MODE D`EMPLOI DOSSIER DE SOUSCRIPTION
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1. l article L 341 16 IV et V du CMF Ce d lai de r flexion court compter du lendemain de la signature du pr sent document Si le d lai de r flexion expire un samedi un dimanche ou un jour f ri ou ch m il est prorog jusqu au premier jour ouvrable suivant 2 ENGAGEMENT FISCAL DE CONSERVATION DES PARTS Afin de b n ficier de la r duction et de l exon ration d imp t de solidarit sur la fortune ISF et de l exon ration d imp t sur le revenu IR pr vus pour les personnes physiques au Code G n ral des Imp ts CGI Je d clare tre redevable de l ISF et souhaiter b n ficier de la r duction d ISF et de l exon ration d ISF pr vues aux articles 885 0 V bis et 885 I ter du CGI auxquelles peuvent donner droit la souscription des parts du Fonds Je d clare tre fiscalement domicili e en France pour ce qui concerne lIR En mati re d ISF j ai bien not que les versements ouvrant droit r duction d ISF d en 2011 sont ceux effectu s jusqu au 15 juin 2011 J ai bien not que les sommes ou valeurs distribu es par le Fonds seront imm diatement r investies et demeureront indisponibles pendant une dur e d au moins 5 ans qui court compter de la fin de la p riode de souscription du Fonds Je m engage conserver les parts souscrites jusqu au 31 d cembre de la 5 me ann e suivante celle de ma souscription pour b n ficier de la r duction d ISF art 885 0 V bis du CGI e2. ARTICLE L 214 41 1 DU CODE MONETAIRE ET FINANCIER i AGREMENT AMF Du 15 04 2011 coDeE ISIN FR0011014521 TAT CIVIL Souscripteur Co souscripteur O M Nom Cl Mme C Mile PR NOM Cl M amp Mme Ll M ou Mme N E LE A NATIONALIT E MAIL ADRESSE FISCALE CODE POSTAL oindre obligatoirement une copie de la pi ce d identit carte nationale d identit recto verso ou passeport en cours de validit pour chaque souscripteu PARTIE I RECEPISSE DE DEMARCHAGE FINANCIER ET ENGAGEMENT FISCAL DE CONSERVATION 1 DEMARCHAGE FINANCIER Je reconnais avoir acquis des parts du FIP 123Capitalisation Il par l interm diaire de mon Conseiller Financier Nom Pr nom du Conseiller Financier Agissant au nom et pour le compte de la soci t nom du Cabinet Adresse professionnelle Avez vous t d march votre domicile sur votre lieu de travail KeMIAETTTORS CSC TS TOC RU Re GETE CELIAE CEET ERT ou dans un lieu non destin la commercialisation de ce s S produit s et ou instrument s financier s Q Non choix pris par d faut Je certifie i que les fonds utilis s pour cette souscription ne r sultent pas de l exercice d une activit illicite et ne concourent pas au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme ii que la personne qui m a conseill ci apr s d nomm e le Conseiller m a pr cis que l investissement dans le Fonds porte sur des instruments fin
3. devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds d investissement de Proximit d crits la rubrique Profil de risque du R glement Enfin l agr ment de l AMF ne signifie pas que vous b n ficierez automatiquement des diff rents dispositifs fiscaux pr sent s par la Soci t de gestion Cela d pendra notamment du respect par ce produit de certaines r gles d investissement de la dur e pendant laquelle vous le d tiendrez et de votre situation individuelle Au 30 septembre 2010 la part de l actif investie dans des entreprises ligibles aux FIP g r s par la Soci t de gestion est la suivante Ann e Pourcentage d investissement Date d atteinte du quota 123 Transmission 2008 47 78 31 03 2011 de de l actif en titres ligibles au d investissement de 60 Energies Nouvelles III 2008 38 96 31 03 2011 cr ation quota de 60 en titres ligibles nergies Nouvelles IV 2008 38 93 31 08 2011 123Expansion 2004 10 77 31 03 2008 123Capital PME 2008 39 82 30 04 2011 123Expansion l 2006 68 51 31 03 2009 123 Capital PME II 2009 44 58 06 05 2011 DEA 17202 FAIT EN TROIS EXEMPLAIRES L ORIGINAL EST CONSERVE PAR LA SOCIETE DE GESTION LE 2 EST A CONSERVER PAR LE CLIENT LE 3 PAR LE CONSEILLER Soci t de Gestion 123Venture 42 Avenue Raymond Poincar 75116 PARIS D positaire RBC Dexia Investor Services 105 rue R aumur 75002 PARIS RCS PARIS 432 510 345 Agr ment AMF GP 01 021
4. frais annuel moyen distributeur maximal en TFAM_D 1 90 Montant maximal des frais de distribution Montant total maximal des frais de distribution en euros TFAM_D x N x MT TFAM global Taux de frais annuel moyen gestionnaire et distributeur maximal en TFAM_GD 4 46 Montant maximal de l ensemble des frais Montant total des frais de gestion et de distribution pr lev s titre indicatif exprim en euros titre indicatif pour la dur e E TFAM_GD x N x MT Le taux de frais annuel moyen gestionnaire et distributeur maximal TFAM_GD ne peut tre inf rieur au taux de frais annuel moyen maximal qui peut tre attribu au gestionnaire TFAM_G Modalit s sp cifiques de partage de la plus value au b n fice de la Soci t de Gestion Carried interest DESCRIPTION DES PRINCIPALES REGLES DE PARTAGE DE LA PLUS VALUE ABREVIATION ou formule de FAR AN i Re 3 VALEUR au b n fice de la Soci t de Gestion Carried interest calcul Pourcentage des produits et plus values nets de charges du fonds ou de la soci t attribu e aux parts ou titres de capital ou donnant acc s au capital dot s de droits diff renci s d s lors que le nominal des parts ou titres de capital ou donnant acc s au PVD 20 capital normaux aura t rembours au souscripteur Pourcentage minimal du montant du capital initial que les titulaires de parts ou titres de capital ou donnant acc s au capital SM 0 25 dot s de droits diff ren
5. 123VENTURE DOSSIER DE SOUSCRIPTION FIP 123Cabpitalisation II MODE D EMPLOI Fiche de connaissance client Cette fiche a pour objectif de s assurer que le produit est bien adapt la situation patrimoniale du client son exp rience et ses objectifs en mati re d investissement Elle vise informer les ventuels souscripteurs sur les caract ristiques du produit N La fiche de connaissance client est obligatoire si votre souscription a t r alis e dans le cadre du d marchage Partie I R c piss de d marchage financier Vous devez compl ter les informations concernant votre conseiller financier Vous devez obligatoirement cocher l une des cases non sera le choix pris par d faut Vous devez dater signer et apposer la mention lu et approuv sur le r c piss pour chacun des signataires Attention si le client a t d march son domicile sur son lieu de travail ou dans un lieu non destin la commercialisation du Fonds il a droit un d lai de r flexion Ainsi apr s avoir rempli et dat la partie R c piss de d marchage financier il doit attendre 3 jours ouvr s minimum hors samedi dimanche et jours f ri s avant de dater et signer la partie IV Signature Exemple Si un client a t d march sur son lieu de travail le vendredi 8 avril et a sign le R c piss cette date il devra signer et dater la partie Souscription partir du me
6. LE O1 VA KEET oE Ee are e LE personne l initiative de la d marche le fait de se rendre physiquement au domicile des pr sent r c piss selon les modalit s ci dessus pr cis es personnes sur leur lieu de travail ou dans les lieux non destin s la commercialisation de produits instruments et services financiers en vue des m mes fins Soci t de Gestion 123Venture 42 Avenue Raymond Poincar 75116 PARIS D positaire RBC Dexia Investor Services 105 rue R aumur 75002 PARIS RCS PARIS 432 510 345 Agr ment AMF GP 01 021 FIP 2011 01 PARTIE Il SOUSCRIPTION Je m engage irr vocablement souscrire Nombre de parts A Valeur de la part droits d entr e de 5 2 compris Montant total de la souscription MT Souscription minimale de 1 000 parts A d une valeur nominale de 1 euro chacune La souscription doit porter uniquement sur un nombre de parts enti res Le r glement du montant MT gt correspondant l int gralit de la souscription et des droits d entr e au Fonds est effectu par ch que l ordre de FIP 123CAPITALISATION Il pour un montant total de somme crire en toutes lettres Je reconnais que l ensemble des informations relatives la pr sente op ration de souscription m ont t remises conform ment ce qui est pr vu l article L 341 12 du CMF Mes parts A sont livrer cocher la case correspondante Q En nominatif pur mon nom aupr s du D p
7. anciers qui impliquent des risques particuliers du fait de leurs sp cificit s iii que le Conseiller m a propos l acquisition de parts du Fonds apr s s tre enquis de ma situation financi re de mon exp rience de mes objectifs en mati re de placement iv que le Conseiller m a remis la fiche de connaissance client la notice d information la note relative aux aspects fiscaux du Fonds la note fiscale gt et la plaquette commerciale du Fonds dont je certifie avoir pris connaissance et avoir remplie si n cessaire et m a inform que le r glement le dernier rapport de gestion annuel et la derni re composition de l actif du Fonds agr par l AMF est ma disposition sur simple demande de ma part v que le Conseiller m a communiqu d une mani re claire et compr hensible les informations utiles pour prendre ma d cision et en particulier les conditions financi res du Fonds et la p riode de blocage des parts vi que le Conseiller a attir mon attention sur les risques et les autres consid rations aff rentes une souscription de parts du Fonds et notamment le risque de pouvoir perdre tout ou partie du capital investi et donc tre financi rement en mesure d y faire face et que ce produit financier de diversification r pond mes nos objectifs d investissement notamment de d fiscalisation De plus le Conseiller a attir mon attention sur le fait de ne pas pouvoir demander le rachat de mes parts souscrites penda
8. bles une r duction d ISF je d clare que la r duction d imp t li e cet investissement n exc de pas le montant pr visionnel d ISF payer en 2011 compte tenu de toutes les autres r ductions d ISF dont j entends b n ficier au titre de cette m me ann e o Oui o Non E Exp rience du client en mati re d investissement cocher la case correspondante Avez vous d j r alis des op rations de placement financier avec un conseiller financier o Oui o Non Avez vous d j r alis des op rations de placement financier sans conseiller financier o Oui o Non D l guez vous la gestion de tout ou partie de votre portefeuille de valeurs mobili res o Oui o Non Les informations communiqu es dans ce questionnaire qui sont destin es et l usage exclusif de 123Venture sont couvertes par le secret professionnel Afin d assurer la conservation de ces informations celles ci font l objet d un traitement informatique Conform ment la loi informatique et libert s du 6 janvier 1978 vous b n ficiez d un droit d acc s et de rectification aux informations qui vous concernent Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir communication des informations vous concernant veuillez vous adresser 123Venture 41 Bd des Capucines Page 1 2 75002 Paris Vous pouvez galement pour des motifs l gitimes vous opposer au traitement des donn es vous concernant 123VENTURE Jp Quels instruments financiers entrent
9. ci s doivent souscrire pour b n ficier du pourcentage f Conditions de rentabilit du fonds ou de la soci t qui doivent tre r unies pour que les titulaires de parts ou titres de capital ou RM 125 1 donnant acc s au capital dot s de droits diff renci s puissent b n ficier du pourcentage 1 Evolution de l actif du fonds depuis la souscription en de la valeur initiale PARTIE IV SIGNATURE J ai pris connaissance des frais de gestion et de distribution susceptibles d tre appliqu s Je consens ce que soient pr lev s des frais de distribution hauteur d un montant maximal de 0 11 par part pendant la totalit des 5 66 ans Ce montant est n gociable avec le distributeur Droits d entr e Fait Signature s du ou des souscripteur s pr c d e de la mention Lu et approuv le En cas de d marchage la signature ci dessus ainsi que le versement des fonds y aff rent ne peuvent intervenir que 3 jours ouvr s minimum compter de la date de la signature du r c piss relatif au d lai de r flexion Signature en Partie l Avertissement AMF L AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqu jusqu au 31 d cembre 2016 pouvant aller jusqu au 31 d cembre 2018 Le Fonds d investissement de Proximit cat gorie de Fonds Commun de Placement Risques est principalement investi dans des entreprises non cot es en bourse qui pr sentent des risques particuliers Vous
10. dans la composition de votre portefeuille de valeurs mobili res o Actions cot es o Actions non cot es o OPCVM Actions o OPCVM Obligataires o OPCVM Mon taires o FCPI o FIP o FCPR agr o FCPR all g o SCPI o SOFICA o Autres Aversion aux risques et horizon d investissement cocher la case correspondante En contrepartie des avantages fiscaux attach s la souscription des parts de FIP je suis conscient que les investissements dans ces fonds et ou soci t s pr sentent un niveau important de risque en capital de risque de rendement et de risque de liquidit et que la dur e de placement est de 5 ans minimum hors cas de rachat anticip selon r glement des fonds concern s o Oui o Non N Les objectifs poursuivis par le client plusieurs choix possibles cocher la case correspondante La r duction d imp ts ne peut tre le seul objectif de l investissement o R duction d imp t o Recherche d un profit important long terme en contrepartie d un risque important encouru sur le capital o Diversifier votre patrimoine o Autre pr ciser Je reconnais que l avantage fiscal ne constitue pas la seule motivation de l investissement dans les parts de FIP et je d clare sinc res et exactes les informations communiqu es par mes soins sur ce document Je certifie avoir pris connaissance de la Notice d information du fonds ou support d investissement au x quel s j a
11. i souscrits y compris de leurs frais de fonctionnement et des avertissements de l Autorit des March s Financiers figurant dans cette notice du risque encouru sur le capital ainsi que de la dur e de blocage de mes avoirs Je reconnais avoir obtenu les informations n cessaires pour souscrire en toute connaissance de cause des parts de FIP en ad quation avec mon exp rience mes besoins mes objectifs et ma situation financi re a Signature du souscripteur Partie r serv e au Conseiller R sultat du questionnaire Le client poss de l exp rience et les connaissances pour comprendre les risques inh rents la transaction o Oui o Non Le client est financi rement en mesure de faire face tout risque li la souscription o Oui o Non L investissement r pond aux objectifs d investissement du client o Oui o Non PARA E E E TTT ER Signature du conseiller Conform ment la loi informatique et libert s du 6 janvier 1978 vous b n ficiez d un droit d acc s et de rectification aux informations qui vous concernent Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir communication des informations vous concernant veuillez vous adresser 123venture ou votre conseiller Au regard des caract ristiques du produit auquel vous envisagez de souscrire nous vous informons que nous vous classons dans la cat gorie des clients non professionnels Il vous est n anmoins possible de demander une reclassification qui po
12. nstitu e o Vente de bien immobilier mobilier o Cession d entreprise o Succession Donation o Autres pr ciser Situation Patrimoniale du Client combien estimez vous le revenu moyen annuel brut de votre foyer fiscal o Moins de 30 K o de 30 K 50 K o de 50 K 100 K o plus de 100 K Votre situation financi re vous permet elle d pargner une partie de vos revenus o Oui o Non Si oui pr cisez le montant annuel approximatif par an Quelle est la r partition de votre patrimoine Biens immobiliers aeea Valeurs mobili res et produits d assurance Liquidit s aaa Part des titres non cot s et des parts de FCPI FIP FCPR SOFICA dans votre portefeuille de valeurs mobili res o Inf rieure 5 o Entre 5 et 10 o Entre 10 et 25 o Entre 25 et 50 o Sup rieure 50 Etes vous assujetti l Imp t sur le Revenu des Personnes Physiques IRPP o Oui o Non Je d clare avoir pris connaissance du plafonnement des avantages fiscaux li s mes souscriptions et que la r duction d imp t li e n exc de pas le montant de mon IRPP d au titre de l ann e de souscription ce compte tenu des autres r ductions d imp ts dont j entends b n ficier o Oui o Non tes vous assujetti l Imp t de Solidarit sur la Fortune ISF o Oui o Non S agissant d une souscription dans des titres ligi
13. nt une p riode de 5 ans soit jusqu au 31 d cembre 2016 pouvant aller jusqu au 31 d cembre 2018 sur d cision de la soci t de gestion et avoir compris ces risques vii que le Conseiller a attir mon attention sur l avertissement de l Autorit des March s Financiers figurant dans la notice d information dont je certifie avoir pris connaissance que les avantages fiscaux ne sont pas les seuls motifs de ma souscription dans le Fonds viii que le Conseiller m a inform de l absence de droit de r tractation pr vu l article L 341 16 I et Il du CMF ix que le Conseiller m a inform de l existence en cas de contestation relative la pr sente souscription de parts du Fonds d une possibilit de recours extrajudiciaire aupr s du service de m diation de l Autorit des March s Financiers 17 place de la Bourse 75082 PARIS CEDEX 02 x que le Conseiller m a inform que le droit applicable aux relations pr contractuelles et au contrat de souscription est le droit fran ais xi avoir pris connaissance des frais et commissions pr lev s en vue de la commercialisation du placement et de la gestion du Fonds tels que ces l ments figurent dans le R glement la Notice d information du Fonds et dans le pr sent bulletin de souscription xii HAKER CE Cue ure Neo AIRE EVER RE tte ol Ne Se MEROE ETORO Ne ele ETES et ou instrument s financier s je reconnais l existence mon profit d un d lai de r flexion de 48 heures pr vu
14. ntraire celui ci pourra tre refus Un relev de compte titres RIB si n cessaire L ensemble des documents ci dessus est renvoyer votre conseiller habituel 123VENTURE DOSSIER DE SOUSCRIPTION FIP 123Capitalisation Il QUESTIONNAIRE RELATIF A LA CONNAISSANCE DU CLIENT Ce questionnaire a pour objectif d appr cier l ad quation d un investissement dans les parts de FIP avec votre connaissance et votre exp rience en mati re d investissement vos besoins vos objectifs et votre situation financi re Vos r ponses destin es la seule information d 123Venture des soci t s de gestion ou prestataires de services d investissement resteront confidentielles V Identification du client cocher la case correspondante o Monsieur o Madame o Mademoiselle NOM a D D D D ee EE Nom OS jeune MAS Sa is ina a eue aa eue cmt nie ie ie lobe icon is Pre NOMS n E EEA Date et lieu de naissance NO OMR ane D de des da KARE ARS a A E AN Votre situation familiale o C libataire o Mari e o Divorc e o Pacs e o Veuf Veuve Votre situation professionnelle o Etudiant o Salari e Chef d entreprise o Profession lib rale o Artisan Commer ant o Retrait e de la profession o Autre pr ciser Origine des Capitaux cocher la case correspondante o Revenus du travail pension retraite o Epargne d j co
15. ositaire et cela sans frais ni droits de garde choix pris par d faut Q Sur mon compte titres dont les coordonn es bancaires sont indiqu es sur le RIB ci joint La propri t des parts est constat e par l inscription dans un registre tenu cet effet par le D positaire Cette inscription donne lieu la d livrance d une attestation fiscale nominative relative la souscription mise par le D positaire et adress e au porteur ainsi qu un tat individuel qui sera soit joindre la d claration d imp t sur la fortune soit fournir dans les trois mois suivant la date limite de d p t de ladite d claration pour b n ficier de la r duction d ISF PARTIE Ill ENCADREMENT DES FRAIS ET COMMISSIONS DE COMMERCIALISATION DE PLACEMENT ET DE GESTION Le taux de frais annuel moyen TFAM gestionnaire et distributeur support par le souscripteur est gal au ratio calcul en moyenne annuelle entre le total des frais et commissions pr lev s tout au long de la vie du fonds ou de la soci t mentionn s l article D 214 91 1 du CMF et le montant des souscriptions initiales totales incluant les droits d entr e RUBRIQUE DESCRIPTION DE LA RUBRIQUE FORMULE DE CALCUL MONTANT Montant de souscription droit d entr e inclus Nombre de parts x 1 05 Dur e de pr l vement des frais de Nombre d ann es pendant lesquelles e N Siec ann es distribution peuvent tre pr lev s des frais de distribution TFAM distributeur Taux de
16. rcredi 13 avril Partie Il Souscription Le client doit souscrire un nombre entier de parts A et au minimum 1 000 parts I ne faut pas arrondir le montant total de la souscription Si le client souhaite que ses parts soient livr es sur un compte titres il doit imp rativement joindre le RIB de ce compte titres Partie IIl Encadrement des frais et commissions Le d cret du 2 novembre 2010 relatif l encadrement et la transparence des frais et commissions pr lev s directement ou indirectement par les fonds impose aux soci t s de gestion d inscrire sur le bulletin de souscription le d tail des frais qui seront pr lev s sur la dur e de vie du fonds Partie IV Signature Le bulletin de souscription doit tre dat et sign en respectant l ventuel d lai de r flexion Cf Partie ci dessus La date du ch que doit tre la m me que celle port e sur la partie IV Signature Le ch que ne peut pas tre mis d un compte professionnel et doit tre libell l ordre du fonds A NE RIEN OUBLIER Nous vous remercions de v rifier que Un exemplaire du dossier de souscription d ment compl t toutes les cases ci dessous sont bien 4 La fiche de connaissance client si n cessaire Cf proc dure ci dessus coch es avant de renvoyer votre Q Un ch que l ordre du Fonds dossier de souscription Dans le cas Q Une copie de la pi ce d identit en cours de validit de chaque signataire co
17. t j ai bien compris qu en cas de non respect de cet engagement la r duction d ISF pourra tre reprise Je m engage conserver les parts souscrites pendant une dur e de 5 ans compter de leur souscription pour b n ficier de l exon ration d IR art 163 quinquies et 150 0 A du CGI et j ai bien compris qu en cas de non respect de cet engagement les revenus et plus values pr c demment exon r s seront ajout s mon revenu imposables Je d clare que moi m me mon conjoint mes ascendants et descendants ne d tenons pas ensemble plus de 10 des parts du fonds et plus de 25 des droits aux b n fices des soci t s dont les titres figurent dans le fonds et n avons jamais d tenu ce pourcentage au cours des cinq ann es pr c dant ce jour Fait Signature s du ou des souscripteur s pr c d e s de la mention Lu et Approuv le Constitue un acte de d marchage bancaire ou financier toute prise de contact non sollicit e par quelque moyen que ce soit avec une personne physique ou une personne morale d termin e en vue d obtenir de sa part un accord sur la r alisation par une des personnes mentionn es au 1 de l article L341 3 d une BEST TE reio c EST Lare OT EE CET Te EEE Ted TRES Re TS op ration sur un des instruments financiers num r s l article L 211 1 z i 2 z Constitue galement un acte de d marchage bancaire ou financier quelle que soit la MAJELE CEE ole CAE aT TACAT e ECO
18. tiers les prestataires de services d investissement demandent leurs clients notamment leurs clients potentiels des informations sur leurs connaissances et leur exp rience en mati re d investissement pour tre en mesure de d terminer si le service ou le produit propos s aux clients ou demand s par ceux ci leur conviennent Lorsque les clients notamment les clients potentiels ne communiquent pas les informations n cessaires ou lorsque les prestataires estiment sur la base des informations fournies que le service ou l instrument ne sont pas adapt s les prestataires mettent en garde ces clients pr alablement la fourniture du service dont il s agit Les informations communiqu es dans ce questionnaire qui sont destin es et usage exclusif de 123Venture sont couvertes par le secret professionnel Afin d assurer la conservation de ces informations celles ci font l objet d un traitement informatique Conform ment la loi informatique et libert s du 6 janvier 1978 vous b n ficiez d un droit d acc s et de rectification aux informations qui vous concernent Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir communication des informations vous concernant veuillez vous adresser 123Venture 41 Bd des Capucines Page 2 2 75002 Paris Vous pouvez galement pour des motifs l gitimes vous opposer au traitement des donn es vous concernant 123VENTURE 123CAPITALISATION II Fonds d investissement de Proximit
19. urra cependant vous tre refus e Vous tes galement tenu de nous faire part de tout changement de votre situation susceptible de modifier votre classification Dans le cas o vous souhaiteriez faire une demande de changement de classification vous devez consid rer qu un client non professionnel b n ficie d une plus grande protection qu un client professionnel R f rence Article L533 13 du code mon taire et financi re modifi par l ordonnance n 2007 544 du 12 avril 2007 art 4 JORF 13 avril 2007 en vigueur le 1er novembre 2007 l En vue de fournir le service de conseil en investissement ou celui de gestion de portefeuille pour le compte de tiers les prestataires de services d investissement s enqui rent aupr s de leurs clients notamment leurs clients potentiels de leurs connaissances et de leur exp rience en mati re d investissement ainsi que de leur situation financi re et de leurs objectifs d investissement de mani re pouvoir leur recommander les instruments financiers adapt s ou g rer leur portefeuille de mani re adapt e leur situation Lorsque les clients notamment les clients potentiels ne communiquent pas les informations requises les prestataires s abstiennent de leur recommander des instruments financiers ou de leur fournir le service de gestion de portefeuille pour compte de tiers Il En vue de fournir un service autre que le conseil en investissement ou la gestion de portefeuille pour le compte de
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