidade Tempor ria e de Emerg ncia de Cr dito Overnight minuta Anexo III A Condi es para a Realiza o de Opera es de Autogarantia 13 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo IV Procedimentos de Liquida o nos Sistemas Perif ricos Anexo V Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Utilizando o Acesso atrav s da Internet Ap ndice l A Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagame
12. Quaisquer altera es relativas aos titulares de contas de t tulos enumerados na al nea a 9 Os titulares de CND devem informar imediatamente o Banco de Portugal da ocorr ncia de uma situa o de incumprimento que os afete 109 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 11 2 Designa o suspens o ou cancelamento da conta MP Principal 1 O titular de CND designar uma conta MP Principal para associa o CND A conta MP principal pode ser detida num componente do sistema TARGET2 diferente do Banco de Portugal e pode pertencer a uma entidade jur dica diferente do titular de CND 2 Um participante com acesso atrav s da Internet n o pode ser designado titular de uma conta MP Principal 3 Se o titular da conta MP Principal e o titular de CND forem pessoas jur dicas distintas e no caso de a participa o do titular de conta MP Principal designado ser suspensa ou cancelada o Banco de Portugal e o titular de CND tomar o todas as medidas razo veis e pratic veis para mitigar quaisquer danos ou preju zos da resultantes O titular de CND tomar todas as medidas necess rias para designar sem demora uma nova conta MP Principal a qual ser respons vel pelo pagamento das faturas pendentes No dia da suspens o da conta MP Principal e at ser designado o novo titular de conta MP Principal os eventuais fundos remanescente
13. al nea b subal nea ii se refere a data em que se tencionava submeter a mesma e a data em que essa ordem de pagamento foi ou podia ter sido liquidada com xito Do montante da compensa o ser o deduzidos os proveitos obtidos pelo dep sito no Eurosistema dos fundos provenientes de ordens n o liquidadas e iii N o ser o pagos quaisquer juros compensat rios se os fundos provenientes de ordens de pagamento n o liquidadas tiverem sido colocados no mercado ou utilizados para o cumprimento das reservas m nimas obrigat rias b Proposta de compensa o dos benefici rios i A taxa de administra o ser de 50 EUR em rela o primeira ordem de pagamento n o liquidada de 25 EUR para cada uma das quatro ordens de pagamento subsequentes a essa e a partir da de 12 50 EUR para cada ordem de pagamento A taxa de administra o ser calculada separadamente em rela o a cada pagador ii Aplicar se aos juros compensat rios o m todo de c lculo previsto na al nea a subal nea ii salvo se os juros forem pagos a uma taxa igual diferen a entre a taxa de juro da facilidade de ced ncia de liquidez e a taxa de refer ncia e calculados sobre o montante que tiver sido financiado por esta facilidade em consequ ncia da avaria do TARGET2 129 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 Regras de tramita o
14. alterar informa o relativa s suas contas b Gerir a liquidez e iniciar ordens de transfer ncia de liquidez a partir das CND 3 O MIC do TARGET2 em combina o com os servi os de valor acrescentado do TARGET2 para o T2S permite ao titular da conta MP Principal a Aceder a informa o relativa s suas contas b Gerir liquidez e iniciar ordens de transfer ncia de liquidez a partir das CND O ap ndice do anexo Il do presente Regulamento cont m detalhes t cnicos adicionais respeitantes ao MIC do TARGET 2 T TULO VI COMPENSA O RESPONSABILIDADE E MEIOS DE PROVA Artigo 20 Regime de compensa o No caso de ficarem saldos de um dia para o outro overnight numa CND devido a uma avaria t cnica da PUP ou da Plataforma do T2S o Banco de Portugal oferecer se para compensar os participantes diretos em causa de acordo com o procedimento especial previsto no ap ndice II Artigo 21 Regime de responsabilidade 1 O Banco de Portugal e os titulares de CND ficam obrigados a um dever m tuo de dilig ncia no cumprimento das respetivas obriga es por for a das presentes Condi es 2 O Banco de Portugal ser respons vel perante os seus titulares de CND por qualquer preju zo resultante da opera o do TARGET 2 PT em caso de fraude incluindo sem car ter exclusivo o 114 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es
15. cr dito quando tal coopera o e solidariedade sejam permitidas pelos estatutos ou pacto social das institui es de cr dito ou estabelecidas em acordo separado e que em cada caso a que a al nea c se refere o Conselho do BCE tenha aprovado um pedido no sentido de a referida rede ser considerada como constituindo um grupo 37 Institui o de cr dito credit institution quer a uma institui o de cr dito na ace o do artigo 4 n 1 ponto 1 do Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho e na ace o do artigo 2 A do Regime Geral das Institui es de Cr dito e Sociedades Financeiras RGICSF aprovado pelo Decreto Lei n 298 92 de 31 de dezembro que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer b outra institui o de cr dito na Regulamento CE n 2238 2004 da Comiss o de 29 de dezembro de 2004 que altera o Regulamento CE n 1725 2003 que adota certas normas internacionais de contabilidade nos termos do Regulamento CE n 1606 2002 do Parlamento Europeu e do Conselho relativamente IFRS 1 s IAS 1 a 10 12 a 17 1 a 24 27 a 38 40 e 41 a s SIC 1 a 7 11 a 14 18 a 27 e 30 a 33 JO L 394 de 31 12 2004 p 1 22 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ace o do artigo 123 2 n 2 do Tratado que esteja sujeita a um controlo de padr o compar v
16. es e exercerem os seus direitos ao abrigo destas Condi es Os mesmos fornecer o mutuamente quaisquer informa es ou documentos relevantes para o cumprimento das respetivas obriga es e exerc cio dos respetivos direitos ao abrigo destas Condi es sem preju zo de quaisquer deveres de segredo banc rio 33 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 O Banco de Portugal estabelecer e manter um servi o de apoio ao sistema a fim de auxiliar os participantes com dificuldades relacionadas com as opera es do sistema 3 O Sistema de Informa o do TARGET2 T2 S disponibilizar informa o atualizada sobre o estado operacional da PUP O T2IS pode ser utilizado para obter informa es sobre qualquer ocorr ncia que afete o funcionamento normal do TARGET2 4 O Banco de Portugal poder comunicar com os participantes atrav s de mensagens MIC ou de quaisquer outros meios de comunica o 5 Os participantes s o respons veis pela atualiza o atempada dos formul rios de recolha de dados est ticos existentes e bem assim pela entrega ao Banco de Portugal de formul rios de recolha de dados est ticos novos Compete a cada participante verificar a exatid o das informa es a si respeitantes que forem introduzidas no TARGET2 PT pelo Banco de Portugal 6 Presumir se que o Banco de Portugal est autorizado a comunicar aos BCN f
17. lugar a uma reserva de fundos se a liquidez dispon vel for igual ou superior ao montante a reservar Se a liquidez dispon vel for inferior a reserva efetuada e o montante em falta poder ser preenchido com entradas de liquidez at completar o montante total da reserva 4 Um pedido de congelamento uma instru o que d lugar a um congelamento de fundos se a liquidez dispon vel for igual ou superior ao montante a congelar Se a liquidez dispon vel for inferior n o congelado nenhum montante e o pedido de congelamento dever ser apresentado novamente at o montante total do congelamento solicitado poder ser preenchido pela liquidez dispon vel 5 O participante poder dar instru es ao Banco de Portugal para cancelar a reserva ou o congelamento em qualquer momento durante o dia til em que o pedido de reserva ou de congelamento de liquidez tiver sido processado N o permitido o cancelamento parcial 6 Todos os pedidos de reserva ou de congelamento de liquidez previstos no presente artigo expiram no final do dia til Artigo 16 Momento da introdu o e da irrevogabilidade 1 Para os efeitos da primeira frase do n 1 do artigo 3 e do artigo 5 da Diretiva 98 26 CE e do n 2 1 do artigo 3 do Decreto Lei n 221 2000 de 9 de setembro considera se que as ordens de transfer ncia de liquidez de CND para CND ou de CND para MP foram introduzidas no TARGET2 PT no momento do d bito da CND do titular de CND p
18. o necess rio nenhum tag XML espec fico 2 A liquida o de ordens de transfer ncias de liquidez predefinidas e de ordens permanentes de transfer ncia de liquidez pode ser desencadeada por uma hora ou situa o espec fica no dia da liquida o Em rela o liquida o em hora pr fixada deve utilizar se o tag XML Time ExctnTp Tm Em rela o liquida o mediante verifica o de um determinado evento deve utilizar se o tag XML EventType ExctnTp Evt 3 O prazo de validade das ordens permanentes de transfer ncia de liquidez determinado pelos seguintes tags XML FromDate VidtyPrd FrDt e ToDate VldtyPrd ToDt 6 Liquida o de ordens de transfer ncia de liquidez As ordens de transfer ncia de liquidez n o s o recicladas colocadas em lista de espera ou objeto de compensa o 126 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Os diferentes estados das ordens de transfer ncia de liquidez encontram se descritos no cap tulo 1 6 4 das UDFS do T25 7 Utiliza o dos modos U2A e AZA 1 Os modos U2A e A2A podem ser utilizados para a obten o de informa es e para a gest o da liquidez As redes dos fornecedores de servi o de rede do T2S ser o as redes t cnicas de telecomunica es nas quais assentam a troca de informa o e a execu o de medidas de controlo Os seguintes m
19. o efetivas depois de terem sido comunicadas SWIFT pelo administrador do servi o SWIFT 3 Os participantes devem obedecer ao TARGET2 SWIFT Service Profile conforme disponibilizado pelo Banco de Portugal 4 Os servi os a fornecer pela SWIFT n o fazem parte dos servi os a executar pelo Banco de Portugal em rela o ao TARGET2 5 Enquanto fornecedor de servi os SWIFT o Banco de Portugal n o ser respons vel por quaisquer atos erros ou omiss es da SWIFT incluindo administradores pessoal e 53 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es subcontratantes nem por quaisquer atos erros ou omiss es dos fornecedores de servi os de rede selecionados pelos participantes para terem acesso rede SWIFT Artigo 42 Procedimento de altera o O Banco de Portugal poder em qualquer altura alterar unilateralmente as presentes Condi es incluindo os seus ap ndices As altera es introduzidas nas Condi es e ou nos seus ap ndices ser o anunciadas por meio de Carta Circular As altera es presumir se o aceites a menos que o participante a elas objete expressamente no prazo de 14 dias ap s ter sido informado das mesmas No caso de um participante colocar obje es s altera es o Banco de Portugal tem o direito de cancelar de imediato a participa o do mesmo no TARGET2 PT e de encerrar todas as suas contas MP Artigo 43
20. o doravante designadas por Documenta o do Sistema e quando em conjunto com os Documentos referentes ao Participante por Documentos II PRESUN ES Para o efeitos do presente parecer e em rela o aos Documentos partimos do princ pio de que 1 A Documenta o do Sistema que nos foi fornecida consta de originais ou de c pias autenticadas 2 Os termos da Documenta o do Sistema bem como os direitos e obriga es por eles criados s o v lidos e juridicamente vinculativos perante a legisla o inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema pela qual os mesmos expressamente se regem e que a escolha da lei inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema para reger a Documenta o do Sistema aceite pela legisla o inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema 3 os Documentos referentes ao Participante foram emitidos por pessoas devidamente habilitadas para o efeito e foram autorizados adotados e devidamente formalizados e se necess rio entregues pelas partes interessadas e ainda que 4 os Documentos referentes ao Participante vinculam as partes suas destinat rias n o tendo havido viola o de nenhum dos seus termos III PARECERES RELATIVOS AO PARTICIPANTE A O Participante uma sociedade devidamente estabelecida e matriculada ou devidamente constitu da ou organizada ao abrigo da legisla o jurisdi o B O Participante tem todos os poderes societ rios necess rios para assu
21. s de uma interface gr fica de utilizador Nome distintivo do T2S ou T2S DN T2S Distinguished Name ou T2S DN endere o de rede da Plataforma do T2S que deve ser inclu do em todas as mensagens destinadas ao sistema Sucursal branch sucursal na ace o do artigo 4 n 1 ponto 17 do Regulamento UE n 575 2013 Ordem de pagamento n o liquidada non settled payment order ordem de pagamento que n o liquidada no mesmo dia til em que foi aceite Liquida o por bruto em tempo real real time gross settlement processamento e liquida o em tempo real de ordens de pagamento transa o a transa o Artigo 2 mbito de aplica o As presentes Condi es medidas regem o relacionamento entre o BCN da rea do euro em causa e o titular de CND no que toca abertura e movimenta o da CND no TARGET2 Artigo 3 Ap ndices 1 Os ap ndices seguintes constituem parte integral das p resentes Condi es Ap ndice Par metros das contas de numer rio dedicadas Especifica es t cnicas Ap ndice Il Regime de compensa o do TARGET2 relativamente abertura e movimenta o das CND Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e pareceres referentes capacidade jur dica Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento Ap ndice VI Tabela de pre os 2 Em caso de conflito o
22. s mensagens de in cio de procedimento e de fim de procedimento assim como as regras relativas ao in cio e termo dos ciclos do modelo com interface 17 A liquida o intersistemas entre dois sistemas perif ricos utilizadores do modelo integrado s pode ser iniciada pelo sistema perif rico ou pelo respetivo BCSP em seu nome cuja conta espelho seja debitada A instru o de pagamento liquidada mediante o d bito do montante indicado na instru o de pagamento na conta espelho usada pelo sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento e o cr dito do mesmo montante na conta espelho usada por outro sistema perif rico A instru o de pagamento n o pode ser iniciada pelo sistema perif rico cuja conta espelho ir ser creditada Tanto o sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento como o outro sistema perif rico receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de contas MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 18 A liquida o intersistemas de um sistema perif rico utilizador do modelo integrado para um sistema perif rico utilizador do modelo com interface pode ser iniciada pelo sistema perif rico utilizador do modelo integrado ou pelo respetivo BCSP em seu nome A instru o de pagamento
23. www ecb int paym coll coll ssslinks html index en html 166 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b Se depois de executado o passo referido na al nea a o saldo existente na CND n o chegar para reembolsar as opera es de autogarantia pendentes o Banco de Portugal atuando atrav s da Plataforma do T2S verifica as outras CND abertas nos seus livros em nome do mesmo titular de CND e transfere numer rio de qualquer uma ou de todas elas para a CND em rela o qual as instru es de reembolso estejam pendentes c Se depois de executados os passos referido nas al neas a e b o saldo existente na CND n o chegar para reembolsar as opera es de autogarantia pendentes presumir se que o titular de CND deu instru es ao Banco de Portugal para transferir os ativos de garantia que foram utilizados para obter a autogarantia para a conta de ativos de garantia do Banco de Portugal Depois disso o Banco de Portugal ceder a liquidez necess ria para reembolsar as opera es de autogarantia e debitar sem demora a conta MP do titular de CND d O Banco de Portugal aplicar uma san o pecuni ria de 1 000 EUR por cada dia til em que houver uma ou mais inst ncias de recurso reafecta o de ativos de garantia ao abrigo da al nea c Suspens o limita o ou revoga o da autogarantia 10 a O Banco de Portugal suspender
24. 135 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 3 For a executiva da Documenta o do Sistema Todas as disposi es da Documenta o do Sistema ser o v lidas e pass veis de execu o de acordo com os seus precisos termos ao abrigo da legisla o jurisdi o especialmente no caso de instaura o de Processo de Insolv ncia ou de Procedimentos contra o titular de CND sem preju zo dos pontos a seguir expostos Em particular nosso parecer que 3 3 3 Processamento das ordens de transfer ncia de liquidez As disposi es referentes ao processamento das ordens de transfer ncia de liquidez citar os artigos das Regras s o v lidas e pass veis de execu o Todas as ordens de transfer ncia de liquidez processadas nos termos das citadas disposi es em especial ser o v lidas vinculativas e pass veis de execu o face da legisla o jurisdi o A disposi o contida nas Regras que especifica o momento exato em que as ordens de transfer ncia de liquidez se tornam execut veis e irrevog veis citar o artigo das Regras correspondente v lida vinculativa e pass vel de execu o face a legisla o jurisdi o 3 3 b Habilita o do inserir nome do BC para desempenhar as suas fun es A instaura o de Processo de Insolv ncia ou de Procedimentos contra o titular de CND n o afetar as compet ncias
25. 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es No modo A2A a informa o e as mensagens s o transferidas entre o MP e a aplica o interna do participante Por conseguinte o participante tem de garantir que tem sua disposi o uma aplica o adequada troca de mensagens XML pedidos e respostas com o MIC por via de um interface normalizado O ICM User Handbook Manual do Utilizador do MIC e o Livro 4 das UDFS cont m detalhes adicionais b modo utilizador a aplica o U2A O modo U2A permite a comunica o direta entre um participante e o MIC A informa o exibida num programa de navega o browser correndo num sistema de PC SWIFT Alliance WebStation ou outro interface que possa vir a ser exigido pela SWIFT Para o acesso U2A a infraestrutura inform tica tem de estar apta a suportar cookies e JavaScript O Manual de Utilizador do MIC cont m mais detalhes 5 Para poder ter acesso ao MIC via U2A cada participante deve possuir pelo menos uma SWIFT Alliance WebStation ou qualquer outro interface exigido pela SWIFT 6 Os direitos de acesso ao MIC ser o concedidos mediante o Role Based Access Control da SWIFT O servi o Non Repudiation of Emission NRE da SWIFT o qual pode ser utilizado pelos participantes permite ao destinat rio de uma mensagem XML provar que essa mensagem n o foi alterada 7 Se um participante tiver problemas t cnicos e for incapaz de submeter uma q
26. Banco de Portugal e se aplic vel com outros BC dos sistemas componentes do TARGET2 em que participem os outros membros do grupo LA Um titular de conta MP no TARGETZ2 s pode 42 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es celebrar um acordo LA relativo a uma conta MP espec fica O acordo LA deve estar em conformidade com o modelo aplic vel constante do ap ndice VII 4 Cada grupo LA designar um gestor de grupo LA No caso de o grupo LA consistir em apenas um titular de conta MP este atuar na qualidade de gestor de grupo LA O gestor de grupo LA endere ar por escrito ao BCN gestor um pedido de utiliza o do servi o LA contendo os formul rios de recolha de dados est ticos fornecidos pelo Banco de Portugal juntamente com o acordo LA devidamente formalizado elaborado com base no modelo fornecido pelo BCN gestor Os restantes membros do grupo LA devem endere ar os seus pedidos escritos contendo os formul rios de recolha de dados est ticos fornecidos pelo Banco de Portugal aos respetivos BCN LA O BCN gestor poder solicitar qualquer informa o ou documento adicional que entenda apropriado para poder tomar uma decis o quanto ao pedido Al m disso o BCN gestor poder de acordo com os restantes BCN LA exigir a inser o de qualquer disposi o adicional no acordo LA que entenda adequada para garantir o devido e oportuno cumprimen
27. JUB AICAS sas ssa ires aba ADE BONE O E ADO dE USO a ETs a DD dd Da DT CS 67 Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade do neg cio 75 Ap ndice V Hor rio de funcionamento ieereereeeeeererereesenerenearara sena naneararerea se nenaneeenea 80 Ap ndice VI Tabela de pre os e fatura o sssssssesssesrrssssesrrerrrssssrrrntssssrsrrernnssssenrrernnsssserereenns nne 82 Ap ndice VII Acordo de liquidez agregada Variante A ssssssssssssssseserressssssreersrsssseserennssssseseree 85 Acordo de liquidez agregada Variante B enssssssessereerssnssesrrenrssssseorrssnsssssreeesssssesrresnsssssrerenense oee 92 Anexo II A Condi es Harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta de numer rio dedicada no TARGEIZ E TE T tac afant Essa pa det Raso RIULNIa TS E dee isa os CoCUN GUI caca tas E E 98 Ap ndice Par metros das contas de numer rio dedicadas Especifica es t cnicas 124 Ap ndice Il Regime de Compensa o do TARGET 2 relativamente abertura e movimenta o das CND irinin RR POCO PANE PURA PEDI ONO ERON N RETO ANDO ANE RR CARDOSO 128 Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e referentes capacidade Junidicas 2a e o O EA ua e Td OD E DOR ada ps cura o at VA arara 131 Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio s 140 Ap ndice V Hor rio de funcionamento rieereeree
28. O n 2 do artigo 16 substitu do pelo seguinte 2 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet n o poder o utilizar a funcionalidade de grupo LA relativamente sua conta MP acess vel pela Internet nem combinar essa conta com qualquer outra conta de que sejam titulares no TARGET2 S podem ser impostos limites a um grupo LA inteiro N o podem ser impostos limites em rela o a uma s conta MP titulada por um membro de um grupo LA 12 O n 3 do artigo 18 substitu do pelo seguinte 3 Quando for utilizado o Indicador de Termo final de d bito a ordem de pagamento aceite ser devolvida com a indica o de n o liquidada se n o puder ser liquidada at hora indicada para o efeito Quinze minutos antes do momento indicado para o d bito o participante emissor deve ser informado via MIC em vez de lhe ser enviada uma notifica o automaticamente gerada pelo MIC O participante emissor poder tamb m utilizar o Indicador de Termo final de d bito somente como um sinal de aviso Nesse caso a ordem de pagamento em quest o n o ser devolvida 13 O n 4 do artigo 21 substitu do pelo seguinte 4 O Banco de Portugal poder a pedido de um pagador alterar a ordem das ordens de pagamento muito urgentes na fila de espera exceto no que se refere s ordens de pagamento muito urgentes no quadro de um procedimento de liquida o n 2 5 ou 6 desde que essa altera o
29. Op o B 2 Qualquer taxa devida em rela o a uma instru o de pagamento submetida ou a um pagamento recebido por um sistema perif rico por via quer do interface de participante quer do ASI ser exclusivamente debitada a esse sistema perif rico O Conselho do BCE poder estabelecer regras mais detalhadas para a determina o das opera es a faturar liquidadas atrav s do ASI 3 Cada sistema perif rico receber do respetivo BCSP o mais tardar at ao quinto dia til do m s seguinte uma fatura referente ao m s anterior baseada nos pre os referidos no n 1 O respetivo pagamento deve ser efetuado o mais tardar at ao d cimo dia til do m s a cr dito da conta indicada pelo BCSP ou debitado na conta indicada pelo sistema perif rico para esse efeito 4 Para os efeitos do presente artigo cada sistema perif rico designado como tal ao abrigo da Diretiva 98 26 CE ser considerado em separado ainda que dois ou mais de entre eles sejam operados pela mesma pessoa jur dica A mesma regra se aplica aos sistemas perif ricos que n o tenham sido designados como tal ao abrigo da referida diretiva que ser o identificados por refer ncia aos seguintes par metros a exist ncia de um acordo formal baseado num instrumento contratual ou legislativo por exemplo um acordo entre os participantes e o operador do sistema b pluralidade de membros c exist ncia de regras comuns e acordos normalizados e d finalidade de compe
30. PT 3 O gestor de grupo LA transmitir imediatamente ao BCN gestor qualquer informa o do tipo descrito no n 2 4 O gestor de grupo LA ser respons vel pelo controlo intradi rio da liquidez dispon vel no seio do grupo LA 5 O gestor de grupo LA ter poderes de representa o em rela o a todas as contas MP dos membros do grupo LA devendo em concreto efetuar as seguintes opera es a quaisquer opera es MIC relativas s contas MP dos membros do grupo LA tais como modifica o da prioridade de uma ordem de pagamento revoga o mudan a da hora de liquida o transfer ncias de liquidez incluindo de e para subcontas reordenamento das opera es em fila de espera reserva de liquidez em rela o ao grupo LA e fixa o e modifica o de limites a respeito do grupo LA b todas as opera es de liquidez em final de dia entre as contas MP dos membros do grupo LA para garantia de nivelamento dos saldos de todas as contas MP dos membros do grupo LA de modo a que nenhuma das referidas contas apresente um saldo devedor no final do dia ou se for o caso um saldo devedor que n o esteja garantido por ativos de garantia eleg veis procedimento esse doravante designado por nivelamento 94 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es c instru es gerais para a efetiva o de nivelamento autom tico ou seja a d
31. a A mensagem de pagamento estiver de acordo com as regras estabelecidas pelo fornecedor de servi o de rede do T2S b A mensagem de pagamento estiver de acordo com as condi es e regras de formata o do TARGET 2 PT e passar o controlo de duplica es descrito no ap ndice l e c no caso de um pagador ou benefici rio ter sido suspenso tiver sido obtido o consentimento expresso do BC do participante suspenso 2 O Banco de Portugal rejeitar imediatamente qualquer ordem de pagamento que n o preencha as condi es previstas no n 1 O Banco de Portugal informar o titular de CND da rejei o de qualquer ordem de pagamento conforme especificado no ap ndice 1 3 A marca o hor ria para efeitos do processamento das ordens de pagamento ser efetuada em fun o do momento em que a ordem de pagamento for recebida e aceite na Plataforma do T25 111 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 15 Reserva e congelamento de liquidez 1 Os participantes podem reservar e congelar liquidez nas respetivas CND Tais opera es n o representam uma garantia de liquida o face a qualquer terceiro 2 Ao solicitar a reserva ou congelamento de determinado montante de liquidez o participante d instru es ao Banco de Portugal para diminuir a liquidez dispon vel nesse montante 3 Um pedido de reserva uma instru o que d
32. a todas essas contas 7 As regras detalhadas para a abertura de contas dos tipos mencionados neste artigo e relativas utiliza o das mesmas para apoio dos procedimentos de liquida o podem 173 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ser objeto de maior especifica o em acordos bilaterais entre os sistemas perif ricos e os BCSP 9 Procedimento de liquida o n 1 Transfer ncia de liquidez 1 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 1 os BCSP e os BCL apoiar o a transfer ncia de liquidez da conta espelho para uma conta MP do banco de liquida o via ASI A transfer ncia de liquidez pode ser iniciada quer pelo sistema perif rico quer pelos BCSP em representa o do sistema perif rico 2 O procedimento de liquida o n 1 s ser utilizado para o modelo integrado se o sistema perif rico pertinente tiver de usar uma conta espelho primeiro para recolher a liquidez necess ria que tenha sido dedicada pelo seu banco de liquida o e de seguida para voltar a transferir essa liquidez de volta para a conta MP do banco de liquida o 3 Os BCSP poder o oferecer a liquida o de instru es de pagamento dentro de certos limites a definir pelo sistema perif rico conforme o referido nos pontos 2 e 3 do n 15 4 Os bancos de liquida o e os sistemas perif ricos ter o acesso informa o via MIC O
33. adequadas relativamente a quaisquer ordens de pagamento debitadas ou creditadas nas suas CND Antes de entrarem em qualquer rela o contratual com o seu fornecedor de servi o de rede do T25S os titulares de CND devem familiarizar se com a sua pol tica de recupera o de dados 2 Considera se que os titulares de CND autorizaram o Banco de Portugal a obter da parte de quaisquer autoridades financeiras ou supervisoras ou de organismos de com rcio nacionais ou estrangeiros qualquer informa o a eles respeitante sempre que a mesma seja necess ria para a participa o no TARGET2 PT 3 Sempre que atuarem como prestadores de servi os de pagamento de um pagador ou benefici rio os titulares de CND devem cumprir todos os requisitos resultantes de medidas administrativas ou restritivas aplicadas nos termos dos artigos 75 ou 215 do Tratado a que estejam sujeitos incluindo os que respeitam notifica o ou obten o do consentimento de uma autoridade competente em mat ria de processamento de transa es Al m disso a sempre que o Banco de Portugal for o prestador de servi os de pagamento de um titular de CND que seja um pagador i o titular de CND dever efetuar a notifica o requerida ou obter o consentimento em nome do banco central inicialmente obrigado a efetuar a notifica o ou a obter o consentimento e fornecer ao Banco de Portugal a prova de ter efetuado a notifica o ou recebido o consentimento 120 An
34. adicionada de 2 5 pontos percentuais de acordo com a conven o N mero Efetivo de Dias 360 durante o per odo do incumprimento incluindo o dia da constitui o em mora e excluindo a dia em que seja efetuado o pagamento Cl usula 10 2 Incumprimento 1 O n o cumprimento do presente contrato bem como a ocorr ncia de qualquer das situa es que de acordo com o estabelecido nas Instru es constituem incumprimento por parte da Institui o Participante implicam o vencimento antecipado de todas as suas obriga es e o cumprimento das mesmas por compensa o 2 Em situa es de incumprimento o BP pode a realizar a garantia financeira i mediante venda ou apropria o dos instrumentos financeiros ou ii fazer seus os direitos de cr dito quer compensando o seu valor quer aplicando o para liquida o das obriga es financeiras cobertas 158 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b fazer seu o numer rio dado em garantia c executar o penhor financeiro constitu do sobre o saldo da conta da Institui o Participante ou reclamar de qualquer membro do grupo de Liquidez Agregada a satisfa o do seu cr dito nos termos previstos no Regulamento TARGET2 PT e no respetivo acordo multilateral de agrega o de liquidez 3 Se as obriga es da Institui o Participante decorrentes do presente Contrato quadro n o forem
35. apresentada por um sistema perif rico e endere ada ao BCSP para d bito de uma das contas mantidas e ou geridas pelo sistema perif rico no MP e cr dito de uma conta ou subconta MP do banco de liquida o pelo montante nela especificado 2 Instru o de d bito debit instruction uma instru o de pagamento endere ada ao BCL e apresentada por um sistema perif rico para d bito de uma conta ou subconta MP do banco de liquida o pelo montante nela especificado na base de um mandato de d bito e cr dito de uma das contas MP do sistema perif rico ou de uma conta ou subconta MP de outro banco de liquida o 3 Instru o de pagamento ou instru o de pagamento do sistema perif rico payment instruction ou ancillary system payment instruction uma instru o de cr dito ou de d bito 4 Banco central do sistema perif rico BCSP ancillary system central bank ASCB o BC do Eurosistema com o qual o pertinente sistema perif rico tenha celebrado um acordo bilateral para a liquida o de instru es de pagamento do sistema perif rico no MP 5 Banco central de liquida o BCL settlement central bank SCB um BC do Eurosistema no qual um banco de liquida o tem uma conta MP 6 Banco de liquida o settlement bank um titular de conta MP cuja conta ou subconta MP utilizada para liquidar instru es de pagamento do sistema perif rico 7 M dulo de Informa o e
36. ativos de cada participante constituir garantia das opera es de pol tica monet ria concess o de cr dito intradi rio ou recurso facilidade de liquidez de conting ncia 9 8 Quando o valor dos ativos de garantia afeto ao cr dito intradi rio for inferior ao montante de cr dito contratado o Banco poder reduzir este montante at ao valor correspondente ao da insufici ncia existente e enquanto esta se mantiver sem preju zo de o Banco solicitar ao participante o refor o da garantia 9 9 Em caso de incumprimento o Banco pode aplicar uma ou v rias das medidas constantes da Instru o que regula o MOI 9 10 A pedido de um participante com acesso ao cr dito intradi rio com garantia o Banco disponibilizar uma facilidade de autogarantia sobre as CND nos termos do disposto nas Condi es aplic veis s Opera es de Autogarantia estabelecidas no anexo III A Aditado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 10 Sess es do TARGET2 PT 10 1 O TARGET2 PT tem sess es di rias com exce o dos s bados domingos dias 1 de janeiro Sexta Feira Santa Segunda Feira de P scoa 1 de maio 25 e 26 de dezembro 10 2 As sess es di rias do TARGET2 PT s o organizadas de acordo com as normas definidas no ap ndice V das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il e nas UDFS designadamente quanto ao hor rio de abertura e de encerramen
37. autoriza o para a presta o de servi os banc rios de investimento de transfer ncia de fundos ou outros servi os financeiros em jurisdi o concedida ao titular de CND 131 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 Se aplic vel c pia da decis o do conselho de administra o ou outro rg o competente do titular de CND datada de inserir data comprovando a aceita o pelo titular de CND da Documenta o do Sistema conforme abaixo definida e 5 Especificar todas as procura es e outros documentos constituintes ou comprovativos dos poderes necess rios da pessoa ou pessoas habilitadas a assinar a Documenta o do Sistema conforme abaixo definida em nome e representa o do titular de CND e ainda de todos os outros documentos respeitantes constitui o do titular de CND procura es e autoriza es necess rios ou adequados emiss o do presente parecer doravante Documentos referentes ao titular de CND Para os efeitos do presente parecer procedemos igualmente ao exame de 1 inserir refer ncia ao documento contendo as medidas de aplica o das Condi es Harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET relativo ao Sistema datado de inserir data doravante Regras e 2 L As Regras e ser o doravante designados por Documenta o
38. b para cr dito das contas dos bancos de liquida o em posi o longa e d bito da conta t cnica do sistema perif rico devem ser submetidas num mesmo ficheiro 3 As instru es de pagamento para d bito das contas MP dos bancos de liquida o em posi o curta e cr dito da conta t cnica do sistema perif rico ser o liquidadas em primeiro lugar s ap s a liquida o de todas essas instru es de pagamento incluindo o poss vel financiamento da conta t cnica por um mecanismo de fundo de garantia se poder o creditar as contas MP dos bancos de liquida o em posi o longa 4 Se uma instru o de pagamento para d bito de uma conta MP de um banco de liquida o em posi o curta for colocada em fila de espera de acordo com o disposto no Anexo Il os BCL devem informar esse banco de liquida o por meio de uma mensagem de difus o geral do MIC 5 Se um banco de liquida o em posi o curta n o dispuser de cobertura suficiente na sua conta MP o BCSP deve ativar o mecanismo de fundo de garantia se o mesmo estiver previsto no acordo bilateral entre o BCSP e o sistema perif rico 6 Se n o estiver prevista a possibilidade de utiliza o de um tal mecanismo e toda a liquida o falhar presumir se que os BCSP e os BCL receberam instru es para devolver todas as instru es de pagamento contidas no ficheiro devendo ent o anular todas as instru es de pagamento entretanto j liquidadas 7 Os BCSP informar
39. banco central o qual atuar em seu nome com base no princ pio da melhor presta o poss vel 8 Documenta o relevante Pode se encontrar informa o mais detalhada e exemplos explicativos das regras acima nas UDFS do T2S e no Manual do Utilizador do T2S com as altera es que lhes forem introduzidas publicados em l ngua inglesa no s tio web do BCE 127 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Il Regime de Compensa o do TARGETZ2 relativamente abertura e movimenta o das CND 1 Princ pios gerais a Em caso de avaria do TARGET 2 os titulares de CND podem apresentar pedidos de indemniza o nos termos do regime de compensa o do TARGET 2 estabelecido no presente anexo b Salvo decis o em contr rio do Conselho do BCE o regime de compensa o do TARGET2 n o ser aplic vel se a avaria do TARGET 2 se tiver ficado a dever a causas externas fora do razo vel controlo dos BC envolvidos ou for o resultado de atos ou omiss es de terceiros c As compensa es previstas no regime de compensa o do TARGET2 ser o os nicos meios de ressarcimento oferecidos em caso de avaria do TARGET2 Os titulares de CND podem contudo recorrer a outros meios legais para reclamarem a indemniza o dos seus preju zos A aceita o de uma proposta de compensa o ao abrigo do regime de compensa o do TARGET2 por um tit
40. conformidade com o disposto na Orienta o BCE 2012 27 relativa a um sistema de transfer ncias autom ticas transeuropeias de liquida o por bruto em tempo real TARGET2 e em acordo bilateral a celebrar entre o sistema perif rico e o BC do Eurosistema pertinente 67 Situa o de incumprimento event of default qualquer situa o iminente ou atual cuja ocorr ncia possa colocar em risco o cumprimento por um participante das respetivas obriga es decorrentes das presentes Condi es ou de quaisquer outras regras aplic veis s rela es entre esse participante e o Banco de Portugal ou qualquer outro BCN incluindo os casos em que a O participante deixe de preencher os crit rios de acesso estabelecidos no artigo 4 ou as condi es estabelecidas no artigo 8 n 1 al nea a subal nea i 3 JO L 166 de 11 6 1998 p 45 4 A atual pol tica do Eurosistema de localiza o de infraestruturas consta dos seguintes documentos todos dispon veis no website do BCE www ecb europa eu a Policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area de 3 de novembro de 1998 b The Eurosystem s policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing de 27 de setembro de 2001 c The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro denominated payment transactions de 19 de julho de 2007 d The Eurosystem policy principles on th
41. cumpridas atempadamente a concess o de cr dito fica automaticamente suspensa at que as mesmas sejam cumpridas Cl usula 11 2 Contrato e Cess o da Posi o Contratual 1 As Opera es s o reguladas pelo disposto neste Contrato e pelas Instru es do BP n 3 2015 e 7 2012 e consideradas como um todo como uma nica rela o contratual assim reconhecida pelas partes para efeitos da sua resolu o e da sua compensa o de modo a que o incumprimento de qualquer das obriga es da institui o participante em uma Opera o constitui ou pode constituir dependendo do entendimento do BP incumprimento de todas as outras opera es 2 O disposto neste Contrato quadro sobrep e se a quaisquer contratos existentes entre as partes que contenham termos e condi es gerais para Opera es Cada disposi o e acordo contidos neste Contrato quadro devem ser tratados em separado de qualquer outra disposi o ou acordo do mesmo Contrato quadro e ter o for a legal apesar de qualquer outra disposi o ou acordo n o a ter 3 Os direitos e obriga es das institui es participantes decorrentes deste Contrato quadro e do cr dito intradi rio concedido ao abrigo do mesmo n o ser o em caso algum cedidos a terceiros nem por qualquer forma negociados sem o consentimento pr vio e expresso do BP Cl usula 12 2 Vig ncia e Den ncia 1 O Contrato quadro tem dura o indeterminada 2 O Contrato quadro pode ser denu
42. de incumprimento i a conta da entidade junto do TARGET 2 PT for suspensa ou encerrada ii a entidade em causa deixar de preencher alguma das condi es para a concess o de cr dito intradi rio constantes deste Anexo iii for tomada contra a entidade por uma autoridade judicial competente ou por outra autoridade uma decis o de instaura o de procedimento de liquida o ou procedimento similar ou de nomea o de liquidat rio ou entidade oficial an loga iv a entidade ficar sujeita ao congelamento de fundos e ou a outras medidas impostas pela Uni o que restrinjam a capacidade da mesma para utilizar os seus fundos v a elegibilidade da entidade como contraparte para efeitos de opera es de pol tica monet ria do Eurosistema tiver sido suspensa ou revogada b O Banco de Portugal poder suspender ou revogar o acesso ao cr dito intradi rio se um BCN suspender ou revogar a participa o do participante no TARGET 2 nos termos das 151 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es al neas b a e do n 2 do artigo 34 do Anexo Il ou se se verificarem uma ou mais situa es de incumprimento para al m das referidas na al nea a do n 2 do artigo 34 2 c Se o Eurosistema decidir suspender limitar ou excluir o acesso das contrapartes aos instrumentos de pol tica monet ria por motivos de natureza prudencial ou outros c
43. de pagamento do benefici rio na frente da fila das ordens de pagamento muito urgentes ou se inaplic vel das urgentes est o dispon veis para compensa o com a ordem de pagamento do pagador a seguir ordens de pagamento compensat rias Se uma ordem de pagamento compensat ria n o disponibilizar fundos suficientes para compensar a ordem de pagamento do respetivo pagador na fase do tratamento inicial determinar se se existe liquidez suficiente na conta MP do pagador 3 Se a verifica o compensat ria n o der resultado o Banco de Portugal poder efetuar uma verifica o compensat ria alargada A verifica o compensat ria alargada determinar se h ordens de pagamento compensat rias dispon veis em qualquer uma das filas do benefici rio independentemente do momento em que as mesmas foram 196 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es adicionadas fila No entanto se na fila de pagamentos do benefici rio existirem ordens de pagamento de prioridade mais elevada destinadas a outros participantes no TARGET 2 o princ pio FIFO s poder ser desrespeitado se a liquida o de uma ordem de pagamento compensat ria resultar num aumento de liquidez para o benefici rio 7 Liquida o de ordens de pagamento em fila de espera 1 O tratamento das ordens de pagamento que se encontram em filas de espera depende da ordem de prio
44. desde que a empresa de investimento em quest o a tenha autoriza o para exercer a sua atividade e seja objeto de supervis o por parte de uma autoridade competente designada como tal ao abrigo da Diretiva 2004 39 CE e b esteja autorizada a exercer as atividades referidas no n 1 do artigo 199 A do RGICSF 25 Entidade do setor p blico public setor body a entidade pertencente ao setor p blico tal como definido no artigo 3 do Regulamento CE n 3603 93 do Conselho de 13 de dezembro de 1993 que especifica as defini es necess rias aplica o das proibi es enunciadas no artigo 104 e no n 1 do artigo 104 B do Tratado 26 Especifica es Funcionais Detalhadas para os Utilizadores User Detailed Functional Specifications UDFS refere se vers o mais atualizada das UDFS que a documenta o t cnica que explica em detalhe a intera o dos participantes com o TARGET 2 27 Facilidade de ced ncia de liquidez marginal lending facility uma facilidade permanente do Eurosistema que as contrapartes podem usar para obter de um BC do Eurosistema cr dito overnight taxa de juro pr determinada da facilidade de ced ncia de liquidez 28 Facilidade permanente de dep sito facilidade permanente do Eurosistema que as contrapartes podem utilizar para efetuar dep sitos overnight junto de um BCN remunerados a uma taxa de juro pr fixada 29 Formul rio de re
45. do Sistema e em conjunto com os Documentos referentes ao titular de CND por Documentos II PRESUN ES Para os efeitos do presente parecer e em rela o aos Documentos partimos do princ pio de que 1 A Documenta o do Sistema que nos foi fornecida composta por originais ou c pias autenticadas 2 Os termos da Documenta o do Sistema bem como os direitos e obriga es por eles criados s o v lidos e juridicamente vinculativos perante a legisla o inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema pela qual os mesmos expressamente se regem e que a escolha da lei inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema para reger a Documenta o do Sistema aceite pela legisla o inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema 3 Os Documentos referentes ao titular de CND foram emitidos por pessoas devidamente habilitadas para o efeito e foram autorizados adotados e devidamente formalizados e se necess rio entregues pelas partes interessadas e ainda que 4 Os Documentos referentes ao titular de CND vinculam as partes suas destinat rias n o tendo havido viola o de nenhum dos seus termos VIR PARECERES RELATIVOS AO TITULAR DE CND A O titular de CND uma sociedade devidamente estabelecida e matriculada ou devidamente constitu da ou organizada ao abrigo da legisla o jurisdi o 132 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de
46. e a celebra o pelo participante de acordo ou concordata com os seus credores f o participante seja insolvente ou incapaz de liquidar as suas d vidas ou como tal seja considerado pelo seu BC g o saldo credor da conta MP ou da CND do participante ou a totalidade ou uma parte substancial dos bens do participante for sujeita a uma ordem de congelamento apreens o penhora ou qualquer outro procedimento destinado a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores do participante h a participa o do participante noutro sistema componente do TARGET2 e ou num sistema perif rico tenha sido suspensa ou cancelada i qualquer garantia ou declara o pr contratual importante expressa ou implicitamente efetuada pelo participante ao abrigo da legisla o aplic vel se revelar falsa ou incorreta ou em que j se verifique a cess o da totalidade ou de uma parte substancial dos bens do participante Entidades eleg veis 1 Sem preju zo do disposto no n 13 o Banco de Portugal deve a partir de 6 de fevereiro de 2017 e na sequ ncia de um pedido oferecer opera es de autogarantia s entidades a quem fornece cr dito intradi rio de acordo com o anexo lll sempre que essas entidades possuam cumulativamente contas MP e CND abertas junto do Banco de Portugal e desde que as mesmas n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do
47. e execu o de um penhor ou acordo de reporte sobre os direitos ou bens do titular de CND n o sendo necess rio para a cess o para efeitos de garantia financeira penhor ou acordo de reporte consoante o caso que os mesmos sejam registados ou entregues em qualquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente de jurisdi o 3 7 Sucursais na medida do necess rio 3 7 a O presente parecer aplica se atua o por interm dio de sucursais As declara es e opini es acima expostas em rela o ao titular de CND s o igualmente corretas e v lidas face legisla o jurisdi o nas situa es em que o titular de CND atue por interm dio de uma ou mais das suas sucursais situadas fora do territ rio jurisdi o 3 7 b Conformidade com a lei Nem o exerc cio dos direitos e o cumprimento das obriga es decorrentes da Documenta o do Sistema nem a apresenta o transmiss o ou rece o de ordens de pagamento atrav s de uma sucursal do titular de CND violar o de qualquer modo a legisla o jurisdi o 3 7 c Autoriza es necess rias Nem o exerc cio dos direitos e o cumprimento das obriga es decorrentes da Documenta o do Sistema nem a apresenta o transmiss o ou rece o de ordens de pagamento atrav s de uma sucursal do titular de CND exigir o qualquer autoriza o aprova o consentimento averbamento registo certifica o notarial ou outros atestados da parte de qu
48. e s o mantidas parte no MP at ao final do processo de otimiza o que estiver em curso Se v rios sistemas perif ricos que utilizem o procedimento de liquida o n 5 se propuserem liquidar ao mesmo tempo ser o inclu dos na mesma opera o de execu o do algoritmo 4 2 No procedimento de liquida o n 6 o banco de liquida o pode dedicar um montante de liquidez para liquidar os saldos provenientes de um sistema perif rico espec fico Esta 183 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es afeta o efetua se mediante a reserva da liquidez necess ria numa subconta espec fica modelo com interface O algoritmo 5 utilizado tanto para as opera es noturnas do SP como para a sess o diurna O processo de liquida o executado mediante o d bito das subcontas dos bancos de liquida o em posi o curta a favor da conta t cnica do sistema perif rico e subsequente d bito desta a favor das subcontas dos bancos de liquida o em posi o longa No caso dos saldos credores o lan amento contabil stico pode ser efetuado diretamente se tal for indicado pelo sistema perif rico no contexto da opera o em causa na conta MP do banco de liquida o Se a liquida o de uma ou mais instru es de d bito n o for bem sucedida por exemplo em resultado de um erro do sistema perif rico o pagamento correspondente ent
49. eleg veis procedimento esse doravante designado por nivelamento c instru es gerais para a efetiva o de nivelamento autom tico ou seja a determina o da sequ ncia das contas MP dos membros do grupo LA com liquidez dispon vel a serem debitadas durante o processo de nivelamento d na falta de instru es expl citas da parte do gestor do grupo LA conforme o previsto nas al neas b e c o nivelamento autom tico ser efetuado partindo se da conta MP que apresente o saldo credor mais elevado para a conta MP com o saldo devedor mais elevado 88 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Verificando se a ocorr ncia de um pressuposto de execu o na ace o do artigo 1 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT utilizar se o os crit rios definidos nas al neas c e d 6 Os membros do grupo LA renunciam expressamente a qualquer pretens o contra o gestor do grupo LA decorrente da dupla qualidade desse gestor de por um lado titular de contas MP e membro do grupo LA e por outro gestor do grupo LA Artigo 6 Fun es do BCN gestor 1 O BCN gestor ser o ponto de contacto para todas as quest es administrativas relacionadas com o grupo LA 2 Todos os BCN LA devem fornecer imediatamente ao BCN gestor qualquer informa o respeitante ao s membro s do respetivo grupo LA que possa afetar a validade exequibil
50. em conta a altera o para o hor rio de ver o na Europa Central Central European Summer Time 140 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es MIC do T2S GUI e do T2S information system conforme definido nas UDFS do T2S As comunica es aos titulares de CND devem em especial incluir a informa o seguinte i Descri o da ocorr ncia ii Atraso no processamento previsto se conhecido iii Informa o sobre provid ncias j tomadas b Al m disso o Banco de Portugal poder notificar os titulares de CND de quaisquer outras ocorr ncias j verificadas ou esperadas que possam afetar a opera o normal do TARGET2 4 Desloca o da opera o da PUP e ou da Plataforma do T2S para um local alternativo a Se se verificar alguma das situa es referidas na al nea a do n 2 a opera o da PUP e ou da Plataforma do T2S poder ser deslocada para um local alternativo na mesma ou noutra regi o b No caso de a opera o da Plataforma do T2S ser deslocada para outra regi o os titulares de CND devem i abster se de enviar para a Plataforma do T2S novas instru es e ii a pedido do Banco de Portugal levar a cabo um exerc cio de reconcilia o e reenviar as instru es que tiverem detetado como estando em falta e que tenham sido apresentadas no per odo m ximo de 5 minutos antes da ocorr ncia da avaria ou situa o ano
51. es Harmonizadas 4 Os membros do grupo LA devem garantir a exist ncia de um acordo interno regendo os seguintes aspetos a regras relativas organiza o interna do grupo LA b termos em que o gestor do grupo LA fica obrigado a reportar aos membros do grupo LA c custos do servi o LA incluindo a correspondente reparti o entre os membros do grupo LA e d remunera es rec procas entre os membros do grupo LA pelos servi os prestados ao abrigo do acordo LA e regras para o c lculo da contrapartida financeira Salvo no que respeita al nea d os membros do grupo LA podem decidir divulgar ou n o o referido acordo interno ou partes do mesmo aos BCN LA Os membros do grupo LA devem comunicar aos BCN LA a informa o a que a al nea d se refere Artigo 4 Direitos e obriga es dos BCN LA 1 Quando um membro do grupo LA submeter ao respetivo sistema componente do TARGET2 uma ordem de pagamento de montante que exceda a liquidez dispon vel na sua conta MP o respetivo BCN LA conceder lhe um cr dito intradi rio a ser garantido pela liquidez dispon vel nas outras contas MP do membro do grupo LA abertas no respetivo BCN LA ou nas contas MP tituladas pelos restantes membros do grupo LA junto dos respetivos BCN LA Esse cr dito intradi rio reger se pelas regras aplic veis concess o de cr dito intradi rio pelo BCN LA em quest o 2 As ordens de pagamento submetidas por qualquer um dos membros do grupo L
52. es T cnicas para o Processamento de Ordens de Pagamento constantes de Anexo ao Regulamento 2 O Participante poder recorrer a terceiros para instalar gerir operar controlar e garantir a seguran a da infraestrutura inform tica referida no n mero anterior mas a responsabilidade ser nica e exclusivamente sua 3 O Banco n o responde pela qualidade e fiabilidade dos equipamentos adquiridos pelo Participante obrigando se este a introduzir nos mesmos as modifica es necess rias manuten o da sua compatibilidade com a rede utilizada pelo TARGET2 PT em conson ncia com as inova es tecnol gicas que nesta rede venham a ser introduzidas 4 O Participante obriga se a observar pelo menos as regras e os procedimentos de seguran a constantes das Especifica es T cnicas para o Processamento de Ordens de Pagamento constantes de Anexo ao Regulamento e responde independentemente de culpa pelos preju zos causados pela inobserv ncia destas regras e procedimentos 5 2 1 Se uma ordem de pagamento n o puder ser liquidada no mesmo dia til em que tenha sido aceite devido a uma avaria no TARGET2 o Banco oferecer se para compensar o Participante de acordo com o Esquema de Compensa o previsto em Anexo ao Regulamento 2 A responsabilidade do Banco e do Participante ser o aferidas de acordo com as regras estabelecidas no Regulamento 3 Sem preju zo do disposto no n mero anterior o Participante dever c
53. exclus o de ativos de garantia conforme autorizadas aos BCN da rea do euro por decis es do Conselho do BCE 4 Os instrumentos de d vida emitidos ou garantidos pela entidade ou por qualquer outro terceiro com o qual a entidade tenha rela es estreitas s poder o ser aceites como ativo de garantia eleg vel nas situa es previstas no anexo sec o 6 2 da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 Disponibiliza o de cr dito e procedimento de cobran a 5 As opera es de autogarantia podem realizar se apenas em dias teis 6 O cr dito obtido por meio de opera es de autogarantia n o vence juros 7 Ser o cobradas taxas pela disponibiliza o de facilidades de autogarantia de acordo com a tabela de pre os constante do anexo II A ap ndice VI 8 As opera es de autogarantia podem ser reembolsadas pelo titular de CND em qualquer altura do dia segundo o processo descrito nas especifica es funcionais detalhadas para os utilizadores UDFS do T2S 9 As opera es de autogarantia devem ser reembolsadas o mais tardar no momento definido no ap ndice V das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET 2 e de acordo com o processo abaixo a O Banco de Portugal atuando atrav s da Plataforma do T2S emite a instru o de reembolso a qual ser liquidada desde que haja fundos suficientes para reembolsar as opera es de autogarantia pendentes As http
54. execu o de penhor e de compensa o set off do Banco de Portugal 1 O Banco de Portugal ser credor pignorat cio dos saldos credores presentes e futuros das CND do titular de CND os quais servir o de garantia financeira de quaisquer direitos de cr dito atuais ou futuros resultantes da rela o jur dica entre as partes 2 O Banco de Portugal ter o direito referido no n 1 ainda que os seus direitos de cr dito sejam condicionais ou ainda n o exig veis 3 O participante na sua qualidade de titular de CND aceita pelo presente a constitui o de penhor a favor do Banco de Portugal no qual foi aberta a referida conta esta aceita o constitui a entrega dos ativos penhorados ao Banco de Portugal de acordo com o disposto no Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio relativo ao penhor financeiro Quaisquer montantes a cr dito da CND cujo saldo seja objeto de penhor ficam pelo simples facto de terem sido 118 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es creditados incondicional e irrevogavelmente dados em penhor para garantia financeira do cumprimento cabal das obriga es seguras 4 Verificando se a ocorr ncia de a Uma situa o de incumprimento referida no artigo 24 2 n 1 ou b Qualquer outra situa o de incumprimento ou situa o referida no artigo 24 2 n 2 que tenha levado ao cancelamento ou suspens o da part
55. fax ou qualquer outro meio por escrito As notifica es ao Banco de Portugal ser o enviadas ao Diretor do Departamento de Sistemas de Pagamentos do Banco de Portugal Av Almirante Reis n 71 72 andar 1150 012 Lisboa ou endere adas ao endere o BIC do Banco de Portugal BGALPTTGXXX Os avisos e notifica es destinados ao participante ser o enviados para a dire o n de fax ou endere o BIC que o participante tenha comunicado ao Banco de Portuga 20 Oartigo 45 2 substitu do pelo seguinte Artigo 45 Redu o do neg cio jur dico A nulidade ou anulabilidade de qualquer uma das disposi es das presentes Condi es ou do Anexo V n o afeta a validade das restantes 193 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice l A Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagamento para o acesso atrav s da internet S o aplic veis ao processamento de ordens de pagamento enviadas atrav s da Internet para al m das Condi es as seguintes regras suplementares 1 Requisitos t cnicos para a participa o no TARGET2 PT relativos infraestrutura rede e formatos de mensagem 1 Todos os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet devem ligar se ao MIC do TARGET2 mediante a utiliza o do cliente local sistema operativo e browser navegador da Internet especificados no an
56. i Qualquer garantia ou declara o pr contratual importante expressa ou implicitamente efetuada pelo participante ao abrigo da legisla o aplic vel se revelar falsa ou incorreta ou em que j Se verifique a cess o da totalidade ou de uma parte substancial dos bens do participante 68 Sucursal branch sucursal na ace o do artigo 4 2 n 2 1 ponto 17 do Regulamento UE n 2 575 2013 69 Suspens o suspension em rela o a uma participa o refere se ao congelamento tempor rio dos direitos e obriga es de um participante durante um per odo de tempo a determinar pelo Banco de Portugal 70 TARGET CUG TARGET Closed User Group CUG um subconjunto dos clientes do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 agrupados para efeitos de utiliza o dos servi os e produtos do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 relevantes ao acederem ao MP 71 TARGET2 PT TARGET2 PT o sistema componente do TARGET2 do Banco de Portugal 72 TARGET2 TARGET2 os sistemas componentes do TARGET2 dos diferentes BC entendidos como um todo 73 TARGET2 Securities T2S ou Plataforma do T2S TARGET2 Securities T2S ou T2S Platform o conjunto do equipamento aplica es inform ticas e outros componentes de infraestrutura t cnica mediante os quais o Eurosistema fornece s CDT e BC do Eurosistema servi os b sicos neutrais e sem fronteiras que permitem a liquida o em moeda de banco central
57. identidade do titular do certificado verificar a assinatura deste ou encriptar uma mensagem que lhe seja endere ada Os certificados s o guardados num suporte f sico do tipo smart card cart o inteligente ou mem ria USB abrangendo as refer ncias aos certificados os citados dispositivos Os certificados s o essenciais para o processo de reconhecimento dos titulares de conta MP que acedam ao TARGET2 atrav s da Internet e que por via dele enviem mensagens de pagamento ou de controlo Titular do certificado certificate holder uma pessoa singular cuja identidade conhecida identificada e designada por um titular de conta MP no TARGET2 como estando autorizada a aceder conta do titular de conta MP no TARGET 2 atrav s da Internet Os pedidos de emiss o de certificado apresentados pelos titulares de contas MP devem ter sido verificados pelo BCN do pa s do titular de conta MP e transmitidos s autoridades certificadoras as quais por seu turno emitem os certificados eletr nicos que associam a chave p blica s credenciais que identificam o titular de conta MP Acesso atrav s da Internet internet based access op o do titular de conta MP por uma conta MP que s pode ser acedida por meio de uma liga o Internet a qual tamb m utilizada pelo titular de conta MP para submeter ao TARGET2 mensagens de pagamento ou de controlo Fornecedor de acesso Internet internet service provider a empres
58. j submetida por um membro do grupo LA no competente sistema componente do TARGET2 continuar a ser v lida e exig vel face a todos os membros do grupo LA e aos BCN LA Al m disso o penhor constitu do continuar a ser v lido depois de extinto o presente acordo e at os membros do grupo LA liquidarem na totalidade todas as posi es devedoras das contas MP cuja liquidez tenha sido agregada 5 Sem preju zo do disposto no n 3 o BCN gestor poder de acordo com os outros BCN LA cancelar o presente acordo em qualquer altura se algum membro do grupo LA infringir qualquer das suas disposi es Qualquer decis o nesse sentido ser comunicada por escrito aos membros do grupo LA indicando os motivos em que a mesma se baseia 6 O BCN gestor poder de acordo com os outros BCN LA cancelar o presente acordo quando a manuten o deste possa colocar em perigo a estabilidade fiabilidade e seguran a gerais do TARGET2 ou comprometer o desempenho pelos BCN LA das suas atribui es nos termos dos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu Qualquer decis o de cancelamento do presente acordo ser comunicada por escrito aos membros do grupo LA indicando os motivos em que a mesma se baseia Artigo 8 Procedimento de altera o Qualquer modifica o do presente acordo incluindo o alargamento do grupo LA a outros participantes s ser v lida e ter for a jur dica se expressamente acordada por escr
59. lhes tenha sido atribu da pelo participante emissor 59 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 As ordens de pagamento nas filas de espera muito urgentes e urgentes ser o liquidadas mediante as verifica es compensat rias descritas no n 6 a come ar pela ordem de pagamento que se encontrar cabe a da fila quando ocorrer um aumento de liquidez ou uma interven o ao n vel da fila mudan a de ordem na fila de hora ou de prioridade de liquida o ou revoga o da ordem de pagamento 3 As ordens de pagamento na fila normal ser o liquidadas em cont nuo incluindo todos os pagamentos muito urgentes e urgentes que ainda n o hajam sido liquidados Utilizam se diferentes mecanismos de otimiza o algoritmos Se a execu o de um algoritmo for bem sucedida as ordens de pagamento nele inclu das ser o liquidadas se falhar as ordens de pagamento permanecer o em fila de espera Aos fluxos de pagamentos s o aplic veis tr s algoritmos 1 a 3 O algoritmo 4 far com que o procedimento de liquida o 5 conforme definido no cap tulo 2 8 1 das UDFS fique dispon vel para a liquida o de instru es de pagamento de sistemas perif ricos Para otimizar a liquida o de transa es muito urgentes de sistemas perif ricos nas subcontas dos participantes utilizar se um algoritmo especial algoritmo 5 a No caso do algor
60. m dos respetivos bancos de liquida o os mandatos de d bito e outros documentos relevantes e que estes lhes s o apresentados Tais documentos devem ser disponibilizados em ingl s e ou na l ngua ou l nguas nacionais do BCSP pertinente Se a l ngua ou l nguas nacionais do BCSP n o coincidirem com a s do BCL os documentos necess rios devem ser disponibilizados s em ingl s ou ent o em ingl s e na l ngua ou l nguas nacionais do BCSP No caso de o sistema perif rico liquidar via TARGET2 ECB os documentos devem ser fornecidos em ingl s 4 Se o banco de liquida o for participante no componente do sistema TARGET2 do respetivo BCSP o BCSP verificar a validade do mandato de d bito conferido pelo banco de liquida o e efetuar quaisquer anota es necess rias no M dulo de Gest o de Dados Est ticos Se o banco de liquida o n o for participante no sistema componente do TARGET2 do BCSP respetivo este enviar o mandato de d bito ou uma c pia 170 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es eletr nica do mesmo se assim tiver sido acordado entre o BCSP e o BCL ao s BCL pertinente s para que este s comprove m a sua validade O s BCL efetuar efetuar o tal verifica o e informar informar o o s BCSP pertinentes do resultado no prazo de cinco dias teis ap s a rece o do correspondente pedido Ap s a compro
61. management operations BATM e para opera es de banco central Central Bank Operations CBO 17h45 Hora limite para a entrada de transfer ncias de liquidez Escoamento de numer rio cash sweep autom tico depois das 17 45 18h00 Hora limite para liquida es sem pagamento imediato free of payment FOP 6h45 7h00 Intervalo operacional para prepara o de opera es diurnas 144 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Fase das opera es di rias 17h00 Hora limite para pagamentos de clientes 17 45 Hora limite para transfer ncias de liquidez para CND 18h00 Hora limite para pagamentos interbanc rios e para a entrada de transfer ncias de liquidez provenientes de CND 18h15 Hora limite para a utiliza o das facilidades permanentes Dados para a atualiza o do sistema contabil stico dispon veis Encerramento do procedimento de 18h00 para os bancos centrais um pouco 18h00 liquida o do T25 depois das 18h30 q 18h45 Reciclagem e expurga o 18h45 Relat rios e declara es do fim da sess o di ria 7h00 18h00 18h40 Hora limite para a utiliza o da facilidade permanente de ced ncia de liquidez apenas para os BCN Processamento do fim da sess o di ria Notas ao quadro 1 O per odo inicia se 15 minutos mais
62. membros do grupo LA liquidar ordens de pagamento de um montante que exceda a liquidez dispon vel nas respetivas contas MP desde que o valor total dessas ordens de pagamento nunca ultrapasse o valor agregado da liquidez dispon vel em todas as referidas contas MP A posi o devedora resultante numa ou mais dessas contas MP constitui cr dito intradi rio cuja concess o regida pelos correspondentes acordos de mbito nacional sujeitos s modifica es previstas no presente acordo nomeadamente a de que a garantia financeira de uma tal posi o devedora constitu da pela liquidez dispon vel nas contas MP dos restantes membros do grupo LA 4 Este mecanismo n o se destina de modo algum a fundir as v rias contas MP as quais continuam a ser exclusivamente detidas pelos respetivos titulares embora com subordina o s restri es impostas pelo presente acordo 9 JO L 166 de 11 6 1998 p 45 85 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 O seu objetivo evitar a fragmenta o da liquidez pelos diferentes sistemas componentes do TARGET2 e simplificar a gest o da liquidez no seio de um grupo de institui es de cr dito 6 Este mecanismo melhora a efici ncia global da liquida o de pagamentos no TARGET2 7 Participante participante e participante encontram se respetivamente ligados ao TARGET 2 inserir refer nc
63. n 1 do artigo 65 2 do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia cuja aplica o no entender do Banco de Portugal ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET 2 2 As opera es de autogarantia limitam se ao per odo intradiurno n o sendo poss vel a sua extens o overnight 165 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ativos de garantia eleg veis 3 O cr dito intradi rio concedido contra garantia adequada Os ativos de garantia eleg veis s o os mesmos que os ativos eleg veis para a realiza o de opera es de pol tica monet ria do Eurosistema estando sujeitos s mesmas regras de valoriza o e controlo que as estabelecidas no anexo da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 Al m disso os ativos de garantia eleg veis para opera es de autogarantia a Podem ser limitados pelos BCN da rea do euro por meio da exclus o pr via de potenciais ativos de garantia de sociedades com rela es estreitas b Devem em caso de utiliza o transfronteiras ser mobilizados atrav s de uma liga o que tenha sido avaliada como eleg vel para utiliza o em opera es de cr dito do Eurosistema pelo Conselho do BCE e conste da correspondente lista publicada no s tio web do BCE c Est o sujeitos a certas op es discricion rias quanto
64. n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 PRESUN ES Ao formular o presente parecer e em rela o Documenta o do Sistema partimos do princ pio de que 1 A Documenta o do Sistema foi emitida por quem de direito e validamente autorizada adotada ou formalizada e quando necess rio entregue pelas partes pertinentes 2 Os termos da Documenta o do Sistema bem como os direitos e obriga es por eles criados s o v lidos e juridicamente vinculativos perante as leis de inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema pelas quais os mesmos expressamente se regem e que a escolha das leis de inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema para reger a Documenta o do Sistema reconhecida pelas leis de inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema 3 As c pias ou esp cimes dos documentos que nos foram apresentados est o conformes com os respetivos originais 3 PARECER Em face do que antecede e sem preju zo em todo o caso dos pontos expostos seguir somos do parecer que 3 1 Aspetos jur dicos espec ficos do pa s na medida do aplic vel As seguintes caracter sticas da legisla o de jurisdi o s o compat veis e n o obstam de maneira nenhuma s obriga es do titular de CND decorrentes da Documenta o do Sistema Lista de aspetos jur dicos espec ficos do pa s 3 2 Quest es relativas ao regime geral da inso
65. n o afete a devida liquida o pelos sistemas perif ricos no TARGET2 nem por qualquer forma origine risco sist mico 14 O artigo 28 2 modificado como segue u a On 2 1 substitu do pelo seguinte 1 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet devem colocar em pr tica medidas de seguran a apropriadas para proteger os respetivos sistemas contra o acesso e a utiliza o n o autorizados especialmente as especificadas no ap ndice I A do Anexo V Os participantes s o os nicos respons veis pela devida prote o da confidencialidade integridade e disponibilidade dos respetivos sistemas e 191 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b aditado o seguinte n 4 4 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet devem comunicar imediatamente ao Banco de Portugal qualquer ocorr ncia suscet vel de afetar a validade dos certificados em especial as ocorr ncias enumeradas no Anexo l A do Anexo V nn incluindo sem limita es a sua perda ou utiliza o indevida 15 O artigo 29 2 substitu do pelo seguinte Artigo 29 Utiliza o do MIC 1 O MIC a permite aos participantes introduzirem pagamentos b permite aos participantes acederem informa o relativa s suas contas e gerirem a sua liquidez c pode ser utilizado para dar ordens de transf
66. nacional componente do TARGET2 o TARGET2 PT operado e gerido pelo Banco de Portugal na qualidade de Banco Central da Rep blica Portuguesa nos termos do respetivo regulamento e demais instrumentos aplic veis No mbito do TARGET 2 PT estabelecido entre o BANCO DE PORTUGAL pessoa coletiva de direito p blico com sede na Rua do Com rcio n 148 em Lisboa representado por XXXXXXXXX na qualidade de Diretor do Departamento de Sistemas de Pagamentos e por XXXXXXXXX na qualidade de Diretor Adjunto do Departamento de Sistemas de Pagamentos adiante designado por Banco eo pessoa coletiva n com sede representada por na qualidade de adiante designada por Participante o presente contrato contendo as seguintes cl usulas 1 2 Pelo presente contrato o Participante adere ao TARGET2 PT 2 2 1 As rela es entre o Banco e o Participante no mbito do TARGET 2 PT s o reguladas por este Contrato 2 O presente Contrato celebrado nos termos e de acordo com o disposto no Regulamento do TARGET2 PT adiante designado por Regulamento bem como nos seus Anexos e na documenta o complementar relativa a especifica es t cnicas a publicar pelo Banco Central Europeu e pelo Banco no que a esta mat ria disser respeito obrigando se o Participante a atuar de acordo com as disposi es neles contidas 3 As altera es ao Regulamento ser o comunicadas ao Participante de acordo com o procedimento previsto no Re
67. o pela mesma forma quando necess rio 2 As comunica es e informa es a efetuar ao abrigo do Contrato quadro nas quais se incluem nomeadamente a proposta de contratar e sua aceita o as altera es ao contrato assim constitu do a declara o da exist ncia e validade dos empr stimos banc rios a constitui o do penhor e a altera o do conjunto de empr stimos banc rios que o constituem devem ser a em portugu s e salvo nos casos em que de outro modo se encontre expressamente previsto reduzidas a escrito na impossibilidade de usar o portugu s esta l ngua ser substitu da pela normalmente utilizada nos mercados internacionais b remetidas ao destinat rio por escrito por transmiss o fac s mile telec pia correio certificado ou registado ou por sistema eletr nico de mensagens nomeadamente SITEME ou SWIFT c quando realizadas ao abrigo de um acordo multilateral de agrega o de liquidez efetuar se o em conformidade com as regras relativas ao Sistema de Informa o 156 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Consolidada sobre Contas previsto no Regulamento TARGET2 PT e no respetivo acordo multilateral de agrega o de liquidez 3 Qualquer comunica o ou informa o a efetuar ao abrigo do Contrato quadro torna se eficaz a Se entregue em m o ou por correio n o registado no momento em que c
68. o Indicador de Termo inicial de d bito utilizar se a palavra de c digo FROTIME 2 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem o Indicador de Termo final de d bito estar o dispon veis duas op es a Palavra de c digo REJTIME se a ordem de pagamento n o puder ser executada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento ser devolvida b Palavra de c digo TILTIME se a ordem de pagamento n o puder ser liquidada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento n o ser devolvida e ser mantida na fila que lhe corresponda Em ambos os casos se uma ordem de pagamento com um Indicador de Termo final de d bito n o for executada at 15 minutos antes da hora nela indicada ser automaticamente enviada uma notifica o via MIC 3 Se se utilizar a palavra de c digo CLSTIME o pagamento ser tratado da mesma forma que as ordens de pagamento a que a al nea b do n 2 se refere 6 Liquida o de ordens de pagamento no tratamento inicial 1 As ordens de pagamento submetidas no tratamento inicial ser o sujeitas a verifica es compensat rias e se necess rio a verifica es compensat rias alargadas ambas as express es s o definidas nos n 2 e 3 para possibilitar a liquida o por bruto das ordens de pagamento o que acelera o processo e resulta em poupan as de liquidez 2 A verifica o compensat ria determinar se as ordens
69. o algoritmo 4 ver ap ndice do Anexo Il Ao inv s do que sucede no procedimento de liquida o n 4 o procedimento de liquida o n 5 funciona numa base tudo ou nada Neste procedimento o d bito das contas MP dos bancos de liquida o em posi o curta e o cr dito das contas MP dos bancos de liquida o em posi o longa efetuar se em simult neo e n o sequencialmente como acontece no procedimento n 4 Aplicar se com as necess rias adapta es o disposto no n 2 do artigo 12 modificado como segue se uma ou mais instru es de pagamento n o puderem ser liquidadas todas as instru es de pagamento ser o colocadas em fila de espera repetindo se o algoritmo 4 conforme descrito no ponto 1 do n 16 2 a fim de liquidar as instru es de pagamento do sistema perif rico que se encontrem em fila espera 2 Os BCSP podem oferecer a a liquida o de instru es de pagamento dentro de certos limites a definir pelo sistema perif rico conforme o referido no ponto 3 do n 15 b a funcionalidade per odo de informa o conforme referido no ponto 1 do n 15 c um mecanismo de fundo de garantia conforme referido no ponto 4 do n 15 3 Os bancos de liquida o e os sistemas perif ricos ter o acesso informa o via MIC Os sistemas perif ricos ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o n
70. o da continuidade de neg cio e do processamento de conting ncia a aplicar 3 Comunica o de incidentes a As informa es sobre avarias da PUP e ou acontecimentos externos anormais ser o comunicadas aos participantes atrav s dos canais de comunica o nacionais do MIC e do Sistema de informa o do TARGET2 T2 S As comunica es aos participantes devem em especial incluir a informa o seguinte i descri o da ocorr ncia ii atraso no processamento previsto se conhecido iii informa o sobre provid ncias j tomadas e A CET inclui a altera o para a hora de ver o Central European Summer Time CEST 75 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es iv conselhos aos participantes b Al m disso o Banco de Portugal poder notificar os participantes de quaisquer outras ocorr ncias j verificadas ou esperadas que possam afetar a opera o normal do TARGET2 4 Desloca o da opera o da PUP para um local alternativo a Se se verificar alguma das situa es referidas na al nea a do n 2 a opera o da PUP poder ser deslocada para um local alternativo na mesma ou noutra regi o b No caso de a opera o da PUP ser deslocada para outra regi o os participantes devem fazer todos os poss veis para reconciliarem as suas posi es at ao momento da avaria ou do acontecimento externo anormal e for
71. o disposto no artigo 18 dos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu uma vez que o saldo devedor resultante da execu o de uma ordem de pagamento est coberto pela liquidez dispon vel nas contas MP do outros membros do grupo LA junto dos respetivos BCN LA as quais t m de ter garantia para assegurar o cumprimento das obriga es de qualquer um dos membros do grupo LA para com os BCN LA Artigo 3 Direitos e obriga es dos membros do grupo LA 1 Os membros de um grupo LA ser o pessoal e solidariamente respons veis perante todos os BCN LA em rela o a qualquer direito de cr dito resultante da liquida o de uma ordem de pagamento proveniente de qualquer membro do grupo LA no respetivo sistema componente do TARGET2 Os membros de um grupo LA n o poder o invocar quaisquer acordos internos quanto partilha de responsabilidades para evitar responder perante os BCN LA pelas obriga es agregadas acima referidas 86 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 O valor total das ordens de pagamento liquidadas pelos membros de um grupo LA nas suas contas MP nunca poder exceder o montante agregado de toda a liquidez dispon vel nessas contas MP 3 Os membros do grupo LA ficam autorizados a utilizar o servi o ICC conforme descrito em inserir refer ncia s disposi es de aplica o das Condi
72. o institui es financeiras b pagamentos de clientes STP ou seja transfer ncias a cr dito em que o pagador e ou o cliente destinat rio n o s o institui es financeiras efetuadas mediante processamento direto automatizado c transfer ncias interbanc rias para solicitar a movimenta o de fundos entre institui es financeiras 194 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es d pagamentos de cobertura para solicitar a movimenta o de fundos entre institui es financeiras relativamente a uma transfer ncia de cr dito a favor de um cliente Al m disso os participantes que utilizem o acesso a uma conta MP atrav s da Internet podem receber ordens de d bito diretas 2 Os participantes devem obedecer s especifica es estabelecidas para cada campo descritas no cap tulo 9 1 2 2 das UDFS Livro 1 3 O conte do dos campos ser validado no TARGET2 PT em conformidade com os requisitos das UDFS Os participantes podem acordar entre si regras espec ficas relativamente ao conte do dos campos Contudo o cumprimento de tais regras pelos participantes n o ser objeto de verifica o espec fica no TARGET2 PT 4 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet podem efetuar pagamentos de cobertura via TARGET 2 isto os pagamentos efetuados por bancos correspondentes para liquidar cobrir mensagens de transf
73. o relativas hora local da sede do BCE ou seja hora da Europa Central Central European Time CET 2 Medidas de continuidade de neg cio a Em caso de acontecimento externo anormal e ou de avaria da PUP da plataforma do T2S ou do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 que afete o funcionamento normal do TARGET2 o Banco de Portugal poder adotar medidas de prote o da continuidade de neg cio b As seguintes medidas principais de continuidade de neg cio e de conting ncia estar o dispon veis para a PUP i Desloca o da opera o da PUP para um local alternativo ii Altera o do hor rio de funcionamento da PUP e iii Ativa o do procedimento de conting ncia em rela o aos pagamentos muito cr ticos e cr ticos conforme respetivamente definidos no n 6 al neas c e d do ap ndice IV do anexo Il c As seguintes medidas principais de continuidade de neg cio e de conting ncia estar o dispon veis para a Plataforma do T2S i Desloca o da opera o da Plataforma do T2S para um local alternativo ii Recalendariza o das opera es no Dia de Liquida o do T2S d O Banco de Portugal goza de discricionariedade plena em rela o s medidas de continuidade de neg cio a adotar 3 Comunica o de incidentes a As informa es sobre avarias do TARGET2 e ou ocorr ncias anormais ser o comunicadas aos titulares de CND atrav s dos canais de comunica o dom sticos do 14 O CET leva
74. ou mais membros de um grupo LA que utilizam o servi o LA 36 Grupo group a o conjunto das institui es de cr dito inclu das nas demonstra es financeiras consolidadas de uma sociedade m e que esteja obrigada a apresentar demonstra es financeiras consolidadas por for a da Norma Internacional de Contabilidade n 27 IAS 27 adotada nos termos do Regulamento n CE 2238 2004 da Comiss o e que pode ser composto quer i por uma sociedade m e e uma ou mais filiais desta quer por ii duas ou mais filiais de uma mesma sociedade m e ou b um conjunto de institui es de cr dito tal como referido nas subal neas i ou ii da al nea a cuja sociedade m e n o tenha de apresentar demonstra es financeiras consolidadas de acordo com o IAS 27 mas que se revele capaz de satisfazer os crit rios definidos na referida norma para a inclus o em demonstra es financeiras consolidadas dependendo de verifica o pelo BC do titular de conta MP ou no caso de um grupo LA o BCN gestor ou ainda c uma rede bilateral ou multilateral de institui es de cr dito que i esteja organizada numa estrutura legal que determine a coliga o das institui es de cr dito dessa rede ou ii se caracterize por mecanismos de coopera o auto organizados promovendo apoiando e representando os interesses negociais dos seus membros e ou por uma solidariedade econ mica que ultrapasse a coopera o habitual entre institui es de
75. ou revogar o acesso s facilidades de autogarantia se se verificar uma das seguintes situa es de incumprimento i A conta MP ou CND da entidade junto do BCN participante suspensa ou encerrada ii A entidade em quest o deixa de preencher qualquer uma das condi es estabelecidas neste anexo iii Uma autoridade judicial competente ou outra autoridade decide instaurar contra a entidade um processo de liquida o ou de nomea o de liquidat rio ou de entidade oficial an loga ou outro processo similar iv A entidade fica sujeita ao congelamento de fundos e ou a outras medidas impostas pela Uni o que restrinjam a capacidade da mesma para utilizar os seus fundos v A elegibilidade da entidade como contraparte para efeitos de opera es de pol tica monet ria do Eurosistema suspensa ou revogada b O Banco de Portugal poder decidir suspender ou revogar o acesso s facilidades de autogarantia se um outro BCN suspender ou revogar a participa o no TARGET2 do titular de CND nos termos do artigo 24 2 n 2 al neas b a d do anexo II A ou se se verificarem uma ou mais situa es de incumprimento para al m das referidas no artigo 24 2 n 2 2 al nea a do referido anexo c O Eurosistema poder decidir suspender restringir ou excluir o acesso das contrapartes aos instrumentos de pol tica monet ria com base em considera es de natureza 167 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Te
76. outros no desempenho das suas fun es p blicas ou das fun es de outras entidades p blicas a quem essa informa o seja comunicada 4 A informa o referente ao funcionamento do TARGET2 PT qual os titulares de CND tenham acesso s poder ser utilizada para os fins estabelecidos nas presentes Condi es Os titulares de CND manter o sigilo sobre essa informa o a menos que o Banco de Portugal tenha consentido expressamente por escrito na sua divulga o Os titulares de CND devem assegurar que os terceiros em quem externalizem deleguem ou subcontratem tarefas que possam afetar o cumprimento das obriga es para si decorrentes das presentes Condi es fiquem vinculados pelas obriga es de confidencialidade previstas no presente artigo 5 O Banco de Portugal fica autorizado a processar e transmitir ao fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 os dados necess rios liquida o das ordens de pagamento Artigo 28 Prote o de dados preven o do branqueamento de capitais medidas administrativas ou restritivas e quest es relacionadas 1 Presume se que os titulares de CND t m conhecimento e cumprir o todas as obriga es que lhes forem impostas pela legisla o sobre a prote o de dados e a preven o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e ainda sobre a prolifera o de atividades nucleares e o desenvolvimento de armamento nuclear especialmente no que se refere ado o das medidas
77. pa s na medida do aplic vel As seguintes caracter sticas da legisla o de jurisdi o s o compat veis com e n o precludem de maneira nenhuma as obriga es do Participante decorrentes da Documenta o do Sistema lista de aspetos jur dicos espec ficos do pa s 3 2 Quest es gerais relacionadas com a insolv ncia 3 2 a Tipos de processo de insolv ncia Os nicos tipos de processo de insolv ncia incluindo acordos com credores ou de recupera o de empresa que para os efeitos do presente parecer incluir o todos os processos referentes aos ativos do Participante ou de qualquer sucursal que este possa ter em jurisdi o aos quais o Participante poder vir a estar sujeito em jurisdi o s o os seguintes enumerar os processos na l ngua original com tradu o inglesa doravante coletivamente designados Processos de Insolv ncia Para al m dos Processos de Insolv ncia o Participante qualquer um dos seus ativos ou qualquer sucursal que o mesmo possa possuir em jurisdi o poder ficar sujeito em jurisdi o a enumerar eventuais morat rias sujei o a administra o judicial ou outros processos em resultado dos quais possam ser suspensos os pagamentos destinados ao ou provenientes do Participante ou se possam impor restri es relativamente a tais pagamentos ou procedimentos similares na l ngua original com tradu o inglesa doravante coletivamente designados Procedimentos
78. para Opera es de Pol tica Monet ria constante de Anexo Instru o que regula o MOI 15 3 Os fundos s o cedidos a solicita o do participante pelo montante necess rio execu o de pagamentos cr ticos atrav s do provisionamento da conta do mesmo no M dulo de Conting ncia em casos de falha prolongada da PUP 15 4 A FLC pode ser utilizada at ao limite do montante dispon vel no conjunto de ativos de garantia do participante 15 5 A FLC reembolsada imediatamente ap s a reposi o do normal funcionamento da PUP sem que haja lugar ao pagamento de juros 15 6 As opera es s o realizadas atrav s do SITEME 16 Facilidade de reserva de liquidez Os participantes poder o reservar liquidez para ordens de pagamentos urgentes ou muito urgentes atrav s do M dulo de Informa o e Controlo da PUP nos termos definidos no artigo 17 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET Anexo Il e nas UDFS Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 17 Contas do Fundo de Garantia e sua remunera o 17 1 Na medida em que uma CCP esteja obrigada por for a de regulamentos ou por exig ncia da autoridade de superintend ncia a ser titular de uma Conta de Fundo de Garantia os fundos depositados nessa conta ser o remunerados taxa de juro aplic vel s opera es principais de refinanciamento menos 15 pontos base 17 2 O
79. participa o 5 Em caso de cancelamento da participa o as contas MP do Participante ser o encerradas de acordo com as regras previstas no Regulamento 7 2 O Banco poder cancelar sem pr aviso ou suspender a participa o do Participante no TARGET2 PT nas situa es previstas no Regulamento 8 2 1 Todas as comunica es e informa es no mbito deste Contrato ser o realizadas nos termos do artigo 40 do Anexo Il ao Regulamento do TARGET2 PT 2 A informa o relativa identidade da pessoa ou pessoas que obrigando o Participante est o autorizadas a efetuar comunica es no mbito deste Contrato dever ser prestada pelo Participante atrav s de livro de assinaturas em formato digital ou verbete de assinaturas com reconhecimento notarial na qualidade e estar a todo o tempo atualizada 9 2 1 0 presente contrato rege se pela lei portuguesa 17 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Qualquer lit gio decorrente deste Contrato ser da exclusiva compet ncia dos tribunais da comarca de Lisboa 10 2 O presente contrato produz efeitos a partir da data da sua celebra o O presente contrato foi feito em duplicado destinando se um exemplar a cada uma das partes Lisboa de de Pelo BANCO DE PORTUGAL XXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXX Diretor do Departamento de Sistemas de Diretor adjunto do Departame
80. permitida ou imposta pela lei portuguesa 2 Em derroga o do disposto no n 2 1 o titular de CND aceita que o Banco de Portugal possa divulgar dados sobre pagamentos de natureza t cnica ou organizacional relativa ao titular de CND a outras CND detidas por titulares de CND pertencentes ao mesmo grupo ou a clientes de um titular de CND obtida no decurso das opera es do TARGET2 PT a outros bancos centrais ou a terceiros que intervenham no funcionamento do TARGET2 PT na medida do necess rio para o bom funcionamento do TARGET2 ou o acompanhamento da exposi o ao risco do titular de CND ou do seu grupo ou ainda s autoridades de supervis o e superintend ncia dos Estados Membros e da Uni o na medida do necess rio para o desempenho das suas atribui es p blicas e desde que essa divulga o n o seja contr ria legisla o aplic vel O Banco de Portugal n o ser respons vel pelas consequ ncias financeiras e comerciais de tal divulga o 3 Em derroga o do n 1 e desde que tal n o torne poss vel a identifica o direta ou indireta do titular de CND ou dos seus clientes o Banco de Portugal poder utilizar divulgar ou publicar 119 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es informa o sobre pagamentos respeitante ao titular de CND ou a clientes de um titular de CND para fins estat sticos hist ricos cient ficos ou
81. positiva Depois disso e desde que haja fundos suficientes o Banco de Portugal e os outros BC envolvidos devem liquidar simultaneamente todos os pagamentos restantes 60 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es com exce o das ordens de pagamento extra das nas contas no MP dos participantes no TARGET2 em causa Ao extrair as ordens de pagamento o Banco de Portugal come ar pela conta MP do participante que tiver a posi o de liquidez total negativa maior e pela ordem de pagamento no fim da fila que tiver a prioridade mais baixa O processo de sele o deve ser executado apenas por um curto per odo de tempo a determinar pelo Banco de Portugal como entender c No caso do algoritmo 3 multiple m ltiplo o Banco de Portugal deve i comparar pares de contas MP de participantes no TARGET2 a fim de determinar se as ordens de pagamento em fila de espera podem ser liquidadas com a liquidez dispon vel nas duas contas MP dos participantes envolvidos dentro dos limites por eles estabelecidos come ando com o par de contas MP com a menor diferen a entre as ordens de pagamento mutuamente endere adas devendo o s BC envolvido s lan ar simultaneamente esses pagamentos nas contas MP desses dois participantes no TARGET 2 ii Se em rela o ao par de contas MP descrito no ponto i a liquidez for insuficiente para financiar a posi
82. presumir se o recebidas de ou enviadas para o Banco de Portugal 5 Em termos jur dicos o TARGET2 composto por uma multiplicidade de sistemas de pagamento os sistemas componentes do TARGET2 que sejam designados sistemas ao abrigo das legisla es nacionais transpondo a Diretiva 98 26 CE O TARGET2 PT definido como um sistema ao abrigo do disposto no Decreto Lei n 221 2000 de 9 de setembro 6 A participa o no TARGET2 efetua se mediante a participa o num sistema componente do TARGET2 As presentes Condi es descrevem os direitos e obriga es m tuos dos titulares de contas MP no TARGET2 PT e o Banco de Portugal As regras de processamento das ordens de 28 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es pagamento T tulo IV respeitam a todas as ordens de pagamento submetidas ou aos pagamentos recebidos por qualquer titular de conta MP no TARGET2 T TULO II PARTICIPA O Artigo 4 Crit rios de acesso 1 Os seguintes tipos de entidades s o eleg veis para participa o direta no TARGET2 PT a institui es de cr dito estabelecidas no EEE mesmo quando operem por interm dio de uma sucursal estabelecida no EEE b institui es de cr dito estabelecidas fora do EEE desde que operem por interm dio de uma sucursal constitu da no EEE e c BCN de Estados Membros e o BCE desde que as e
83. processamento pelo sistema perif rico em rela o aos bancos de liquida o em posi o curta por meio do d bito das suas subcontas at ao limite da respetiva cobertura e cr dito da conta t cnica do sistema perif rico e em rela o aos bancos de liquida o em posi o longa por meio do cr dito das suas subcontas e d bito da conta t cnica do sistema perif rico 5 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 6 a os BCL devem abrir pelo menos uma subconta relativa a um nico sistema perif rico por cada banco de liquida o e 178 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b o BCSP deve abrir uma conta t cnica em nome do sistema perif rico para nela i creditar os fundos recolhidos das subcontas dedicadas dos bancos de liquida o em posi o curta e ii debitar fundos ao efetuar cr ditos nas subcontas dedicadas dos bancos de liquida o em posi o longa 6 O procedimento de liquida o n 6 ser oferecido tanto para a sess o diurna como para as opera es noturnas do sistema perif rico Neste ltimo caso o novo dia til ter in cio imediatamente ap s o cumprimento das reservas m nimas qualquer d bito ou cr dito efetuado a partir desse momento nas contas pertinentes ter data valor do dia til seguinte 7 Ao abrigo do procedimento n 6 e no que se refere afeta o de liquidez os BCSP e
84. qualquer titular de conta MP e aplicam se sem preju zo do disposto no anexo V 3 A al nea e do n 2 do artigo 4 substitu da pela seguinte u e institui es de cr dito ou quaisquer entidades de um dos tipos enumerados nas al neas a a c em ambos os casos se estiverem estabelecidas num pa s com o qual a Uni o haja celebrado um acordo monet rio que permita o acesso de qualquer uma dessas entidades a sistemas de pagamento da Uni o com subordina o s condi es estabelecidas no acordo 188 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es monet rio e desde que o regime jur dico desse pa s e a legisla o da Uni o aplic vel sejam equivalentes 4 O artigo 8 modificado como segue u a A subal nea i da al nea a do n 1 substitu da pela seguinte 1 Para abrir uma conta no TARGET2 PT acess vel atrav s da Internet os candidatos a participantes devem a preencher os seguintes requisitos t cnicos i instalar gerir operar controlar e garantir a seguran a da infraestrutura inform tica necess ria para se ligar ao TARGET2 PT e submeter ordens de pagamento atrav s dele com observ ncia das especifica es t cnicas constantes do ap ndice I A do Anexo V Os candidatos a participantes poder o envolver terceiros neste processo mas a responsabilidade ser nica e exclusivamente do
85. ria ser Inserir a taxa de juro decidida pelo Conselho do BCE ou a mesma taxa de juro que for aplic vel s opera es de facilidade de ced ncia de liquidez data em que a facilidade tempor ria for utilizada 6 2 O Banco monitorizar e reportar diariamente ao BCE o montante de cr dito concedido ao abrigo da presente facilidade tempor ria 7 2 1 Sem preju zo dos deveres de informa o que lhe possam ser impostos por lei decis o manter a confidencialidade de toda informa o referente nomeadamente concess o de cr dito ao abrigo da facilidade tempor ria s respetivas condi es montante e demais termos e elementos constantes do presente acordo incluindo a sua cessa o 2 O A Y dever assegurar que os terceiros em quem delegue ou subcontrate ou para quem de algum modo transfira outsourcing tarefas que possam afetar o cumprimento das obriga es para si decorrentes do presente acordo ficam vinculados pelas obriga es de confidencialidade previstas na presente cl usula 8 2 1 O presente acordo rege se pela lei portuguesa 2 Sem preju zo da compet ncia do Tribunal de Justi a da Uni o Europeia qualquer lit gio decorrente deste acordo ser da exclusiva compet ncia dos tribunais competentes da comarca de Lisboa 162 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es A presente facilid
86. s ou depois das 17 30 horas se a avaria da PUP ainda persistir s 18 00 horas ii Os saldos finais dos participantes ser o determinados no prazo de uma hora este prazo ser reduzido para 30 minutos se a avaria da PUP ocorrer s ou depois das 17 30 horas se a avaria da PUP ainda persistir s 18 00 horas iii Na hora limite cut off para os pagamentos interbanc rios ter lugar o procedimento de fim de dia incluindo o recurso s facilidades permanentes do Eurosistema 76 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es e Os sistemas perif ricos que exijam liquidez logo de manh cedo necessitam de ter estabelecido formas de lidar com os casos em que a sess o di ria n o possa ser iniciada a tempo devido a uma avaria na PUP ocorrida na v spera 6 Processamento de conting ncia a O Banco de Portugal se entender necess rio ativar o processamento de conting ncia das ordens de pagamento no M dulo de Conting ncia da PUP Em tais casos aos participantes apenas ser prestado um n vel m nimo de servi os O Banco de Portugal informar os respetivos participantes do come o do processamento de conting ncia mediante quaisquer meios de comunica o dispon veis b No processamento de conting ncia as ordens de pagamento ser o processadas manualmente pelo Banco de Portugal c Os pagamentos seguintes ser o considerados
87. ser quer a taxa di ria EONIA o ndice overnight m dio do euro quer a taxa di ria da facilidade de ced ncia de liquidez consoante a que for menor A taxa de refer ncia ser aplicada ao montante da ordem de pagamento n o liquidada em consequ ncia da avaria do TARGET 2 por cada dia do per odo compreendido entre a data em que se submeteu ou em rela o s ordens de pagamento a que o n 2 al nea b subal nea ii se refere da data em que se tencionava submeter a mesma e a data em que essa ordem de pagamento foi ou podia ter sido liquidada com xito Do montante da compensa o ser o deduzidos os proveitos obtidos pelo dep sito no Eurosistema dos fundos provenientes de ordens n o liquidadas e iii n o ser o pagos quaisquer juros compensat rios se os fundos provenientes de ordens de pagamento n o liquidadas tiverem sido colocados no mercado ou utilizados para o cumprimento das reservas m nimas obrigat rias b Compensa o dos benefici rios i A taxa de administra o ser de 50 EUR em rela o primeira ordem de pagamento n o liquidada de 25 EUR para cada uma das quatro ordens de pagamento subsequentes a essa e a partir da de 12 50 EUR para cada ordem de pagamento A taxa de administra o ser calculada em separado em rela o a cada pagador e ii Aplica se aos juros compensat rios o mesmo m todo de c lculo que o previsto na al nea a subal nea ii exceto que os juros ser o pagos a um
88. tenham acesso facilidade permanente de ced ncia de liquidez devido a uma avaria do TARGET2 um pagador teve de recorrer facilidade permanente de ced ncia de liquidez e ou 128 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ii No caso de todos os participantes se tiver sido tecnicamente imposs vel recorrer ao mercado monet rio ou se tal financiamento se tiver revelado invi vel por outras raz es concretas justificadas 3 C lculo da compensa o a Proposta de compensa o dos pagadores i A taxa de administra o ser de 50 EUR em rela o primeira ordem de pagamento n o liquidada de 25 EUR para cada uma das quatro ordens de pagamento subsequentes a essa e a partir da de 12 50 EUR para cada ordem de pagamento A taxa de administra o ser calculada separadamente em rela o a cada benefici rio ii Os juros compensat rios ser o determinados mediante a aplica o de uma taxa de refer ncia a ser fixada dia a dia Esta taxa de refer ncia ser a menor entre a taxa di ria EONIA o ndice overnight m dio do euro e a taxa di ria da facilidade de ced ncia de liquidez A taxa de refer ncia ser aplicada ao montante da ordem de pagamento n o liquidada em consequ ncia da avaria do TARGET2 por cada dia do per odo compreendido entre a data em que se submeteu ou em rela o s ordens de pagamento a que o n 2
89. veis na s respetiva s conta s MP Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 As presentes disposi es n o s o aplic veis aos participantes que acedam atrav s da Internet atento o disposto no artigo 3 das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 Cr dito intradi rio Autogarantia Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 9 1 As condi es a que obedece a concess o de cr dito intradi rio s o fixadas no Anexo III da presente Instru o no qual se definem nomeadamente as entidades eleg veis e ativos de garantia o modo de concess o do cr dito os casos de suspens o ou revoga o do acesso ao mesmo e o reembolso O cr dito intradi rio n o poder ser concedido a titulares de conta MP cuja elegibilidade como contrapartes das opera es de pol tica monet ria do Eurosistema tenha sido suspensa ou revogada Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 O acesso ao cr dito intradi rio implica a aceita o pelo participante ou pela contraparte central eleg vel CCP quando aplic vel dos termos e condi es definidos no Contrato quadro de abertura de cr dito intr
90. 2S As notifica es ao Banco de Portugal ser o enviadas ao Diretor do Departamento de Sistemas de Pagamentos do Banco de Portugal Av Almirante Reis n 71 7 andar 1150 012 lisboa ou endere adas ao BGALPTTGXXX Os avisos e notifica es destinados ao titular de CND ser o enviados para a dire o n de fax ou endere o BIC que este ltimo tiver comunicado ao Banco de Portugal 2 O envio de uma comunica o ficar suficientemente demonstrado mediante prova de que a mesma foi entregue no endere o de destino ou de que o envelope que a continha se encontrava corretamente endere ado e franquiado 3 Todas as comunica es ser o redigidas em portugu s 4 Os titulares de CND ficam vinculados por todos os formul rios e documentos do Banco de Portugal por si preenchidos e ou assinados incluindo sem car ter exclusivo os formul rios de recolha de dados est ticos a que se refere o artigo 6 n 2 al nea a e a informa o fornecida por for a do artigo 10 2 n 5 que tenham sido enviados de acordo com o disposto nos n 1 e 2 e que o Banco de Portugal tenha raz es para crer que s o provenientes dos titulares de CND ou dos seus funcion rios ou agentes Artigo 30 Rela o contratual com o fornecedor de servi o de rede do T2S 1 Cada titular de CND pode celebrar um acordo separado com um fornecedor de servi o de rede do T2S relativo presta o de servi os relacionados com a utiliza o da CND pelo tit
91. 3 No mbito do exerc cio do poder discricion rio que lhe atribu do no n 2 o Banco de Portugal levar em conta entre outros aspetos a gravidade da situa o ou das situa es de incumprimento referidas nas al neas a a c 4 a Se o Banco de Portugal suspender ou cancelar a participa o de um titular de CND no TARGET2 PT em conformidade com o disposto nos n 1 e 2 o Banco de Portugal dever informar imediatamente desse facto o titular de CND os outros bancos centrais e os demais participantes mediante uma mensagem de difus o geral do MIC ou do T2S dependendo da op o t cnica prevista no artigo 19 que o titular de CND utilizar b No caso de o Banco de Portugal ser informado por outro banco central da suspens o ou cancelamento de um participante noutro sistema componente do TARGET 2 o Banco de Portugal dever informar imediatamente desse facto os seus participantes mediante uma mensagem de difus o geral do MIC ou do T2S dependendo da op o t cnica prevista no artigo 19 que o titular de CND utilizar 117 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es c Logo que a mensagem de difus o geral do MIC no caso de titulares de contas MP ou a mensagem de difus o geral do T2S no caso de titulares de CND seja recebida pelos participantes estes ser o considerados informados da suspens o ou cancelamento da participa o d
92. 3 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es cr dito intradi rio reger se pelas regras aplic veis concess o de cr dito intradi rio pelos BCN LA em quest o 2 As ordens de pagamento submetidas pelos membros do grupo LA que tenham por efeito que a liquidez dispon vel em todas as contas MP dos membros do grupo LA seja excedida ser o colocadas em fila de espera at que esteja dispon vel liquidez suficiente 3 Cada um dos BCN LA pode reclamar dos membros do grupo LA o cumprimento cabal de todas as obriga es resultantes da liquida o de ordens de pagamento de membros do grupo LA em sistemas componentes do TARGET2 nos quais tenham contas MP Artigo 5 Designa o e fun es do gestor do grupo LA 1 Os membros do grupo LA designam desde j indicar o participante designado como gestor de grupo LA como gestor do grupo LA sendo este o ponto de contacto para todas as quest es administrativas relacionadas com o grupo LA 2 Os membros do grupo LA devem fornecer aos BCN LA pertinentes qualquer informa o que possa afetar a validade exequibilidade e aplicabilidade do presente acordo incluindo sem car ter exclusivo a ocorr ncia de situa es de incumprimento na ace o do artigo 1 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT ou qualquer circunst ncia que possa afetar a validade ou exequibilidade de normas sobre a constitui o de penhor constantes do Anexo II do Regulamento do TARGET2
93. 3 2 b Tratados de insolv ncia jurisdi o ou determinadas subdivis es pol ticas de jurisdi o conforme se especifica s o parte s contratante s dos seguintes tratados de insolv ncia especificar se aplic vel os que t m ou possam vir a ter influ ncia no parecer 3 3 For a executiva da Documenta o do Sistema Todas as disposi es da Documenta o do Sistema ser o v lidas e pass veis de execu o de acordo com os seus precisos termos ao abrigo da legisla o jurisdi o especialmente no caso de instaura o de Processo de Insolv ncia ou de Procedimentos contra o Participante com subordina o aos pontos a seguir expostos Em particular nosso parecer que 3 3 a Processamento de ordens de pagamento As disposi es referentes ao processamento das ordens de pagamento citar os artigos das Regras s o v lidas e pass veis de execu o Todas as ordens de pagamento processadas nos termos das citadas disposi es em especial ser o v lidas vinculativas e pass veis de execu o 71 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es face da legisla o jurisdi o A disposi o contida nas Regras que especifica o momento exato em que as ordens de pagamento s o submetidas pelo Participante ao Sistema se tornam execut veis e irrevog veis citar o artigo das Regras correspondente v lida vincula
94. A que tenham por efeito que a liquidez dispon vel em todas as contas MP dos membros do grupo LA seja excedida ser o colocadas em fila de espera at que esteja dispon vel liquidez suficiente 3 Exceto no caso de abertura de processo de insolv ncia contra um ou mais membros do grupo LA um BCN LA poder reclamar de cada membro do grupo LA o cumprimento cabal de quaisquer obriga es resultantes da liquida o de ordens de pagamento de um qualquer membro do grupo LA no sistema componente do TARGET 2 deste ltimo 87 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 5 Designa o e fun es do gestor do grupo LA 1 Os membros do grupo LA designam desde j indicar o participante designado como gestor de grupo LA como gestor do grupo LA sendo este o ponto de contacto para todas as quest es administrativas relacionadas com o grupo LA 2 Todos os membros do grupo LA devem fornecer aos respetivos BCN LA assim como ao gestor de grupo LA qualquer informa o que possa afetar a validade exequibilidade e aplicabilidade do presente acordo incluindo sem car ter exclusivo informa o relativa a qualquer modifica o ou corte das liga es entre os membros do grupo LA necess rias para estarem de harmonia com a defini o de grupo estabelecida no artigo 1 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT ocorr ncia de situa es de incumpr
95. Anexo Il do regulamento do TARGET 2 PT e o presente acordo integram a mesma rela o contratual Celebrado em tantos exemplares quantas as partes em data 91 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Acordo de liquidez agregada Variante B Modelo para a utiliza o do servi o LA por uma institui o de cr dito Entre Nome e endere o da institui o de cr dito representada o por agindo na qualidade de participante titular da s conta s MP n s aberta s no inserir nome do BC participante titular da s conta s MP n s aberta s no inserir nome do BC participante titular da s conta s MP n s aberta s no inserir nome do BC sendo os participantes doravante designados por membros do grupo LA por um lado e Inserir nome do BCN LA Inserir nome do BCN LA Inserir nome do BCN LA doravante designados por BCN LA por outro sendo os membros do grupo LA e os BCN LA a seguir coletivamente designados por Partes Considerando o seguinte 1 Em termos jur dicos o TARGET2 est estruturado como uma multiplicidade de sistemas de pagamento cada um deles designado como tal ao abrigo das pertinentes disposi es de aplica o no direito interno da Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho de 19 de maio de 1998 relativa ao car ter definitivo da liqui
96. BANCO DE PORTUGAL Instru o n 54 2012 EUROSISTEMA BO n 1 15 01 2013 Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Indice Texto da Instru o Anexo Contrato de Participa o no TARGET2 PT minuta Anexo II Condi es harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGET2 PT Anexo II A Condi es Harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta de numer rio dedicada no TARGET2 Anexo Ill Concess o de Cr dito Intradi rio Anexo III A Condi es para a Realiza o de Opera es de Autogarantia Anexo IV Procedimentos de Liquida o nos Sistemas Perif ricos Anexo V Condi es harmonizadas suplementares e adaptadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGETZ utilizando o acesso atrav s da internet ndice Texto da Instru o Assunto Regulamento do TARGET2 PT Atuando em conformidade com o disposto na Orienta o BCE 2012 27 de 5 de dezembro de 2012 relativa a um sistema de transfer ncias autom ticas transeuropeias de liquida o por bruto em tempo real TARGET2 o Banco de Portugal no sentido de regulamentar o funcionamento do sistema nacional componente do TARGET e no uso da compet ncia que atribu da pelo artigo 14 2 da Lei Org nica aprovada pela Lei n 5 98 de 31 janeiro e alterada pelos Decretos Leis n 39 2007 de 20 de fevereiro n 31 A 2012 de 10 de fevereiro e n 142 2013 de 18 de ou
97. BCSP pertinente 4 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 4 ou n 5 o BCSP poder abrir uma conta de fundo de garantia para sistemas perif ricos no seu sistema componente do TARGET2 Os saldos destas contas ser o utilizados para liquidar as instru es de pagamento do sistema perif rico no caso de n o existir liquidez suficiente na conta MP do banco de liquida o Podem ser titulares de contas de fundo de garantia BCSP sistemas perif ricos ou garantes As contas de fundo de garantia s o identificadas pelo BIC do seu titular 5 Se um BCSP oferecer o procedimento de liquida o n 2 6 para modelos com interface os BCL abrir o uma ou mais subcontas nos seus sistemas componente do TARGET2 em nome dos bancos de liquida o para serem utilizadas para a afeta o de liquidez e se aplic vel para a liquida o intersistemas As subcontas ser o identificadas pelo BIC da conta MP com a qual est o relacionadas em combina o com um n mero de conta espec fico da subconta em quest o O n mero de conta composto pelo c digo do pa s seguido de um m ximo de 32 carateres dependendo da estrutura de contas do banco central nacional pertinente 6 As contas a que se referem as al neas a a d do n 1 n o ser o tornadas p blicas no diret rio do TARGET2 A pedido do titular de conta MP podem ser fornecidos aos titulares das mesmas no final de cada dia til os extratos de conta pertinentes MT940 e MT950 referentes
98. CN LA do sistema componente do TARGET 2 no qual o gestor do grupo LA participa 11 BCN LA AL NCB um BCN da rea do euro que seja parte de um acordo LA e que atue na qualidade de contraparte dos membros de um grupo LA que participam no seu sistema componente do TARGET 2 12 BCN ligado connected NCB um banco central nacional BCN com exce o de um BC do Eurosistema que esteja ligado ao TARGET2 ao abrigo de um acordo espec fico 13 Benefici rio payee exceto quando utilizado no artigo 39 do presente Anexo um participante do TARGET2 cuja conta MP ou CND ir ser creditada em resultado da liquida o de uma ordem de pagamento 14 C digo de Identifica o de Empresa BIC Business Identifier Code BIC um c digo na ace o da Norma ISO n 9362 15 Condi es Harmonizadas Harmonised Conditions as condi es estabelecidas no presente anexo no anexo II A e no anexo V 16 Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET2 Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a Dedicated Cash Account in TARGET as condi es estabelecidas no anexo II A 17 Condi es para a realiza o de Opera es de Autogarantia Conditions for Autocollateralisation Operations as condi es estabelecidas no anexo III A 18 Conta de Numer rio Dedicada CND Dedicated Cash Account DCA conta detida por um titul
99. COMUM DE LIQUIDEZ Artigo 23 Servi os do fundo comum de liquidez O Banco de Portugal oferecer um servi o de informa o consolidada sobre contas ICC e um servi o de liquidez agregada LA Artigo 24 Servi o de informa o consolidada sobre contas 1 Podem utilizar o servi o ICC a as institui es de cr dito e ou as respetivas sucursais quer as referidas entidades participem ou n o no mesmo sistema componente do TARGET2 desde que as entidades envolvidas tenham v rias contas MP identificadas por BIC distintos ou b duas ou mais institui es de cr dito pertencentes ao mesmo grupo e ou as respetivas sucursais cada uma com uma ou mais contas MP identificadas por BIC distintos 2 a No servi o ICC fornecida a cada um dos membros do grupo ICC e respetivos BC uma lista das contas MP dos membros do grupo acompanhada da seguinte informa o adicional consolidada a n vel do grupo ICC i linhas de cr dito intradi rio se aplic vel ii saldos incluindo os saldos das subcontas iii volume de neg cios iv pagamentos liquidados e v ordens de pagamento em fila de espera b O gestor de grupo ICC e o respetivo BC ter o acesso s informa es sobre os dados mencionados em cada uma das al neas acima relativas a qualquer conta MP do grupo ICC c A informa o a que este n mero se refere ser fornecida via MIC 3 O gestor de grupo ICC ter o direito de iniciar via MIC transfer ncias de
100. Controlo MIC Information and Control Module ICM o m dulo da PUP que permite aos participantes obter informa o on line e lhes oferece a possibilidade de submeter ordens de transfer ncia de liquidez gerir a liquidez e iniciar ordens de pagamento em situa es de conting ncia 8 Mensagem de difus o geral do MIC ICM broadcast message informa o disponibilizada simultaneamente via MIC a todos ou a um grupo seleto de participantes no TARGET 9 Mandato de d bito debit mandate a autoriza o do banco de liquida o na forma estabelecida pelos BC do Eurosistema nos formul rios de dados est ticos endere ada tanto ao seu sistema perif rico como ao seu BCL conferindo poderes ao sistema perif rico para apresentar instru es de d bito e dando instru es ao BCL para debitar a conta ou subconta MP do banco de liquida o em conformidade com as instru es de d bito 169 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 10 Posi o curta short a posi o devedora durante a liquida o das instru es de pagamento do sistema perif rico 11 Posi o longa long a posi o credora durante a liquida o das instru es de pagamento do sistema perif rico 12 Liquida o intersistemas cross system settlement a liquida o em tempo real de instru es de d bito ao abrig
101. ET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V e das UDFS Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 4 2 O Banco realiza atrav s do TARGET2 PT as opera es decorrentes do exerc cio das suas atribui es com reflexo nas contas de liquida o existentes no M dulo de Pagamentos adiante designadas por contas MP 4 3 O relacionamento entre o Banco e os participantes no TARGETZ2 PT no tocante ao processamento de pagamentos no M dulo de Pagamentos MP parte integrante da PUP ser regido pelo disposto nas Condi es Harmonizadas para Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 PT Anexo Il nas Condi es Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET2 Anexo II A e caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 4 4 O relacionamento entre o Banco e os titulares de Contas de Numer rio Dedicadas CND no que toca abertura e movimenta o das referidas contas ser regido pelo disposto nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio D
102. Italia na sua qualidade de BC edificadores e operadores da PUP em benef cio do Eurosistema 4 BC 4 CBs o Deutsche Bundesbank a Banque de France a Banca d Italia e o Banco de Espa a na sua qualidade de BC edificadores e operadores da Plataforma do T2S em benef cio do Eurosistema Formul rio de recolha de dados est ticos static data collection form formul rio desenvolvido pelo Banco de Portugal para efeitos de registo dos requerentes de servi os do TARGET 2 PT e de quaisquer altera es em rela o ao fornecimento desses servi os Suspens o suspension em rela o a uma participa o refere se ao congelamento tempor rio dos direitos e obriga es de um participante durante um per odo de tempo a determinar pelo Banco de Portugal T2S GUI T2S GUI o m dulo na Plataforma do T2S que permite aos titulares de CND obter informa o online e submeter ordens de pagamento TARGET2 PT TARGET2 PT sistema componente do TARGET 2 do Banco de Portugal TARGET2 TARGET2 os sistemas componentes do TARGET2 dos diferentes BC entendidos como um todo Sistema componente do TARGET2 TARGET2 component system qualquer um dos sistemas de liquida o por bruto em tempo real SLBTR dos BC que integram o TARGET Participante no TARGET2 TARGET2 participant qualquer participante num sistema componente do TARGET 2 Participante ou participante direto
103. Os fundos de cobertura podem ser provenientes de a liquidez dispon vel na conta MP ou b pagamentos a receber de outros participantes no TARGET2 sem preju zo dos devidos procedimentos de otimiza o 3 Em rela o s ordens de pagamento muito urgentes aplicar se o princ pio first in first out FIFO Tal significa que as ordens de pagamento muito urgentes ser o liquidadas por ordem cronol gica de entrada As ordens de pagamento urgentes e normais n o ser o liquidadas enquanto houver ordens de pagamento muito urgentes em fila de espera 4 O princ pio FIFO tamb m se aplica s ordens de pagamento urgentes As ordens de pagamento normais n o ser o liquidadas enquanto houver ordens de pagamento urgentes e muito urgentes em fila de espera 5 Em derroga o do disposto nos n 3 e 4 as ordens de pagamento de baixa prioridade ou com a mesma prioridade mas aceites mais tarde podem ser liquidadas antes de ordens de pagamento com uma prioridade mais alta ou da mesma prioridade mas que tenham sido aceites mais cedo se as ordens de pagamento com uma prioridade mais baixa forem pass veis de compensa o com pagamentos a receber e da resultar um saldo credor representando um aumento de liquidez para o pagador 6 A liquida o de ordens de pagamento normais n o fica sujeita observ ncia do princ pio FIFO Tal significa que as mesmas poder o ser liquidadas de imediato independentemente de outros pagamentos normais em
104. Pagamentos de Grandes Transa es B O titular de CND tem todos os poderes societ rios necess rios para assumir e exercer os direitos e cumprir as obriga es para si decorrentes da Documenta o do Sistema de que parte C A ado o ou formaliza o pelo titular de CND assim como o exerc cio dos direitos e cumprimento das obriga es para si decorrentes previstos na Documenta o do Sistema de que este parte n o viola de modo nenhum qualquer disposi o legal ou regulamentar de jurisdi o que seja aplic vel ao titular de CND ou aos Documentos referentes ao titular de CND D O titular de CND n o necessita de obter qualquer outra autoriza o aprova o consentimento averbamento registo certifica o notarial ou outro atestado da parte de qualquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente em jurisdi o relativamente ado o validade ou for a jur dica de qualquer um dos documentos da Documenta o do Sistema nem ao exerc cio dos direitos e obriga es neles previstos E O titular de CND tomou todas as medidas societ rias e todas as dilig ncias necess rias nos termos da legisla o jurisdi o para garantir que as obriga es que lhe s o impostas pela Documenta o do Sistema s o legalmente permitidas v lidas e vinculativas Este parecer formulado na data que dele consta e exclusivamente endere ado ao inserir nome do BC e o titular de CND Nenhuma ou
105. Portugal e outros BC podem publicar os nomes e os BIC dos titulares de conta MP Al m disso os nomes e os BIC dos participantes indiretos registados pelos titulares de conta MP tamb m podem ser publicados devendo os titulares de conta MP assegurar se de que os participantes indiretos consentiram nessa publica o T TULO III OBRIGA ES DAS PARTES Artigo 10 Obriga es do Banco de Portugal e dos participantes 1 O Banco de Portugal oferecer os servi os descritos no T tulo IV Salvo disposi o em contr rio nestas Condi es ou imperativo legal o Banco de Portugal empregar todos os meios razo veis ao seu alcance para cumprir as obriga es para si decorrentes destas Condi es mas sem garantia de resultado 2 Os participantes pagar o ao Banco de Portugal as taxas fixadas no ap ndice VI 3 Os participantes devem garantir que estar o ligados ao TARGET2 PT nos dias teis de acordo com o hor rio de funcionamento constante do ap ndice V 4 O participante declara e garante ao Banco de Portugal que o cumprimento das respetivas obriga es emergentes destas Condi es n o viola qualquer lei regulamento ou estatutos que lhe seja aplic vel nem qualquer acordo pelo qual se encontre vinculado Artigo 11 2 Coopera o e troca de informa o 1 O Banco de Portugal e os participantes cooperar o estreitamente com vista a assegurar a estabilidade solidez e seguran a do TARGET2 PT ao cumprirem as suas obriga
106. RGET2 PT Artigo 32 2 Direitos de terceiros 1 Nenhum dos direitos obriga es responsabilidades e direitos de cr dito decorrentes de ou relacionados com as presentes Condi es poder ser transmitido penhorado ou cedido pelos titulares de CND a qualquer terceiro sem o consentimento escrito do Banco de Portugal 2 As presentes Condi es n o conferem direitos nem imp em obriga es a qualquer outra entidade diferente do Banco de Portugal e dos titulares de CND no TARGET2 PT Artigo 33 Legisla o aplic vel foro competente e lugar de execu o da presta o 1 A rela o bilateral entre o Banco de Portugal e os titulares de CND no TARGET 2 PT reger se pela lei portuguesa 2 Sem preju zo da compet ncia do Tribunal de Justi a da Uni o Europeia qualquer lit gio emergente da rela o bilateral a que o n 1 se refere ser da exclusiva compet ncia dos tribunais competentes da comarca de Lisboa 3 O lugar de execu o da presta o objeto da rela o jur dica entre o Banco de Portugal e os titulares de CND Lisboa Artigo 34 Redu o do neg cio jur dico A nulidade ou anulabilidade de qualquer uma das disposi es constantes das presentes Condi es n o afeta a validade das restantes 122 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 35 Entrada em vigor e car ter vinculativo 1 As prese
107. T 2 PT ser cancelada com efeitos imediatos e sem pr aviso ou suspensa se se verificar uma das seguintes situa es de incumprimento a Instaura o de processo de insolv ncia e ou b O titular de CND deixar de cumprir as condi es de acesso estabelecidas no artigo 5 2 O Banco de Portugal poder cancelar sem pr aviso ou suspender a participa o do titular de CND no TARGET2 PT se a Ocorrerem uma ou mais situa es de incumprimento distintas das mencionadas no n 2 1 b O titular de CND infringir substancialmente as presentes Condi es c O titular de CND n o cumprir uma obriga o importante para com o Banco de Portugal d O titular de CND ter sido exclu do de um Grupo Fechado de Utilizadores do T2S CGU do T2S ou por qualquer outra raz o ter deixado de lhe pertencer e ou e Se verificar qualquer outra situa o relativa ao titular de CND que no entender do Banco de Portugal possa amea ar a estabilidade geral a solidez e a seguran a do TARGET2 PT ou de qualquer outro sistema componente do TARGET2 ou prejudicar o desempenho das atribui es do Banco de Portugal conforme descritas na sua Lei Org nica aprovada pela Lei n 2 5 98 de 31 de janeiro alterada pelos Decretos Leis n 2 39 2007 de 20 de fevereiro n 2 31 A 2012 de 10 de fevereiro e n 2 142 2013 de 18 de outubro e nos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu ou constituir um risco de natureza prudencial
108. T2 efetuada por um participante direto de 20 EUR 5 A taxa nica por cada inscri o no diret rio do TARGET2 de um titular de BIC endere vel aplic vel s sucursais de participantes diretos e indiretos sucursais de correspondentes e titulares de BIC endere vel que sejam membros do mesmo grupo tal como definido no artigo 1 de 5 EUR 6 A taxa mensal por cada inscri o no diret rio do TARGET2 de um titular de BIC endere vel aplic vel aos correspondentes de 5 EUR 7 A taxa mensal aplic vel aos participantes diretos que subscrevam os servi os de valor acrescentado T2S do TARGET 2 de 50 EUR para os que tiverem optado pela op o a no n 1 acima e de 625 EUR para os que tiverem optado pela op o b no n 1 acima 82 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Taxas relativas ao fundo comum de liquidez 8 Em rela o ao servi o ICC a taxa mensal de 100 EUR por cada conta inclu da no grupo 9 Em rela o ao servi o LA a taxa mensal de 200 EUR por cada conta inclu da no Grupo LA Se o Grupo LA fizer uso do servi o ICC as contas n o inclu das no servi o LA pagar o a taxa mensal do ICC de 100 EUR por conta 10 Tanto em rela o ao servi o LA como ao servi o ICC a estrutura de pre os degressiva estabelecida no quadro constante do n 1 al nea b aplicar se a todos os pagamentos e
109. TARGET2 PT no momento que tiver sido declarada pela Plataforma do T2S a conformidade das mesmas com as regras t cnicas do T25 e se tornaram irrevog veis no momento em que tiver sido atribu da transa o o estatuto de matched na Plataforma do T2S ou b A t tulo de exce o ao disposto na al nea a em rela o s transa es que envolvam uma CDT participante com uma componente de matching em que as ordens de transfer ncia s o enviadas diretamente ao CDT participante para serem matched na sua componente separada de matching considera se que tais ordens de transfer ncia foram introduzidas no TARGET2 PT no momento que tiver sido declarada por essa CDT participante a conformidade das mesmas com as regras t cnicas do T2S e se tornaram irrevog veis no momento em que tiver sido atribu da transa o o estatuto de matched na Plataforma do T2S A lista de CDT s quais a presente al nea se aplica est dispon vel no s tio web do BCE T TULO V REQUISITOS DE SEGURAN A CONTING NCIAS E INTERFACES DE UTILIZADOR Artigo 17 Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Se ocorrer um acontecimento externo anormal ou qualquer outra situa o que afete as transa es nas CND aplicam se os procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio descritos no ap ndice IV Artigo 18 Requisitos de seguran a 1 Os titulares de CND colocar o em pr tica medidas de seguran a apropriadas para protege
110. a es de falha ou avaria na infraestrutura dos participantes e ou de sistemas perif ricos poder o ser objeto de pre rio espec fico a divulgar pelo Banco Modifica o das normas do TARGET2 PT O Banco pode a todo o tempo alterar unilateralmente o presente Regulamento incluindo os respetivos anexos As altera es introduzidas ser o comunicadas aos participantes diretos nos termos definidos no artigo 42 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET Anexo II 12 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 28 Anexos e Ap ndices Os anexos e ap ndices seguintes s o parte integrante da presente Instru o Anexo l Contrato de Participa o no TARGET2 PT minuta Anexo Il Condi es Harmonizadas para Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 PT Ap ndice Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagamento Ap ndice Il Esquema de compensa o do TARGET2 Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e pareceres referentes capacidade jur dica Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento Ap ndice VI Tabela de pre os e fatura o Ap ndice VII Acordo de Liquidez Agregada Anexo II A Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de
111. a o de uma conta MP no TARGET Anexo II 11 3 As ordens de pagamento devem ser emitidas de acordo com o formato e as especifica es definidas nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il ou caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V e nas UDFS sendo exclusivamente liquidadas em euros Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 11 4 O Banco n o fica vinculado por quaisquer dados ou especifica es que n o sejam exigidos ou permitidos nos termos do ponto anterior nem por quaisquer ordens de pagamentos que n o satisfa am os requisitos nele referidos 11 5 O participante que emite uma ordem de pagamento est obrigado a cumprir os procedimentos de seguran a e todas as medidas de controlo previstas nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo II ou caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V e nas UDFS Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 11 6 Os participantes devem manter rigorosa confidencialidade sobre os procedimentos e elementos de seguran a que lhe
112. a Os pedidos de indemniza o devem ser apresentados em ingl s mediante o formul rio dispon vel no s tio Internet do Banco de Portugal ver www bportugal pt Os pagadores devem apresentar um pedido de indemniza o separado relativamente cada benefici rio e os benefici rios devem apresentar um pedido de indemniza o separado relativamente a cada pagador O pedido de indemniza o deve ser acompanhado de informa o e documentos adicionais justificativos suficientes Em rela o a cada pagamento ou ordem de pagamento espec ficos apenas pode ser submetido um pedido de indemniza o b Os titulares de CND devem apresentar o s seu s formul rio s de pedido de indemniza o ao Banco de Portugal no prazo de quatro semanas a contar da data da ocorr ncia da avaria Qualquer informa o ou prova adicional exigida pelo Banco de Portugal deve ser fornecida no prazo de duas semanas a contar da data em que for solicitada c O Banco de Portugal analisar os pedidos de indemniza o e encaminh los para o BCE Salvo decis o em contr rio do Conselho de BCE comunicada aos titulares de CND todos os pedidos de indemniza o recebidos ser o apreciados no prazo m ximo de 14 semanas a contar da data da ocorr ncia da avaria do TARGET2 d O Banco de Portugal comunicar aos titulares de CND pertinentes os resultados da avalia o referida na al nea c Se o resultado da avalia o incluir uma proposta de indemniza o os titular
113. a Uma ordem de pagamento normal ordem de prioridade 2 b Uma ordem de pagamento urgente ordem de prioridade 1 ou c Uma ordem de pagamento muito urgente ordem de prioridade 0 As ordens de pagamento que n o indiquem a prioridade ser o tratadas como ordens de pagamento normais 2 As ordens de pagamento muito urgentes apenas podem ser assim designadas por a BC e b Participantes no caso dos pagamentos que tenham como destinat rio ou benefici rio o CLS International Bank e ainda no caso de transfer ncias de liquidez relacionadas com a liquida o no sistema perif rico mediante utiliza o do interface de sistema perif rico ASI Presumem se ordens de pagamento muito urgentes todas as instru es de pagamento submetidas por um sistema perif rico atrav s do ASI a d bito ou cr dito das contas MP dos participantes assim como todas as ordens de transfer ncia de liquidez do MP para CND 3 As ordens de transfer ncia de liquidez iniciadas no MIC s o ordens de pagamento urgentes 4 O pagador pode alterar via MIC a prioridade das ordens de pagamento urgentes e normais com efeitos imediatos A prioridade de um pagamento muito urgente n o pode ser alterada Artigo 16 2 Limites de liquidez 1 Os participantes podem limitar a utiliza o da liquidez dispon vel para ordens de pagamento em rela o a outros participantes do TARGET2 com exce o de qualquer um dos BC mediante a imposi o de limites bilaterais ou
114. a CDT participante ou ao Banco de Portugal nos termos de um acordo especial devidamente documentado e registado no M dulo de Dados Est ticos para dar in cio a transfer ncias de liquidez entre uma CND e uma conta MP ou entre duas CND Ordem de transfer ncia de liquidez de CND para MP DCA to PM liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos de uma CND para uma conta MP Ordem de transfer ncia de liquidez de MP para CND PM to DCA liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos de uma conta MP para uma CND Ordem de transfer ncia de liquidez de CND para CND DCA to DCA liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos i de uma CND 98 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es para outra CND associada mesma conta MP Principal ou ii de uma CND para outra CND que seja titulada pela mesma pessoa jur dica Conta MP Principal Main PM account uma conta MP qual uma CND est associada e para a qual o eventual saldo credor deve ser automaticamente repatriado no final do dia Ordem permanente de transfer ncia de liquidez standing liquidity transfer order instru o para transferir determinado montante de numer rio ou todo o numer rio all cash dispon vel na CND do T2S de uma CND p
115. a conta MP no TARGET 2 Anexo Il salvo tratando se de participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet caso em que essa comunica o ser realizada nos termos definidos no artigo 40 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 com as altera es previstas no artigo 4 n 19 das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 7 Contas MP 7 1 As opera es do TARGET2 PT s o executadas por d bito ou cr dito das contas MP 7 2 Cada participante direto ter no MP pelo menos uma conta MP a qual ser aberta e operada pelo Banco Os participantes indiretos n o t m conta pr pria submetendo ordens de pagamento e ou recebendo ordens de pagamento atrav s da conta MP do participante direto a que se associaram 7 3 Sempre que um participante direto que seja uma institui o de cr dito na ace o do disposto nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il e um participante indireto perten am ao mesmo grupo o participante direto pode autorizar expressamente o participante indireto a utilizar a sua conta MP para diretamente submeter ordens de pagamento e ou receber pagamentos atrav s de um acesso de grupo para m ltiplos destina
116. a do TARGET2 PT 23 2 Os participantes respondem nos termos gerais pelos preju zos causados ao TARGET2 PT aos outros participantes e ao Banco por atos ou omiss es contr rios s normas deste Regulamento ou das UDFS Suspens o e cancelamento da participa o sem pr aviso A participa o de um participante no TARGET2 PT poder ser cancelada ou suspensa pelo Banco sem pr aviso nos termos do artigo 34 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo II Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 Encerramento de contas MP Os participantes podem encerrar as suas contas MP a qualquer momento sem preju zo do cumprimento pontual de todas as obriga es anteriormente assumidas nos termos do artigo 35 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo II Pre rio 26 1 Pelas ordens de pagamento executadas atrav s do TARGET2 PT devido o pre o fixado na Tabela de Pre os e Fatura o constante do ap ndice VI das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il ou no Pre rio e Fatura o para o acesso atrav s da Internet Ap ndice II A do Anexo V Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 26 2 Os servi os de conting ncia que o Banco entender disponibilizar para acorrer a situ
117. a e que como tal tenha sido designada ao abrigo da Diretiva 2004 39 CE e b tenha o direito de exercer as atividades descritas no n 1 do artigo 199 A do RGICSF 7 Rela es estreitas close links rela es estreitas na ace o da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 relativa aos instrumentos e procedimentos de pol tica monet ria do Eurosistema 8 Processo de insolv ncia insolvency proceedings qualquer processo de fal ncia na ace o da al nea j do artigo 2 da Diretiva 98 26 CE 1 Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho de 26 de junho de 2013 relativo aos requisitos prudenciais para as institui es de cr dito e para as empresas de investimento e que altera o Regulamento UE n 648 2012 JO L 176 de 27 6 2013 p 1 17 JO L 332 de 31 1219 1993 p 1 147 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 9 Situa o de incumprimento event of default qualquer situa o atual ou iminente cuja ocorr ncia possa colocar em risco o cumprimento por uma entidade das respetivas obriga es decorrentes das disposi es nacionais de aplica o da presente orienta o ou de quaisquer outras regras incluindo as que o Conselho do BCE especifique em rela o s opera es de pol tica monet ria do Eurosistema aplic veis s rela es entre essa entidade e qualquer um
118. a ou organiza o ou seja o portal que o participante do TARGETZ2 utiliza para aceder sua conta no TARGET2 utilizando o acesso atrav s da Internet 186 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ordem de pagamento payment order uma ordem de transfer ncia a cr dito uma ordem de transfer ncia de liquidez ou uma instru o de d bito direto Artigo 3 Disposi es n o aplic veis N o s o aplic veis ao acesso atrav s da Internet as seguintes disposi es do Anexo Il artigo 4 n 1 al nea c e n 2 al nea d artigo 5 2 n 2 3 e 4 artigos 6 e 7 artigo 11 8 n 8 artigo 14 2 n 1 al nea a artigo 17 8 n 2 artigos 23 a 26 9 artigo 41 2 e ap ndices Vl e VII Artigo 4 Disposi es suplementares e modificadas S o aplic veis ao acesso atrav s da Internet as disposi es do Anexo Il que se seguem com as altera es abaixo constantes 1 O n 1 do artigo 2 substitu do pelo seguinte T Os ap ndices seguintes constituem parte integrante das presentes Condi es e aplicam se aos participantes que acedam a uma conta MP utilizando o acesso atrav s da Internet Ap ndice I A do Anexo V Especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento para o acesso atrav s da Internet Ap ndice II A do Anexo V Pre rio e fatura o para o ac
119. a para pagamentos em numer rio relativos liquida o de t tulos no T2S 4 Institui o de cr dito credit institution quer a uma institui o de cr dito na ace o do artigo 4 n 1 ponto 1 do Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho e do artigo 2 A do Regime Jur dico das Institui es de Cr dito e Sociedades Financeiras aprovado pelo Decreto Lei n 298 92 de 31 de dezembro que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer b outra institui o de cr dito na ace o do artigo 123 2 n 2 do Tratado que esteja sujeita a um controlo de padr o compar vel ao da supervis o exercida por uma autoridade competente 5 Sucursal branch sucursal na ace o do artigo 4 n 1 ponto 17 do Regulamento UE n 2 575 2013 6 Rela es estreitas close links rela es estreitas na ace o do artigo 138 da Orienta o UE 2015 510 7 Processo de insolv ncia insolvency proceedings o processo de fal ncia na ace o do artigo 2 al nea j da Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho 8 Situa o de incumprimento event of default qualquer situa o iminente ou atual cuja ocorr ncia possa amea ar o cumprimento por um participante das respetivas obriga es decorrentes destas Condi es ou de quaisquer outras regras aplic veis rela o entre esse participante e o Banco de Portugal ou qu
120. a participantes do TARGET2 c aditado o seguinte n 2 A 2 A Esclarece se que por raz es t cnicas os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet n o poder o emitir ordens de transfer ncia de liquidez de MP para CND d O n 4 substitu do pelo seguinte 4 O Banco de Portugal o fornecedor de servi os nos termos das presentes Condi es Os atos e omiss es dos BCN fornecedores da PUP e ou das autoridades certificadoras ser o considerados atos e omiss es do Banco de Portugal o qual assumir a responsabilidade pelos mesmos nos termos do artigo 31 2 A participa o ao abrigo das presentes Condi es n o gera nenhuma rela o contratual entre os participantes e os BCN fornecedores da PUP quando estes atuarem nesta qualidade As instru es mensagens ou informa es que um participante receba de ou envie para a PUP relacionadas com os servi os prestados ao abrigo das presentes Condi es consideram se recebidas de ou enviadas para o Banco de Portugal e e O n 6 substitu do pelo seguinte 6 A participa o no TARGET2 efetua se mediante a participa o num sistema componente do TARGETZ2 As presentes condi es descrevem os direitos e obriga es m tuos dos titulares de contas MP no TARGET2 PT e do Banco de Portugal As regras de processamento das ordens de pagamento T tulo IV respeitam a todas as ordens de pagamento submetidas ou aos pagamentos recebidos por
121. a taxa igual diferen a entre a taxa de juro da facilidade de ced ncia de liquidez e a taxa de refer ncia e calculados sobre o montante que tiver sido financiado por esta facilidade em consequ ncia da avaria do TARGET2 4 Regras de tramita o a Os pedidos de indemniza o devem ser apresentados em ingl s mediante o formul rio dispon vel no s tio da Internet do Banco de Portugal ver www bportugal pt Os 65 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es pagadores devem apresentar um pedido de indemniza o separado relativamente cada benefici rio e os benefici rios devem apresentar um pedido de indemniza o separado relativamente a cada pagador O pedido de indemniza o deve ser acompanhado de informa o e documentos adicionais justificativos suficientes Em rela o a cada pagamento ou ordem de pagamento espec ficos apenas pode ser submetido um pedido de indemniza o b Os participantes devem apresentar o s seu s formul rio s de pedido de indemniza o ao Banco de Portugal no prazo de quatro semanas a contar da avaria Qualquer informa o ou prova adicional exigida pelo Banco de Portugal deve ser fornecida no prazo de duas semanas a contar da data em que for solicitada c O Banco de Portugal analisar os pedidos de indemniza o e encaminh los para o BCE Salvo decis o em contr rio do Conselho de BCE comuni
122. ace o do n 2 do artigo 123 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia que esteja sujeita a um controlo de padr o compar vel ao da supervis o exercida por uma autoridade competente 2 Facilidade de ced ncia de liquidez marginal lending facility uma facilidade permanente do Eurosistema que as contrapartes podem usar para obter de um BC do Eurosistema cr dito overnight taxa de juro pr determinada da facilidade de ced ncia de liquidez 3 Taxa de juro da facilidade de ced ncia de liquidez marginal lending rate a taxa de juro aplic vel facilidade de ced ncia de liquidez 4 Sucursal branch sucursal na ace o do artigo 4 n 1 ponto 17 do Regulamento UE n 2 575 2013 5 Entidade do setor p blico public setor body a entidade pertencente ao setor p blico tal como definido no artigo 3 do Regulamento CE n 3603 93 do Conselho de 13 de dezembro de 1993 que especifica as defini es necess rias aplica o das proibi es enunciadas no artigo 104 e no n 1 do artigo 104 B do Tratado 6 Empresa de investimento investment firm uma empresa de investimento na ace o do n 4 do artigo 199 A do RGICSF com exce o das institui es especificadas no n 1 do artigo 2 da Diretiva 2004 39 CE desde que a empresa de investimento em quest o a esteja autorizada e sujeita a supervis o por uma autoridade competente reconhecid
123. acordado bilateralmente a utiliza o de tais pagamentos e bem assim por quaisquer outras provid ncias subsequentes em rela o a esses pagamentos c O participante poder solicitar o apoio do Banco de Portugal se se esgotarem ou revelarem insuficientes as medidas referidas na al nea a d A resolu o de avarias que afetem um sistema perif rico ser da responsabilidade deste Se o sistema perif rico assim o solicitar o Banco de Portugal poder atuar em seu nome Fica discri o do Banco de Portugal decidir que apoio dar ao SP incluindo durante as opera es noturnas Podem tomar se as seguintes medidas de conting ncia i o sistema perif rico inicia pagamentos limpos isto pagamentos que n o est o ligados s transa es subjacentes por via do Interface de participante ii o Banco de Portugal cria e ou processa instru es ficheiros XML em nome do sistema perif rico e ou iii o Banco de Portugal efetua pagamentos limpos em nome do sistema perif rico e Os acordos bilaterais entre o Banco de Portugal e o sistema perif rico pertinente devem pormenorizar as medidas de conting ncia aplic veis ao sistema perif rico 8 Outras disposi es a Se determinados dados ficarem indispon veis devido ocorr ncia de uma das situa es referidas na al nea a do n 3 o Banco de Portugal ter o direito de iniciar ou continuar o processamento de ordens de pagamento e ou operar o TARGET2 PT com
124. adas para a realiza o de pagamentos de cobertura isto os pagamentos efetuados por bancos correspondentes para liquidar cobrir mensagens de transfer ncia de cr dito que sejam submetidas ao banco de um cliente por outros meios mais diretos Os detalhes referentes ao cliente constantes das mensagens MT 202COV n o ser o vis veis no MIC 3 Controlo de duplica es 1 Todas as ordens de pagamento ser o sujeitas a um controlo de duplica es cujo objetivo rejeitar ordens de pagamento que por engano hajam sido submetidas mais do que uma vez 2 Ser o verificados os seguintes campos dos tipos de mensagem SWIFT Sec o da mensagem Detalhes SET Sender Basic header LT address Message type Application header Message type Receiver Application header Destination address Transaction reference number TRN Text block 20 Related reference Text block 21 Value date Text block 32 Amount Text block 32 3 Uma ordem de pagamento nova ser devolvida se todos os campos descritos no n 2 forem iguais aos de uma ordem de pagamento que j tenha sido aceite 4 C digos de erro Se uma ordem de pagamento for rejeitada o participante emissor receber uma notifica o de transa o abortada MT 019 indicando o motivo da rejei o mediante c digos de erro Os c digos de erro constam do cap tulo 9 4 2 das UDFS 5 Momento de liquida o pr determinado 1 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem o Indic
125. ade tempor ria vigorar at DD MM AAAA O presente acordo foi feito em duplicado destinando se um exemplar ao Banco e o outro ao Y Lisboa de de Pelo BANCO DE PORTUGAL Diretor do Departamento de Sistemas de Diretor Adjunto do Departamento de Pagamentos Sistemas de Pagamentos Pela CCP Anexo alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 163 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo III A Condi es para a Realiza o de Opera es de Autogarantia Defini es Para os efeitos do presente anexo entende se por 1 Autogarantia autocollateralisation cr dito intradi rio concedido pelo BCN da rea do euro em moeda de banco central que gerado quando o titular de uma CND n o disp e de fundos suficientes para liquidar opera es sobre t tulos sendo que este cr dito intradi rio garantido quer pelos t tulos adquiridos garantia sobre o fluxo quer pelos t tulos detidos pelo titular da CND a favor do BCN da rea do euro garantia sobre o stock 2 Liquidez dispon vel available liquidity saldo credor da CND diminu do do montante de quaisquer reservas de liquidez processadas ou de fundos bloqueados 3 Conta de Numer rio Dedicada CND Dedicated Cash Account DCA conta detida pelo titular de CND aberta no TARGET2 PT e utilizad
126. adi rio com garantia de instrumentos financeiros de saldos credores presentes e futuros na conta da institui o participante e de direitos de cr dito na forma de empr stimos banc rios constante do Ap ndice ao Anexo III presente Instru o Sempre que nos termos do Anexo Ill presente Instru o o Conselho do BCE adotar a decis o de ativa o de uma facilidade tempor ria e de emerg ncia de cr dito overnight relativamente a uma CCP essa CCP dever proceder assinatura do Acordo entre o Banco de Portugal e CCP para ativa o de uma facilidade tempor ria e de emerg ncia Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es de cr dito overnight cuja minuta consta do Ap ndice Il ao Anexo Ill presente Instru o 9 5 O montante do cr dito em d vida corresponde em cada momento import ncia necess ria para anular durante o per odo de funcionamento do TARGET2 PT o saldo devedor da conta aberta no referido sistema de liquida o em nome do participante ou da contraparte central eleg vel quando aplic vel 9 6 As opera es de abertura de cr dito intradi rio com garantia realizadas ao abrigo de um acordo multilateral de liquidez agregada ser o garantidas por penhor financeiro sobre os saldos credores presentes e futuros dispon veis na conta do participante nos termos previstos nesta Instru o 9 7 O conjunto de
127. ador de Termo inicial de d bito utilizar se a palavra de c digo FROTIME 58 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem o Indicador de Termo final de d bito estar o dispon veis duas op es a Palavra de c digo REJTIME se a ordem de pagamento n o puder ser executada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento ser devolvida b Palavra de c digo TILTIME se a ordem de pagamento n o puder ser liquidada at hora indicada para o d bito a ordem de pagamento n o ser devolvida e ser mantida na fila que lhe corresponda Em ambos os casos se uma ordem de pagamento com um Indicador de Termo final de d bito n o for executada at 15 minutos antes da hora nela indicada ser automaticamente enviada uma notifica o via MIC 3 Se se utilizar a palavra de c digo CLSTIME o pagamento ser tratado da mesma forma que as ordens de pagamento a que a al nea b do n 2 se refere 6 Liquida o de ordens de pagamento no tratamento inicial 1 As ordens de pagamento submetidas no tratamento inicial ser o sujeitas a verifica es compensat rias e se necess rio a verifica es compensat rias alargadas ambas as express es s o definidas nos n 2 e 3 para possibilitar a liquida o por bruto das ordens d
128. ais que envolvam o Eurosistema c liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas transnacionais de compensa o netting de grandes montantes d liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas de pagamento em euros de retalho de import ncia sist mica e liquida o da componente de numer rio de opera es sobre t tulos f ordens de transfer ncia de liquidez de contas MP para CND e g quaisquer outras ordens de pagamento em euros endere adas a participantes do TARGET2 3 O TARGET2 est estabelecido e funciona com base na PUP O Eurosistema especifica a configura o e caracter sticas t cnicas da PUP Os servi os PUP s o disponibilizados pelos BCN fornecedores da PUP em benef cio dos BC do Eurosistema nos termos de contratos individuais 4 O Banco de Portugal o fornecedor de servi os nos termos destas Condi es Os atos e omiss es dos BCN fornecedores da PUP ser o considerados atos e omiss es do Banco de Portugal o qual assumir a responsabilidade pelos mesmos nos termos do artigo 31 A participa o ao abrigo das presentes Condi es n o gera nenhuma rela o contratual entre os titulares de contas MP e os BCN fornecedores da PUP quando estes atuarem nesta qualidade As instru es mensagens ou informa es que um titular de conta MP receba de ou envie para a PUP relacionadas com os servi os prestados ao abrigo destas Condi es
129. aixo de 1 000 5 000 EUR 417 EUR 2 1 000 abaixo de 2 500 10 000 EUR 833 EUR 3 2 500 abaixo de 5 000 20 000 EUR 1 667 EUR 4 5 000 abaixo de 10 000 30 000 EUR 2 500 EUR 5 10 000 abaixo de 50 000 40 000 EUR 3 333 EUR 6 50 000 abaixo de 500 000 50 000 EUR 4 167 EUR 7 Acima de 500 000 100 000 EUR 8 334 EUR O valor bruto das opera es em euros de liquida o em numer rio do sistema perif rico ser calculado pelo BCSP uma vez ao ano com base no referido valor bruto durante o ano anterior o valor bruto calculado ser utilizado como base para o c lculo da taxa 184 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es aplic vel a partir de 1 de janeiro de cada ano civil O valor bruto excluir as opera es liquidadas em CND c Uma taxa por cada opera o calculada na mesma base que a tabela de pre os estabelecida no ap ndice VI do Anexo Il para os titulares de conta MP no TARGET2 O sistema perif rico pode optar entre pagar uma taxa fixa de 0 80 EUR por cada instru o de pagamento Op o A ou pagar uma taxa degressiva Op o B com as seguintes altera es i em rela o Op o B os limites dos escal es referentes ao volume de instru es de pagamento s o divididos por dois e ii Para al m das Taxas Fixas e Il ser ainda cobrada uma taxa fixa mensal no valor de 150 EUR Op o A ou de 1 875 EUR
130. al 6 O Banco de Portugal e os titulares de CND tomar o todas as medidas razo veis e pratic veis para mitigar os eventuais preju zos e as eventuais perdas a que se refere o presente artigo 7 Se necess rio para o cumprimento de todas ou parte das obriga es que lhe incumbem por for a das presentes Condi es ou das pr ticas em uso no mercado o Banco de Portugal poder em seu pr prio nome encarregar terceiros especialmente fornecedores de telecomunica es ou de outros servi os de rede ou outras entidades da execu o de algumas das tarefas que lhe cabem A obriga o e por conseguinte a responsabilidade do Banco de Portugal ficam limitadas sele o e contrata o desses terceiros de acordo com as regras aplic veis Os BCN fornecedores da PUP e os 4 CB n o s o considerados terceiros para os efeitos deste n mero Artigo 22 Meios de prova 1 Salvo disposi o em contr rio nas presentes Condi es todas as mensagens relativas a pagamentos ou ao processamento de pagamentos no mbito das CND tais como as confirma es de d bitos ou cr ditos ou as mensagens de extrato de conta trocadas entre o Banco de Portugal e os titulares de CND devem ser efetuadas por interm dio do fornecedor de servi o de rede do T25 2 Os registos eletr nicos ou escritos das mensagens conservados pelo Banco de Portugal ou pelo fornecedor de servi o de rede do T2S ser o aceites como meios de prova dos pagamentos processados po
131. alanceCancellationReport camt 084 IntraBalanceMovementPostingReport camt 085 IntraBalanceMovementPendingReport 125 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 Controlo de duplica es 1 Todas as ordens de transfer ncia ser o objeto de um controlo de duplica es o qual se destina a rejeitar ordens de transfer ncia de liquidez repetidas 2 Ser o verificados os par metros seguintes Order Reference End to End Id refer ncia da ordem Debit and Credit Account DCA or PM account conta a debitar e a creditar CND ou MP e Instructed Amount montante a transferir 3 Se todos os campos descritos no n 2 2 numa ordem de transfer ncia de liquidez nova submetida forem id nticos aos de uma ordem de transfer ncia de liquidez que tenha sido aceite mas ainda n o tenha sido liquidada ou de uma ordem de transfer ncia de liquidez que tenha sido liquidada nos tr s dias anteriores a nova ordem de transfer ncia de liquidez ser rejeitada 4 C digos de erro Se uma ordem de transfer ncia de liquidez for rejeitada por n o cumprimento dos campos referidos no n 3 al nea 2 o titular de CND receber uma mensagem de estado status advice camt 025 conforme descrito no cap tulo 4 1 das UDFS do T2S 5 Catalisadores triggers da liquida o 1 Em rela o a ordens de transfer ncia imediata de liquidez n
132. algoritmo 5 tamb m ser executado durante a liquida o noturna 4 No entanto as ordens de pagamento introduzidas no tratamento inicial depois de iniciada a execu o de qualquer um dos algoritmos 1 a 4 podem ser liquidadas de imediato no tratamento inicial se as posi es e limites das contas MP dos participantes no TARGET2 envolvidos forem compat veis tanto com a liquida o destas ordens de pagamento como com a liquida o de ordens de pagamento no procedimento de otimiza o em curso No entanto dois algoritmos n o podem ser executados em simult neo 5 Durante o processamento diurno os algoritmos ser o executados sequencialmente Desde que n o se encontrem pendentes liquida es simult neas multilaterais num sistema perif rico a ordem de execu o dos algoritmos deve ser a seguinte a algoritmo 1 b se o algoritmo 1 falhar algoritmo 2 c se o algoritmo 2 falhar algoritmo 3 ou se o algoritmo 2 for executado com xito repetir algoritmo 1 Se se encontrar pendente num sistema perif rico uma liquida o multilateral simult nea procedimento n 5 executar se o algoritmo 4 6 Os algoritmos devem ser executados de forma flex vel devendo estabelecer se um determinado per odo de tempo entre a aplica o de algoritmos diferentes de forma a permitir um intervalo m nimo entre a execu o de dois algoritmos A sequ ncia temporal ser controlada automaticamente A interven o manual deve ser poss vel
133. alidade integridade e disponibilidade dos respetivos sistemas 2 Os participantes informar o o Banco de Portugal de quaisquer incidentes relacionados com a seguran a verificados nas suas infraestruturas t cnicas e tamb m se for o caso nas infraestruturas t cnicas de fornecedores terceiros O Banco de Portugal poder solicitar informa es adicionais sobre o incidente e se necess rio pedir que o participante tome medidas apropriadas para prevenir a recorr ncia de tal situa o 3 O Banco de Portugal poder impor requisitos de seguran a adicionais a todos os participantes e ou aos participantes que forem considerados de import ncia primordial pelo Banco de Portugal T TULO VII M DULO DE INFORMA O E CONTROLO Artigo 29 Utiliza o do MIC 1 O MIC a permite aos participantes acederem informa o relativa s suas contas e gerirem a sua liquidez 44 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b pode ser utilizado para dar ordens de transfer ncia de liquidez e c permite aos participantes iniciarem pagamentos de reserva de redistribui o de liquidez e de conting ncia em caso de avaria da infraestrutura de pagamentos do participante 2 O ap ndice cont m detalhes t cnicos adicionais referentes ao MIC T TULO VIII COMPENSA O RESPONSABILIDADE E MEIOS DE PROVA Artigo 30 Esquema de compensa o
134. alquer outro BC incluindo os casos em que 2 Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho de 26 de junho de 2013 relativo aos requisitos prudenciais para as institui es de cr dito e para as empresas de investimento e que altera o Regulamento UE n 648 2012 JO L 176 de 27 6 2013 p 1 pi Orienta o UE 2015 510 do Banco Central Europeu de 19 de dezembro de 2014 relativa ao enquadramento para a implementa o da pol tica monet ria do Eurosistema BCE 2014 60 JO L 91 2 4 2015 p 3 1 Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho de 19 de maio de 1998 relativa ao car ter definitivo da liquida o nos sistemas de pagamentos e de liquida o de valores mobili rios JO L 166 de 11 6 1998 p 45 164 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es a o participante deixe de preencher os crit rios de acesso estabelecidos no Anexo Il ou no Anexo V ou a sua elegibilidade como contraparte das opera es de pol tica monet ria do Eurosistema tenha sido suspensa ou revogada b seja aberto um processo de insolv ncia contra o participante c seja apresentado um pedido relativamente ao processo referido na al nea b d o participante declare por escrito a sua incapacidade para pagar a totalidade ou parte das suas d vidas ou para cumprir as suas obriga es relacionadas com o cr dito intradi rio
135. alquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente em jurisdi o Este parecer formulado na data que dele consta e exclusivamente endere ado ao inserir nome do BC e o titular de CND Nenhuma outra pessoa poder invoc lo nem o seu conte do pode ser 138 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es divulgado a mais ningu m sen o ao respetivo destinat rio e consultor jur dico sem o nosso pr vio consentimento escrito com exce o do Banco Central Europeu e dos bancos centrais nacionais do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do banco central nacional autoridades de regulamenta o competentes de jurisdi o De V Exa as Atentamente assinatura 139 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio 1 Disposi es gerais a O presente ap ndice cont m as disposi es aplic veis s rela es entre o Banco de Portugal e os titulares de CND se um ou mais componentes do TARGET2 ou um fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 sofrerem uma avaria ou forem afetados por um acontecimento externo anormal ou se a avaria afetar um titular de CND b Todas as refer ncias hor rias espec ficas constantes do presente ap ndice s
136. amentos de Grandes Transa es 3 As contas MP e respetivas subcontas ser o remuneradas a uma taxa de zero por cento ou taxa de juro da facilidade permanente de dep sito conforme a que for mais baixa exceto se forem utilizadas para a deten o de reservas m nimas obrigat rias Nesse caso o c lculo e pagamento da remunera o dos saldos de reservas m nimas reger se pelo Regulamento CE n 2531 98 do Conselho de 23 de novembro de 1998 relativo aplica o de reservas m nimas obrigat rias pelo Banco Central Europeu e pelo Regulamento CE n 1745 2003 do Banco Central Europeu de 12 de setembro de 2003 relativo aplica o do regime de reservas m nimas BCE 2003 9 4 Para al m da liquida o de ordens de pagamento no MP as contas MP podem ser utilizadas para a liquida o de ordens de pagamento a cr dito e d bito de contas dom sticas de acordo com as regras estabelecidas pelo Banco de Portugal 5 Os participantes utilizar o o MIC para obterem informa es sobre a sua liquidez O Banco de Portugal fornecer um extrato de conta di rio a qualquer participante que tenha optado por esse servi o Artigo 13 2 Tipos de ordens de pagamento Para os efeitos do TARGET2 nas ordens de pagamento incluem se a as ordens de transfer ncia a cr dito b as instru es de d bito direto executadas ao abrigo de uma autoriza o de d bito direto c as ordens de transfer ncia de liquidez e d as ordens
137. ante todo o dia de liquida o exceto durante o per odo de manuten o t cnica compreendido entre as 03 00h e as 05 00h Durante o per odo de manuten o t cnica as mensagens enviadas utilizando o modo A2A s o colocadas em fila de espera n o sendo poss vel submeter mensagens utilizando o modo U2A 5 O hor rio de funcionamento poder sofrer altera es no caso de serem adotadas medidas de continuidade de neg cio em conformidade com o disposto no ap ndice IV n 2 6 O quadro abaixo cont m o hor rio de funcionamento di rio e eventos significativos Hor rio do T2S Hor ri PUP Sand EN aplic vel s CND Hora Descri o Hora Descri o In cio da sess o di ria 18h45 Procedimento de in cio da sess o 18h45 Altera o da data operacional E di ria E Hora limite para aceita o de dados io dos ficheiros GL pouco do sistema de gest o das garantias CMS 19 00 envio 20h0 depois das 18h45 o 19h00 Prepara o da liquida o noturna Liquida o noturna Primeiro ciclo de Liquida o noturna lti iclo de Liquida o not Liquida o noturna ced ncia de a a E j a fe liquidez do M dulo das Facilidades sequ ncia X inclui a liquida o parcial 19h00 q 20h00 de Instru es de Pagamento n o REF nianentes Oe Gaunes ar para liquidadas suscet veis de liquida o M dulo de contas Dom sticas q q 19h30 HAM e PM de HAM para PM e 3h00 parcial e que n o foram liquidadas devid
138. ao abrigo da legisla o jurisdi o a um tribunal ou outra autoridade governamental judicial ou p blica competente de jurisdi o nosso parecer que inserir a an lise e justifica o 3 6 Garantias financeiras se aplic vel 3 6 a Cess o de direitos ou dep sito de ativos para fins de garantia financeira penhor e ou acordos de reporte As cess es para efeitos de presta o de garantia financeira ser o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o Mais especificamente a constitui o e exequibilidade de um penhor ou de um acordo de reporte ao abrigo do inserir refer ncia ao acordo pertinente com o BC ser o v lidas e ao abrigo da legisla o jurisdi o 3 6 b Prioridade dos direitos do cession rio do credor pignorat cio ou da parte adquirente num acordo de reporte sobre os direitos dos outros credores No caso de ser aberto contra o Participante Processo de Insolv ncia ou outro Procedimento os direitos ou deveres cedidos para efeitos de garantia financeira ou penhorados pelo Participante a favor de inserir refer ncia ao BC ou de outros participantes do Sistema gozar o de prioridade de reembolso em rela o aos cr ditos de todos os outros credores do Participante sem subordina o a privil gios credit rios ou direitos de credores preferenciais 73 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes T
139. ao acordo pertinente com o BC ser o v lidas e ao abrigo da legisla o jurisdi o 137 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 6 b Prioridade dos direitos do cession rio do credor pignorat cio ou da parte adquirente num acordo de reporte sobre os direitos dos outros credores No caso de ser aberto contra o titular de CND Processo de Insolv ncia ou outro Procedimento os direitos ou deveres cedidos para efeitos de garantia financeira ou penhorados pelo titular de CND a favor de inserir refer ncia ao BC ou de outros participantes do Sistema gozar o de prioridade de reembolso em rela o aos cr ditos de todos os outros credores do titular de CND sem subordina o a privil gios credit rios ou direitos de credores preferenciais 3 6 c Execu o da garantia Mesmo que seja instaurado contra o titular de CND um Processo de Insolv ncia ou Procedimento os outros participantes no Sistema e o inserir nome do BC na qualidade de cession rios credores pignorat cios ou adquirentes num acordo de reporte consoante o caso ainda ser o livres de executar a sua garantia e cobrar se dos ativos do titular de CND por interm dio do inserir o nome do BC nos termos previstos nas Regras 3 6 d Requisitos de forma e de registo N o existem requisitos formais para as cess es para efeitos de garantia financeira nem para a constitui o
140. ar discrep ncias entre os volumes de tr fego di rio de pagamentos autorizado e o tr fego di rio de pagamentos efetivo tanto recebidos como efetuados c garantir que o titular de um certificado n o visita qualquer outro s tio da Internet ao mesmo tempo que acede ao TARGET2 PT 13 Requisitos de seguran a adicionais 1 O participante deve assegurar a todo o tempo por meio de medidas organizativas e ou t cnicas apropriadas que as D identifica es de utilizador divulgadas para efeitos do controlo dos direitos de acesso Access Right Review n o ser o objeto de utiliza o abusiva e em especial que nenhuma pessoa n o autorizada toma conhecimento das mesmas 2 O participante deve colocar em pr tica um processo de administra o de utilizadores que no caso de um funcion rio ou outro utilizador de um sistema situado nas instala es de um participante deixar a organiza o desse participante garanta a elimina o imediata e permanente do respetivo D de utilizador 3 O participante deve colocar em pr tica um processo de administra o de utilizadores e bloquear de imediato e de forma permanente os ID de utilizador que de qualquer modo estejam comprometidos incluindo nos casos em que os certificados eletr nicos se tenham extraviado ou sido furtados ou quando a password tenha sido obtida abusivamente por meio de phishing 203 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamento
141. ar de CND aberta no TARGET2 inserir BCN pa s de refer ncia e utilizada para pagamentos em numer rio relativos liquida o de t tulos no T2S 19 Conta dom stica home account uma conta aberta fora do MP por um BC em nome de uma entidade eleg vel para se tornar um participante indireto 20 Conta MP Principal Main PM account uma conta MP qual uma CND est associada e para a qual o eventual saldo credor deve ser automaticamente repatriado no final do dia 21 Conta MP PM account uma conta titulada por um titular de conta MP no TARGET 2 de um BC e que necess ria para esse participante no TARGET2 poder a submeter ordens de pagamento ou receber pagamentos via TARGET2 e b liquidar tais pagamentos junto do referido BC 22 Cr dito intradi rio intraday credit o cr dito concedido por um per odo inferior a um dia til 20 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 23 Dia til business day qualquer dia em que o TARGET 2 esteja aberto para a liquida o de ordens de pagamento conforme o estabelecido no ap ndice V do presente anexo e no anexo II A ap ndice V 24 Empresa de investimento investment firm uma empresa de investimento na ace o do n 2 4 do artigo 199 A do RGICSF com exce o das institui es especificadas n 1 do artigo 2 da Diretiva 2004 39 CE
142. ara uma conta MP a executar repetidamente num determinado momento ou quando se verifique um determinado evento no ciclo de processamento do T2S at que a ordem seja suprimida ou expire o seu per odo de validade Dados Est ticos Static Data o conjunto de elementos operacionais espec ficos de um titular de CND ou de um banco central no T25 e por eles respetivamente detidos que o T2S exige para poder processar os dados das transa es que lhes dizem respetivamente respeito C digo de Identifica o de Empresa BIC Business Identifier Code BIC c digo na ace o da Norma ISO n 9362 C digo de Identifica o de Pa s ISO ISO country code c digo na ace o da Norma ISO n 3166 1 Dia til business day qualquer dia em que o TARGET 2 esteja aberto para a liquida o de ordens de pagamento conforme o estabelecido no ap ndice V Parecer referente capacidade jur dica capacity opinion parecer relativo a um participante espec fico que cont m uma avalia o da sua capacidade jur dica para assumir e cumprir as obriga es que lhe incumbem por for a das presentes Condi es Bancos centrais BC central banks CBs os BC do Eurosistema e os BCN ligados BC ligado connected NCB um BCN que n o um BC do Eurosistema que est ligado ao TARGET2 ao abrigo de um acordo espec fico Institui o de cr dito credit institution quer a uma in
143. arcial c Ordens SWIFT enviadas atrav s de uma mensagem MT 202 ou mediante o mapeamento mapping autom tico para um MT202 a partir dos seus crans no que toca aos titulares de contas MP que utilizem o acesso atrav s da Internet as quais s podem ser submetidas no decurso do procedimento de liquida o n 6 e apenas durante o processamento diurno Estas ordens ser o liquidadas de imediato 8 O procedimento de liquida o n 6 iniciar se com a mensagem in cio de procedimento e terminar com a mensagem fim de procedimento ambas a serem enviadas pelo sistema perif rico Contudo em rela o s opera es noturnas do sistema perif rico a mensagem de in cio de procedimento ser enviada pelo BCSP As 179 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es mensagens de in cio de procedimento desencadear o a liquida o das ordens permanentes para a transfer ncia de liquidez para as subcontas A mensagem de fim de procedimento ocasionar automaticamente a retransfer ncia de liquidez da subconta para a conta MP 9 No procedimento de liquida o n 6 a liquidez dedicada existente nas subcontas ficar congelada enquanto o ciclo de processamento do sistema perif rico estiver a correr come ando com a mensagem in cio de procedimento e terminando com a mensagem fim de procedimento ambas a se
144. as quest es que se coloquem luz do ordenamento jur dico jurisdi o em que o titular de CND se encontra estabelecido doravante jurisdi o relacionadas com a participa o de especificar o nome do titular de CND doravante titular de CND no nome do sistema componente do TARGET 2 doravante Sistema A aprecia o contida neste parecer limita se legisla o jurisdi o na sua reda o data da emiss o do parecer N o efetu mos qualquer investiga o sobre as leis de outras jurisdi es como base para o nosso parecer e n o formulamos expressa ou implicitamente qualquer opini o a este respeito Cada uma das declara es e opini es abaixo expostas igualmente correta e v lida face legisla o jurisdi o independentemente de o titular de CND atuar atrav s da sua sede ou de uma ou mais sucursais estabelecidas em ou fora de jurisdi o ao submeter ordens de transfer ncia de liquidez e ao receber transfer ncias de liquidez l DOCUMENTOS EXAMINADOS Para os efeitos do presente parecer procedemos ao exame de 1 C pia autenticada de especificar os documentos pertinentes relativos constitui o do titular de CND em vigor na presente data 2 Se aplic vel uma certid o de especificar o competente registo de sociedades comerciais e se aplic vel o registo de institui es de cr ditos ou similar 3 Na medida em que for aplic vel c pia da licen a ou outra prova de
145. base nos ltimos dados dispon veis conforme o que for determinado pelo Banco de Portugal Se tal for solicitado pelo Banco de Portugal os participantes e os SP devem voltar a submeter as respetivas mensagens FileAct Interact ou tomar quaisquer outras medidas consideradas adequadas pelo Banco de Portugal 78 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b Em caso de avaria do Banco de Portugal algumas ou todas as suas fun es t cnicas relacionadas com o TARGET2 PT poder o ser executadas por outros BC do Eurosistema c O Banco de Portugal poder exigir que os participantes participem em testes regulares ou espor dicos de dispositivos de continuidade de neg cio e processamento de conting ncia forma o ou quaisquer outras medidas preventivas que o Banco de Portugal considere necess rios Quaisquer custos incorridos pelos participantes em resultado desses testes ou outras disposi es ser o exclusivamente suportados pelos participantes 19 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice V Hor rio de funcionamento 1 O TARGET2 est aberto todos os dias exceto s bados e domingos Dia de Ano Novo Sexta feira Santa e Segunda Feira de P scoa segundo o calend rio observado no local da sede do BCE 1 de maio Dia de Natal e dia 26 de d
146. bertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGETZ2 e nas UDFS procedimentos especiais para o circuito de emerg ncia dom stico Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 21 Responsabilidade A responsabilidade do Banco afere se nos termos do disposto no artigo 31 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo II Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 22 Esquema de Compensa o 22 1 Os participantes diretos t m acesso a um esquema de compensa o nos casos de avaria do TARGET 2 nos termos do artigo 30 e do ap ndice Il das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET Anexo Il sendo esse o nico esquema de compensa o dispon vel Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 11 23 24 25 26 27 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 22 2 Os formul rios de pedido de indemniza o efetuados ao abrigo do esquema de compensa o devem ser apresentados no Banco no prazo de 4 semanas a contar da avaria Deveres dos participantes 23 1 Os participantes devem cumprir pontualmente as normas deste Regulamento e das UDFS procedendo sempre de modo a n o p r em risco a integridade e a seguran
147. bidos e efetuados que possa ser necess rio para uma tal liquida o multilateral A necess ria ordena o sequencial ser responsabilidade do sistema perif rico 3 O BCSP poder oferecer a liquida o de instru es de pagamento dentro de certos limites a definir pelo sistema perif rico conforme o referido nos pontos 2 e 3 do n 15 174 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 Os bancos de liquida o e os sistemas perif ricos ter o acesso informa o via MIC Os sistemas perif ricos ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o mediante uma mensagem no MIC Se assim o solicitarem os bancos de liquida o que acedam ao TARGET2 por via do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 ser o notificados da boa execu o da liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de conta MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 11 Procedimento de liquida o n 3 Liquida o bilateral 1 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 3 os BCSP e os BCL apoiar o a liquida o da componente em numer rio das opera es dos sistemas perif ricos mediante a liquida o das instru es de pagamento submetidas pelos sistemas perif ricos em lotes Se uma instru o de pagamento para d bito de uma conta MP de um banco de liquida
148. cada aos participantes todos os pedidos de indemniza o recebidos ser o apreciados no prazo m ximo de 14 semanas a contar da data da ocorr ncia da avaria do TARGET d O Banco de Portugal comunicar aos participantes pertinentes os resultados da avalia o referida na al nea c Se o resultado da avalia o incluir uma proposta de indemniza o os participantes interessados devem no prazo de quatro semanas a contar da comunica o da proposta aceit la ou recus la em rela o aos pagamentos ou ordens de pagamento individuais correspondentes a cada pedido de indemniza o mediante a assinatura de uma carta modelo de aceita o Se o Banco de Portugal n o receber a referida carta no prazo de quatro semanas presumir se que os participantes interessados recusaram a proposta de compensa o e Os pagamentos de indemniza o ser o efetuados pelo Banco de Portugal quando receber do participante a carta de aceita o da indemniza o proposta N o ser o devidos juros sobre qualquer pagamento de indemniza o 66 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice III Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e referentes capacidade jur dica Banco de Portugal Rua do Com rcio n 148 1100 150 Lisboa Participa o no TARGET2 PT local data Exmos Senhores Foi nos solicitada na nossa qua
149. cipante Nenhuma outra pessoa poder invoc lo nem o seu conte do pode ser divulgado a mais ningu m sen o ao respetivo destinat rio e consultor jur dico sem o nosso pr vio consentimento escrito com exce o do Banco Central Europeu e dos bancos centrais nacionais do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do banco central nacional autoridades de regulamenta o competentes de jurisdi o De V Exa as Atentamente assinatura Termos de refer ncia para os pareceres nacionais referentes a participantes do TARGETZ2 n o pertencentes ao EEE Banco de Portugal Rua do Com rcio n 148 1100 150 Lisboa TARGET2 PT local data Exmos Senhores Foi nos solicitada na nossa qualidade de consultores jur dicos externos de especificar o nome do participante ou da sucursal do participante doravante Participante a emiss o do presente parecer sobre as quest es que se coloquem luz do ordenamento jur dico jurisdi o em que o participante se encontra estabelecido doravante jurisdi o relacionadas com a participa o do Participante num sistema que seja componente do TARGET2 doravante Sistema As refer ncias aqui feitas legisla o de jurisdi o incluem toda a regulamenta o aplic vel dessa mesma jurisdi o Neste parecer pronunciamo nos luz da legisla o jurisdi o especialmente sobre os direitos e obriga es decorrentes da participa o no Sistema para o Par
150. cipante benefici rio no TARGET 2 mediante a indica o do seu BIC no cabe alho da mensagem SWIFTNet FIN 3 Para informa o e controlo podem utilizar se os seguintes servi os SWIFTNet a SWIFTNet InterAct b SWIFTNet FileAct e ou d SWIFTNet Browse 1 A seguran a da troca de mensagens entre participantes basear se exclusivamente no servi o Public Key Infrastructure PKI da SWIFT A informa o sobre o servi o PKI consta da documenta o fornecida pela SWIFT pr 2 O servi o de gest o da rela o bilateral facultado pela Relationship Management Application RMA da SWIFT s pode ser utilizado com o BIC de destino central da PUP e n o para mensagens de pagamento entre os participantes no TARGET2 56 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Tipos de mensagem de pagamento 1 Os tipos de mensagem de sistema SWIFTNet FIN SWIFT processados s o os seguintes Tipo de mensagem MT 103 MT 103 MT 202 MT 202C0V MT 204 MT 011 MT 012 MT 019 MT 900 MT 910 MT 940 950 Obrigat ria Obrigat ria Obrigat ria Obrigat ria Facultativa Facultativa Facultativa Obrigat ria Facultativa Facultativa Facultativa Descri o Pagamento de clientes Pagamento de cliente Processamento Direto Automatizado Pagamento banco a banco Pagamentos para cobertura Pagamento por d bito di
151. cipante deve assegurar que os titulares de certificados adotam pr ticas seguras de navega o na Internet browsing incluindo 202 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es a reservar determinados computadores pessoais para aceder a s tios da web com o mesmo n vel de import ncia cr tica e s aceder a esses s tios a partir dos referidos computadores b reiniciar sempre a sess o do browser antes e depois de aceder ao TARGET2 PT atrav s da Internet c verificar a autenticidade de todos os certificados SSL protocolo de encripta o Secure Socket Layer dos servidores de cada vez que efetuarem o log on liga o de acesso ao TARGET 2 PT atrav s da Internet d suspeitar de e mails mensagens de correio eletr nico que aparentem ser provenientes do TARGET 2 PT e nunca fornecer a password senha do certificado se tal lhe for solicitado uma vez que o TARGET2 PT jamais a pedir quer por email quer por outra via 7 Para atenuar os riscos para o seu sistema o participante deve obedecer sempre aos princ pios seguintes a estabelecer pr ticas de gest o de utilizadores que garantam que apenas utilizadores devidamente autorizados sejam criados e continuem no sistema e manter uma lista completa e atualizada de todos os utilizadores autorizados b efetuar a reconcilia o dos movimentos de pagamentos di rios a fim de detet
152. colha de dados est ticos static data collection form formul rio desenvolvido pelo Banco de Portugal para efeitos de registo dos requerentes de servi os do TARGET2 PT e de quaisquer altera es em rela o ao fornecimento desses servi os 30 Fornecedor de servi o de rede do TARGET2 network service provider a empresa designada pelo Conselho do BCE para fornecer as liga es de rede inform tica para efeitos da submiss o de mensagens de pagamento ao TARGET 31 Fornecedor de servi o de rede do T2S T2S network service provider empresa que celebrou com o Eurosistema um acordo de licen a com vista ao fornecimento de servi os de conectividade no contexto do T2S 32 Gestor de grupo ICC CAI group manager um membro de um grupo ICC nomeado pelos restantes membros do grupo ICC para controlar e distribuir a liquidez dispon vel no seio do grupo ICC durante o dia til 1 JO L 332 de 31 12 1993 p 1 21 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 33 Gestor de grupo LA AL group manager um membro do grupo LA nomeado pelos restantes membros do grupo LA para gerir a liquidez dispon vel no seio do grupo durante o dia til 34 Grupo ICC CAI group um grupo composto por um ou mais titulares de conta MP no TARGET2 que utilizam o servi o ICC 35 Grupo LA AL group um grupo composto por um
153. da o nos sistemas de pagamentos e de liquida o de t tulos Uma institui o de cr dito com v rias contas MP em um ou mais sistemas componentes do TARGET2 pode nos termos estabelecidos nas respetivas condi es para a participa o num sistema componente do TARGET criar um grupo LA para agrega o da liquidez existente nas contas MP dos membros do grupo LA 2 A agrega o da liquidez permite aos membros do grupo LA liquidar ordens de pagamento de um montante que exceda a liquidez dispon vel numa conta MP desde que o valor total dessas ordens de pagamento nunca ultrapasse o valor agregado da liquidez dispon vel em todas as contas MP dos membros do grupo LA A posi o devedora da resultante numa ou mais das referidas contas MP constitui cr dito intradi rio cuja concess o regida pelos correspondentes acordos de mbito nacional sujeitos s modifica es previstas no presente acordo nomeadamente a de que a garantia financeira de uma tal posi o devedora constitu da pela liquidez dispon vel nas contas MP de outros membros do grupo LA 3 Este mecanismo n o se destina de modo algum a fundir as v rias contas MP as quais continuam a ser detidas em separado pelos membros do grupo LA embora com subordina o s restri es impostas pelo presente acordo 4 Este mecanismo visa evitar a fragmenta o da liquidez pelos diferentes sistemas componentes do TARGET e simplificar a gest o da liquidez dos membros do
154. da Eletr nica RJISPME anexo ao Decreto Lei n 242 2012 de 7 de novembro n o t m o direito de participar no TARGET2 PT 29 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 5 Participantes diretos 1 Os participantes diretos no TARGET2 PT devem cumprir os requisitos estabelecidos nos n 1 e 2 do artigo 8 Os mesmos devem ter pelo menos uma conta MP junto do Banco de Portugal 2 Os titulares de conta MP podem designar titulares de BIC endere veis independentemente do local onde os mesmos se encontrem estabelecidos 3 Os titulares de conta MP podem designar como participantes indiretos as entidades que observem as condi es estabelecidas no artigo 6 4 Os acessos para m ltiplos destinat rios atrav s de sucursais podem ser fornecidos como segue a Uma institui o de cr dito na ace o das al neas a ou b do n 1 do artigo 4 que tenha sido admitida como titular de conta MP pode conceder o acesso sua conta MP a uma ou mais das suas sucursais estabelecidas no EEE para diretamente submeterem ordens de pagamento e ou receberem pagamentos desde que o Banco de Portugal tenha sido devidamente informado b Sempre que uma sucursal de uma institui o de cr dito tenha sido admitida como titular de conta MP as restantes sucursais da pessoa jur dica e ou a sua sede em ambos os casos desde que se encontrem es
155. da rece o da sua notifica o presumir se que o BCE aprovou a decis o do Banco de Portugal 152 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Contrato quadro de Abertura de Cr dito Intradi rio com Garantia de Instrumentos Financeiros de Saldos Credores Presentes e Futuros na conta da Institui o Participante e de Direitos de Cr dito na Forma de Empr stimos Banc rios Para facilitar a gest o e o bom funcionamento do Sistema de Transfer ncias Autom ticas Transeuropeias de Liquida o por Bruto em Tempo Real adiante designado TARGET2 PT conveniente assegurar um mecanismo de cr dito intradi rio autom tico que permita suprir eventuais necessidades de liquidez das institui es de cr dito participantes que possam pontualmente existir Os titulares de conta MP no TARGET2 PT podem solicitar ao Banco de Portugal adiante designado BP que abra a seu favor um cr dito garantido i pela constitui o de penhor financeiro sobre instrumentos financeiros instrumentos de d vida transacion veis nos termos previstos no Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio ii pela constitui o de penhor financeiro sobre os saldos credores presentes e futuros dispon veis na conta da Institui o Participante no TARGET2 PT no caso de cr dito intradi rio concedido ao abrigo de um acordo multilateral de agrega o de liquidez nos te
156. de opera es sobre t tulos na modalidade de entrega contra pagamento 26 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 74 Taxa da facilidade permanente de dep sito a taxa de juro aplic vel facilidade permanente de dep sito 75 Taxa de juro da facilidade de ced ncia de liquidez marginal lending rate a taxa de juro aplic vel facilidade de ced ncia de liquidez 76 Titular de BIC endere vel addressable BIC holder uma entidade uma entidade a a que tenha sido atribu do um Business Identifier Code C digo de Identifica o de Empresa BIC b que n o tenha sido reconhecida como participante indireto e que c seja correspondente ou cliente de um titular de conta MP ou de uma sucursal titular de uma conta MP ou ainda de um participante indireto e esteja em condi es de submeter ordens de pagamento a um sistema componente do TARGET 2 e de receber pagamentos atrav s deste atrav s do titular de conta MP 77 Tratamento inicial entry disposition uma fase do processamento de pagamentos durante a qual o TARGET2 PT tenta liquidar uma ordem de pagamento que tenha sido aceite nos termos do artigo 14 2 mediante procedimentos espec ficos conforme descrito no artigo 20 2 Artigo 1 A mbito de aplica o As presentes Condi es regem a rela o entre o Banco de Portugal e os titulares de co
157. de Grandes Transa es 7 O BP reserva se o direito de notificar o devedor do empr stimo banc rio da exist ncia do penhor em qualquer momento que julgue conveniente notifica o que ocorrer sempre em caso de incumprimento deixando neste caso a Institui o Participante de deter o cr dito que passa para a esfera jur dica do BP 8 No caso de cr dito intradi rio concedido ao abrigo de um acordo multilateral de agrega o de liquidez a Institui o Participante constitui em benef cio do BP penhor financeiro sobre os saldos credores presentes e futuros dispon veis na sua conta 9 Na hip tese prevista no par grafo anterior o cr dito intradi rio apenas ser concedido mediante confirma o do montante agregado da liquidez dispon vel na conta do grupo de Liquidez Agregada a que pertence a Institui o Participante nos termos previstos no Regulamento do TARGET2 PT e no respetivo acordo multilateral de agrega o de liquidez Cl usula 4 2 Refor o da Garantia 1 Se o valor da garantia for considerado insuficiente ap s avalia o efetuada pelo BP a Institui o Participante proceder ao refor o da garantia logo que o BP lho solicite 2 Para refor o do penhor ou substitui o dos empr stimos banc rios e dos instrumentos financeiros por ele abrangidos a Institui o Participante constituir em benef cio do BP penhor financeiro sobre direitos de cr dito ou instrumentos financeiros de acordo com o estabelecid
158. de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Nas CND n o s o permitidos saldos devedores 3 As CND n o mant m fundos de um dia para o outro overnight No in cio e no final da cada dia til o saldo da CND zero Considera se que os titulares de CND deram instru es ao Banco de Portugal para este transferir qualquer saldo existente na conta no final de um dia til conforme definido no ap ndice V para a conta MP Principal referida no artigo 11 n 1 4 A CND s ser utilizada no per odo compreendido entre o in cio de dia e o fim de dia no T2s nos termos definidos nas Especifica es Funcionais Detalhadas Para os Utilizadores UDFS do T25 5 As CND n o produzem juros Artigo 13 2 Opera es que se podem realizar atrav s das CND Ap s ter designado as necess rias s conta s de t tulos o titular de CND poder realizar as seguintes opera es atrav s da CND quer em nome pr prio quer em nome dos seus clientes a Ordens de transfer ncia de liquidez de CND para MP b Ordens de transfer ncia de liquidez de CND para CND c Instru es de liquida o de numer rio provenientes da Plataforma do T2S e d Transfer ncias de numer rio entre a CND e a CND do Banco de Portugal no contexto particular dos n 8 e 9 do anexo III A Artigo 14 Aceita o e rejei o das ordens de pagamento 1 As ordens de pagamento submetidas pelos titulares de CND s o consideradas aceites pelo Banco de Portugal se
159. de d bito via MIC 5 O ap ndice cont m detalhes t cnicos adicionais Artigo 19 Ordens de pagamento submetidas com anteced ncia d As ordens de pagamento podem ser submetidas com uma anteced ncia m xima de cinco dias teis em rela o data especificada para a liquida o ordens de pagamento armazenadas 38 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 As ordens de pagamento armazenadas ser o aceites e introduzidas no tratamento inicial na data especificada pelo participante emissor no come o do processamento diurno tal como se refere no ap ndice V As mesmas ter o preced ncia em rela o s demais ordens de pagamento com igual prioridade 3 O disposto no artigo 15 2 n 3 no artigo 22 2 n 2 e do artigo 29 2 n 1 al nea a ser aplic vel com as necess rias adapta es s ordens de pagamento armazenadas Artigo 20 Liquida o de ordens de pagamento no tratamento inicial 1 A menos que os participantes emissores tenham indicado o momento da liquida o conforme descrito no artigo 18 2 as ordens de pagamento aceites ser o liquidadas de imediato ou o mais tardar at ao final do dia til em que tiverem sido aceites desde que a conta MP do pagador tenha cobertura e tendo em aten o os eventuais limites e reservas de liquidez a que os artigos 16 2 e 17 2 se referem 2
160. de do T2S para obterem a liga o e as permiss es necess rias de acordo com as especifica es t cnicas constantes do ap ndice l e ii Ter passado nos testes exigidos pelo Banco de Portugal e b Preencher os seguintes requisitos legais i Fornecer um parecer referente sua capacidade jur dica obedecendo ao modelo constante do ap ndice Ill a menos que a informa o e declara es a constar do referido parecer j tenham sido obtidas pelo Banco de Portugal noutro contexto e ii No caso das institui es de cr dito estabelecidas fora do EEE que atuem por interm dio de uma filial situada no EEE fornecer um parecer jur dico nacional segundo o modelo constante do ap ndice Ill a menos que a informa o e declara es a constar do referido parecer j tenham sido obtidas pelo Banco de Portugal noutro contexto 106 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 As entidades que desejem abrir uma CND devem apresentar o seu pedido por escrito ao Banco de Portugal acompanhado no m nimo da seguinte documenta o informa o a Formul rios de recolha de dados est ticos fornecidos pelo Banco de Portugal devidamente preenchidos b Parecer referente sua capacidade jur dica se exigido pelo Banco de Portugal e c Parecer jur dico nacional se exigido pelo Banco de Portugal 3 O Banco de Portugal pode ainda exigir qua
161. de novas mensagens submetidas pelo referido titular de CND 7 Outras disposi es a Em caso de avaria do Banco de Portugal algumas ou todas as suas fun es t cnicas relacionadas com o TARGET2 PT poder o ser executadas por outros BC do Eurosistema b O Banco de Portugal poder exigir que os titulares de CND participem em testes regulares ou espor dicos de medidas de continuidade de neg cio e de processamento de conting ncia forma o ou quaisquer outras medidas preventivas que o Banco de Portugal considere necess rios Quaisquer custos incorridos pelos titulares de CND em consequ ncia desses testes ou outras disposi es ser o exclusivamente suportados pelos mesmos 142 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice V Hor rio de funcionamento 1 O TARGET2 est aberto todos os dias exceto s bados e domingos Dia de Ano Novo sexta feira Santa e segunda feira de P scoa de acordo com o calend rio observado no local da sede do BCE 1 de Maio Dia de Natal e 26 de dezembro 2 A hora de refer ncia do sistema a hora local da sede do BCE ou seja a hora CET 3 O dia til normal come a na noite do dia til anterior e decorre de acordo com o hor rio estabelecido na Documenta o referente ao mbito do T2S T2S Scope Defining Set of Documents 4 A Plataforma do T2S est dispon vel nos modos U2A e A2A dur
162. de transfer ncia de liquidez do MP para CND Artigo 14 2 Aceita o e rejei o das ordens de pagamento 1 S se presumir que as ordens de pagamento submetidas pelos participantes foram aceites pelo Banco de Portugal se a a mensagem de pagamento estiver de acordo com as regras estabelecidas pelo fornecedor de servi o de rede do TARGET2 b a mensagem de pagamento estiver de acordo com as condi es e regras de formata o do TARGET2 PT e passar o controlo de duplica es descrito no ap ndice l e c no caso em que um pagador ou um benefici rio tenha sido suspenso tenha sido obtido o consentimento expresso do BC do participante suspenso 5 JO L 318 de 27 11 1998 p 1 6 JO L 250 de 2 10 2003 p 10 35 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 O Banco de Portugal rejeitar de imediato qualquer ordem de pagamento que n o preencha as condi es de pagamento estabelecidas no n 1 O Banco de Portugal informar o participante de qualquer rejei o de uma ordem de pagamento conforme o especificado no ap ndice l 3 A marca o hor ria para efeitos do processamento das ordens de pagamento ser efetuada em fun o do momento em que a ordem de pagamento for recebida e aceite na PUP Artigo 15 Regras de prioridade d Os participantes emissores devem designar individualmente as ordens de pagamento como sendo
163. deixar de pertencer a um TARGET2 CUG 47 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es e se verificar qualquer outra ocorr ncia relacionada com o titular de conta MP que no entender do Banco de Portugal possa amea ar a estabilidade geral a solidez e a seguran a do TARGET2 PT ou de qualquer outro sistema componente do TARGET 2 ou prejudicar o desempenho das atribui es do Banco de Portugal conforme descritas na sua Lei Org nica aprovada pela Lei n 5 98 de 31 de janeiro e alterada pelos Decretos Leis n 39 2007 de 20 de fevereiro n 31 A 2012 de 10 de fevereiro e n 142 2013 de 18 de outubro e nos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu ou constituir um risco de natureza prudencial e ou f um BCN suspender ou cancelar o acesso do titular de conta MP ao cr dito intradi rio nos termos do n 12 do Anexo III 3 Ao exercer o poder discricion rio que lhe atribu do no n 2 o Banco de Portugal levar em conta entre outros aspetos a gravidade da ou das situa es de incumprimento referidas nas al neas a a c 4 a Se o Banco de Portugal suspender ou cancelar a participa o de um titular de conta MP no TARGET2 PT em conformidade com o disposto nos n 1 e 2 o Banco de Portugal deve de imediato informar do facto o titular de conta MP os outros bancos centrais e os demais titu
164. dentemente de quaisquer acordos que o titular de CND tenha celebrado com a CDT e ou com os titulares das contas de t tulos T TULO III OBRIGA ES DAS PARTES Artigo 9 Obriga es do Banco de Portugal e dos titulares de CND 1 A pedido do titular de CND o Banco de Portugal proceder abertura e gest o de uma ou mais CND denominadas em euros Salvo disposi o em contr rio nas presentes Condi es ou imperativo legal o Banco de Portugal empregar todos os meios razo veis ao seu alcance para cumprir as obriga es que lhe incumbem por for a das presentes Condi es mas sem garantia de resultado 2 As taxas aplic veis aos servi os das CND est o previstas no ap ndice VI O titular da conta MP Principal qual a CND estiver associada o respons vel pelo pagamento destas taxas 3 Os titulares de CND devem assegurar a sua liga o ao TARGET2 PT nos dias teis de acordo com o hor rio de funcionamento previsto no ap ndice V 4 O titular de CND declara e garante ao Banco de Portugal que o cumprimento das obriga es que lhe incumbem por for a das presentes Condi es n o viola qualquer lei regulamento ou estatutos que lhe sejam aplic veis nem qualquer acordo que o vincule 5 Os titulares de CND devem garantir a gest o adequada da liquidez da CND durante o dia Esta obriga o inclui designadamente a obten o de informa o regular sobre a sua situa o de liquidez O Banco de Portugal disponibili
165. dos CB do Eurosistema incluindo os casos em que a A entidade deixe de preencher os crit rios de acesso e ou os requisitos t cnicos estabelecidos no anexo Il e se aplic veis no anexo V ou a sua elegibilidade como contraparte das opera es de pol tica monet ria do Eurosistema tenha sido suspensa ou revogada b Seja instaurado um processo de insolv ncia contra a entidade c Seja apresentado um pedido relativo ao processo referido na al nea b d A entidade declare por escrito a sua incapacidade para pagar a totalidade ou parte das suas d vidas ou para cumprir as suas obriga es relacionadas com o cr dito intradi rio e Seja celebrado acordo geral volunt rio ou concordata entre a entidade e os seus credores f A entidade seja insolvente ou incapaz de liquidar as suas d vidas ou como tal a considere o BCN da rea do euro relevante g O saldo credor da conta MP ou a totalidade ou uma parte substancial dos bens da entidade for sujeita a uma ordem de congelamento apreens o penhora ou qualquer outro procedimento de direito p blico ou privado destinado a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores da entidade h A participa o da entidade noutro sistema componente do TARGET2 e ou num sistema perif rico tenha sido suspensa ou cancelada i Qualquer afirma o ou outra declara o pr contratual importante expressa ou implicitamente efetuada pela entidade ao abrigo da legisla o aplic vel se rev
166. dos atrav s de um dos sistemas de liquida o de t tulos conforme especificado na Instru o que regula o MOI 153 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 Os crit rios de elegibilidade dos direitos de cr dito e a forma de avalia o dos instrumentos financeiros e dos direitos de cr dito constam das Instru es do BP n 3 2015 e 7 2012 5 Os instrumentos financeiros os saldos credores os direitos de cr dito e os direitos de cr dito adicionais empenhados resultantes de empr stimos banc rios s o afetados indistintamente garantia do reembolso do capital e despesas de todos os cr ditos do BP sobre a Institui o Participante concedidos no mbito da abertura de cr dito intradi rio Cl usula 2 2 Montante do Cr dito 1 O montante do cr dito em d vida corresponde em cada momento import ncia necess ria para anular o saldo devedor da conta aberta no TARGET2 PT em nome da Institui o Participante 2 Diariamente at hora do fecho da subsess o interbanc ria estabelecida no Regulamento do TARGET2 PT a Institui o Participante obriga se a reembolsar ao BP o montante do cr dito intradi rio ainda em d vida Cl usula 3 2 Presta o de Garantias As garantias prestadas pela Institui o Participante ser o por esta discriminadas e sujeitas aceita o do BP 2 O conjunto de direitos de cr dito
167. e Os certificados eletr nicos ativos ser o v lidos por tr s anos Fatura o 4 As seguintes regras de fatura o aplicar se o aos participantes diretos o participante direto receber a fatura referente ao m s anterior especificando as taxas a pagar o mais tardar at ao quinto dia til do m s seguinte O pagamento deve ser efetuado o mais tardar no d cimo dia til desse m s a cr dito da conta indicada para o efeito pelo Banco de Portugal debitando se a conta MP desse participante Anexo alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 205 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ndice Texto da INSTRU O ar en sento quuraneaoiro sin nada con TO UNGU LO en as dean amado ESEE EAAS SEA ac IE aaraa aeh eea fones ERa Sia 1 Anexo Contrato de Participa o no TARGET2 PT minuta ssssssesseeeessssssssssccsssssssssoossssassssseeeessesseeee 15 Anexo II Condi es harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGET2 PT 19 Ap ndice Especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento 56 Ap ndice Il Esquema de compensa o do TARGET2 ssssessseseesssssserersrssssssrrerstssserernessssssrrennes 64 Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e referentes capacidade
168. e location and operation of infrastructures settling euro denominated payment transactions specification of legally and operationally located in the euro area de 20 de novembro de 2008 e e The Eurosystem oversight policy framework de julho de 2011 que foi objeto da senten a de 4 de mar o de 2015 Reino Unido Banco Central Europeu T 496 11 ECLI EU T 2015 496 25 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b Seja instaurado um processo de insolv ncia contra o participante c Seja apresentado um pedido relativo ao processo referido na al nea b d O participante declare por escrito a sua incapacidade para pagar a totalidade ou parte das suas d vidas ou para cumprir as suas obriga es relacionadas com o cr dito intradi rio e O participante celebre acordo ou concordata com os seus credores f O participante seja insolvente ou incapaz de liquidar as suas d vidas ou como tal seja considerado pelo seu BC g O saldo credor da conta MP ou da CND do participante ou a totalidade ou uma parte substancial dos seus bens for objeto de uma ordem de congelamento penhora apreens o ou qualquer outro procedimento destinado a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores do participante h A participa o do participante noutro sistema componente do TARGET2 e ou num sistema perif rico tenha sido suspensa ou cancelada
169. e cr dito concedido nos termos do n 9 ser colocada em fila de espera gerida nos termos estabelecidos no ap ndice das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il e caso aplic vel no ap ndice l A das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V que estabelecem as especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 15 Facilidade de Liquidez de Conting ncia 15 1 No caso de indisponibilidade da PUP o Banco disponibiliza fundos para o provisionamento das contas dos participantes no M dulo de Conting ncia do TARGET2 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es para fazer face a pagamentos cr ticos mediante o recurso Facilidade de Liquidez de Conting ncia FLC 15 2 A ced ncia de fundos ao abrigo da Facilidade de Liquidez de Conting ncia reservada aos participantes diretos no TARGET2 PT que sejam benefici rios de abertura de cr dito com garantia e ser realizada sob a forma de opera o revers vel nos termos previstos no Contrato quadro de Abertura de Cr dito com Garantia de Instrumentos Financeiros e de Direitos de Cr dito na Forma de Empr stimos Banc rios
170. e cr dito estabelecida fora da rea do euro quer as referidas sucursais participem ou n o no mesmo sistema componente do TARGET 2 desde que as mesmas tenham v rias contas MP identificadas por BIC distintos ou c duas ou mais das institui es de cr dito referidas na al nea a e ou as sucursais referidas na al nea b que perten am a um mesmo grupo Nos casos referidos nas al neas a a c tamb m ser exigido que as entidades em causa tenham estabelecido acordos relativos a cr dito intradi rio com o respetivo BCN da rea do euro 2 No servi o LA ao verificar se uma ordem de pagamento tem cobertura suficiente agregar se a liquidez dispon vel nas contas MP de todos os membros do grupo LA N o obstante o acima exposto a rela o bilateral no contexto da conta MP entre o membro do grupo LA e o respetivo BCN LA continuar a reger se pelas disposi es aplic veis ao sistema componente do TARGET2 em causa sujeito s modifica es estabelecidas no acordo LA O cr dito intradi rio concedido a qualquer membro do grupo LA na sua conta MP poder ser coberto pela liquidez dispon vel nas outras contas MP detidas por esse mesmo membro do grupo LA ou noutras contas MP detidas por quaisquer outros membros do grupo LA abertas no mesmo ou noutro BCN LA 3 Para poder utilizar o servi o LA um ou v rios titulares de contas MP no TARGET2 cumprindo os crit rios estabelecidos no n 1 dever dever o celebrar um acordo LA com o
171. e pagamento o que acelera o processo e resulta em poupan as de liquidez 2 A verifica o compensat ria determinar se as ordens de pagamento do benefici rio na frente da fila das ordens de pagamento muito urgentes ou se inaplic vel das urgentes est o dispon veis para compensa o com a ordem de pagamento do pagador a seguir ordens de pagamento compensat rias Se uma ordem de pagamento compensat ria n o disponibilizar fundos suficientes para compensar a ordem de pagamento do respetivo pagador na fase do tratamento inicial determinar se se existe liquidez suficiente na conta MP do pagador 3 Se a verifica o compensat ria n o der resultado o Banco de Portugal poder efetuar uma verifica o compensat ria alargada A verifica o compensat ria alargada determinar se h ordens de pagamento compensat rias dispon veis em qualquer uma das filas do benefici rio independentemente do momento em que as mesmas foram adicionadas fila No entanto se na fila de pagamentos do benefici rio existirem ordens de pagamento de prioridade mais elevada destinadas a outros participantes no TARGET 2 o princ pio FIFO s poder ser desrespeitado se a liquida o de uma ordem de pagamento compensat ria resultar num aumento de liquidez para o benefici rio 7 Liquida o de ordens de pagamento em fila de espera 1 O tratamento das ordens de pagamento que se encontram em filas de espera depende da ordem de prioridade que
172. e poderes do inserir nome do BC decorrentes da Documenta o do Sistema Especificar na medida do aplic vel que o mesmo parecer igualmente v lido em rela o a qualquer outra entidade que preste ao titular de CND os servi os direta e necessariamente exigidos para a participa o no Sistema por exemplo fornecedores de servi o de rede 3 3 c Meios de repara o em caso de incumprimento Quando aplic veis ao titular de CND s o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos do Regulamento respeitantes ao vencimento antecipado de cr ditos ainda n o vencidos compensa o de cr ditos pela utiliza o dos dep sitos do titular de CND execu o de penhor suspens o e cessa o da participa o reclama es de juros de mora e ao cancelamento de acordos e opera es inserir outras disposi es relevantes do Regulamento ou da Documenta o do Sistema 3 3 d Suspens o e cessa o Quando aplic veis ao titular de CND s o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras respeitantes suspens o e cessa o da participa o do titular de CND no Sistema devido instaura o de Processo de Insolv ncia ou Procedimentos ou a outras situa es de incumprimento conforme definidas na documenta o do Sistema ou se o titular de CND representar qualqu
173. e que a mesma foi entregue no endere o de destino ou de que o envelope que a continha se encontrava corretamente endere ado e franquiado 3 Todas as comunica es ser o redigidas em portugu s 4 Os participantes ficam vinculados por todos os formul rios e documentos do Banco de Portugal por si preenchidos e ou assinados incluindo sem car ter exclusivo os formul rios de recolha de dados est ticos a que se refere a al nea a do n 2 do artigo 8 e a informa o fornecida por for a do n 5 do artigo 11 2 que tenham sido enviados de acordo com o disposto nos n 1 e 2 e que o Banco de Portugal tenha raz es para crer que s o provenientes dos participantes ou dos seus funcion rios ou agentes Artigo 41 Rela o contratual com o fornecedor de servi o de rede do TARGET2 1 Para os efeitos das presentes Condi es o fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 a SWIFT Cada um dos participantes deve celebrar um acordo separado com a SWIFT relativo aos servi os a prestar por esta em rela o utiliza o do TARGET2 PT pelo participante A rela o jur dica entre um participante e a SWIFT reger se exclusivamente pelos termos e condi es da SWIFT 2 Cada participante far igualmente parte do TARGET2 CUG conforme especificado pelos BCN fornecedores da PUP que atuem como administradores do servi o SWIFT em rela o PUP A admiss o de um participante num TARGET2 CUG ou a sua exclus o do mesmo tornar se
174. ecorrentes da Documenta o do Sistema nem a apresenta o transmiss o ou rece o de ordens de pagamento atrav s de uma sucursal do Participante violar o de qualquer modo a legisla o jurisdi o 3 7 c Autoriza es necess rias Nem o exerc cio dos direitos e o cumprimento das obriga es decorrentes da Documenta o do Sistema nem a apresenta o transmiss o ou rece o de ordens de pagamento atrav s de uma sucursal do Participante exigir o qualquer autoriza o aprova o consentimento averbamento registo certifica o notarial ou outros atestados da parte de qualquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente em jurisdi o O presente parecer formulado na data que dele consta e exclusivamente endere ado ao Banco de Portugal e a Participante Nenhuma outra pessoa poder invoc lo nem o seu conte do pode ser divulgado a mais ningu m sen o ao respetivo destinat rio e consultor jur dico sem o nosso pr vio consentimento escrito com exce o do Banco Central Europeu e dos bancos centrais nacionais do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do banco central nacional autoridades de regulamenta o competentes de jurisdi o De V Exa as Atentamente assinatura 74 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de co
175. ecutado durante a liquida o noturna 4 No entanto as ordens de pagamento introduzidas no tratamento inicial depois de iniciada a execu o de qualquer um dos algoritmos 1 a 4 podem ser liquidadas de imediato no tratamento inicial se as posi es e limites das contas MP dos participantes 61 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es no TARGET2 envolvidos forem compat veis tanto com a liquida o destas ordens de pagamento como com a liquida o de ordens de pagamento no procedimento de otimiza o em curso No entanto dois algoritmos n o podem ser executados em simult neo 5 Durante o processamento diurno os algoritmos ser o executados sequencialmente Desde que n o se encontrem pendentes liquida es simult neas multilaterais num sistema perif rico a ordem de execu o dos algoritmos deve ser a seguinte a algoritmo 1 b se o algoritmo 1 falhar algoritmo 2 c se o algoritmo 2 falhar algoritmo 3 ou se o algoritmo 2 for executado com xito repetir algoritmo 1 Se se encontrar pendente num sistema perif rico uma liquida o multilateral simult nea procedimento n 5 executar se algoritmo 4 6 Os algoritmos devem ser executados de forma flex vel devendo estabelecer se um determinado per odo de tempo entre a aplica o de algoritmos diferentes de forma a permitir um intervalo m nimo entre a execu o de d
176. edicada no TARGET 2 Anexo II A Aditado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 5 Participantes Diretos e Indiretos 5 1 O TARGET2 PT prev dois tipos de participa o participa o direta e participa o indireta 5 2 O Banco admitir a participa o direta no TARGET2 PT das entidades definidas como eleg veis nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 PT Anexo Il e nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V desde que as mesmas satisfa am as condi es de acesso previstas nesses documentos Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 5 3 Os candidatos a participante dever o submeter se ao processo de candidatura previsto no artigo 8 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo Il alterado caso aplic vel de acordo com as disposi es constantes do artigo 4 n 4 al neas a e b das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V subscrevendo com o Banco os contratos de participa o no TARGET2 PT Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 5 4 Os partici
177. eiras ou supervisoras ou de organismos de com rcio nacionais ou estrangeiros qualquer informa o a eles respeitante sempre que a mesma seja necess ria para a participa o no TARGET2 PT 3 Os participantes ao atuarem como prestadores de servi os de pagamento de um pagador ou benefici rio devem cumprir todos os requisitos resultantes de medidas administrativas ou restritivas aplicadas nos termos dos artigos 75 ou 215 do Tratado a que estejam sujeitos incluindo os que respeitam notifica o ou obten o do consentimento de uma autoridade competente em mat ria de processamento de transa es Al m disso a quando o Banco de Portugal for o prestador de servi os de pagamento de um participante que seja um pagador i o participante efetua a notifica o requerida ou obt m o consentimento em nome do banco central inicialmente obrigado a efetuar a notifica o ou a obter o consentimento e fornece ao Banco de Portugal a prova de ter efetuado a notifica o ou recebido o consentimento ii o participante n o introduzir qualquer ordem de transfer ncia a cr dito sem antes ter recebido confirma o do Banco de Portugal de que a notifica o requerida foi efetuada ou de que o consentimento foi obtido por ou em nome do prestador de servi os de pagamento do pagador b quando o Banco de Portugal for um prestador de servi os de pagamento de um participante que seja um benefici rio o participante efetua a notifica
178. el ao da supervis o exercida por uma autoridade competente 38 Instru o de d bito direto direct debit instruction instru o dada por um benefici rio ao seu BCN nos termos da qual o BCN do pagador debita na conta deste o montante especificado na instru o com base numa autoriza o de d bito direto 39 Liquida o por bruto em tempo real real time gross settlement o processamento e liquida o de ordens de pagamento relativamente a cada transa o efetuados em tempo real 40 Liquidez dispon vel available liquidity um saldo credor na conta MP e se aplic vel qualquer linha de cr dito intradi rio concedido na conta MP pelo BCN da rea do euro em causa em rela o a essa conta mas que ainda n o tenha sido utilizada 41 Membro do grupo LA AL group member um titular de conta MP no TARGET 2 que tenha celebrado um acordo LA 42 Mensagem de difus o geral do MIC ICM broadcast message informa o disponibilizada simultaneamente via MIC a todos ou a um grupo seleto de participantes no TARGET 2 43 M dulo de Conting ncia contingency module o m dulo PUP que permite o processamento de pagamentos cr ticos e muito cr ticos em situa es de conting ncia 44 M dulo de Informa o e Controlo MIC Information and Control Module ICM o m dulo da PUP que permite aos titulares de contas MP obter informa o online e lhes oferece a possibilidade de s
179. elamento cancelamento do congelamento ou reserva de liquidez etc Servi os de informa o E e a Relat rios AZA Por dado operacional contido 0 4 cents de euro Eis num relat rio AZA gerado Pedidos de informa o AZA 0 7 cents de euro Por dado operacional solicitado contido num pedido de informa o AZA gerado Pedidos de informa o UZA Agrupamento de mensagens num 0 4 cents de euro Por mensagem agrupada ficheiro Transmiss es 1 2 cents de euro Por transmiss o 83 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Fatura o 14 Aos participantes diretos aplicam se as seguintes regras de fatura o O participante direto o gestor do Grupo LA ou do grupo ICC no caso de serem utilizados os servi os LA ou ICC deve receber as faturas correspondentes referentes ao m s anterior especificando as taxas a pagar o mais tardar at ao quinto dia til do m s seguinte O pagamento deve ser efetuado o mais tardar no d cimo dia til desse m s na conta indicada para o efeito pelo Banco de Portugal e ser debitado na conta MP desse participante 84 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice VII Acordo de liquidez agregada Variante A Modelo para a utiliza o do servi o LA por mais do que uma institui o de cr dit
180. elar falsa ou incorreta ou j A totalidade ou uma parte substancial dos bens da entidade seja objeto de cess o Entidades eleg veis 1 O Banco de Portugal conceder cr dito intradi rio a institui es de cr dito estabelecidas em Portugal que sejam contrapartes eleg veis para opera es de pol tica monet ria do Eurosistema tenham acesso facilidade de ced ncia de liquidez e tenham conta aberta no Banco de Portugal incluindo os casos em que essas institui es de cr dito atuem por interm dio de uma sua sucursal situada no EEE e o de sucursais situadas no EEE de institui es de cr dito que tenham a sua sede fora desse territ rio desde que tais sucursais se encontrem estabelecidas em Portugal N o ser concedido cr dito intradi rio a entidades sujeitas a 148 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos do artigo 65 n 1 da al nea b do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado cuja aplica o no entender do Banco de Portugal ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET2 2 O cr dito intradi rio pode tamb m ser concedido s seguintes entidades a institui es de cr dito estabelecidas no EEE que n o sejam contrapartes eleg veis para opera es de pol tica monet ria do Eurosiste
181. em qualquer jurisdi o nacional ou estrangeira 160 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Il Acordo entre o Banco de Portugal e CCP para ativa o de uma facilidade tempor ria e de emerg ncia de cr dito overnight Considerando o disposto no Regulamento do TARGET2 PT relativamente ao acesso tempor rio por parte de contrapartes centrais eleg veis ao cr dito overnight a decis o de ativa o de uma facilidade tempor ria e de emerg ncia de cr dito overnight adotada pelo Conselho do BCE em DD MM AAAA adiante designada decis o de ativa o e o pedido apresentado pela CCP ao Banco de Portugal de acesso facilidade tempor ria e de emerg ncia de cr dito overnight adiante designada facilidade tempor ria entre O Banco de Portugal pessoa coletiva de direito p blico com sede na Rua do Com rcio n 148 1100 050 Lisboa matriculada na Conservat ria do Registo Comercial de Lisboa 1 2 sec o sob o n mero 51 com um capital de um milh o de EUR titular do N mero de Identifica o de Pessoa Coletiva 500 792 771 representado pelos Srs na qualidade de Diretor do Departamento de Sistemas de Pagamentos e na qualidade de Diretor adjunto do Departamento de Sistemas de Pagamentos adiante designado por Banco e CCP com sede em pessoa c
182. em registo eletr nico ou magn tico ou em qualquer outra forma pass vel de reprodu o por meios mec nicos ou outros ser o aceites como meios de prova das obriga es dos titulares de CND e dos factos ou ocorr ncias em que as partes se baseiem T TULO VII CANCELAMENTO E ENCERRAMENTO DAS CND Artigo 23 Dura o e cancelamento normal da CND 1 Sem preju zo do disposto no artigo 24 2 uma CND aberta no TARGET2 PT por um per odo de dura o indeterminado 2 Um titular de CND poder encerrar a sua CND no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso com uma anteced ncia m nima de 14 dias teis salvo se tiver acordado um prazo mais curto com o Banco de Portugal 3 O Banco de Portugal poder encerrar a conta de um titular de CND no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso com uma anteced ncia m nima de tr s meses salvo se acordar um prazo diferente com esse titular de CND 4 Em caso de cancelamento da CND os deveres de confidencialidade estabelecidos no artigo 27 permanecer o em vigor durante os cinco anos subsequentes data do cancelamento 5 Em caso de cancelamento da CND esta ser encerrada de acordo com o disposto no artigo 25 2 116 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 24 Suspens o e cancelamento extraordin rio da participa o 1 A participa o de um titular de CND no TARGE
183. embros do respetivo grupo LA em conformidade Se o membro do grupo LA em causa for o pr prio gestor desse grupo os restantes membros do grupo LA devem designar de imediato um novo gestor do grupo LA 3 Este acordo ou a participa o de qualquer membro do grupo LA no presente acordo consoante o caso ser automaticamente cancelado a sem necessidade de pr aviso e com efeitos imediatos se se verificar uma ou mais das seguintes situa es a forem modificadas ou deixarem de existir as liga es entre todos os membros do grupo LA necess rias para estarem de harmonia com a defini o de grupo na ace o do artigo 89 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 1 26 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT ou que afetem um ou mais membros do grupo LA e ou b deixarem de ser cumpridos por todos ou por um ou mais membros do grupo LA quaisquer outros requisitos para a utiliza o do servi o LA conforme descritos no artigo 25 2 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT 4 N o obstante a ocorr ncia de qualquer uma das situa es descritas no n 3 uma ordem de pagamento j submetida por um qualquer membro do grupo LA no competente sistema componente do TARGET2 continuar a ser v lida e exequ vel face a todos os membros do grupo LA e aos BCN LA Al m disso o penhor constitu do continuar a ser v lido depois de extinto o prese
184. entro do mesmo dia til em que tenha sido aceite b Um benefici rio poder reclamar uma taxa de administra o se devido a uma avaria do TARGET2 n o tiver recebido um pagamento de que estava espera em determinado dia til O benefici rio tamb m poder reclamar juros compensat rios sempre que estejam preenchidas uma ou v rias das seguintes condi es i tratando se de participantes que tenham acesso facilidade de ced ncia de liquidez um benefici rio tiver tido que recorrer facilidade de ced ncia de liquidez devido a uma avaria do TARGET2 e ou 64 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ii em rela o a todos os participantes se tiver sido tecnicamente imposs vel recorrer ao mercado monet rio ou se tal financiamento se tiver revelado invi vel por outras raz es concretas justificadas 3 C lculo da compensa o a Compensa o dos pagadores i A taxa de administra o ser de 50 EUR em rela o primeira ordem de pagamento n o liquidada de 25 EUR para cada uma das quatro ordens de pagamento subsequentes a essa e a partir da de 12 50 EUR para cada ordem de pagamento A taxa de administra o ser calculada em separado em rela o a cada benefici rio ii os juros compensat rios ser o determinados mediante a aplica o de uma taxa de refer ncia a ser fixada dia a dia Esta taxa de refer ncia
185. envolvidos ou for o resultado de atos ou omiss es de terceiros c As compensa es previstas no esquema de compensa o do TARGET 2 ser o os nicos meios de ressarcimento oferecidos em caso de avaria do TARGET2 Os participantes podem contudo recorrer a outros meios legais para reclamarem a indemniza o dos seus preju zos A aceita o de uma proposta de compensa o ao abrigo do esquema de compensa o do TARGET2 por um participante constituir um acordo irrevog vel de ren ncia da parte deste a quaisquer pretens es adicionais contra qualquer BC respeitantes s ordens de pagamento relativamente s quais aceita a compensa o incluindo por danos indiretos e o reconhecimento de que ao receber o correspondente pagamento delas d quita o plena O participante indemnizar os BC envolvidos at ao limite do montante que haja recebido ao abrigo do esquema de compensa o do TARGET2 em rela o a qualquer pedido de indemniza o reclamado por outro participante ou terceiro em rela o mesma ordem de pagamento ou ao mesmo pagamento d A proposta de compensa o n o constitui admiss o de responsabilidade por qualquer avaria do TARGET2 por parte do Banco de Portugal ou de qualquer outro BC 2 Condi es para a compensa o a Um pagador poder reclamar o reembolso da taxa de administra o e o pagamento de juros compensat rios se devido a uma avaria do TARGET2 uma ordem de pagamento sua n o for liquidada d
186. er ncia de cr dito que s o submetidas ao banco de um cliente por outros meios mais diretos Os detalhes referentes ao cliente constantes das mensagens relativas a pagamentos de cobertura n o ser o vis veis no MIC 3 Controlo de duplica es 1 Todas as ordens de pagamento ser o sujeitas a um controlo de duplica es cujo objetivo rejeitar ordens de pagamento que por engano hajam sido submetidas mais do que uma vez 2 Devem verificar se os seguintes campos dos tipos de mensagem Detalhes Sec o da mensagem Campo Sender Basic Header BIC Address Message Type Application Header Message Type Receiver Application Header Destination Address Transaction Reference Text Block 20 Number TRN Related Reference Text Block 21 Value Date Text Block 32 Amount Text Block 32 3 Uma nova ordem de pagamento nova ser devolvida se todos os campos descritos no n 2 forem iguais aos de uma ordem de pagamento que j tenha sido aceite 195 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 C digos de erro Se uma ordem de pagamento for rejeitada ser enviada via MIC uma notifica o de transa o abortada com indica o do motivo da rejei o com recurso a c digos de erro Os c digos de erro constam do cap tulo 9 4 2 das UDFS 5 Momento de liquida o pr determinado 1 Em rela o s ordens de pagamento que utilizem
187. er ncia de liquidez e d permite aos participantes acederem a mensagens enviadas pelo sistema 2 O ap ndice I A do Anexo V cont m detalhes t cnicos adicionais referentes ao MIC em caso de acesso atrav s da Internet 16 O artigo 32 2 modificado como segue u a On 2 1 substitu do pelo seguinte 1 Salvo disposi o em contr rio das presentes Condi es todos os pagamentos e todas as mensagens de processamento de pagamentos relacionadas com o TARGET 2 tais como as confirma es de d bitos ou cr ditos ou mensagens de extrato de conta trocadas entre o Banco de Portugal e os participantes ser o disponibilizadas ao participante atrav s do MIC e b O n 3 substitu do pelo seguinte 3 Se ocorrer uma falha na liga o de um participante este utilizar o m todo alternativo de transmiss o de mensagens estabelecido no ap ndice IV do Anexo II Neste caso a vers o da mensagem guardada em mem ria ou impressa fornecida pelo Banco de Portugal ser aceite como meio probat rio 17 A al nea c do n 4 do artigo 34 substitu da pela seguinte u c Logo que essa mensagem de difus o geral do MIC tenha sido disponibilizada aos participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet presumir se que estes foram informados da suspens o ou cancelamento da participa o do participante em causa no TARGET2 PT ou noutro sistema componente do TARGET2 Os participantes suportar o
188. er esp cie de risco sist mico ou tiver problemas operacionais s rios 3 3 e Cess o de posi o contratual Os direitos e obriga es do titular de CND n o podem ser cedidos modificados ou transferidos para terceiros pelo titular de CND sem o pr vio consentimento escrito do inserir nome do BC 136 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 3 f Legisla o aplic vel e foro competente S o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras e nomeadamente as respeitantes legisla o aplic vel resolu o de lit gios aos tribunais competentes e cita o 3 4 Prefer ncias anul veis nosso parecer que face legisla o jurisdi o nenhuma obriga o resultante da Documenta o do Sistema ou do cumprimento e observ ncia desta antes da instaura o de qualquer Processo de Insolv ncia ou Procedimento contra o titular de CND poder ser anulada nos referidos processos por ser considerada um tratamento preferencial indevido um ato de disposi o rescind vel ou outro conceito an logo Sem preju zo do que antecede somos deste parecer especialmente em rela o a quaisquer ordens de pagamento submetidas por qualquer participante do Sistema nosso parecer em particular que face legisla o jurisdi o as disposi
189. ereererarerse arena nerereeae aa neneararersanenanos 143 Ap ndice VI Tabela de pre os rirereereeerereererenenaranerrareree eae nene rraranenenaneaaereseaseaeraress 146 Anexo III Concess o de Cr dito Intradi rio ssseessssssssooeessssssorosssssssssosessessssoresesssssssseessssssssosessssssssse 147 Ap ndice Contrato quadro de Abertura de Cr dito Intradi rio com Garantia de Instrumentos Financeiros de Saldos Credores Presentes e Futuros na conta da Institui o Participante e de Direitos de Cr dito na Forma de Empr stimos Banc rios sssssessessssssereessssssesereeresssseseressssesreens 153 Ap ndice Il Acordo entre o Banco de Portugal e CCP para ativa o de uma facilidade tempor ria e de emerg ncia de cr dito overnight iererereeeeerenerrarereeneaanenerereasenanana 161 Anexo III A Condi es para a Realiza o de Opera es de Autogarantia eeeeeceeeeeecererecseenero 164 Anexo IV Procedimentos de Liquida o nos Sistemas Perif ricos eesssesesssesssssssssssssssssssssssssssssssssssseese 169 Anexo V Condi es harmonizadas suplementares e adaptadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da internet esssssssessssssssssssssssssssssssssssssssssssssssssssse 186 Ap ndice I A Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagamento para o acesso atraves da internet css ceiaa
190. ertinente As ordens de transfer ncia de liquidez de MP para CND regem se pelas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 aplic veis ao sistema componente do TARGET 2 da sua proveni ncia 2 Para os efeitos da primeira frase do artigo 3 n 2 1 e do artigo 5 da Diretiva 98 26 CE e do n 1 do artigo 3 do Decreto Lei n 221 2000 de 9 de setembro e em rela o a todas as transa es para liquida o em CND e que estejam sujeitas correspond ncia entre duas ordens de transfer ncia separadas considera se que tais ordens de transfer ncia foram introduzidas no TARGET2 PT e se tornaram irrevog veis no momento do d bito da CND do titular de CND pertinente 3 As regras previstas no n 2 ser o substitu das pelas regras abaixo no prazo de duas semanas a contar da data em que o Conselho do BCE tenha declarado que foi assinado um acordo em mat ria de presta o de informa o e de responsabilidade entre por um lado os BC do 112 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Eurosistema e os BC ligados e por outro todas as CDT participantes no T2S data desse acordo a Relativamente a todas as transa es liquidadas em CND e que sejam objeto de matching correspond ncia entre duas ordens de transfer ncia separadas considera se que tais ordens de transfer ncia foram introduzidas no
191. es de CND em causa devem no prazo de quatro semanas a contar da comunica o da proposta aceit la ou recus la em rela o aos pagamentos ou ordens de pagamento individuais correspondentes a cada pedido de indemniza o mediante a assinatura de uma carta modelo de aceita o segundo o modelo dispon vel no s tio Internet do Banco de Portugal ver www bportugal pt Se o Banco de Portugal n o receber a referida carta no prazo de quatro semanas presumir se que os titulares de CND em causa recusaram a proposta de compensa o e Os pagamentos de indemniza o ser o efetuados pelo Banco de Portugal quando receber do titular de CND a carta de aceita o da indemniza o proposta N o ser o devidos juros sobre pagamento de qualquer indemniza o 130 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice III Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e referentes capacidade jur dica Termos de refer ncia para os pareceres referentes capacidade jur dica dos titulares de CND no TARGET2 Banco de Portugal Rua do Com rcio n 148 1100 150 Lisboa Participa o no TARGET2 PT Local Data Exmos Senhores Foi nos solicitada na nossa qualidade de consultores jur dicos pr prios ou externos de especificar o nome do titular de CND ou da sucursal do titular de CND a emiss o do presente parecer sobre
192. essamente aceites pelo BC do titular de conta MP suspenso 48 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 35 Encerramento de contas MP 1 Os participantes podem encerrar as suas contas MP a qualquer momento desde que para o efeito avisem o Banco de Portugal com a anteced ncia m nima de 14 dias teis 2 Cancelada a participa o nos termos quer do artigo 33 2 quer do artigo 34 2 o Banco de Portugal encerrar as contas MP do participante em causa depois de a ter liquidado ou devolvido quaisquer ordens de pagamento em fila de espera e de b ter exercido os seus direitos de execu o de penhor e de compensa o set off ao abrigo do artigo 36 2 T TULO X DISPOSI ES FINAIS Artigo 36 2 Direitos de execu o de penhor e de compensa o set off do Banco de Portugal 1 O Banco de Portugal ser credor pignorat cio dos saldos credores das contas MP do participante presentes e futuros os quais servir o de garantia financeira de quaisquer direitos de cr dito atuais ou futuros resultantes da rela o jur dica entre as partes 2 O Banco de Portugal ter o direito referido no n 2 1 ainda que os seus direitos de cr dito sejam condicionais ou ainda n o exig veis 3 O participante na sua qualidade de titular de uma conta MP aceita pelo presente a constitui o de penhor a favor do Banco de Portugal no qua
193. esso atrav s da Internet Ap ndice Il Esquema de compensa o do TARGET2 Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e pareceres referentes capacidade jur dica Ap ndice IV com exce o da al nea b do n 7 Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento 2 O artigo 3 modificado como segue a On 2 1 substitu do pelo seguinte 1 O TARGET2 possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euro sendo a liquida o efetuada em moeda do banco central em todas as contas MP b O n 2 substitu do pelo seguinte 2 S o processadas no TARGET2 PT as seguintes ordens de pagamento 187 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es a Ordens de pagamento diretamente resultantes de ou efetuadas em liga o com opera es de pol tica monet ria do Eurosistema b Liquida o da componente em euros das opera es cambiais que envolvam o Eurosistema c Liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas transnacionais de compensa o netting de grandes montantes d Liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas de pagamento em euros de retalho de import ncia sist mica e e Quaisquer outras ordens de pagamento em euros endere adas
194. etermina o da sequ ncia das contas MP dos membros do grupo LA com liquidez dispon vel a serem debitadas durante o processo de nivelamento d na falta de instru es expl citas da parte do gestor do grupo LA conforme o previsto nas al neas b e c o nivelamento autom tico ser efetuado partindo se da conta MP que apresente o saldo credor mais elevado para a conta MP com o saldo devedor mais elevado Verificando se a ocorr ncia de um pressuposto de execu o na ace o do artigo 1 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT utilizar se o os crit rios definidos nas al neas c e d Artigo 6 Fun es do BCN gestor 1 O BCN gestor ser o ponto de contacto para todas as quest es administrativas relacionadas com o grupo LA 2 Todos os BCN LA devem fornecer de imediato ao BCN gestor qualquer informa o respeitante ao membro do grupo LA que possa afetar a validade exequibilidade e aplicabilidade do presente acordo incluindo sem car ter exclusivo a informa o relativa ocorr ncia de situa es de incumprimento na ace o do artigo 1 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT ou a qualquer circunst ncia que possa afetar a validade e ou exequibilidade das normas sobre a constitui o de penhor constantes do Anexo Il do Regulamento do TARGET 2 PT 3 O BCN gestor ter acesso a toda a informa o relevante a respeito de todas as contas MP individuais do grupo LA incluindo sem car ter exclusivo informa e
195. exo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ii o participante n o introduzir qualquer ordem de transfer ncia CND para MP ou ND para CND no TARGET2 sem antes ter recebido confirma o do Banco de Portugal de que a notifica o requerida foi efetuada ou de que o consentimento foi obtido pelo prestador de servi os de pagamento do pagador ou em seu nome b sempre que o Banco de Portugal for um prestador de servi os de pagamento de um titular de CND que seja um benefici rio o titular de CND dever efetuar a notifica o necess ria ou obter o consentimento em nome do banco central inicialmente obrigado a efetuar a notifica o ou a obter o consentimento e fornecer ao Banco de Portugal a prova de ter efetuado a notifica o ou recebido o consentimento Para efeitos do presente n mero os termos prestador de servi os de nu pagamento pagador e benefici rio t m o significado que lhes atribu do nas medidas administrativas ou restritivas aplic veis Artigo 29 Comunica es 1 Salvo disposi o em contr rio constante das presentes Condi es todos os avisos ou notifica es requeridos ou permitidos por for a das mesmas ser o enviados por correio registado mensagem de fax ou em qualquer outro suporte mas por escrito ou ainda mediante mensagem autenticada enviada atrav s do fornecedor de servi o de rede do T
196. exo do documento User Detailed Functional Specifications UDFS intitulado Internet based participation System requirements for Internet Access com a configura o settings nele indicada A conta MP de cada participante ser identificada por um BIC de 8 ou 11 d gitos Al m disso antes de poderem participar no TARGET2 PT todos os participantes dever o realizar com xito uma s rie de testes destinados a comprovar a sua aptid o operacional e t cnica 2 Para a submiss o de ordens de pagamento e troca de mensagens de pagamento no MP utilizar se como remetente destinat rio de mensagens o BIC da plataforma do TARGET2 TRGTXEPMLVP As ordens de pagamento enviadas a um participante que utilize o acesso atrav s da Internet devem identificar o destinat rio no campo institui o benefici ria As ordens de pagamento dadas por um participante que utilize o acesso atrav s da Internet devem identificar o destinat rio no campo institui o ordenante 3 Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet devem utilizar os servi os de infraestrutura de chave p blica PKI de acordo com o estipulado no User Manual Internet Access for the public key certification service 2 Tipos de mensagem de pagamento 1 Os participantes com acesso atrav s da Internet podem efetuar os seguintes tipos de pagamentos a pagamentos de clientes ou seja transfer ncias a cr dito em que o pagador e ou o cliente destinat rio n o s
197. externalizem deleguem ou subcontratem tarefas que possam afetar o cumprimento das obriga es para si decorrentes das presentes Condi es ficam vinculados pelas obriga es de confidencialidade previstas no presente artigo 5 O Banco de Portugal fica autorizado a processar e transmitir ao fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 os dados necess rios liquida o das ordens de pagamento 51 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 39 Prote o de dados preven o do branqueamento de capitais medidas administrativas ou restritivas e quest es relacionadas 1 Presume se que os participantes t m conhecimento e cumprir o todas as obriga es que lhes forem impostas pela legisla o sobre a prote o de dados e a preven o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e ainda sobre a prolifera o de atividades nucleares e o desenvolvimento de armamento nuclear especialmente no que se refere ado o das medidas adequadas relativamente aos pagamentos debitados ou creditados nas suas contas MP Os participantes devem igualmente familiarizar se com a pol tica de recupera o e utiliza o de dados do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 antes de com ele assumirem a rela o contratual 2 Presume se que os participantes autorizam o Banco de Portugal a obter da parte de quaisquer autoridades financ
198. ez que o saldo devedor resultante da execu o de uma ordem de pagamento est coberto pela liquidez dispon vel nas contas MP dos membros do grupo LA junto dos respetivos BCN LA as quais t m de ter garantia para assegurar o cumprimento das obriga es dos membros do grupo LA para com os BCN LA Artigo 3 Direitos e obriga es dos membros do grupo LA 1 Os membros do grupo LA ser o respons veis perante todos os BCN LA por todos os direitos de cr dito resultantes da liquida o das ordens de pagamento de um qualquer membro do grupo LA no sistema componente do TARGET 2 2 O valor total das ordens de pagamento liquidadas pelos membros de um grupo LA nas suas contas MP nunca poder exceder o montante agregado da liquidez dispon vel nessas contas MP 3 Os membros do grupo LA ficam autorizados a utilizar o servi o ICC conforme o previsto no artigo 23 2 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT Artigo 4 Direitos e obriga es dos BCN LA 1 Quando um membro do grupo LA submeter a um sistema componente do TARGET2 uma ordem de pagamento de montante que exceda a liquidez dispon vel na sua conta MP o BCN LA pertinente conceder lhe um cr dito intradi rio a ser garantido pela liquidez dispon vel nas outras contas MP tituladas pelo membro do grupo LA junto do respetivo BCN LA ou em contas MP tituladas por outros membros do grupo LA junto dos respetivos BCN LA Esse 93 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 201
199. ezembro 2 A hora de refer ncia do sistema a hora local da sede do BCE ou seja a hora CET 3 O dia til normal come a na noite do dia til anterior e decorre de acordo com o seguinte hor rio Hora Descri o 6 45 7 00 Intervalo de prepara o das opera es diurnas 7 00 18 00 Sess o di ria 17 00 Hora limite cut off para pagamentos de clientes ou seja pagamentos em que o pagador e ou o benefici rio de um pagamento n o seja um participante direto ou indireto identificados no sistema atrav s do uso de uma mensagem MT 103 ou MT 103 18 00 Hora limite para pagamentos interbanc rios ou seja outros pagamentos que n o os de clientes 18 00 18 45 Fim da sess o di ria 18 15 Hora limite geral para a utiliza o das facilidades permanentes pouco depois das Disponibiliza o de dados aos BC para a atualiza o dos 18 30 sistemas contabil sticos 18 45 19 30 Procedimento de in cio da sess o di ria novo dia til 19 00 19 30 Fornecimento de liquidez conta MP 19 30 In cio de procedimento e liquida o de ordens permanentes de ced ncia de liquidez das contas MP para as subcontas ou contas espelho liquida es relacionadas com os sistemas perif ricos 19 30 22 00 Execu o de transfer ncias de liquidez adicionais via MIC antes de o sistema perif rico enviar a mensagem de In cio de ciclo per odo de liquida o do neg cio overnigh
200. facilidade permanente de ced ncia de liquidez por parte dessa entidade 10 O n o reembolso do cr dito intradi rio no final do dia por qualquer raz o por uma das entidades referidas nas al neas a c ou d do n 2 torn la pass vel de aplica o das seguintes san es pecuni rias a se a entidade em quest o apresentar um saldo devedor na sua conta no final do dia pela primeira vez num per odo de doze meses incorrer em juros sancionat rios calculados taxa de cinco pontos percentuais acima da taxa de juro da facilidade permanente de ced ncia de liquidez sobre o montante em d vida b se a entidade em quest o tiver um saldo devedor na sua conta no final do dia pelo menos pela segunda vez num mesmo per odo de doze meses os juros sancionat rios mencionados no n 1 ser o agravados de 2 5 pontos percentuais por cada vez a seguir primeira vez em que uma posi o devedora ocorrer dentro de um mesmo per odo de doze meses 11 O Conselho do BCE poder decidir renunciar s san es pecuni rias impostas nos termos no n 10 ou reduzi las se o saldo devedor da entidade em quest o no final do dia for imput vel a for a maior e ou a uma avaria do TARGET2 segundo a defini o desta express o constante do Anexo II Suspens o limita o ou revoga o do cr dito intradi rio 12 a O Banco de Portugal suspender ou revogar o acesso ao cr dito intradi rio se se verificar uma das seguintes situa es
201. feito para a liquida o em sistemas perif ricos atrav s do MIC Essas instru es permanentes ou as altera es s mesmas entram em vigor no primeiro dia til seguinte Presumir se que o Banco de Portugal foi devidamente instru do pelo participante para afetar liquidez em nome deste se o sistema perif rico assim o exigir Artigo 18 2 Momento de liquida o pr determinado 1 Os participantes emissores podem pr estabelecer o momento de liquida o das ordens de pagamento dentro de um mesmo dia til mediante o Indicador de Termo inicial de d bito ou o Indicador de Termo final de d bito 2 Quando for utilizado o Indicador de Termo inicial de d bito a ordem de pagamento aceite ser armazenada e s ser introduzida no tratamento inicial na hora indicada para o efeito 3 Quando for utilizado o Indicador de Termo final de d bito a ordem de pagamento aceite ser devolvida com a indica o de n o liquidada se n o puder ser liquidada at hora indicada para o efeito Quinze minutos antes do momento indicado para o d bito o participante emissor ser automaticamente notificado via MIC O participante emissor poder tamb m utilizar o Indicador de Termo final de d bito somente como um sinal de aviso Nesse caso a ordem de pagamento em quest o n o ser devolvida 4 Os participantes emissores podem alterar o Indicador de Termo inicial de d bito ou o Indicador de Termo final
202. fer ncias de liquidez entre duas CND o n mero de conta nico composto por 34 carateres tanto do titular de CND que envia como do que a recebe ou b No caso de transfer ncias de liquidez de uma CND para uma conta MP o n mero de conta nico composto por 34 carateres do titular de CND que envia e o n mero da conta MP que recebe 4 Para a troca de informa es com a Plataforma do T2S pode utilizar se tanto o modo A2A como o modo U2A A seguran a da troca de mensagens entre a CND e a Plataforma do T2S basear se no servi o de infraestrutura de chave p blica PKI Public Key Infrastructure oferecido por um fornecedor de servi o de rede do T2S A informa o sobre o servi o PKI consta da documenta o fornecida pelo fornecedor de servi o de rede do T25 5 Os titulares de CND devem cumprir as especifica es do campo e a estrutura das mensagens da norma ISO 20022 Todas as mensagens devem incluir um Business Application Header BAH A estrutura das mensagens as especifica es de campo e os BAH est o definidos na documenta o ISO como parte das restri es estabelecidas para o T2S conforme descrito no Cap tulo 3 3 3 Cash Management camt Gest o de Numer rio das UDFS do T2S 6 O conte do dos campos ser validado ao n vel da Plataforma do T2S em conformidade com os requisitos das UDFS do T2S 124 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de G
203. fetuados pelos participantes no grupo como se esses pagamentos tivessem sido enviados da conta de um s participante 11 A taxa mensal de 1875 EUR referida no n 1 al nea b devida pelo gestor de grupo pertinente e a taxa mensal de 150 EUR referida no n 1 al nea a pelos restantes membros do grupo Se um grupo LA for membro de um grupo ICC e o gestor do grupo LA for o mesmo que o do grupo ICC a taxa mensal de 1 875 EUR s paga uma vez Se o Grupo LA fizer parte de um grupo ICC e se o gestor do Grupo LA for distinto do gestor de conta do grupo ICC o gestor de grupo ICC fica sujeito ao pagamento de uma taxa mensal adicional de 1 875 EUR Nesse caso a fatura referente ao total das taxas relativas a todas as contas do grupo ICC incluindo as contas de Grupo LA ser enviada ao gestor do grupo ICC Taxas aplic veis aos titulares de uma conta MP principal 12 Para al m das taxas acima referidas neste ap ndice os titulares de uma conta MP Principal devem pagar uma taxa mensal de 250 EUR por cada CND associada 13 Os titulares de uma conta MP Principal devem pagar as seguintes taxas pelos servi os T2S relacionados com a s CND associada s Estes itens ser o faturados separadamente Servi os de liquida o EESSvasas s fZ J J J Xt Ordens de transfer ncia de liquidez 9 cents de euro Por transfer ncia de CND para CND Movimenta o intrasaldo ou seja 6 cents de euro Por transa o cong
204. fila de espera aceites mais cedo e portanto desrespeitar o referido princ pio desde que tenham cobertura 7 Do ap ndice constam mais detalhes sobre a liquida o das ordens de pagamento no tratamento inicial 39 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 21 Liquida o e devolu o das ordens de pagamento em fila de espera 1 As ordens de pagamento que n o sejam liquidadas de imediato no tratamento inicial ser o colocadas em filas de espera de acordo com a prioridade que lhes tenha sido atribu da pelo participante em causa conforme referido no artigo 15 2 O Banco de Portugal poder utilizar os procedimentos de otimiza o descritos no ap ndice para otimizar a liquida o das ordens de pagamento em fila de espera 3 O pagador poder modificar a posi o das ordens de pagamento em fila de espera isto reorden las via MIC com exce o das ordens de pagamento muito urgentes As ordens de pagamento podem ser mudadas quer para o princ pio quer para o fim das respetivas filas de espera com efeitos imediatos a qualquer momento durante o processamento diurno conforme o descrito no ap ndice V 4 O Banco de Portugal ou tratando se de um grupo LA o BC do gestor do referido grupo LA poder a pedido de um pagador alterar a ordem das ordens de pagamento muito urgentes na fila de espera exceto no que se refe
205. grupo LA 5 Este mecanismo melhora a efici ncia global da liquida o de pagamentos no TARGET2 10 JO L 166 de 11 6 1998 p 45 92 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 7 Participante participante e participante encontram se respetivamente ligados ao TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s e TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s estando vinculados por inserir refer ncia s disposi es de aplica o das Condi es Harmonizadas de inserir datas pertinentes as Partes acordam no seguinte Artigo 1 Efic cia do presente acordo O presente acordo e qualquer altera o ao mesmo s produzir o efeitos depois de o BCN gestor tendo obtido as informa es ou documentos que entender apropriados confirmar por escrito que este acordo ou as altera es ao mesmo cumprem os requisitos estabelecidos nas condi es para a participa o no respetivo sistema componente do TARGET 2 Artigo 2 Interesse m tuo dos BCN LA Os BCN LA t m interesse m tuo em conceder cr dito intradi rio aos membros do grupo LA uma vez que por essa via fomentam a efic cia geral da liquida o de pagamentos no TARGET2 O cr dito intradi rio garantido em conformidade com o disposto no artigo 18 dos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu uma v
206. gulamento e presumir se o aceites a menos que o participante a elas objete expressamente no prazo de 14 dias ap s ter sido informado das mesmas As citadas altera es produzir o efeito a partir do momento da sua entrada em vigor nos termos previstos no Regulamento 15 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 No caso de o Participante colocar obje es s altera es dentro do prazo previsto na cl usula anterior o Banco tem o direito de cancelar de imediato a participa o do mesmo no TARGET2 PT e de encerrar todas as suas contas M dulo de Pagamento MP 5 As disposi es do presente contrato bem como todas as refer ncias aos direitos e obriga es do Participante dever o ser interpretadas em fun o do s tipo s de acesso s ao TARGET2 PT que o Participante tenha contratado 3 2 1 O Participante obriga se pelo presente Contrato ao pagamento das taxas definidas nas Tabela de Pre os e Fatura o e ou no Pre rio e Fatura o para o acesso atrav s da Internet publicadas em anexo ao Regulamento 2 O Banco fica desde j autorizado a proceder mensalmente ao d bito nas contas do Participante dos valores por este devidos de acordo com a Tabela e o Pre rio referidos no n mero anterior 4 2 1 Para aceder ao TARGET2 PT o Participante utilizar a infraestrutura inform tica referida nas Especifica
207. hega ao poder do destinat rio b Se enviada por correio registado na data da rece o fixada em carimbo do correio c Se enviada por telec pia fac s mile ou sistema eletr nico de mensagens nomeadamente SITEME ou SWIFT no momento da rece o da transmiss o em condi es de legibilidade tendo o remetente o nus da prova da rece o n o constituindo meio de prova o relat rio de transmiss o elaborado pela m quina de telec pia 4 O n mero anterior n o se aplica quando a rece o efetiva ou presumida da comunica o tenha lugar ap s o fecho do respetivo dia til ou num dia n o til neste caso considera se que essa comunica o chega ao poder do destinat rio no dia til seguinte 5 A institui o participante deve comunicar ao BP a altera o do seu endere o n mero de telec pia fac s mile ou sistema eletr nico de mensagens 6 Podem ser gravadas todas as comunica es telef nicas realizadas no mbito deste Contrato quadro Cl usula 8 2 Direito de Disposi o 1 Com a constitui o da garantia o BP exerce o direito de disposi o sobre os instrumentos financeiros dados em garantia podendo proceder sua aliena o ou onera o como se fosse seu propriet rio nos termos do artigo 9 do Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio 2 Para efeitos do disposto no n mero anterior o exerc cio do direito de disposi o ser devidamente mencionado no respetivo registo em conta 3 As
208. hor nos termos do artigo 25 B e deve proceder se a uma compensa o set off de cr ditos nos termos do artigo 26 2 ou c qualquer decis o de suspens o ou de revoga o do acesso ao cr dito intradi rio 62 Processo de insolv ncia insolvency proceedings o processo de fal ncia na ace o da al nea j do artigo 2 da Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho de 19 de maio 1998 relativa ao car ter definitivo da liquida o nos sistemas de pagamentos e de liquida o de valores mobili rios 63 Servi o ICC CAI mode fornecimento de informa o consolidada referente a contas MP via MIC 64 Servi o LA AL mode a agrega o da liquidez dispon vel em contas MP 65 Sistema componente do TARGET2 TARGET2 component system qualquer um dos sistemas de liquida o por bruto em tempo real SLBTR dos BC que integram o TARGET 66 Sistema perif rico ancillary system um sistema gerido por uma entidade estabelecida no EFE sujeita a supervis o e ou superintend ncia por uma autoridade competente e que observe os requisitos de superintend ncia relativos localiza o das infraestruturas que prestam servi os em euros conforme redigidos e publicados na altura no s tio do BCE na Internet e no qual sejam compensados e ou trocados pagamentos e ou instrumentos financeiros enquanto que as obriga es pecuni rias emergentes dessas transa es s o liquidadas no TARGET2 em
209. ia do BC pa s TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s e TARGET 2 inserir refer ncia do BC pa s estando vinculados por inserir refer ncia s disposi es de aplica o das Condi es Harmonizadas de inserir datas pertinentes as Partes acordam no seguinte Artigo 1 Efic cia do presente acordo O presente acordo e qualquer altera o ao mesmo s produzir o efeitos depois de o BCN gestor tendo obtido as informa es ou documentos que entender apropriados confirmar por escrito que este acordo ou as altera es ao mesmo cumprem os requisitos estabelecidos nas condi es para a participa o no respetivo sistema componente do TARGET2 Artigo 2 Interesse m tuo dos membros do grupo LA e dos BCN LA 1 Os membros do grupo LA declaram e aceitam expressamente que celebram o presente acordo por raz es de m tuo interesse econ mico social e financeiro pois este prev que as ordens de pagamento de todos os membros do grupo LA possam ser liquidadas nos respetivos sistemas componentes do TARGET 2 at ao limite do valor agregado da liquidez dispon vel nas contas MP de todos os membros do grupo LA o que refor a a liquidez dispon vel noutros sistemas componentes do TARGET2 2 Os BCN LA t m interesse m tuo em conceder cr dito intradi rio aos membros do grupo LA uma vez que por essa via fomentam a efic cia geral da liquida o de pagamentos no TARGET2 O cr dito intradi rio garantido em conformidade com
210. icipa o do titular de CND n o obstante a abertura de processo de insolv ncia contra um titular de CND e apesar de qualquer alegada cess o embargo judicial ou extrajudicial ou outra disposi o respeitante aos direitos do titular de CND todas as obriga es do titular de CND se vencer o autom tica e imediatamente tornando se desde logo exig veis sem pr aviso e sem necessidade de aprova o ou autoriza o pr vias de quaisquer autoridades Al m disso as obriga es rec procas do titular de CND e do Banco de Portugal ser o automaticamente compensadas entre si devendo a parte que deva uma import ncia maior pagar outra a diferen a 5 O Banco de Portugal deve informar prontamente o titular de CND de qualquer compensa o efetuada nos termos do n 2 4 ap s a mesma ter ocorrido 6 O Banco de Portugal poder sem necessidade de interpela o debitar a CND de um titular de CND por qualquer montante de que este lhe seja devedor por for a da rela o jur dica existente entre o titular de CND e o Banco de Portugal Artigo 27 2 Confidencialidade 1 O Banco de Portugal manter sigilo sobre todas as informa es de natureza confidencial ou secreta incluindo as referentes a dados sobre pagamentos de natureza t cnica ou organizacional do titular de CND ou dos clientes deste a menos que o titular de CND ou um seu cliente tenham dado o seu consentimento por escrito para a divulga o dos mesmos ou se tal divulga o for
211. idade e aplicabilidade do presente acordo incluindo sem car ter exclusivo qualquer informa o relativa modifica o ou corte das liga es entre os membros do grupo LA necess rias para estarem de harmonia com a defini o de grupo a ocorr ncia de situa es de incumprimento na ace o do artigo 1 53 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT ou a qualquer circunst ncia que possa afetar a validade e ou exequibilidade das normas sobre a constitui o de penhor constantes do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT 3 O BCN gestor ter acesso a toda a informa o relevante a respeito de todas as contas MP individuais do grupo LA incluindo sem car ter exclusivo informa es relativas a qualquer linha de cr dito ao saldo ao volume de neg cios total aos pagamentos liquidados ou em fila de espera e aos dados referentes aos limites e reservas de liquidez dos membros do grupo LA Artigo 7 Dura o e cessa o do presente acordo 1 O presente acordo vigorar por tempo indeterminado 2 Qualquer membro do grupo LA poder cancelar unilateralmente a sua participa o no presente acordo mediante comunica o escrita para o efeito com a anteced ncia m nima de 14 dias teis ao BCN LA em cujo sistema componente do TARGET 2 participe e ao BCN gestor O BCN gestor confirmar a esse membro do grupo LA a data do cancelamento da sua participa o no acordo LA e comunicar tal data a todos os BCN LA os quais informar o os m
212. idade ou de uma parte substancial dos bens do participante 100 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Processo de insolv ncia insolvency proceedings o processo de fal ncia na ace o do artigo 2 al nea j da Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho Fornecedor de servi o de rede do TARGET2 TARGET2 network service provider o fornecedor das liga es de rede inform tica designado pelo Conselho do BCE para efeitos da submiss o de mensagens de pagamento no TARGET 2 Fornecedor de servi o de rede do T2S T2S network service provider empresa que celebrou com o Eurosistema um acordo de licen a com vista ao fornecimento de servi os de conectividade no contexto do T25 Benefici rio payee exceto como utilizado no artigo 28 do presente anexo participante do TARGET 2 cuja CND ir ser creditada em resultado da liquida o de uma ordem de pagamento Pagador payer exceto como utilizado no artigo 28 do presente anexo participante do TARGET2 cuja CND ir ser debitada em resultado da liquida o de uma ordem de pagamento Ordem de pagamento payment order uma ordem de transfer ncia de liquidez de CND para MP ou uma ordem de transfer ncia de liquidez de CND para CND M dulo de Pagamentos MP Payments Module PM m dulo da Plataforma nica par
213. ido um limite bilateral como para o total das rela es a respeito das quais tenha sido estabelecido um limite multilateral i calcular a posi o global de liquidez da conta MP de cada participante no TARGET2 verificando se o valor agregado de todas as ordens de pagamento a efetuar e a receber que se encontrem pendentes de execu o na fila positivo ou negativo e sendo negativo se excede a liquidez dispon vel do participante a posi o global de liquidez constituir a posi o de liquidez total e ii verificar se foram respeitados os limites e reservas estabelecidos por cada participante no TARGET2 em rela o a cada conta MP em causa Se o resultado destes c lculos e verifica es em rela o a cada conta do MP em causa for positivo o Banco de Portugal e os restantes BC envolvidos no processo liquidar o simultaneamente todos os pagamentos nas contas do MP dos participantes no TARGET 2 envolvidos 197 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b No caso do algoritmo 2 partial parcial o Banco de Portugal deve i calcular e verificar as posi es de liquidez limites e reservas de cada conta MP em causa do mesmo modo que no algoritmo 1 e ii se a posi o de liquidez total de uma ou mais contas MP em causa for negativa extrair ordens de pagamento individuais at a posi o de liquidez total de cada co
214. iiesosahcacesdpareesosaivesaninia o ddaia dice n edita adiadas vala nine andas analisa riam saca E naga 194 206 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice II A Pre rio e fatura o para o acesso atrav s da internet sssssssssrissssssrrerrrsssesee 205 do o SEEEN NEEE ANE PEA E DIS RN DOR I DSP R RNRS 206 207
215. imento na ace o do supramencionado artigo ou a qualquer circunst ncia que possa afetar a validade ou exequibilidade das normas sobre a constitui o de penhor constantes do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT 3 O gestor de grupo LA enviar imediatamente ao BCN gestor qualquer informa o do tipo descrito no n 2 relativa a si ou a qualquer outro membro do grupo LA 4 O gestor de grupo LA ser respons vel pelo controlo intradi rio da liquidez dispon vel no seio do grupo LA 5 O gestor de grupo LA ter poderes de representa o em rela o s contas MP dos membros do grupo LA devendo em concreto agir na qualidade de mandat rio dos membros do grupo LA nas seguintes opera es a quaisquer opera es MIC relativas s contas MP dos membros do grupo LA tais como modifica o da prioridade de uma ordem de pagamento revoga o mudan a da hora de liquida o transfer ncias de liquidez incluindo de e para subcontas reordenamento das opera es em fila de espera reserva de liquidez em rela o ao grupo LA e fixa o e modifica o de limites a respeito do grupo LA b todas as opera es de liquidez em final de dia entre as contas MP dos membros do grupo LA para garantia de nivelamento dos saldos de todas as contas MP dos membros do grupo LA de modo a que nenhuma das referidas contas apresente um saldo devedor no final do dia ou se for o caso um saldo devedor que n o esteja garantido por ativos de garantia
216. import ncia maior pagar outra a diferen a 5 O Banco de Portugal deve informar prontamente o participante de qualquer compensa o efetuada nos termos do n 2 4 ap s a mesma ter ocorrido 6 O Banco de Portugal poder sem necessidade de interpela o debitar a conta MP de um participante de qualquer montante que este Ihe deva por for a da rela o jur dica existente entre o participante e o Banco de Portugal Artigo 37 2 Direitos de garantia relativos aos fundos depositados em subcontas 1 O Banco de Portugal ser o titular de um direito de penhor sobre os saldos da subconta de um participante aberta para a liquida o de instru es de pagamento relacionadas com sistemas perif ricos ao abrigo das disposi es contratuais entre o sistema perif rico em causa e o seu BC Tal saldo servir de garantia financeira do cumprimento da obriga o do participante referida no n 7 face ao Banco de Portugal em rela o a essa liquida o 2 O Banco de Portugal proceder ao congelamento do saldo da subconta do participante ap s receber a comunica o do sistema perif rico por meio de uma mensagem de in cio de ciclo Se aplic vel a partir desse momento o Banco de Portugal aumentar ou reduzir o saldo congelado mediante o cr dito ou o d bito da subconta pelo valor de pagamentos de liquida o intersistemas ou ainda mediante o cr dito de transfer ncias de liquida o para a subconta O congelamento cessar ap
217. intradi rio Procedimento de extens o do cr dito 7 O acesso ao cr dito intradi rio apenas poder ser concedido em dias teis BA atual pol tica do Eurosistema de localiza o de infraestruturas consta dos seguintes documentos todos dispon veis no s tio web do BCE em www ecb europa eu a Policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area de 3 de novembro de 1998 b The Eurosystem s policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing de 27 de setembro de 2001 c The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro denominated payment transactions de 19 de julho de 2007 d The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro denominated payment transactions specification of legally and operationally located in the euro area de 20 de novembro de 2008 e e The Eurosystem oversight policy framework de julho de 2011 sem preju zo do ac rd o de 4 de mar o de 2015 Reino Unido Banco Central Europeu T 496 11 ECLI EU T 2015 496 150 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 8 O cr dito intradi rio concedido sem juros 9 O n o reembolso do cr dito intradi rio no final do dia por uma das entidades referidas no n 1 ser automaticamente considerado como um pedido de recurso
218. ir liquidez entre diferentes contas de um mesmo participante ou no mbito de grupo ICC ou LA 51 Ordem de transfer ncia de liquidez de CND para CND DCA to DCA liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos i de uma CND para outra CND associada mesma conta MP Principal ou ii de uma CND para outra CND que seja titulada pela mesma pessoa jur dica 52 Ordem de transfer ncia de liquidez de CND para MP DCA to PM liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos de uma CND para uma conta MP 53 Ordem de transfer ncia de liquidez de MP para CND PM to DCA liquidity transfer order instru o para transferir uma determinada quantidade de fundos de uma conta MP para uma CND 54 Ordenante ou Pagador payer exceto quando utilizado no artigo 39 do presente Anexo um participante do TARGETZ2 cuja conta MP ou CND ir ser debitada em resultado da liquida o de uma ordem de pagamento 55 Parecer referente capacidade jur dica capacity opinion um parecer relativo a um participante espec fico contendo uma avalia o da sua capacidade jur dica para assumir e cumprir as obriga es para ele decorrentes das presentes Condi es 56 Participante emissor instructing participant um participante no TARGET2 que tenha iniciado uma ordem de pagamento 57 Participante indireto indirect participa
219. itada a subconta do participante A instru o de pagamento liquidada mediante o d bito do montante indicado na instru o de pagamento na subconta do participante do sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento e o cr dito do mesmo montante na subconta de um participante noutro sistema perif rico Tanto o sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento como o outro sistema perif rico receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de contas MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 13 A liquida o intersistemas de um sistema perif rico utilizador do modelo integrado para um sistema perif rico utilizador do modelo com interface pode ser iniciada pelo sistema perif rico utilizador do modelo com interface ou pelo respetivo BCSP em seu nome A instru o de pagamento liquidada mediante o d bito do montante indicado na instru o de pagamento na subconta de um participante no sistema perif rico utilizador do modelo com interface e o cr dito do mesmo montante na conta espelho usada pelo 180 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es sistema perif rico utilizador do modelo integrado A instru o de pagamento n
220. itmo 1 all or nothing tudo ou nada o Banco de Portugal deve tanto para cada rela o a respeito da qual tenha sido estabelecido um limite bilateral como para o total das rela es a respeito das quais tenha sido estabelecido um limite multilateral i calcular a posi o global de liquidez da conta MP de cada participante no TARGET2 verificando se valor agregado de todas as ordens de pagamento a efetuar e a receber que se encontrem pendentes de execu o na fila positivo ou negativo e sendo negativo se excede a liquidez dispon vel do participante a posi o global de liquidez constituir a posi o de liquidez total e ii verificar se foram respeitados os limites e reservas estabelecidos por cada participante no TARGET2 em rela o a cada conta MP em causa Se o resultado destes c lculos e verifica es em rela o a cada conta MP em causa for positivo o Banco de Portugal e os restantes BC envolvidos no processo liquidar o simultaneamente todos os pagamentos nas contas no MP dos participantes no TARGET 2 envolvidos b No caso do algoritmo 2 partial parcial o Banco de Portugal deve i calcular e verificar as posi es de liquidez limites e reservas de cada conta MP em causa do mesmo modo que no algoritmo 1 e ii se a posi o de liquidez total de uma ou mais contas MP em causa for negativa extrair ordens de pagamento individuais at a posi o de liquidez total de cada conta MP em causa ser
221. ito por todas as partes Artigo 9 Legisla o aplic vel O presente acordo reger se ser interpretado e aplicado segundo inserir refer ncia lei que reger a conta MP do gestor de grupo LA e isso sem preju zo a de o relacionamento entre cada membro do grupo LA e o respetivo BCN LA ser regida pela lei dos BCN LA em causa e de b os direitos e obriga es entre os BCN LA serem regidos pela lei do BCN LA que mantiver a conta MP cuja liquidez dispon vel for utilizada como garantia financeira 96 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 10 Aplicabilidade do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT 1 No que se refere a cada uma das contas MP dos membros do grupo LA as normas pertinentes do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT reger o toda a mat ria que n o se encontre expressamente regulada no presente acordo 2 Considera se que o disposto no Anexo Il do regulamento do TARGET2 PT e o presente acordo integram a mesma rela o contratual Celebrado em tantos exemplares quantas as partes em data 97 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo II A Condi es Harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta de numer rio dedicada no TARGET2 T TULO DISPOSI ES GERAIS Artig
222. itui es Participantes por fax os eventos corporativos relativos aos instrumentos financeiros empenhados de que tenha conhecimento Cl usula 9 2 Falta de Pagamento e mora 1 Em caso de falta de pagamento de quaisquer montantes que a Institui o Participante deva solver ao BP pode este executar o penhor financeiro sem necessidade de qualquer aviso notifica o ou formalidade i podendo fazer seus os direitos de cr dito os instrumentos financeiros e o numer rio mediante venda ou apropria o quer compensando o seu valor quer aplicando o para liquida o das obriga es garantidas e ou ii pagar se do que tiver a haver pelo produto l quido da venda desses instrumentos financeiros at ao montante necess rio e ou iii exigir da Institui o Participante o pagamento de eventual d bito subsistente com base no presente contrato 2 da responsabilidade da Institui o Participante o pagamento de todas as despesas processuais ou de outras despesas com elas relacionadas 3 O BP obriga se a restituir Institui o Participante o montante correspondente diferen a entre o valor do direito de cr dito empenhado e o montante do financiamento prestado 4 Sem preju zo do disposto no n mero anterior a mora no cumprimento pela Institui o Participante da obriga o de pagamento do saldo devedor confere ao BP o direito de exigir juros morat rios calculados taxa da facilidade permanente de ced ncia de liquidez
223. jurisdi o em especial sobre os direitos e obriga es decorrentes da participa o no Sistema para o titular de CND estabelecido fora de inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema conforme descritos na Documenta o do Sistema abaixo definida A aprecia o contida neste parecer limita se s leis de jurisdi o na sua reda o em vigor data da emiss o do mesmo N o efetu mos qualquer investiga o sobre as leis de outras jurisdi es como base para o nosso parecer e n o formulamos expressa ou implicitamente qualquer opini o a este respeito Partimos do princ pio de que n o h nada nas leis de outras jurisdi es que afete o conte do do presente parecer 1 DOCUMENTOS EXAMINADOS Para os efeitos do presente parecer procedemos ao exame dos documentos abaixo enumerados e ainda de todos os outros documentos que consider mos necess rios ou adequados 1 Inserir refer ncia ao documento contendo as medidas de aplica o das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET relativo ao Sistema datado de inserir data doravante Regras e 2 Qualquer outro documento regendo o Sistema e ou a rela o entre o titular de CND e os restantes participantes no Sistema e bem assim entre os participantes no Sistema e o inserir nome do BC As Regras e ser o doravante designados por Documenta o do Sistema 134 Anexo Instru o
224. l foi aberta a referida conta esta aceita o constitui a entrega dos ativos penhorados ao Banco de Portugal de acordo com o disposto no Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio relativo ao penhor financeiro Quaisquer montantes a cr dito da conta MP cujo saldo seja objeto de penhor ficam pelo simples facto de terem sido creditados incondicional e irrevogavelmente dados em penhor para garantia financeira do cumprimento cabal das obriga es seguras 4 Verificando se a ocorr ncia de a Uma situa o de incumprimento referida no artigo 34 2 n 1 ou b Qualquer outra situa o de incumprimento ou situa o referida no n 2 do artigo 34 que tenha conduzido ao cancelamento ou suspens o da participa o do participante no TARGET2 PT e n o obstante a abertura de processo de insolv ncia contra um participante e apesar de qualquer alegada cess o embargo judicial ou extrajudicial ou outra disposi o respeitante aos seus direitos todas as obriga es do participante se vencer o autom tica e imediatamente tornando se desde logo exig veis sem pr aviso e sem necessidade de aprova o ou autoriza o pr vias de quaisquer autoridades Al m disso as obriga es rec procas do participante e do Banco de Portugal ser o 49 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es automaticamente compensadas entre si devendo a parte que deva uma
225. la o jurisdi o nenhuma obriga o resultante da Documenta o do Sistema ou do cumprimento e observ ncia desta antes da instaura o de qualquer Processo de Insolv ncia ou Procedimento contra o Participante poder ser anulada nos referidos processos por ser considerada um tratamento preferencial indevido um ato de disposi o rescind vel ou outro conceito an logo Sem preju zo do que antecede somos deste parecer especialmente em rela o a quaisquer ordens de pagamento submetidas por qualquer participante do Sistema nosso parecer em particular que face legisla o jurisdi o as disposi es citar os artigos das Regras que estabelecem a exequibilidade e irrevogabilidade das ordens de pagamento ser o v lidas e pass veis de execu o e que uma ordem de pagamento apresentada por qualquer participante e processada nos termos dos citar os artigos das Regras n o pode ser anulada em qualquer Processo de Insolv ncia ou Procedimento por ser considerada um tratamento preferencial indevido um ato de disposi o rescind vel ou outro conceito an logo 3 5 Provid ncias cautelares Se o credor de um Participante requerer uma provid ncia cautelar incluindo qualquer pedido de congelamento ou de confisca o de bens ou qualquer outro procedimento de direito p blico ou privado que se destine a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores do Participante doravante provid ncia cautelar
226. la o para pagamento pelo que o d bito do montante indicado na instru o da subconta do participante e o correspondente cr dito da conta t cnica do sistema perif rico implicar a desobriga o 50 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es do Banco de Portugal do cumprimento da garantia e a realiza o da sua garantia financeira sobre o saldo da subconta do participante 6 A garantia expirar ap s a comunica o pelo sistema perif rico de que a liquida o foi conclu da por meio de uma mensagem de fim de ciclo 7 O participante fica obrigado a reembolsar o Banco de Portugal de qualquer pagamento por este efetuado ao abrigo da referida garantia Artigo 38 Confidencialidade 1 O Banco de Portugal manter sigilo sobre todas as informa es de natureza confidencial ou secreta incluindo as referentes a dados sobre pagamentos t cnicos ou organizativos do participante ou dos seus clientes a menos que o participante ou um seu cliente tenham dado o seu consentimento por escrito para a divulga o dos mesmos ou se tal divulga o for permitida ou imposta pela lei portuguesa 2 Em derroga o do disposto no n 1 o participante aceita que o Banco de Portugal possa divulgar dados sobre pagamentos t cnicos ou organizativos relativos ao participante a participantes do mesmo Grupo ou aos seus clientes obtidos no decu
227. larecendo se desde j que o acesso remoto fica vedado 201 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 O participante executar todo o software aplica es inform ticas em sistemas inform ticos instalados e adaptados de acordo com as normas internacionais de seguran a inform tica atuais as quais devem incluir no m nimo os requisitos os enunciados nos n 12 3 e 13 4 O participante deve instalar e ativar medidas apropriadas em especial de prote o antiv rus e contra malware c digos mal intencionados e phishing tentativa de fraude para al m do hardening blindagem do sistema e da gest o de patches remendos Todas as medidas e procedimentos acima referidos devem ser atualizados regularmente pelos participantes 3 O participante deve estabelecer uma liga o de comunica o encriptada com o TARGET2 PT para acesso Internet 4 As contas de utilizador inform tico nos computadores pessoais do participante n o podem ter privil gios de administrador A atribui o de privil gios deve ser efetuada segundo o princ pio dos privil gios m nimos 5 O participante deve assegurar a prote o permanente dos sistemas inform ticos utilizados para o acesso ao TARGET2 PT atrav s da Internet como segue a Devem proteger os seus sistemas inform ticos e computadores pessoais do acesso f sico e rede n o au
228. lares de conta MP mediante uma mensagem de difus o geral do MIC b No caso de o Banco de Portugal ser informado por outro banco central acerca da suspens o ou cancelamento da participa o de um titular de conta MP noutro sistema componente do TARGET2 o Banco de Portugal deve de imediato informar do facto os seus titulares de conta MP mediante uma mensagem de difus o geral do MIC c Logo que a mensagem de difus o geral do MIC seja recebida pelos titulares de conta MP presumir se que estes foram informados da suspens o ou cancelamento da participa o do titular de conta MP em causa no TARGET2 PT ou noutro sistema componente do TARGET2 Os titulares de conta MP suportar o os preju zos resultantes da submiss o de ordens de pagamento a titulares de conta MP cuja participa o tenha sido suspensa ou cancelada se tais ordens forem introduzidas no TARGET2 PT ap s a rece o da mensagem de difus o geral do MIC 5 Cancelada a participa o de um titular de conta MP o TARGET2 PT n o aceitar novas ordens de pagamento desse titular de conta MP As ordens de pagamento em fila de espera as ordens de pagamento armazenadas ou as novas ordens de pagamento em seu favor ser o devolvidas 6 Se a participa o de um titular de conta MP no TARGET2 PT for suspensa todos os pagamentos a seu favor e todas as suas ordens de pagamento ser o armazenadas e s se considerar o dispon veis para tratamento inicial depois de terem sido expr
229. lidade de consultores jur dicos pr prios ou externos de especificar o nome do participante ou da sucursal do participante a emiss o do presente parecer sobre as quest es que se coloquem luz do ordenamento jur dico jurisdi o em que o participante se encontra estabelecido doravante jurisdi o relacionadas com a participa o de especificar o nome do participante doravante Participante no nome do sistema componente do TARGET2 doravante Sistema A aprecia o contida neste parecer limita se legisla o jurisdi o na sua reda o data da emiss o do parecer N o efetu mos qualquer investiga o sobre as leis de outras jurisdi es como base para o nosso parecer e n o formulamos expressa ou implicitamente qualquer opini o a este respeito Cada uma das declara es e opini es abaixo expostas igualmente correta e v lida face legisla o jurisdi o independentemente de o Participante atuar atrav s da sua sede ou de uma ou mais sucursais estabelecidas em ou fora de jurisdi o ao submeter ordens de pagamento e receber pagamentos l DOCUMENTOS EXAMINADOS Para os efeitos deste parecer procedemos ao exame de 1 c pia autenticada de especificar os documentos pertinentes relativos constitui o do Participante tal como em vigor na data do presente 2 se aplic vel uma certid o de especificar o competente Registo de sociedades comerciais e se aplic vel o regi
230. liquidada mediante o d bito do montante indicado na instru o de pagamento na conta espelho usada pelo sistema perif rico utilizador do modelo integrado e o cr dito do mesmo montante na subconta de um participante noutro sistema perif rico A instru o de pagamento n o pode ser iniciada pelo sistema perif rico utilizador do modelo com interface e no qual seja creditada a subconta de um participante Tanto o sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento como o outro sistema perif rico receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de contas MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 15 Mecanismos conectados opcionais 1 Os BCSP podem oferecer o mecanismo conectado opcional Per odo de informa o em rela o aos procedimentos de liquida o n 3 4 e 5 Se o sistema perif rico ou em seu nome o respetivo BCSP tiver especificado um limite para o per odo de informa o opcional o banco de liquida o receber uma mensagem de difus o geral do MIC indicando a hora at qual o banco de liquida o poder solicitar a anula o da instru o de pagamento em causa Tal pedido apenas ser levado em considera o pelo BCL se tiver sido comunicado atrav s do sistema perif rico e aprovado por este A li
231. liquidez entre as contas MP incluindo as respetivas subcontas que integrem o mesmo grupo ICC 4 Um grupo ICC tamb m pode abranger as contas MP inclu das num grupo LA Nesse caso todas as contas MP do grupo LA far o parte do grupo ICC 41 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 Se duas ou mais contas MP fizerem simultaneamente parte de um grupo LA e de um grupo ICC compreendendo outras contas MP as regras aplic veis ao grupo LA prevalecer o tamb m quanto ao relacionamento no seio do grupo LA 6 Um grupo ICC que integre contas MP de um grupo LA poder nomear um gestor de grupo ICC distinto do gestor de grupo LA 7 O procedimento estabelecido nos n 4 e 5 do artigo 25 2 para a autoriza o de uso do servi o LA ser aplic vel com as necess rias adapta es ao procedimento para a autoriza o de uso do servi o ICC O gestor de grupo ICC n o enviar qualquer acordo de servi o ICC ao BCN gestor Artigo 25 Servi o de liquidez agregada 1 Podem utilizar o servi o LA a as institui es de cr dito e ou as respetivas sucursais quer as referidas entidades participem ou n o no mesmo sistema componente do TARGET2 desde que as entidades envolvidas estejam estabelecidas na rea do euro e tenham v rias contas MP identificadas por BIC distintos b sucursais estabelecidas na rea do euro de uma institui o d
232. los adquiridos garantia sobre o fluxo quer pelos t tulos detidos pelo titular da CND a favor do BCN da rea do euro garantia sobre o stock 4 Autoriza o de d bito direto direct debit authorisation uma instru o gen rica dada por um pagador ao seu BC que autoriza e obriga o BC a debitar a conta do pagador contra uma instru o de d bito direto apresentada pelo benefici rio 5 Avaria do TARGET2 technical malfunction of TARGET as dificuldades defeitos ou falhas da infraestrutura t cnica e ou dos sistemas inform ticos utilizados pelo TARGET2 PT incluindo a PUP ou a plataforma do T2S ou qualquer outra ocorr ncia que torne imposs vel a execu o e finaliza o dentro do mesmo dia do processamento das ordens de pagamento no TARGET2 PT 6 Bancos centrais BC central banks CB os BC do Eurosistema e os BCN ligados 7 BC do Eurosistema Eurosystem CB o BCE ou um BCN da rea do euro 8 BC fornecedores da PUP SSP providing NCBs o Deutsche Bundesbank o Banque de France e o Banca d ltalia na sua qualidade de BC edificadores e operadores da PUP em benef cio do Eurosistema 19 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 9 BCN da rea do euro euro area NCB o banco central nacional BCN de um Estado Membro cuja moeda seja o euro 10 BCN gestor managing NCB o B
233. lquer informa o adicional que o mesmo entenda necess ria para poder decidir sobre a candidatura 4 O Banco de Portugal rejeitar o pedido de abertura de uma CND se a Os crit rios de acesso descritos no artigo 5 n o se mostrarem preenchidos b Um ou mais dos requisitos de participa o a que o n 1 se refere n o tiverem sido cumpridos e ou se c No entender do Banco de Portugal a abertura de uma CND possa constituir uma amea a estabilidade geral solidez e seguran a do TARGET2 PT ou de qualquer outro sistema componente do TARGET2 ou possa prejudicar o desempenho das atribui es do Banco de Portugal conforme descritas na sua Lei Org nica aprovada pela Lei n 5 98 de 31 de janeiro na reda o alterada pelos Decretos Leis n 39 2007 de 20 de fevereiro n 31 A 2012 de 10 de fevereiro e n 142 2013 de 18 de outubro e nos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu ou constitua um risco de natureza prudencial 5 O Banco de Portugal comunicar por escrito ao requerente a sua decis o sobre o pedido de abertura de uma CND no prazo de um m s a contar da rece o do referido pedido pelo mesmo Sempre que o Banco de Portugal solicitar informa o adicional nos termos do n 3 a decis o ser comunicada no prazo de um m s a contar da rece o pelo mesmo da informa o enviada pelo requerente Qualquer decis o de rejei o deve ser fundamentada 6 Caso o Banco de Port
234. lv ncia 3 2 a Tipos de processo de insolv ncia Os nicos tipos de processo de insolv ncia incluindo acordos com credores ou de recupera o de empresa que para os efeitos do presente parecer incluir o todos os processos referentes aos ativos do titular de CND ou de qualquer sucursal que este possa ter em jurisdi o aos quais o titular de CND poder vir a estar sujeito em jurisdi o s o os seguintes Enumerar os processos na l ngua original com tradu o inglesa doravante coletivamente designados Processos de Insolv ncia Para al m dos Processos de Insolv ncia o titular de CND qualquer um dos seus ativos ou qualquer sucursal que o mesmo possa possuir em jurisdi o poder o em jurisdi o ser objeto de enumerar eventuais morat rias sujei o a administra o judicial ou outros processos em resultado dos quais possam ser suspensos os pagamentos destinados ao ou provenientes do titular de CND ou se possam impor restri es relativamente a tais pagamentos ou procedimentos similares na l ngua original com tradu o inglesa doravante coletivamente designados Procedimentos 3 2 b Conven es em mat ria de insolv ncia jurisdi o ou determinadas subdivis es pol ticas de jurisdi o conforme se especifica s o parte s contratante s das seguintes conven es em mat ria de insolv ncia especificar se aplic vel os que t m ou possam vir a ter influ ncia no parecer
235. m determinado montante de liquidez para ordens de pagamento urgentes o participante estar a dar instru es ao Banco de Portugal para s liquidar ordens de pagamento normais se restar liquidez suficiente depois de deduzido o montante reservado para as ordens de pagamento urgentes e muito urgentes 37 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 Ap s receber o pedido de reserva o Banco de Portugal verificar se a liquidez existente na conta MP do participante suficiente para efetuar essa reserva Se n o for esse o caso apenas a liquidez que estiver dispon vel na conta MP ser reservada A restante reserva de liquidez solicitada ser reservada se ficar dispon vel liquidez suplementar 6 O n vel de reserva de liquidez pode ser alterado Os participantes podem solicitar a reserva de novos montantes via MIC com efeitos imediatos ou a partir do primeiro dia til seguinte Artigo 17 2 A Instru es permanentes para a reserva de liquidez e a afeta o de liquidez T Os participantes podem definir previamente o montante de liquidez reservado por defeito para a execu o de instru es de pagamento urgentes ou muito urgentes atrav s do MIC Essas instru es permanentes ou as altera es s mesmas entram em vigor no primeiro dia til seguinte 2 Os participantes podem definir previamente o montante de liquidez reservado por de
236. m exce o do n 8 e Artigos 27 2 e 28 2 procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio e requisitos de seguran a e Artigo 31 responsabilidade e Artigo 32 2 meios de prova e Artigos 33 2 e 34 dura o cancelamento e suspens o da participa o com exce o da al nea b do n 1 do artigo 34 2 e Artigo 35 2 se aplic vel encerramento de contas MP e Artigo 38 confidencialidade e Artigo 39 2 prote o de dados preven o do branqueamento de capitais e quest es relacionadas e Artigo 40 2 comunica es e Artigo 41 2 rela o contratual com o fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 e Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 e Artigo 44 2 legisla o aplic vel foro competente e lugar de execu o da presta o 18 4 Os acordos bilaterais com sistemas perif ricos que utilizem o interface de participante devem estar em conformidade com a o Anexo Il com exce o do t tulo V e dos ap ndices Vl e VII e b artigo 18 2 do Anexo IV 10 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 18 5 Em derroga o ao disposto no n 18 4 os acordos bilaterais com sistemas perif ricos que utilizem o interface de participante mas apenas liquidem pagamentos em benef cio dos respetivos clientes devem estar em conformidade com o dispost
237. ma e ou que n o tenham acesso facilidade de ced ncia de liquidez incluindo o caso de institui es de cr dito que atuem por interm dio de uma sua sucursal estabelecida no EEE e o de sucursais estabelecidas no EEE de institui es de cr dito estabelecidas fora dele b departamento do tesouro da administra o central ou departamentos do tesouro das administra es regionais de Portugal ativos nos mercados monet rios e entidades do setor p blico portugu s autorizadas a manter contas para os seus clientes c empresas de investimento estabelecidas no EEE na condi o de terem celebrado um acordo com uma contraparte da pol tica monet ria do Eurosistema para garantia de que qualquer saldo devedor residual seu no final do dia esteja coberto e d outras entidades n o abrangidas pela al nea a que giram sistemas perif ricos e atuem nessa qualidade desde que os acordos para a concess o de cr dito intradi rio a tais entidades hajam sido previamente submetidos ao Conselho do BCE e aprovados por este 3 Em rela o s entidades mencionadas nas al neas a a d do n 2 e em conformidade com o artigo 19 2 da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 o cr dito intradi rio limitar se ao dia em quest o n o sendo poss vel a sua convers o em cr dito overnight Em derroga o do exposto o Conselho do BCE pode decidir mediante decis o pr via fundamentada conceder acesso facilidade de ced ncia de liquidez a deter
238. mas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es prudencial ou outras conforme previsto no artigo 158 da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 Em tais casos o Banco de Portugal deve aplicar a referida decis o no que se refere ao acesso s facilidades de autogarantia nos termos das disposi es contratuais ou regulamentares por si aplicadas d O Banco de Portugal poder decidir suspender restringir ou revogar o acesso de um titular de CND s facilidades de autogarantia se considerar que o titular de CND apresenta riscos de natureza prudencial Nesses casos o Banco de Portugal deve notificar imediatamente desse facto por escrito o BCE os outros BCN da rea do euro e os BC ligados Se necess rio o Conselho do BCE decidir a aplica o uniforme a todos os sistemas componentes do TARGET2 das medidas tomadas 11 Sempre que o Banco de Portugal decida suspender restringir ou revogar o acesso de um titular de CND s facilidades de autogarantia de acordo com o previsto no n 10 al nea d tal decis o s produzir efeitos depois de aprovada pelo BCE 12 Em derroga o do disposto no n 11 em situa es urgentes o Banco de Portugal poder suspender com efeitos imediatos o acesso de um titular de CND s facilidades de autogarantia Em tais casos o Banco de Portugal dever notificar imediatamente por escrito o BCE desse facto O BCE ter poderes para anular a a o do Banco de Portugal No entan
239. me referido no ponto 1 do n 2 15 5 Os bancos de liquida o e os sistemas perif ricos ter o acesso informa o via MIC Os sistemas perif ricos ser o notificados da boa execu o ou da falha de execu o da liquida o efetuada com base na op o selecionada notifica o individual ou global 175 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de conta MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 12 Procedimento de liquida o n 4 Liquida o multilateral standard 1 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 4 os BCSP e os BCL apoiar o a liquida o dos saldos multilaterais em numer rio de opera es de sistemas perif ricos mediante a liquida o das instru es de pagamento submetidas pelo sistema perif rico em lotes Os BCSP abrir o uma conta t cnica espec fica para esse sistema perif rico 2 Os BCSP e os BCL devem assegurar a sequ ncia necess ria das instru es de pagamento Os cr ditos s podem ser contabilizados se tiverem sido cobrados todos os d bitos As instru es de pagamento a para d bito das contas dos bancos de liquida o em posi o curta e cr dito da conta t cnica do sistema perif rico e
240. mento ao TARGET2 PT Os candidatos a participante poder o envolver terceiros neste processo mas a responsabilidade ser nica e exclusivamente dos primeiros Em particular os candidatos a participante devem celebrar um contrato com o fornecedor de servi os de rede do TARGET2 a fim de obterem a liga o e as permiss es necess rias de acordo com as especifica es t cnicas constantes do ap ndice l e ii ter passado nos testes exigidos pelo Banco de Portugal e b preencher os seguintes requisitos legais i fornecer um parecer referente sua capacidade jur dica obedecendo ao modelo constante do ap ndice IIl a menos que a informa o e declara es a constar do referido parecer j tenham sido obtidas pelo Banco de Portugal noutro contexto e ii as entidades referidas na al nea b do n 1 do artigo 4 devem fornecer um parecer jur dico nacional segundo o modelo constante do ap ndice Ill a menos que a informa o e declara es a constar do referido parecer j tenham sido obtidas pelo Banco de Portugal noutro contexto 31 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Os candidatos devem apresentar o seu pedido de participa o por escrito ao Banco de Portugal acompanhado no m nimo da seguinte documenta o informa o a formul rios de recolha de dados est ticos fornecidos pelo Banco de Portugal devidamente pree
241. minadas contrapartes centrais eleg veis CCP abrangidas pelo mbito de aplica o do artigo 139 8 n 2 2 al nea c do Tratado em conjuga o com os artigos 18 e 42 dos Estatutos do SEBC e o artigo 1 n 1 da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 Tais contrapartes centrais eleg veis s o as que em todos os momentos relevantes a sejam entidades eleg veis para os efeitos da al nea d do n 2 desde que essas entidades eleg veis estejam autorizadas enquanto contrapartes centrais eleg veis ao abrigo da legisla o da Uni o ou nacional aplic vel b se encontrem estabelecidas na rea do euro c estejam sujeitas supervis o e ou superintend ncia de autoridades competentes 149 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es d obede am aos requisitos de superintend ncia relativamente localiza o das infraestruturas que ofere am servi os em euros segundo a respetiva lista atualizada e publicada no s tio web do BCE e tenham contas no m dulo de pagamentos MP do TARGET f tenham acesso ao cr dito intradi rio Todo o cr dito overnight concedido a contrapartes centrais eleg veis fica sujeito s condi es estabelecidas neste Anexo incluindo para maior clareza as disposi es referentes aos ativos de garantia eleg veis Para evitar qualquer d vida as san es previstas nos n 10 e 11 do presen
242. mir e exercer os direitos e cumprir as obriga es para si decorrentes da Documenta o do Sistema de que parte C A ado o ou formaliza o pelo Participante assim como o exerc cio dos direitos e cumprimento das obriga es para si decorrentes previstos na Documenta o do Sistema de 68 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es que este parte n o viola de modo nenhum qualquer disposi o legal ou regulamentar de jurisdi o que seja aplic vel aos Participantes ou aos Documentos referentes ao Participante D O Participante n o necessita de obter qualquer outra autoriza o aprova o consentimento averbamento registo certifica o notarial ou outro atestado da parte de qualquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente em jurisdi o relativamente ado o validade ou for a jur dica de qualquer um dos documentos da Documenta o do Sistema nem ao exerc cio dos direitos e obriga es neles previstos E O Participante tomou todas as medidas societ rias e todas as dilig ncias necess rias nos termos da legisla o jurisdi o para garantir que as obriga es que lhe s o impostas pela Documenta o do Sistema s o legalmente permitidas v lidas e vinculativas Este parecer formulado na data que dele consta e exclusivamente endere ado ao inserir nome do BC e a Parti
243. muito cr ticos devendo o Banco de Portugal fazer todos os esfor os para os processar em situa es de conting ncia i pagamentos relacionados com o CLS Bank International ii liquida o em fim de dia do EURO1 e iii valores de cobertura adicionais margin calls de contrapartes centrais d Os pagamentos seguintes ser o considerados cr ticos podendo o Banco de Portugal decidir ativar um processamento de conting ncia para a respetiva liquida o i pagamentos relacionados com a liquida o em tempo real de sistemas de liquida o de t tulos com interface ii pagamentos adicionais se tal for necess rio para evitar o risco sist mico e iii ordens de transfer ncia de liquidez do MP para CND e Os participantes submeter o ordens de pagamento para processamento de conting ncia devendo a informa o aos benefici rios ser prestada via quaisquer meios de comunica o dispon veis A informa o referente a saldos de contas e aos movimentos a d bito e a cr dito pode ser obtida via Banco de Portugal f As ordens de pagamento que j tenham sido submetidas via TARGET2 PT mas que se encontrem em fila de espera tamb m poder o ser objeto de processamento de conting ncia Em tais casos o Banco de Portugal tentar evitar a duplica o do processamento das ordens de pagamento mas se tal acontecer O risco correr por conta dos participantes g Os participantes devem fornecer ativos de garantia adicionais pa
244. multilaterais Tais limites apenas s o v lidos em rela o a ordens de pagamento normais 36 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Um grupo LA s pode impor limites e estes s podem ser impostos ao grupo em rela o ao seu conjunto N o podem ser impostos limites em rela o a uma s conta MP de um membro de um Grupo LA nem os participantes de um grupo LA podem imp los em rela o uns aos outros 3 Ao impor um limite bilateral o participante estar a dar instru es ao Banco de Portugal para que uma ordem de pagamento n o seja liquidada se o total das suas ordens de pagamento normais a efetuar a favor da conta MP de um outro participante no TARGET2 menos a soma de todos os pagamentos urgentes e normais recebidos da conta MP desse participante no TARGET2 exceder o referido limite bilateral 4 O participante pode estabelecer um limite multilateral para qualquer rela o que n o se encontre sujeita a um limite bilateral O participante s pode estabelecer um limite multilateral se j tiver imposto pelo menos um limite bilateral Se um participante impuser limites multilaterais estar a dar instru es ao Banco de Portugal para que uma ordem de pagamento aceite n o seja liquidada se a soma das suas ordens de pagamento normais a efetuar a favor de todas as contas MP dos participantes no TARGET2 em rela o aos quais n o
245. nchidos b parecer referente sua capacidade jur dica se exigido pelo Banco de Portugal e c parecer jur dico nacional se exigido pelo Banco de Portugal 3 O Banco de Portugal pode ainda exigir qualquer informa o adicional que entenda necess ria para poder decidir quanto candidatura participa o 4 O Banco de Portugal rejeitar a candidatura participa o se a os crit rios de acesso descritos no artigo 4 n o se revelarem preenchidos b um ou mais dos requisitos de participa o a que o n 1 se refere n o tiverem sido cumpridos e ou se c no entender do Banco de Portugal tal participa o possa fazer perigar a estabilidade geral a solidez e a seguran a do TARGET2 PT ou de qualquer outro sistema componente do TARGET 2 ou possa prejudicar o desempenho das atribui es do Banco de Portugal conforme descritas na sua Lei Org nica aprovada pela Lei n 5 98 de 31 de janeiro e alterada pelos Decretos Lei n 39 2007 de 20 de fevereiro n 31 A 2012 de 10 de fevereiro e n 142 2013 de 18 de outubro e nos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu ou constitua um risco de natureza prudencial 5 O Banco de Portugal comunicar ao candidato a sua decis o quanto candidatura para participa o no prazo de um m s a contar da rece o do referido pedido pelo mesmo Sempre que o Banco de Portugal solicitar informa o adicional nos termos do n 2 3 a decis o se
246. nciado a todo o tempo mediante notifica o por carta registada com aviso de rece o produzindo a den ncia efeitos no dia seguinte ap s a sua rece o 3 O Contrato continuar a reger as opera es em curso contratadas entre as partes antes de a den ncia produzir os seus efeitos 4 Ap s a entrega de uma notifica o de den ncia n o dever ser realizada qualquer nova Opera o ao abrigo do disposto neste Contrato Cl usula 13 2 Jurisdi o e Lei aplic veis 159 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 1 O cr dito intradi rio concedido ao abrigo deste Contrato est sujeito lei portuguesa em geral e em particular ao disposto nas Instru es do BP n 3 2015 e 7 2012 2 Em benef cio do BP para qualquer lit gio nomeadamente sobre a validade a interpreta o e aplica o do presente Contrato e bem assim a resolu o de quaisquer conflitos ser competente um tribunal arbitral volunt rio a constituir nos termos da lei aplic vel 3 O tribunal funcionar em Lisboa e o seu objeto ficar definido nas cartas constitutivas do tribunal salvo restri o que caber aos rbitros decidir a pedido de qualquer das partes e a decis o ser proferida segundo a equidade e n o poder ser objeto de recurso 4 Em nada fica limitado o direito de o BP em seu exclusivo crit rio poder intentar quaisquer a es
247. necer ao Banco de Portugal toda a informa o pertinente 5 Altera o do hor rio de funcionamento a A sess o di ria do TARGET2 pode ser alargada ou a hora de abertura de um novo dia til do TARGET2 pode ser atrasada Durante qualquer hor rio alargado do TARGET2 as ordens de pagamento ser o processadas de acordo com o Regulamento do TARGET2 PT com sujei o s modifica es constantes deste ap ndice b A sess o di ria pode ser alargada e a hora de fecho atrasada se durante o dia tiver ocorrido uma avaria na PUP que n o tenha ficado resolvida at s 18 00 horas Em circunst ncias normais o prolongamento do fecho n o poder exceder as duas horas devendo ser anunciado aos participantes t o cedo quanto poss vel Se o prolongamento for anunciado antes das 16 50 horas o per odo m nimo de uma hora entre a hora limite cut off para ordens de pagamento de clientes e interbanc rias continuar a vigorar Uma vez anunciado o prolongamento n o poder ser cancelado c A hora de fecho ser atrasada nos casos em que a avaria na PUP tenha ocorrido antes das 18 00 horas e n o tenha sido resolvida at essa hora O Banco de Portugal deve comunicar imediatamente esse atraso aos participantes d Ultrapassada a avaria da PUP proceder se do seguinte modo i O Banco de Portugal tentar liquidar todos os pagamentos em fila de espera no prazo de uma hora este prazo ser reduzido para 30 minutos se a avaria da PUP ocorrer
248. nesse sentido ser comunicada por escrito aos membros do grupo LA indicando os motivos em que a mesma se baseia 7 O presente acordo ser v lido enquanto houver pelo menos dois membros de um grupo AL Artigo 8 Procedimento de altera o Qualquer modifica o do presente acordo incluindo o alargamento do grupo LA a outros participantes s ser v lida e ter for a jur dica se expressamente acordada por escrito por todas as partes 90 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 9 Legisla o aplic vel O presente acordo reger se ser interpretado e aplicado segundo a inserir refer ncia lei que reger a conta MP do gestor de grupo LA no BCN gestor e isso sem preju zo a de o relacionamento entre o membro de um grupo LA e o respetivo BCN LA se reger pela lei deste ltimo e de b os direitos e obriga es entre os BCN LA serem regidos pela lei do BCN LA em que estiver aberta a conta MP do membro do grupo LA cuja liquidez dispon vel for utilizada como garantia financeira Artigo 10 Aplicabilidade do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT 1 No que se refere a cada um dos membros do grupo LA e aos respetivos BCN LA as normas pertinentes do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT reger o toda a mat ria que n o se encontre expressamente regulada no presente acordo 2 Considera se que o disposto no
249. nicos ao Banco de Portugal Compete a cada participante verificar a exatid o das informa es a si respeitantes que forem introduzidas no TARGET2 PT pelo Banco de Portugal b O n 6 substitu do pelo seguinte 6 Presumir se que o Banco de Portugal est autorizado a comunicar s autoridades certificadoras qualquer informa o relativa aos participantes de que aquelas possam necessitar 8 O n 7 do artigo 12 substitu do pelo seguinte METAS O Banco de Portugal disponibilizar um extrato de conta di rio a qualquer participante que tenha optado por esse servi o 9 O artigo 13 substitu do pelo seguinte Para os efeitos do TARGET s o consideradas ordens de pagamento a As ordens de transfer ncia a cr dito 190 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b As instru es de d bito direto recebidas ao abrigo de uma autoriza o de d bito direto Os participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet n o poder o enviar instru es de d bito diretas a partir da sua conta MP c As ordens de transfer ncia de liquidez 10 A al nea b do n 1 do artigo 14 substitu da pela seguinte b a mensagem de pagamento estiver de acordo com as condi es e regras de formata o do TARGET2 PT e passar o controle de duplica es descrito no ap ndice l A do Anexo V 11
250. normal das respetivas plataformas 4 O Banco de Portugal poder comunicar com os titulares de CND atrav s de mensagens de difus o geral ou de quaisquer outros meios de comunica o Os titulares de CND podem recolher informa es atrav s do MIC se tamb m forem titulares de uma conta MP ou caso contr rio atrav s do T2S GUI 5 Os titulares de CND s o respons veis pela atualiza o atempada dos formul rios de recolha de dados est ticos existentes e bem assim pela entrega ao Banco de Portugal de formul rios de recolha de dados est ticos novos Compete aos titulares de CND verificar a exatid o das informa es a si respeitantes que forem introduzidas no TARGET2 PT pelo Banco de Portugal 6 Considera se que o Banco de Portugal est autorizado a comunicar aos BCN fornecedores da PUP quaisquer informa es referentes aos titulares de CND de que aqueles possam necessitar na sua qualidade de administradores do servi o de acordo com o contrato celebrado com o fornecedor de servi o de rede do T2S 7 Os titulares de CND devem informar o Banco de Portugal de qualquer altera o registada na sua capacidade jur dica bem como das altera es legislativas que afetem quest es versadas nos respetivos pareceres jur dicos nacionais 8 Os titulares de CND devem informar o Banco de Portugal sobre a Qualquer novo titular de uma conta de t tulos associada CND nos termos do artigo 8 n 2 1 que os mesmos tenham aceite e b
251. nsa o compensa o com nova o netting e ou liquida o de pagamentos e ou t tulos entre os participantes Anexo alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 185 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo V Condi es harmonizadas suplementares e adaptadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGETZ utilizando o acesso atrav s da internet Artigo 1 mbito de aplica o As Condi es constantes do Anexo Il aplicam se aos participantes que acedam a uma ou mais contas MP atrav s da Internet sob reserva das disposi es do presente Anexo Artigo 2 Defini es Para al m das defini es constantes do Anexo Il para efeitos do presente anexo entende se por Autoridades certificadoras certification authorities o s BCN designado s como tal pelo Conselho do BCE para atuar em representa o do Eurosistema no tocante emiss o gest o revoga o e renova o de certificados eletr nicos Certificados eletr nicos ou certificados electronic certificates ou certificates o ficheiro eletr nico emitido pelas autoridades certificadoras que associa uma chave p blica a uma determinada identifica o e que utilizado para os seguintes fins verificar que a chave p blica pertence a um determinado indiv duo certificar a
252. nt uma institui o de cr dito estabelecida no Espa o Econ mico Europeu EEE que tenha celebrado um acordo com um titular de conta MP para submeter ordens de pagamento e receber pagamentos por interm dio da conta MP desse titular de conta MP e que tenha sido reconhecida como participante indireto por um sistema componente do TARGET 2 58 Participante no TARGET2 TARGET2 participant qualquer participante num sistema componente do TARGET 2 59 Participante ou participante direto participant or direct participant uma entidade que seja titular de pelo menos uma conta MP titular de conta MP e ou de uma Conta de Numer rio Dedicada Titular de CND aberta num BCN do Eurosistema 60 Plataforma nica partilhada PUP Single Shared Platform SSP a infraestrutura de plataforma t cnica nica fornecida pelos BCN fornecedores da PUP 61 Pressuposto de execu o enforcement event significa relativamente a um membro do grupo LA a qualquer situa o de incumprimento referida no n 1 do artigo 34 2 b Qualquer outra situa o de incumprimento ou situa o referida no n 2 do artigo 34 em rela o qual o Banco de Portugal tenha decidido tendo em conta a gravidade da situa o de 24 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es incumprimento ou outra que deve ser executado um pen
253. nta MP em causa ser positiva Depois disso o Banco de Portugal e os outros BC envolvidos devem desde que haja fundos suficientes liquidar simultaneamente nas contas do MP dos participantes no TARGET2 em causa todos os pagamentos restantes com exce o das ordens de pagamento extra das Ao extrair as ordens de pagamento o Banco de Portugal come ar pela conta MP do participante que tiver a posi o de liquidez total negativa maior e pela ordem de pagamento no fim da fila que tiver a prioridade mais baixa O processo de sele o deve ser executado apenas por um curto per odo de tempo a determinar pelo Banco de Portugal como entender c No caso do algoritmo 3 multiple m ltiplo o Banco de Portugal deve i comparar pares de contas MP de participantes no TARGET2 a fim de determinar se as ordens de pagamento em fila de espera podem ser liquidadas com a liquidez dispon vel nas duas contas MP dos participantes envolvidos dentro dos limites por eles estabelecidos come ando com o par de contas MP com a menor diferen a entre as ordens de pagamento mutuamente endere adas devendo o s BC envolvido s lan ar simultaneamente esses pagamentos nas contas MP desses dois participantes no TARGET 2 ii Se em rela o ao par de contas MP descrito no ponto i a liquidez for insuficiente para financiar a posi o bilateral extrair ordens de pagamento individuais at haver liquidez suficiente Neste caso o s BC envolvido s no p
254. ntas MP no que respeita abertura e movimenta o das contas MP abertas no TARGET2 PT Artigo 2 Ap ndices 1 Os ap ndices seguintes constituem parte integral das presentes Condi es Ap ndice Especifica es t cnicas para o processamento das ordens de pagamento Ap ndice Il Esquema de compensa o do TARGET2 Ap ndice Ill Termos de refer ncia para pareceres jur dicos nacionais e pareceres referentes capacidade jur dica Ap ndice IV Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Ap ndice V Hor rio de funcionamento Ap ndice VI Tabela de pre os e fatura o Ap ndice VII Acordo de Liquidez Agregada 2 Em caso de conflito ou de incompatibilidade entre o teor de um ap ndice e o de qualquer outra disposi o das presentes Condi es prevalece a ltima 27 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 3 Descri o geral do TARGET2 PT e do TARGET2 1 O TARGET 2 possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euro sendo a liquida o efetuada em moeda do banco central em todas as contas MP e CND 2 S o processadas no TARGET PT os seguintes tipos de ordens de pagamento a ordens de pagamento diretamente resultantes de ou efetuadas em liga o com opera es de pol tica monet ria do Eurosistema b liquida o da componente em euros das opera es cambi
255. nte acordo e at os membros do grupo LA liquidarem na totalidade todas as posi es devedoras das contas MP cuja liquidez tenha sido agregada 5 Sem preju zo do disposto no n 3 o BCN gestor poder em qualquer momento de acordo com o BCN LA pertinente cancelar sem necessidade de pr aviso e com efeitos imediatos a participa o de qualquer membro do grupo LA no presente acordo se esse membro do grupo LA infringir qualquer uma das disposi es do acordo Qualquer decis o nesse sentido ser comunicada por escrito aos membros do grupo LA indicando os motivos em que a mesma se baseia Se a participa o de um membro do grupo LA for assim cancelada os demais membros do grupo LA n o afetados ter o o direito de cancelar a sua participa o neste acordo mediante comunica o escrita para o efeito com a anteced ncia m nima de cinco dias teis ao BCN gestor e ao BCN LA pertinente Se a participa o do gestor do grupo LA for cancelada os restantes membros do grupo LA devem designar de imediato outro gestor do grupo LA 6 O BCN gestor poder de acordo com os outros BCN LA cancelar o presente acordo sem necessidade de pr aviso e com efeitos imediatos quando a manuten o deste possa colocar em perigo a estabilidade fiabilidade e seguran a gerais do TARGET2 ou comprometer o desempenho pelos BCN LA das suas atribui es nos termos dos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do Banco Central Europeu Qualquer decis o
256. ntes Condi es produzem efeitos a partir de 22 de junho de 2015 2 Ao solicitarem a abertura de uma conta MP no TARGET2 PT as entidades candidatas aceitam automaticamente a aplica o das presentes Condi es s suas rela es com o Banco de Portugal 123 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Par metros das contas de numer rio dedicadas Especifica es t cnicas Em complemento das Condi es s o aplic veis intera o com a Plataforma do T2S as seguintes regras 1 Requisitos t cnicos para a participa o no TARGET2 PT relativos infraestrutura rede e formatos de mensagem 1 O T2S utiliza os servi os de um fornecedor de servi o de rede do T2S para a troca de mensagens Cada titular de CND que utilize uma liga o direta deve ter liga o a pelo menos uma rede IP segura do fornecedor de servi o de rede do T2S 2 Al m disso antes de poder participar no TARGET2 PT cada titular de CND deve executar com xito uma s rie de testes destinados a comprovar a sua aptid o operacional e t cnica 3 Para a submiss o de ordens de transfer ncia de liquidez nas CND ser o utilizados os servi os dos fornecedores de servi o de rede do T2S As ordens de transfer ncia de liquidez devem ser diretamente endere adas ao Nome Distintivo do T2S T2S DN e conter a informa o seguinte a No caso de trans
257. ntidades a que as al neas a e b se referem n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do n 1 do artigo 65 do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado cuja aplica o no entender do Banco de Portugal ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET2 2 O Banco de Portugal pode igualmente se assim o entender admitir como participantes diretos as seguintes entidades a departamentos do Tesouro de governos centrais ou regionais de Estados Membros ativos em mercados monet rios b entidades do setor p blico dos Estados Membros com autoriza o para manter contas em nome de clientes c empresas de investimento estabelecidas no EEE d entidades gestoras de sistemas perif ricos agindo nessa qualidade e e institui es de cr dito ou quaisquer entidades de um dos tipos enumerados nas al neas a a d em ambos os casos se estiverem estabelecidas num pa s com o qual a Uni o haja celebrado um acordo monet rio que permita o acesso de qualquer uma dessas entidades a sistemas de pagamento da Uni o com subordina o s condi es estabelecidas no acordo monet rio e desde que o regime jur dico desse pa s e a legisla o da Uni o aplic vel sejam equivalentes 3 As institui es de moeda eletr nica na ace o da al nea f do artigo 2 do Regime Jur dico dos Servi os de Pagamento e da Moe
258. ntinuidade do neg cio 1 Disposi es gerais a Este ap ndice cont m as disposi es aplic veis rela o entre o Banco de Portugal e os participantes ou os sistemas perif ricos se um ou mais componentes da PUP ou a rede de telecomunica es sofrerem uma avaria ou forem afetados por um acontecimento externo anormal ou se a avaria afetar um participante ou um sistema perif rico b Todas as refer ncias hor rias espec ficas constantes deste ap ndice s o efetuadas na hora local da sede do BCE CET 2 Medidas de prote o da continuidade de neg cio e de processamento de conting ncia a Em caso de acontecimento externo anormal e ou de avaria da PUP ou da rede de telecomunica es que afete o funcionamento normal do TARGET 2 o Banco de Portugal tem o direito de adotar medidas de prote o da continuidade de neg cio e de processamento de conting ncia b O TARGET 2 disponibilizar as seguintes medidas principais de prote o da continuidade de neg cio e de processamento de conting ncia i desloca o da opera o da PUP para um local alternativo ii altera o do hor rio de funcionamento da PUP e iii ativa o do processamento de conting ncia em rela o aos pagamentos muito cr ticos e cr ticos conforme respetivamente definidos nas al neas c e d do n 6 c O Banco de Portugal goza de discricionariedade plena em rela o necessidade de ado o e determina o das medidas de prote
259. nto para o acesso atrav s da Internet Ap ndice II A Pre rio e Fatura o para o acesso atrav s da Internet Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 29 Norma revogat ria S o revogadas as Instru es do Banco de Portugal n 33 2007 de 15 de janeiro de 2008 Regulamento do TARGET 2 PT BO n 1 2008 e n 24 2009 de 16 de novembro Cr dito Intradi rio e Facilidade de Liquidez de Conting ncia BO n 11 2009 30 Remiss es Todas as refer ncias feitas Instru o n 24 2009 de 16 de novembro devem ser consideradas feitas ao Anexo Ill do Regulamento do TARGET 2 PT e respetivos Ap ndices e todas as refer ncias feitas Instru o n 33 2007 de 15 de janeiro de 2008 e aos seus Anexos devem ser consideradas feitas presente Instru o e aos seus Anexos e Ap ndices 31 Entrada em vigor A presente Instru o entra em vigor a 1 de janeiro de 2013 14 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo Contrato de Participa o no TARGET2 PT minuta O Eurosistema instituiu um sistema de pagamentos com liquida o por bruto instant neo em real time e cont nuo denominado Trans European Automated Real time Gross settlement Express Transfer system adiante designado por TARGET2 e estruturado como uma multiplicidade de sistemas de pagamento O sistema
260. nto de Pagamentos Sistemas de Pagamentos Pelo Participante 18 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo II Condi es harmonizadas para a abertura e movimenta o de uma conta MP no TARGET2 PT T TULO DISPOSI ES GERAIS Artigo 1 Defini es Para os efeitos das presentes Condi es Harmonizadas a seguir Condi es entende se por 1 Acesso para m ltiplos destinat rios multiaddressee access o meio pelo qual as sucursais ou as institui es de cr dito estabelecidas no EEE podem aceder ao sistema componente do TARGET2 relevante submetendo ordens de pagamento e ou recebendo pagamentos diretamente por via deste esta facilidade autoriza as referidas entidades a submeter as suas ordens de pagamento atrav s da conta MP do titular de conta MP sem envolver o dito titular de conta MP no processo 2 Acordo LA AL agreement acordo multilateral de agrega o de liquidez celebrado por todos os membros de um grupo LA com os respetivos BCN LA para as finalidades do servi o LA 3 Autogarantia autocollateralisation cr dito intradi rio concedido pelo BCN da rea do euro em moeda de banco central que gerado quando o titular de uma CND n o disp e de fundos suficientes para liquidar opera es sobre t tulos sendo que este cr dito intradi rio garantido quer pelos t tu
261. o falta de t tulos a sequ ncia Y de PM CND para inclui o reembolso dos m ltiplos fornecedores de liquidez no final do ciclo 15 O CET leva em conta a altera o para o hor rio de ver o na Europa Central Central European Summer Time 143 19h30 22h00 Liquida o noturna Night time settlement NTS1 Mensagem de procedimento Reservas de liquidez com base nas ordens permanentes de liquida o noturna procedimento de liquida o n 6 do sistema perif rico e T2S in cio de Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 22h00 1h00 Intervalo de manuten o t cnica 3h00 5 00 Intervalo de manuten o t cnica 1h00 6 45 Liquida o no per odo noturno procedimento de liquida o n 6 do sistema perif rico e T2S 5 00 18 00 Opera es di rias Liquida o em tempo real Prepara o da liquida o em tempo real Intervalos de liquida o parcial s 14h00 e s 15h45 5 durante 15 minutos 16h00 Hora limite para entregas contra pagamentos delivery versus payment DvP 16 30 Reembolso autom tico das opera es de autogarantia eventualmente seguido do escoamento de numer rio cash sweep opcional 17h40 Hora limite para opera es de gest o de tesouraria acordadas bilateralmente Bilaterally agreed treasury
262. o Entre participante titular da s conta s MP n s aberta s no inserir nome do BC representada o por agindo na qualidade de participante titular da s conta s MP n 2 s aberta s no inserir nome do BC representada o por agindo na qualidade de participante titular da s conta s MP n s aberta s no inserir nome do BC representada o por agindo na qualidade de doravante designadas por membros do grupo LA por um lado e Inserir nome do BCN LA Inserir nome do BCN LA Inserir nome do BCN LA doravante designados por BCN LA por outro sendo os membros do grupo LA e os BCN LA a seguir coletivamente designados por Partes Considerando o seguinte 1 Em termos jur dicos o TARGET2 est estruturado como uma multiplicidade de sistemas de pagamento cada um deles designado como tal ao abrigo das pertinentes disposi es de aplica o no direito interno da Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho de 19 de maio de 1998 relativa ao car ter definitivo da liquida o nos sistemas de pagamentos e de liquida o de t tulos 2 Os participantes em um ou mais sistemas componentes do TARGET2 podem nos termos estabelecidos nas respetivas condi es para a participa o num sistema componente do TARGET 2 criar um grupo LA para agrega o da liquidez existente nas contas MP dos membros do grupo LA 3 A agrega o da liquidez permite aos
263. o e cessa o da participa o do Participante no Sistema devido instaura o de Processo de Insolv ncia ou Procedimentos ou a outras situa es de incumprimento conforme definidas na documenta o do Sistema ou se o Participante representar qualquer esp cie de risco sist mico ou tiver problemas operacionais s rios 3 3 e San es pecuni rias Quando aplic veis ao Participante s o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras respeitantes s san es pecuni rias impostas a um Participante incapaz de reembolsar o cr dito intradi rio ou overnight se for o caso em devido tempo 3 37 Cess o de posi o contratual Os direitos e obriga es do Participante n o podem ser cedidos modificados ou transferidos para terceiros pelo Participante sem o pr vio consentimento escrito do inserir nome do BC 3 3 g Legisla o aplic vel e foro competente S o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras e nomeadamente as respeitantes legisla o aplic vel resolu o de lit gios aos tribunais competentes e cita o 72 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 4 Anulabilidade de direitos de prefer ncia nosso parecer que face legis
264. o 1 Defini es Para os efeitos das presentes Condi es Harmonizadas a seguir Condi es entende se por Autogarantia autocollateralisation cr dito intradi rio concedido pelo banco central nacional BCN da rea do euro em moeda de banco central que gerado quando o titular de uma CND n o disp e de fundos suficientes para liquidar opera es sobre t tulos sendo que este cr dito intradi rio garantido quer pelos t tulos adquiridos garantia sobre o fluxo quer pelos t tulos detidos pelo titular da CND a favor do BCN da rea do euro garantia sobre o stock Conta de Numer rio Dedicada CND Dedicated Cash Account DCA conta detida por um titular de CND aberta no TARGET2 PT e utilizada para pagamentos em numer rio relativos liquida o de t tulos no T2S Ordem de transfer ncia imediata de liquidez immediate liquidity transfer order instru o para se efetuar em tempo real uma transfer ncia de liquidez de CND para MP de MP para CND ou de CND para CND logo ap s a rece o da referida instru o Ordem de transfer ncia de liquidez pr definida predefined liquidity transfer order instru o para executar uma nica vez num momento determinado ou quando se verificar um determinado evento a transfer ncia de um determinado montante de uma CND para uma conta MP Ajustamento da liquidez liquidity adjustment autoriza o dada pelo titular de CND respetiv
265. o das quais sejam efetuados pagamentos pelo banco de liquida o de um sistema perif rico que utilize o procedimento de liquida o n 6 ao banco de liquida o de outro sistema perif rico que tamb m utilize o procedimento de liquida o n 6 13 M dulo de Gest o de Dados Est ticos Static Data Management Module o m dulo da PUP no qual s o recolhidos e registados os dados est ticos 2 Fun es dos BCSP Cada BC do Eurosistema agir na qualidade de BCSP em rela o a qualquer banco de liquida o em benef cio do qual seja titular de uma conta MP 3 Gest o do relacionamento entre BC sistemas perif ricos e bancos de liquida o 1 Os BCSP devem assegurar que os sistemas perif ricos com os quais tenham celebrado acordos bilaterais forne am uma lista de bancos de liquida o contendo os detalhes das contas MP dos bancos de liquida o os quais ser o registados pelos BCSP no M dulo de Gest o de Dados Est ticos da PUP Qualquer sistema perif rico poder aceder lista dos respetivos bancos de liquida o via MIC 2 Os BCSP devem garantir que os sistemas perif ricos com quem tenham celebrado acordo bilaterais os informar o sem demora de quaisquer altera es lista dos bancos de liquida o Os BCSP informar o o BCL pertinente dessas altera es via mensagem de difus o geral do MIC 3 Os BCSP devem garantir que os sistemas perif ricos com quem tenham celebrado acordos bilaterais obt
266. o in cio e a conclus o dos procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio a que o ap ndice IV se refere 4 O Banco de Portugal n o ser respons vel a na medida em que o participante tenha causado as perdas ou b se as perdas resultarem de acontecimentos externos fora do razo vel dom nio do Banco de Portugal casos de for a maior 5 N o obstante o disposto no Regime Jur dico dos Servi os de Pagamento e da Moeda Eletr nica RJSPME anexo ao Decreto Lei n 242 2012 de 7 de novembro os n 1 a 4 ser o aplic veis na medida em que a responsabilidade do Banco de Portugal possa ser exclu da 45 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 6 O Banco de Portugal e os participantes tomar o todas as medidas razo veis e pratic veis para mitigar as perdas ou danos a que se refere o presente artigo 7 Se necess rio para o cumprimento de todas ou parte das obriga es para si decorrentes destas Condi es ou das pr ticas em uso no mercado o Banco de Portugal poder em seu pr prio nome encarregar terceiros especialmente fornecedores de telecomunica es ou de outros servi os de rede ou outras entidades da execu o de algumas das tarefas que lhe cabem A obriga o e por conseguinte a responsabilidade do Banco de Portugal ficam limitadas sele o e contrata o desses terceiros de acordo com as regras a
267. o nas Instru es do BP n 3 2015 e 7 2012 procedendo ao registo de penhor financeiro dos direitos de cr dito a favor do BP ou transfer ncia dos instrumentos financeiros mediante registo de penhor financeiro e do exerc cio por este do direito de disposi o a favor do BP e s respetivas inscri es no BP Cl usula 5 2 Amortiza o Sempre que na vig ncia do contrato houver amortiza o dos direitos de cr dito ou dos instrumentos financeiros objeto de penhor financeiro o valor da abertura de cr dito ser reduzido em conformidade exceto no caso de a Institui o Participante proceder sua substitui o ou ao refor o do penhor financeiro Cl usula 6 2 Outras obriga es da Institui o Participante A Institui o Participante obriga se a 1 Constituir se fiel deposit ria em representa o do BP dos contratos relativos aos direitos de cr dito dados em garantia celebrados entre a Institui o Participante e os devedores 2 Entregar ao BP quando este o solicite os contratos referidos no n mero anterior ou autorizar a sua consulta nas instala es da Institui o Participante 155 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 N o fixar no contrato de empr stimo quaisquer restri es mobiliza o e realiza o do cr dito resultante do empr stimo em favor do Eurosistema i e em favor dos banco
268. o no a Anexo Il com exce o do t tulo V do artigo 36 2 e dos ap ndices VI e VII e no b artigo 18 do Anexo IV 19 Revoga o 19 1 As ordens de pagamento consideram se introduzidas no TARGET2 PT no momento do d bito da conta MP do participante 19 2 As ordens de pagamento podem ser revogadas at ao momento da sua introdu o no TARGET2 PT de acordo com o disposto no n 19 1 19 3 As ordens de pagamento inclu das num mecanismo de otimiza o algoritmo conforme referido no ap ndice das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo Il n o podem ser revogadas enquanto o algoritmo estiver a ser executado Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 20 Procedimentos de emerg ncia Em caso de for a maior ou para obviar a situa es de emerg ncia ou imprevistas suscet veis de prejudicar o normal funcionamento do TARGET2 PT o Banco adotar os procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio previstos no ap ndice IV das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo II gozando de plena discricionariedade em rela o necessidade de ado o e determina o das medidas de prote o da continuidade de neg cio e do processamento de conting ncia a seguir Neste sentido o Banco poder publicar em complemento do disposto nas Condi es Harmonizadas para a A
269. o os bancos de liquida o das liquida es falhadas por meio de uma mensagem de difus o geral do MIC 8 Os BCSP podem oferecer a a liquida o de instru es de pagamento dentro de certos limites a definir pelo sistema perif rico conforme o referido no ponto 3 do n 15 b a funcionalidade per odo de informa o conforme referido no ponto 1 do n 15 176 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es c um mecanismo de fundo de garantia conforme referido no ponto 4 do n 15 9 Os bancos de liquida o e os sistemas perif ricos ter o acesso informa o via MIC Os sistemas perif ricos ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de conta MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 13 Procedimento de liquida o n 5 Liquida o multilateral simult nea 1 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 5 os BCSP e os BCL apoiar o a liquida o dos saldos multilaterais em numer rio das opera es de sistemas perif ricos mediante a liquida o das instru es de pagamento submetidas pelo sistema perif rico Para a liquida o das instru es de pagamento pertinentes utilizar se
270. o pode ser iniciada pelo sistema perif rico utilizador do modelo integrado cuja conta espelho ir ser creditada Tanto o sistema perif rico que iniciar a instru o de pagamento como o outro sistema perif rico receber o notifica o da conclus o da liquida o Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de contas MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC B Modelo integrado 14 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 6 para modelos integrados BCSP e os BCL apoiar o tal liquida o No caso de o procedimento de liquida o n 6 ser utilizado para o modelo integrado durante a sess o diurna as funcionalidades oferecidas s o limitadas 15 Ao abrigo do procedimento n 6 e no que se refere ao modelo integrado os BCSP e os BCL oferecer o os seguintes tipos de servi o de transfer ncia de liquidez para uma conta espelho a ordens permanentes tanto para a sess o diurna como para as opera es noturnas do sistema perif rico que os bancos de liquida o poder o submeter ou alterar a qualquer momento durante um dia til atrav s do MIC se dispon vel As ordens permanentes submetidas ap s o envio da mensagem in cio do procedimento no decurso de determinado dia til s ser o v lidas para o dia til seguinte Em caso de pluralidade de ordens permanentes pa
271. o titular de CND em causa no TARGET2 PT ou noutro sistema componente do TARGET2 Os participantes suportar o os preju zos resultantes da submiss o de ordens de pagamento a participantes cuja participa o tenha sido suspensa ou cancelada se tais ordens forem introduzidas no TARGET2 PT ap s a rece o da mensagem de difus o geral do MIC ou do T2S dependendo da op o t cnica prevista no artigo 19 que o titular de CND utilizar 5 Cancelada a participa o de um titular de CND o TARGET2 PT n o aceitar novas ordens de pagamento de ou para esse titular de CND 6 Se a participa o de um titular de CND no TARGET2 PT for suspensa todas as ordens de pagamento a cr dito e a d bito ser o apenas submetidas para liquida o depois de terem sido expressamente aceites pelo BC do titular de CND suspenso Artigo 25 Encerramento de CND 1 Os titulares de CND podem solicitar ao Banco de Portugal o encerramento das suas CND a todo o tempo desde que o solicitem com uma anteced ncia m nima de 14 dias teis 2 Ap s o cancelamento da participa o nos termos dos artigos 23 ou artigo 24 o Banco de Portugal proceder ao encerramento da CND do titular de CND em causa depois de ter liquidado ou devolvido quaisquer ordens de pagamento n o liquidadas e de ter exercido os seus direitos de execu o de penhor e de compensa o set off ao abrigo do artigo 26 T TULO VIII DISPOSI ES FINAIS Artigo 26 Direitos de
272. odos estar o dispon veis para utiliza o pelos titulares de CND a Modo aplica o a aplica o A2A No modo A2A a informa o e as mensagens s o transferidas entre a Plataforma do T2S e a aplica o interna do titular de CND Por conseguinte o titular de CND tem de garantir que tem sua disposi o uma aplica o adequada para a troca de mensagens XML pedidos e respostas b Modo utilizador a aplica o U2A O modo U2A permite a comunica o direta entre um titular de CND e o MIC A informa o exibida num programa de navega o browser instalado num computador pessoal A infraestrutura de Tl tem de ser capaz de suportar cookies e JavaScript para possibilitar o acesso no modo U2A O Manual de Utilizador do T2S cont m informa o mais detalhada 2 Os dados est ticos est o dispon veis para visualiza o no modo U2A O conte do dos ecr s oferecido apenas na l ngua inglesa pr 3 A informa o ser fornecida no modo pull o que significa que cada participante tem de pedir que a mesma lhe seja fornecida 4 Os direitos de acesso nos modos U2A e A2A ser o concedidos atrav s do T2S GUI 5 A assinatura Non Repudiation of Origin NRO permite o destinat rio de uma mensagem demonstrar que a mesma foi emitida e que n o foi alterada 6 Se um titular de CND tiver problemas t cnicos e n o conseguir submeter uma determinada ordem de transfer ncia de liquidez poder contactar o seu
273. ois algoritmos A sequ ncia temporal ser controlada automaticamente A interven o manual deve ser poss vel 7 As ordens de pagamento inclu das num algoritmo que esteja a ser executado n o podem ser reordenadas mudan a de posi o na fila de espera nem revogadas Os pedidos de reordenamento ou de revoga o de uma ordem de pagamento ficar o em fila de espera at ao fim da execu o do algoritmo Se a ordem de pagamento em quest o for liquidada durante a execu o do algoritmo qualquer pedido de reordena o ou de revoga o ser rejeitado Se a ordem de pagamento n o for liquidada os pedidos do participante ser o atendidos de imediato 8 Utiliza o do MIC 1 O MIC pode ser utilizado para a obten o de informa es e para a gest o de liquidez A Secure IP Network SIPN da SWIFT ser a rede b sica de comunica es t cnicas para a troca de informa es e a execu o de medidas de controlo 2 exce o das ordens de pagamento armazenadas e da informa o referente aos dados est ticos apenas os dados referentes ao dia til em curso estar o dispon veis via MIC O conte do dos crans ser oferecido apenas em ingl s 3 A informa o ser fornecida no modo pull o que significa que cada participante tem de pedir que a mesma lhe seja fornecida 4 O MIC pode ser utilizado nos seguintes modos a modo aplica o a aplica o A2A 62 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1
274. oletiva n registada na CRC de sob o n com o capital social de EUR representada pelos Srs e na qualidade de respetivamente e com poderes para o ato adiante designada por Y celebrado o presente Acordo que se reger pelas seguintes cl usulas 1 abrigo da decis o de ativa o a qual a Foi ser ativada em DD MM AAAA b Est estar dispon vel para a utiliza o de Y durante dias teis e c N o poder nunca exceder o montante de EUR 161 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es O acesso facilidade tempor ria processa se nos termos do disposto no Regulamento do TARGET2 PT e na regulamenta o e documenta o complementar publicada pelo Banco Central Europeu e pelo Banco relativa a esta mat ria obrigando se o a Y a atuar de acordo com as disposi es nelas contidas 3 2 s o aplic veis as condi es estabelecidas nos n meros 4 e 5 do Anexo Ill ao Regulamento do TARGET2 PT 4 2 As san es previstas nos n meros 10 e 11 do Anexo Ill ao Regulamento do TARGET2 PT s o igualmente aplic veis aos casos de n o reembolso por parte de Y do montante de cr dito concedido pelo Banco ao abrigo da facilidade tempor ria 5 2 A taxa de juro aplic vel ao cr dito overnight concedido ao abrigo da facilidade tempor
275. omunicar qualquer anomalia referente a uma ordem de pagamento a si relativa no pr prio dia at hora do fecho do 16 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es sistema e logo que dela tenha conhecimento em que lhe tenha sido comunicado que a ordem de pagamento foi ou n o executada 4 Se o Participante n o efetuar a comunica o no prazo referido todos os danos decorrentes da n o execu o ou deficiente execu o da ordem de pagamento j produzidos ou verificados a partir desse momento correm por conta do Participante 5 Os meios de prova ser o os especificados no Regulamento 6 O Banco n o se responsabiliza pelos danos eventualmente sofridos por qualquer entidade que n o participe no sistema 6 2 1 Sem preju zo do disposto na cl usula 72 a participa o no TARGET2 PT continuar por tempo indefinido 2 O Participante poder cancelar a sua participa o no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso efetuado com 14 dias teis de anteced ncia m nima 3 O Banco poder cancelar a participa o do Participante no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso efetuado com 3 meses de anteced ncia m nima 4 Em caso de cancelamento da participa o os deveres de confidencialidade previstos no Regulamento continuar o a vigorar durante os cinco anos subsequentes data do termo da
276. onforme previsto na Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 na vers o alterada pela Orienta o BCE 2012 25 o Banco de Portugal dever dar efeito referida decis o relativamente ao acesso ao cr dito intradi rio nos termos das disposi es contratuais ou regulamentares aplic veis d O Banco de Portugal pode decidir suspender limitar ou revogar o acesso ao cr dito intradi rio por um participante se considerar que este coloca riscos de natureza prudencial Nesses casos o Banco de Portugal notifica imediatamente por escrito esse facto ao BCE aos outros BCN da rea do euro e aos BC ligados Se necess rio o Conselho do BCE decidir acerca da aplica o uniforme das medidas tomadas a todos os sistemas componentes do TARGET2 13 Sempre que o Banco de Portugal decida suspender limitar ou revogar o acesso de uma contraparte de pol tica monet ria do Eurosistema ao cr dito intradi rio tal decis o s produzir efeitos depois de aprovada pelo BCE 14 Em derroga o do disposto no n 13 em situa es urgentes o Banco de Portugal poder suspender o acesso ao cr dito intradi rio de uma contraparte de pol tica monet ria do Eurosistema com efeitos imediatos Em tais casos o Banco de Portugal dever notificar imediatamente por escrito o BCE do facto O BCE poder anular a decis o do Banco de Portugal No entanto se o BCE n o enviar ao Banco de Portugal a comunica o dessa anula o no prazo de dez dias teis a contar
277. or eles recebidos durante um prazo de 10 anos a partir do momento em que as ordens de pagamento e os pagamentos hajam respetivamente sido submetidas ou recebidos ficando estabelecido que tais registos cobrir o um m nimo de 5 anos em rela o a todos os participantes no TARGET2 que estejam sujeitos a vigil ncia cont nua por for a de medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membro ou mais anos se regulamentos espec ficos assim o exigirem 5 Os livros e registos pr prios do Banco de Portugal quer em suporte de papel microfilme ou microficha quer em registo eletr nico ou magn tico ou em qualquer outra forma pass vel de reprodu o por meios mec nicos ou outros ser o aceites como meios de prova das obriga es dos participantes e dos factos ou ocorr ncias em que as partes se baseiem 46 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es T TULO IX CANCELAMENTO DA PARTICIPA O E ENCERRAMENTO DAS CONTAS Artigo 33 2 Dura o e cancelamento normal da participa o 1 Sem preju zo do disposto no artigo 34 a participa o no TARGET2 PT tem um per odo de dura o indeterminado 2 Um participante poder cancelar a sua participa o no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso efetuado com 14 dias teis de anteced ncia m nima salvo se tiver acordado um prazo mais curto com o Banco de P
278. ornecedores da PUP quaisquer informa es referentes aos participantes de que aqueles possam necessitar na sua qualidade de administradores do servi o de acordo com o contrato celebrado com o fornecedor de servi o de rede do TARGET2 7 Os participantes devem informar o Banco de Portugal de qualquer altera o registada na sua capacidade jur dica bem como das altera es legislativas que afetem quest es versadas nos respetivos pareceres jur dicos nacionais 8 Os participantes devem informar o Banco de Portugal de a qualquer novo participante indireto titular de BIC endere vel ou entidade com acesso para m ltiplos destinat rios que os mesmos registem e b quaisquer altera es s entidades enumeradas na al nea a 9 Os participantes devem informar imediatamente o Banco de Portugal da ocorr ncia de uma situa o de incumprimento que os afete T TULO IV GEST O DE CONTAS MP E PROCESSAMENTO DE ORDENS DE PAGAMENTO Artigo 12 2 Abertura e gest o de contas MP 1 O Banco de Portugal abrir e operar pelo menos uma conta MP em nome de cada um dos participantes A pedido de um participante atuando na qualidade de banco de liquida o o Banco de Portugal abrir uma ou mais subcontas no TARGET2 PT a serem utilizadas para a afeta o de liquidez 2 Nas contas MP n o ser o permitidos saldos devedores 34 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pag
279. ortugal 3 O Banco de Portugal poder cancelar a participa o de um participante no TARGET2 PT em qualquer altura mediante aviso efetuado com tr s meses de anteced ncia m nima salvo se acordar um prazo diferente com esse participante 4 Em caso de cancelamento da participa o os deveres de confidencialidade estabelecidos no artigo 38 continuar o a vigorar durante os cinco anos subsequentes data do termo da participa o 5 Em caso de cancelamento da participa o as contas MP do participante em causa ser o encerradas de acordo com o disposto no artigo 35 Artigo 34 Suspens o e cancelamento extraordin rio da participa o 1 A participa o de um titular de conta MP no TARGET2 PT ser cancelada de imediato e sem pr aviso ou suspensa se se verificar uma das seguintes situa es de incumprimento a abertura de processo de insolv ncia e ou b o titular de conta MP deixar de preencher os crit rios de acesso estabelecidos no artigo 4 2 O Banco de Portugal poder cancelar sem pr aviso ou suspender a participa o do titular de conta MP no TARGET 2 PT se a ocorrerem uma ou mais situa es de incumprimento distintas das mencionadas no n 2 1 b o titular de conta MP infringir substancialmente as presentes Condi es c o titular de conta MP n o cumprir uma obriga o importante para com o Banco de Portugal d o titular de conta MP for exclu do ou por qualquer outra raz o
280. os BCL oferecer o os seguintes tipos de servi o de transfer ncia de liquidez de e para a subconta a ordens permanentes que os bancos de liquida o poder o submeter ou alterar a qualquer momento durante um dia til atrav s do MIC se dispon vel As ordens permanentes submetidas ap s o envio da mensagem in cio do procedimento no decurso de determinado dia til s ser o v lidas para o dia til seguinte Em caso de pluralidade de ordens permanentes para o cr dito de diferentes subcontas estas ser o liquidadas com base no respetivo valor come ando pelo mais elevado Durante as opera es noturnas do sistema perif rico se existirem v rias ordens permanentes para cuja satisfa o n o sejam suficientes os fundos dispon veis na conta MP as mesmas ser o liquidadas depois de todas as ordens terem sido objeto de uma redu o proporcional b ordens correntes que s podem ser submetidas quer por um banco de liquida o via MIC quer por um sistema perif rico via mensagem XML no decurso do procedimento de liquida o n 6 identificado pelo per odo de tempo decorrido entre as mensagens de in cio de procedimento e fim de procedimento e que ser o liquidadas s com efeitos a partir do ciclo de processamento do sistema perif rico que ainda n o se tenha iniciado As ordens correntes submetidas pelo sistema perif rico que n o disponham de cobertura suficiente na conta MP ser o objeto de liquida o p
281. os que lhe possibilitem o acesso atrav s da Internet ao TARGET PT 2 O participante deve solicitar ao Banco de Portugal a suspens o e reativa o de certificados eletr nicos assim como a sua revoga o e renova o sempre que um titular de um dos referidos certificados deixe de querer ter acesso ao TARGET2 ou se o participante cessar as suas atividades no TARGET2 PT por exemplo em caso de fus o ou aquisi o 200 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 O participante adotar todas as precau es e medidas organizativas para garantir a exclusiva utiliza o dos certificados eletr nicos em conformidade com as Condi es Harmonizadas 4 O participante deve notificar de imediato o Banco de Portugal de qualquer altera o importante respeitante a alguma das informa es contidas nos formul rios entregues ao Banco de Portugal para efeitos da emiss o de certificados eletr nicos 11 Tratamento dos certificados eletr nicos pelo participante 1 O participante deve garantir a boa cust dia de todos os certificados eletr nicos e adotar medidas organizativas e t cnicas suficientemente robustas para prevenir danos a terceiros e assegurar que cada certificado apenas utilizado pelo titular espec fico em cujo nome foi emitido 2 O participante deve fornecer prontamente todas as informa es solicitadas pelo Banco de Por
282. os de Grandes Transa es 2 Os participantes que utilizem o acesso ao TARGETZ2 atrav s da Internet pagar o as taxas estabelecidas no ap ndice II A do Anexo V e b aditado o seguinte n 5 5 Os participantes devem obrigatoriamente a verificar regularmente ao longo de cada dia til toda a informa o que lhes seja disponibilizada atrav s do MIC em especial a informa o referente a ocorr ncias importantes no sistema tais como as mensagens relativas liquida o nos sistemas perif ricos e exclus o ou suspens o de um participante O Banco de Portugal n o assume qualquer responsabilidade por eventuais danos diretos ou indiretos decorrentes da omiss o do participante em efetuar essas verifica es e b zelar em todo o momento pela observ ncia dos requisitos de seguran a especificados no ap ndice l A do Anexo V em especial no que se refere cust dia dos certificados e manter em vigor normas e procedimentos destinados a garantir que os titulares dos certificados est o cientes das suas responsabilidades no tocante boa cust dia destes 7 O artigo 11 modificado como segue a aditado o seguinte n 5 A 5 A Os participantes s o respons veis pela atualiza o oportuna dos formul rios de pedido de emiss o de certificados eletr nicos necess rios para o acesso ao TARGET2 atrav s da Internet assim como pela entrega dos novos formul rios para a emiss o de certificados eletr
283. os preju zos resultantes da submiss o de ordens de pagamento a participantes cuja participa o tenha sido suspensa ou cancelada se tais 192 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ordens forem introduzidas no TARGET2 PT ap s a mensagem de difus o geral do MIC ter sido disponibilizada 18 O n 1 do artigo 39 substitu do pelo seguinte T Presume se que os participantes t m conhecimento de e que cumprir o todas as obriga es que lhes forem impostas pela legisla o sobre a prote o de dados e a preven o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e ainda sobre atividades relacionadas com a prolifera o de atividades nucleares e com o desenvolvimento de armamento nuclear especialmente no que se refere ado o das medidas adequadas relativamente aos pagamentos debitados ou creditados nas suas contas MP Os participantes que desejem utilizar o acesso atrav s da Internet devem antes de assumirem qualquer rela o contratual com um fornecedor de acesso Internet familiarizar se com a sua pol tica de recupera o e utiliza o de dados 19 On 21 do artigo 40 substitu do pelo seguinte Ps Salvo disposi o em contr rio das presentes Condi es todos os avisos ou notifica es requeridos ou permitidos por for a das mesmas ser o enviados por correio registado mensagem de
284. otificados da boa liquida o por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de conta MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 4 Se uma instru o de pagamento para d bito de uma conta MP de um banco de liquida o em posi o curta estiver em fila de espera de acordo com o disposto no Anexo Il o BCL em causa deve informar os bancos de liquida o por meio de uma mensagem de difus o geral do MIC 177 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 14 Procedimento de liquida o n 6 Liquidez dedicada e liquida o intersistemas 1 O procedimento de liquida o n 6 pode ser utilizado tanto para o modelo com interface como para o modelo integrado conforme o descrito respetivamente nos n 4a13e14a 18 abaixo No caso do modelo integrado o sistema perif rico em quest o tem de utilizar uma conta espelho para recolher a liquidez necess ria posta de lado pelos seus bancos de liquida o No caso do modelo com interface o banco de liquida o tem de abrir pelo menos uma subconta relativa a um sistema perif rico espec fico 2 Se assim o solicitarem os bancos de liquida o ser o notificados dos lan amentos a cr dito e a d bito efetuados nas respetivas contas e se for o caso nas subcontas MP por meio de uma mensagem SWIFT MT 900 ou MT 910 Os titulares de contas MP q
285. pantes diretos ter o de ter pelo menos uma conta MP aberta no Banco sendo respons veis pela gest o da sua pr pria liquidez e podendo fornecer uma liga o direta para participantes indiretos ou titulares de BIC endere vel 5 5 O Banco na medida em que realiza as opera es previstas no n mero 4 2 considerado um participante direto no TARGET2 PT 6 Servi os prestados pelo TARGET2 PT 6 1 S o processadas atrav s do TARGET 2 PT as seguintes ordens de pagamento a Ordens de pagamento diretamente resultantes de ou efetuadas em liga o com opera es de pol tica monet ria do Eurosistema Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b Liquida o da componente em euros das opera es cambiais que envolvam o Eurosistema c Liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas transnacionais de compensa o netting de grandes montantes d Liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas de pagamento em euros de retalho de import ncia sist mica e e Quaisquer outras ordens de pagamento em euros endere adas a participantes do TARGET 6 2 Os servi os opcionais a que o Banco decida aderir no mbito do TARGET2 ser o comunicados aos participantes em tempo til nos termos definidos no artigo 40 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de um
286. partes atribuem transmiss o da propriedade dos instrumentos financeiros para o BP os efeitos do exerc cio do direito de disposi o e ou de apropria o no caso de incumprimento da Institui o n o sendo necess rio qualquer registo adicional na respetiva conta para efeitos de aplica o do diploma acima referido 4 Quando a lei Portuguesa n o for a lei competente para regular os requisitos necess rios para a constitui o do penhor sobre os instrumentos financeiros a Institui o Participante proceder ao preenchimento de todos os requisitos legais exigidos pela lei competente para que os instrumentos financeiros sejam postos disposi o do Banco de Portugal em termos equivalentes aos previstos no artigo 9 do Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio no mais curto espa o de tempo 157 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 Os juros e demais direitos de conte do patrimonial inerentes aos instrumentos financeiros pertencem Institui o Participante obrigando se o BP a proceder respetiva transfer ncia para a Institui o Participante conforme se estabelece na Instru o no pr prio dia exceto se nessa data os instrumentos financeiros dados em garantia n o forem suficientes para cobertura do financiamento prestado caso em que ser o retidos enquanto se mostre necess rio 6 O BP comunicar de imediato s Inst
287. plic veis Os BCN fornecedores da PUP n o ser o considerados terceiros para os efeitos deste n mero Artigo 32 2 Meios de prova 1 Salvo disposi o em contr rio nas presentes Condi es todos os pagamentos e todas as mensagens de processamento de pagamentos relacionadas com o TARGET 2 tais como as confirma es de d bitos ou cr ditos ou mensagens de extrato de conta trocadas entre o Banco de Portugal e os participantes devem ser efetuadas por interm dio do fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 2 Os registos eletr nicos ou escritos das mensagens conservados pelo Banco de Portugal ou pelo fornecedor de servi o de rede do TARGET2 ser o aceites como meios de prova dos pagamentos processados por interm dio do Banco de Portugal A vers o arquivada ou impressa da mensagem original do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 ser aceite como meio de prova independentemente da forma da mensagem original 3 Se houver uma falha na liga o de um participante ao fornecedor de servi o de rede do TARGET2 o participante utilizar o m todo alternativo de transmiss o de mensagens estabelecido no ap ndice IV Neste caso a vers o arquivada ou impressa da mensagem fornecida pelo Banco de Portugal ter a mesma for a probat ria que a mensagem original independentemente da forma que revestir 4 O Banco de Portugal manter registos completos das ordens de pagamento submetidas pelos participantes assim como dos pagamentos p
288. que o titular de conta MP utilize o numer rio depositado nas suas contas MP durante o dia til Artigo 25 B Execu o do penhor Verificando se um pressuposto de execu o o Banco de Portugal ter direito incondicional a executar o penhor sem necessidade de notifica o pr via 43 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 26 Compensa o set off de direitos de cr dito ao abrigo dos n 4 e 5 do artigo 36 2 Verificando se um pressuposto de execu o quaisquer direitos de cr dito do Banco de Portugal face ao membro de um grupo LA em quest o ser o imediata e automaticamente objeto de vencimento antecipado e sujeitos aplica o do disposto nos n 4 e 5 do artigo 36 2 das presentes Condi es T TULO VI REQUISITOS DE SEGURAN A E CONTING NCIAS Artigo 27 Procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio Se ocorrer um acontecimento externo anormal ou qualquer outra situa o que afete a opera o da PUP aplicar se o os procedimentos de conting ncia e de continuidade de neg cio descritos no ap ndice IV Artigo 28 Requisitos de seguran a 1 Os participantes colocar o em pr tica medidas de seguran a apropriadas para proteger os respetivos sistemas contra o acesso e a utiliza o n o autorizados Os participantes s o os nicos respons veis pela devida prote o da confidenci
289. quida o ter in cio se o BCL n o receber tal pedido at ao final do Per odo de informa o Se o BCL receber um tal pedido no decurso do Per odo de informa o 182 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es a se tiver sido utilizado o procedimento n 3 para a liquida o bilateral a instru o de pagamento em causa ser anulada e b se tiver sido utilizado o procedimento n 3 para a liquida o de saldos multilaterais ou se a liquida o inteira falhar no procedimento n 4 todas as instru es de pagamento contidas no ficheiro ser o anuladas sendo todos os bancos de liquida o e o sistema perif rico informados do facto por meio de uma mensagem de difus o geral do MIC 2 Se um sistema perif rico enviar as instru es de pagamento antes da hora de liquida o indicada a partir de as instru es ser o armazenadas at essa altura Neste caso as instru es de pagamento s ser o submetidas para tratamento inicial a partir da hora indicada Este mecanismo opcional pode ser utilizado nos procedimentos de liquida o n lez 3 O per odo de liquida o at permite reservar um per odo de tempo limitado para a liquida o no sistema perif rico a fim de evitar que a liquida o de outras opera es relacionadas com o sistema perif rico ou com o TARGET2 seja impedida ou sofra atraso
290. r comunicada no prazo de um m s a contar da rece o pelo mesmo da informa o enviada pelo candidato Qualquer decis o de rejei o deve ser fundamentada 6 Caso o Banco de Portugal rejeite um pedido de participa o no TARGET2 PT com base nas considera es de natureza prudencial referidas na al nea c do n mero 4 informar de imediato o BCE dessa rejei o Artigo 9 2 Diret rio do TARGET2 1 O diret rio do TARGET2 a base de dados dos BIC utilizados para o encaminhamento das ordens de pagamento endere adas aos a titulares de conta MP no TARGET2 e respetivas sucursais com acesso para m ltiplos destinat rios b participantes indiretos do TARGET2 incluindo os que beneficiam de acesso para m ltiplos destinat rios e 32 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es c titulares de BIC endere veis do TARGET2 O mesmo ser atualizado semanalmente 2 Salvo pedido em contr rio dos titulares de conta MP os respetivos BIC ser o publicados no diret rio do TARGET2 3 Os titulares de conta MP s poder o distribuir o diret rio do TARGET2 s suas sucursais e entidades com acesso para m ltiplos destinat rios 4 As entidades especificadas nas al neas b e c do n 1 s podem utilizar o seu BIC em rela o a um nico titular de conta MP 5 Os titulares de conta MP tomam conhecimento de que o Banco de
291. r interm dio do Banco de Portugal A vers o arquivada ou impressa da 115 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es mensagem original do fornecedor de servi o de rede do T2S ser aceite como meio de prova independentemente da forma da mensagem original 3 Se houver uma falha na liga o de um titular de CND ao fornecedor de servi o de rede do T25S o titular da CND utilizar um m todo alternativo de transmiss o de mensagens acordado com o Banco de Portugal Neste caso a vers o arquivada ou impressa da mensagem fornecida pelo Banco de Portugal ter a mesma for a probat ria que a mensagem original independentemente da forma que revestir 4 O Banco de Portugal manter registos completos das ordens de pagamento submetidas pelos titulares de CND assim como dos pagamentos por eles recebidos durante um prazo de 10 anos a partir do momento em que as ordens de pagamento e os pagamentos hajam respetivamente sido submetidas ou recebidos desde que tais registos cubram um m nimo de 5 anos em rela o a todos os titulares de CND no TARGET 2 sujeitos a vigil ncia cont nua por for a de medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membro ou mais anos se regulamentos espec ficos assim o exigirem 5 Os livros e registos pr prios do Banco de Portugal quer em suporte de papel microfilme ou microficha quer
292. r os respetivos sistemas contra o acesso e a utiliza o n o autorizados Os titulares de CND s o os nicos respons veis pela devida prote o da confidencialidade integridade e disponibilidade dos respetivos sistemas 2 Os titulares de CND informar o o Banco de Portugal de quaisquer incidentes relacionados com a seguran a verificados nas suas infraestruturas t cnicas e tamb m se for o caso nas infraestruturas t cnicas de fornecedores terceiros O Banco de Portugal poder solicitar informa es adicionais sobre o incidente e se necess rio pedir que o titular da CND tome medidas apropriadas para impedir que a situa o se volte a repetir 113 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 O Banco de Portugal poder impor requisitos de seguran a adicionais a todos os titulares de CND e ou aos titulares de CND que sejam considerados de import ncia crucial pelo Banco de Portugal Artigo 19 Interfaces de utilizador 1 Para aceder CND o titular de CND ou o titular de conta MP Principal agindo em seu nome deve utilizar um ou ambos dos seguintes meios a Liga o direta Plataforma do T2S quer no modo UZ2A quer no modo AZA b MIC do TARGET2 em combina o com os servi os de valor acrescentado do TARGET2 para o T2s 2 Uma liga o direta Plataforma do T2S permite aos titulares de CND a Aceder e se necess rio
293. ra o cr dito de diferentes subcontas estas ser o liquidadas com base no respetivo valor come ando pelo mais elevado Se uma ordem permanente para a sess o diurna n o tiver cobertura ser rejeitada Durante as opera es noturnas do sistema perif rico se existirem v rias ordens permanentes para cuja satisfa o n o sejam suficientes os fundos dispon veis na conta MP as mesmas ser o liquidadas depois de todas as ordens terem sido objeto de uma redu o proporcional b ordens correntes que s podem ser submetidas quer por um banco de liquida o via MIC quer por um sistema perif rico via mensagem XML no decurso do procedimento de liquida o n 6 identificado pelo per odo de tempo decorrido entre as mensagens de in cio de procedimento e fim de procedimento e que ser o liquidadas s com efeitos a partir do ciclo de processamento do sistema perif rico que ainda n o se tenha iniciado As ordens correntes submetidas pelo sistema perif rico que n o disponham de cobertura suficiente na conta MP ser o objeto de liquida o parcial e c ordens SWIFT enviadas atrav s de uma mensagem MT 202 as quais s podem ser submetidas durante a sess o diurna Estas ordens ser o liquidadas de imediato 181 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 16 Aplicar se o com as necess rias adapta es as regras referentes
294. ra o processamento de conting ncia das ordens de pagamento Durante o processamento de conting ncia os pagamentos de conting ncia recebidos podem ser usados para financiar pagamentos de conting ncia pagos O Banco de Portugal pode n o levar em conta a liquidez dispon vel dos participantes para os efeitos do processamento de conting ncia 77 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 7 Avarias relacionadas com participantes ou sistemas perif ricos a No caso de um participante ter um problema que o impe a de liquidar pagamentos via TARGET 2 a resolu o do problema ser da sua responsabilidade O participante poder nomeadamente empregar solu es internas ou recorrer ao MIC nomeadamente aos pagamentos de reserva de redistribui o de liquidez e de conting ncia CLS EURO1 STEP2 prefund b Se um participante decidir utilizar a funcionalidade MIC para fazer pagamentos de reserva de redistribui o de liquidez e assim o solicitar o Banco de Portugal deve disponibiliz la via MIC Se o participante o solicitar o Banco de Portugal enviar uma mensagem de difus o geral do MIC a fim de informar os outros participantes da utiliza o deste tipo de pagamentos pelo participante O participante ser respons vel por enviar os pagamentos de reserva de redistribui o de liquidez exclusivamente a outros participantes com os quais tenha
295. randes Transa es 2 Tipos de mensagem 1 Mediante assinatura s o processados os seguintes tipos de mensagem de sistema Tipo de mensagem Descri o camt 003 GetAccount camt 004 ReturnAccount camt 005 GetTransaction camt 006 ReturnTransaction camt 009 GetLimit camt 010 ReturnLimit camt 011 ModifyLimit camt 012 DeleteLimit camt 018 GetBusinessDaylInformation camt 019 ReturnBusinessDaylnformation camt 024 ModifyStandingOrder camt 025 Receipt camt 050 LiquidityCreditTransfer camt 051 LiquidityDebitTransfer camt 052 BankToCustomerAccountReport camt 053 BankToCustomerStatement camt 054 BankToCustomerDebitCreditNotification camt 064 LimitUtilisationJournalQuery camt 065 LimitUtilisationJournalReport camt 066 IntraBalanceMovementinstruction camt 067 IntraBalanceMovementStatusAdvice camt 068 IntraBalanceMovementConfirmation camt 069 GetStandingOrder camt 070 ReturnStandingOrder camt 071 DeleteStandingOrder camt 072 IntraBalanceMovementModificationRequest camt 073 IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice camt 074 IntraBalanceMovementCancellationRequest camt 075 IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice camt 078 IntraBalanceMovementQuery camt 079 IntraBalanceMovementQueryResponse camt 080 IntraBalanceModificationQuery camt 081 IntraBalanceModificationReport camt 082 IntraBalanceCancellationQuery camt 083 IntraB
296. ransa es 2 Ao solicitarem a abertura de uma conta MP participarem no TARGET2 PT os candidatos a participantes acordam automaticamente na aplica o destas Condi es ao relacionamento entre si e com o Banco de Portugal 55 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento Em complemento das Condi es Harmonizadas s o aplic veis ao processamento de ordens de pagamento as seguintes regras 1 Requisitos t cnicos para a participa o no TARGET2 PT relativos infraestrutura rede e formatos de mensagem 1 O TARGET utiliza os servi os da SWIFT para a troca de mensagens Por conseguinte cada um dos participantes necessita de ter uma liga o Secure IP Network da SWIFT A conta MP de cada participante ser identificada por um BIC SWIFT de 8 ou 11 d gitos Al m disso antes de poder participar no TARGET2 PT cada participante dever executar com xito uma s rie de testes destinados a comprovar a sua aptid o operacional e t cnica 2 Para a submiss o de ordens de pagamento e troca de mensagens de pagamento no MP utilizar se o SWIFTNet FIN Y copy service Para este efeito ser criado um Grupo Fechado de Utentes SWIFT Closed User Group CUG As ordens de pagamento no contexto do referido TARGET2 CUG devem ser endere adas diretamente para o parti
297. ransa es 3 6 c Execu o da garantia Mesmo que seja aberto contra o Participante um Processo de Insolv ncia ou Procedimento os outros participantes no Sistema e o inserir nome do BC na qualidade de cession rios credores pignorat cios ou adquirentes num acordo de reporte consoante o caso ainda ser o livres de executar a sua garantia e cobrar se dos ativos do Participante por interm dio do inserir o nome do BC nos termos previstos nas Regras 3 6 d Requisitos de forma e de registo N o existem requisitos formais para as cess es para efeitos de garantia financeira nem para a constitui o e execu o de um penhor ou acordo de reporte sobre os direitos ou bens do Participante n o sendo necess rio para a cess o para efeitos de garantia financeira penhor ou acordo de reporte consoante o caso que os mesmos sejam registados ou entregues em qualquer tribunal ou autoridade governamental judicial ou p blica competente de jurisdi o 3 7 Sucursais na medida do necess rio 3 7 a O presente parecer aplica se atua o por meio de sucursais As declara es e opini es acima expostas em rela o ao Participante s o igualmente corretas e v lidas face legisla o jurisdi o nas situa es em que o Participante atue por interm dio de uma ou mais das suas sucursais situadas fora do territ rio jurisdi o 3 7 b Conformidade com a lei Nem o exerc cio dos direitos e o cumprimento das obriga es d
298. rar em fila de espera na subconta O procedimento de liquida o pode fazer uso do algoritmo 5 executado nas subcontas Al m disso o algoritmo 5 n o tem de levar em conta quaisquer limites ou reservas A posi o total de cada banco de liquida o calculada e se todas as posi es totais tiverem cobertura liquida se a totalidade das opera es As opera es que n o tiverem cobertura voltam a ser colocadas em fila de espera 17 Efeitos da suspens o ou cancelamento Se a suspens o ou cancelamento da utiliza o do ASI por um sistema perif rico ocorrer durante o ciclo de liquida o das instru es de pagamento do sistema perif rico presumir se estar o BCSP autorizado a completar o ciclo de liquida o em nome do sistema perif rico 18 Tabela de pre os e fatura o 1 O sistema perif rico que utilize o ASI ou o interface de participante independentemente da quantidade de contas de que possa ser titular no BCSP e ou no BCL fica sujeito a um tarif rio composto por tr s elementos conforme a seguir se estabelece a uma taxa fixa mensal de 1 000 EUR a cobrar a cada sistema perif rico Taxa Fixa b uma segunda taxa fixa mensal cujo montante variar entre 417 e 8 334 EUR em fun o do valor bruto subjacente das opera es de liquida o em numer rio em euros do sistema perif rico Taxa Fixa ll Escal o De milh es EUR dia A milh es EUR dia Taxa anual Taxa mensal 1 0 ab
299. ras de formata o do sistema componente de TARGET 2 do BCSP c o banco de liquida o estiver inclu do na lista de bancos de liquida o a que refere o n 2 3 1 d no caso de uma liquida o intersistemas o sistema perif rico em causa constar da lista de sistemas perif ricos com os quais se podem efetuar liquida es intersistemas e no caso de a participa o no TARGET2 de um banco de liquida o ser suspensa ter sido obtido o consentimento expresso do BCL do banco de liquida o suspenso 171 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 Introdu o das instru es de pagamento no sistema e car ter irrevog vel das mesmas 1 Considera se que as instru es de cr dito deram entrada no sistema componente do TARGET2 pertinente e s o irrevog veis a partir do momento da sua aceita o pelo BCSP Considera se que as instru es de d bito deram entrada no sistema componente do TARGET2 pertinente e s o irrevog veis a partir do momento da sua aceita o pelo BCL 2 A aplica o do n 1 n o ter qualquer efeito nas regras dos sistemas perif ricos que estabele am a entrada no sistema perif rico e ou a irrevogabilidade das ordens de transfer ncia que lhe tenham sido apresentadas em momento anterior ao da entrada da correspondente instru o de pagamento no sistema componente do TARGET 2 6 Procedimentos de liquida
300. re s ordens de pagamento muito urgentes no quadro de um procedimento de liquida o n 5 ou 6 desde que essa altera o n o afete a devida liquida o pelo sistema perif rico no TARGET2 nem por qualquer forma origine risco sist mico 5 As ordens de transfer ncia de liquidez iniciadas no MIC devem ser imediatamente devolvidas com a indica o de n o liquidadas se n o houver liquidez suficiente As outras ordens de pagamento ser o devolvidas com a indica o de n o liquidadas se n o puderem ser liquidadas at s horas de fecho do sistema para o tipo de mensagem em causa conforme especificadas no ap ndice V Artigo 22 2 Introdu o das instru es de pagamento no sistema e car ter irrevog vel das mesmas 1 Para os efeitos da primeira frase do n 1 do artigo 3 da Diretiva 98 26 CE e do n 1 do artigo 3 do Decreto Lei n 221 2000 de 9 de setembro as ordens de pagamento presumem se introduzidas no TARGET2 PT no momento do d bito da conta MP do participante pertinente 2 As ordens de pagamento podem ser revogadas at ao momento da sua introdu o no TARGET2 PT de acordo com o disposto no n 1 As ordens de pagamento inclu das num algoritmo conforme referido no ap ndice n o podem ser revogadas enquanto o algoritmo estiver a ser executado 40 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es T TULO V FUNDO
301. relativa a um sistema de transfer ncias autom ticas transeuropeias de liquida o por bruto em tempo real TARGET 2 JO L 30 de 30 1 2013 p 1 104 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es instru es mensagens ou informa es relacionadas com os servi os prestados ao abrigo das presentes Condi es que um participante receba da PUP ou da Plataforma do T2S ou envie para as mesmas presumem se recebidas do Banco de Portugal ou enviadas para o mesmo 4 Em termos jur dicos o TARGET2 composto por uma multiplicidade de sistemas de pagamento os sistemas componentes do TARGET2 que s o designados sistemas ao abrigo das legisla es nacionais que transp em a Diretiva 98 26 CE O TARGET2 PT definido como um sistema ao abrigo do Decreto Lei n 221 2000 de 9 de setembro 5 A participa o no TARGET2 efetua se mediante a participa o num sistema componente do TARGET2 As presentes condi es descrevem os direitos e obriga es m tuos dos titulares de DNC no TARGET2 PT e o Banco de Portugal As regras de processamento das ordens de pagamento ao abrigo das presentes condi es T tulo IV deste anexo e ap ndice respeitam a todas as ordens de pagamento submetidas ou aos pagamentos recebidos por qualquer participante no TARGETA2 T TULO II PARTICIPA O Artigo 5 Crit rios de acesso 1 Os seguinte
302. rem enviadas pelo sistema perif rico voltando a ficar dispon vel quando o ciclo estiver conclu do O saldo congelado pode ser alterado durante o ciclo de processamento em resultado de pagamentos de liquida o intersistemas ou se um banco de liquida o transferir liquidez da sua conta MP O BCSP notificar o sistema perif rico da redu o ou do refor o da liquidez na subconta resultante de pagamentos de liquida o intersistemas Se o sistema perif rico o solicitar o BCSP notificar igualmente o refor o da liquidez na subconta resultante de uma transfer ncia de liquidez efetuada pelo banco de liquida o 10 Dentro de cada ciclo de processamento do sistema perif rico as instru es de pagamento ser o liquidadas com recurso liquidez dedicada para o que em regra se utilizar o algoritmo 5 conforme referido no ap ndice I do Anexo Il 11 Dentro de cada ciclo de processamento do sistema perif rico a liquidez dedicada de um banco de liquida o pode ser aumentada mediante o cr dito direto nas suas subcontas de determinados pagamentos recebidos por exemplo cup es e amortiza es Nesses casos a liquidez tem de ser primeiro creditada na conta t cnica e depois debitada nessa mesma conta antes de ser creditada na subconta ou na conta MP 12 A liquida o intersistemas entre dois sistemas perif ricos com interface s pode ser iniciada pelo sistema perif rico ou pelo respetivo BCSP em seu nome no qual seja deb
303. reto Notifica o de entrega Notifica o do remetente Notifica o de transa o abortada Confirma o do d bito altera o da linha de cr dito Confirma o do cr dito altera o da linha de cr dito Mensagem de extrato de conta cliente MT011 MT012 e MT019 s o mensagens do sistema SWIFT 2 Quando se registarem no TARGET2 PT os titulares de conta MP devem declarar que tipos de mensagem facultativos ir o utilizar com exce o das mensagens MT 011 e MT 012 em rela o s quais os titulares de conta MP podem decidir receb las ou n o relativamente a mensagens espec ficas Os participantes devem obedecer estrutura de mensagens SWIFT e especifica es de campo definidas na documenta o SWIFT com observ ncia das limita es impostas em rela o ao TARGET2 conforme descritas no Cap tulo 9 1 2 2 do Livro 1 das Funcionais Especifica es Detalhadas do Utilizador User Detailed Functional Specifications UDFS O conte do dos campos ser validado no TARGET2 PT em conformidade com os requisitos das UDFS Os participantes podem acordar entre si regras espec ficas 57 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es relativamente ao conte do dos campos Contudo o cumprimento de tais regras pelos participantes n o ser objeto de verifica o espec fica no TARGET2 PT 5 As mensagens MT 202COV ser o utiliz
304. ridade que lhes tenha sido atribu da pelo participante emissor 2 As ordens de pagamento nas filas de espera muito urgentes e urgentes ser o liquidadas mediante as verifica es compensat rias descritas no n 6 a come ar pela ordem de pagamento que se encontrar cabe a da fila quando ocorrer um aumento de liquidez ou uma interven o ao n vel da fila mudan a de ordem na fila de hora ou de prioridade de liquida o ou revoga o da ordem de pagamento 3 As ordens de pagamento na fila normal ser o liquidadas em cont nuo incluindo todos os pagamentos muito urgentes e urgentes que ainda n o hajam sido liquidados Utilizam se diferentes mecanismos de otimiza o algoritmos Se a execu o de um algoritmo for bem sucedida as ordens de pagamento nele inclu das ser o liquidadas se falhar as ordens de pagamento permanecer o em fila de espera Aos fluxos de pagamentos s o aplic veis tr s algoritmos 1 a 3 O algoritmo 4 far com que o procedimento de liquida o 5 conforme definido no cap tulo 2 8 1 das UDFS fique dispon vel para a liquida o de instru es de pagamento de sistemas perif ricos Para otimizar a liquida o de transa es muito urgentes de sistemas perif ricos nas subcontas dos participantes utilizar se um algoritmo especial algoritmo 5 a No caso do algoritmo 1 all or nothing tudo ou nada o Banco de Portugal deve tanto para cada rela o a respeito da qual tenha sido estabelec
305. rmal fornecendo ao Banco de Portugal toda a informa o necess ria a este respeito 5 Altera o do hor rio de funcionamento a A sess o di ria do TARGET2 pode ser alargada ou a hora de abertura de um novo dia til do TARGET2 pode ser atrasada Durante qualquer hor rio alargado de funcionamento do TARGET as ordens de pagamento ser o processadas de acordo com o disposto no presente ap ndice b A sess o di ria do TARGET2 pode ser alargada e a hora de fecho atrasada se durante o dia tiver ocorrido uma avaria na PUP ou na Plataforma do T2S que n o tenha ficado resolvida at s 18 00 horas Em circunst ncias normais o prolongamento do fecho n o poder exceder as duas horas devendo ser anunciado aos titulares de CND t o cedo quanto poss vel Uma vez anunciado o prolongamento n o poder ser cancelado 6 Avarias relacionadas com titulares de CND a Se um titular de CND tiver um problema que o impe a de liquidar pagamentos via TARGET2 PT a resolu o do problema ser da sua responsabilidade b No caso de um titular de CND submeter inesperadamente um n mero de mensagens anormalmente elevado que ameace a estabilidade da Plataforma T2S e n o se abstiver imediatamente de o fazer ap s solicita o do Banco de Portugal este poder bloquear 141 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es a aceita o na Plataforma T2S
306. rmos previstos no Decreto Lei n 105 2004 de 8 de maio iii pela constitui o de penhor financeiro sobre direitos de cr dito resultantes de empr stimos banc rios instrumentos de d vida n o transacion veis sujeito aos termos e condi es constantes das cl usulas do presente Contrato quadro e ou pela constitui o de penhor financeiro sobre direitos de cr dito adicionais nos termos e de acordo com o estabelecido nas Instru es do Banco de Portugal n 3 2015 e 7 2012 Cl usula 1 2 Abertura de Cr dito 1 O BP abrir a favor da Institui o Participante um cr dito por esta solicitado em proposta dirigida ao BP e por este aceite 2 O cr dito aberto ser garantido por penhor financeiro sobre instrumentos financeiros de qualquer dos tipos permitidos na Instru o n 3 2015 relativa ao Mercado de Opera es de Interven o por penhor financeiro sobre os saldos credores presentes e futuros dispon veis na conta da Institui o Participante aberta no TARGET2 PT por penhor financeiro de direitos de cr dito resultantes de empr stimos banc rios concedidos pela Institui o Participante a pessoas coletivas e a entidades do setor p blico por penhor financeiro de direitos de cr dito adicionais por penhor sobre direitos de cr dito garantidos por hipoteca nos termos regulados na Instru o do BP n 7 2012 3 S podem ser utilizados instrumentos financeiros que possam ser transferi
307. rocesso deve m liquidar simultaneamente os restantes pagamentos com exce o dos que tiverem sido extra dos nas contas MP desses dois participantes no TARGET2 Ap s realizar as verifica es especificadas nas subal neas i e ii o Banco de Portugal verificar as posi es de liquida o multilaterais entre a conta MP de um participante e as contas MP de outros participantes no TARGET2 em rela o aos quais hajam sido estabelecidos limites multilaterais Para estes efeitos aplicar se com as necess rias adapta es o procedimento descrito nas subal neas i e ii d No caso do algoritmo 4 liquida o no sistema perif rico partial plus o Banco de Portugal adotar o procedimento previsto para o algoritmo 2 mas sem extrair 198 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es ordens de pagamento em rela o liquida o num sistema perif rico liquida es simult neas numa base multilateral e No caso do algoritmo 5 liquida o no sistema perif rico via subcontas o Banco de Portugal adotar o procedimento previsto para o algoritmo 1 com a diferen a de que o Banco de Portugal dar in cio ao algoritmo 5 atrav s do Interface de sistema perif rico ASI e s verificar se existe cobertura suficiente nas subcontas dos participantes Al m disso n o ser o levados em conta quaisquer limites ou reservas O
308. rso das opera es do TARGET2 PT a outros bancos centrais ou a terceiros que intervenham no funcionamento do TARGET2 PT na medida do necess rio para o bom funcionamento do TARGET2 ou o acompanhamento da exposi o ao risco do participante ou do seu grupo ou ainda s autoridades de supervis o e superintend ncia dos Estados Membros e da Uni o na medida do necess rio para o desempenho das suas atribui es p blicas e desde que essa divulga o n o seja contr ria legisla o aplic vel O Banco de Portugal n o responder pelas consequ ncias financeiras e comerciais de tal divulga o 3 Em derroga o do n 1 e desde que tal n o torne poss vel a identifica o direta ou indireta do participante ou dos seus clientes o Banco de Portugal poder utilizar divulgar ou publicar informa o sobre pagamentos respeitante ao participante ou seus clientes para fins estat sticos hist ricos cient ficos ou outros no desempenho das suas fun es p blicas ou das fun es de outras entidades p blicas a quem essa informa o seja comunicada 4 A informa o referente ao funcionamento do TARGET2 PT qual os participantes tenham acesso apenas poder ser utilizada para os fins estabelecidos nas presentes Condi es Os participantes manter o sigilo sobre essa informa o a menos que o Banco de Portugal tenha consentido expressamente por escrito na sua divulga o Os participantes devem assegurar que os terceiros em quem
309. s participantes indiretos nos termos do artigo 6 assim como pelas sucursais ao abrigo do n 4 do artigo 5 2 O titular de conta MP ficar vinculado por tais ordens de pagamento independentemente do conte do ou do incumprimento de quaisquer disposi es contratuais ou acordos entre esse titular de conta MP e qualquer uma das entidades referidas no n 1 3 O titular de conta MP que aceite que a sua conta MP seja designada como Conta MP Principal conforme definida no anexo II A fica obrigado ao pagamento de quaisquer faturas relacionadas com a abertura e movimenta o de cada Conta de Numer rio Dedicada associada a essa conta MP conforme estabelecido no ap ndice VI do presente anexo incluindo quaisquer san es pecuni rias impostas ao abrigo do anexo III A n 9 al nea d independentemente do conte do ou do incumprimento de quaisquer acordos contratuais ou outros entre esse titular de conta MP e o titular da CND 4 O titular de uma conta MP Principal fica obrigado ao pagamento de todas as faturas conforme estabelecido no ap ndice VI deste anexo respeitantes liga o de cada CND qual a conta MP est associada Artigo 8 Processo de candidatura 1 Para aderirem ao TARGET2 PT os candidatos a participante devem a preencher os seguintes requisitos t cnicos i instalar gerir operar controlar e garantir a seguran a da infraestrutura inform tica necess ria para se ligarem e submeterem ordens de paga
310. s s rela es entre esse participante e o Banco de Portugal ou qualquer outro BC incluindo os casos em que a O participante deixe de preencher os crit rios de acesso estabelecidos no artigo 5 ou as condi es estabelecidas no artigo 6 n 1 al nea a subal nea i b Seja instaurado um processo de insolv ncia contra o participante c Seja apresentado um pedido relativo ao processo referido na al nea b d O participante declare por escrito a sua incapacidade para pagar a totalidade ou parte das suas d vidas ou para cumprir as suas obriga es relacionadas com o cr dito intradi rio e O participante celebre acordo ou concordata com os seus credores f O participante seja insolvente ou incapaz de liquidar as suas d vidas ou como tal seja considerado pelo seu BC g O saldo credor da conta MP ou da CND do participante ou a totalidade ou uma parte substancial dos seus bens for objeto de uma ordem de congelamento penhora apreens o ou qualquer outro procedimento destinado a proteger o interesse p blico ou os direitos dos credores do participante h A participa o do participante noutro sistema componente do TARGET2 e ou num sistema perif rico tenha sido suspensa ou cancelada i Qualquer garantia ou declara o pr contratual importante expressa ou implicitamente efetuada pelo participante ao abrigo da legisla o aplic vel se revelar falsa ou incorreta ou em que j Se verifique a cess o da total
311. s Se uma instru o de pagamento n o for liquidada at hora indicada em at ou dentro do per odo pr definido para a liquida o ser devolvida ou no caso dos procedimentos de liquida o n 4 e 5 poder ativar se o mecanismo de fundo de garantia Pode especificar se o per odo de liquida o at nos procedimentos de liquida o n 1a 5 4 O mecanismo de fundo de garantia poder ser utilizado se a liquidez de um banco de liquida o se revelar insuficiente para cumprir as obriga es para si decorrentes da liquida o no sistema perif rico Utiliza se este mecanismo para fornecer a liquidez complementar necess ria para tornar poss vel a liquida o de todas as instru es de pagamento envolvidas numa liquida o no sistema perif rico Este mecanismo pode ser utilizado nos procedimentos de liquida o n 4 e 5 Se se utilizar o mecanismo de fundo de garantia ser necess rio manter uma conta especial de fundos de garantia em que haja liquidez de emerg ncia ou dela se possa dispor de imediato 16 Algoritmos utilizados 1 O algoritmo 4 suporta o procedimento de liquida o n 5 Para facilitar a liquida o e reduzir a liquidez necess ria todas as ordens de pagamento independentemente do seu grau de prioridade s o inclu das As instru es de pagamento dos sistemas perif ricos a serem liquidadas segundo o procedimento de liquida o n 5 n o s o sujeitas ao tratamento inicial
312. s primeiros e e b Ao n 1 aditada a seguinte al nea c c indicar que desejam aceder sua conta MP atrav s da Internet e solicitar uma conta MP separada no TARGET2 se desejarem ter tamb m acesso ao TARGET2 atrav s do fornecedor de servi o de rede Os candidatos devem apresentar um formul rio devidamente preenchido solicitando a emiss o dos certificados eletr nicos necess rios para aceder ao TARGET2 atrav s da Internet 5 O artigo 9 modificado como segue u a On 2 3 substitu do pelo seguinte 3 Aos participantes que utilizem o acesso atrav s da Internet s permitido visualizar online o diret rio do TARGET2 n o podendo distribu lo quer interna quer externamente e b O n 5 substitu do pelo seguinte 5 Os participantes aceitam que o Banco de Portugal e outros BC podem publicar o nome e o BIC dos participantes 6 O artigo 10 modificado como segue u a Osn 1 e2 s o substitu dos pelos seguintes 1 O Banco de Portugal disponibiliza o acesso atrav s da Internet descrito no Anexo V Salvo disposi o em contr rio destas Condi es ou imperativo legal o Banco de Portugal empregar todos os meios razo veis ao seu alcance para cumprir as obriga es para si decorrentes destas Condi es mas sem garantia de resultado 189 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagament
313. s sistemas perif ricos ser o notificados da boa execu o ou da n o execu o da liquida o Se o sistema perif rico iniciar a transfer ncia de liquidez da conta espelho para a conta MP do banco de liquida o o banco de liquida o que aceda ao TARGET2 por via do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 ser informado do cr dito mediante uma mensagem SWIFT MT 202 Os titulares de conta MP que utilizem o acesso atrav s da Internet ser o informados por mensagem no MIC 10 Procedimento de liquida o n 2 Liquida o em tempo real 1 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 2 os BCSP e os BCL apoiar o a liquida o da componente em numer rio das opera es dos sistemas perif ricos mediante a liquida o individual das instru es de pagamento submetidas pelos sistemas perif ricos em vez da liquida o em lotes Se uma instru o de pagamento para d bito da conta MP de um banco de liquida o em posi o curta for colocada em fila de espera de acordo com o disposto no Anexo Il o BCL em causa deve informar esse banco de liquida o mediante uma mensagem de difus o geral do MIC 2 O procedimento de liquida o n 2 tamb m pode ser oferecido ao sistema perif rico para a liquida o de saldos multilaterais devendo em tal caso o BCSP abrir uma conta t cnica para esse sistema perif rico Al m disso o BCSP n o oferecer ao sistema perif rico o servi o de ordena o sequencial dos pagamentos rece
314. s a rece o de comunica o do sistema perif rico por meio de uma mensagem de fim de ciclo 3 Ao confirmar o congelamento do saldo da subconta do participante o Banco de Portugal garante ao sistema perif rico a efetiva o de pagamentos at ao montante desse saldo Ao confirmar se for o caso o aumento ou a diminui o de valor do saldo congelado mediante o cr dito ou o d bito da subconta pelo valor de pagamentos de liquida o intersistemas ou ainda mediante o cr dito de transfer ncias de liquida o para a subconta a garantia automaticamente refor ada ou reduzida pelo valor desses pagamentos Sem preju zo de um eventual refor o ou redu o da garantia esta ser irrevog vel incondicional e pag vel vista Se o Banco de Portugal n o for o BC do sistema perif rico presumir se que o Banco de Portugal est autorizado a prestar a referida garantia ao BC do sistema perif rico 4 N o tendo sido aberto qualquer processo de insolv ncia contra o participante as instru es de pagamento relacionadas com o sistema perif rico quanto ao cumprimento da obriga o de liquida o do participante ser o liquidadas sem o acionamento da garantia e sem direito de recurso ao direito de garantia sobre o saldo da subconta do participante 5 Em caso de insolv ncia do participante a instru o relacionada com o sistema perif rico para o cumprimento da obriga o de liquida o do participante constituir uma interpe
315. s centrais nacionais dos pa ses que adotaram o euro 4 N o utilizar os direitos de cr dito dados em garantia ao BP para caucionar cr ditos perante terceiros 5 Informar previamente o BP sobre quaisquer reembolsos antecipados dos direitos de cr dito dados em garantia bem como sobre descidas de nota o do devedor ou outras altera es materialmente relevantes que possam afetar a garantia prestada 6 Em caso de incumprimento pela Institui o Participante manter em conta separada em benef cio do BP os montantes relativos a quaisquer pagamentos efetuados pelo devedor do direito de cr dito 7 Obter a ren ncia dos devedores por escrito ou outra forma juridicamente equivalente aos direitos de compensa o perante o BP e aos direitos decorrentes das regras de segredo banc rio 8 O n mero anterior s aplic vel aos contratos celebrados a partir de 1 de mar o de 2012 9 Obter a ren ncia dos devedores por escrito ou outra forma juridicamente equivalente aos direitos de compensa o perante a respetiva institui o e o BP bem como aos direitos decorrentes das regras de segredo banc rio nos contratos celebrados a partir de 2 de novembro de 2012 Cl usula 7 2 Comunica es e Informa es 1 A Institui o Participante informar o BP da identidade da pessoa ou pessoas que obrigando a estejam autorizadas a efetuar comunica es no mbito deste Contrato quadro e a proceder atualiza o dessa informa
316. s digam respeito estando obrigados sempre que ocorra qualquer quebra nessa confidencialidade a informar prontamente o Banco e a tomar todas as medidas necess rias para evitar o agravamento da situa o 12 Autentica o de ordens de pagamento 12 1 Para identifica o do participante prote o contra o acesso ileg timo ao TARGET2 PT e defesa da integridade dos dados transmitidos o Banco e os participantes devem tomar as medidas de identifica o e autentica o das ordens de pagamento previstas nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET 2 Anexo Il ou caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V e nas UDFS Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 12 2 O Banco rejeitar de imediato qualquer ordem de pagamento que n o preencha as condi es de pagamento definidas nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il ou caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET 2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V informando o participante des
317. s e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 Se um participante for incapaz de eliminar falhas de seguran a ou erros de configura o resultantes por exemplo da infe o de sistemas por malware depois de tr s ocorr ncias os BC fornecedores da PUP poder o bloquear permanentemente os ID de utilizador do participante 204 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice II A Pre rio e fatura o para o acesso atrav s da internet Taxas a pagar pelos participantes diretos 1 A taxa mensal para o processamento de ordens de pagamento no TARGET 2 PT a pagar pelos participantes diretos ser de 70 EUR pelo acesso atrav s da Internet por cada conta MP mais 150 EUR por cada conta MP mais uma taxa fixa por cada opera o inscri o a d bito de 0 80 EUR 2 Aos participantes diretos que n o desejarem que o BIC da sua conta seja publicado no diret rio do TARGET2 ser cobrada uma taxa mensal adicional de 30 EUR por cada conta 3 O Banco de Portugal dever emitir e manter gratuitamente at cinco certificados eletr nicos ativos por participante por cada conta MP O Banco de Portugal dever cobrar uma taxa de 120 EUR pela emiss o de cada certificado eletr nico ativo adicional subsequente O Banco de Portugal dever cobrar uma taxa anual de manuten o de 30 EUR por cada certificado eletr nico ativo adicional subsequent
318. s enumerados nas al neas a a d em ambos os casos se estiverem estabelecidas num pa s com o qual a Uni o haja celebrado um acordo monet rio que permita o acesso de qualquer uma dessas entidades a sistemas de pagamento da Uni o com subordina o s condi es estabelecidas no acordo monet rio e desde que o regime jur dico desse pa s e a legisla o da Uni o aplic vel sejam equivalentes 3 As institui es de moeda eletr nica na ace o da al nea e do artigo 2 do Regime Jur dico dos Servi os de Pagamento e da Moeda Eletr nica RJISPME anexo ao Decreto Lei n 242 2012 de 7 de novembro n o t m o direito de participar no TARGET2 PT Artigo 6 Processo de candidatura 1 Para o Banco de Portugal abrir uma CND em nome de uma entidade esta deve preencher os crit rios de acesso constantes das disposi es do Banco de Portugal que transp em o artigo 5 e ainda a Preencher os seguintes requisitos t cnicos i Instalar gerir operar controlar e garantir a seguran a da infraestrutura inform tica necess ria para a liga o t cnica PUP e ou Plataforma do T2S e para submeter ordens de pagamento nas referidas plataformas Os candidatos poder o envolver terceiros neste processo mas a responsabilidade ser nica e exclusivamente dos primeiros Em particular para se ligarem diretamente Plataforma do T2S os candidatos a titular de CND devem celebrar um contrato com um fornecedor de servi o de re
319. s fundos creditados a qualquer outro t tulo numa Conta de Fundo de Garantia de uma CCP ser o remunerados taxa de dep sito 18 Sistemas perif ricos 18 1 O Banco prestar servi os de transfer ncia de fundos em moeda do Banco Central a sistemas perif ricos no MP acedido atrav s do fornecedor de servi o de rede do TARGET2 Tais servi os reger se o por acordos bilaterais entre o Banco e os respetivos sistemas perif ricos Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 18 2 Os acordos bilaterais com sistemas perif ricos que utilizem o interface de sistema perif rico ASI devem observar o disposto no Anexo IV 18 3 O Banco garante ainda que aos referidos acordos bilaterais ser o aplic veis com as necess rias adapta es as disposi es do Anexo Il que se seguem e N 2 1do artigo 8 requisitos t cnicos e legais N 2 a 5 do artigo 8 procedimento de candidatura exceto que em vez de ser obrigado a cumprir os crit rios de acesso previstos no artigo 4 o sistema perif rico ter de preencher os crit rios de acesso contidos na defini o de sistema perif rico constante do artigo 1 do Anexo II Hor rio de funcionamento constante do ap ndice V e Artigo 11 2 condi es para a coopera o e troca de informa es co
320. s na CND no final do dia ser o transferido para uma conta do Banco de Portugal Estes fundos ficam sujeitos s condi es remunerat rias constantes do artigo 12 2 n 2 3 do Anexo Il do presente Regulamento Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 PT com as atualiza es que lhe forem introduzidas 4 O Banco de Portugal n o se responsabiliza por quaisquer perdas incorridas pelo titular de CND em consequ ncia da suspens o ou cancelamento da participa o do titular da conta MP Principal T TULO IV ABERTURA E GEST O DA CND E PROCESSAMENTO DAS OPERA ES Artigo 12 2 Abertura e gest o da CND 1 O Banco de Portugal proceder abertura e gest o de pelo menos uma CND em nome de cada um dos titulares de CND A CND identificada por um n mero de conta nico composto por 34 carateres estruturado como segue Nome Formato Conte do Parte A Tipo de conta Exatamente 1 d gito c para conta de numer rio cash account C digo de pa s do Exatamente 2 d gitos C digo de pa s segundo a banco central norma SO 3166 1 C digo da moeda Exatamente 3 d gitos EUR ParteB Titular da conta Exatamente 11 d gitos C digo BIC ParteC Sub classifica o At 17 d gitos Texto livre alfanum rico a da conta ser fornecido pelo titular de CND 110 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema
321. s pelos BCSP sistemas perif ricos e bancos de liquida o para os procedimentos de liquida o referidos no ponto 6 1 a contas t cnicas 172 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es b contas espelho c contas de fundo de garantia d subcontas 2 Ao oferecer os procedimentos de liquida o 4 5 ou 6 o BCSP dever abrir no seu sistema componente do TARGET2 uma conta t cnica para o sistema perif rico em quest o O BCSP poder oferecer este tipo de contas como op o nos procedimentos de liquida o n 2 e 3 Para os procedimentos de liquida o n 4 e 5 devem abrir se contas t cnicas separadas No final do processo de liquida o no sistema perif rico em causa o saldo das contas t cnicas deve ser igual a zero ou positivo e o saldo em final de dia deve ser zero As contas t cnicas ser o identificadas atrav s do BIC do sistema perif rico em causa 3 Ao oferecer os procedimentos de liquida o n 1 ou 6 para modelos integrados ou os procedimentos de liquida o n 3 ou 6 para modelos com interface o BCSP deve no primeiro caso ou poder no segundo caso abrir contas espelho no seu sistema componente do TARGET2 As contas espelho s o contas MP espec ficas abertas pelo BCSP no seu sistema componente do TARGET 2 para utiliza o pelos sistemas perif ricos As contas espelho s o identificadas pelo BIC do
322. s relativas a qualquer linha de cr dito ao saldo ao volume de neg cios total aos pagamentos liquidados ou em fila de espera e aos dados referentes aos limites e reservas de liquidez dos membros do grupo LA Artigo 7 Dura o e cessa o do presente acordo 1 O presente acordo vigorar por tempo indeterminado 2 Qualquer membro do grupo LA poder cancelar unilateralmente a sua participa o no presente acordo mediante comunica o escrita para o efeito com a anteced ncia m nima de 14 dias teis ao BCN LA em cujo sistema componente do TARGET 2 participe e ao BCN gestor O BCN gestor confirmar ao membro do grupo LA a data do cancelamento da sua participa o no acordo LA e comunicar tal data a todos os BCN LA os quais informar o os membros do respetivo grupo LA em conformidade Se o membro do grupo LA em causa for o pr prio gestor desse grupo os restantes membros do grupo LA devem designar de imediato um novo gestor do grupo LA 3 O presente acordo ser automaticamente cancelado sem necessidade de pr aviso e com efeitos imediatos se os requisitos para a utiliza o do servi o LA conforme descritos no artigo 25 2 do Anexo Il do Regulamento do TARGET2 PT deixarem de ser cumpridos 95 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 4 N o obstante a ocorr ncia de uma das situa es descritas no n 3 uma ordem de pagamento
323. s tipos de entidades s o eleg veis para a pedido se tornarem titulares de CND no TARGET2 PT a institui es de cr dito estabelecidas no EEE mesmo quando operem por interm dio de uma sucursal estabelecida no EEE b institui es de cr dito estabelecidas fora do EEE desde que operem por interm dio de uma sucursal constitu da no EEE c BCN de Estados Membros e o BCE desde que as entidades a que as al neas a e b se referem n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do n 1 do artigo 65 2 do artigo 75 ou do artigo 215 do Tratado cuja aplica o no entender do Banco de Portugal ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET2 2 O Banco de Portugal pode igualmente se assim o entender admitir como titulares de CND as seguintes entidades a departamentos do Tesouro de governos centrais ou regionais de Estados Membros ativos em mercados monet rios b entidades do setor p blico dos Estados Membros com autoriza o para manter contas em nome de clientes 105 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es c empresas de investimento estabelecidas no EEE d entidades gestoras de sistemas perif ricos agindo nessa qualidade e e institui es de cr dito ou quaisquer entidades de um dos tipo
324. sa rejei o nos termos previstos no ap ndice do Anexo Il e no ap ndice I A do Anexo V que estabelecem as especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 12 3 O Banco n o em caso algum respons vel por quaisquer danos resultantes da execu o de uma ordem de pagamento irregular desde que a irregularidade n o seja suscet vel de ser reconhecida atrav s dos procedimentos de seguran a a que se refere o n 12 1 13 Execu o das ordens de pagamento 13 1 As ordens de pagamento introduzidas no TARGET2 PT s o executadas de harmonia com o ap ndice das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il e caso aplic vel com o ap ndice I A das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V que estabelecem as especifica es t cnicas para o processamento de ordens de pagamento e as UDFS Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 13 2 As opera es executadas pelo TARGET2 PT tornam se definitivas no momento do d bito da conta MP do participante 14 Falta de cobertura da ordem de pagamento Fila de Espera Se a ordem de pagamento n o for liquidada de imediato por insufici ncia de fundos na conta MP ou d
325. sfer ncia liquidez de CND para CND Movimenta o intrassaldo ou 6 cents de euro Por transa o seja congelamento cancelamento do congelamento ou reserva de liquidez etc Servi os de informa o HE E Relat rios A2A Por dado operacional contido 0 4 cents de euro AO num relat rio A2A gerado Pedidos de informa o A2A 0 7 cents de euro Por dado operacional solicitado contido num pedido de informa o A2A gerado Pedidos de informa o U2A Agrupamento de mensagens num 0 4 cents de euro Por mensagem agrupada ficheiro Transmiss es 1 2 cents de euro Por transmiss o Anexo aditado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 146 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo III Concess o de Cr dito Intradi rio Defini es Para os efeitos do presente Anexo entende se por 1 Institui o de cr dito credit institution refere se quer a a uma institui o de cr dito na ace o do artigo 4 n 1 ponto 1 do Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho e na ace o do artigo 2 A do Regime Geral das Institui es de Cr dito e Sociedades Financeiras RGICSF aprovado pelo Decreto Lei n 298 92 de 31 de dezembro que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer a b outra institui o de cr dito na
326. sobre os empr stimos banc rios e de instrumentos financeiros que constituem objeto do penhor poder ser alterado caso haja lugar a refor o redu o ou substitui o do montante dos empr stimos banc rios e dos instrumentos financeiros dados em garantia quer por exig ncia do BP quer por conveni ncia da Institui o Participante com o pr vio acordo do BP 3 A Institui o Participante garante sob sua responsabilidade que i os direitos de cr dito existem e s o v lidos que ii os instrumentos financeiros objeto de penhor s o sua propriedade e que iii sobre estes e aqueles n o incide qualquer nus encargo limita o ou vincula o para al m do registo de penhor financeiro a favor do BP 4 O contrato s eficaz depois de o BP ter recebido da Central de Valores Mobili rios ou da entidade deposit ria sendo caso disso comunica o de que os instrumentos financeiros foram transferidos para a conta do BP e que o exerc cio do direito de disposi o se encontra devidamente registado na mesma 5 A abertura do cr dito s se efetuar ap s verifica o aceita o e registo pelo BP dos direitos de cr dito 6 A Institui o Participante cede ao BP por virtude deste contrato a posse dos cr ditos empenhados passando a atuar em rela o a esses cr ditos como mera detentora em nome do BP 154 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos
327. stitui o de cr dito na ace o do artigo 4 n 1 ponto 1 do Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho e na ace o do artigo 2 A do Regime Geral das Institui es de Cr dito e Sociedades Financeiras RGICSF aprovado pelo Decreto Lei n 298 92 de 31 de dezembro que esteja sujeita a supervis o por uma autoridade competente quer b outra institui o de cr dito na ace o do artigo 123 2 n 2 do Tratado que esteja 1 Regulamento UE n 575 2013 do Parlamento Europeu e do Conselho de 26 de junho de 2013 relativo aos requisitos prudenciais para as institui es de cr dito e para as empresas de investimento e que altera o Regulamento UE n 648 2012 JO L 176 de 27 6 2013 p 1 99 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es sujeita a um controlo de padr o compar vel ao da supervis o exercida por uma autoridade competente BCN da rea do euro euro area NCB BCN de um Estado Membro cuja moeda seja o euro BC do Eurosistema Eurosystem CB o Banco Central Europeu BCE ou um BCN da rea do euro Situa o de incumprimento event of default qualquer situa o iminente ou atual cuja ocorr ncia possa colocar em risco o cumprimento por um participante das respetivas obriga es decorrentes das presentes Condi es ou de quaisquer outras regras aplic vei
328. sto de institui es de cr ditos ou similar 3 na medida em que for aplic vel c pia da licen a ou outra prova de autoriza o para a presta o de servi os banc rios de investimento de transfer ncia de fundos ou outros servi os financeiros em jurisdi o concedida ao Participante 4 se aplic vel c pia da decis o do conselho de administra o ou outro rg o competente do Participante datada de inserir data comprovando o acordo do Participante em aderir Documenta o do Sistema conforme abaixo definida e 67 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 5 especificar todas as procura es e outros documentos constituintes ou comprovativos dos poderes necess rios da pessoa ou pessoas habilitadas a assinar a Documenta o do Sistema conforme abaixo definida em nome e representa o do Participante e ainda de todos os outros documentos respeitantes constitui o poderes e autoriza es necess rias ou apropriadas para a emiss o do presente parecer doravante Documentos referentes ao Participante Para os efeitos deste parecer procedemos igualmente ao exame de 1 inserir refer ncia ao documento contendo as medidas de aplica o das Condi es Harmonizadas para a participa o no TARGET 2 relativo ao Sistema datado de inserir data doravante Regras e 2 Ea As Regras e ser
329. t rios Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 8 Acordos de liquidez agregada 8 1 Podem celebrar acordos de liquidez agregada acordos LA todos os participantes que preencham os requisitos fixados no n 1 do artigo 25 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo II Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Os acordos LA devem obedecer aos modelos constantes do ap ndice VII das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo II Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 No mbito do acordo LA o Banco conceder ao participante cr dito intradi rio at ao limite da liquidez dispon vel nas demais contas MP do participante ou nas contas MP dos demais membros do grupo LA em quest o Para al m das obriga es previstas no mbito do acordo LA e no T tulo V das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il a celebra o de um acordo LA determina a aceita o pelo participante na qualidade de membro de um grupo LA da constitui o de penhor financeiro a favor do Banco sobre os saldos credores atuais e futuros dispon
330. t do sistema perif rico s para o procedimento de liquida o n 6 no sistema perif rico 22 00 1 00 Per odo de manuten o t cnica 1 00 7 00 Procedimento de liquida o do neg cio overnight do sistema perif rico s para o procedimento de liquida o n 6 no sistema perif rico Opera es diurnas significa o processamento diurno e o processamento em fim de dia 80 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Termina 15 minutos mais tarde no ltimo dia do per odo de manuten o de reservas do Eurosistema O per odo inicia se 15 minutos mais tarde no ltimo dia do per odo de manuten o de reservas do Eurosistema 4 O MIC est dispon vel para transfer ncias de liquidez das 19 30 at s 18 00 do dia seguinte exceto durante o per odo de manuten o t cnica das 22 00 1 00 do dia seguinte 5 O hor rio de funcionamento pode vir a sofrer altera es no caso de serem adotadas medidas de continuidade de neg cio em conformidade com o disposto no n 5 do ap ndice IV 8 O per odo inicia se 15 minutos mais tarde no ltimo dia do per odo de manuten o de reservas do Eurosistema 81 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice VI Tabela de pre os e fatura o Taxas a pagar pelos par
331. ta o do Sistema partimos do princ pio de que 1 A Documenta o do Sistema foi emitida por quem de direito e validamente autorizada adotada ou formalizada e quando necess rio entregue pelas partes pertinentes 2 Os termos da Documenta o do Sistema bem como os direitos e obriga es por elas criados s o v lidos e juridicamente vinculativos em face da legisla o inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema pela qual os mesmos expressamente se regem e a escolha da lei inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema para reger a Documenta o do Sistema reconhecida pela lei inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema 3 os participantes no Sistema atrav s dos quais s o enviadas quaisquer ordens de pagamento ou recebidos quaisquer pagamentos ou por interm dio dos quais sejam exercidos os direitos ou cumpridas as obriga es previstos na Documenta o do Sistema s o titulares de uma licen a para prestar servi os de transfer ncia de fundos em todas as jurisdi es relevantes e ainda que 4 as c pias ou esp cimes dos documentos que nos foram apresentados est o conformes com os respetivos originais 70 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 3 PARECER Em face do que antecede e com sujei o em cada caso aos pontos expostos seguir somos de parecer que 3 1 Aspetos jur dicos espec ficos do
332. tabelecidas no EEE podem aceder conta MP dessa sucursal desde que informem do facto o Banco de Portugal Artigo 6 Participantes indiretos 1 Uma institui o de cr dito estabelecida no EEE pode celebrar um contrato individual com um titular de conta MP que seja quer uma institui o de cr dito na ace o das al neas a ou b do n 2 1 do artigo 4 quer um BC permitindo lhe submeter ordens de pagamento e ou receber pagamentos e liquid los atrav s da conta MP desse titular de conta MP O TARGET2 PT reconhecer os participantes indiretos mediante o registo das participa es indiretas no diret rio do TARGETZ2 descrito no artigo 9 2 Sempre que um titular de conta MP que seja uma institui o de cr dito na ace o das al neas a ou b do n 1 do artigo 4 e um participante indireto perten am ao mesmo grupo o titular de conta MP pode autorizar expressamente o participante indireto a utilizar a conta MP do primeiro para diretamente submeter ordens de pagamento e ou receber pagamentos atrav s de um acesso de grupo para m ltiplos destinat rios Artigo 7 Responsabilidade do titular de conta MP 1 Por uma quest o de clareza presumir se o terem sido submetidas ou recebidas pelo pr prio titular de conta MP as ordens de pagamento submetidas ou os pagamentos recebidos por 30 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa e
333. tarde no ltimo dia do per odo de manuten o de reservas 2 Nos fins de semana ou nos feriados o intervalo de manuten o t cnica estende se por todo o fim de semana ou todo o feriado ou seja das 22h00 de sexta feira 1h00 de segunda feira ou no caso de um feriado das 22h00 do ltimo dia til at 1 00 do dia til seguinte 3 Nos fins de semana ou nos feriados o intervalo de manuten o t cnica estende se por todo o fim de semana ou todo o feriado ou seja das 03h00 de s bado s 05h00 de segunda feira ou no caso de um feriado das 03h00 do feriado s 05h00 do dia til seguinte 4 A prepara o da liquida o em tempo real e a liquida o em tempo real podem iniciar se antes do intervalo de manuten o se o ltimo ciclo de liquida o noturna terminar antes das 03h00 5 Cada intervalo de liquida o parcial dura apenas 15 minutos A liquida o parcial aplica se a Instru es de pagamento n o liquidadas suscet veis de pagamento parcial e que n o foram liquidadas por falta de t tulos 145 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice VI Tabela de pre os Pre os dos servi os do T2S 1 Ser o cobradas aos titulares de uma conta MP Principal as seguintes taxas pelos servi os do T2S respeitantes s CND Servi os de liquida o o o o Ordens de transfer ncia de 9 cents de euro Por tran
334. te Anexo s o aplic veis aos casos de n o reembolso por parte de contrapartes centrais eleg veis do cr dito overnight que lhes tenha sido concedido pelo Banco de Portugal Ativos de garantia eleg veis 4 O cr dito intradi rio tem por base ativos de garantia eleg veis e concedido mediante levantamentos intradi rios a descoberto com garantia e ou acordos de reporte intradi rios conformes com as caracter sticas m nimas comuns adicionais incluindo as situa es de incumprimento nelas previstas e respetivas consequ ncias que o Conselho do BCE determine em rela o s opera es de pol tica monet ria do Eurosistema Os ativos de garantia eleg veis ser o os mesmos que os ativos eleg veis para a realiza o de opera es de pol tica monet ria do Eurosistema e ficar o sujeitos s mesmas regras de valoriza o e controlo que as estabelecidas na Parte IV da Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 5 Os instrumentos de d vida emitidos ou garantidos pelo participante ou por qualquer outra entidade com a qual o participante tenha rela es estreitas s poder o ser aceites como ativo de garantia eleg vel nas situa es previstas na Orienta o UE 2015 510 BCE 2014 60 6 O Conselho do BCE poder sob proposta do Banco de Portugal isentar os departamentos do tesouro e as entidades do setor p blico referidas na al nea b do n 2 da exig ncia de presta o de garantia adequada antes de poderem obter cr dito
335. tenha sido estabelecido um limite bilateral menos a soma de todos os pagamentos urgentes e normais recebidos dessas contas MP exceder o referido limite multilateral 5 O montante m nimo de qualquer tipo de limite ser de um milh o de euros Um limite bilateral ou multilateral com um montante de zero ser tratado como se nenhum limite tivesse sido estabelecido N o se podem estabelecer limites entre zero e um milh o de euros 6 Os limites poder o ser alterados em tempo real via MIC com efeitos imediatos ou a partir do primeiro dia til seguinte Se um limite for alterado para zero n o ser poss vel alter lo de novo no mesmo dia til O estabelecimento de um novo limite bilateral ou multilateral s se tornar efetivo a partir do dia til seguinte Artigo 17 2 Facilidades de reserva de liquidez 1 Os participantes poder o reservar liquidez para ordens de pagamentos urgentes ou muito urgentes via MIC 2 O gestor de Grupo LA s poder reservar liquidez para a totalidade do Grupo LA N o ser reservada liquidez para contas individuais dentro de um Grupo LA 3 Ao solicitar a reserva de um determinado montante de liquidez para ordens de pagamento muito urgentes o participante estar a dar instru es ao Banco de Portugal para s liquidar ordens de pagamento urgentes e normais se restar liquidez suficiente depois de deduzido o montante reservado para as ordens de pagamento muito urgentes 4 Ao solicitar a reserva de u
336. ticipante estabelecido fora 69 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es do inserir refer ncia ao Estado Membro do Sistema conforme descritos na Documenta o do Sistema abaixo definida A aprecia o contida neste parecer limita se legisla o jurisdi o na sua reda o data da emiss o do mesmo N o efetu mos qualquer investiga o sobre as leis de outras jurisdi es como base para o nosso parecer e n o formulamos expressa ou implicitamente qualquer opini o a este respeito Partimos do princ pio de que nada na lei de outras jurisdi es afeta o conte do do presente parecer 1 DOCUMENTOS EXAMINADOS Para os efeitos deste parecer procedemos ao exame dos documentos abaixo enumerados e ainda de todos os outros documentos que entendemos necess rio ou conveniente 1 inserir refer ncia ao documento contendo as medidas de aplica o das Condi es Harmonizadas para a participa o no TARGET 2 relativo ao Sistema datado de inserir data doravante Regras e 2 qualquer outro documento regendo o Sistema e ou a rela o entre o Participante e os restantes participantes no Sistema e bem assim entre os participantes no Sistema e o inserir nome do BC As Regras e ser o doravante designadas por Documenta o do Sistema 2 PRESUN ES Ao formular o presente parecer e em rela o Documen
337. ticipantes diretos 1 A taxa mensal aplic vel aos participantes diretos pelo processamento de ordens de pagamento no TARGET2 PT dependendo da op o que escolherem de a 150 EUR por cada conta MP acrescidos de uma taxa de 0 80 EUR por opera o ou de b 1 875 EUR por cada conta MP acrescidos de uma taxa por opera o d bito a determinar como segue com base no volume mensal das mesmas n mero de itens processados Escal o De A Pre o 1 1 10 000 0 60 EUR 2 10 001 25 000 0 50 EUR 3 25 001 50 000 0 40 EUR 4 50 001 100 000 0 20 EUR 5 Acima de 100 000 0 125 EUR As transfer ncias de liquidez entre a conta MP de um participante e as respetivas subcontas n o ficam sujeitas a encargos As ordens de transfer ncia de liquidez de MP para CND enviadas da conta MP de um participante e as ordens de transfer ncia de liquidez de CND para MP recebidas na conta MP de um participante ser o faturadas de acordo com a op o de pre os a ou b acima referente a essa conta MP 2 A taxa mensal do acesso para m ltiplos destinat rios de 80 EUR para cada endere o BIC de 8 d gitos exce o do BIC da conta do participante direto 3 Aos participantes diretos que n o desejem que o BIC da sua conta seja publicado no diret rio do TARGET 2 ser cobrada uma taxa mensal adicional de 30 EUR por cada conta 4 A taxa mensal por cada inscri o de um participante indireto no diret rio do TARGE
338. tilhada PUP no qual os pagamentos dos participantes do TARGET 2 s o liquidados em contas MP Conta MP PM account conta titulada por um participante no TARGET2 no MP de um BC do Eurosistema e que necess ria para o referido participante poder a Submeter ordens de pagamento ou receber pagamentos via TARGET 2 e b Liquidar tais pagamentos no referido BC do Eurosistema Plataforma nica partilhada PUP Single Shared Platform SSP infraestrutura de plataforma t cnica nica fornecida pelos BCN fornecedores da PUP TARGET2 Securities T2S ou Plataforma do T2S TARGET2 Securities T2S ou T2S Platform o conjunto do equipamento aplica es inform ticas e outros componentes de infraestrutura t cnica mediante os quais o Eurosistema fornece s CDT e BC do Eurosistema servi os b sicos neutrais e sem fronteiras que permitem a liquida o em moeda de banco central de opera es sobre t tulos na modalidade de entrega contra pagamento 2 Diretiva 98 26 CE do Parlamento Europeu e do Conselho de 19 de maio de 1998 relativa ao car ter definitivo da liquida o nos sistemas de pagamentos e de liquida o de valores mobili rios JO L 166 de 11 6 1998 p 45 101 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es BC fornecedores da PUP SSP providing NCBs o Deutsche Bundesbank a Banque de France e a Banca d
339. tilizador a aplica o U2A O modo U2A permite a comunica o direta entre um participante e o MIC A informa o exibida num programa de navega o browser instalado num computador pessoal O Manual de Utilizador do MIC cont m mais detalhes 6 Cada participante deve possuir pelo menos um computador pessoal para poder ter acesso ao MIC via UZA 7 A concess o de direitos de acesso ao MIC feita mediante a emiss o de certificados cuja utiliza o descrita em mais pormenor nos n 10 a 13 8 Os participantes podem igualmente utilizar o MIC para transferir liquidez a da conta MP para a sua conta fora do MP b entre a conta MP e as subcontas do participante e c da conta MP para a conta espelho gerida pelo sistema perif rico 9 As UDFS o ICM User Handbook Manual do Utilizador do MIC e o User Manual Internet Access for the Public Key Certification Service Os pormenores adicionais e os exemplos explicativos das regras acima constam das UDFS e do Manual do Utente do MIC com as altera es que lhes forem introduzidas publicadas em l ngua inglesa nos s tios web do Banco de Portugal e nas p ginas sobre o TARGET2 na web bem como no documento intitulado User Manual Internet Access for the Public Key Certification Service 10 Emiss o suspens o reativa o revoga o e renova o dos certificados eletr nicos 1 O participante deve solicitar ao Banco de Portugal a emiss o de certificados eletr nic
340. tiva e pass vel de execu o face a legisla o jurisdi o 3 3 b Habilita o do inserir nome do BC para desempenhar as suas fun es A abertura de Processo de Insolv ncia ou de Procedimentos contra o Participante n o afetar as compet ncias e poderes do inserir nome do BC decorrentes da Documenta o do Sistema Especificar na medida do necess rio que o mesmo parecer igualmente v lido em rela o a qualquer outra entidade que preste ao Participante os servi os direta e necessariamente exigidos para a participa o no Sistema por exemplo o fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 3 3 c Meios de repara o em caso de incumprimento Quando aplic veis ao Participante s o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras respeitantes ao vencimento antecipado de cr ditos ainda n o vencidos compensa o de cr ditos pela utiliza o dos dep sitos do Participante execu o de penhor suspens o e cessa o da participa o reclama es de juros de mora e ao cancelamento de acordos e opera es inserir outras disposi es relevantes das Regras ou da Documenta o do Sistema 3 3 d Suspens o e cessa o Quando aplic veis ao Participante s o v lidas e pass veis de execu o face legisla o jurisdi o as disposi es contidas nos citar os artigos das Regras respeitantes suspens
341. to de quaisquer obriga es atuais e ou futuras por parte de todos os membros do grupo LA para com qualquer BCN LA 5 O BCN gestor verificar se os candidatos preenchem os requisitos necess rios para constitu rem um grupo LA e tamb m se o acordo LA foi devidamente assinado Para tal o BCN gestor poder entrar em contacto com os outros BCN LA A decis o do BCN gestor ser por este endere ada por escrito ao gestor de grupo LA no prazo de um m s a contar da data de rece o do pedido referido no n 4 ou se o BCN gestor tiver solicitado informa es adicionais no prazo de um m s a contar da rece o destas Qualquer decis o de rejei o deve ser fundamentada 6 Todos os membros de um grupo LA ter o automaticamente acesso ao servi o ICC 7 O acesso presta o de informa o e a todas as medidas de controlo interativas no seio de um grupo LA ser efetuado via MIC Artigo 25 A Penhor execu o 1 Os direitos de cr dito atuais e futuros do Banco de Portugal emergentes da rela o jur dica entre o titular de conta MP que seja membro de um grupo LA e o Banco de Portugal e que estejam garantidos por constitui o de penhor ao abrigo dos n 1 e 2 do artigo 36 2 das presentes Condi es incluem os direitos de cr dito do Banco de Portugal face a esse membro do grupo LA emergentes do acordo LA de que ambos sejam parte 2 Sem preju zo do disposto no acordo LA a referida constitui o de penhor n o obstar a
342. to se o BCE n o enviar ao Banco de Portugal a comunica o dessa anula o no prazo de dez dias teis a contar da rece o da sua notifica o considerar se que o BCE aprovou a decis o do Banco de Portugal Disposi o transit ria 13 Em derroga o do disposto no n 1 no per odo compreendido entre 22 de junho de 2015 e 6 de fevereiro de 2017 o Banco de Portugal pode propor a pedido facilidades de autogarantia s entidades a quem concede cr dito intradi rio desde que as mesmas sejam titulares de uma CND e de uma conta MP no Banco de Portugal e n o se encontrem sujeitas a medidas restritivas adotadas pelo Conselho da Uni o Europeia ou pelos Estados Membros nos termos da al nea b do n 1 do artigo 65 2 do artigo 75 ou do artigo 215 2 do Tratado sobre o Funcionamento da Uni o Europeia cuja aplica o no entender do Banco de Portugal ap s informar o BCE seja incompat vel com o bom funcionamento do TARGET 2 Anexo aditado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 168 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 e 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Anexo IV Procedimentos de Liquida o nos Sistemas Perif ricos 1 Defini es Para os efeitos deste Anexo e em complemento das defini es contidas no artigo 2 entende se por 1 Instru o de cr dito credit instruction uma instru o de pagamento
343. to de cada sess o e ao hor rio respeitante a cada subsess o bem como quanto s mensagens a enviar pelo Banco relativas configura o da sess o Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 10 3 O Banco s assume a obriga o de executar as ordens de pagamento que satisfazendo os demais requisitos exigidos nas Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma conta MP no TARGET2 Anexo Il ou caso aplic vel nas Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es de uma Conta MP no TARGET utilizando o acesso atrav s da Internet Anexo V e nas UDFS sejam introduzidas no TARGET2 PT no decurso das subsess es Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 11 Emiss o de ordens de pagamento e sua prioridade 11 1 Nas ordens de pagamento encontram se inclu das as ordens de transfer ncia a cr dito as instru es de d bito executadas ao abrigo de uma autoriza o de d bito direto e as ordens de transfer ncia de liquidez 11 2 Os participantes devem designar qual o tipo de prioridade das ordens de pagamento emitidas normal urgente ou muito urgente de acordo com as regras de prioridade definidas no artigo 15 das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Moviment
344. torizados utilizando sempre uma firewall para proteger os sistemas inform ticos e os computadores de ataques externos vindos da Internet e tamb m em rela o aos computadores do acesso por meio da intranet n o autorizado Devem utilizar uma firewall que proteja contra ataques externos vindos da Internet mas tamb m uma firewall nos computadores pessoais que garanta que a comunica o com o exterior apenas se efetua mediante programas autorizados b Os participantes s podem instalar nos computadores pessoais as aplica es inform ticas software estritamente necess rias para o acesso ao TARGET2 e que forem permitidas pela sua pol tica interna de seguran a inform tica c Os participantes devem zelar em todo o momento para que as aplica es inform ticas executadas nos computadores pessoais estejam atualizadas e com as ltimas vers es de patches instaladas Esta disposi o aplica se particularmente ao sistema operativo ao browser da Internet e aos plug ins d Os participantes devem a todo o tempo restringir o tr fego dos computadores pessoais ao acesso aos s tios da web essenciais para as suas opera es assim como para atualiza es de software l citas e justificadas e Os participantes devem garantir que todos os fluxos internos de ou para os computadores pessoais est o protegidos contra a sua divulga o e altera o maliciosa em especial se os ficheiros forem transmitidos atrav s de uma rede 6 O parti
345. tra pessoa poder invocar o presente Parecer nem o seu conte do poder ser divulgado a outra pessoa que n o seja o seu destinat rio e o seu advogado sem o nosso pr vio consentimento por escrito com exce o do Banco Central Europeu e dos bancos centrais nacionais do Sistema Europeu de Bancos Centrais e do banco central nacional autoridades de regulamenta o competentes de jurisdi o Atentamente assinatura 133 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Termos de refer ncia para os pareceres nacionais referentes a titulares de CND n o estabelecidos no EEE no TARGET 2 Banco de Portugal Rua do Com rcio n 148 1100 150 Lisboa TARGET2 PT Local Data Exmos Senhores Foi nos solicitada na nossa qualidade de consultores jur dicos externos de especificar o nome do titular de CND ou da sua sucursal doravante titular de CND a emiss o do presente parecer sobre as quest es que se colocam ao abrigo das leis de jurisdi o em que o titular de CND se encontra estabelecido doravante jurisdi o relacionadas com a participa o do titular de CND num sistema que componente do TARGET 2 doravante Sistema As refer ncias aqui feitas s leis de jurisdi o incluem toda a regulamenta o aplic vel dessa mesma jurisdi o No presente parecer pronunciamo nos nos termos das leis de
346. tubro que lhe confere poderes para regular fiscalizar e promover o bom funcionamento dos sistemas de pagamentos designadamente no mbito da sua participa o no SEBC determina o seguinte Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de junho de 2015 1 mbito de Aplica o S o destinat rios das normas todos os participantes no sistema nacional componente do TARGET2 2 Institui o do TARGET2 PT 2 1 O sistema nacional componente do TARGET2 adota a designa o de TARGET2 PT Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 2 O TARGET2 PT um Sistema de Liquida o por Bruto em Tempo Real SLBTR operado pelo Banco e que se integra no TARGET sistema que possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euros sendo a liquida o efetuada em moeda do banco central em todas as contas do M dulo de Pagamentos MP e Contas de Numer rio Dedicadas CND O TARGET 2 foi criado e funciona com base na PUP atrav s da qual todas as ordens de pagamento s o transmitidas e processadas e a final os pagamentos recebidos de forma tecnicamente id ntica No que se refere opera o t cnica no TARGET 2 Securities T2S das Contas de Numer rio Dedicadas o TARGET 2 est tecnicamente estabelecido e funciona com base na Plataforma do T2S Alterado pela Instru o n 6 2015 publicada no BO n 6 de 15 de j
347. tugal e garantir a fiabilidade dessa informa o Os participantes t m uma responsabilidade constante pela corre o cont nua de toda a informa o relacionada com a emiss o de certificados eletr nicos fornecida ao Banco de Portugal 3 O participante assume plena responsabilidade pela garantia de que todos os titulares de certificados os mant m separados dos c digos secretos PIN e PUK 4 O participante assume plena responsabilidade pela garantia de que nenhum dos seus titulares de certificados eletr nicos os utiliza com outras fun es ou para finalidades diferentes daquelas para que foram emitidos 5 O participante deve informar de imediato o Banco de Portugal de qualquer pedido ou justifica o de suspens o reativa o revoga o ou renova o de certificados eletr nicos 6 O participante deve solicitar de imediato ao Banco de Portugal que suspenda quaisquer certificados eletr nicos ou chaves neles contidas que apresentem defeito ou que j n o se encontrem na posse dos seus titulares de certificados 7 O participante deve notificar de imediato o Banco de Portugal se um certificado eletr nico se extraviar ou for objeto de furto 12 Requisitos de seguran a 1 O sistema inform tico que o participante utilize para aceder ao TARGET2 atrav s da Internet deve estar situado em instala es propriedade do participante ou por ele alugadas O acesso ao TARGET2 PT s ser permitido a partir dessas instala es esc
348. u de incompatibilidade entre o teor de um ap ndice e o de qualquer outra disposi o das presentes Condi es prevalece esta ltima 103 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 4 Descri o geral do T2S e do TARGET2 1 O TARGET 2 possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euro sendo a liquida o efetuada em moeda do banco central em todas as contas MP e CND Ao abrigo da Orienta o BCE 2012 27 o TARGET2 tamb m fornece servi os de liquida o por bruto em tempo real relativamente a transa es T2S aos titulares de CND que tenham assegurado uma liga o com uma conta de t tulos aberta numa CDT participante Tais servi os s o fornecidos na plataforma do T2S possibilitando a troca de mensagens normalizadas respeitantes a transfer ncias de e para as CND abertas nos livros do BCN da rea do euro em causa no TARGET2 2 S o processadas no TARGET PT as seguintes transa es a Ordens de pagamento diretamente resultantes de ou efetuadas em liga o com opera es de pol tica monet ria do Eurosistema b Liquida o da componente em euros das opera es cambiais que envolvam o Eurosistema c Liquida o de transfer ncias em euros resultantes de transa es em sistemas de compensa o netting transfronteiras de grandes montantes d Liquida o de transfer ncias em euros res
349. ualquer ordem de pagamento poder gerar pagamentos de backup pr formatados de redistribui o de liquidez e de conting ncia mediante a utiliza o do MIC O Banco de Portugal dever disponibilizar tal funcionalidade a pedido do participante 8 Os participantes podem igualmente utilizar o MIC para transferir liquidez a da conta MP para a sua conta fora do MP b entre a conta MP e as subcontas do participante c da conta MP para a conta espelho gerida pelo sistema perif rico e d mediante uma ordem de transfer ncia de liquidez de MP para CND 9 As UDFS e o Manual do Utilizador do MIC Mais detalhes e exemplos explicativos das regras acima constam das UDFS e do Manual do Utilizador do MIC com as altera es que lhes forem introduzidas publicadas em l ngua inglesa nos s tios da Internet do Banco de Portugal e do BCE 63 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Ap ndice Il Esquema de compensa o do TARGET2 1 Princ pios gerais a Em caso de avaria do TARGET 2 os titulares de conta MP t m direito a apresentar pedidos de indemniza o nos termos do esquema de compensa o do TARGET2 estabelecido no presente Anexo b Salvo decis o em contr rio do Conselho do BCE o esquema de compensa o do TARGET2 n o ser aplic vel se a avaria do TARGET 2 se tiver ficado a dever a causas externas fora do razo vel controlo dos BC
350. ubmeter ordens de transfer ncia de liquidez gerir a liquidez e iniciar ordens de pagamento de backup em situa es de conting ncia 45 M dulo de Pagamentos MP Payments Module PM um m dulo PUP no qual os pagamentos dos titulares de conta MP no TARGET2 s o liquidados em contas MP 46 Opera es T2S T2S Operations servi os de liquida o na modalidade de entrega contra pagamento harmonizados e uniformes fornecidos por via da Plataforma do T2S num ambiente t cnico integrado com capacidade para efetuar opera es transfronteiras 47 Ordem de pagamento n o liquidada non settled payment order uma ordem de pagamento que n o seja liquidada no mesmo dia til em que tenha sido aceite 48 Ordem de pagamento payment order uma ordem de transfer ncia a cr dito uma ordem de transfer ncia de liquidez uma instru o de d bito direto ou uma ordem de transfer ncia de liquidez de MP para CND 49 Ordem de transfer ncia a cr dito credit transfer order a instru o dada por um pagador para que se coloquem fundos disposi o de um benefici rio mediante um lan amento contabil stico numa conta MP 23 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 50 Ordem de transfer ncia de liquidez liquidity transfer order uma ordem de pagamento cuja finalidade principal seja a de transfer
351. ue utilizem o acesso atrav s da internet ser o informados por mensagem no MIC 3 Ao oferecer a liquida o intersistemas ao abrigo do procedimento de liquida o n 6 os BCSP e os BCL dever o suportar os pagamentos de liquida o intersistemas se os mesmos forem iniciados pelos sistemas perif ricos relevantes Um sistema perif rico s pode iniciar a liquida o intersistemas durante o respetivo ciclo de processamento devendo o procedimento de liquida o n 6 estar a correr no sistema perif rico que receber a instru o de pagamento A liquida o intersistemas ser oferecida com utiliza o do procedimento de liquida o n 6 tanto na sess o diurna como na sess o noturna A possibilidade de liquida o intersistemas entre dois sistemas perif ricos individuais deve ser registada no M dulo de Gest o de Dados Est ticos A Modelo com interface 4 Ao oferecer o procedimento de liquida o n 6 os BCSP e os BCL apoiar o a liquida o dos saldos bilaterais e ou multilaterais em numer rio das opera es doa sistemas perif ricos da seguinte forma a conferindo a um banco de liquida o a possibilidade de pr financiar a sua obriga o futura de liquida o por meio de transfer ncias de liquidez da sua conta MP para a sua subconta doravante liquidez dedicada antes do processamento pelo sistema perif rico e b liquidando as instru es de pagamento do sistema perif rico depois de conclu do o
352. ugal rejeite um pedido de participa o no TARGET2 PT com base nas considera es de natureza prudencial referidas na al nea c do n mero 4 informar de imediato o BCE dessa rejei o Artigo 7 Titulares de CND Os titulares de CND no TARGET2 PT devem cumprir os requisitos estabelecidos no artigo 6 Os mesmos devem ter pelo menos uma CND aberta no Banco de Portugal 107 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 8 Associa o entre contas de t tulos e CND 1 Um titular de CND pode solicitar ao Banco de Portugal que associe a sua CND a uma ou mais contas de t tulos detidas em seu nome ou em nome dos seus clientes que mantenham contas de t tulos abertas numa ou mais CDT participantes 2 Os titulares de CND que associem as suas CND a conta s de t tulos em nome de clientes nos termos do n 1 ficam respons veis pela elabora o e atualiza o da lista das contas de t tulos associadas e caso aplic vel pela cria o da funcionalidade de garantia de clientes client collateralisation feature 3 Na sequ ncia do pedido efetuado ao abrigo do n 1 considera se que o titular de CND autorizou a CDT onde se encontram domiciliada s a s conta s de t tulos associada s a debitar a CND pelos montantes resultantes das transa es sobre t tulos realizada s na s referidas contas 4 O n 3 aplica se indepen
353. ular de CND A rela o jur dica entre o titular de CND e o fornecedor de servi os de rede do T2S reger se exclusivamente pelos termos e condi es do acordo que celebrarem em separado 121 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es 2 Os servi os a prestar pelo fornecedor de servi o de rede do T2S n o fazem parte dos servi os a executar pelo Banco de Portugal em rela o ao TARGET 2 3 O Banco de Portugal n o ser respons vel por quaisquer atos erros ou omiss es do fornecedor de servi o de rede do T2S incluindo os respetivos administradores pessoal e subcontratantes nem por quaisquer atos erros ou omiss es de terceiros selecionados pelos titulares de CND para obterem acesso rede do fornecedor de servi os de rede do T25 Artigo 31 2 Procedimento de altera o O Banco de Portugal poder em qualquer altura alterar unilateralmente as presentes Condi es incluindo os seus ap ndices As altera es introduzidas nas Condi es e ou nos seus ap ndices ser o anunciadas por meio de Carta Circular As altera es presumir se o aceites a menos que o participante a elas se oponha expressamente no prazo de 14 dias a contar da data em que foi informado das mesmas No caso de oposi o s altera es por parte de um titular de CND o Banco de Portugal poder cancelar e encerrar imediatamente a CND desse titular de CND no TA
354. ular de CND constituir um acordo irrevog vel de ren ncia da parte deste a quaisquer pretens es adicionais contra qualquer BC respeitantes s ordens de pagamento relativamente s quais aceita a compensa o incluindo por danos indiretos e o reconhecimento de que ao receber o correspondente pagamento delas d quita o plena O titular de CND indemnizar os BC envolvidos at ao limite do montante que haja recebido ao abrigo do regime de compensa o do TARGET 2 em rela o a qualquer pedido de indemniza o reclamado por outro participante ou terceiro em rela o mesma ordem de pagamento ou ao mesmo pagamento d A proposta de compensa o n o constitui admiss o de responsabilidade por qualquer avaria do TARGETZ2 por parte do Banco de Portugal ou de qualquer outro BC 2 Condi es para as propostas de compensa o a Um pagador poder reclamar o reembolso da taxa de administra o e o pagamento de juros compensat rios se devido a uma avaria do TARGET2 uma ordem de transfer ncia de liquidez sua n o for liquidada dentro do mesmo dia til em que tiver sido aceite b Um benefici rio poder reclamar uma taxa de administra o se devido a uma avaria do TARGET n o tiver recebido um pagamento de que estava espera em determinado dia til O benefici rio tamb m poder reclamar juros compensat rios sempre que estejam preenchidas uma ou v rias das seguintes condi es i No caso de participantes que
355. ultantes de transa es em sistemas de pagamento em euros de retalho de import ncia sist mica e Liquida o da componente de numer rio das opera es sobre t tulos f Ordens de transfer ncia de liquidez CND a CND ordens de transfer ncia de liquidez CND a MP e ordens de transfer ncia de liquidez MP a CND e g Quaisquer outras ordens de pagamento em euros endere adas a participantes do TARGET2 3 O TARGET 2 possibilita a liquida o por bruto em tempo real de pagamentos em euro sendo a liquida o efetuada em moeda do banco central em todas as contas MP e CND O TARGET 2 foi criado e funciona com base na PUP atrav s da qual todas as ordens de pagamento s o transmitidas e processadas e a final os pagamentos recebidos de forma tecnicamente id ntica No que se refere opera o t cnica no T2S das CND o TARGET 2 est tecnicamente estabelecido e funciona com base na Plataforma do T2S O Banco de Portugal o fornecedor de servi os nos termos das presentes Condi es Os atos e omiss es dos BCN fornecedores da PUP e ou das autoridades certificadoras ser o considerados atos e omiss es do Banco de Portugal o qual assumir a responsabilidade pelos mesmos nos termos do artigo 21 A participa o ao abrigo das presentes Condi es n o gera nenhuma rela o contratual entre os participantes e os BCN fornecedores da PUP quando estes atuarem nesta qualidade As a Orienta o BCE 2012 27 de 5 de dezembro de 2012
356. unho de 2015 2 3 A participa o no TARGET 2 efetua se mediante a assinatura do Contrato de Participa o no TARGET2 PT cuja minuta consta do Anexo presente Instru o 2 4 A participa o no TARGET2 PT rege se pelo presente Regulamento e respetivos anexos e ap ndices que fazem parte integrante do mesmo e pelas Especifica es Funcionais Detalhadas para os Utilizadores User Detailed Functional Specifications adiante designadas por UDFS bem como por documenta o acess ria e complementar a publicar pelo Banco Central Europeu adiante designado por BCE e pelo Banco de Portugal adiante designado por Banco neste contexto 3 Fins do TARGET2 PT O TARGET2 PT visa minimizar os riscos de cr dito de liquidez e sist mico proporcionando assim aos seus participantes um elevado n vel de seguran a na execu o de ordens de pagamento bem como planos de conting ncia adequados import ncia da infraestrutura TARGET2 4 Fun es do Banco 4 1 O Banco executa as ordens de pagamento nos termos da lei aplic vel e de acordo com as especificidades constantes do presente Regulamento nomeadamente das Condi es Harmonizadas para Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARGET2 PT Anexo Il das Condi es Harmonizadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta de Numer rio Dedicada no TARGET2 Anexo II A das Condi es Harmonizadas Suplementares e Adaptadas para a Abertura e Movimenta o de uma Conta MP no TARG
357. va o o BCSP atualizar a lista dos bancos de liquida o no MIC 5 A comprova o efetuada pelos BCSP n o compromete a responsabilidade dos sistemas perif ricos de limitar as instru es de pagamento lista de bancos de liquida o a que se refere o n 1 6 A menos que se trate da mesma entidade os BCSP e os BCL trocar o entre si informa es sobre todos os factos significativos ocorridos durante o processo de liquida o 7 Os BCSP devem assegurar que os sistemas perif ricos com os quais tenham celebrado acordos bilaterais forne am o nome e o BIC dos sistemas perif ricos com os quais tencionem realizar liquida es intersistemas e a data a partir da qual a liquida o intersistemas com determinado sistema perif rico se dever iniciar ou cessar Esta informa o ficar registada no M dulo de Gest o de Dados Est ticos 4 Inicia o de instru es de pagamento via ASI 1 Todas as instru es de pagamento que os sistemas perif ricos submetam via ASI devem revestir a forma de mensagens XML 2 Todas as instru es de pagamento que os sistemas perif ricos submetam via ASI ser o considerados muito urgentes e liquidados conforme o disposto no Anexo Il 3 Presumir se que uma instru o de pagamento foi aceite se a a mensagem de pagamento estiver conforme com as regras estabelecidas pelo fornecedor de servi o de rede do TARGET 2 b a instru o de pagamento obedecer s condi es e reg
358. zar um extrato de conta di rio a qualquer titular de CND que tenha optado por esse servi o na Plataforma do T2S desde que o titular de CND esteja ligado mesma atrav s de um fornecedor de servi o de rede do T25 108 Anexo Instru o n 54 2012 BO n 1 15 01 2013 Temas Sistemas de Pagamentos e Sistema de Pagamentos de Grandes Transa es Artigo 10 Coopera o e troca de informa o 1 O Banco de Portugal e os titulares de CND cooperar o estreitamente com vista a assegurar a estabilidade solidez e seguran a do TARGET2 PT ao cumprirem as suas obriga es e exercerem os seus direitos ao abrigo das presentes Condi es Os mesmos fornecer o mutuamente quaisquer informa es ou documentos relevantes para o cumprimento das respetivas obriga es e exerc cio dos respetivos direitos ao abrigo das presentes Condi es sem preju zo de eventuais obriga es de segredo banc rio 2 O Banco de Portugal estabelecer e manter um servi o de apoio ao sistema a fim de auxiliar os titulares de CND com dificuldades relativas s opera es do sistema 3 Estar dispon vel no TARGET2 Information System T2IS e no TARGET2 Securities Information System informa o atualizada sobre o estado operacional da Plataforma do TARGET2 e da Plataforma do T25 respetivamente O T2IS e o Sistema de Informa o do TARGET 2 Securities podem ser utilizados para obter informa es sobre qualquer ocorr ncia que afete o funcionamento

Texto da instrução N.º 54/2012

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