PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO
Contents
1. 13148 seg n A 5218 5218 ma azs Seg n A 4353y 5218 134 Seg n Com A 5162 Seg n 5785 142 mas A 5785 gt A awam O S SSS 224 a23 2 Seg n Com A 3061y 4718 222 wh z oS SSS 223 reo 224 23 as 2 O O raras O HE NN 212 incluye aclaraci n interpretativa 322 Ja 323 1 5672 3 BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS TEXTO ORDENADO NORMA DE ORIGEN BSAC sas kwas ba B34 B s7o9o 3 3411 _ _ 3342 3 3 4 3 5709 Oooo O 3 35 B s5672 2 Comunicaciones que componen el historial de la norma ltimas modificaciones 19 08 11 A 5218 12 09 12 A 5352 04 10 13 A 5485 10 04 15 A 5738 31 07 15 A 5785 ltimas versiones de la norma Actualizaci n hasta 23 09 07 14 08 08 08 01 09 05 02 09 30 03 09 06 04 09 18 06 09 13 08 09 12 11 09 21 12 09 28 06 10 21 10 10 22 12 10 18 08 11 Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas 18 08 11 Prevenci n del financiamiento del terrorismo 11 09 12 03 10 13 09 04 152. B C R A DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sitos E 3 1 Alcances Los desembolsos por las financiaciones superiores a 50 000 que otorguen las entidades fi nancieras deber n ser efectivizados mediante su acreditaci n en la cuenta corriente o caja de ahorros de los demandantes Para el c mputo de tal importe se considerar la suma total comprometida en el acuerdo aun cuando se prevean desembolsos parciales inferiores a esa cifra En el caso de asignaciones independientes a partir del momento en que en el curso de un trimestre calendario se supere dicho importe la efectivizaci n del excedente de 50 000 se acreditar en cuenta criterio que se aplicar para toda otra efectivizaci n futura cualquiera sea su importe a ese cliente 3 2 Tratamiento espec fico 3 2 1 Se admite que las efectivizaciones alcanzadas por las presentes normas se efect en en 3 2 1 1 Cuentas radicadas en entidades financieras locales distintas de la que otorgue la asistencia mediante la emisi n de cheque giro o transferencia a la orden de los clientes para el cr dito en ellas 3 2 1 2 Cuentas abiertas a nombre de persona s distinta s de la del tomador de los fondos en tanto la entidad financiera mantenga constancia fehaciente de que ste orden tal acreditaci n as como de que el titular de la cuenta conforma expresamente dicha operaci n 3 2 2 Los
3. BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA ltima comunicaci n incorporada 5 Texto ordenado al 201 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS ndice Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo 1 1 Normativa aplicable 1 2 Informaci n al Banco Central 1 3 Mantenimiento de una base de datos 1 4 Procedimientos especiales Secci n 2 Pago de cheques y letras de cambio por ventanilla 2 1 Limitaci n 2 2 Excepciones 2 3 Recaudos Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sito 3 1 Alcances 3 2 Tratamiento espec fico 3 3 Excepciones Tabla de correlaciones SS AK GAS Vigencia Versi n 10a COMUNICACION A 5485 05 10 2013 P gina 1 Comunicaci n C 64518 X BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo E 1 1 Normativa aplicable Las entidades financieras y cambiarias deber n observar lo establecido en la legislaci n vi gente en estas materias leyes y decretos
4. 06 10 15 Texto base Comunicaci n A 2814 Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Comunicaciones que divulgaron las actualizaciones del texto base A 3094 Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Ac tualizaci n del texto ordenado Comunicaciones que dieron origen y o actualizaron esta norma A 2213 A 2433 A 2438 A 2451 A 2458 A 2503 A 2504 A 2509 A 2543 A 2627 A 2666 A 2814 A 2875 A 3037 A 3059 A 3061 A 3094 A 3215 A 3217 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito en cuenta corriente o en caja de ahorros Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero proveniente de actividades il citas Lavado de dinero Designaci n de funcionario Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Normas de procedimiento Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Lavado de dinero Operaciones sospechosas Modificaci n a las disposiciones sobre pago de cheques por ventanilla Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Modificaci n
5. dar inicio a los procedimientos de discontinuidad operativa conforme a lo previsto en el p rrafo precedente cuando el sujeto obligado hubiera podido dar cumplimiento a la identificaci n y conocimiento del cliente dentro del plazo antes mencionado ni en aquellos casos en los que por las caracter sticas de las cuentas y sus movimientos el sujeto obligado haya re suelto aplicar medidas de debida diligencia simplificadas de acuerdo con la normativa vigente excepto cuando surjan discordancias entre el perfil del cliente titular de la cuenta y los montos y o modalidades de las operatorias realizadas Cuando corresponda dar inicio a la discontinuidad operativa se deber n ob servar los procedimientos y plazos previstos por las disposiciones del Banco Central que resulten espec ficas del los producto s que el cliente hubiese te nido contratado s Para los productos y o servicios cuyos procedimientos y o plazos de discontinuidad no hayan sido previstos por disposiciones espec fi cas de este Banco Central deber producirse el cierre de cuenta o la discon tinuidad operativa seg n el caso en un plazo m ximo de 30 d as corridos contados desde el momento en que se determine que corresponde dar inicio al citado proceso de discontinuidad Los sujetos obligados deber n conservar por el t rmino de 10 a os las constancias escritas del procedimiento aplicado en cada caso para la discon tinuidad operativa del cliente Entre tales constancias d
6. informaci n Se almacenar n los datos de todos los clientes a cuyo nombre se hallen abiertas las cuentas o se hayan registrado las operaciones La guarda y el mantenimiento de la informaci n comprender tambi n los casos de clien tes que a juicio de la entidad interviniente realicen operaciones vinculadas que aun cuando consideradas individualmente no alcancen el nivel m nimo establecido en el primer p rrafo del punto 1 3 1 en su conjunto exceden o llegan a dicho importe A tal fin corresponder que las operaciones que realicen sean acumuladas diariamente almacenando los datos de las personas que registren operaciones cualquiera sea su importe individual que en su conjunto alcancen un importe igual o superior a 5 000 o su equivalente en otras monedas sin considerar en ning n caso las inferiores a dicho monto Copia de seguridad Al fin de cada mes calendario con los datos almacenados con ajuste a lo dispuesto en los puntos 1 3 1 y 1 3 2 en este caso cuando durante el per odo hayan sumado operaciones computables por 40 000 o m s o su equivalente en otras monedas de ber conformarse una copia de seguridad backup Dicho elemento contendr adem s de esa informaci n los datos correspondientes a los meses anteriores de los ltimos 5 cinco a os es decir que deber comprender como m ximo 60 meses Esa copia de seguridad deber quedar a disposici n del Banco Central de la Rep blica Arge
7. mercado de cambios de no residentes Operaciones de compra venta de valores 8803 Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas B 9109 R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades ll citas Aclaraciones 9204 R I Reporte de Operaciones Sospechosas 9368 B 9428 9559 10043 Medio Electr nico de Pagos Operatorias GC1 GC2 Modificaci n de estructura B 10044 M E P Medio Electr nico de Pagos Operatoria GC3 Modificaci n de estructu ra 10117 Resoluci n de la Unidad de Informaci n Financiera N 62 2011 46679 Prevenci n del lavado de dinero de otras actividades il citas C 52207 Listados de consulta para operaciones con clientes Legislaci n normativa externa relacionada Ley 23 737 Ley 25 246 de Lavado de activo de origen delictivo Modificaci n Ley 25 345 de PREVENCI N DE LA EVASI N FISCAL Ley 25 815 Ley 26 087 Ley 26 119 Ley 26 268 Modificaci n Asociaciones il citas terroristas y financiaci n del terrorismo Modi ficaci n de la Ley 25 246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delicti vo Ley 26 683 Leyes 11 179 y 25 246 Modificaci n Ley 26 733 Ley 26 734 Decreto 1936 10 Decreto 825 11 Decreto N 918 12 Resol
8. pr stamos de t tulos p blicos en los que el cliente no requiera disponer de pesos o moneda extranjera se acreditar n en la cuenta comitente que la entidad concedente tenga abierta en la Caja de Valores 3 2 3 En las cesiones de derechos o de t tulos de cr dito a favor de las entidades financieras sin responsabilidad para el cedente la acreditaci n se practicar en una cuenta abierta a nombre de este ltimo 3 3 Excepciones 3 3 1 Pr stamos entre entidades financieras 3 3 2 Pr stamos garantizados con hipoteca o prenda destinados a la adquisici n de bienes sobre los cuales se constituyan esos grav menes 3 3 3 Pr stamos instrumentados mediante warrants 3 3 4 Operaciones de financiaci n de importaciones que se realicen con la aplicaci n de fon dos provenientes de l neas de cr dito de corresponsales externos en la medida en que 3 3 4 1 El desembolso de fondos se efect e directamente en el exterior Versi n 5a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 1 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 3 Efectivizaci n de cr ditos en cuentas de dep sitos 3 3 4 2 La entidad financiera local notifique a su cliente en forma fehaciente contenido y recepci n acerca del monto del pr stamo tasa de inter s plaz
9. reglamentarios en las normas relacionadas emiti das por la Unidad de Informaci n Financiera UIF y en la presente reglamentaci n Ello inclu ye los decretos del Poder Ejecutivo Nacional con referencia a las decisiones adoptadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en la lucha contra el terrorismo y dar cumpli miento a las Resoluciones con sus respectivos Anexos dictadas por el Ministerio de Relacio nes Exteriores y Culto Tales disposiciones tambi n deber n ser observadas por los corredores de cambio y los re presentantes de entidades financieras del exterior no autorizadas para operar en el pa s se g n lo que corresponda de acuerdo con su actividad 1 1 1 Aspectos complementarios de la debida diligencia del cliente Los sujetos obligados deber n observar lo siguiente Ante la falta de documentaci n o la existencia de dudas y o por la detecci n de irregularidades respecto de la veracidad precisi n coherencia o integridad de la documentaci n aportada o por haberse detectado situaciones que se apartan del perfil de cliente determinadas de conformidad con la normativa vigente el sujeto obligado deber requerir mayor informaci n y o documentaci n indic ndole al cliente la obligaci n de cumplimentar la misma El Manual de Procedimientos de Prevenci n del Lavado de Activos y del Financia miento del Terrorismo deber incluir procesos detallados para la iniciaci n y discon tinuidad operativa de los cl
10. responsabilidad patrimo nial y el cargo o funci n ejercida por las personas humanas que resulten involucradas Se considerar n asimismo las situaciones de reincidencia conforme a la normativa de la UIF y los casos de reiteraci n de sanciones cuando el sujeto haya sido sancionado por distintas infracciones sin que fueren computables a los fines de la reincidencia El an lisis precedente podr dar lugar 1 4 1 1 Al proceso sumarial y sanciones previstos en el art culo 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras tanto a los sujetos obligados alcanzados por las regulaciones del BCRA como a las personas humanas que resulten involucra das 1 4 1 2 A que el BCRA considere desfavorable tal antecedente en los casos de solicitu des para la expansi n de las actividades de entidades financieras y cambiarias trans formaci n en otra entidad financiera instalaci n de casas operativas en el pa o en el exterior incremento de su participaci n en otras entidades financie ras del pa s o del exterior o instalaci n de oficinas de representaci n en el ex terior en cuanto distribuir resultados por parte de entidades financieras y o constituirse como promotor fundador o socio o ser designado como miembro de los rganos de gobierno accionistas socios o equivalentes de adminis traci n directores consejeros o autoridades equivalentes o de fiscalizaci n s ndicos e integrantes de
11. 0 11 51 11 entre otras Resoluci n UIF N 52 12 Person 11 11 Resoluci n N 66 12 Personas F sicas o Jur dicas alcanzadas por la regulaci n del Ban co Central de la Rep blica Argentina para operar como Remesado ras de Fondos dentro y fuera del Territorio Macional Modificaci n o lt n tic E 5 Concesiona s Postales que realicen Operaciones de Giros de Divisas o de Traslado de Distintos Tipos de Moneda o Billete Resoluci n UIF N 136 12 Apru base el Sistema de Registraci n de Oficiales de Enlace Manual del Usuario Registraci Resoluci n UIF N 140 12 Fideicomisos Art culo 20 inciso 22 de la Ley 25 246 y sus mo dificatorias Resoluci n UIF 249 12 Disp nese la suspensi n de plazos en los Sumarios Administrati VOS Resoluci n UIF 29 13 Obligaci n de reportar Hechos Operaciones Sospechosos dalidad y oportunidad Congelamiento adn da servi clas O ber futuros Resoluci n UIF 68 13 El Modificaci
12. 09 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito en cuenta corriente o caja de ahorros Normas complementarias C 35587 Comunicaci n 51502 Comunicaci n 57668 Comunicaci n C 64518 Comunicaci n A 4835 Fe de erratas A 5162 Fe de erratas A 5485 Fe de erratas Comunicaciones relacionadas y o complementarias a esta norma R gimen Informativo Prevenci n del Lavado de activos del financiamiento del terrorismo y otras actividades il citas Presentaci n de Informaci n al BCRA Secci n 8 Prevenci n del Lavado de activos del finan A 2457 A 2463 A 2469 A 2660 A 2990 A 3050 A 3219 A 3779 A 3863 A 3867 A 3930 A 4401 A 4416 A 4442 A 4500 A 4636 A 4655 A 4673 A 4940 ciamiento del terrorismo y otras actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Pr rroga de su entrada en vigencia Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Pr rroga de entrada en vigencia Normas sobre prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Su modificaci n R gimen informativo sobre Prevenci n del lavado de dinero proveniente de activi dades il citas Modificaciones R gimen
13. Prevenci n del lavado de dinero proveniente de actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaci n Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaciones Letras de cambio contra cuotapartes de fondos comunes de inversi n y a plazo Derogaci n Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modi ficaci n del texto ordenado Normas sobre prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Ac tualizaci n del texto ordenado Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaci n Ac tualizaci n del texto ordenado Cheque Cancelatorio Ley 25 345 Incorporaci n expl cita a las normas sobre Pre venci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Actualizaci n de texto ordenado A 3249 3353 33 77 3393 3827 3887 A 4 1 93 4342 A 4383 Servicio de venta de cheque de pago financiero Normas sobre Prevenci n del Lavado de dinero y de otras actividades il Decreto 1570 01 Alcances en la operatoria de las entidades financieras Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Actualizaci n del texto ordenado Eliminaci n
14. a UIF Versi n 10a AN Vigencia pa COMUNICACION A 5738 02 04 2015 P gina 2 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo E 1 3 Mantenimiento de una base de datos 1 3 1 Operaciones alcanzadas Las entidades financieras y cambiarias deber n mantener en una base de datos la infor maci n correspondiente a los clientes que realicen operaciones consideradas indivi dualmente por importes iguales o superiores a 40 000 o su equivalente en otras mo nedas por los siguientes conceptos 1 3 1 1 1 3 1 2 1 3 1 1 3 1 4 1 3 1 1 3 1 1 3 1 D 6 1 3 1 8 Dep sitos en efectivo en cuenta corriente en caja de ahorros a plazo fijo y en otras modalidades a plazo Dep sitos constituidos con t tulos valores computados seg n su valor de cotiza ci n al cierre del d a anterior a la imposici n Colocaci n de obligaciones negociables y otros t tulos valores de deuda emitidos por la propia entidad Pases activos y pasivos Compraventa de t tulos valores p blicos o privados o colocaci n de cuotapartes de fondos comunes de inversi n Compraventa de metales preciosos oro plata platino y paladio Com
15. alentes de gobierno accionistas so cios equivalentes de fiscalizaci n s ndicos e integrantes del consejo de vigilancia equivalentes y dem s personas tales como gerentes que resulten involucradas 1 4 3 Medidas correctivas dispuestas por el BCRA Comunicada una sanci n o detectado un incumplimiento normativo en materia de pre venci n del lavado de activos y o del financiamiento del terrorismo el Banco Central po dr requerir en forma inmediata medidas correctivas y o el cumplimiento de un plan de mitigaci n de riesgos disponiendo las acciones atinentes a su seguimiento con la finali dad de que los sujetos obligados mejoren sus sistemas de prevenci n en esas materias Versi n 1a COMUNICACI N A 5813 Vigencia 01 08 2015 P gina 6 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 2 Pago de cheques y letras de cambio por ventanilla 2 1 Limitaci n No deber n abonarse por ventanilla cheques comunes o de pago diferido extendidos al por tador o a favor de una persona determinada por importes superiores a 50 000 Tampoco deber n abonarse por ventanilla letras de cambio a la vista o a un d a fijo giradas contra cuentas a la vista abiertas en las cajas de cr dito cooperativas extendidas o no a favor de una persona determinada por impor
16. de las restricciones a los importes que pueden extraerse del las cuen tas a la vista Res M E 668 02 Regl de otras activi de la cuenta corriente bancaria Prevenci n del lavado de dinero lades il citas Adecuaci n del texto ordenado Normas sobre Prevenci n del lavado de diner Listado de jurisdic o y de otras actividades il citas iones no cooperadoras Exclusiones Normas sobre Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Listado de jurisdicciones no cooperadoras Exclusi n Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaci n A y Prevenci n del cciones A 4424 Normas sol A 4459 45 48 4599 A 4713 4835 Prev 4895 bar norma aplicable Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Modificaciones de las normas aplicables bles lavado de dinero y de otras actividades il citas A 5162 Prevenci n del lavado de dinero y de otras activi financiamiento del terrorismo Cue normativa aplicable A aci n lavado de activos del financiamiento del terrorismo y otras activi ja Ac aleaci n normativa 5672 Efectivizaci n de cr ditos Dep sito en cuenta corriente o caja de ahorros Aclara ciones 57
17. eber n guardar copia de la s notificaci n es que se hubiese n cursado al cliente solicit ndole mayor informaci n y o documentaci n los correspondientes avisos de recepci n y el los registro s a trav s del de los cual es se identifique a los funcionarios que intervinieron en la decisi n de conformidad con los manuales de proce dimiento respectivos Cuando se trate de discontinuidad de operaciones con usuarios de servicios financieros posteriormente deber comunicarse dicha decisi n y sus fundamentos al Responsable de atenci n al usuario de servi cios financieros a que se refiere el punto 3 1 1 de las normas sobre Protec ci n de los usuarios de servicios financieros En aquellas circunstancias en las que por orden de autoridad competente impedimentos legales u operativos no pueda determinarse la disoluci n del v nculo contractual corresponder la aplicaci n de medidas que disponga la autoridad competente y o de control reforzado conjuntamente con la aplica ci n de restricciones al funcionamiento de las respectivas cuentas en las ope raciones que deban continuarse 1 2 Informaci n al Banco Central Se deber remitir a la Gerencia Principal de Cumplimiento ante la UIF del Banco Central de la Rep blica Argentina copia certificada de la designaci n del Oficial de Cumplimiento titular y suplente si lo hubiera efectuada de acuerdo con las condiciones y dentro de los plazos esta blecidos en las normas emitidas por l
18. ientes conforme lo aqu establecido 1 1 1 Nuevos clientes Bajo ninguna circunstancia se podr dar curso a relaciones con nuevos clien tes hasta tanto no est n debidamente cumplidas las disposiciones de nor mativa vigente referidas a la identificaci n y conocimiento del cliente y de gesti n de riesgos Clientes actuales Cuando se trate de clientes existentes respecto de los cuales no se pudiera dar cumplimiento a la identificaci n y conocimiento conforme a la normativa vigente deber iniciarse el proceso de discontinuidad operativa cese de la relaci n con el cliente conforme a lo establecido en sus manuales internos dentro de los 150 d as corridos de advertidas esas circunstancias aplicando un enfoque basado en riesgo El plazo para iniciar dicho proceso se computa r a partir de la fecha de emisi n de un alerta en los sistemas de monitoreo del sujeto obligado o bien desde la fecha que surja de los procedimientos de actualizaci n de legajos de acuerdo con el cronograma establecido por la normativa vigente Versi n 12a Vigencia COMUNICACION 5738 02 04 2015 P gina 1 X BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILICITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo No corresponder
19. informativo sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Modificaciones B O del 1 10 99 R gimen informativo sobre prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas Modificaciones B O del 5 1 00 R gimen Informativo de Prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il ci tas Modificaci n de las normas de procedimiento Circular R gimen Informativo sobre Prevenci n del Lavado de Dinero y otras Acti vidades il citas Modificaciones Prevenci n del Lavado de Dinero y otras actividades il citas Aclaraciones Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades il citas Prevenci n del Lavado de Dinero y de otras Actividades il citas Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas Vigencia R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras actividades ll citas L D y R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras actividades ll citas L D y R gimen Informativo sobre Prevenci n del Lavado de Dinero y de Otras Activida des ll citas Pr rroga Prevenci n del lavado de dinero y de otras actividades il citas R gimen Informativo Contable Mensual Prevenci n del Lavado de dinero y de otras Actividades ll citas R gimen Informativo contable mensual Prevenci n del lavado de dinero y otras actividades il citas R O S Acceso al
20. l consejo de vigilancia o equivalentes gerente ge neral y subgerente general con delegaci n del directorio u rgano de administraci n equivalente para actuar en su reemplazo m xima autoridad de sucursal de entidad financiera del exterior o representante titular y suplen te de entidad financiera del exterior no autorizada para operar en el pa s o corredor de cambios 1 4 2 Incumplimientos a las normas sobre prevenci n del lavado de activos y del financiamien to del terrorismo Cuando el Banco Central en sus tareas de control y prevenci n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo constate que los incumplimientos detectados tambi n resultan infracciones a las Leyes 21 526 y 18 924 y sus normas reglamentarias podr considerar si estas infracciones justifican el ejercicio de las atribuciones previstas por el art culo 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras e iniciar en su caso ac tuaciones sumariales al sujeto obligado y a los miembros de sus rganos de administra Versi n 2a COMUNICACI N A 5813 Vigencia 01 08 2015 P gina 5 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 1 Normas complementarias prevenci n del lavado de activos del finan ciamiento del terrorismo ci n directores consejeros o autoridades equiv
21. ntina para ser entregada dentro de las 48 hs h biles de requerida Exclusiones Operaciones concertadas con titulares pertenecientes al sector p blico no financiero lo cal y las entidades comprendidas en la Ley 21 526 1 4 Procedimientos especiales Notificaci n de sanciones la UIF de entes o autoridades del exterior con facultades equivalentes El Banco Central BCRA evaluar dentro del marco de su competencia las resolucio nes finales sobre sanciones que la UIF le notifique respecto de los sujetos bajo su con tralor Tambi n tomar en consideraci n las sanciones comunicadas por entes de su pervisi n del exterior con facultades equivalentes contra el lavado de activos y el finan ciamiento del terrorismo Versi n 3a COMUNICACI N A 5813 Vigencia P gina 4 01 08 2015 E BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo Los hechos objeto de la sanci n ser n analizados teniendo en cuenta el tipo motivo y monto de la sanci n aplicada el grado de participaci n en los hechos la posible altera ci n del orden econ mico y o la existencia de perjuicios ocasionados a terceros el be neficio generado para el sancionado su volumen operativo su
22. o aplicaci n final de los fondos y otros datos identificatorios de la operaci n que da origen a la asistencia cr dito documentario banco corresponsal etc 3 3 4 3 Se incorpore al legajo del cliente copia de la notificaci n junto con la constan cia de su recepci n 3 3 5 Los pases activos y las compras al contado a liquidar de t tulos valores y moneda ex tranjera en los casos en que no se verifique un desfase en el cumplimiento de las res pectivas obligaciones Versi n 5a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 2 BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA ORIGEN DE LAS DISPOSICIONES CONTENIDAS EN LAS NORMAS SOBRE B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS wsm fSeg mComAMS382 Maa seg n A 5736 1 seg n a 6362 13d A 2627 2 T seg n A 3037 4353 y 5218 msaa m2627 21 Seg n Com A 3037 1344 2627 23 Seg nCom A 3037 1318 A 2627 24 Seg nCom A 3037 y 4888 1316 a 262725 Seg n 3037 1318 2627 26 _ 3037 4353 A 2627 27 Seg n Com A 3037 gt EXITO E 2627 1 13418 An 2627 210 S S S EXA aeran
23. praventa en efectivo de moneda extranjera incluye arbitraje Giros o transferencias emitidos y recibidos operaciones con otras entidades del pa s y con el exterior cualquiera sea la forma utilizada para cursar las operacio nes y su destino dep sitos pases compraventa de t tulos etc 1 3 1 9 Compraventa de cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1 3 1 1O viajero Pago de importaciones Cobro de exportaciones Venta de cartera de la entidad financiera a terceros Servicios de amortizaci n de pr stamos Cancelaciones anticipadas de pr stamos Constituci n de fideicomisos y todo tipo de otros encargos fiduciarios Compraventa de cheques cancelatorios Venta de cheques de pago financiero Versi n 12a AN Vigencia COMUNICACION 5738 02 04 2015 P gina 3 BANCO CENTRAL DE LA REP BLICA ARGENTINA B C R A PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES IL CITAS Secci n 1 Normas complementarias de prevenci n del lavado de activos y del finan ciamiento del terrorismo 1 3 2 1 3 3 1 3 4 1 4 1 1 3 1 18 Operaciones vinculadas con el turismo venta de paquetes tur sticos hoteler a pasajes etc en tanto no se incluyan en los puntos 1 3 1 7 1 3 1 9 Guarda y mantenimiento de la
24. tes superiores a 25 000 2 2 Excepciones 2 2 1 2 2 2 2 2 3 2 2 4 Los cartulares librados a favor de los titulares de las cuentas sobre las que se giren clusivamente cuando sean presentados a la entidad depositaria por ellos mismos Los valores a favor de terceros destinados al pago de sueldos y otras retribuciones de car cter habitual por importes que comprendan la n mina salarial en forma global para lo cual el librador deber extender en cada oportunidad una certificaci n en la que conste expresamente la finalidad de la libranza que quedar archivada en la entidad Los cheques cancelatorios de acuerdo con lo establecido en la Secci n 8 de las nor mas sobre Circulaci n monetaria Los valores a favor de beneficiarios de las prestaciones dinerarias reglamentadas por la Ley 24 557 para lo cual el librador deber extender en cada oportunidad una certifica ci n en la que conste la finalidad de la libranza que quedar archivada en la entidad 2 3 Recaudos Corresponder arbitrar los recaudos que se consideren necesarios tendientes a prevenir que mediante reiterados retiros por importes que no alcancen el nivel determinado en el punto 2 1 resulte soslayada la limitaci n establecida Versi n 7a COMUNICACI N A 5218 Vigencia 19 08 2011 P gina 1 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA PREVENCI N DEL LAVADO DE ACTIVOS DEL FINANCIAMIENTO
25. uci n CNV N 547 09 Reforma Integral del Cap tulo XXII de las NORMAS N T 2001 PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y LUCHA CONTRA EL TERRORISMO Resoluci n CNV N 554 09 Incorp rase art culo al Cap tulo XXII de las Normas N T 2001 Prevenci n del Lavado de Dinero y la Financiaci n del Terrorismo Resoluci n UIF 137 09 Regularizaci n impositiva Obligaci n de Reportar Operaciones Sos pechosas de Lavado de Activos y de Financiaci n del Terrorismo Modalidades Oportunidades y L mites Frente a Operaciones Sus ceptibles de Ser Alcanzadas por la Ley 26 476 Resoluci n UIF N 104 2010 PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIA CION DEL TERRORISMO Procedimiento de Supervisi n de Sujetos Obligados en el art culo 20 de la Ley 25 246 Resoluci n UIF N 11 11 N mina de Funciones de Personas Expuestas Pol ticamente Apro baci n Resoluci n UIF N 12 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF N 50 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF 51 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n UIF N 121 11 Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo Resoluci n N 229 11 Mercados de Capitales Art culo 20 Incisos 4 5 de Ley 25 246 y modificatorias Resoluci n 1 12 Adecuaci n de la normativa por sanci n de la Ley 26 683 y lo dispuesto en las Resoluciones Nros 5
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