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Banking 4W - Subsembly GmbH

1. Verf gbares Guthaben 6 545 14 Lastschriftart Basislastschrift Zahlungspflichtiger Name Firma Hans Gluck IBAN DE47 150000 123456 7890 BIC Sk MODEM Bank od Land Betrag EUR 00 H Buchungsinformationen Kundenreferenz Verwendungszweck Kategorie automatisch W Lastschriftmandat Gl ubiger ID DESFZZ0U0000424120 Mandatsreferenz MANDAT4711 Mandatsdatum Montag 5 Ma 2014 Ehi Lastschriftfolge Ausf hrungstermin Datum Abbildung 99 Basislastschrift Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 172 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 23 2 4 Auslands berweisung nicht EU F r berweisungen in L nder au erhalb des SEPA Raumes steht Ihnen der Gesch ftsvorfall Auslands berweisung zur Verf gung Auch wenn Sie keine IBAN und BIC eines Empf ngerkontos im SEPA Raum haben k nnen Sie alternativ diese Auftragsart verwenden Auslands berweisung A Konto Volksbank Obersendling Girokonto 5900 164300 w Zahlungsempf nger nd Kontonummer Ban Auftragsdaten W hrung Verwendung auftrag ausland Geuneregcing Kategorie w Nutzen Sie bei Zahlungen in den SEPA Raum wenn m glich bitte eine berweisung Bitte beachten Sie bei Zahlungen au erhalb Deutschlands ab 12 500 EUR die Meldepflicht nach AWV Informationen finden Sie unter www bundesbank de p brechen Abbildung 100 Auslands berweisung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 173 von
2. Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 41 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Die lokale Datentresordatei ist noch nicht in der Cloud vorhanden Laden Sie diese Datei zur Cloud hoch um von der Cloud Synchronisierung zu profitieren oder einfach nur ein Backup zu erstellen Klicken Sie einfach auf dieses Symbol um den Upload zu starten Der Synchronisierungsstatus ist nicht bekannt Versuchen Sie den Status zu aktualisieren 2a indem Sie auf das Synchronisieren Symbol unten in der Werkzeugleiste tippen Um eine lokale Datei gezielt zur Cloud hochzuladen w hlen Sie im Men Datentresor oder im Kontextmen des Datentresors den Punkt Cloud Upload Der Datentresor wird sofort zur Cloud hochgeladen und sollte anschlie end mit einem gr nen Haken am Wolkensymbol dargestellt werden Um eine Datei gezielt von der Cloud zu laden w hlen Sie im Men Datentresor oder im Kontextmen des Datentresors den Punkt Cloud Download Der Datentresor wird sofort von der Cloud geladen und sollte anschlie end mit einem gr nen Haken am Wolkensymbol dargestellt werden 5 4 Datentresore synchronisieren In der aktuellen Version von Banking 4W ist eine halbautomatische Synchronisierung von lokalen Datentresoren mit Datentresoren in der Cloud realisiert Anhand des Wolkensymbols k nnen Sie mit einem Blick feststellen ob die lokale Datei aktuell ist oder ob die Datentresordatei noch synchronisiert werden muss Wenn Sie eine lokal veraltete Datei
3. 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 197 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 27 Anhang Banking 4W Kommandozeilenparameter Auf der Kommandozeile kann Banking 4W ber TopBanking exe direkt aufgerufen werden TopBanking exe befindet sich im Installationsverzeichnis Beim Aufruf k nnen verschiedene Parameter bergeben werden Neben dem einfachen Programmaufruf gibt es einen speziellen Kommandozeilenmodus der im n chsten Kapitel beschrieben wird Um Banking 4W im interaktiven Modus aufzurufen hat die Kommandozeile das folgende Format TopBanking exe FT leName Password Password Portable View VTeWwURL Parameter werden durch Schl sselworte mit vorangestelltem Minuszeichen eingeleitet Alle Parameter sind optional und k nnen weggelassen werden Einige Parameter ben tigen ein zus tzliches Argument das direkt hinter dem Schl sselwort nach einem Leerzeichen angegeben werden muss Das Argument muss in Anf hrungszeichen stehen wenn es Leerzeichen enth lt Die folgenden Parameter gibt es FileName Der Dateiname des Datentresors der beim Programmstart direkt ge ffnet werden soll Falls die angegebene Datei nicht existiert wird statt dessen beim Programmstart die Datentresorliste angezeigt Password Password Das Passwort f r den zu ffnenden Datentresor Wenn dieser Parameter angegeben wird muss auch ein Datentresordateiname angegeben werden Wird dieser Parameter nicht angegeben muss das Passwort vom Nutzer manuell eing
4. SplitIcor Nach oben eigenes konto Datum Mach unten Wert Name Standard _ Land Bank Konto _ Buchungstext _ Ende zu Ende Referenz _ Sammlerreferenz _ Bankreferenz Mandatsreferenz Abbildung 64 Dialog zum Spalten ausw hlen Setzen Sie in dieser Dialogbox ein H kchen bei den Spalten welche angezeigt werden sollen Entfernen Sie das H kchen um eine Spalte auszublenden In der angezeigten Liste erscheinen die Spaltentitel in der Reihenfolge in der auch die Spalten in der Tabellenansicht angezeigt werden Wenn Sie eine Spalte in der Liste selektieren k nnen Sie ber die Schaltfl chen Nach oben und Nach unten diese in der Reihenfolge verschieben Alternativ k nnen Sie die Spaltenreihenfolge auch in der Tabellenansicht direkt durch ziehen der Spalten berschriften ndern Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 109 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch In der Tabellenansicht k nnen Sie auch die Spaltenbreiten durch Ziehen der Trennlinien zwischen den Spalten berschriften ndern Dabei ist zu beachten da die Verwendungszweck Spalte normalerweise immer den restlichen Platz einnimmt und ihre Breite deshalb nur indirekt durch ndern anderer Spaltenbreiten ver ndert werden kann Klicken Sie auf die Schaltfl che Standard um die Standardeinstellungen von Banking 4W wieder herzustellen 13 2 Sofortsuche Eine ganz besondere Funktion von Pu Sofortsuche ___ K Banking 4W i
5. ffnen wollen dann erscheint die Frage ob nicht zuerst die neuere Datei aus der Cloud geladen werden soll Best tigen Sie diese Frage so wird die Datentresordatei zuerst von der Cloud geladen und dann die neue Version ge ffnet Verneinen Sie diese Frage so wird die lokale veraltete Version ge ffnet Immer wenn Sie eine Datei manuell zur Cloud uploaden wird von Banking 4W zuerst getestet ob die lokale Datentresordatei lter oder neuer als die korrespondierende Datei in der Cloud ist Ist sie lter d h ist in der Cloud bereits eine neuere Datei mit gleichem Namen vorhanden so m ssen Sie diesen Upload Wunsch erst noch explizit best tigen Hierdurch soll vermieden werden dass eine neuere Datei aus Versehen durch eine ltere Datei berschrieben wird Umgekehrt verh lt es sich genau so Jedes Mal wenn Sie manuell von der Cloud downloaden wird erst gepr ft ob die lokale Datei vielleicht neuer als die korrespondierende Datei in der Cloud ist Liegt eine neuere lokale Datei vor so m ssen Sie auch hier den Download Wunsch nochmals explizit best tigen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 42 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch ber den Men punkt Extras gt Einstellungen erreichen Sie die Registerkarte Cloud mit den Synchronisierungseinstellungen f r die Cloud Verbindung Hier haben Sie die M glichkeit die Funktion Ge nderte Datentresore automatisch zur Cloud uploaden zu aktivieren Ist das H kchen hier gesetz
6. 11 3 Kontostand und Zinsen bearbeiten esesesonesnonsnonsenonennnsenonennnensennennennnnnnnnen 99 12 Einstellungen Alleemein se 2 a da u ann 100 ZEN VS One ee ee een 100 122 UB EEE E E E 101 12 2 1 Zahlungen in Finanz bersicht a 101 12 2 2 Depotposten in Finanz bersicht esscseseseseonsennennnensnenseennessnensennnnensnnne 101 12 32 SOLUICHUN Se ee ee ar en E A E 102 12 4 KO ONS O es ee es ee een 103 12 4 1 Gro schreibung von Umsatzdaten ssssesseseessesseseeeseesessecsseeserscesoeeseeseeee 103 12 4 2 Vorlagen aus Umsatzdaten ceessesseesesnnensnenssennensnessnensennnenennnsensenensenne 103 12 4 3 Bearbeiten von Bankumsatzdaten sessessssessesseseesesoeseesesoeseesesceseeseesee 104 12 9 EA EE E E E A E eek 104 12 0 KONE ET De EE AES 104 PAE E oa E E E AAE TE ee E E E ee ee EE 106 1227 12 OnNne Updat pr fUNO see nee nee rer re 106 12 7 2 VELSIORSSLANG een Re are ee 106 12 0 OU ee ren er 106 1239 DECKT a ee E ES 107 20 ee ee ee 107 1210 FE ER PO ee erw 107 12 10 2 SICK SI PO ea Eee 108 13 Arbeiten mit Tabellen und Daten sessesessessessesessesoesessessesoessseeesoeesseeesoeesseeeeee 109 13215 SPaKEN aUsWANl Enns ee series 109 13 2 SOIOL SUCHE ee ae ee nee ee Ea ee rer 110 13 3 Neu AUS AUSWAN see ee ee een 110 13 4 DIUCKON ee ae ee ee es ee ee ee 111 1A vor a E E E E 112 15 KON OUM Zee 113 15 1 Detailansicht eines Umsatzpostens eersesseesee
7. Abbildung 103 Neue TAN Liste anlegen Nummer Hier kann eine beliebige Nummer oder ein beliebiger Text zur sp teren Identifizierung und zur Anzeige in der TAN Listen Ansicht eingegeben werden Es empfiehlt sich die Nummer der entsprechenden gedruckten TAN Liste einzugeben Bankzugang Hier k nnen Sie die TAN Liste einem Bankzugang zuordnen Wurde die TAN Liste einem Bankzugang zugeordnet so werden f r alle ber diesen Bankzugang abgewickelten Auftr ge unabh ngig vom verwendeten Auftragskonto erforderliche TAN Nummern automatisch aus der zugeh rigen TAN Liste verwendet Status Hier kann der Status der TAN Liste auf aktiv inaktiv gesperrt oder veraltet gesetzt werden Eine automatische Verwendung von TAN Nummern setzt voraus dass der TAN Listen Status auf aktiv gesetzt ist Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 178 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 23 4 2 TAN Nummern einlesen Wesentlich bequemer als alle TAN Nummern einzugeben ist es die TAN Nummern aus einer Textdatei einfach zu importieren Mit etwas Geschick k nnen Sie eine gedruckten TAN Liste einscannen und in eine Textdatei wandeln Die genaue Struktur der zu importierenden Textdatei ist vollkommen unerheblich es muss sich aber um eine ASCII Textdatei handeln Die Importfunktion extrahiert einfach alle in der Datei enthaltenen TAN Nummern mit optional vorangestellter laufender Nummer Klicken Sie auf Datei einlesen um eine ASCII Datei
8. Bankzugang f r Auftr ge Der hier gew hlte Bankzugang wird immer dann verwendet wenn f r dieses Konto in einer Onlinebanking Aktion auch Auftr ge aus dem Ausgangskorb bermittelt werden Das hei t werden in einem Zug auch Auftr ge mit bertragen dann werden auch alle Abfragen mit diesem Bankzugang durchgef hrt 10 5 3 Jedes Mal vor der bertragung fragen Wenn Sie vor jeder bertragung den zu benutzenden Bankzugang neu ausw hlen m chten dann setzen Sie das H kchen bei der Option Jedes Mal vor der bertragung fragen Sie k nnen diese Einstellung getrennt f r den Datenabruf und den Auftragsversand vornehmen Anwendungsbeispiel Sie verwenden bei Ihrer Bank sowohl das Mobile TAN als auch das Chip TAN Verfahren und haben f r beide Verfahren jeweils einen eigenen Bankzugang angelest F r den Datenabruf spielt das TAN Verfahren keine entscheidende Rolle deshalb k nnen Sie einen beliebigen zu diesem Konto passenden Bankzugang sprich TAN Verfahren einstellen Das H kchen Jedes Mal vor der bertragung fragen setzen Sie f r den Datenabruf nicht Beim Senden von Auftr gen wollen Sie aber jedes Mal ad hoc entscheiden welches TAN Verfahren Sie benutzen m chten Also w hlen Sie f r die Auftrags bermittlung ebenfalls einen beliebigen zu diesem Konto passenden Bankzugang sprich TAN Verfahren setzen hier aber das H kchen bei Jedes Mal vor der bertragung fragen So k nnen Sie unmittelbar vor der ber
9. ExportStmt OutputFileName Exportiert alle Umsatzdaten im SUPA Dateiformat f r das gew hlte Konto und den gew hlten Zeitraum ExportMT940 OutputFileName Exportiert alle Umsatzdaten im SWIFT MT 940 Dateiformat f r das gew hlte Konto und den gew hlten Zeitraum ExportPaymts OutputFileName Export alle erwarteten Zahlungen und vorgemerkten Buchungen eines Konto in eine SUPA Datei 28 3 R ckgabewerte Bei der R ckkehr setzt TopBanking exe den Exit Code des Prozesses um die erfolgreiche Verarbeitung oder einen Fehler anzuzeigen Wurden alle angeforderten Kommandos erfolgreich ausgef hrt dann wird der R ckgabewert Exit Code auf Null gesetzt Tritt ein Fehler auf so wird ein von Null verschiedener R ckgabewert entsprechend der folgenden Tabelle gesetzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 204 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch TopBanking exe hat alle Kommandos erfolgreich ausgef hrt Der Anwender hat ein Kommando manuell abgebrochen Zum Beispiel bei der PIN Eingabe Die folgenden Kommandos wurden nicht ausgef hrt Von einer Bank wurde bei der bertragung ein Fehlercode empfangen Die bergebenen Parameter sind ung ltig berpr fen Sie die Kommandozeile Der gew hlte Datentresor konnte nicht selektiert werden Pr fen Sie ob der angegebene Datentresor eine korrekte Datentresordatei ist und beschreibbar ist 10002 Der gew hlte Datentresor konnte nicht ge ffnet werden Vermutlich war das be
10. Kontoverbindungen stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Formate die nur f r den Import genutzt werden k nnen sind mit einem Stern gekennzeichnet Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r a StarMoney CSV CSV Datei im StarMoney Format Beim Export des Adressbuches aus StarMoney muss das Format StarMoney 4 0 Adressbuch txt gew hlt werden Dieses Format ist ideal f r den Import vorhandener Adressdaten aus StarMoney T Online Banking Umsatzdaten die von T Online Banking exportiert wurden CSV Feen CSV Umsatzdaten die von Geldtipps HomeBanking exportiert wurden a CSV u re CSV CSV Datei im Quicken 2004 Format Um in Quicken die Adressdaten in diesem Format zu exportieren muss in der Liste der Adressen die Funktion Import Export aufgerufen werden Als Dateiformat muss ASCII Format txt gew hlt werden Dieses Format erm glicht die bernahme von Adressdaten aus Quicken WISO Mein Geld Empf ngerdaten im CSV Format der WISO Mein Geld Software CSV VR NetWorld CSV Empf ngerdaten im CSV Format der VR NetWorld Software OutBank CSV Empf ngerdaten im CSV Format der iOutBank oder OutBank Apps Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 185 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 24 1 4 Kategorien F r den Import und Export von Kategorien stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten
11. Neben der Auswertung nach Betr gen erfolgt auch eine Auswertung gem dem einer Kategorie zugewiesenen Budgets sowohl als Wert als auch prozentual Au erdem erfolgt eine Kennzeichnung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 130 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch ob das Budget unterschritten eingehalten oder berschritten wurde gr ner gelber oder roter Punkt Wird die Auswertung ge ffnet erscheinen alle Summen aller Hauptkategorien Klicken Sie auf das Plus Symbol einer Katergorie um die n chste Unterkategorie mit ihren Teilsummen anzuzeigen Klicken Sie auf das Minus Symbol einer Kategorie um alle Unterkategorien zu schlie en ber das Schraubenschl sselsymbol am rechten unteren Bildschirmrand k nnen Sie weitere Einstellungen zur Auswertung vornehmen Konten ber ein H kchen legen Sie fest welche Konten in der Auswertung ber cksichtigt werden sollen Standardm ig werden alle Konten ausgewertet deren Saldo auch in der Finanz bersicht einbezogen ist Auswertung In folgendem Fenster werden weitere Parameter zur Auswertung eingestellt Allgemein Buchungen ohne Kategorie in Auswertung ber cksichtigen Zeitraum Legt den Beginn des Monats fest Es kann auch der Gehaltseingang als Starttag festgelegt werden starttag L hy Abbildung 76 Auswertungseinstellungen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 131 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Buchungen ohne Kategorie in Auswertung ber ck
12. Nutzen Sie statt dessen das Notizfeld f r eigene Anmerkungen zu Buchungen _ Bearbeiten von Name und Verwendungszweck erlauben OK Abbrechen Abbildung 59 Optionen zu Kontoums tzen einstellen 12 4 1 Gro schreibung von Umsatzdaten Es gibt Buchungen in den Kontoumsatzdaten die nur Gro buchstaben dargestellt werden Wem die Gro buchstaben zu aufdringlich sind oder wer einfach etwas Platz in den angezeigten Buchungen sparen will kann Umsatzdaten die komplett in Gro buchstaben vorliegen in Kleinbuchstaben wandeln lassen dabei wird der erste Buchstabe jeder Zeile als Gro buchstabe angezeigt 12 4 2 Vorlagen aus Umsatzdaten Banking 4W f gt automatisch alle Kontoverbindungen aus allen neuen Kontoums tzen zu den im Datentresor gespeicherten Vorlagen hinzu Das ist insbesondere praktisch bei der ersten Verwendung von Banking 4W da hierdurch die Datenbank der Vorlagen ohne Aufwand gleich gef llt wird M glicherweise ist dies im weiteren Verlauf jedoch nicht gew nscht Deshalb kann diese Funktionalit t durch Ausschalten der Option Vorlagen aus Umsatzdaten bernehmen abgeschaltet werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 103 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 12 4 3 Bearbeiten von Bankumsatzdaten Um Name oder Verwendungszweck einer Buchung nachtr glich bearbeiten zu k nnen muss hier ein H kchen gesetzt sein Beachten Sie dass durch das manuelle Bearbeiten von Bankumsatzdaten jegliche Gew hr erlisc
13. nnen Sie nach Belieben ndern erweitern und nach Ihren Vorstellungen anpassen Alternativ l schen Sie den Kategorienkatalog um Ihre komplett eigenen Kategorien zu definieren In der Ansicht Kategorien verwalten Sie Ihren Kategorienkatalog Hier k nnen Sie Kategorien anlegen l schen und bearbeiten Sie k nnen auch alle Kategorien l schen um einen eigenen Kategorienkatalog zu erstellen Zu jeder Kategorie k nnen Stichw rter und Regeln f r die dynamische Kategorisierung hinterlegt werden Die Wahl der Kategorien hat keine Auswirkung auf die zur Verf gung stehende Funktionalit t bez glich der Auswertungen Wird die Ansicht Kategorien aufgerufen erscheint eine Liste der verf gbaren Hauptkategorien wie in folgender Abbildung zu sehen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 120 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch ithe Konto waneen j u r t F T Kategorien sia Fmanz bersicht an rai Arbek a j PRLR o AR Gehalt Lahn Aushilsiehn Webnathtsgad Irlauksgeld Lohnersatzzahlungen Ef Zahlungsverkehr Werbungskosten Arbeitszimmer Arbeitsheklaidung Fachikeratur Werkzeug B rgbadarf B rckratie Steuer Banken Yersicherungen Geb hren E Daverauftr ge Banken Werpen Sparb cher Festgelcker Grrokanten l Geb hren G ffertiche Geb hren Betr ge Rerte Rente Pension Steuer Steuern ohne Kfz Steuer Steuererstettungen Seuerberekung Unkerst kzung Staatliche Untbersbitzung
14. oder wurden von der Bank avisierte Buchungen gemeldet dann werden diese mit einem hellblauen Hintergrund direkt in der Finanz bersicht angezeigt Liegen f r ein Konto mehr als die eingestellte maximale Anzahl ungelesener Buchungen vor dann wird nur eine Summenzeile mit der Anzahl der neuen Buchungen angezeigt F llige Zahlungen Gutschriften Liegen heute oder fr her f llige Zahlungen oder Gutschriften vor so werden diese mit einem orangefarbenem Hintergrund direkt in der Finanz bersicht angezeigt Liegen f r ein Konto mehr als die eingestellte maximale Anzahl f lliger Zahlungen vor dann wird nur eine Summenzeile mit der Anzahl der f lligen Zahlungen angezeigt ber diese Anzeige sehen Sie sofort wenn von Ihnen eingetragene Zahlungen f llig sind und berwiesen werden sollten F llige wiederkehrende Zahlungen Gutschriften Summe aller heute oder fr her f lligen wiederkehrenden Zahlungen und Gutschriften aus der Rubrik Dauerauftr ge die noch nicht bezahlt berwiesen wurden ber diese Anzeige sehen Sie sofort wenn von Ihnen eingetragene wiederkehrende Zahlungen f llig sind und berwiesen werden sollten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 19 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Umgerechneter Kontostand Wird das Konto nicht in Euro gef hrt so wird jeder Saldo wenn m glich von der Kontow hrung in Euro umgerechnet und in dieser Zeile angezeigt Der Umrechnungskurs wird ebenso angezeigt De
15. sense ae nee een ee ea A T TT 22 ST UDA 1 NEE N EEE ERORE 22 3 2 Nstallal lat aur USB Sticks see ea 23 3 2 1 PortableApps Infrastruktur nr ae ne 23 32 2 E Cal AL ON eE ee EEEE RTA 23 32 3 ELITE ee ee EE O 24 AND a E A 25 3 32 OPVEION Le ee ee ee ee ee ee ee 25 3 ATZE UNS ee EE ee ee 25 4 DAL EHER ee epe 27 4 1 Einen neuen Datentresor erstellen esessesseseesescessesessoeessoessoeesocessseesscessseeeeee 27 4 1 1 Name des Datentresors festlegen sessessesseeseescesosscceseesceesoesocsecesceeeseeceeeso 28 A leZ Passwort TESLIESE Tee ee ee ee een 28 AN OO ee ee A E E T E ET 30 4 2 Mit Datentresoren arbeiten ssssessesescescesescescesesceosesoeceesescesoeesosessoeesceesoceeo 31 4 3 Men und Kontextmen essesesseseesescescesescesoeseesesceseessosessoessseesocessosessseeseeee 32 A i OA ereere ae EEE ENEE ES 32 a e A i E P A E ee See nee E een E E EEE 32 43 3 Daten esor SUCO een E E EE E EN 32 4 3 4 E E E een E E EEEE E E ETE PEE 33 4 3 92 MIDENENNON as ee ee ne en ee OEN REENER TEER 33 43 0 KOD ICH Eh ee a ee ee ee rer 33 A351 VEISCHIEDEN ae a a ee era esse 33 2 3 8 ENU TO erai ee ee e E EEE EE A 33 4 3 92 LOS NON ere ae ee ee 33 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 2 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 4 3 10 Passwort andern aseessun ee een 33 4 4 Automatisches BACKUP esse ee ee ea er ee EEE 34 4 5 EINS CUON ET ee ee ee rer 35 A912 SICHEFNE essen ee ae ee Oele 35 23
16. 208 Banking AW Benutzerhandbuch Bitte beachten Sie jedoch dass f r Auslands berweisungen in jedem Fall erheblich h here Geb hren als bei einer normalen berweisung anfallen Informieren Sie sich sicherheitshalber vorher bei Ihrer Bank nach den Geb hren f r Auslands berweisungen 23 2 5 Kundennachricht an Bank ber diesen Auftragstyp k nnen Sie einen beliebigen verbal formulierten Auftrag an Ihre Bank senden Kundenn chricht an Bank Bitte nutzen Sie dieses Formular nicht f r zeitkritische Auftr ge Geben Sie f r eventuelle R ckfragen Ihrer Bank im Nachrichtentext immer Ihre Telefonnummer an Kundenkonto Konto Volksbank Obersendling Girokonto 3900154300 Verf gb ares Guthaben 5 545 14 Nachricht an Ihre Bank Nachricht u Abbildung 101 Kundennachricht an Bank Die eingegebene Nachricht wird ber das Onlinebanking genau so verschl sselt und gesichert wie eine berweisung bertragen Sie k nnen sich also sicher sein dass die enthaltenen Informationen absolut vertraulich Ihre Bank erreichen 23 2 6 Prepaid Handy Guthaben laden Bei Sparkassen Volks und Raiffeisenbanken haben Sie die M glichkeit ber Ihr Kreditinstitut das Guthaben Ihres Prepaid Mobilfunkvertrags aufzuladen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 174 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Prepaidk rte laden Konto Volksbank Obersendling Girokonto 9900 164300 hl Verf gbares Guthaben 6 645 14 Mobilfunkanbiet
17. 4 Auswertungen ber die Ansicht Auswertung k nnen Sie eine konten bergreifende Auswertung nach Zeitraum und Kategorien durchf hren Die Auswertung stellt die Summe Ihrer Einnahmen der Summe der Ausgaben gegen ber hnlich wie ein Haushaltsbuch Um eine aussagekr ftige Auswertung zu erhalten m ssen Sie darauf achten dass alle Buchungen kategorisiert sind Ausnahme Umbuchungen zwischen Ihren eigenen Konten sollten Sie nicht kategorisieren da diese nichts am Status Quo ndern und nur die Zahlen verf lschen w rden In der Auswertung werden nur Konten ber cksichtigt dessen Saldo auch in der Gesamtsumme in der Finanz bersicht einbezogen ist siehe Abschnitt 10 6 Saldo Ebenso werden nur Buchungen ber cksichtigt deren Kategorie nie explizit auf nicht auswerten gesetzt wurde und deren Text nicht das Wort Umbuchung in irgendeiner Schreibweise enth lt Ebenso werden Buchungen ausgeschlossen die von der Bank in den Kontoums tzen bereits als Umbuchuns klassifiziert worden sind Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 129 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Zr er Eras Auswertung oa Finanz ubersicht Kontoums tze Kabenarie Es Zahlungsverkehr Banken Dawerauftr ge Liniers krung Wertpapiere Yeracherungen HE Dokumente T Auswertung 02 s00 570 Kategorien Kulbu 19 00 i3510 amp Le Vorlagen Unterhaltungsslektronk 2 2 di 03 20 Ausgenen 2 i 1 05 7 00 103 0 IN Ba
18. 65 eu Abbildung 89 Ansicht Wertpapiere Bietet die Bank oder Sparkasse den Abruf von Wertpapierdepots an so werden diese normalerweise bei der Synchronisierung des Bankzugangs automatisch angelegt Der Depotbestand und die Kurse zu den Depotposten werden bei jedem Rundruf geholt Ein Wertpapierdepot kann auch manuell ber die Finanz bersicht genau wie jedes andere Konto angelegt werden In der Ansicht Wertpapiere kann ein neuer Depotposten manuell ber die Schaltfl che Neu angelegt werden Dies ist nat rlich nur bei manuell gef hrten Musterdepots sinnvoll Bei einem online verf gbaren Depotbestand reicht es die Schaltfl che Senden Empfangen anzuklicken um den kompletten aktuellen Depotbestand von der Bank abzurufen Im Statusbereich der Ansicht werden der gesamte aktuelle Depotwert sowie die gesamte nderung des Depotwerts angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 155 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Damit das Depot richtig bewertet werden kann ist es erforderlich dass zu allen Wertpapieren neben dem aktuellen Kurs auch noch der Kaufkurs das Kaufdatum und ggf noch der Zinssatz eingetragen werden Wichtiger Hinweis Bei den von der Bank im Rahmen des Depotabrufs bermittelten Kurse handelt es sich oft nur um die Vortagesschlusskurse Nur wenige Institute liefern aktuellere Kurse zum Depotbestand In der aktuellen Version ist dar ber hinaus noch kein Abruf von Kursen m glich
19. Abbildung 81 Abbildung 82 Abbildung 83 Abbildung 84 Abbildung 85 Abbildung 86 Abbildung 87 Abbildung 88 Abbildung 89 Abbildung 90 Abbildung 91 Abbildung 92 Abbildung 93 Abbildung 94 Abbildung 95 Abbildung 96 Abbildung 97 Abbildung 98 Abbildung 99 Abbildung 100 Abbildung 101 Abbildung 102 Abbildung 103 Abbildung 104 Abbildung 105 Abbildung 106 Abbildung 107 Abbildung 108 Abbildung 109 Abbildung 110 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Benutzerhandbuch Auswertungseinstellungen sssssssssesesensnsenenennnensennnennnensnensnnensnnnnnenenn 131 Vorbereitete berweisung uccaeessesseessneenesennsennennnennnnnnnnnnnennnsnnesnennnnnnnn nenn 136 AUFL ISO SCHUH ee ee ee ee 137 Zahlungen f r Sammelauftr ge erfassen ssssssseseeseesccsceseeeesecceessceeeeseoe 138 SEPA Datei EIStENEN ee ee een 140 SEPA Sammellastschrift exportieren cssssssesesesenensesnnsnnnensenennensenennennnn 142 DTAZV DAE SL EISEN EN ee ee een nee 143 Samim el berwei SUN nase 144 N AS EC EL ae een 145 Ansicht Dauerauftr ge ssessescesceseecseesceeserseceseeeesooereseceeesesoeeesccereeso 148 Neuen Dauerauftrag einrichten ssssssseseeseeseesseeseescescesseeseesoesoeesseceseeee 150 Dokumente elektronische Kontoausz ge ssssssesseeseescesscresseceeesesceerseceee 153 Elektronischer KONEOAUSZUI u uk 154 ANSICHL WELEDABIETE seite ee ar ers nee see 155 WETLLDADIEF CLAU ee teen ae
20. Benutzerhandbuch Installation werden nur die Programmdateien erneuert alle Ihre Datentresore und Einstellungen bleiben erhalten 3 2 Installation auf USB Sticks 3 2 1 PortableApps Infrastruktur Banking 4W k nnen Sie portabel auf Ihrem USB Stick installieren Wir empfehlen Ihnen dazu erst die PortableApps Infrastruktur auf Ihrem USB Stick zu installieren Die PortableApps Infrastruktur ist eine Open Source Software welche die Programme auf Ihrem USB Stick verwaltet PORTABLE PPS COM J YOUR DIGITAL LIFE ANYWHERE Subsembly Banking FE Dokumente Musik Bilder Videos Durchsuchen Abbildung 4 PortableApps Launcher mit installiertem Programm Um die PortableApps Infrastruktur auf Ihrem USB Stick installieren zu k nnen ben tigen Sie die PortableApps Suite PortableApps com Platform Diese k nnen Sie im Internet frei unter der URL http portableapps com de suite downloaden Folgen Sie den Anweisungen auf der Webseite zur Installation Wenn Sie w hrend der Installation nach einem Zielverzeichnis gefragt werden w hlen Sie Ihren USB Stick als Zielverzeichnis aus und folgen Sie dann den restlichen Anweisung bis zum Schluss Nachdem die PortableApps Infrastruktur auf Ihrem USB Stick vorhanden ist k nnen Sie mit der eigentlichen Installation von Banking 4W auf Ihrem USB Stick beginnen 3 2 2 Installation F r die Installation auf einem beliebigen USB Stick ben tigen Sie das Setup Programm TopBankingSetup exe Die
21. Chipkarte ausw hlen Legen Sie jetzt die Chipkarte ein mit der Sie den neuen Bankzugang einrichten wollen Chipk rten PIN Geben Sie die PIN der Chipkarte ein Falls f r Ihre Chipkarte noch keine PIN vergeben wurde dann geben Sie die gew nschte PIN ein I O Chipkartenleser Folgende PC SC Chipkartenleser sind auf diesem System installiert lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 43 EBICS Chipkarte ausw hlen Nachdem das Sicherheitsmedium ausgew hlt und vorbereitet wurde werden im n chsten Schritt die EBICS Zugangsdaten zu Ihrer Bank ben tigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 80 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch EBICS Banksystemn geben Sie hier die EBICS Host Ib zur Identifikation des EBICS Bankrechners und die URL des EBIC5 Bankzugangs ein Host ID Host IC des EBICS Bankrechners r URL geben Sie hier die HTTPS Zugangsadresse URL des EBICS Banksystems ein lt Zur ck Weiber gt Abbrechen Abbildung 44 EBICS Banksystem Die Host ID auch genannt Hostname EBICS Bankname oder hnliches und die URL erhalten Sie von Ihrer Bank mit den Unterlagen zu Ihrer EBICS Anmeldung Klicken Sie nachdem Sie diese Daten eingetragen haben auf Weiter Im n chsten Schritt wird Ihre pers nliche EBICS Teilnehmerkennung auch genannt Benutzerkennung User ID oder hnliches und Ihre EBICS Kundenkennung auch genannt Kunden ID Host Kunden ID oder hnliches ben tigt Auch diese Informationen
22. Datentresor ordnungsgem geschlossen wurde Wurde Ihr Datentresor besch digt und kann nicht mehr ge ffnet werden oder haben Sie die Datentresordatei aus Versehen im Windows Explorer gel scht so k nnen Sie auf dieses automatische Backup zur ckgreifen Auch wenn die Originaldatei nicht mehr verf gbar ist d h der Eintrag in der Datentresorliste in grauer Schrift erscheint k nnen Sie noch auf das Backup zur ckgreifen ber den Men punkt Backupinformationen k nnen Sie die Details zu den verf gbaren Backups abfragen und insbesondere auch einen Datentresor aus einem Backup wieder herstellen Datentresor Backup Informationen Jedes mal wenn ein ge nderter Datentresor geschlossen wird wird eine Backupkopie erstellt Informationen ber die aktuell verf gbaren Backupkopien werden hier angezeigt W hlen Sie unten in der Liste eine Backupkopie aus um mit ihr den Datentresor wiederherzustellen Datentresor Joggah Datum der 14 03 2014 11 31 29 erf 13 03 2014 15 07 53 Backupkopien 12 03 2014 11 15 57 11 03 2014 09 38 18 10 03 2014 11 23 58 04 03 2014 11 00 39 23 02 2014 12 05 22 25 02 2014 09 42 12 Backupdatei rd rt r i rD rt OK Abbildung 11 Backupinformationen Um auf ein altes Backup zur ck zu greifen klicken Sie in der Liste auf das Backupdatum und dann auf Wiederherstellen Maximal werden f r jeden Datentresor die letzten zehn Backupkopien aufbewahrt Danach wird beim Anlegen eines n
23. Dauerauftr ge Wertpapiere Vorlagen Ausgangskorb und in den Suchergebnissen k nnen ber das Kontextmen die angezeigten Daten im CSV Format exportiert werden W hlen Sie dazu zuerst alle Zeilen aus die Sie exportieren m chten Wollen Sie die komplette Tabelle exportieren dann tippen Sie einfach Strg A um alle Zeilen auszuw hlen W hlen Sie dann die gew nschte CSV Export Funktion im Kontextmen der Tabelle rechter Maus Klick Die Funktion CSV Export sichtbare Spalten exportiert nur den Inhalt der angezeigten Spalten Die Spalten werden in der erstellten CSV Datei genau in der angezeigten Reihenfolge aufgef hrt W hlen Sie die Funktion CSV Export alle Spalten um den Inhalt aller m glichen auch nicht angezeigten Spalten zu exportieren In diesem Fall werden die Spalten in der erstellten CSV Datei immer in der gleichen intern festgelegten Reihenfolge aufgef hrt unabh ngig von der aktuell angezeigten Spaltenreihenfolge Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 191 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 25 Problemsuche Gerade wegen der Vielzahl unterschiedlicher Windows Installationen und der Unterst tzung von mehreren tausend Banken kann es immer zu unerwarteten Problemen gerade beim Onlinebanking kommen Banking 4W stellt Ihnen hierzu verschiedene Werkzeuge zur Verf gung um diese Probleme untersuchen und letztendlich l sen zu k nnen 25 1 Versionsinformationen Auf der ber Extras gt Copyright aufrufb
24. Kontoarten den gew nschten Typ aus Wenn Sie ein normales Bankkonto anlegen erscheint das in der folgenden Abbildung gezeigte Kontoformular in dem die folgenden Kontoinformationen eingetragen werden m ssen Best tigen Sie zuletzt die Kontoanlage durch Klick auf OK Klicken Sie auf Abbrechen wenn Sie das Konto doch nicht anlegen wollen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 88 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Kontoart Details Zusatzinfo Speicher Onlinebanking Saldo Rundruf Anzeigen als Kontonummer Bankleitzahl W hrung Euro EUR w Land Deutschland n HBCI Unterkonto SEPA IBAN SWIFT Code BIC Gl ubiger ID Arche Abbildung 50 Neues Bankkonto anlegen 10 1 Kontoart Auf diesem Registerblatt wird die Kontoart angezeigt und kann notfalls hier auch ge ndert werden Eine nderung der Kontoart kann z B dann erforderlich sein wenn eine offline gef hrte Kasse zu einem online gef hrten Bankkonto gewandelt werden soll Oder eine bisher nur als Bankkonto gef hrte Kreditkarte soll nun als echtes Kreditkartenkonto gef hrt werden Wichtiger Hinweis ndern Sie die Kontoart nur wenn dies unbedingt erforderlich ist Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 89 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 10 2 Details Auf diesem Registerblatt werden wichtige Details zu Ihrem Konto gef hrt Anzeigen als Frei w hlbarer Kontoname Unter diesem Kontonamen wird das Konto in der Fin
25. PayPal Konto Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 70 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch PayPal Zugangsdaten Bitte geben Sie die E Mail Adresse ein mit der Sie sich bei PayPal anmelden Bezeichnung PayPal E Mail Adresse PayPal Konto Sie k nnen entweder ein bereits bestehendes bisher offline gef hrtes Konto in ein PayPal onto verwandeln oder ein neues PayPal onto anlegen Konto Neues Konto erzeugen r Datenabruf ab Mittwoch l Januar 2014 Abbrechen Abbildung 36 PayPal Zugang einrichten In diesem Dialog werden Sie aufgefordert bestimmte Angaben zu Ihrem PayPal Konto zu machen damit ein korrekter Zugang hergestellt werden kann Als erstes k nnen Sie im Feld Bezeichnung einen Namen angeben unter dem Sie den PayPal Zugang im Programm f hren m chten Standardm ig wird hier die Bezeichnung PayPal vorgeschlagen diesen Vorschlag sollten Sie unbedingt ndern wenn Sie mehrere PayPal Konten in Banking 4W f hren m chten Im n chsten Feld E Mail Adresse ist diejenige E Mail Adresse anzugeben die Ihrem PayPal Konto zugeordnet ist Dies ist auch die E Mail Adresse mit der Sie sich auf der PayPal Webseite einloggen Wenn Sie schon vorher Ihr PayPal Konto in Banking 4W manuell als Offline Konto gef hrt haben dann k nnen Sie in der Konto Auswahl dieses vorhandene Konto ausw hlen und somit in ein Online PayPal Konto umwandeln Wenn Sie dies nicht tun m chten wenn Sie also ein komplett neues Pa
26. Sie hier die Gl ubiger ID des Kontoinhabers ein Die Gl ubiger ID wird nur zum Einzug von Lastschriften ben tigt Eine Gl ubiger ID erhalten Sie bei der Bundesbank Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 90 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 10 3 Zusatzinfo Dieses Registerblatt enth lt weitere zus tzliche Angaben zu Ihrem Konto Kontobeschreibung Kontoart wie z B Girokonto oder Sparbuch Dieses Feld wird bei der automatischen Kontoanlage ber die Synchronisierung des Bankzugangs mit den von der Bank erhaltenen Kontostammdaten bef llt Dar ber hinaus dient es nur zur Information und wird intern nicht weiter verwendet Die Angabe kann deshalb auch entfallen Kontoinhaber Name des Kontoinhabers Dieses Feld wird bei der automatischen Kontoanlage ber die Synchronisierung des Bankzugangs mit den von der Bank erhaltenen Kontostammdaten bef llt Dar ber hinaus dient es zur Information und wird bei Auslands berweisungen genutzt Die Angabe kann auch entfallen wenn Sie keine Auslands berweisungen verwenden Adresse Adresse des Kontoinhabers Die Adresse besteht hier aus zwei Zeilen 1 Zeile Stra e und Hausnummer 2 Zeile PLZ und Ort Jede dieser beiden Zeilen darf maximal 35 Zeichen lang sein hnlich wie beim Feld Kontoinhaber dient dieses Feld zur Information und wird bei Auslands berweisungen genutzt Dieses Feld wird allerdings nicht automatisch bei einer Synchronisation bef llt Zus tzlich haben
27. anlegen Eine Hauptkategorie Freizeit kann so zum Beispiel in die Unterkategorien Hobby Sport Ausfl ge und Urlaub aufgegliedert werden Bei der Auswertung k nnen Sie dann die Summe der Ausgaben f r eine Hauptkategorie oder gezielt die Ausgaben f r eine Unterkategorie betrachten Wenn Sie m chten k nnen Sie sogar eine Unterkategorie noch weiter unterteilen indem Sie Unter Unterkategorien anlegen In der Praxis ist es jedoch sinnvoll den Kategorienbaum so einfach wie m glich zu halten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 119 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Nachdem Sie Ihre Kategorien festgelegt haben k nnen Sie die Buchungen damit kategorisieren Dies sollte nur im Ausnahmefall manuell erfolgen Wesentlich bequemer ist es in den Kategorien Regeln zu hinterlegen welche eine dynamische Kategorisierung Ihrer Buchungen erm glicht Neben der Kategorisierung ber Regeln k nnen Sie Zahlungsempf ngern Kategorien zuordnen so dass alle Zahlungen an einen Empf nger eine bestimmte Kategorie annehmen Im Abschnitt Manuelle Kategorisierung werden die M glichkeiten der manuellen Kategorisierung beschrieben Im Abschnitt Regelbasierte dynamische Kategorisierung werden die M glichkeiten der dynamischen Kategorisierung beschrieben 16 1 Kategorien und Budgets verwalten Wenn Sie in Banking 4W einen neuen Datentresor anlegen so wird dieser bereits mit einem Standardkatalog von Kategorien bef llt Diesen Katalog k
28. auszuw hlen und die TAN Nummern aus dieser Datei in die TAN Liste einzuf gen 23 4 3 TAN Nummern eingeben Auf dem Registerblatt Liste k nnen TAN Nummern eingegeben oder aus einer ASCII Datei importiert werden Bunuunnnnnunnmununne Lfd Nr 101 TAM em TAN verbraucht am 211165 211166 211167 206007 22 07 2009 211170 343206 22 07 2009 229514 22 07 2009 211173 OK Abbrechen Abbildung 104 TAN Nummern eingeben Geben Sie hier die TAN Nummern in das Eingabefeld TAN ein und klicken Sie nach jeder TAN Nummer auf das Plus Symbol oder bet tigen Sie die Eingabetaste auf der Tastatur Die laufende Nummer wird automatisch weiter gez hlt kann aber auch manuell ver ndert werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 179 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Bereits verbrauchte TAN Nummern werden in dieser Liste mit einem X auf rotem Grund und dem Verbrauchsdatum angezeigt Um eine verf gbare TAN Nummer als verbraucht zu markieren muss aus dem Kontextmen der Punkt TAN als verbraucht markieren ausgew hlt werden Eine als verbraucht markierte TAN Nummer kann ber das Kontextmen ber den Punkt TAN bereitstellen ebenso wieder verf gbar gemacht werden Eine TAN Nummer kann auch ganz aus der Liste gel scht werden w hlen Sie dazu ber das Kontextmen die Funktion L schen Das Formular wird durch Tippen auf OK wieder geschlossen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 180 von 208 Banking AW Benutzerhan
29. bertragen HA Schl sseldatei Bei HBCI oder EBICS Bankzug ngen kann die bertragung auch mit in einer Datei gespeicherten RSA Schl sseln gesichert werden Der Zugriff auf diese Schl sseldatei wird zus tzlich mit einem Passwort abgesichert Es spielt keine Rolle ob die Schl sseldatei auf Festplatte USB Stick oder klassisch auf einer Diskette gespeichert wird c9 Chipkarte Smart Card Die sicherste Variante des Homebanking ist die Absicherung ber eine spezielle Chipkarte Hierbei wird die Chipkarte in ein mit dem PC verbundenen Chipkartenleser gesteckt Die Verschl sselung und Authentifizierung der bertragenen Daten erfolgt auf der Chipkarte Der Zugriff auf die Chipkarte ist zus tzlich durch eine Chipkarten PIN abgesichert BestSign E Das BestSign Sicherheitsverfahren verwendet einen sogenannten SealOne USB Stick und wird aktuell nur von der Postbank unterst tzt f Sonstige Alle anderen Sicherheitsverfahren werden mit einem Schl sselsymbol gekennzeichnet Darunter f llt das Screen Scraping von PayPal Zug ngen oder auch RSA basierte Verfahren bei denen die RSA Schl ssel nicht in einer Schl sseldatei sondern direkt im Datentresor gespeichert sind Die Stammdaten eines angezeigten Bankzugangs k nnen ber das Kontextmen synchronisiert werden Eine nachtr gliche Synchronisierung kann erforderlich sein wenn sich Ihre Kontodaten bei der Bank ge ndert haben oder Sie ein weiteres Konto bei der Bank er ffnet habe
30. den Import und Export von Daten in aus Quicken definiert Umsatzdaten im QIF Format enthalten nur sehr wenig Informationen f r die einzelnen Buchungsposten Wenn m glich sollte deshalb eines der anderen Datenformate verwendet werden In QIF Dateien werden Datumsangaben manchmal in der Reihenfolge Tag Monat Jahr und manchmal in der Reihenfolge Monat Tag Jahr abgelegt Banking 4W versucht dies automatisch zu erkennen Ist dies nicht m glich so wird mit der Einstellung Quicken QIF das Datum in der Reihenfolge Monat Tag Jahr erwartet bzw geschrieben Sollten Sie feststellen dass das Buchungsdatum in den Umsatzdaten nach dem Import falsch ist so k nnen Sie es alternativ mit dem Format WISO Mein Geld QIF versuchen WISO Mein Geld QIF aif Identisch zu Quicken QIF nur dass Datumsangaben in der Reihenfolge Tag Monat Jahr erwartet bzw geschrieben werden Zus tzlich werden Felder mit dem Inhalt Keine oder Keine Angabe nicht importiert StarMoney CSV txt CSV Datei im StarMoney Format Beim Export aus StarMoney meS Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 182 von 208 us fay J A J VQ A Benutzerhandbuch Format Datei Beschreibung endung T Online Banking CSV csv CSV Datei die aus T Online Banking exportiert wurden Geldtipps HomeBanking csv Umsatzdaten die von Geldtipps HomeBanking exportiert CSV wurden PayPal CSV CSV Umsatzdaten die von der deutschen PayPal Homepage im CS
31. eine dort vorher gespeicherte Gl ubiger ID Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 170 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Die Mandatsreferenz ist eine eindeutige ID die des SEPA Lastschriftmandats und kann von Ihnen frei gew hlt werden Es muss aber gew hrleistet werden dass Sie anhand der Mandatsreferenz die Einzugserm chtigung des Kunden bei einer Pr fung vorlegen k nnen Zus tzlich muss das Datum angegeben werden an dem die Einzugserm chtigung vom Kunden unterschrieben wurde ber die Lastschriftfolge legen Sie fest ob es sich um eine einmalige Lastschrift eine erstmalige Lastschrift eine wiederholte Lastschrift oder eine letztmalige Lastschrift handelt Zwingend ist ein Ausf hrungstermin f r die Lastschrift anzugeben Geben Sie das heutige Datum an dann wird die Lastschrift sofort ausgef hrt Wenn Sie einen Termin angeben dann wird der Auftrag als terminierte Lastschrift an die Bank bertragen und von dieser erst zum gew nschten Zeitpunkt eingezogen Der m gliche Datumsbereich f r eine Terminlastschrift wird durch Ihre Bank vorgegeben Wenn Ihre Bank keine Terminlastschriften unterst tzt so ist die einzig m gliche Auswahl das heutige Datum was einer sofortigen Ausf hrung entspricht Das folgende Formular zeigt die notwendigen Parameter einer Lastschrift Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 171 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Lastschrift Konto Volksbank Obersendling Girokonto 9900154300
32. einen Eintrag aufgerufen Nachdem Buchung splitten gew hlt wurde erscheint ein Dialog zum Erstellen und Bearbeiten einer Splitbuchung Splitbuchung erstellen bearbeiten Splitter Sie den Gesamtbeirag in einzelne Teilbkuchungen durch Hinzuf gen von Tabellenzeien Bitte achten Sie darauf dass de Summe der Teilbeirage dem angezeigten Gesamtbetrag entspricht Empf nger Zahler Verwendungssweck Entgeltabrechnung siehe Anlage Gesamtbetrag 545 Verwendungszweck Kategorie Betrag Berige automatisch 00 00 a automatisch ae OK Abbrechen Abbildung 69 Dialog Splitbuchung erstellen bearbeiten mit Teilbuchungen In diesem Dialog k nnen Sie neue Teilbuchungen ber das Eintragen von Werten in eine Tabelle anlegen Klicken Sie auf die unterste Zeile der Tabelle und geben Sie per Tastatur einen Verwendungszweck ein Die einzelnen Felder Verwendungszweck Kategorie und Betrag der aktuell gew hlten Zeile k nnen Sie wie in Tabellenkalkulationsprogrammen blich ber das Dr cken der F2 Taste oder ber einen Doppelklick editierbar machen und deren Werte ver ndern Wenn Sie eine Teilbuchung aus der Tabelle l schen m chten k nnen Sie mit einem Klick der rechten Maustaste das Kontextmen aufrufen um die aktuell markierte Teilbuchung zu l schen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 116 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Beim Fertigstellen der Splitbuchung ist unbedingt darauf zu achten dass sich die Su
33. l schen m ssen Sie dies direkt auf der Webseite des Cloud Anbieters vornehmen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 43 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 6 Bankzug nge und TAN Verfahren In der Ansicht Bankzug nge werden alle f r das Onlinebanking eingerichteten Bankzug nge angezeigt Zu Beginn ist die angezeigte Liste der Bankzug nge leer In Abbildung 16 wurden bereits einige Bankzug nge eingerichtet Haben Sie noch keinen Bankzugang eingerichtet so beginnen Sie zun chst mit der Einrichtung eines Bankzugangs wie in den folgenden Kapiteln beschrieben Wenn Sie sich nicht sicher sind welche Art von Bankzugang Sie einrichten sollen versuchen Sie zun chst die Einrichtung eines Bankzugang f r HBCI FinTS wie in Kapitel 7 beschrieben Wichtiger Hinweis Das verwendete TAN Verfahren iTAN mobileTAN chipTAN Sme rt TAN etc wird in den Einstellungen zum Bankzugang und nicht in den Kontoeinstellungen festgelegt ffnen Sie einen vorher eingerichteten Bankzugang per Doppelklick um das TAN Verfahren zu wechseln In einem Bankzugang sind alle Informationen gespeichert die f r das Onlinebanking eines bestimmten Kunden mit einem bestimmten Kreditinstitut ben tigt werden Die hierzu erforderlichen Informationen h ngen von der Zugangsart ab Folgende Zugangsarten werden von Banking 4W derzeit unterst tzt m HBCI bzw FinTS mit PIN TAN Sicherheitsverfahren HBCI mit Schl sseldatei RDH Sicherheitsverfahre
34. muss ausgew hlt sein andernfalls schl gt dieses Kommando fehl Die einzelnen Zahlungen werden nur als erwartete Zahlungen importiert Es wird kein Sammelauftrag erstellt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 203 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch SendRecv SendRecvrFlags Nachdem alle angeforderten Import Kommandos verarbeitet wurden wird ein Senden Empfangen ausgel st Die als Argument bergebenen SendRecvFlags bestimmen welche Daten hierbei bertragen werden Das Argument ist eine kommaseparierte Liste folgender Schl sselw rter Rundruf Alle f r den Rundruf eingestellten Daten werden abgeholt oder Orders Alle offenen Auftr ge aus dem Ausgangskorb werden gesendet Balances Der aktuelle Online Kontostand wird abgeholt Statements Alle neuen Kontoums tze werden abgerufen StandingOrders Der Dauerauftragsbestand wird abgerufen PostdatedRemitts Der Bestand terminierter berweisungen wird abgerufen Portfolio Die Depotaufstellung wird abgerufen Assets Alle Festgeldanlagen werden abgerufen Wurde ber die Parameter ein Konto festgelegt so werden die Daten nur f r dieses Konto bertragen Wurde kein Konto gew hlt so werden diese Daten f r alle vorhandenen Konten sofern zutreffend bertragen Wird das Schl sselwort Rundruf bergeben so darf kein anderes Schl sselwort mit bergeben werden ExportAccts OutputFileName Exportiert eine Liste aller eingerichteten Konten im SUPA Dateiformat
35. nach der Internetadresse und der HBCI Version des Banksystems gefragt HBCI FinTS Banksystem F r den Verbindungsaufbau wird die Internetadresse des Banksystems ben tigt Internetadresse des Banksystems Bitte beachten Sie dass die Internetadresse des Banksystems nicht die Internetadresse des Webauftritts der Bank ist lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 21 Neuer Bankzugang Internetadresse Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 54 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Hier muss die Internetadresse des HBCI bzw FinTS Systems des Kreditinstituts eingetragen werden Diese ist normalerweise v llig anders als die Internetadresse des Web Auftritts des Kreditinstituts Das PIN TAN Online Banking wird immer ber eine HTTPS Verbindung abgewickelt Die angegebene Adresse muss deshalb mit https beginnen Die Gro und Kleinschreibung der Adresse muss beachtet werden Im n chsten Schritt wird die HBCI FinTS Version und gew nschte das Sicherheitsprofil ausgew hlt HBCI FinTS Version und Sicherheitsprofil W hlen Sie die gew nschte HBCI FinTS Version und wenn erforderlich das HBCI Sicherheitsprofil bernehmen Sie im Zweifelsfall die Voreinstellung HBCI FinTS Version des Banksystems W hlen Sie die HBCI oder FinTS Version des Banksystems Ihres Kreditinstituts FinTs 3 0 hg HBCI Sicherheitsprofil W hlen Sie falls erforderlich das gew nschte HBCI Sicherheitsprofil lt Zur ck Weiter gt Abbrec
36. sollten Sie von Ihrer Bank erhalten haben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 81 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Teilnehmer und Kundenkennungen geben Sie hier Ihre EBICS Teilnehmer und Kundenkennungen ein die Ihnen won der Bank mitgeteilt wurden Teilnehmerkennung UserID Kundenkennung PartnerlD Weiber gt Abbrechen Abbildung 45 EBICS Teilnehmer und Kundenkennungen Klicken Sie nach Eingabe Ihrer Kennungen auf Weiter Im nun folgenden Schritt w hlen Sie die EBICS Protokollversion und die zugeh rigen Sicherheitsverfahren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 82 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch EBICS Versionen w hlen Sie hier die EBICS Versior des Banksysterns und gegebenenfalls die Versionen der Sicherheitswerfahren EBICS Yersion EBICS 2 4 H003 z Sicherheitsverfahren Passen Sie hier gegebenenfalls die erforderlichen Yersionen der eingesetzten Sicherheitswerf hren ein Authentifikationssignatur soz Yerschl sselungswerfahren E002 Z Elektronische Unterschrift A006 w Abbildung 46 EBICS Versionen w hlen W hlen Sie hier die von Ihrer Bank vorgeschlagene EBICS Version Die passenden zugeh rigen Sicherheitsverfahren werden automatisch eingestellt ndern Sie diese nur wenn von Ihrer Bank eine spezielle Einstellung gefordert wurde Klicken Sie auf Weiter In den n chsten beiden Schritten wird die Teilnehmerinitialisierung durchgef hrt
37. und Sie das Fenster geschlossen haben l dt Banking 4W eine Liste der in der Dropbox verf gbaren Datentresordateien und gleicht diese mit den lokal vorhandenen Datentresoren ab Dieser Vorgang passiert automatisch im Hintergrund und kann bis zu zwei Minuten dauern Danach aktualisiert Banking 4W die angezeigte Datentresorliste Dabei wird jedem Eintrag in der Datentresorliste ein Wolkensymbol zugeordnet 5 2 WebDAV Verbindung Viele Cloud Speicher unterst tzen den Zugriff ber eine so genannte WebDAV Schnittstelle Insbesondere Online Speicher die in Firmennetzen und Heimnetzen installiert werden wie zum Beispiel QNAP Synology oder ownCloud unterst tzen den Zugriff ber WebDAV Aber auch viele Internetanbieter von Online Speicher k nnen ber WebDAV angebunden werden zum Beispiel Box CloudSafe GMX Strato HiDrive TelekomCloud SafeSync und WEB DE Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 39 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wichtiger Hinweis Die ebenfalls verf gbaren Apps Banking 4i f r iOS iPhone iPad und iPod touch und Banking 4A f r Android und Blackberry unterst tzen ebenfalls den Cloud Zugriff ber WebDAV So ist eine Ger te bergreifende Synchronisierung zwischen allen Plattformen m glich Um eine Verbindung mit ber WebDAV herzustellen klicken Sie auf das Wolkensymbol in der Datentresorliste und dann auf WebDAV Verbindung Es erscheint folgender Dialog O WebDAV Verbindung Geben Sie
38. von der Subsembly GmbH definierte SUPA Dateiformat Nur in diesem Format ist gew hrleistet dass auch alle in den Daten vorhandenen Informationen vollst ndig bertragen werden Sie sollten wenn m glich deshalb immer das SUPA Dateiformat den anderen m glichen Dateiformaten vorziehen Das SUPA Dateiformat ist ein einfach gehaltenes CSV basiertes Dateiformat zum Austausch von Zahlungsverkehrsdaten wie zum Beispiel berweisungs und Lastschriftauftr ge Kontoinformationen und Kontoums tze sowie Bankverbindungen Bei der Definition des SUPA Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 181 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Dateiformats wurde darauf geachtet dass die Dateien m glichst einfach erzeugt und verarbeitet werden k nnen Inhaltlich lehnen sich die SUPA Dateiformate an den SEPA XML Datenformaten an Die Spezifikation des SUPA Dateiformates wurde von der Subsembly GmbH unter einer Creative Commons Lizenz ver ffentlicht und steht auf der Homepage der Subsembly GmbH zum freien Download zur Verf gung 24 1 1 Umsatzdaten F r den Import und Export von Umsatzdaten stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Formate die nur f r den Import genutzt werden k nnen sind mit einem Stern gekennzeichnet Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten Quicken QIF aif Das QIF Format wurde von Intuit speziell f r
39. wird beim Programmstart sofort der zuletzt benutzte Datentresor ge ffnet und die Datentresorliste bersprungen Wichtiger Hinweis Diese Einstellung wird ignoriert wenn Sie eine Cloud Verbindung eingerichtet haben Ist eine Cloud Verbindung eingerichtet so startet Banking 4W immer mit der Datentresorliste Sie k nnen immer aus dem Programm heraus ber den Men punkt Extras gt Abmelden die Datentresorliste aufrufen und somit den Datentresor wechseln Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 35 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Speicherort f r Datentresore Normalerweise werden alle Datentresore automatisch in Ihrem von Windows verwalteten Eigene Dokumente Verzeichnis gespeichert beziehungsweise bei der Installation auf einem USB Stick im Ordner Documents im Wurzelverzeichnis des USB Sticks Wenn Sie Ihre Datentresore standardm ig lieber an einem anderen Speicherort ablegen wollen dann k nnen Sie den vorgegebenen Standardort hier ndern Dies kann insbesondere bei Verwendung der Cloud Synchronisierung wichtig sein da diese nur f r Datentresore im Standardspeicherort m glich ist Bei einer Installation auf USB Stick sollten Sie die Standardvorgabe nicht ndern Durch eine Vorgabe des Speicherorts wird auch der Laufwerksbuchstabe festgelegt Beim Start vom USB Stick kann sich dieser jedoch immer wieder ndern mit dem Ergebnis dass die Datentresore nicht mehr gefunden werden Speicherort f r automatisc
40. zugeordnet werden In eine angelegte TAN Liste k nnen TAN Nummern aus einer ASCII Datei importiert werden Wichtiger Hinweis Die Gesch ftsbedingungen der Kreditinstitute untersagen im Normalfall die Speicherung von TAN Nummern in irgendeiner Weise Wenn Sie Ihre TAN Liste in der TAN Verwaltung von Banking 4W hinterlegen dann verletzen Sie diese Gesch ftsbedingungen Eine Hinterlegung Ihrer TAN Listen geschieht ausdr cklich auf Ihr eigenes Risiko Wichtiger Hinweis Um TAN Listen anlegen zu k nnen ist es erforderlich dass ein Passwort f r den Datentresor vergeben wurde In der TAN Listen Ansicht wird durch ein Symbol f r jede TAN Liste angezeigt ob diese aktiviert ist und noch freie TAN Nummern enth lt Bedeutung Die TAN Liste ist gesperrt veraltet oder inaktiv Die TAN Liste ist aktiv enth lt aber keine freien TAN Nummern Die TAN Liste ist aktiv und enth lt noch mindestens eine freie TAN Nummer Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 177 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 23 4 1 Eine neue TAN Liste anlegen Eine neue TAN Liste wird durch Klick auf die Schaltfl che Neu in der TAN Listen Ansicht angelegt F llen Sie das in Abbildung 103 dargestellte Formular wie folgt aus Nummer gogog Bankzugang w Status aktiv w TAN Nummern einlesen TAN Nummern k nnen aus einer beliebigen ASCII Textdatei z B aus einem OCR Scan der TAN iste extrahiert werden Datei einlesen OK Abbrechen
41. 2 DALENELESOr ee ee ee 35 49 3 CO Eee esse ee ee ee ee are ee ber 36 5 Datentresore im Cloud Speicher verwalten ssesssssscseseesessocssceeesecoeesseceeesooceeesoeereseoe 37 9 1 DRODDOEVEIDINAUNG nern 37 9 2 WEDDAV VELBIHOUNG zes een ee 39 5 3 Datentresore in der LlOUd unse ee ee 41 5 4 Datentresore synchronisieren s sssssseescescesorsoceceeceesoesoeseceeceseesecsecesersersoeseeeee 42 5 9 LlOUd VErDINAURS Tenne reellen 43 5 6 Datentresore in der Cloud l schen es sssenssnonenonennnnennnennnnennnennnnennnennnnennnennenn 43 6 Bankzug nge und TAN Verfahren ceesseesenseennenenenseennenenensnnnnnsennesensensenennnsennennenenn 44 fa HEOL FINT B EZO O O ere nE EEEE EEE EEEE ERE 49 7 1 HBCI FinTS Bankzugang einrichten ssssescesseseesecescesessocseesecesoeersseceresecceesseceees 49 7 1 1 PIN TAN Verfahren einrichten ssssessesossessesoesessescesessesceseesessesoesessesoeesee 49 TAN E E ELD E E EIN ee ee ee ee EE EE T 53 7 1 3 Einrichten im ExpertenmnodUS una riser rer dE ENESE EO EN 54 7 1 4 HBCI mit Schl sseldatei einrichten sessesessessesessessescesoessseesscessseesseeeeso 55 7 1 5 HBCI mit Chipkarte einrichten ssscsesssessenssenensnensnennensnensennsensnensnnnnnnnn 62 7 2 HBCI FinTS Bankzugang bearbeiten sesssesesesessesnnensensennnsennnnensnnensennnneneen 65 7 2 1 PIN TAN Bankzugang bearbeiten essssssesesesessnennennnensnnnnenenens
42. 2 key Dieses Dateiformat gibt es in zwei andere Varianten f r RDH 2 und RDH 10 Beide Varianten werden unterst tzt Falls Sie bereits HBCI mit Schl sseldatei in einem der unterst tzten Formate nutzen k nnen Sie die vorhandene Schl sseldatei einfach weiter verwenden Falls Sie noch keine passende Schl sseldatei haben m ssen Sie diese erst erzeugen In jedem Fall starten Sie die Einrichtung genau wie f r einen PIN TAN Bankzugang w hlen im ersten Schritt aber das Sicherheitsmedium Schl sseldatei HBCI Danach werden Sie gleich aufgefordert die Schl sseldatei auszuw hlen Schl sseldatei ausw hlen W hlen Sie eine vorhandene Schl sseldatei aus oder legen Sie eine neue Schl sseldatei an Schl sseldatei amp Neue Schl sseldatei anlegen Wenn Sie noch keine Schl sseldatei haben dann klicken Sie hier um eine neue Schl sseldatei anzulegen lt Zur ck Weiter gt Abbrechen rt Abbildung 23 Neuer Bankzugang Schl sseldatei ausw hlen Haben Sie schon eine Schl sseldatei so suchen Sie diese durch Klick auf die Schaltfl che mit den drei Punkten Richten Sie einen v llig neuen HBCI Bankzugang mit Schl sseldatei ein so klicken Sie auf Neue Schl sseldatei anlegen um den Speicherort f r die neue Schl sseldatei auszuw hlen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 57 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Haben Sie die Schl sseldatei gew hlt dann klicken Sie auf Weiter Sie m ssen nun das
43. 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 64 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Speicherplatz ausw hlen Auf dem Sicherheitsmediurm k nnen mehrere Bankzug nge gespeichert werden W hler Sie jetzt einen Speicherplatz f r den neuer Bankzugang verf gbare Speicherpl tze Benutzer Internetadresse 70040041 Abcicommerzbank de lt Zur ck weiber gt Abbrechen Abbildung 30 Neuer Bankzugang Speicherplatz ausw hlen Im Normalfall wird bereits ein Bankzugang durch Ihre Bank vorinstalliert sein W hlen Sie diesen aus oder w hlen Sie einen freien Speicherplatz Klicken Sie auf Weiter Bei manchen Chipkarten ist es in diesem Dialog auch m glich die Daten eines Speicherplatzes zu l schen Klicken Sie dazu den zu l schenden Speicherplatz mit der rechten Maustaste an und w hlen Sie im erscheinenden Kontextmen den Punkt L schen Die folgenden Einrichtungsschritte entsprechen der Einrichtung eines HBCI Zugangs mit Schl sseldatei wie oben beschrieben Je nach Chipkartentyp und der von Ihrer Bank bereits aufgebrachten Vorpersonalisierung sind zur Einrichtung m glicherweise auch deutlich weniger Schritte erforderlich 7 2 HBCI FinTS Bankzugang bearbeiten Sie k nnen die Zugangsdaten zu einem HBCI FinTS Bankzugang bearbeiten indem Sie den zugeh rigen Eintrag in der Ansicht Bankzug nge per Doppelklick ffnen Auf diesem Wege k nnen Sie auch das TAN Verfahren eines PIN TAN Bankzugangs ndern Copyright 2004 201
44. 21 1 Wertpapierdetails Wird ein angezeigter Depotposten ge ffnet so werden die Wertpapierdetails angezeigt Das gleiche Formular wird auch zur manuellen Erfassung von Depotposten verwendet Bei online abgerufenen Depotbest nden ist es oft erforderlich die Wertpapierdaten zu erg nzen um eine sinnvolle Berechnung der Wertsteigerung und Rendite zu erm glichen Insbesondere der Kaufkurs und das Kaufdatum werden von der Bank oft nicht bermittelt und m ssen manuell erg nzt werden Bei festverzinslichen Wertpapieren sollte zudem noch der Zinssatz erg nzt werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 156 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Depot Wertpapierdepot 0099837766 ISIN SSRmBELFrE Bezeichnung BUNDANL Y 05 37 Einheit und Menge Einheit Nennbetrag w W hrung Euro EUR w Menge 10 000 00 Preise in Yo Kaufkurs 38 98 Kaufdatum Mittwoch 20 Januar 2010 Ei Aktueller Kurs 130 92 Datum aktueller Kurs Dienstag 11 September 3012 Ehi Weitere Informationen F lligkeit Zinssatz p a in Freitag 2 Ma 2014 Er 4 00 Abbildung 90 Wertpapierdetails Die Felder dieses Formulars im Einzelnen ISIN Hier sollte die ISIN des Wertpapiers eingetragen werden Alternativ kann aber auch die WKN oder eine andere Kennung eingetragen werden Soll in Zukunft jedoch der aktuelle Kurs des Wertpapiers online ermittelt werden dann muss hier die korrekte ISIN eingetragen sein Bezeichnung Belie
45. 3 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Die Einrichtung des Bankzugangs und im Normalfall auch die aller Konten zu diesem Bankzugang ist damit auch schon fertig Wechseln Sie nun in die Finanz bersicht Die automatisch angelegten Konten sollten in der Finanz bersicht zusammen mit dem aktuellen Kontostand angezeigt werden Schlug die Synchronisierung fehl weil zum Beispiel keine Internet Verbindung aufgebaut werden konnte dann wird der neue Bankzugang in der Bankzug nge Ansicht mit einem gelben Warnschild mit Ausrufezeichen angezeigt Sie k nnen die Synchronisierung erneut versuchen indem Sie im Kontextmen zum Bankzugang den Punkt Synchronisieren w hlen Auch bei einer nachtr glichen Synchronisierung k nnen alle neu hinzugekommenen Konten automatisch angelegt werden Die Parameter des Bankzugangs k nnen jederzeit auch nachtr glich bearbeitet werden W hlen Sie dazu ber das Kontextmen den Punkt Bearbeiten Neben den Parametern die beim initalen Anlegen eingegeben wurden k nnen Sie optional festlegen ob die Kontoums tze im MT 940 Format abgerufen werden sollen Dies kann dann sinnvoll sein wenn das CAMT Format von der Bank noch nicht unterst tzt wird 7 1 3 Einrichten im Expertenmodus Wenn Sie bei der Eingabe der Bankleitzahl den Expertenmodus aktivieren so sind f r die Einrichtung zus tzliche Angaben erforderlich die in weiteren Schritten von Ihnen abgefragt werden So werden Sie nach Eingabe der Benutzeridentifizierung
46. 4 Subsembly GmbH Seite 150 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wurden alle Daten f r den Dauerauftrag eingegeben so klicken Sie auf OK um das Formular zu best tigen Wenn Sie im n chsten Dialogfenster auf Senden klicken erzeugt Banking 4W einen Bankauftrag zum Anlegen des Dauerauftrags Klicken Sie auf Speichern so wird ein vorbereiteter Dauerauftrag gespeichert der zu einem sp teren Zeitpunkt ber das Kontextmen mit der Funktion als Dauerauftrag einrichten weiter bearbeiten werden kann Sollten Sie nochmal die Parameter des Dauerauftrags ndern m ssen klicken Sie auf Bearbeiten W hlen Sie Abbrechen um den Dialog zu beenden Ein vorhandener Dauerauftrag kann ber das Kontextmen in der Dauerauftragsansicht storniert oder ge ndert werden Auch hier wird ein Bankauftrag erstellt Um die Stornierung oder nderung letztendlich durchzuf hren muss dieser Bankauftrag an die Bank bertragen werden Wichtiger Hinweis Um einen neu angelegten Dauerauftrag ndern oder stornieren zu k nnen muss zuerst der Dauerauftragsbestand von der Bank durch Tippen auf das Senden Empfangen Symbol abgerufen werden Im Gegensatz zu einem echten Dauerauftrag wird eine erwartete wiederkehrende Zahlung bzw ein vorbereiteter Dauerauftrag nicht zur Bank bertragen sondern bleibt nur lokal gespeichert Um aus der Zahlungsvorlage eine tats chliche Zahlung zu erstellen rufen Sie f r die Zahlungsvorlage den Kontextmen punkt berweisu
47. 4 Subsembly GmbH Seite 65 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 7 2 1 PIN TAN Bankzugang bearbeiten ffnen Sie einen HBCI FinTS Bankzugang f r das PIN TAN Sicherheitsverfahren erscheint folgender Dialog Bezeichnung Sostbank Giro HBCI Benutzerdaten Bitte erfragen Sie die erforderlichen Zugangsdaten bei Ihrer Bank oder Sparkasse Bankleitzahl Kontonummer Kunden ID Das Speichern bzw Hinterlegen einer PIN oder eines Passworts geschieht auf eigenes Risiko und ist bei nahezu allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen Onlinebanking IN HBCI FinTS mit PIN TAN Zugangsdaten automatisch aktualisieren Frotokollversion FinTs 3 0 W Internet ur TAN Verfahren maobileTAN mobileTAN Y Bez des TAN Mediums a brechen Abbildung 31 Bankzugang f r HBCI FinTS mit PIN TAN Mit der Auswahlbox TAN Verfahren k nnen Sie das TAN Verfahren f r diesen Bankzugang ndern In der Auswahlbox werden automatisch alle bei dieser Bank verf gbaren TAN Verfahren welche bei der letzten Synchronisierung ermittelt wurden angeboten Sollte das gew nschte TAN Verfahren nicht vorhanden sein versuchen Sie zun chst den Bankzugang neu zu synchronisieren Ist das gew nschte TAN Verfahren weiterhin nicht vorhanden so wird dieses von der Bank nicht unterst tzt oder Sie sind von der Bank f r dieses TAN Verfahren nicht frei geschaltet Unter Umst nden kann die Angabe einer Bezeichnung des TAN Mediums erforderlich sein Dies ist zum B
48. AW Benutzerhandbuch 11 3 Kontostand und Zinsen bearbeiten Bei einem offline gef hrten Bank oder Kreditkartenkonto erscheint das gleiche Fenster wie in Abbildung 55 gezeigt Jedoch sind in diesem Fall auch der Kontostand und gegebenenfalls auch das Datum nderbar wie im Abschnitt 11 1 beschrieben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 99 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 12 Einstellungen Allgemein ber den Men punkt Extras gt Einstellungen kann ein Dialog mit verschiedenen Programmeinstellungen aufgerufen werden Ebenso kann der Einstellungsdialog durch Tippen der Taste F12 direkt aufgerufen werden 12 1 Navigation Navigation bersicht Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten u Navigationsleiste konfigurieren Setzen Sie ein H kchen bei allen Ansichten welche in der Nawigationsleiste verf gbar sein sollen Abgew hlte Ansichten k nnen weiterhin ber das Kontextmen der Navigationisleiste aufgerufen werden E Zahlungsverkehr O Dauerauftr ge Wertpapiere HH Dokumente gt Auswertung m Bankzug nge i Ausgangskarb je Vorlagen kategorien a ar Abbildung 56 Navigationsleiste konfigurieren Hier kann die in Banking 4W links angezeigte Leiste mit den verschiedenen Ansichten konfiguriert werden Entfernen Sie hier das H kchen bei denjenigen Ansichten die in der Navigationsleiste nicht angezeigt werden soll Unabh ngig davon ob ein Element in der Navigati
49. Bank Apps 24 1 6 Kontenliste F r den Export einer Liste aller eingerichteten Konten steht folgendes Format zur Verf gung Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten 24 1 7 Zahlungen Auch offene Zahlungen die in der Rubrik Zahlungsverkehr angezeigt werden k nnen importiert und exportiert werden Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten 24 1 8 Zahlungsdateien Zahlungen wie berweisungen oder Lastschriften die sich in besonderen Zahlungsdateien bzw sammeldateien befinden lassen sich ebenfalls importieren Die berweisungen bzw Lastschriften werden dann als vorbereitete berweisungen bzw vorbereitete Lastschriften importiert und sind danach in der Ansicht Zahlungsverkehr einzeln zu sehen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 187 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch In der Ansicht Zahlungsverkehr lassen sich auch Zahlungen des selben Zahlungsdienstes ber das Kontextmen zusammen in eine Sammeldatei exportieren Die zahlungsdienstabh ngigen Datenformate sind in folgender Tabelle beschrieben Format Datei Beschreibung endung DTAZV dta txt Ein Datenformat f r die bermittlung von Auslandszahlungen DTAZV Eine Datei dieser Art enth lt offene Auslandszahlungen SEPA XML xml Ein vom Zentralen
50. Banking 4W Version 5 3 f r Windows PC Benutzerhandbuch Subsembly GmbH Hofmannstrasse 7b 81379 M nchen SUBSEMBLY E Banking Apps amp Tools http subsembly com info subsembly com 19 Dez 2014 Dieses Dokument ist urheberrechtlich gesch tzt Eine Weitergabe des Dokuments oder Ausz gen daraus darf egal in welcher Form nur mit ausdr cklicher Genehmigung der Subsembly GmbH erfolgen Die bergabe des Dokuments begr ndet keinen Anspruch auf Lizenz Es wurden alle Anstrengungen unternommen um die Richtigkeit des Dokuments sicher zu stellen Subsembly GmbH bernimmt jedoch keine Garantie hinsichtlich der Richtigkeit oder Vollst ndigkeit Die Tauglichkeit oder Eignung f r einen bestimmten Zweck wird nicht gew hrleistet Die enthaltenen Informationen k nnen ohne besondere Ank ndigung ge ndert werden Ein Rechtsanspruch ist hieraus nicht ableitbar Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Banking AW Benutzerhandbuch Inhaltsverzeichnis T VOL WORT ee nee ee ee ee 10 2 BANK IS AW EINTUNFUNS ee ee essen 12 Ze le ANSICHT ee Bee 14 2 2 EMANZUDELSIC He ee rer on 16 2 2 1 AUSEMENES nen ee areas ee een sehe 16 2 2 2 FON OO DON ee ee ae ee see ea er 17 2 2 3 KOROSTA e Ee EE E E een EA 18 2 24 GOSI EVE MO E ae ee EEEE EIE 20 3 Installation und Lizenz er are re ee ee 21 3 1 NStAUL aL 19 AU DESK ODP nee ea za een eisen 21 3 1 1 INS LAN AO a a ee rer 21 3 122 Enl lernen
51. Bankkonto Ein allgemeines Bankkonto Girokonto oder Kontokorrentkonto f r den Zahlungsverkehr Ein Bankkonto kann in einer beliebigen W hrung gef hrt werden Die Kontoums tze k nnen manuell eingegeben oder per Onlinebanking abgerufen werden Bargeldkonto Ein manuell gef hrtes Bargeldkonto wie zum Beispiel ein Kassenbestand Alle Umsatzdaten werden manuell eingetragen Kreditkarte Ein Kreditkartenkonto Die Kreditkartenums tze k nnen manuell eingegeben oder bei einigen wenigen Banken auch per Onlinebanking abgerufen werden Wertpapierdepot Ein Wertpapierdepot Der Depotbestand kann manuell erfasst oder per Onlinebanking abgerufen werden Der Bestand wird in der Ansicht Wertpapiere angezeigt Depotums tze werden nicht verwaltet Festgeldkonto Ein Festgeld oder Anlagekonto oder ein anderer Wertbestand Zu diesem Kontotyp gibt es keine Umsatzdaten und es ist auch kein Zahlungsverkehr m glich Das Konto wird ausschlie lich in der Finanz bersicht dargestellt Bei einigen Banken kann der Festgeldbestand per Onlinebanking abgerufen werden Dar ber hinaus kann man mit Offline Festgeldkonten auch andere Wertbest nde manuell erfassen Der Abschnitt Festgeldkonten Kapitel 22 enth lt dazu weitere Details PayPal Konto Ein PayPal Konto Mit diesem Kontotypen k nnen Sie die Ums tze und den Kontostand Ihres PayPal Kontos abrufen und ansehen Zahlungen ber PayPal oder das Ausf hren anderer PayPal Transaktionen sind i
52. Bankzugang speichern Der Bankzugang und das Sicherheitsmedium sind vollst ndig eingerichtet Der Bankzugang kann jetzt gespeichert werden Bezeichnung des Bankzugangs Geben Sie eine beliebige Bezeichnung an unter der der Bankzug ang gespeichert werden soll Stadtsparkasse M nchen Klicken Sie auf Fertig um den Bankzugang zu speichern und diesen Assistenten zu beenden lt Zur ck Fertig Abbrechen Abbildung 20 Neuer Bankzugang Bezeichnung und Fertig Klicken Sie auf Fertig um die Einrichtung abzuschlie en Im n chsten Moment wird der neu angelegte Bankzugang online synchronisiert 7 1 2 Synchronisierung Zu Beginn einer Synchronisierung werden Sie aufgefordert die Onlinebanking PIN Ihrer Bank einzugeben Geben Sie diese ein und klicken Sie auf OK Im Rahmen der Synchronisierung bermittelt das Kreditinstitut im Normalfall eine Liste aller Ihrer Konten War die Synchronisierung erfolgreich werden diese von Banking 4W automatisch angelegt und dazu gleich die aktuellen Ums tze Kontost nde oder Depotposten online abgerufen Anschlie end wird wieder die Bankzug nge Ansicht angezeigt Der neu angelegte Bankzugang sollte nun in dieser Liste erscheinen Wichtiger Hinweis Wurden im Rahmen der Synchronisierung noch keine Konten angelegt so m ssen diese manuell ber die Finanz bersicht angelegt werden Lesen Sie dazu den Abschnitt Ein Konto einrichten auf Seite 88 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 5
53. Bezeichnung an unter der der neue EBICS Bankzugang gespeichert werden soll Klicken Sie auf Fertig um den EBICS Bankzugang zu speichern und dieser Assistenten zu beenden Zur ck Fertigstellen Abbrechen Abbildung 48 EBICS Bankzugang speichern Ihr EBICS Zugang ist nun soweit eingerichtet kann aber noch nicht genutzt werden Erst nachdem die Bank Ihre Ini Briefe erhalten und Ihre Schl ssel damit frei geschaltet hat k nnen Sie den EBICS Bankzugang nutzen Nachdem Ihre EBICS Schl ssel von der Bank frei geschaltet wurden rufen Sie in der Ansicht Bankzug ange den Kontext Men punkt Synchronisieren f r den EBICS Bankzugang auf Banking 4W ruft nun die EBICS Schl ssel der Bank und die Liste Ihrer Konten ab Alle abgerufenen Konten werden automatisch angelegt und k nnen sofort genutzt werden Bei manchen Banken kann keine Kontoliste abgerufen werden In diesem Fall m ssen Sie Ihre Konten noch manuell anlegen wie in folgenden Kapitel gezeigt 9 2 EBICS Bankzugang bearbeiten Durch einen Doppelklick auf den Eintrag eines EBICS Bankzugangs in der Ansicht Bankzug nge k nnen Sie diesen bearbeiten In dem daraufhin gezeigten Formular k nnen Sie verschiedene EBICS spezifische Einstellungen vornehmen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 85 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Bezeichnung RaibaMucSued ses EBICS Teilnehmerdaten Bankleitzahl 70169466 Teilnehmerkennung Kundenkennung Das Speichern bzw Hi
54. CS Auftragstypen zum Einreichen von Sammel berweisungen IZV oder IZG und Sammellastschriften IZV oder IZL Banking 4W versucht den richtigen Auftragstyp jeweils automatisch zu ermitteln Dies funktioniert allerdings nur wenn die Bank entsprechende Informationen online bereit stellt Es kann also sein dass der Auftragstyp hier manuell eingestellt werden muss Reichen Sie die Auftr ge als Service Rechenzentrum ein dann muss als Auftragstyp in beiden F llen normalerweise DTV ausgew hlt werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 8 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 10 Ein Konto einrichten Wenn immer m glich sollten Sie ein Konto nicht manuell einrichten sondern im Zuge der Einrichtung des Bankzugangs automatisch anlegen lassen So k nnen Sie sicher sein dass alle Kontoeinstellungen korrekt vorgenommen wurden Au erdem ersparen Sie sich die M he die Kontodaten alle manuell einzugeben Wichtiger Hinweis Einige wenige Institute bermitteln im Rahmen der Synchronisierung des Bankzugangs keine Kontoinformationen In diesem Fall bleibt Ihnen nur die manuelle Kontoeinrichtung brig Eine manuelle Kontoeinrichtung ist vor allem zum Anlegen von offline gef hrten Konten d h Konten f r die kein Onlinebanking m glich ist gedacht Auch ist es mit der manuellen Kontoanlage m glich Bargeldkonten anzulegen Ein neues Konto wird in der Finanz bersicht durch Klicken auf Neu angelegt W hlen Sie aus den angebotenen
55. Datenformate zur Verf gung Format Datei Beschreibung endung Subsembly XML Subsembly eigenes XML Format Nur in diesem Datenformat use Quicken QIF aif Ebenfalls von Intuit definiertes Format f r den Import und Export von Kategorien t Kategorientabelle re Einfaches Textformat nur f r den Import von Kategorien B umen Die zu importierende Textdatei muss folgendes Format haben Kategorie Oberkategorie tab Unterkategorie Oberkategorie tab Unterkategorie 24 1 5 TAN Nummern Banking 4W kann die TAN Nummern einer TAN Liste importieren oder exportieren F r den Import oder Export von TAN Nummern muss immer erst die TAN Liste gew hlt werden welche die zu importierenden TAN Nummern aufnimmt oder die zu exportierenden TAN Nummern enth lt Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie dass vor dem Import von TAN Nummern zuerst eine leere TAN Liste angelegt werden muss welche die zu importierenden TAN Nummern aufnehmen soll Achten Sie auch darauf die Eigenschaften der TAN Liste korrekt zu setzen F r den Import und Export von TAN Nummern stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 186 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Format Datei Beschreibung endung Subsembly XML xml Subsembly eigenes XML Format Das genaue Dateiformat ist im Anhang dieses Handbuchs spezifiziert OutBank CSV TAN Nummern als CSV Datei im Format der iOutBank oder Out
56. ECI Benutzerdaten Bitte erfragen Sie die erforderlichen Zugangsdaten bei Ihrer Bank oder Sparkasse Bankleitzahl 70169466 Benutzerkennung iror bee l0000 b44 kunden ID Behrens Das Speichern bzw Hinterlegen einer PIN oder eines FPassworts geschieht auf eigenes Risiko und ist bei nahezu allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen hipkarten PIN HBLI Chipkarte RDH 3 Frotokallversion FinT5 3 0 Internet hbci i fiducia de Chipkarte ID 0720r oz l0000G A434010 20607 1 2026045555201370 S 7 Abbrechen Abbildung 33 Bankzugang f r HBCI mit Chipkarte Weitere Aktionen f r einen HBCI Bankzugang mit Chipkarte stehen Ihnen ber das Kontextmen des Bankzugangs zur Verf gung Die wichtigsten Aktionen darunter sind Chipkarten PIN ndern ber diesen Men punkt k nnen Sie bei manchen Chipkarten Typen die Chipkarten PIN ndern F r moderne SECCOS Chipkarten steht Ihnen hierzu auch noch zus tzlich der Men punkt Extras gt SECCOS Chipkarten PIN nderung zur Verf gung Ini Brief erstellen Bei Chipkarten welche das RDH Verfahren unterst tzen k nnen Sie hiermit nachtr glich einen Ini Brief f r Ihre auf der Chipkarte gespeicherten Schl ssel erstellen Dies kann erforderlich sein wenn Ihnen der urspr nglich erstellte Ini Brief abhanden gekommen ist Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 69 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 8 PayPal Zugang PayPal ist genau genommen keine Bank sondern ei
57. Feldinhalte einer Buchung angezeigt werden Zahlungsverkehr Unter Zahlungsverkehr k nnen Zahlungserinnerungen erfasst sowie Onlinebanking Zahlungsauftr ge wie berweisungen Umbuchungen und terminierte berweisungen verfolgt werden Werden vom Kreditinstitut neue Umsatzdaten im Onlinebanking erhalten so werden diese vollautomatisch mit den offenen Zahlungsposten dieser Ansicht abgeglichen und gegebenenfalls in die Kontoums tze bernommen Insgesamt kann so der gesamte Zahlungsverkehr nicht nur durchgef hrt sondern auch deren Ausf hrung bis zur endg ltigen Verbuchung kontrolliert werden Dauerauftr ge In der Ansicht Dauerauftr ge k nnen manuell oder bankseitig gef hrte Dauerauftr ge verwaltet werden So k nnen Dauerauftr ge durch einen Onlinebanking Auftrag angelest gel scht oder ge ndert werden sowie der Bestand an vorhandenen Dauerauftr gen abgerufen werden Ebenso k nnen wiederkehrende Zahlungsvorlagen angelegt werden die manuell ausgef hrt werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 14 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Wertpapiere A Unter Wertpapiere werden die einzelnen Posten eines Wertpapierdepots angezeigt Diese k nnen zusammen mit den letzten Kursen per Onlinebanking abgerufen oder manuell angelegt werden Im Statusbereich wird der gesamte Depotwert sowie die Wert nderung des Depots angezeigt je Dokumente Hier werden elektronische Kontoausz ge und Benutzerdokumente zu den Konten gespe
58. HA S 2 144 HNHBS 6 1 1 HITF request HTTIF L1POSTIT T User Agent Subsembly Content Type text plain Content Length 638 Connection dose Host hba pintan gad de HTTP response Speichern Abbildung 109 Ein ge ffnetes Online Protokoll 25 3 Chipkartenleser m Bm m l Wenn Sie mit Chipkarten arbeiten wollen ben tigen Sie einen PC SC kompatiblen Chipkartenleser Nach erfolgreicher Installation der Chipkartenleser Treibersoftware des Herstellers und bei angeschlossenem Chipkartenleser sollte dieser Chipkartenleser aufrufbaren Liste erscheinen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH ber den Men punkt Extras gt Seite 194 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Chipk artenleser Die folgenden PC SC kompatiblen Chipk artenleser sind installiert Ist ihr Chipkartenleser in dieser Liste nicht enthalten dann m ssen Sie ggf noch den PCC Treiber des Herstellers installieren REINER SCT cvberlack RFID standard USE 52 5CM Microsystems Inc SCRx31 USE Smart Card Reader 0 Abbildung 110 Chipkartenleser Wird der Chipkartenleser in dieser Liste nicht angezeigt pr fen Sie auf der Homepage des Chipkartenleser Herstellers ob Sie zus tzliche Treiber f r PC SC installieren m ssen oder ob neuere Treiber zum Download bereit stehen 25 4 schwerer Fehler In seltenen F llen kann es vorkommen dass Banking 4W pl tzlich einen schweren Fehler anzeigt und das Programm sofort b
59. Hierzu werden die insgesamt drei ffentlichen Schl ssel von Ihrem Sicherheitsmedium an die Bank bertragen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 83 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Teilnehmerinitialisierung F r die Kommunikation mit dem Bankrechner muss dieser ber Ihre ffentlichen Schl ssel f r die Authentifikation Yerschl sselung und elektronische Signatur verf gen Teilnehmerschl ssel senden HIA INI Ihre ffentlichen Schl ssel wurden bereits gesendet Klicken Sie hier um diese erneut zu senden gt Ini Brief erstellen Klicken Sie hier um einen Ini Brief f r Ihre ffentlichen Schl ssel zu erstellen lt Zur ck weiter gt Abbrechen Abbildung 47 Teilnehmerinitialisierung Sofern die auf dem Sicherheitsmedium vorliegenden Schl ssel noch nicht an Ihre Bank bertragen wurden klicken Sie auf Teilnehmerschl ssel einreichen um dies jetzt durchzuf hren Wurden die Schl ssel erfolgreich bertragen m ssen Sie unbedingt noch einen Ini Brief erstellen Drucken Sie diesen aus und unterschreiben Sie ihn Klicken Sie dann auf Weiter Zum Abschluss k nnen Sie nun eine Bezeichnung w hlen unter der dieser Bankzugang gespeichert werden soll Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 84 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch EBICS Bankzugang speichern Der EBICS Bankzugang und das Sicherheitsmediurm sind nun eingerichtet Bezeichnung des EBICS Bankzugangs Geben Sie eine beliebige
60. ISHatUr ee ee ee een 76 Neuer EBICS BankzuganS ceesssecenneeonenennennsennennnensnensennennenennnsnenennnnenn 78 EBICS Schl sseldatei ausw hlen ses2ssssssosesensennnennnnennnnnnnnennnenennn nenne 79 EBICS Chipkarte AUSWANlEN een eier 80 EBIES BnR Y Eee er ee 81 EBICS Teilnehmer und Kundenkennungen sesesessesssensssensnnnnsenensensnneneen 82 EBICS Versionen W hlen er 83 Teilnehmerinitialisierung e csescsenennenonesnnennennennennenennenennennesennennnnnnnen 84 EBICS Bankzugang speichern ase unse u ae 85 EBICS Bankzugang bearbeiten s ressseeseeenenenennenenessnensennnesennenennennnnennenn 86 Neues Bankkonto anlegen e csesesenenneeonennnenssnnnennnensnensnennensnensnnnnsennenn 89 Zuordnung von Bankzug ngen zum Konto 2sessseeseessennenensnnensenensennnnennen 92 Kontoeinstellungen zum Rundruf 2s2csssssesesessnsesnnensenennnnnnsennnsensnnensenee 95 Kontostand und ZINSEN ee ee 97 Kontostand bearbeiten Fenster bei einem Bargeldkonto sssssessseseessesseesese 97 Kontostand und Zinsen Fenster bei einem Online Bankkonto sesssssssesessss 98 Navigationsleiste konfigurieren sessessesseeceescssceeceeccecoesoesoceceeseessecereee 100 Einstellungen Finanz bersicht sssesseessescessessceesocsoescoesessocesessceeesecoeesse 101 Standard Sortierreihenfolge einstellen sssseescsescessesseeserscsescessceeeseseeesseee 102 Optionen zu Kont
61. Ihren gesamten Zahlungsverkehr mit Banking 4W erledigen werden Dieses kleine Handbuch hilft Ihnen bei der Installation von Banking 4W auf Ihrem Desktop PC Netbook oder USB Stick sowie beim Einrichten des Onlinebankings mit Ihren Banken Haben Sie Ihre Konten erst einmal in Banking 4W eingerichtet ist die weitere Nutzung von Banking 4W intuitiv m glich Wichtiger Hinweis Erg nzend zu Banking 4W f r Desktop PC und USB Sticks sind Banking 4i f r iPhone iPad und iPod touch sowie Banking 4A f r Android Smartphones und Tablets sowie BlackBerry 10 Smartphones erh ltlich Das besondere daran mit Hilfe der im Programm integrierten Dropbox oder WebDAV Synchronisierung kann auf allen Plattformen der gleiche synchronisierte Datenbestand genutzt werden Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite http subsembly com Fragen zu Banking 4W und Probleme k nnen Sie im Internet im offiziellen Support Forum auf www onlinebanking forum de unter Homebanking Software gt Banking 4W diskutieren In diesem Forum finden Sie bereits Antworten zu den h ufigsten Fragen Sollten alle Stricke rei en schreiben Sie einfach eine E Mail an support subsembly com Wir werden unser Bestes versuchen Ihr Problem so schnell wie m glich zu l sen Geben Sie in Ihrer Anfrage bitte immer die genaue Versionsnummer sowie die BLZ der betreffenden Bank an Systemvoraussetzungen Banking 4W f r Desktop PC und USB Sticks ist auf alle
62. Kategorie Name Arzt Unterkategorie von Gesundheit Beschreibung Stichw rter und Regeln arzt doktor krankenhaus praxisgeb hr zahnarzt Budget und Auswertung Auswerten als automatisch r Budgetzeitraum monatlich in Budgetbetrag Abbildung 73 Parameter zu Kategorien sowie Budget und Auswertung Kategorie Der Name einer Kategorie kann hier ge ndert werden Es werden automatisch auch alle Buchungen Zahlungen und Vorlagen angepasst welchen diese Kategorie zugewiesen wurde Unter Beschreibung k nnen Sie einen Hinweistext eintragen der Ihnen die Zuordnung der Kategorie sp ter etwas erleichtern kann Die Beschreibungen werden bei der Kategorieauswahl immer mit angezeigt haben aber keinerlei Auswirkung auf die Funktionalit t Die Stichw rter und Regeln hingegen spielen eine sehr wichtige Rolle bei der dynamischen Kategorisierung Bei der dynamischen Kategorisierung werden die Buchungen nach den hier angegebenen Stichw rtern durchsucht Sie k nnen hier auch Stichw rter in Regeln kombinieren um so die dynamische Kategorisierung noch genauer zu steuern Im n chsten Abschnitt sind diese M glichkeiten ausf hrlich beschrieben Budget und Auswertung ber die Auswahl bei Auswerten als legen Sie explizit fest ob und wie eine Kategorie bei der Auswertung ber cksichtigt werden soll Bei automatischer Auswertung legt Banking 4W ber den Betrag einer Buchung fest ob diese als Einnahme oder als Ausgabe ber cksichtigt wird A
63. Kreditausschuss ZKA festgelegtes Datenformat f r SEPA Zahlungen Es basiert auf dem ISO Standard 20022 und den Vorgaben des European Payments Council EPC Eine XML Datei dieser Art enth lt eine oder mehrere SEPA Zahlungen SEPA berweisungen oder SEPA Lastschriften Viele Buchhaltungssystem k nnen Zahlungsdateien im DTAZV Format oder SEPA XML Format erstellen Nutzen Sie diese Funktion um diese Zahlungsdateien in Banking 4W einzulesen und an Ihre Bank zu schicken 24 2 Import Bevor Sie die Importfunktion nutzen k nnen m ssen Sie zuerst die gew nschten Daten aus Ihrem Finanzprogramm in einem f r Banking 4W geeigneten Format exportieren Folgen Sie dazu der Anleitung Ihrer Finanzanwendung Wird die Importfunktion ber den Men punkt Extras gt Import aufgerufen so erscheint der im folgenden abgebildete Import Dialog Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 188 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Import W hlen Sie zuerst was Sie importieren wollen und geben Sie dann die weiteren erforderlichen Informationen an Um TAN Nummern zu importieren m ssen Sie zuerst eine leere TAN Liste anlegen Was Umsatzdaten w Konto Volksbank Obersendling Girokonto 3900 164300 w Dateiformat Subsembly SUPA ha C3 Jetzt Importieren Klicken Sie hier um eine Date i auszuw hlen und zu importieren Schlielien Abbildung 105 Import In diesem Dialog w hlen Sie zuerst Was sie importieren wollen Umsatzdaten Umsa
64. Kreditkarten Bank of Scotland CSV csv Umsatzdaten die von der Homepage der Bank of Scotland exportiert wurden Payback VISA CSV CSV Umsatzdaten die von der Payback VISA Homepage exportiert wurden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 183 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch endung wurden Umsatzdaten die von der MoneyBookers Homepage exportiert wurden exportiert wurden wurden i o Barclays Card CSV Umsatzdaten die von der Barclays Card Homepage exportiert wurden i o MoneyMoney CSV Umsatzdaten die von der MoneyMoney Homepage u iControl CSV Umsatzdaten die von der iControl Homepage exportiert wurden 24 1 2 Umsatzdatendateien In Banking 4W gibt es auch die M glichkeit Umsatzdaten in einer Datei f r mehrere Konten CSV CSV CSV CSV CSV CSV CSV gleichzeitig zu importieren Die Umsatzdaten werden dann beim Importieren automatisch den zugeh rigen Konten zugeordnet ohne dass eine manuelle Kontenauswahl notwendig ist F r einen solchen Import werden folgende Datenformate unterst tzt Format Datei Beschreibung endung CAMT 052 053 XML Umsatzdaten im Cash Management Format Swift MT 940 sta 940 Umsatzdaten im SWIFT MT 940 Format optional mit der vom ZKA definierten strukturierten Belegung des Feldes 86 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 184 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 24 1 3 Vorlagen F r den Import und Export von Vorlagen
65. Oberserding Girokonto 9900 254300 Zahlungsverkehr 25 04 2012 Kontoauszug Yolksbank Obersending Girokonto 3300 254200 Pa 25 04 2012 KonbaauszUg volksbank Ober sending Girokonto 9900 154300 Sia prada 7 15 05 2012 Kontosuszug Volksbank bersending Girokonto 3900 264300 FA Wertpapiere 20 07 2012 Kontaausaug volksbank Obersending Girokonto 9900 154300 en 10 01 3013 Kontosuszug Volksbank bersendhng Girokonto 9900 254300 pg i 91 02 3013 Konkoaussug vobsbark Obersending Girokonto 3900 154300 25 04 2013 Konkasuszug Volksbank Obersending Girokonto 9900 254300 03 05 2013 Koning Yolksbank Obersending Grokonto 3300 1654300 2 Auswertung 10 05 2013 kontosusag volksbank Obersending Girokonto 9900 154300 04 07 2013 Kontosuszug Volksbank bersending rokont 3900 2642400 Kategorien 22 10 2013 Kontoauszug Volksbank Ober sending Girokonto 9909 154300 31 10 23013 Kontoauszug Volksbank Obersendhng Girokonto 9900 254300 am Vorlagen 13 02 2014 Kontoauszug volksbank Obersending Girokonto 3300154300 20 02 2014 KonbaauszUg volksbank Ober gending Girokonto 9900 154300 M Bankzuginge 07 03 3014 Kontosuszug Volksbank bersending Girokonto 4300 284300 m 13 03 2014 Konbamuszug volksbank Ober gerdling Girokonto 9900 154300 H Tan Lsten 26 03 2014 Kontasuszug Volksbank bersending Girokonto 9900 254300 i Ausgangskorb Neu Abbildung 87 Dokumente elektronische Kontoausz ge Durch Doppelklick k nnen Sie die Eigenschaften zu einem Dok
66. Passwort zur Schl sseldatei angeben Passwort f r Schl sseldatei Geben Sie hier das Passwort f r die gew hlte Schl sseldatei ein Passwort Die Schl sseldatei wird neu angelegt Wiederholen Sie hier das oben gew hlte Passwort mit dem die neue Schl sseldatei gesch tzt werden soll lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 24 Neuer Bankzugang Passwort f r Schl sseldatei Haben Sie eine vorhandene Schl sseldatei ausgew hlt so m ssen Sie das richtige Passwort f r diese Datei eingeben Erstellen Sie hingegen eine neue Schl sseldatei so k nnen Sie das Passwort frei w hlen und in die beiden Eingabefelder eingeben Dieses Passwort m ssen Sie sp ter auch in Banking 4W eingeben wenn Sie nach Ihrem Passwort f r die Schl sseldatei gefragt werden Klicken Sie nun auf Weiter Im n chsten Schritt geben Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts an Abbildung 17 Bitte beachten Sie dass bei manchen Kreditinstituten die Angabe einer besonderen Bankleitzahl also nicht die Bankleitzahl Ihrer Kontoverbindung erforderlich sein kann Klicken Sie wiederum auf Weiter Im n chsten Schritt Abbildung 18 m ssen Sie die Benutzerkennung und Kunden ID eingeben die Sie von Ihrer Bank im Anschreiben erhalten haben Klicken Sie auf Weiter Im Expertenmodus m ssen Sie noch die Internetadresse Abbildung 21 ausw hlen Im Normalfall ist die korrekte Internetadresse bereits aus der im Programm hinterlegten Zugangsdatenban
67. Sie die M glichkeit ein Referzenzkonto f r Umbuchungen festzulegen IBAN IBAN eines Referenzkontos f r Umbuchungen von diesem Konto 10 4 Speicher Auf der Seite Speicher kann der Umfang der im Datentresor gespeicherten Umsatzdaten f r dieses Konto eingestellt werden Als Standardvorgabe bleiben alle Umsatzdaten gespeichert Sollen die vorgehaltenen Umsatzdaten nur f r einen bestimmten Zeitraum gespeichert werden so entfernen Sie das H kchen bei Niemals automatisch l schen und w hlen Sie den gew nschten Speicherzeitraum in Tagen In Tests kam Banking 4W auf einem Standard PC mit 10 000 Umsatzposten in einem Konto problemlos zurecht Bei 100 000 Umsatzposten hingegen kommt es immer wieder zu Verz gerungen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 91 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch von bis zu 10 Sekunden Wir empfehlen deshalb den Speicherzeitraum so zu begrenzen dass nicht wesentlich mehr als 10 000 Umsatzposten je Konto gespeichert werden 10 5 Onlinebanking Um Daten per Onlinebanking abrufen zu k nnen oder um Auftr ge per Onlinebanking an die Bank schicken zu k nnen m ssen auf dieser Seite die f r dieses Konto zu verwendenden Bankzug nge zugeordnet werden Um dieses Konto mit Hilfe von Onlinebanking zu f hren muss hier ein Bankzugang zugeordnet werden Ist kein Bankzugang zugeordnet dann ist mit diesem Konto kein Onlinebanking m glich Bankzugang f r Daten abruf Dieser Ban kzugang wird f r
68. V Format exportiert wurden k nnen so eingelesen werden Ein Export in diesem Format ist nicht m glich Mit dem manuellen Import von PayPal Umsatzdaten im CSV Format k nnen Sie historische PayPal Umsatzdaten die online nicht automatisch abgerufen werden k nnen nachtr glich einem PayPal Konto hinzuf gen Um die Umsatzdaten von der PayPal Homepage richtig zu exportieren m ssen Sie die Funktion Kontoauszug herunterladen aufrufen W hlen Sie dann den gew nschten Datumsbereich und als Format unbedingt Guthaben relevante Zahlungen kommasgentrennt OutBank CSV Umsatzdaten die aus OutBank exportiert wurden OutBank Mac CSV CSV Umsatzdaten die aus iOutBank exportiert wurden DKB Umsatzdaten CSV csv Umsatzdaten die von der Homepage der DKB Bank exportiert wurden ING DiBa Umsatzdaten CSV Umsatzdaten die von der Homepage der ING DiBa Bank CSV exportiert wurden Postbank Umsatzdaten txt Umsatzdaten die von der Homepage der Postbank exportiert wurden CAMT 052 053 XML xml Umsatzdaten im Cash Management Format Swift MT 940 STA sta 940 Umsatzdaten im SWIFT MT 940 Format optional mit der vom ZKA definierten strukturierten Belegung des Feldes 86 CSV Kreditkartenums tze oder Abrechnungen die von der LBB N LBB Amazon AirBerlin ADAC Kreditkartenhomepage geladen wurden Darunter fallen Kreditkartenums tze CSV auch die von der LBB ausgegebenen Amazon AirBerlin und ADAC
69. ZB 46 SE 21 76 65 3D 61 16 3A 37 31 DC 40 YF 49 Klicken Sie nur auf Weiter wenn der angezeigte Hash Wert korrekt ist Brechen Sie andernfalls hier ab und wenden ie sich an Ihre Bank Zur ck Weiber Abbrechen Abbildung 25 Neuer Bankzugang Bankschl ssel Hash Wert berpr fen Klicken Sie auf Bankschl ssel online abrufen um die RSA Bankschl ssel Ihres Kreditinstituts ber das Internet abzurufen War der Abruf erfolgreich so wird nun der Hash Wert des Bankschl ssels angezeigt Schlug der Abruf fehl so kann das an einer falschen Bankleitzahl einer falschen Internetadresse oder auch an einer falsch gew hlten HBCI Version liegen Der angezeigte Hash Wert identifiziert den RSA Schl ssel Ihrer Bank und ist bei Ihnen deshalb ziemlich sicher ein anderer als der in Abbildung 25 gezeigte Sie sollten von Ihrer Bank ein Anschreiben erhalten haben in dem der Hash Wert des Bankschl ssels abgedruckt ist Vergleichen Sie jetzt den Hash Wert aus dem Anschreiben Ihrer Bank und den hier angezeigten Hash Wert Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 59 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Klicken Sie nur dann auf Weiter wenn beide bereinstimmen Stimmen diese nicht berein dann wenden Sie sich bitte an Ihre Bank und den Subsembly Support Jetzt liegen Ihnen die RSA Schl ssel der Bank vor Im n chsten Schritt Abbildung 26 werden Ihre eigenen RSA Schl ssel generiert und an die Bank bertragen RSA Kundenschl sse
70. Zahlung oder um eine bereits berwiesene Zahlung handelt Folgende Tabelle beschreibt die m glichen Symbole und ihre Bedeutung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 133 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Eine einfache erwartete Zahlung oder Gutschrift bzw eine vorbereitete berweisung Lastschrift oder Auslands berweisung Diese ist nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank bekannt Eine Zahlung die nicht ohne weiteres ausgef hrt werden kann Ein konkreter Hinweis wird dazu im Tooltip angezeigt Ein Auftrag der bereits an die Bank per Onlinebanking bertragen wurde Auftrag gesendet Ein bei der Bank eingereichter Zahlungsauftrag dessen Status unklar ist Um den aktuellen Status dieser Zahlung zu erfahren tippen Sie auf das Senden Empfangen Symbol um die bei der Bank vorliegenden terminierten Aa mir berweisungen und vorgemerkten Buchungen abzurufen bertragungsfehler Eine Zahlung f r die ein noch nicht bertragener Onlinebanking Auftrag im F Ausgangskorb liegt Auftrag im Ausgangskorb Eine terminierte berweisung die bereits bei der Bank vorliegt Diese stammt aus dem Abruf vorliegender terminierter Auftr ge Terminierter Auftrag aus den MT 942 Daten vorgemerkte Buchungen welche von der Bank sj Eine bei der Bank bereits vorgemerkte Zahlung Diese Zahlungen stammen bermittelt wurden Avisierte Buchung Eine Sammelzahlung die aus mehreren Einzelzahlungen
71. ae ee see 157 Offline Festgeldkonto in der Finanz bersicht cescsescsssesssenessennnnenenn 160 SUMMIEHSYINDOL En nee een euere 160 Festgeldkonto bearbeiten ce sesseesseeonensennnensnennenensennesennenennennnsennenn 161 Senden 7 EMP INOOH anne seenerekrreeeree 162 bertragungsprotokoll ueeseeeseeeneesneenneennennnnnnnennnennnnnensnnnennnnnensnnnensnnnnnn 163 AUTAS WENIG ee ae ee ae E ENEEIER 165 UDU CUNO ae ea ae ee ee ee ee ee 166 berweisungsformular sssssssseessssssessssesssssssssessseeccooeseeeerrrssesecresessee 168 BASIS SC ee ee 172 AuslandsuDerWeisung sense ee Lee era 173 Kundennachricht an Bank e sssosenonennneenonennnnennnennnenneneennnnnnnennennnnnne 174 Prepaid Handy Guthaben laden ssssessssesenensnensnennensnennnnensnnensnnnnee 175 Neue TAN Liste Anlegen 178 TAN N mmern einsepens ssnss ss aus 179 MADON ereere E ee ee ae E 189 EAO eraai E EA EESE EEA A 190 Versionsinformationen im Copyright HinweiS sssssssssssesesocesessoeeesseceeeeo 192 Onltine Protok lles sea 193 Ein ge ffnetes Online Protokoll e cseseseseonesnnennnensnensensnensenensennenennene 194 CMpkar onl ESEI ee ren 195 Seite 9 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 1 Vorwort Mit Banking 4W auf Ihrem Windows PC k nnen Sie Ihre Bankgesch fte schnell bequem und nicht zuletzt mit h chster Sicherheit erledigen Die Bedienung von Banking 4W ist einfach und komfortabel so dass Sie bald
72. agen worden Setzen Sie dieses H kchen wenn Sie die Datei auf anderem Wege au erhalb von Banking 4W an die Bank bertragen Wenn Sie SEPA Gutschriften oder einen Sammler mit SEPA Gutschriften exportieren dann erscheint eine Dialogbox mit zus tzlichen Feldern wie in folgender Abbildung gezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 141 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch SEPA Da tei erstellen Eine SEPA Datei enth lt Zahlungen in einem Standardformat das von Banken direkt verarbeitet werden kann Aktuelles SEPA Lastschriftformat pain 008 003 072 w Spezifikation der Datenformate Version 2 7 vom 25 03 2013 g ltig ab 04 11 2013 Einreicher SpkCard 321INR 421 Luigi Buchungswunsch Kein Buchungswunsch h Sammlerreferenz Ausf hrungstermin Donnerstag 8 Mai 2014 Ehi Gl ubiger ID DEISZ7209993999999 Lastschriftart Basislastschrift e Lastschriftfolge Einmalige Lastschrift _ Exportierte Zahlungen als gesendet markieren Abbildung 81 SEPA Sammellastschrift exportieren Erg nzend zu SEPA Sammel berweisungen m ssen Sie hier noch drei weitere Felder ausf llen Wichtiger Hinweis Setzen Sie sich bitte mit Ihrer Bank in Verbindung um weitere Informationen zum Einzug von SEPA Lastschriften zu erhalten F r das gew nschte Ausf hrungsdatum gibt es bei SEPA Lastschriften noch spezielle Regeln So muss eine SEPA Basislastschrift sp testens f nf Tage vor dem gew nschten Ausf hrungsdatum e
73. ahlm glichkeiten wie beim Export in eine SEPA Datei Lesen Sie bitte im Abschnitt 18 4 1 ber die einzelnen Eingabefelder nach Klicken Sie auf OK um die Parameter der Sammellastschrift jetzt zu best tigen Wenn Sie im n chsten Dialogfenster auf Senden klicken wird die Sammellastschrift sofort als Online Auftrag an die Bank gesendet Klicken Sie auf Speichern so wird die Sammellastschrift als vorbereitete Sammellastschrift im Zahlungsverkehr gespeichert und kann zu einem sp teren Zeitpunkt ber das Kontextmen ber die Funktion Senden an die Bank gesendet werden Sollten Sie nochmal die Parameter der Sammellastschrift ndern m ssen klicken Sie auf Bearbeiten Klicken Sie auf Abbrechen um den Dialog zu beenden Wichtiger Hinweis DTAZV Zahlungen k nnen in der aktuellen Version generell nicht als Sammelauftr ge eingereicht werden Bitte senden Sie DTAZV Zahlungen einzeln als Auslands berweisungen an die Bank 18 6 Sammelauftrag abgleichen Eine besondere Bedeutung kommt in diesem Zusammenhang der Sammlerreferenz zu Nachdem der Sammelauftrag bertragen wurde bleibt die Buchung im Zahlungsverkehr bestehen wird jetzt aber mit einem anderen Symbol dargestellt Der Eintrag im Zahlungsverkehr wird erst dann gel scht wenn die zugeh rige Buchung in den von der Bank abgeholten gebuchten Umsatzdaten empfangen wurde und abgeglichen werden konnte Ein automatischer Abgleich eines Sammelauftrages ist genau dann m glich wen
74. ahren Folgende Symbole k nnen hier auftauchen H TAN Liste Als Sicherheitsmedium wird eine TAN Liste oder eine vergleichbare Form der TAN Bereitstellung verwendet Ist eine TAN Listen durchnummeriert und wird zur Freigabe eines Auftrags eine bestimmte TAN angefordert spricht man vom iTAN Verfahren Indizierte TAN Inzwischen sind TAN Listen aus der Mode gekommen und es werden andere Sicherheitsverfahren bevorzugt Mobile TAN Beim Mobile TAN oder auch SMS TAN genannten Verfahren wird die zur Auftragsfreigabe erforderliche TAN Nummer per SMS auf Ihr Handy geschickt Die Rufnummer Ihres Handys muss dazu zuerst bei Ihrer Bank hinterlegt werden Dies geschieht ausschlie lich ber die Webseiten Ihrer Bank Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 46 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch E Chip TAN Sm rt TAN Plus Beim Chip TAN Verfahren von den Volksbanken auch Sm rt TAN Plus Verfahren genannt wird die zur Freigabe eines Auftrags erforderliche TAN Nummer in einem TAN Generator auf einer Chipkarte berechnet Hierzu wird die Chipkarte in eine spezielles batteriebetriebenes Leseger t gesteckt Das Chip TAN Verfahren gibt es in zwei Varianten Manuell und optisch Beim manuellen Chip TAN Verfahren m ssen die Auftragsdaten auf der Tastatur des Leseger ts eingetippt werden Beim optischen Chip TAN Verfahren von den Sparkassen chipTAN comfort bezeichnet werden die Auftragsdaten per Flickeranzeige vom Monitor auf das Leseger t
75. alisiertt wurde Sie k nnen die berweisungsdaten jetzt noch ndern und den berweisungsauftrag dann senden oder erneut speichern 23 2 3 Lastschrift Um mit Banking 4W Lastschriften mit einziehen zu k nnen ben tigen Sie eine spezielle Vereinbarung mit Ihrer Bank Dar ber hinaus muss Ihre Bank die M glichkeit zum Lastschrifteinzug ber HBCI oder FinTS f r Sie freigeben Banking 4W bietet die M glichkeit zwischen Basislastschrift Basislastschrift D 1 sowie Firmenlastschrift zu w hlen Die Basislastschrift ist die Standard Lastschrift und durch eine sehr lange Vorlaufzeit von bis zu 15 Tagen gekennzeichnet Bei einem selbstgew hlten Ausf hrungsdatum muss dieses entsprechend weit in der Zukunft liegen Die Basislastschrift D 1 hat verk rzte Vorlaufzeiten in der Regel ein bis zwei Tage Firmenlastschriften sind ausschlie lich f r den Verkehr mit Gesch ftskunden vorgesehen und haben ebenfalls eine verk rzte Vorlaufzeit F r die weiteren Datenfelder gelten die gleichen Regeln wie f r SEPA berweisungen Zus tzlich m ssen noch Informationen zum Lastschriftmandat also der vom Kunden unterzeichneten Einzugserm chtigung eingetragen werden F r den Einzug von Lastschriften ben tigen Sie eine Gl ubiger ID welche Sie bei der Bundesbank anfordern k nnen Die Gl ubiger ID wird aus den Kontostammdaten voreingestellt Die im Auftrag dann eingetragene Gl ubiger ID wird wiederum in den Kontostammdaten gespeichert und berschreibt
76. am eingesetzten Kapital und wird in Prozent pro Jahr angegeben Aktueller Kurs Hier sollte der aktuelle Kurs des Wertpapiers stehen Bei Anteilen wird der Kurs je Anteil in der gew hlten W hrung angegeben Bei Nennwerten ist der Kurs in Prozent In beiden F llen k nnen bis zu drei Nachkommastellen angegeben werden Ohne aktuellen Kurs kann das Depot nicht bewertet werden Datum aktueller Kurs Hier sollte das Datum des aktuellen Kurses stehen Nur wenn dieses angegeben ist kann die Rendite berechnet werden F lligkeit Hat das Wertpapier einen F lligkeitstermin so k nnen Sie diesen hier eintragen Die F lligkeit ist rein informativ und wird nicht in die Berechnungen mit einbezogen Zinssatz p a in Anleihen haben normalerweise einen festen Zinssatz bez glich ihres Nennwertes Geben Sie hier diesen Zinssatz an so wird dieser in die Renditeberechnung mit einbezogen Ist kein Zinssatz angegeben so wird von 0 ausgegangen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 158 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 22 Festgeldkonten Wenn Sie Festgeldkonten besitzen bzw Konten die Verm genswerte beinhalten dann k nnen Sie diese in Banking 4W verwalten Hierbei wird grunds tzlich zwischen Online Festgeldkonten und Offline Festgeldkonten unterschieden 22 1 Online Festgeldkonten Ein Online Festgeldkonto ist ein Festgeldkonto bei einer Bank das in Banking 4W mit einem Bankzugang verbunden ist Die Festgelder werden in d
77. andingOrders Dauerauftr ge Portfolio Wertpapiere Files Dokumente Contacts Bankzug nge Payees Vorlagen TanLists TAN Listen Categories Kategorien Outbox Ausgangskorb Der Parameter fAcctOID gibt die interne eindeutige numerische Objekt ID OID des gew nschten Kontos an Dieses Konto wird dann in der Ansicht als aktuelles Konto vorausgew hlt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 199 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 28 Anhang Der Kommandozeilenmodus F r die einfache Integration mit Buchhaltungssoftware oder f r eine automatisierte Nutzung kann Banking 4W in einem speziellen Kommandozeilenmodus betrieben werden Wird Banking 4W im Kommandozeilenmodus aufgerufen k nnen verschiedene Funktionen ausgef hrt werden ohne dass das Programmfenster angezeigt wird Ein Banking 4W Aufruf im Kommandozeilenmodus hat die folgende Form TopBanking exe Cmd wallet Filename Password Password Token Token Unattended ACCTENO AcCctNo AcctBankCode AcctBankcode Acctcurrency Acctcurrency ImportSEPA SeparTleName SubmitSEPA Separi leName ImportDTAZV DtazvrF7TleName ImportPaymts ImportrFileName ImportMT940 MT940FT leName SendRecv SendRecvFlag SendRecvrFlag ExportAccts OutputrTleName ExportFrom FromDate EXportTo ToDate ExportStmt OutputrFTleName ExXportMT940 OutputrTleName Parameter werden durch Schl sselworte mit vorangestelltem Minuszeichen eingeleitet Alle Parameter sind optional und k
78. ann wird unten eine neue Zeile eingef gt und die aktuelle Zeile wird zu einem echten Eintrag f r ein Festgeld Alle wichtigen Aspekte des Festgeldes Beschreibung Zinssatz Ablaufdatum und Betrag k nnen ver ndert werde Um einen Eintrag aus der Tabelle zu l schen m ssen Sie entweder die Entfernentaste dr cken oder das Kontextmen ffnen rechte Maustaste und dann den Men eintrag L schen w hlen Dieses Fester gibt Ihnen auch die M glichkeit das Festgeldkonto und seine Inhalte auszudrucken ber das Drucken Symbol in der linken unteren Ecke Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 161 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 23 Onlinebanking Onlinebanking ist das zentrale Feature von Banking 4W ber Onlinebanking k nnen Sie Kontost nde und Kontoums tze abrufen und verschiedene Auftr ge an das Kreditinstitut bertragen Mit der Einrichtung und Synchronisierung eines Bankzugangs haben Sie bereits alle Voraussetzungen f r die Onlinebanking Nutzung geschaffen In diesem Kapitel werden die verschiedenen M glichkeiten des Onlinebanking mit Banking 4W beschrieben Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie dass der Umfang und die Qualit t der zur Verf gung stehenden Onlinebanking Funktionen zu einem gro en Teil davon abh ngt welche Funktionalit t das Kreditinstituts ber den Zugangsweg HBCI bzw FinTS anbietet Sehr oft bieten die Kreditinstitute ber HBCI bzw FinTS nur eine kleine Untermenge der ber die so
79. ann geben Sie die gew nschte PIN ein Ist Ihre Chipkarte noch mit einer Transport IN gesichert klicken Sie auf Transport IN _ PIN am Chipkartenleser eingeben Verf gbare Chipkartenleser Zur ck Weiter gt Abbrechen rt It Abbildung 29 Neuer Bankzugang Chipkarte ausw hlen Legen Sie jetzt die Chipkarte ein Wenn Sie einen Chipkartenleser mit eigener Tastatur nutzen dann k nnen Sie zus tzlich die Option PIN am Chipkartenleser eingeben w hlen Wenn Sie bereits einen Chipkartenleser nach Secoder 2 Standard nutzen dann m ssen Sie diese Option w hlen In anderen Fallen k nnen Sie die Chipkarten PIN einfach in das daf r vorgesehene Eingabefeld eintragen Neue SECCOS Chipkarten werden von den Kreditinstituten mit einer f nfstelligen Transport PIN versehen an die Kunden ausgegeben Die Transport PIN verhindert die normale Nutzung der Chipkarte und muss deshalb erst in eine normale sechsstellige PIN ge ndert werden Haben Sie so eine neue Karte erhalten dann m ssen Sie erst auf Transport PIN klicken um diese nderung der Transport PIN durchzuf hren Nach der nderung der Transport PIN geben Sie gleich die neu gew hlte PIN f r den weiteren Ablauf ein Klicken Sie auf Weiter Auf einer Chipkarte k nnen im Normalfall mehrere Bankzug nge gespeichert werden Im n chsten Schritt werden Sie deshalb gefragt welchen Bankzugang bzw welchen freien Speicherplatz auf der Chipkarte Sie nutzen m chten Copyright
80. anz bersicht und in Auswahllisten angezeigt Konten werden normalerweise alphabetisch nach diesem Namen sortiert angezeigt Kontonummer F r deutsche Bankkonten ist dies die 10 stellige Kontonummer des Kontos ohne Leerzeichen und ohne Bindestriche F r Kreditkarten sollte hier die Kreditkartennummer eingetragen werden F r alle anderen Konten kann die Kontonummer ein beliebiges Format haben Bankleitzahl F r deutsche Bankkonten steht hier die 8 stellige Bankleitzahl des kontof hrenden Kreditinstituts F r alle anderen Konten kann ein beliebiger Bank Code eingetragen werden W hrung W hlen Sie die W hrung in dem das Konto gef hrt wird Land W hlen Sie das Land in dem sich das kontof hrende Kreditinstitut befindet IBAN IBAN ist die Abk rzung f r International Bank Account Number Diese von den europ ischen Bankverb nden zusammen mit dem European Committee for Banking Standards vereinbarte auf europ ischer Ebene standardisierte internationale Kontonummer besteht aus maximal 34 alphanumerischen Zeichen Die IBAN wird normalerweise auf den Kontoauszug ausgedruckt SWIFT Code BIC BIC ist die Abk rzung f r Bank Identifier Code auch SWIFT Code genannt Es handelt sich um einen international standardisierten stets 8 oder 11 stelligen Bank Code Der BIC ist also eine Art internationale Bankleitzahl mit dem ein Kreditinstitut weltweit eindeutig identifiziert werden kann Gl ubiger ID Tragen
81. are een 129 17 ZanlungsverKkenr Organisieren serien 133 17 1 Ansicht Zanlungsverkenl eusin ee se er IES 133 17 2 Planen und Ausf hren einer Zahlung 2sesssesesessesenesnnnnnssennnsensnsensnnnnnennnne 135 18 Same lau 398 nee ee a ee een 138 18 1 Zahlungen f r einen Sammelauftrag erfassen 2e2csesssenesenssnenenenenennennnnnensennene 138 18 2 Sammler Erste Ehen ae ee ee ehe ren 139 18 32 Sal INlER SP LEN ee meer ee me rede 139 18 4 Sammeldatei exportieren u 139 18 4 1 SEPA Sammeldatei exportieren seesssssenneennenonenseennensnensnennennnensnnsnnnnnee 140 18 4 2 DTAZV Sammeldatei exportieren csessssssssesonenennnsennnensnensennnennnensenennnn 143 18 5 Sara me lau trag Sende asus ssesenesensssses eier ee reset 144 18 6 Sammelauftrag abgleichen essseessensensnennenonensnennensnenseennensnensennnnennenennenn 146 19 Dauerauftrage verwalten area sn neen r KENEEN EEE E 147 20 Dokumente elektronische Kontoausz ge ssessessesseeseesorsceeccescescesceecceesseceeeseeeee 152 21 Wertpapierdepot sssssescesseescesoesceeceesoesoreceecesccesoseceeccecoseoeeceeccescesossereceeceesoee 155 21 1 WertpapierdetallS ee ee EErEE ee E 156 AA EOS OAR ON Oea ee se re er nat 159 22 1 ONlINS FEstseldKONtenes ee rekane ee eier 159 22 22 Oi LIMe gt bestsel dK ntennseer ee ee 159 23 ONON DAOR eu ee ee en een 162 ZI DALE SD Eee ee ee rn TEE A NA 164 23 1 1 Kontost nde und Kontoums tz
82. aren Informationsseite werden neben Herstellerhinweisen auch die genauen Banking 4W und NET Framework Versionsnummern angezeigt Im Falle einer Supportanfrage sollten Sie alle diese Informationen in jedem Fall angeben Banking 4W E Copyright 2005 2014 Subsembly GmbH F r Supportanfragen wenden Sie sich bitte per E Mail an suppor t subsembly com Geben Sie in Ihrer Anfrage die genaue Produktbezeichnung sowie eine m glichst nachvollziehbare Problembeschreibung an Banking 4 jetzt auch f r Android iPhone und iPad Laden Sie Banking 4A im Google Play Store oder Banking amp im Apple App Store Subsembly ist eine registrierte Marke von Andreas Selle Weitere im Programm genannte und gezeigte Marken sind Eigentum der jeweiligen Hersteller oder Firmen S mtiches Bildmaterial aus eigener Produktion Bitte bei Anfragen angeben MET 4 0 30319 34014 5767 kByte Build 5 2 0 5203 OK Abbildung 107 Versionsinformationen im Copyright Hinweis 25 2 Online Protokolle Um im Falle eines Onlinebanking Problems die Fehleranalyse zu erleichtern werden alle online bertragenen Daten in einem Daten bertragungsprotokoll im Datentresor gespeichert Die tats chlich an die Bank bertragene PIN wird dabei im Protokoll aus Sicherheitsgr nden durch Sternchen ersetzt ber Extras gt Protokolle erreichen Sie folgenden Dialog Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 192 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Online Protok
83. automatisch von Screen Scraping in API Zugriff um Sie brauchen also nichts weiter zu tun Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 76 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 9 EBICS Modul Um das EBICS Modul zu nutzen muss lediglich ein EBICS Bankzugang eingerichtet werden Wurde dieser erfolgreich eingerichtet k nnen die zugeh rigen Konten genau wie bei HBCI oder FinTS Bankzug ngen genutzt werden Folgende Einschr nkungen sind jedoch bei Verwendung von EBICS zu beachten m EBICS unterst tzt nur Sammel berweisungen und Sammellastschriften Einzelauftr ge werden nicht unterst tzt m EBICS unterst tzt keine Verwaltung von Dauerauftr gen oder terminierten berweisungen m ber das EBICS Modul k nnen keine Wertpapierdepots abgerufen werden m Viele weitere Gesch ftsvorf lle wie Umbuchungen oder Kundenmeldungen sind ebenfalls nicht m glich Generell ist EBICS beschr nkt auf Umsatzabruf STA Abrufen von Vormerkposten VMK Sammel berweisung und Sammellastschrift IZV IZG IZL und DTV Auslandszahlungsverkehr AZV EU Standard berweisung ESU SEPA berweisungen CCM CCT und SEPA Lastschriften CDM CDD und CDB Das EBICS Modul von Banking 4W implementiert das EBICS Protokoll in folgendem Umfang EBICS Versionen 2 1 2 2 2 3 und 2 4 m Signaturen A004 A005 und A006 m Verschl sselung E001 und E002 m Authentifizierung X001 und X002 m Speicherung der Schl ssel in einer Schl sseldatei eigenes For
84. bH Seite 16 von 208 Banking AW Konto Verf gb res Guthaben Beg nstigter Name Firma IBAN BIC Bar k od Land Betrag EUR berweisung Volksbank Obersendling Girokonto 3900 154300 5 0 14 Zahlemann und S hne DE34200 100205432154321 PBNKDEF Postbank Giro 3 00 Buchungsinformationen Kundenreferenz Verwendungszweck Textschl ssel kategorie Ausf hrungstermin Datum sinn und zweck automatisch Freitag 30 Mai 2014 _ Vorlage speichern Benutzerhandbuch Abbildung 98 berweisungsformular Das Empf ngerkonto wird immer durch IBAN und BIC siehe EU Standard berweisung angegeben auch wenn das Empf ngerkonto in Deutschland ist Mit der Einf hrung von SEPA werden nationale Kontoverbindungsangaben wie Bankleitzahl und Kontonummer in Deutschland durch die inter national genormte IBAN und BIC ersetzt Die Kundenreferenz kann von Ihnen frei gew hlt werden und wird unver ndert bis zum Empf nger bertragen Dem Empf nger wird die von Ihnen eingetragene Kundenreferenz im Kontoauszug mitgeteilt Ende zu Ende Kennung Tragen Sie hier die Referenznummer ein die Ihnen vom Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 168 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Zahlungsempf nger zum Beispiel in einer Rechnung mitgeteilt wurde oder lassen Sie das Feld einfach leer Die Kundenreferenz kann aus maximal 35 Zeichen bestehen Wichtiger Hinweis Die be
85. bige Bezeichnung des Wertpapiers Einheit F r in St cken gehandelte Wertpapiere also z B Aktien ist als Einheit Anteile zu w hlen Bei Anteilen wird der Preis in der ausgew hlten W hrung angegeben F r Anleihen und hnliche in Nennbetr gen gehandelte Wertpapiere ist Nennbetrag zu w hlen Wird Nennbetrag ausgew hlt so muss der Preis in Prozent angegeben werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 157 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch W hrung W hlen Sie hier die W hrung in der das Wertpapier gehandelt wird Das hei t zum Beispiel dass f r amerikanische Aktien die an deutschen B rsen gehandelt werden dennoch die W hrung Euro und nicht US Dollar angegeben werden muss Menge Bei Anteilen ist hier die Anzahl der Anteile ggf mit bis zu drei Nachkommastellen einzutragen Bei Nennwerten ist der Nennwert in der gew hlten W hrung mit bis zu zwei Nachkommastellen einzutragen Kaufkurs Bei Anteilen ist der Kaufpreis je Anteil in der gew hlten W hrung einzutragen Bei Nennwerten ist der Kaufkurs in Prozent einzutragen In beiden F llen k nnen bis zu drei Nachkommastellen angegeben werden Nur wenn ein Kaufpreis angegeben wurde kann der Wertzuwachs f r das Wertpapier berechnet werden Kaufdatum Geben Sie hier das Datum des Wertpapierkaufes an Nur wenn Kaufpreis und Kaufdatum eingetragen sind kann die Rendite des Wertpapiers berechnet werden Die Rendite berechnet sich aus dem Wertzuwachs gemessen
86. bildung 18 Neuer Bankzugang Benutzeridentifizierung sessesssocessscceressececesecceesseeee 51 Abbildung 19 Neuer Bankzugang TAN Verfahren ausw hlen 2sesssessesesenensnensnennenenene 52 Abbildung 20 Neuer Bankzugang Bezeichnung und Fertig s2ssssessssensnensnnennennnnennnnn 53 Abbildung 21 Neuer Bankzugang Internetadresse 22sessssssenesenensnennensnenenennnsenennennnnenn 54 Abbildung 22 Neuer Bankzugang HBCI Version und Sicherheitsprofil ssessosseesoesenenenn 55 Abbildung 23 Neuer Bankzugang Schl sseldatei ausw hlen cssssssssesssesssnesnennenennenn 57 Abbildung 24 Neuer Bankzugang Passwort f r Schl sseldatei csessssesenssenenensenseneneene 58 Abbildung 25 Neuer Bankzugang Bankschl ssel Hash Wert berpr fen ezsesssesseeesseeenn 59 Abbildung 26 Neuer Bankzugang RSA Schl ssel bei Bank einreichen seressssesesesnennenen 60 Abbildung 27 Neuer Bankzugang Ini Brief f r Bank erstellen csesssessesonesennennnenennnnnnn 61 Abbildung 28 Neuer Bankzugang Info Freischaltung der RSA Schl ssel 22cssseeseseneeceee 62 Abbildung 29 Neuer Bankzugang Chipkarte ausw hlen sessssssenesenesenennennnensnennennnnennn 64 Abbildung 30 Neuer Bankzugang Speicherplatz ausw hlen ce ssesesessssesonensenennenensennene 65 Abbildung 31 Bankzugang f r HBCI FinTS mit PIN TAN 2222csseen
87. bly GmbH Seite 51 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch TAN Verfahren Neben den klassischen TAN isten werden von vielen Banken auch noch andere TAN Verfahren unterst tzt TAN Verfahren W hlen Sie das von Ihrer Bank geforderte TAN Verfahren aus Indizierte TAN iste TAN Indizierte TAN Liste TAN Mobile TAN mobileTAN chip TAN manuell HHO L 3 2 chipTAN optisch HHD 1 3 20PT chipTAN manuell HHD 1 4 chipTAN optisch HHD 1 40FT Bestsign Bestsign lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 19 Neuer Bankzugang TAN Verfahren ausw hlen Klicken Sie hier auf das gew nschte TAN Verfahren und dann auf OK Sollten des weiteren f r Ihren Bankzugang bereits mehrere TAN Medien frei geschaltet sein so erscheint ein weiterer Auswahldialog in dem Sie das TAN Medium f r diesen Bankzugang festlegen Auch hier klicken Sie auf das gew nschte TAN Medium und dann auf OK Klicken Sie auf Weiter um schon zum letzten Schritt der Einrichtung zu gelangen Es muss nunmehr nur noch eine frei w hlbare Bezeichnung f r den Bankzugang eingetragen werden Unter dieser Bezeichnung wird der Bankzugang in der Ansicht Bankzug nge angezeigt Auch in sp teren Aufforderungen zur Eingabe der PIN oder einer TAN wird die Bezeichnung des Bankzugangs und nicht die Kontobezeichnung angezeigt Es bietet sich an hier den Namen der Bank einzutragen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 52 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch
88. ch Tippen des Anfangsbuchstabens ausgew hlt und anschlie endem Enter selektiert werden F12 ffnet den Dialog Einstellungen Strg F12 ffnet den Dialog Einstellungen direkt auf der Seite Kontenliste bearbeiten nun un un u rt et eret eret et ert 3 9 va va wa v v v mizico m gt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 196 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Strg G Eine neue erwartete Gutschrift anlegen Diese Tastenkombination ist praktisch um schnell viele erwartete Gutschriften zu erstellen welche anschlie end als Sammellastschrift bertragen werden sollen Eine neue erwartete Zahlung anlegen Diese Tastenkombination ist Strg Z praktisch um schnell viele erwartete Zahlungen zu erstellen welche anschlie end als Sammel berweisung bertragen werden sollen Strg Tab Zur n chsten Registerkarte wechseln Strg Umschalt Zur vorherigen Registerkarte wechseln Tab Strg T Eine neue Registerkarte ffnen Strg F4 Registerkarte schlie en Strg n wobei n f r Zu einer bestimmten Registerkartennummer wechseln eine Zahl zwischen 1 und 8 steht Strg 9 Zur letzten Registerkarte wechseln Alt F4 Datentresor schlie en Strg Alt F4 Programm komplett beenden Leertaste Die ausgew hlten Eintr ge in der Kontoums tze Ansicht als gelesen markieren Taste Taste Die ausgew hlte n Splitbuchung en zuklappen Copyright
89. chreiben mit wichtigen Informationen die zur Einrichtung des Onlinebanking erforderlich sind Nehmen Sie f r die weitere Einrichtung dieses Anschreiben zur Hand F r die Einrichtung eines HBCI Zugangs mit Chipkarte ist zus tzlich der Anschluss eines PC SC kompatiblen Chipkartenlesers am PC erforderlich Haben Sie einen Chipkartenleser mit eigener Zifferntastatur und wollen Sie die sichere PIN Eingabe ber diese Tastatur nutzen so ben tigen Sie vom Hersteller des Chipkartenlesers einen PC SC Treiber der mindestens Version 2 0 des PC SC Standards unterst tzt Dies ist bei allen aktuellen Chipkartenlesern der Fall In den folgenden Abschnitten wird die Einrichtung eines Bankzugangs mit PIN TAN Verfahren die Einrichtung eines Bankzugangs mit HBCI RDH Verfahren mit Schl sseldatei und zuletzt die Einrichtung eines Bankzugangs mit HBCI Chipkarte beschrieben 7 1 1 PIN TAN Verfahren einrichten Das HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren darf nicht mit den verschiedenen anderen M glichkeiten des Onlinebanking mit PIN TAN verwechselt werden Es handelt sich um ein spezielles Verfahren das nichts mit dem Onlinebanking das Sie ber die Webseiten eines Kreditinstituts nutzen zu tun hat Vergewissern Sie sich deshalb zuerst ob Ihr Kreditinstitut tats chlich das HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren unterst tzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 49 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wichtiger Hinweis Synonym zu HBCI verwenden Kredi
90. cht angezeigt werden sollen Liegen mehr als die hier eingestellte maximale Anzahl an Buchungen oder Zahlungen vor so wird statt der einzelnen Posten nur mehr jeweils eine Summenzeile mit der Anzahl der Posten angezeigt Standardm ig werden maximal zw lf Posten angezeigt 12 2 2 Depotposten in Finanz bersicht F r jedes Depot werden die darin enthaltenen Wertpapiere einzeln in der Finanz bersicht aufgef hrt Unter Depotposten in Finanz bersicht k nnen Sie einstellen wie viele Depotposten je Depot maximal einzeln direkt in der Finanz bersicht angezeigt werden sollen Liegen mehr als die Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 101 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch hier eingestellte maximale Anzahl an Wertpapieren vor so wird statt der einzelnen Posten nur mehr eine Summenzeile mit der Anzahl der Posten und dem Gesamtdepotwert angezeigt 12 3 Sortierung Standard Sorterreihenfolge W hlen Sie ob Kontoums tze Zahlungen und Dauerauftr ge chronologisch aufsteigend oder absteigend sortiert werden Aufsteigend Absteigend W hlen Sie ob die Kontoums tze nach dem Buchungsdatum oder dem Valuta Datum Wertstellungsdatum sortiert werden 8 Buchungsdatum D Valuta Datum Arche Abbildung 58 Standard Sortierreihenfolge einstellen Kontoausz ge werden in der Regel sortiert nach dem Buchungsdatum in chronologischer Reihenfolge erstellt Dies ist auch die Grundeinstellung f r die Umsatzanzeige Zahlunge
91. cksichtigt Die Stichw rter in Banking 4W d rfen nur aus Buchstaben einschlie lich deutscher Umlaute Zahlen und einigen Sonderzeichen bestehen Die folgende Tabelle zeigt alle in Stichw rtern erlaubten Zeichen a Z Alle lateinischen Buchstaben wobei Gro buchstaben automatisch in Kleinbuchstaben A Z umgewandelt werden 0 9 Alle Ziffern Alle deutschen Umlaute wobei Gro buchstaben automatisch in Kleinbuchstaben umgewandelt werden Eigentlich sind Umlaute laut Bankenstandard und insbesondere bei SEPA Zahlungen in Umsatzdaten gar nicht erlaubt Standardkonforme Banken umschreiben diese deshalb oft als ae oe ue oder ss a Fa SO mmen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 126 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Pluszeichen Alle andere Sonderzeichen sind in Stichw rtern in Banking 4W nicht zul ssig Zus tzlich d rfen Stichw rter nicht k rzer als zwei Zeichen sein Andernfalls werden sie aus der Stichwortliste beim Verlassen des Eingabefelds automatisch entfernt Regeln Neben der einfachen Auflistung von Stichw rtern die durch Leerzeichen getrennt sind gibt es auch die M glichkeit komplexere Ausdr cke mit Stichw rtern zu bilden d h sogenannte Regeln zu erstellen Mit diesen wird eine genauere und differenziertere bereinstimmung mit einem Umsatzposten erm glicht Stichw rter f r beliebige Zahlenfolgen mit Oft kommt es vor dass in einem wiederkehrenden Stichwort Ziff
92. dbuch 24 Daten importieren und exportieren Noch bevor Sie das erste Mal die M glichkeit des Onlinebanking nutzen kann es sinnvoll sein bereits vorhandene Daten aus anderen Finanzprogrammen zu importieren Neben dem Import von Daten ist sp ter aber auch der Export von Daten zu anderen Finanzprogrammen m glich Banking 4W unterst tzt den Import und Export von Kontoums tzen Vorlagen Kontoverbindungen Kategorien TAN Nummern und Zahlungen in den verschiedensten Formaten Die Importfunktion wird ber den Men punkt Extras gt Import aufgerufen Die Exportfunktion steht unter Extras gt Export zur Verf gung Zus tzlich k nnen in den Ansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr Dauerauftr ge Wertpapiere Vorlagen Ausgangskorb und in den Suchergebnissen die Daten im CSV Format exportiert werden Wichtiger Hinweis Eine weitere Export M glichkeit besteht darin die ausgew hlten Tabellendaten ber die Zwischenablage zu exportieren Selektieren Sie zuerst die zu exportierenden Daten und tippen Sie dann Strg C um diese in die Zwischenablage zu kopieren Die so kopierten Daten k nnen Sie in anderen Programmen z B in Microsoft Excel einfach durch tippen von Strg V wieder einf gen In der Ansicht Zahlungsverkehr gibt es die M glichkeit SEPA und DTAZV Dateien zu exportieren Diese M glichkeit ist im Kapitel 18 4 erkl rt 24 1 Dateiformate Das prim re Datenformat f r den Import und Export von Finanzdaten ist das
93. den Rundruf und andere Datenabrufe sowie im Mobile Banking verwendet SI chipTAN _ Jedes Mal vor der bertragung fragen Bankzugang f r Auftr ge Dieser Bankzugang wird zum Senden von Auftr gen aus dem Ausgangskorb verwendet SI chipTAN _ Jedes Mal vor der bertragung fragen Abbildung 51 Zuordnung von Bankzug ngen zum Konto Es k nnen hier unterschiedliche Bankzug nge f r den Datenabruf und das Versenden von Auftr gen zugeordnet werden Dies kann zum Beispiel sinnvoll sein wenn Sie f r den einfachen Datenabruf das PIN TAN Verfahren verwenden wollen f r die bermittlung von Auftr gen aber lieber auf das sichere Chipkarten Verfahren zur ckgreifen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 92 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wichtiger Hinweis Werden hier keine Bankzug nge zugeordnet so ist mit diesem Konto kein Onlinebanking m glich 10 5 1 Bankzugang f r Datenabruf Der hier gew hlte Bankzugang wird immer dann verwendet wenn f r dieses Konto in einer Onlinebanking Aktion nur Daten abgerufen aber keine Auftr ge aus dem Ausgangskorb bermittelt werden Falls Sie die Datentresordatei auch auf ein mobiles Ger t synchronisieren und dort nutzen Auf mobilen Plattformen wird ausschlie lich der hier eingestellten Bankzugang auch f r die bertragung von Auftr gen verwendet Der unter Bankzugang f r Auftr ge eingestellte Bankzugang wird auf mobilen Plattformen ignoriert 10 5 2
94. der deselektieren Die Pseudo Kategorie nicht auswerten die als erstes angezeigt wird betrifft alle Umsatzposten denen noch keine Kategorie zugeordnet wurde Generell bietet sich die Filterung zur einfachen Auswertung der Umsatzdaten an W hlen Sie nicht nur einen Zeitbereich sondern auch noch andere Filterkriterien aus so wird unten die Summe der angezeigten Buchungen angezeigt Nat rlich kann die gefilterte Ansicht so auch ausgedruckt werden 15 3 Splitbuchungen Wer seine Ausgaben akribisch kategorisiert kennt das Eine Buchung auf dem Konto kann nicht eindeutig einer Kategorie zugeordnet werden da im Buchungsbetrag verschiedene Einzelposten enthalten sind Beispiel Man kauft im Kaufhaus eine Hose und eine Musik CD und zahlt mit Karte Welche Kategorie w hlt man nun f r diese Buchung Kleidung oder Freizeit Durch Splitten der Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 115 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Buchung l sst sich das Dilemma l sen Man teilt den Gesamtbetrag auf und weist jedem Teilbetrag die jeweils passende Kategorie zu und erh lt am Ende eine korrekte Auswertung Nat rlich gibt es auch in Banking 4W die M glichkeit einen Kontoumsatz in mehrere Teilbetr ge mit jeweils eigener Kategorie zu splitten 15 3 1 Splitbuchung erstellen Eine Splitbuchung erzeugen Sie ber den Punkt Buchung splitten im Kontextmen der Kontoumsatztabelle Das Kontextmen wird ber einen Klick der rechten Maustaste auf
95. dern und l schen Neben den Kontodaten k nnen zu jeder Vorlage zus tzlich noch folgende Informationen gespeichert werden m Ein Kommentar mit dessen Hilfe verschiedene Vorlagen unter gleichem Namen differenziert werden k nnen Internationale Kontoangaben IBAN und BIC Ein Standard Verwendungszweck der f r neue Auftr ge oder Buchungen mit dieser Vorlage automatisch eingesetzt wird Eine Standard Kategorie die bei allen Buchungen mit dieser Vorlage automatisch vergeben wird Anschrift von Kontoinhaber und Bank Informationen zu einem Lastschriftmandat dieser Vorlage Die gespeicherten Vorlagen mit den Kontoverbindungsdaten k nnen bei neuen Auftr gen Buchungen einfach abgerufen werden und reduzieren so den Eingabeaufwand betr chtlich Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 112 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 15 Kontoums tze In der Ansicht Kontoums tze werden die gespeicherten Umsatzdaten f r das oben ausgew hlte Konto angezeigt Vermutlich werden Sie diese Ansicht am meisten benutzen 15 1 Detailansicht eines Umsatzpostens Jeden Umsatzposten den Sie in der Kontoumsatztabelle sehen k nnen Sie sich ber die Eingabetaste oder ber einen Doppelklick detaillierter anzeigen lassen Lese Modus Wenn Sie dagegen den Umsatzposten mit Hilfe der F2 Taste oder ber den Kontextmen eintrag Bearbeiten ffnen dann gelangen Sie in den Bearbeiten Modus und k nnen nderungen am Umsatzposten v
96. die Angabe der HBCI Benutzerkennung und evtl noch die HBCI Kunden ID erforderlich Leider wird die Benutzerkennung von den Kreditinstituten h ufig anders genannt und sehr oft wird an Stelle der Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 50 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Benutzerkennung auch einfach Ihre Kontonummer ben tigt Dementsprechend ist hier auch eine Aufforderung zur Eingabe eines Anmeldenamens eines VR NetKeys oder hnlichem m glich In jedem Fall erhalten Sie die erforderlichen Informationen bei Ihrem Kreditinstitut Bitte beachten Sie die auf der Seite gegebenenfalls angezeigten Hinweise Benutzeridentifizierung F r die Anmeldung am Banksystem ist eine eindeutige Benutzeridentfizierung erforderlich Die erforderlichen Daten erhalten Sie im Zweifelsfall bei Ihrer Bank Benutzerkennung Kunden ID lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 18 Neuer Bankzugang Benutzeridentifizierung Wurde die vorher eingegebene Bankleitzahl erkannt dann ist hier die Beschriftung der Eingabefelder automatisch an die Nomenklatur der Bank angepasst Zus tzlich wird ein bankspezifischer Hinweis angezeigt Die korrekten Angaben erfahren Sie notfalls bei Ihrem Kreditinstitut Klicken Sie auf Weiter um zum n chsten Schritt der Einrichtung zu gelangen in dem Sie aufgefordert werden ein TAN Verfahren f r diesen Bankzugang auszuw hlen Dieser Auswahldialog ist in folgender Abbildung dargestellt Copyright 2004 2014 Subsem
97. e ber Extras gt Einstellungen gt Konten wieder anzeigen lassen In den Kontoeinstellungen k nnen Sie das Konto dann auch wieder in den Rundruf und den Gesamtsaldo einbeziehen Konto l schen Durch Klicken auf das rote X kann ein Konto mit allen Daten komplett gel scht werden Achtung Dieser Vorgang kann nicht r ckg ngig gemacht werden Wenn Sie ein reell noch existierendes Bankkonto l schen so wird dieses bei der n chsten Online Banking Anmeldung bei dieser Bank wieder automatisch angelegt Ist dies nicht erw nscht so k nnen Sie unter Extras gt Einstellungen gt Konten die automatische Kontenanlage komplett abschalten Oder Sie blenden alternativ das Konto einfach aus statt es zu l schen Eine konto bergreifende Funktion ist die Funktion als gelesen und erledigt markieren ber den Doppelhaken unten in der Finanz bersicht werden alle Buchungen aller Konten als gelesen markiert dabei werden Buchungen ohne Kennzeichen als erledigt markiert 2 2 2 Kontotypen Die verschiedenen unterst tzten Kontotypen werden in der Finanz bersicht durch unterschiedliche Symbole dargestellt Dabei werden bei Bankkonten und Kreditkartenkonten unterschiedliche Symbole f r unterschiedliche Kreditinstitutsgruppen oder Kreditkarten verwendet Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 17 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Folgende Tabelle gibt einen berblick ber die m glichen Kontotypen 19 T IE BE due 2 2 3
98. e Mil Banking AW k nnen Se schrell und sicher ale Ihre Kanten mit ungeahnitem Komfort verwalten Ganz ohne Web Browser ineren anad zu beenenden handichen Programm Behalten Se den Uber ber alle Ihre Konten bei aller Banken in einer konsobder len Finangibersiht E Zahlungsverkehr a ni a rn i ji 4 Ca weriultr ge Te Jetzt Lrenzieren TB Bestellen Se einen Leenzschl ssel mit dem Ste diese Banking 4 Trialversion f r eine zeitlich unbegrenzte Nutzung fre eu Wertpapiere schalten k nnen Ije Dokumente g Neuen Bankzugang einrichten al Achten Se ab erstes einen Bankrugang f r das Online Banking eri gt Auswertung eng As Sdsen r Onh T Kategorien sun Vorlagen Im Eankzug nge H Tan Lsten E Ausgangskorb l nn _ Heu a Gesamtverm gen 0 00 Abbildung 10 Herzlich Willkommen Legen Sie jetzt noch keine Konten an Im n chsten Schritt werden Sie zuerst einen Bankzugang anlegen Die Konten werden im Zuge der Einrichtung des Bankzugangs normalerweise vollautomatisch angelegt so dass ein manuelles Anlegen von Konten gar nicht erforderlich ist Wenn Sie Banking 4W beenden wollen nutzen Sie aus dem Systemmen des Fensters dieses erreichen Sie durch Klick auf das Programmsymbol ganz links oben im Fensterrahmen den Men punkt Beenden oder tippen Sie Strg Alt F4 um Banking 4W vollst ndig zu beenden W hlen Sie Schlie en oder tippen Sie Alt F4 um den aktuellen Datentresor zu schlie en und zur Datentresorliste zur ck zu
99. e abrufen zesscsesesenssennenonennnnennnnnnnnenenennn 164 23 1 2 Terminierte berweisungen abrufen eeseesseesseesneeennesnnenennnenennnennnnnenennnneen 164 23 1 3 Dauer uftrage abrufen sei ern 165 23 1 4 DEepotbestand anrufen a anreisen 165 23 2 Zahlungsauftr ge erfassen sseseessesseserescesersocsocsecesscocesseceeesesceesseceresseeee 165 23 2 1 UMDU arren ee EEE E 166 23 2 2 berweisung und Termin berweisung sssssssssssssssssesssessssrsrsrressseeceeee 167 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 5 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch E WR RE A EEE EHER RER EEEE 170 23 2 4 Auslands berweisung nicht EU ssssssesssesseeseeeesoseeessoeeesssoeeessooessseceeeseo 173 23 2 5 Kundennachricht an Bank a seen eeure r EE TreA TAPENE TAREE ENEA Rari 174 23 2 6 Prepaid Handy Guthaben laden ssssssseseescsscsscseseeesecceeesecesessoeesesoseseseoe 174 233 ABONOS KO Die EE ers 175 23 4 TAN Listen Verwalten un au 177 23 4 1 Eine neue TAN Liste anlegen 2eessessennesnnenonennennenenneneenennssennenensenensenne 178 23 4 2 TAN Nummern einlesens se see a 179 23 4 3 TAN Nummern eingeben cesscsesesoeensessnessnennennnensnensnennensnenseennensnnnnnnenn 179 24 Daten importieren und exportieren sssscsssesscsseesceescecsecssceserscesceeseeseesocsceecceseeeeso 181 ZA DALE MORAL ea ee en een Re 181 ZA EAN ALZAa EN ee ae R 182 24 152 MmSATzdaL E NOatE IE Tee ee ee
100. e oder klicken Sie auf das Lupensymbol Die aktuelle Ansicht wird gewechselt und die Liste mit dem Suchergebnis angezeigt Unter der Kopfleiste oben links befinden sich das Auftragsmen das Druckmen und das Extras Men Klicken Sie auf das Auftragssymbol um ein Men mit allen m glichen Auftragsarten zu ffnen Ebenso k nnen Sie durch Klicken auf das Druckersymbol die aktuelle Ansicht sofort drucken ber das kleine Dreieck daneben erreichen Sie das Druckmen mit Druckvorschau und Einstellungsm glichkeiten ber das Extras Men erreichen Sie weitere allgemeine Funktionen des Programms Unter der Men leiste befindet sich eine Navigationsleiste mit einer Liste aller vorhandenen Ansichten W hlen Sie dort einfach die gew nschte Ansicht ber die Navigationspfeile k nnen Sie schnell und einfach wieder zur vorherigen Ansicht wechseln Die eigentliche Ansicht wird auf Registerkarten angezeigt Wird das Programm erstmalig gestartet ist eine einzige Registerkarte mit der Finanz bersicht sichtbar Sie k nnen jedoch beliebig weitere Registerkarten mit jeweils anderen Ansichten ffnen Klicken Sie dazu auf das Symbol mit dem Plus Zeichen rechts oberhalb der Registerkarte Sie schlie en eine Registerkarte durch Klicken auf das X Symbol oben rechts im Reiter Die Verwendung mehrerer Registerkarten erleichtert den schnellen Wechsel zwischen verschiedenen Ansichten Banking 4W merkt sich beim Beenden stets die zuletzt gew hlten Registerka
101. ee ae 184 ZA 1 3 VOLL eer ee pe ee ee 185 ZA ASK ALL Le Ehen een a Es ee E EAEE een 186 24 1 9 TAN NUMME aan ee ee 186 24 o KON ES ee Be ee ee ee EE 187 ZA E ZA UNO ee ae ee er ee ee aa 187 24 1 8 Lanun dal Sl een rear 187 ZA 2 DOT ee ee a a ea ea ee ee er 188 ZU END ee ee ee each 190 ZAALESV o o a ea ne E E ne Ri ee E ee ed 191 29 PODC ETU OANE ae ae ana es ee een 192 23 le NELSIONSINIOLMALIONEN een er Ae 192 29 2 ONLINE PLOEOKO En ee ee 192 25 3 ENIDKArLEN LESER een 194 25 4 SEHWETEF FENIET ne een a enreeneseeelrk 195 25 ANNAaNS Fastatlit k rze Lassner east 196 27 Anhang Banking 4W Kommandozeilenparameter sessessessssesssnnssensnnnnnenensennnnenenn 198 28 Anhang Der Kommandozeilenmodus 222sssssssesenensesnnensnensennsensnnnnnenensensnnenesennn 200 29 12 Enache Parameter ea ee ars 200 28 2 KO an S nee ee ee er E 202 28 32 RUCKOAIDEWETTE een ae een ee rer 204 29 Anhang Subsembly XML Tan Listenformat sessssssenesesennenensnnensennnnensnnenennnneenne 206 30 Anhang Subsembly XML Kategorienformat zescsesesessnsenenensesnnennnensennnnensnnenennnene 208 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 6 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Abbildungsverzeichnis Abbildung 1 Finanz bersicht essessenseennenonenseennennnenssennennnenssensnnsnnnenensennennnnnnne 12 Abbildung 2 Senden Empfangen Schaltfl che sessssssesesenessnennennnensnsnnennnen
102. eendet Die Ursache eines schweren Fehlers ist eine interne Programm Ausnahme die nicht behandelt werden konnte Informationen ber diese Programm Ausnahme werden in der Datei TopBankingError txt in Ihrem pers nlichen Datenordner Eigene Dateien oder Documents protokolliert Sollte es bei Ihnen zu einem schweren Fehler kommen so bitten wir Sie die Datei TopBankingError txt zusammen mit einer Beschreibung wie es zum Fehler kam an support subsembly com zu schicken Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 195 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 26 Anhang Tastaturk rzel Generell kann Banking 4W auch ohne Maus komplett ber die Tastatur bedient werden F r viele wichtige Funktionen stehen zus tzliche Tastaturk rzel zur Verf gung die in folgender Tabelle aufgef hrt sind Tmo Mm AJN gt gt u TI S u TI v 7 Entspricht einem Klick auf das Senden Empfangen Symbol in der Kopfleiste Die Daten f r die aktuelle Ansicht werden von der Bank neu abgerufen bzw offene Auftr ge werden verschickt Startet einen Rundruf ber alle Konten Die aktuelle Ansicht wird neu aufgebaut es werden aber keine neuen Daten von der Bank abgerufen Liegt der Tastaturfokus auf dem linken Navigationsmen dann wird der 1 O Fokus auf das Registerblatt gesetzt Andernfalls wird der Fokus auf das Navigationsmen gesetzt Tipp Ist der Fokus auf dem Navigationsmen so kann eine Ansicht dur
103. eer zu lassen Existiert f r Ihr PayPal Konto bereits eine sogenannte API Berechtigung so wird dies in Banking 4W automatisch erkannt und der weitere Zugriff auf das PayPal Konto erfolgt ber die PayPal API und nicht ber Screen Scraping Durch setzen der Option Immer Screen Scraping statt PayPal API nutzen k nnen Sie Banking 4W zwingen auch bei Vorhandensein einer PayPal API Berechtigung die Umsatzdaten ber Screen Scraping auszulesen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 73 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 8 3 Zugang ber PayPal API Sollte f r Ihr PayPal Konto noch keine API Berechtigung bei PayPal eingerichtet sein so k nnen Sie diese auf den PayPal Webseiten beantragen Loggen Sie sich mit Ihrem Web Browser bei PayPal ein und rufen Sie den Men punkt Mein Profil auf Navigieren Sie von dort zu den Einstellungen f r den API Zugriff In Ihrem Web Browser sollte nun folgende Seite angezeigt werden Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal m Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht Geld einzahlen Geld abhuchen Kontoauszug Konfiktl sungen Mein Profil API Zugriff Zur ck zu Mein Profil APIs Application Programming Interfaces sind Frogrammierschnitstellen die PayPal eine Kommunikation mit Ihrem Online Shop oder Warenkorb erlauben Einrichten von API Genehmigungen und Berechtigungen w hlen Sie eine der folgenden Optionen zur Integration v
104. egeben werden Portable Startet Banking 4W im Portable Modus Im Portable Modus wird f r die Speicherung der Benutzereinstellungen nicht die Windows Registry verwendet Statt dessen werden die Programmeinstellungen in einer XML Datei im Order Data unterhalb des Installationsverzeichnisses abgelest Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 198 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch View ViewURL W hlt die initiale und einzige Ansicht welche beim Programmstart ge ffnet wird Die als Argument bergebene ViewURL muss dem internen banking Protokollschema das im n chsten Abschnitt beschrieben ist entsprechen Dabei muss eine ViewURL mit einem View Pfad angegeben werden Hier ein Beispiel TopBanking View banking View Acct AcctOID 654321 Dieser Aufruf startet Banking 4W in der Ansicht Kontoums tze f r das Konto mit der internen Konto ID AcctOID und nicht Kontonummer 654321 Maximized Ist dieser Parameter angegeben so startet das Programm im Vollbildmodus unabh ngig von der zuletzt gespeicherten Fenstergr e und position Format einer Banking URL Alle internen Banking 4W URLs nutzen das URL Protokollschema banking Das grunds tzliche Format der Banking URL ist folgendes banking View ViewID AcctOlD fAcctOlD Die ViewID muss dem internen Namen einer Banking 4W Ansicht entsprechen Home Finanz bersicht Acct Kontoums tze Payments Zahlungsverkehr St
105. eispiel bei Sparkassen der Fall wenn Sie f r das Mobile TAN Verfahren mehr als eine Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 66 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Handynummer hinterlegt haben ber die Bezeichnung des TAN Mediums w hlen Sie dann die Handynummer an welche die SMS mit der TAN verschickt werden soll 7 2 2 HBCI mit Schl sseldatei bearbeiten Sie k nnen die Zugangsdaten zu einem HBCI Bankzugang mit Schl sseldatei bearbeiten indem Sie den zugeh rigen Eintrag in der Ansicht Bankzug nge per Doppelklick ffnen Es erscheint der folgende Dialog Bezeichnung GAD Test RDH 10 065 HBCI Benutzerdaten Bitte erfragen Sie die erforderlichen Zugangsdaten bei Ihrer Bank oder Sparkasse Bankleitzahl Benutzerkennung Kunden ID Das Speichern bzw Hinterlegen einer PIN oder eines Passworts geschieht auf eigenes Risiko und ist bei nahezu allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen Passwort d Schl sseldatei PLIIIIITT HBCI Schl sseldatei RDH 10 Zugangsdaten automatisch aktualisieren Protokollversion FinTs 3 0 u Internet hbca gad de Schl sseldatei YWNASO 1 Data RDH security2 neu key e tree Abbildung 32 Bankzugang f r HBCI mit Schl sseldatei In diesem Dialog k nnen Sie verschiedene Daten des Bankzugangs ndern Weitere Aktionen f r einen HBCI Bankzugang mit Schl sseldatei stehen Ihnen ber das Kontextmen des Bankzugangs zur Verf gung Die wichtigsten Aktionen darunter sind Copyrig
106. eit Haushalt Kinder Privat Umbuchung Umbuchungen zanschen s genen K l Werkehrsrnitte I Wohnen Abbildung 74 Kategorisierung ber das Kontextmen CWeExport alle Spalten he nn bel nn nn nn nF Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 124 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch W hlen Sie hier den Eintrag automatisch so wird aus allen ausgew hlten Objekten die aktuell gew hlte Kategorie gel scht und die Objekte werden k nftig dynamisch anhand von Regeln kategorisiert ber die spezielle Auswahl nicht auswerten k nnen Sie die Kategorie aus allen ausgew hlten Objekten l schen und zus tzlich die dynamische Kategorisierung dieser Objekte unterdr cken Durch die Auwahl einer konkreten vorhandenen Kategorie ordnen Sie diese allen ausgew hlten Objekten zu Tipp Besonders leistungsf hig ist diese Art der Kategorisierung im Zusammenspiel mit der Suchfunktion Suchen Sie einfach nach einem Begriff wie z B Autohaus Schrauber W hlen Sie dann alle gefundenen Objekte ber die Tastenkombination Strg A Jetzt k nnen Sie mit einem Klick allen diesen Objekten eine Kategorie zuordnen Auf diese Weise brauchen Sie nicht alle Objekte einzeln zu kategorisieren 16 2 3 ber wiederkehrende Zahlungen Einem Dauerauftrag einer wiederkehrenden Zahlung oder einer einfachen Zahlung kann direkt eine Kategorie zugeordnet werden wie in den vorangegangenen Abschnitten beschrieben Wenn Banking 4W Umsa
107. eit einen berblick ber anstehende Zahlungen und Zahlungseing nge 17 1 Ansicht Zahlungsverkehr Von zentraler Bedeutung f r die Organisation des Zahlungsverkehrs ist die Ansicht Zahlungsverkehr In dieser Ansicht werden alle anstehenden Zahlungen f r ein Konto bis zur endg ltigen Verbuchung in den Kontoums tzen gef hrt Die Zahlungen werden in dieser Ansicht immer in Reihenfolge ihrer F lligkeit aufgelistet Tippen Sie auf das Senden Empfangen Symbol um alle bereits bei der Bank vorliegenden terminierten berweisungen und vorgemerkten Buchungen abzuholen und zu dieser Liste hinzuzuf gen Zahlungen k nnen nicht nur f r anstehende berweisungen sondern f r beliebige Arten von erwarteten Zahlungen und Gutschriften angelegt werden Mehrere Zahlungen k nnen zu einer Sammel berweisung mehrere Gutschriften zu einer Sammellastschrift zusammengefasst werden Bei Zahlungen die berf llig sind d h deren geplanter Termin bereits in der Vergangenheit liegt wird die Zeile mit fetter Schrift hervorgehoben ber drei Schalter am unteren Rand der Ansicht Zahlungsverkehr haben Sie die M glichkeit die Zahlungen je nach Typ ein bzw auszublenden Im Zahlungsverkehr wird unterschieden zwischen Zahlungen die Erwartet Vorbereitet sind Zahlungen die bereits an die Bank gesendet wurden Bankauftr ge sowie vorgemerkte Buchungen die von der Bank kommen Avisierte Buchungen Am Symbol k nnen Sie erkennen ob es sich um eine offene
108. eite 137 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 18 Sammelauftr ge Mit Banking 4W k nnen Sie mehrere erwartete Zahlungen zu einer Sammel berweisung oder mehrere erwartete Gutschriften zu einer Sammellastschrift zusammenfassen Hierf r stehen die verschiedenen Funktionen Sammel berweisung bzw Sammellastschrift Sammler erstellen sowie Sammler splitten ber das Kontextmen zur Verf gung 18 1 Zahlungen f r einen Sammelauftrag erfassen Um einen Sammelauftrag zu erstellen m ssen Sie zuerst die einzelnen Zahlungen des gew nschten Sammelauftrags erstellen Verwenden Sie hierf r in der Ansicht Zahlungsverkehr die Men punkte aus der Men Schaltfl che Neu welche in folgender Abbildung hervorgehoben sind Volksbank Obersendieg Girokonto P900154320 Sj er Era EJ Volksbank Obersend ng Girokonto u Fi F nanzubersicht Datum Mame Bank Honba Ende n Wereendungmek Kategone Wa Betrag Eontoumsabe E ES Zahlungsverkehr Cauerauftrige FF Wertpapiere HL okumsente Auswertung L Katzgormen vn vorlagen berweisung FE Latschnft II Bankrugange 2 Awlands berweisung 5 TE TAN Listen Erwartete Zahlung IF Ausgangskorb Erwartete Gutschrift Zahlungen insgesamt 560 29 E Meu Erwartetiviorbereitet Bankauftr ge W Av sierte Buchungen Abbildung 79 Zahlungen f r Ssammelauftr ge erfassen Folgende Men punkte stehen Ihnen zur Erfassung der Einzelauftr ge zur Verf gung berweisung Verwe
109. elehnt Auch die Bedienung ist naturgem hnlich wie Sie es vom Onlinebanking mit dem Web Browser kennen In der Kopfzeile des Fensters befinden sich zwei Navigationspfeile mit denen Sie zu vorherigen und folgenden Ansichten wechseln k nnen genau so wie Sie es vom Web Browser gewohnt sind Daneben w hlen Sie das Konto f r die aktuelle Ansicht aus Alle Aktionen und Ansichten beziehen sich immer auf das hier aktuell ausgew hlte Konto Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 12 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Senden Empfangen Finanz bersict zia P g E Volksbank bersendling Girokonto ih DIEIS 49977924 9900164300 WELADEDIMST Aktueller Kontostand 13 04 2014 5 091 07 Abbildung 2 Senden Empfangen Schaltfl che Neben der Kontoauswahl befindet sich die Senden Empfangen Schaltfl che Durch Klicken auf diese Schaltfl che k nnen Sie die Daten f r die aktuelle Ansicht aktualisieren In der Finanz bersicht bedeutet dies dass ein Rundruf ber alle Konten durchgef hrt wird In der Umsatzansicht werden hingegen nur die neuen Ums tze f r das aktuell ausgew hlte und angezeigte Konto online abgerufen Ganz rechts in der Kopfleiste befindet sich noch die Sofortsuche Egal ob Sie Buchungen Dauerauftr ge oder Zahlungen suchen ber die Sofortsuche k nnen Sie blitzschnell alle Eintr ge nach einem Stichwort durchsuchen lassen Geben Sie einfach den gesuchten Text im Suchfeld ein und dr cken Sie die Eingabetast
110. en Bitte setzen Sie sich mit dem Empf nger der exportierten SEPA Datei in Verbindung um das genaue gew nschte Datenformat zu erfahren Legen Sie ber einen frei w hlbaren Namen fest wer der Einreicher der SEPA Datei ist Des weiteren k nnen Sie beim Buchungswunsch angeben ob die im Sammler enthaltenen Auftr ge jeweils einzeln oder insgesamt verbucht werden sollen W hlen Sie keinen besonderen Buchungswunsch so kann dies der Empf nger der SEPA Datei nach eigenem Ermessen handhaben Setzen Sie sich auch hier gegebenenfalls mit dem Dateiempf nger in Verbindung um die M glichkeiten zu erfahren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 140 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Sie k nnen f r den Sammler noch eine eindeutige Sammlerreferenz vergeben Banking 4W verwendet die Sammlerreferenz zum Beispiel um eine Sammelbuchung in den Kontoums tzen eindeutig dem urspr nglichen Sammelauftrag zuordnen zu k nnen Zu diesem Zweck wird von Banking 4W bereits eine eindeutige Sammlerreferenz vorgeschlagen Wichtiger Hinweis Die SEPA Sammlerreferenz wird in der erzeugten SEPA Datei im Feld Payment Information ID eingestellt Bei Ausf hrungstermin k nnen Sie ein in der Zukunft liegendes gew nschtes Ausf hrungsdatum f r die enthaltenen Zahlungen einstellen Wird das H kchen bei Exportierte Zahlungen als gesendet markieren gesetzt so wird der Sammelauftrag so behandelt als w re er bereits online an die Bank bertr
111. en ausf hren werden alle Kategorien gel scht und Ihr Kategorienkatalog ist danach vollkommen leer Gleichzeitig werden alle Kategorien aus allen Buchungen Zahlungen und Vorlagen gel scht Sie k nnen mit der Maus die vorhandenen Kategorien auch umorganisieren Klicken Sie dazu einfach auf eine Kategorie und verschieben Sie diese bei gedr ckter Maustaste auf die neue bergeordnete Kategorie Diese Ver nderung am Kategorienbaum wird automatisch auch bei allen Buchungen Zahlungen und Vorlagen nachgef hrt welchen eine der betroffenen Kategorien zugewiesen wurde Mit Banking 4W wird ein vorgefertigter Standard Kategorienkatalog ausgeliefert Klicken Sie auf Zur cksetzen um diesen Katalog erneut zu bernehmen Wichtiger Hinweis Beim Zur cksetzen ersetzt der Standard Kategorienkatalog alle vorhandenen Kategorien und somit alle Ihre manuell vorgenommenen nderungen an diesen Kategorien Au erdem werden alle Kategorien aus allen Buchungen Zahlungen und Vorlagen gel scht Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 123 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 16 2 Manuelle Kategorisierung Jeder Buchung Zahlung und Vorlage kann manuell eine Kategorie zugeordnet werden 16 2 1 ber Objekt Bearbeiten Wird ein kategorisierbares Objekt zum Bearbeiten ge ffnet so enth lt dieses eine Auswahlbox mit allen Kategorien des Kategorienkatalogs Sie k nnen entweder hier eine vorhandene Kategorie ausw hlen oder im Eingabefeld e
112. en Buchungen bertragen die im Zahlungsverkehr als Zahlungen eingetragen sind so werden diese Zahlungen automatisch aus dem Zahlungsverkehr gel scht und in den Kontoums tzen verbucht 23 1 2 Terminierte berweisungen abrufen Die bei der Bank vorliegenden terminierten berweisungen k nnen bei entsprechender Konfiguration im Rahmen eines Rundrufs oder Kontorufs abgerufen werden Um gezielt die terminierten berweisungen f r ein Konto abzurufen klicken Sie auf das Senden Empfangen Symbol in der Ansicht Zahlungsverkehr Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 164 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 23 1 3 Dauerauftr ge abrufen Die bei der Bank gef hrten Dauerauftr ge k nnen bei entsprechender Konfiguration im Rahmen eines Rundrufs oder Kontorufs abgerufen werden Um gezielt die Dauerauftr ge f r ein Konto abzurufen klicken Sie auf das Senden Empfangen Symbol in der Ansicht Dauerauftr ge 23 1 4 Depotbestand abrufen Der aktuelle Depotbestand kann bei entsprechender Konfiguration im Rahmen eines Rundrufs oder Kontorufs abgerufen werden Um gezielt den Bestand eines Depots abzurufen klicken Sie auf das Senden Empfangen Symbol in der Ansicht Wertpapiere 23 2 Zahlungsauftr ge erfassen Onlinebanking Auftr ge f r Zahlungen wie z B berweisungen Umbuchungen und Lastschriften k nnen Sie jederzeit ber das Auftrags Men erfassen Klicken Sie auf das berweisungssymbol so wird das Men ausgeklappt Jed
113. en Sie die Konten f r die Finanz bersicht sortieren konto IBAN Nach aben Volksbank Obersendling Girokonto DEI5493393992499001 Sparkasse Sendling DE489405942100325 en Kasse Wertpapierdepot Wertsachen Saldo _ Bank verlag Testkonto C Standard Mitarbeiter ee visacard Gold Privat konten automatisch anlegen Arche Abbildung 61 Kontenliste bearbeiten Tipp Durch Tippen der Tastenkombination Strg F12 k nnen Sie diese Einstellungsseite jederzeit direkt aufrufen W hlen Sie das Konto und klicken Sie auf Nach oben bzw auf Nach unten um die Reihenfolge zu ndern Klicken Sie auf eine Spalten berschrift um die Kontenliste nach dieser Spalte alphabetisch zu sortieren Klicken Sie erneut um alphabetisch absteigend zu sortieren Entfernen Sie das H kchen vor dem Kontonamen um das Konto auszublenden oder setzen Sie das H kchen um dieses wieder einzublenden Klicken Sie auf Bearbeiten oder dr cken Sie F2 um die Kontoeinstellungen des gew hlten Kontos aufzurufen Klicken Sie auf Saldo oder dr cken Sie F7 um die Salden des gew hlten Kontos zu bearbeiten Klicken Sie auf L schen oder dr cken Sie die Taste Entf um das gew hlte Konto komplett zu l schen Wenn Sie das H kchen bei Konten automatisch anlegen entfernen dann werden keine Konten mehr automatisch angelegt So k nnen Sie verhindern dass ein ungew nschtes automatisch angelegtes Konto immer wieder auftaucht obwohl es gel scht wurde Alternati
114. en und Budgets k nnen Sie die Buchungen in Banking 4W mit Kategorien versehen Dabei k nnen Sie die Kategorien manuell vergeben oder die vielf ltigen M glichkeiten der regelbasierten dynamischen Kategorisierung in Banking 4W nutzen Haben Sie Ihre Buchungen mit Kategorien versehen so k nnen Sie basierend auf den vergebenen Kategorien verschiedene Auswertungen durchf hren Eine Auswertung stellt f r einen w hlbaren Zeitraum die Einnahmen den Ausgaben gegen ber Im Abschnitt 16 4 werden die M glichkeiten zur Auswertung n her beschrieben Bevor Sie mit der Kategorisierung beginnen sollten Sie sich berlegen welche Kategorien Sie vergeben wollen Eine sehr einfache an ein Haushaltsbuch angelehnte Kategorienliste k nnte zum Beispiel wie folgt aussehen jeweils mit Beispielen in Klammern m Einnahmen Lohn Zinsen m Haushalt Lebensmittel Kleidung m Auto Tanken Werkstatt Versicherung m Wohnen Miete M bel Handwerker Freizeit Urlaub m Gesundheit Brille Zahlarzt Praxisgeb hr m Versicherungen Haftpflicht Hausrat Je nach Lebenssituation m chten Sie vielleicht noch andere Kategorien zum Beispiel eine Kategorie Kinder oder Sie m chten die Kosten f r einen Urlaub in einer eigene Kategorie f hren In jedem Fall lohnt es sich wenn man sich zu Beginn dar ber Gedanken macht wie man seine Ausgaben kategorisieren m chte Es ist m glich einzelne Kategorien weiter zu unterteilen indem Sie Unterkategorien
115. ende Funktionen stehen Ihnen in der Datentresorliste sowohl ber das Kontextmen als auch das Men zur Verf gung 4 3 1 ffnen Startet Banking 4W mit dem ausgew hlten Datentresor Alternativ k nnen Sie auch einfach in der Datentresorliste auf den gew nschten Eintrag klicken oder mit der Tastatur selektieren und mit der Enter Taste starten 4 3 2 Neu Identisch zum Plus Symbol in der Werkzeugleiste 4 3 3 Datentresor suchen Alle Datentresore in Ihrem pers nlichen Eigene Dateien Ordner werden in der Datentresorliste automatisch angezeigt Befindet sich Ihre Datentresordatei an einem anderen Ort so k nnen Sie diese dennoch ber den Men punkt Datentresor suchen ffnen Der Datentresor wird zur Datentresorliste hinzugef gt und steht so beim n chsten Programmstart sofort zur Verf gung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 32 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 4 3 4 Eigenschaften ber diesen Men punkt rufen Sie einen Dialog auf in dem die Eigenschaften des ausgew hlten Datentresors angezeigt werden Dies sind der genaue Dateiname sowie der Zeitpunkt der letzten nderung sowohl lokal als auch in der Cloud sofern verwendet 4 3 5 Umbenennen ber den Men punkt Umbenennen k nnen Sie den Namen eines Datentresors ndern ndern Sie den Namen einer Datentresordatei immer ber diesen Men punkt und nicht mit Hilfe des Windows Explorers 4 3 6 Kopieren Mit diesem Men punkt k nnen Sie die g
116. ente die verschiedene Unterelemente besitzen In der folgenden Tabelle gibt die Spalte M O an ob das Element vorkommen muss M oder ob es optional ist O Ein Category Element enth lt folgende Elemente FullName string M Eine Liste aus dem Namen der Kategorie und den Namen aller ihrer bergeordneten Kategorien Diese Namen sind in der Liste durch einen Doppelpunkt voneinander getrennt Die Liste beginnt immer mit der obersten bergeordneten Kategorie Beispiel Freizeit Sport Ausr stung Wenn die Kategorie selbst eine Kategorie der obersten Ebene ist so besteht die Liste nur aus ihrem Namen Beispiel Gesundheit Type code Dieses Element wurde fr her in Banking 4W zur Unterscheidung zwischen Kategorien f r Einnahmen und Kategorien f r Ausgaben verwendet Beim Export von Kategorien in Banking 4W wird der Wert auf den Buchstaben B gesetzt Beim Import wird der Wert diese Elements ignoriert Description string JO Gibt die angezeigte Beschreibung der Kategorie an Keywords string Eine Liste von Stichw rtern die f r die dynamische Kategorisierung verwendet wird Siehe Kapitel 16 Kategorien und Auswertungen f r die genaue Syntax dieser Stichw rterliste Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 208 von 208
117. er Vertrag Q 02 02 y Handynummer 0155123456 Betrag EUR E v Buchungsinformationen Kategorie automatisch I Abbildung 102 Prepaid Handy Guthaben laden W hlen Sie dazu Ihren Prepaid Vertragstyp von den von Ihrer Bank unterst tzten Mobilfunkanbietern aus Verschiedene Kreditinstitute unterst tzen verschiedene Mobilfunkanbieter so dass die zur Verf gung stehende Auswahl vom oben ausgew hlten Konto abh ngig ist W hlen Sie den Ladebetrag aus der vorgegebenen Liste Klicken Sie auf OK um die Parameter zu best tigen und anschlie end auf Senden um den Ladeauftrag abzuschicken Der Ladeauftrag wird an Ihre Bank hnlich wie eine berweisung bertragen Sollten Sie die Parameter noch einmal ndern wollen klicken Sie auf Bearbeiten 23 3 Ausgangskorb Im Ausgangskorb werden alle noch offenen und alle bereits ausgef hrten Onlinebanking Auftr ge bis zu Ihrer L schung gespeichert und angezeigt Durch ein Symbol wird angedeutet ob ein Auftrag noch bertragen werden muss oder welcher Ausf hrungsstatus vorliegt Folgende Tabelle erkl rt die m glichen angezeigten Symbole Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 175 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch A Ein Auftrag der noch bertragen werden muss Ungesendeter Auftrag Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditinstitut bertragen und von diesem angenommen wurde Auftrag erfolgreich ausgef hrt i Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditin
118. er Finanz bersicht tabellarisch angezeigt k nnen aber nicht ver ndert werden Zu den einzelnen Festgeldern wird jeweils auch der Zinssatz und das Ablaufdatum angezeigt Online Festgeldkonten werden im Programm normalerweise bei der Einrichtung und Synchronisation des Bankzugangs automatisch erstellt wenn die Bank die bertragung von Festgeldkontodaten ber HBCI unterst tzt 22 2 Offline Festgeldkonten Ein Offline Festgeldkonto ist dem Online Festgeldkonten zwar vom Aufbau her hnlich es ist jedoch nicht an eine Bank gebunden und wird daher nur im Programm gef hrt In der Finanz bersicht sehen die beiden Varianten online und offline gleich aus Im Gegensatz zum Online Festgeldkonto kann man bei einem Offline Festgeldkonto neue Festgelder bzw Wertgegenst nde hinzuf gen bestehende bearbeiten oder auch l schen Die nachfolgende Abbildung zeigt ein Offline Festgeldkonto in der Finanz bersicht Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 159 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Gr Huch 7 Extras Fi Finanzehersict mia Finanz bersicht Sa Wertsachen Kontoums te Gesamtbetrag 670 000 00 ea Echter Picassa 11 09 2012 500 000 00 S Zahlungsverkehr Eigentumswohnung 11 09 2012 120 000 00 heltiersar 11 09 2012 50 000 00 4 Dawer auftir ge FT Wertpapiere IL Dokumente gt Auswertung T Kategorien pel Vorlagen Mm Bankzug nge H Tan Lsten IE Ausgangskorb Heu a Gesamt
119. erhalten eine Best tigungsseite mit den f r den API Zugriff erforderlichen Informationen wie in folgender Abbildung gezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 75 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht Geld einzahlen Geld abhbuchen Kontoauszug konfliktl sungern Wein Profil API Signatur anzeigen oder entfernen Zur ck zur Profil bersicht i Entwickler Geben Sie Ihre Anmeldedaten an niemanden weiter Speichern Sie sie an einem sicheren Ort mit beschr nkten Zugriff F r vorkonfigurierte W renkorb L sungen Kopieren Sie den API Benugernamen das Passwort und die Signatur und f gen Sie die Daten in Ihre YYarenkorb Eonfiguration oder in der verwaltungsoberfl che ein F r die Erstellung benutzerdefinierter W renkKorb L sungen Speichern Sie die folgenden Informationen zur Berechtigung an einem sicheren Speicherort mit beschr nktern Zugriff Berechtigung APl Signatur API Benu ername E zun aj m API Fasswort en m Unterschrift ana Bit Datum des Antrags 24 Sep 2011 15 15 15 MESZ Fertig Entfernen Copyright amp 1999 2011 PayPal Alle Rechte vorbehalten Abbildung 40 PayPal API Signatur Beim n chsten Abruf dieses PayPal Kontos liest Banking 4W diese Informationen automatisch von dieser PayPal Webseite aus und schaltet den PayPal Zugang voll
120. ern enthalten sind die sich von Buchung zu Buchung ndern k nnen zum Beispiel Rechnungsnummern oder Datumsangaben Um auch solche W rter als Stichw rter verwenden zu k nnen kann in einem Stichwort eine beliebige Ziffer durch ein Nummernzeichen ersetzt werden Zum Beispiel rechnung Dieses Stichwort passt zu allen Texten in denen rechnung gefolgt von vier Ziffern vorkommt Die Kategorie w rde also Buchungen sowohl mit rechnung1234 als auch mit rechnung0937 im Verwendungszweck zugeordnet werden Durch Leerzeichen getrennte Stichw rter Werden zu einer Kategorie mehrere mit einem Leerzeichen getrennte Stichw rter angegeben so reicht es wenn irgend eines dieser Stichw rter zutrifft Ein Beispiel restaurant gaststaette In diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die das Stichwort restaurant oder das Stichwort gaststaette oder beide Stichw rter enthalten die Kategorie zugeordnet Es k nnen beliebig viele Stichw rter durch Leerzeichen getrennt f r eine Kategorie angegeben werden Durch Und Zeichen amp verbundene Stichw rter Sie k nnen eine Regel aufstellen bei der mehrere der angegebenen Stichw rter im Umsatztext gleichzeitig vorkommen m ssen damit der Umsatzposten kategorisiert wird Dabei ist die Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 127 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Reihenfolge und die Position der einzelnen Stichw rter im Umsatztext unerheblich Diese Stichw rter m ssen Sie
121. erschiedenen R ckgabewert abgebrochen Weitere auf der Kommandozeile enthaltene Kommandos werden in diesem Fall nicht mehr ausgef hrt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 202 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Die bergebenen Kommandos werden immer in der durch folgende Tabelle vorgegebenen Reihenfolge ausgef hrt unabh ngig davon in welcher Reihenfolge sie auf der Kommandozeile angegeben wurden Die verf gbaren Kommandos sind in folgender Tabelle aufgef hrt ImportMT940 FileName Importiert alle Umsatzdaten aus der gegebenen SWIFT MT 940 bzw VR NetWorld MT 940 Datei Endungen sta oder 940 in die zugeh rigen Konten ImportSEPA SepaFileName Importiert die SEPA Zahlungen aus der angegebenen SEPA XML Datei Wurde ein Konto ausgew hlt dann werden die Zahlungen zus tzlich zu einem Sammelauftrag zusammengef gt SubmitSEPA SepaFileName Importiert die SEPA XML Datei und legt gleich einen entsprechenden Sammelauftrag bereit zur bertragung in den Ausgangskorb Hierf r muss immer ein Konto angegeben werden ImportDTAZV DtazvFileName lImportiert die DTAZV Zahlungen aus der angegebenen DTAZV Datei als einzelne Zahlungen Anmerkung EU Standard berweisungen k nnen in Banking 4W nicht im Format DTAZV importiert werden Verwenden Sie statt dessen das SUPA Format mit Zahlungsdienst SEPA ImportPaymts FileName Importiert die Zahlungen aus der gegebenen SUPA Datei in das gew hlte Konto Ein Zielkonto
122. erst tzt werden Banking 4W kann immer nur mit einem Cloud Speicher verbunden sein Alle Cloud Aktionen werden mit dem aktuell verbundenem Cloud Speicher durchgef hrt Um sich mit einem anderen Cloud Speicher zu verbinden oder die Verbindung zu einem Cloud Speicher zu beenden k nnen Sie das Cloud Men durch Klick auf das Wolkensymbol aufrufen Dropbox Verbindung WebDAV Verbindung Dropbox Verbindung trennen Abbildung 12 Cloud Men Dadurch dass ein Datentresor immer vollst ndig mit 256 Bit AES Verschl sselung gesichert ist brauchen Sie sich keine Sorgen um die Sicherheit Ihrer in die Cloud hochgeladenen Datentresore machen 5 1 Dropbox Verbindung Dropbox ist ein Dateispeicher im Internet in dem Sie beliebige Dateien speichern k nnen Dadurch dass die Datei im Internet bei Dropbox gespeichert ist haben Sie berall und auf allen Ger ten Zugriff auf Ihre Dateien Mit der Dropbox Integration in Banking 4W k nnen Sie auch Ihre Datentresore in der Dropbox speichern und so von berall darauf zugreifen Wichtiger Hinweis Die ebenfalls verf gbaren Apps Banking 4i f r iOS iPhone iPad und iPod touch und Banking 4A f r Android und Blackberry unterst tzen ebenfalls die Dropbox So ist eine Ger te bergreifende Synchronisierung zwischen allen Plattformen m glich Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 3 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Um Dropbox zu nutzen m ssen Sie sich zuerst beim Dro
123. erwenden und lassen Sie das Feld Adresse einfach leer 12 10 2 SOCKS5 Proxy Wenn Sie HBCI Bankzug nge mit Schl sseldiskette oder Chipkarte in Banking 4W eingerichtet haben dann wird f r diese Bankzug nge eine direkte TCP Verbindung zum TCP Port 3000 des HBCI Banksystems aufgebaut Auch hier k nnen Sie falls erforderlich einen Proxy Server verwenden Banking 4W unterst tzt f r direkte TCP Verbindungen das SOCKS5 Proxy Protokoll Wenn Sie einen solchen Proxy Server in Ihrem Netzwerk haben dann setzen Sie das H kchen bei SOCKS5 Proxy verwenden und geben Sie die Adresse und den Port des Proxy Servers an Optional k nnen Sie falls Ihr Proxy Server das erfordert zus tzlich noch Benutzername und Passwort angeben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 108 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 13 Arbeiten mit Tabellen und Daten In den meisten Ansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr etc in Banking 4W werden die verschiedenen Daten in Tabelle angezeigt Dieses Kapitel beschreibt das Arbeiten und den praktischen Umgang mit den Daten z B Umsatzdaten in Tabellen 13 1 Spalten ausw hlen In allen Tabellenansichten k nnen Sie ber den Kontextmen punkt Spalten ausw hlen eine Dialogbox aufrufen mit der Sie die angezeigten Spalten ausw hlen und umsortieren k nnen Spalten ausw hlen Gew nschte Spalten f r diese Ansicht ausw hlen Klicken Sie auf Nach oben und Nach unten um die Spalten anzuordnen
124. es Jahr Vorjahr oder Folgejahr verwendet werden Daf r stehen in der Auswahlliste drei verschiedene Eintr ge f r jeweils ein bestimmtes Jahr zur Verf gung Der Textschl ssel GOVT kann nur von Beh rden verwendet werden hierunter fallen Renten renten hnliche Zahlungen Witwen Waisengeld Kindergeld Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 169 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wichtiger Hinweis Die speziellen SEPA Textschl ssel wurden erst in sp teren SEPA Formaten eingef hrt und werden daher noch nicht von allen Banken unterst tzt Sofern von der Bank unterst tzt k nnen Sie optional f r die berweisung noch einen gew nschten Ausf hrungstermin angeben SEPA Termin berweisung Geben Sie keinen Ausf hrungstermin an so wird die berweisung von der Bank sofort ausgef hrt Wird ein Termin angegeben so erfolgt die berweisung zum angegebenen Zeitpunkt vollautomatisch durch das Kreditinstitut ohne dass hierf r eine weitere Aktion Ihrerseits erforderlich ist Bitte beachten Sie Nicht alle Banken unterst tzen terminierte SEPA berweisungen Ein berweisungsauftrag kann auch aus einer im Zahlungsverkehr angelegten vorbereiteten berweisung abgeleitet werden W hlen Sie hierzu im Zahlungsverkehr f r die vorbereitete berweisung das Kontextmen tippen Sie auf Neu aus Auswahl und w hlen Sie berweisung Es erscheint das berweisungsformular das mit den Daten der vorbereiteten berweisung voriniti
125. es ge ffnete Auftragsformular nimmt als Vorgabe f r das Auftragsgeberkonto das aktuell in der Kopfleiste gew hlte Konto an Bitte Konto w hlen Umbuchung Strg M berweisung Strg U Dauerauftrag Lastschrift Strg L Dauerlastschrift Auslands berweisung Kundennachricht an Bank Prepaidkarte laden Abbildung 96 Auftragsmen In jedem Fall k nnen erfasste Auftr ge entweder sofort bertragen oder als vorbereitete Auftr ge gespeichert werden Die bertragung aller offline erfassten und im Zahlungsverkehr abgelegten Auftr ge muss explizit angesto en werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 165 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Automatische Berechnung von Summen und Differenzen in Betragsfeldern Jeder Auftrag hat ein sogenanntes Betragsfeld in dem Sie den zu berweisenden Betrag bzw den Betrag der Lastschrift eingeben In diesem Betragsfeld k nnen Sie nicht nur gew hnliche Betr ge wie 1 029 99 oder 5 eingeben sondern auch ausgeschriebene Summen und Differenzen wie 12 500 oder 100 55 35 10 in beliebiger Verkettung Beim Verlassen des Betragsfeld werden dann diese Summen und Differenzen berechnet und daraus ein einziger Endwert als Zahl gebildet Diese automatische Berechnung kann in einfachen F llen Zeit sparen in denen normalerweise ein Taschenrechner zur Addition oder Subtraktion gebraucht werden w rde 23 2 1 Umbuchung Eine Umbuchung ist nur zwischen eigenen Kon
126. esseesessnnsennnnenennnennnnennnnnnenn 66 Abbildung 32 Bankzugang f r HBCI mit Schl sseldatei csescsesssesessesnnensnensennnnensenenn 67 Abbildung 33 Bankzugang f r HBCI mit Chipkarte ssssesssssseseesossosssoceeesoseeessoeesessceeese 69 Abbildung 34 Neues PayPal Konto aus Finanz bersicht ssseeseessessesseescessscoeesseceeeseeceee 70 Abbildung 35 Neues PayPal Konto aus Bankzug nge csescsenssessssnennesnnensnnnsensnensnnnnennnen 70 Abbildung 36 PayPal Zugang einrichten ze csesesessssenenennnensnnnneenensennnnensnnensnnnnnenenn 71 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 7 von 208 Banking AW Abbildung 37 Abbildung 38 Abbildung 39 Abbildung 40 Abbildung 41 Abbildung 42 Abbildung 43 Abbildung 44 Abbildung 45 Abbildung 46 Abbildung 47 Abbildung 48 Abbildung 49 Abbildung 50 Abbildung 51 Abbildung 52 Abbildung 53 Abbildung 54 Abbildung 55 Abbildung 56 Abbildung 57 Abbildung 58 Abbildung 59 Abbildung 60 Abbildung 61 Abbildung 62 Abbildung 63 Abbildung 64 Abbildung 65 Abbildung 66 Abbildung 67 Abbildung 68 Abbildung 69 Abbildung 70 Abbildung 71 Abbildung 72 Abbildung 73 Abbildung 74 Abbildung 75 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Benutzerhandbuch PayPal Zugang Details cseceeneseneonsennennnensnensennnensnensnnnnsensennenennnsennenn 73 Pay Pa AP ZU er er 74 PayPal APl Zusriff zustimmen 75 PayPal APES
127. euen Backups das lteste noch vorhandene Backup automatisch gel scht In den Einstellungen besteht die M glichkeit den Speicherort f r die Backupdateien manuell zu ndern siehe folgenden Abschnitt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 34 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 4 5 Einstellungen ber den Men punkt Extras gt Einstellungen kann ein Dialog mit verschiedenen Programmeinstellungen aufgerufen werden 4 5 1 Sicherheit Automatisches Schlie en Ist ein Datentresor ge ffnet und wird dieser f r eine l ngere Zeit nicht benutzt so wird dieser aus Sicherheitsgr nden von Banking 4W automatisch geschlossen Damit sind Ihre Daten gesch tzt auch wenn Sie den Computer verlassen und vergessen haben Banking 4W vorher zu beenden Auf der Registerkarte Sicherheit k nnen Sie einstellen nach welcher Zeitspanne der Unt tigkeit ein offen stehender Datentresor automatisch geschlossen werden soll Wenn Sie wollen k nnen Sie hier die Schlie automatik auch komplett abschalten 4 5 2 Datentresore Verwaltung der Datentresore In der Grundeinstellung startet Banking 4W immer mit der Anzeige der Datentresorliste und Sie k nnen den zu ffnenden Datentresor ausw hlen Wenn Sie nur einen Datentresor haben oder haupts chlich mit immer demselben Datentresor arbeiten so k nnen Sie auf der Registerkarte Datentresore das H kchen bei Automatisch letzten Datentresor verwenden setzen Ist dieses H kchen gesetzt so
128. ew hlte Datentresordatei an einen anderen Speicherort kopieren Im Zuge der Kopie wird die interne Struktur der Datentresordatei defragmentiert so dass die Kopie weniger Speicher ben tigt Benutzen Sie diesen Men punkt um zus tzliche Sicherheitskopien eines Datentresors anzufertigen 4 3 7 Verschieben Mit diesem Men punkt k nnen Sie die Datentresordatei an einen anderen Speicherort verschieben Verschieben Sie Datentresordateien immer ber diesen Men punkt und nicht mit Hilfe des Windows Explorers 4 3 8 Entfernen ber den Men punkt Entfernen kann ein Eintrag aus der Datentresorliste entfernt werden ohne dass die zugeh rige Datentresordatei gel scht wird Das funktioniert allerdings nur bei zus tzlich hinzugef gten Datentresoren Die Datentresore im pers nlichen Eigene Dateien Ordner werden sofort wieder automatisch hinzugef gt 4 3 9 L schen ber den Men punkt L schen wird der ausgew hlte Datentresor komplett gel scht und aus der Datentresorliste entfernt Dies ist eine endg ltige Operation die Datentresordatei mit allen Daten wird unwiderruflich gel scht 4 3 10 Passwort ndern ber den Men punkt Passwort ndern k nnen Sie das Passwort f r den ausgew hlten Datentresor ndern oder l schen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 33 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 4 4 Automatisches Backup Banking 4W erstellt immer dann eine interne Backupkopie der Datentresordatei wenn ein
129. ezehlunigen enger Ohne Erankarrversicherung Wertpapiere JH Dokumente Auswertung reitet Ausgehen Ausfl ge Festaurankbesuche Tip Kategorien Haustier Bobby vorlagen Kultur Kino Theater Konzert Museum Medien B cher Zeitscheiften Fine Musik Sport Ausr stung Mtgiedebetr ge Veranstekungen MM Bankzug nge Unterhakungssiektronik PC Tablet PZ Kamera Computersaieke Urlaub FH TAn Listen Sesundhek Ara Eigene Arztkosten und Zuzahlungen Praxisgeb hr Ausgangskorb l krarkenversicherung w Neug Hauptkategone Zur cksetzen Abbildung 72 Kategorienverwaltung In der Kategorienverwaltung wird ein Baum mit allen Kategorien und deren Unterkategorien angezeigt Um die Unterkategorien zu einer Hauptkategorie anzuzeigen m ssen Sie auf das Pluszeichen vor dem Kategoriennamen klicken Umgekehrt k nnen Sie Unterkategorien durch Klicken auf das Minuszeichen wieder ausblenden Im Gegensatz zu vielen anderen Programmen k nnen in Banking 4W alle Kategorien sowohl f r Einnahmen als auch f r Ausgaben verwendet werden Deshalb gibt es hierf r keine spezielle einstellbare Eigenschaft einer Kategorie ber das Kontextmen einer Kategorie w hlen Sie die Funktion Bearbeiten Es werden Ihnen weitere Parameter zur Kategorie sowie zu Budget und Auswertung angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 121 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch p Kategorie bearbeiten
130. ezeigt Durch Klicken auf Abbrechen wird die Onlinebanking Aktion so schnell wie m glich vorzeitig beendet Nachdem der Ablauf beendet ist m ssen Sie das Ablauffenster durch klicken auf Schlie en schlie en Nat rlich sollten Sie vorher alle angezeigten Warn und Fehlermeldungen durchgesehen haben Wenn Sie das H kchen Bei Erfolg automatisch schlie en setzen dann wird das Ablauffenster am Ende automatisch geschlossen sofern kein Fehler aufgetreten ist Sind die angezeigten Meldungen zu lang und werden diese im bertragungsprotokoll nur abgeschnitten angezeigt so k nnen Sie die Laufleiste am unteren Rand des bertragungsprotokolls verschieben um den gesamten Meldungstext sichtbar zu machen Alle von der Bank gesendeten R ckmeldungen zu einem bertragenen Auftrag werden zusammen mit dem Auftrag zus tzlich im Ausgangskorb gespeichert So k nnen Sie auch sp ter noch nachpr fen ob ein Auftrag erfolgreich ausgef hrt wurde und wenn nicht warum er abgelehnt wurde Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Ausgangskorb Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 163 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Bei einer erfolgreichen Online Banking Aktion wird das Ablauffenster automatisch nach dem Ende geschlossen Nur falls von der Bank Mitteilungen oder Warnungen bermittelt wurden bleibt das Ablauffenster ge ffnet damit diese Meldungen nicht bersehen werden Auf Wunsch kann durch setzen des H kchens Bei Erfolg a
131. f Speichern so wird die Sammel berweisung als vorbereitete Sammel berweisung im Zahlungsverkehr gespeichert und kann zu einem sp teren Zeitpunkt ber das Kontextmen ber die Funktion Senden an die Bank gesendet werden Sollten Sie nochmal die Parameter der Sammel berweisung ndern m ssen klicken Sie auf Bearbeiten Klicken Sie auf Abbrechen um den Dialog zu beenden F r eine Sammellastschrift erscheint der nachfolgende Dialog Eine Sammellastschrift wird genau wie eine Sammel berweisung erstellt jedoch muss es sich bei allen Zahlungen die zusammengefasst werden sollen um Gutschriften handeln Sammellastschrift Konto Sparkasse Sendling 32507600 Verf gb res Guthaben 36 381 53 Zusammenfassung der Einzelauftr ge Achtung Einige Banken akzeptieren keine Sammelauftr ge die nur einen Auftrag enthalten Anzahl Auftr ge 1 Gesamtbetrag 0 50 Sammeluftrag Einreicher SpkCard 321INR 421 Luigi Buchungswunsch Kein Buchungswunsch Sammlerreferenz 0140430030702 Mittwoch 14 Mai 2014 Er Gl ubiger ID DEISZZ2093399399999 Lastschriftart Basislastschrift It Lastschriftfolge Einmalige Lastschrift we xD sonen Abbildung 84 Sammellastschrift Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 145 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Hier wird die Anzahl der zusammengefassten Auftr ge und der Gesamtbetrag zur Best tigung angezeigt Zus tzlich haben Sie hier die gleichen Eingabefelder und Ausw
132. fen werden und bei welcher Aktion dies passieren soll Die Einstellungen auf dieser Seite stehen nur zur Verf gung wenn vorher auf der Seite Onlinebanking Bankzug nge zugeordnet wurden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 94 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Konto in Rundruf einbeziehen Folgende Daten werden bei einem Rundruf bzw Kontoruf aktualisiert Kontostand Kontoums tze Dauerauftr ge Terminierte berweisungen Auftr ge E ontoausz ge Wann soll ein E ontoauszug im Rundruf abgerufen werden Immer Bei Banken die Auftr ge sofort buchen kann es sinnvoll sein nach dem Senden won Auftr gen sofort neue Umsatzdaten abzurufen Mach Auftr gen sofort Ums tze und Kontostand aktualisieren brechen Abbildung 52 Kontoeinstellungen zum Rundruf Als erstes gibt es die M glichkeit das Konto in den allgemeinen Rundruf einzubeziehen Option Konto in Rundruf einbeziehen Ist der Haken bei dieser Option nicht gesetzt so k nnen die Daten nur bei einem sog Kontoruf aktualisiert werden Wichtiger Hinweis Ein Rundruf wird gestartet wenn man die Finanz bersicht ge ffnet hat und auf die Senden Empfangen Schaltfl che in der Kopfleiste klickt Einen Kontoruf startet man durch das Klicken des Senden Empfangen Symbols neben dem jeweiligen Konto innerhalb der Finanz bersicht Des weiteren kann man einstellen ob ein Rundruf oder ein Kontoruf aus der Finanz bersicht nur die Kontost nde aktual
133. gelassen so wird die W hrung bei der Kontosuche nicht ber cksichtigt ExportFrom FromDate Anfangsdatum f r einen Export von Umsatzdaten Wird kein Anfangsdatum bergeben so beginnt der Umsatzdatenexport mit der ersten vorhandenen Buchung ExportTo ToDate Enddatum f r einen Export von Umsatzdaten Wird kein Enddatum bergeben so endet der Umsatzdatenexport mit der letzten vorhandenen Buchung ExportSplits Ist diese Option angegeben so werden nicht die tats chlichen Sammelbuchungen sondern die im Programm aufgesplitteten Einzelbuchungen exportiert 28 2 Kommandos Nach den Parametern folgen auf der Kommandozeile die auszuf hrenden Kommandos Werden keine Kommandos bergeben so macht Banking 4W gar nichts au er evtl im Rahmen der Parameterverarbeitung eine Datentresordatei anzulegen Jede Kommandoart darf nur einmal auf der Kommandozeile angegeben werden aber es ist m glich mehrere verschiedene Kommandos in nur einem Aufruf ausf hren zu lassen Ein Beispiel Die folgende Kommandozeile aktualisiert die Umsatzdaten eines Kontos und exportiert sofort danach alle vorhandenen Umsatzdaten in die Datei StmtOut supa TopBanking exe Cmd wallet C MyFile sub Password MyPAssword AcctNo 1234567890 AcctBankcode 10010010 Acctcurrency EUR SendRecv Statements ExportStmt C Stmtout supa Falls w hrend der Kommandoverarbeitung ein Fehler auftritt wird das Programm mit einem von Null v
134. gt werden Der Datentresor Token ersetzt das Passwort f r den Datentresor Unattended Ist diese Option angegeben so werden keine Benutzereingaben z B f r PIN oder TAN durchgef hrt Sollte im Verlauf eine Benutzereingabe erforderlich sein wird diese automatisch abgebrochen Optional die IBAN f r das angegebene Kommando Wird keine AcctIBAN AcctIBAN Kontonummer angegeben so k nnen nur konto bergreifende Kommandos ausgef hrt werden Alternativ kann auch AcctNo angegeben werden AcctNo AcctNo Optional die nationale Kontonummer f r das angegebene Kommando Wird keine Kontonummer angegeben so k nnen nur konto bergreifende Kommandos ausgef hrt werden Alternativ kann auch AcctIBAN angegeben werden AcctBankCode AcctBankCode Optional die Bankleitzahl des durch die Kontonummer AcctNo angegebenen Kontos Ist keine Bankleitzahl angegeben so wird diese bei der Kontosuche nicht ber cksichtigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 201 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch AcctCountry AcctCountry Optional das L nderkennzeichen zu AcctNo Das Argument muss dem zweistelligen alphanumerischen ISO L nderkennzeichen z B DE f r Deutschland entsprechen Ist dieses nicht angegeben so wird dieses bei der Kontosuche nicht ber cksichtigt AcctCurrency AcctCurrency Optional die W hrung zu AcctNo Das Argument muss dem ISO W hrungskennzeichen z B EUR f r Euro entsprechen Wird dieser Parameter weg
135. h Lancher mit der rechten Maustaste auf den Banking 4W Eintrag klicken und im Kontextmen Deinstallieren w hlen Damit werden nur die Programmdateien und Anwendunsseinstellungen vom USB Stick entfernt Ihre portablen Datentresore befinden sich dagegen auf dem USB Stick neben anderen portablen Dokumenten im Ordner Documents Diese Dateien bleiben bei der Deinstallation von Banking 4AW unber hrt Wenn Sie m chten k nnen Sie die nicht mehr ben tigten Datentresordateien mit Hilfe von Windows Explorer im Documents Ordner des USB Sticks selbst l schen 3 2 4 Update In Banking 4W ist eine automatische Updatefunktion enthalten mit der Sie einfach die neueste Version installieren k nnen Sollte es mit der Updatefunktion Probleme geben so kann eine neuere Version von Banking 4W jederzeit auch einfach durch erneutes Ausf hren des normalen Setups aktualisiert werden Wichtig Dies ist nur ab Version 3 1 m glich Im Rahmen einer erneuten Installation werden nur die Programmdateien erneuert alle Ihre Datentresore und Einstellungen bleiben erhalten 3 3 Copyright ber den Men punkt Extras gt Copyright erreichen Sie einen Copyright Hinweis Auf diesem Hinweisdialog finden Sie ganz unten noch eine Angabe der aktuell verwendeten Version des Microsoft NET Frameworks und die genaue Build Nummer des Programms Bitte geben Sie diese Informationen bei einer Supportanfrage an 3 4 Lizenzierung Nach der Installation k nnen Sie den vollen Fun
136. h der letzten in den Kontoums tzen vorliegenden Buchung entsprechen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 97 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 11 2 Zinsen bearbeiten Bei einem online gef hrten Bank oder Kreditkartenkonto erscheint folgendes Fenster Gebuchter Kontostand Da tum E M om t g 5 3 1 Mi 3 rz 30 1 4 Soll Haben Hahen Betrag 5 646 44 Zinss tze und Kredit nie ansaa O S Sollzins in 0 berziehungszins in 6 Dispokredit a or aede Abbildung 55 Kontostand und Zinsen Fenster bei einem Online Bankkonto Hier wird der aktuelle gebuchte Kontostand angezeigt kann aber nicht ver ndert werden Der gebuchte Kontostand kann in diesem Fall nur ber einen Umsatzabruf per Onlinebanking ver ndert werden Neben dem Kontostand werden die Zinss tze und der Kreditrahmen f r das Konto angezeigt diese Felder k nnen hier auch ver ndert werden sind in jedem Fall aber nur informativ und haben keinerlei Einfluss auf das Programm Momentan unterst tzen nur wenige Banken die bermittlung der Zinsdaten und des Kreditrahmens eines Kontos weshalb diese Felder meist leer sind In diesem Fall k nnen Sie diese Daten manuell eintragen wenn Sie m chten Wenn die Bank die bermittlung allerdings unterst tzt dann werden die Felder bei jedem Rundruf oder Kontoruf automatisch mit den neuesten Zinswerten ausgef llt bzw berschrieben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 98 von 208 Banking
137. he Backups Banking 4W legt f r jeden Datentresor bis zu zehn Backupkopien an Mit dieser Einstellung k nnen Sie des Speicherort festlegen an dem diese Kopien abgelegt werden sollen Bitte beachten Sie dass ein ndern dieser Einstellung die bereits vorhandenen Backupkopien nicht an den neu gew hlten Speicherort verschiebt Dies m ssen Sie wenn gew nscht manuell mit dem Windows Dateiexplorer durchf hren Bei einer Installation auf USB Stick sollten Sie die Standardvorgabe nicht ndern Durch eine Vorgabe des Speicherorts wird auch der Laufwerksbuchstabe festgelegt Beim Start vom USB Stick kann sich dieser jedoch immer wieder ndern mit dem Ergebnis dass die Datentresore nicht mehr gefunden werden 4 5 3 Cloud Auf dieser Registerkarte legen Sie fest ob Datentresore die ge ndert wurden automatisch in die von Ihnen verwendete Cloud hochgeladen werden sollen Das Arbeiten mit Clouds generell sowie die Synchronisierung ber Clouds ist im n chsten Kapitel beschrieben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 36 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 5 Datentresore im Cloud Speicher verwalten Ihre Banking 4W Datentresore und andere Dokumente k nnen Sie in einem Cloud Speicher ablegen um diesen auf verschiedenen Ger ten verf gbar zu haben oder um einfach nur um eine Sicherheitskopie anzulegen Banking 4W unterst tzt hierf r die Cloud Speicher Dropbox und WebDAV Weitere Cloud Speicher werden in kommenden Versionen unt
138. hen Abbildung 22 Neuer Bankzugang HBCI Version und Sicherheitsprofil F r HBCI mit PIN TAN Sicherheit ist die ben tigte HBCI Version in den meisten F llen HBCI 2 2 oder FinTS 3 0 Welche Version tats chlich eingestellt werden muss erfahren Sie von Ihrem Kreditinstitut Das Sicherheitprofil spielt f r TAN Verfahren keine Rolle und kann deshalb in diesem Fall nicht ausgew hlt werden Nur bei der Einrichtung von HBCI mit Schl sseldatei oder Chipkarte kann ein Sicherheitsprofil ausgew hlt werden 7 1 4 HBCI mit Schl sseldatei einrichten Einige Kreditinstitute wie zum Beispiel die Commerzbank bieten leider keine M glichkeit zum Onlinebanking ber HBCI oder FinTS mit PIN TAN Verfahren Viele dieser Kreditinstitute unterst tzen jedoch das klassische HBCI mit RDH Sicherheitsverfahren und Schl sseldatei Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 55 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wichtiger Hinweis Die f r das klassische HBCI RDH Verfahren ben tigte Schl sseldatei wird auch Schl sseldiskette Sicherheitsdatei oder Sicherheitsdiskette genannt RDH steht f r RSA DES Hybrid und bezeichnet ein asymmetrisches Sicherheitsverfahren bei dem sowohl der Kunde als auch das Kreditinstitut einen eigenen kryptographischen RSA Schl ssel verwenden Beim Kunden kann dieser Schl ssel entweder auf einer Chipkarte oder in einer Datei hier Schl sseldatei genannt gespeichert werden Das Dateiformat f r die Schl ssels
139. hen Kontoausz ge bei der Bank anzufordern bzw im Onlinebanking der Bank zu aktivieren Wollen Sie die verf gbaren elektronischen Kontoausz ge mit jedem Rundruf von der Bank abholen so m ssen Sie in den Kontoeinstellungen auf der Registerkarte Rundruf das H kchen bei E Kontoausz ge setzen Siehe Abschnitt 10 7 Die online abgerufenen elektronischen Kontoausz ge werden in Banking 4W unter Dokumente gespeichert Dabei werden die Kontoausz ge dem jeweiligen Konto zugeordnet so dass in der Ansicht Dokumente nur die zum oben ausgew hlten Konto zugeh rigen Ausz ge angezeigt werden Um alle vorhandenen Dokumente f r alle Konten zu sehen m ssen Sie oben in der Kontoauswahl die Einstellung Alle Konten w hlen Wichtiger Hinweis In k nftigen Versionen werden evtl weitere Dokumente von der Bank abgerufen oder bereit gestellt welche dann ebenfalls in der Rubrik Dokumente erscheinen Deshalb hei t diese Rubrik Dokumente und nicht E Kontoausz ge Die vorhandenen Dokumente sind nach Datum sortiert Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 152 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch volksbank berending Grokonto 3900184300 Hl volksbank Obersanding Girekants 7 imi Extras 7 A Finar zubersicht Datum Dokument Konbo 17 04 2012 Kontosuszug Volksbank bersending Grokonto 3900 2642400 z Kontoumsitie 25 04 2012 Konbgsusmag Volksbank Obersending Girokonto P900 154300 25 04 2012 Kontasuszug Volksbank
140. hier die WebDAV Verbindungsdaten f r Ihren Cloud Speicher ein Die erforderlichen Daten erhalten Sie bei Ihrem Cloud Anbieter oder S5ystemadministrator Anbieter Eigene Einstellungen ka URL Benutzername Dom ne SSL Zertifikatsfehler ignorieren L schen OK Abbrechen Abbildung 15 WebDAV Verbindung W hlen Sie hier zuerst Ihren Cloud Speicher Anbieter in der Auswahlbox aus sofern dieser in der Liste enthalten ist Ist Ihr Anbieter nicht enthalten oder wollen Sie einen WebDAV Zugang zu einem eigenen Server einrichten dann w hlen Sie stattdessen Eigene Einstellungen aus F llen Sie dann die restlichen Felder aus und klicken Sie auf OK um die Einstellungen zu speichern und die WebDAV Verbindung zu aktivieren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 40 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 5 3 Datentresore in der Cloud Existiert eine Cloud Verbindung so wird f r jeden Datentresor in der Datentresorliste ein Wolkensymbol angezeigt Das Wolkensymbol gibt Auskunft ber den Synchronisierungsstatus der lokalen Datentresordatei respektive der zugeh rigen Datentresordatei in der Cloud Eine Zusammengeh rigkeit von lokal auf dem PC gespeicherten Datentresoren mit den in der Cloud gespeicherten Dateien wird ausschlie lich auf Basis des Dateinamens angenommen Hat ein Datentresor auf dem PC den gleichen Namen wie ein in der Cloud gespeicherter Datentresor so wird angenommen dass es sich um den gleichen Datentresor hande
141. ht 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 6 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Passwort der Schl sseldatei ndern ber diesen Men punkt k nnen Sie das f r die Schl sseldatei vergebene Passwort ndern Bitte beachten Sie dass zu diesem Zweck die Schl sseldatei beschreibbar sein muss Ini Brief erstellen ber diesen Men punkt k nnen Sie nachtr glich einen Ini Brief f r Ihre in dieser Schl sseldatei gespeicherten Schl ssel erstellen Dies kann erforderlich sein wenn Ihnen der urspr nglich erstellte Ini Brief abhanden gekommen ist Schl ssel im Datentresor speichern Dieser Men punkt kopiert die Schl ssel von der Schl sseldatei in den Datentresor Die externe Schl sseldatei wird danach nicht mehr ben tigt sollte aber unbedingt aufbewahrt werden Wichtiger Hinweis Wenn Sie Banking 4W portabel auf einem USB Stick nutzen m ssen Sie unbedingt nach dem Einrichten eines HBCI Bankzugangs mit Schl sseldatei diesen Men punkt aufrufen Nur so ist gew hrleistet dass Banking 4W auf jedem Gast PC die Schl ssel findet und nutzen kann 7 2 3 HBCI mit Chipkarte bearbeiten Sie k nnen die Zugangsdaten zu einem HBCI Bankzugang mit Chipkarte bearbeiten indem Sie den zugeh rigen Eintrag in der Ansicht Bankzug nge per Doppelklick ffnen Es erscheint der folgende Dialog Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 68 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Bezeichnung 2aiBa Muc S d YR MetWorld Card 2010 H
142. ht Um Buchungen mit eigenen Anmerkungen zu versehen k nnen Sie das Notizfeld verwenden 12 5 Kennzeichen Jeder Umsatzposten kann als erledigt oder mit einem bunten Kennzeichen markiert werden Diese Kennzeichnung kann manuell in der Umsatzansicht durchgef hrt werden Auch eine automatische Kennzeichnung ist zum Teil m glich Die automatische Kennzeichnung kann hier eingestellt werden Navigation bersicht Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten Al Kennzeichnung von Ums tzen Einzelne Ums tze k nnen besonders gekennzeichnet werden Das Kennzeichen kann zum Beispiel zur Nachverfolgung von Ums tzen genutzt werden Erwartete Ums tze automatisch als erledigt kennzeichnen Unerwartete Lastschriften automatisch rot kennzeichnen _ Unerwartete Gutschriften automatisch gr n kennzeichnen OK Abbrechen Abbildung 60 Optionen zur automatischen Kennzeichnung 12 6 Konten Hier k nnen Sie die Reihenfolge der Konten in der Finanz bersicht ndern sowie Konten in der Finanz bersicht ausblenden oder wieder einblenden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 104 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Navigation bersicht Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten y Kontenlisste bearbeiten Legen Sie die Reihenfolge der Konten in der Finanz bersicht fest Entfernen Sie das H kchen um Konten in der Finanz bersicht auszublenden Durch Klicken auf die Spalten berschrift k nn
143. ichert In k nftigen Versionen k nnen unter dieser Rubrik auch weitere kontobezogene Dokumente der Bank abgelegt werden W hlen Sie in dieser Ansicht oben in der Kontoauswahl die Einstellung Alle Konten um alle Dokumente zu allen Konten zu sehen Auswertung Wurden den Buchungen Kategorien zugeordnet so k nnen in dieser Rubrik Einnahmen und Ausgaben nach diesen Kategorien ausgewertet werden Kategorien gt gt Jeder Buchung kann eine Kategorie zugeordnet werden Alle verwendeten Kategorien werden auf dem Ger t gespeichert und k nnen unter Kategorien verwaltet werden Kategorien sind insbesondere f r die sp tere Filterung und Auswertung wichtig Vorlagen BO F r alle angelegten Buchungen und Zahlungsverkehrsauftr ge werden automatisch die Empf ngerdaten bzw die Daten des Zahlungspflichtigen gespeichert Unter Vorlagen k nnen diese Daten eingesehen und verwaltet werden Bankzug nge In den Bankzug ngen werden die Onlinebanking Zug nge zu Ihren Banken eingerichtet und verwaltet In dieser Ansicht verwalten Sie Ihre Sicherheitsmedien und konfigurieren das TAN Verfahren f r Ihre Bankzug nge TAN Listen Unter TAN Listen k nnen beliebig viele TAN Listen verwaltet werden Die angelegten TAN nun Listen k nnen den Bankzug ngen zur automatischen Verwendung zugeordnet werden Nat rlich k nnen auch iTAN Listen verwaltet werden Ausgangskorb i Alle erfassten Onlinebanking Auftr ge werden im A
144. im Eingabefeld mit einem kaufm nnischen Und Zeichen amp verbinden Achten Sie darauf dass sich in diesem Fall keine Leerzeichen zwischen den Stichw rtern und dem Und Zeichen befinden Beispiel restaurant amp schwan In diesem Beispiel sind die Stichw rter restaurant und schwan mit einem Und Zeichen verbunden Dadurch bekommen nur die Umsatzposten die beide Stichw rter enthalten diese Kategorie zugeordnet Beliebig viele Stichw rter k nnen mit Und Zeichen verbunden werden Des weiteren ist auch eine Kombination aus durch Und Zeichen verbundenen und durch Leerzeichen getrennten Stichw rtern m glich Beispiel segelverein boot amp reparatur In diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die segelverein enthalten die Kategorie zugeordnet und zus tzlich auch alle Umsatzposten die sowohl boot also auch reparatur enthalten Stichw rter mit vorangestellter Tilde Wenn Sie f r eine Kategorie bestimmte Stichw rter ausschlie en wollen dann k nnen Sie diese mit einer direkt vorangestellten Tile angeben Ein Umsatzposten in dem eines der f r eine Kategorie ausgeschlossenen Stichw rter auftritt bekommt diese Kategorie niemals zugewiesen Beispiel restaurant schwan In diesem Beispiel bekommen alle Umsatzposten die restaurant enthalten und schwan nicht enthalten diese Kategorie zugeordnet Dar ber hinaus ist es auch m glich die Tilde vor Stichw rter zu setzten die durch ein Und Zeichen verbundene
145. ine an die Bank bertragen worden Setzen Sie dieses H kchen wenn Sie die Datei auf anderem Wege au erhalb von Banking 4W an die Bank bertragen 18 4 2 DTAZV Sammeldatei exportieren Wenn Sie DTAZV Zahlungen oder einen DTAZV Sammler markiert haben und dann ber das Kontextmen DTAZV Export aufrufen erscheint folgende Dialogbox mit weiteren Auswahl m glichkeiten DTAZV Datei erstellen Eine DTAZV Datei enth lt Zahlungen in einem Stand ardformat das von Banken direkt verarbeitet werden kann Gew nschter Ausf hrungstermin Dienstag April 2014 Exportierte Zahlungen als gesendet markieren Abbrechen Abbildung 82 DTAZV Datei erstellen Sie k nnen hier ein in der Zukunft liegendes gew nschtes Ausf hrungsdatum f r die enthaltenen Zahlungen einstellen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 143 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Wird das H kchen bei Exportierte Zahlungen als gesendet markieren gesetzt so wird der Sammelauftrag so behandelt als w re er bereits online an die Bank bertragen worden Setzen Sie dieses H kchen wenn Sie die Datei auf anderem Wege au erhalb von Banking 4W an die Bank bertragen 18 5 Sammelauftrag senden Wenn Sie mehrere erwartete Zahlungen bzw vorbereitete berweisungen oder mehrere erwartete Gutschriften bzw vorbereitete Lastschriften markiert haben k nnen Sie diese wenn m glich als Sammel berweisung oder als Sammellastschrift an die Ban
146. inen neuen Kategoriennamen eintragen Wenn Sie einen neuen Kategoriennamen eintragen dann wird dieser automatisch auch zum Kategorienkatalog hinzugef gt In der Auswahlbox stehen Ihnen dar ber hinaus noch die Eintr ge automatisch und nicht auswerten zur Verf gung W hlen Sie den Eintrag automatisch so wird die Kategorie f r dieses Objekt immer dynamisch ermittelt Die dynamische Kategorisierung ist im folgenden Abschnitt Regelbasierte dynamische Kategorisierung beschrieben W hlen Sie den Eintrag nicht auswerten so wird diesem Objekt keine Kategorie zugewiesen und das Objekt wird auch nicht dynamisch kategorisiert 16 2 2 ber die Tabellenansicht In allen Tabellenansichten welche kategorisierbare Objekte enthalten erreichen Sie ber das Kontextmen den Men punkt Kategorie setzen Bearbeiten L schen Buchung splitten Soltbuch ing bearbeiten Solitbuchung aufl sen Als gelesen markieren Fee TA automatisch Als ungelesen markieren H nicht auswerben Kennzeichnung b H Arbeit i B rokratie Steuern Banken Wersicherungen Geb Neu aus Auswahl 1 Freizeit Kategorie setzen b Ausgehen Ausfl ge Restaurantbesuche b Haustier ChV Export sichtbare Spalten Hobby i Kultur Kino Theater Konzert Museum Medien Bucher Zeitschnften Filme Musik Spalten ausw hlen Sport Ausrusbung Mlitgliedsbeitr ge Weranst u Unterhaltungselektronik PE Tablet PC Kamer 1 Urlaub Gesundh
147. ingereicht werden Eine SEPA Firmenlastschrift muss sp testens einen Tag vor dem gew nschten Ausf hrungsdatum eingereicht werden F r den Einzug von SEPA Lastschriften ben tigen Sie eine so genannte Gl ubiger ID Als deutsches Unternehmen oder als Person mit Wohnsitz in Deutschland erhalten Sie diese Gl ubiger ID bei der Bundesbank Weitere Informationen hierzu finden Sie auf der Webseite der Deutschen Bundesbank Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 142 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch SEPA unterscheidet unterschiedliche Lastschriftarten Eine Basislastschrift wird von Privatpersonen eingezogen eine Firmenlastschrift wird zwischen Firmen ausgetauscht W hlen Sie die Lastschriftart entsprechend dem Lastschriftmandat das Sie vom Zahlungspflichtigen eingeholt haben F r SEPA Lastschriften ist es erforderlich die Lastschriftfolge festzulegen Kennzeichnen Sie ob diese einmalig erstmalig wiederholt oder letztmalig eingezogen wird Das SEPA Datenformat sieht dieses Kennzeichen nur einmal f r die gesamte Sammeldatei vor Das hei t alle im Sammler enthaltenen Gutschriften m ssen der hier ausgew hlten Lastschriftfolge entsprechen Ben tigen Sie f r verschiedene Lastschriften unterschiedliche Kennzeichen so erstellen Sie bitte f r jede Kennzeichnungsart eine eigene Sammeldatei Wird das H kchen bei Exportierte Zahlungen als gesendet markieren gesetzt so wird der Sammelauftrag so behandelt als w re er bereits onl
148. isiert oder auch gleich die neuen Umsatzdaten die vorhandenen Dauerauftr ge und die terminierten berweisungen abgeholt werden sollen Haben Sie viele Konten mit h ufigen Ums tzen so kann es sinnvoll sein die Umsatzdaten f r die Konten einzeln abzurufen und im Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 95 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Rundruf nur die Kontost nde zu aktualisieren Bei einem Depot haben Sie hier nur die Auswahl Kontostand und Depotbestand Ebenso ist es m glich mit dem Rundruf die vorliegenden elektronischen Kontoausz ge der Bank abzurufen sofern dies von der Bank unterst tzt wird Manche Banken erstellen bei jedem Abruf einen neuen Kontoauszug In diesem Fall ist es sinnvoll die H ufigkeit des Abrufs von Kontoausz gen einzuschr nken Ist der Abruf von E Kontoausz gen aktiviert so kann der Abruf immer w chentlich am Sonntag oder monatlich am Ersten erfolgen Wenn ein Abruf eines Kontoauszugs fehlschl gt oder wenn Sie am Stichtag keinen Rundruf durchf hren so wird in folgenden Rundrufen der Abruf des Kontoauszugs immer wieder versucht bis dieser erfolgreich war Zuletzt k nnen Sie w hlen ob gleich nach dem Senden von Auftr gen wie z B berweisungen die Umsatzdaten und der Kontostand des betroffenen Kontos sofort aktualisiert werden sollen Diese Einstellung macht nur Sinn bei Banken welche Auftr ge sofort verbuchen Viele Banken buchen Auftr ge mit einer zeitlichen Verz gerung In diese
149. itel gibt Ihnen einen kurzen ersten berblick ber den Funktionsumfang von Banking 4W E BA Eis A Finsmz bersict Hr A Finanz bersicht ETA Volksbank Obersend ng Girokonto Bsayay 0 Kontoums tse nee i ktueller K ntsstard 31 10 3014 6 479 07 Ei Zahlungsverkehr TEE ni sparkasse Sendling D Dauerauftr ge l Jee ee DU EIE B Aktueller K nlsstar d 22 10 3014 85 007 85 FR Wertnamere Se Eu J Dokumente Aktueller Kor testand 17 07 2014 274 75 Wertpapierdepot gt AusSWertieng ah rege Kategorien Depart 1ga 2012 96 663 80 2 dungen Y 05137 11 09 3012 13 092 00 an s ETEN In e Ir de Y Ii Fabi pE vorlagen lakia Oyj hokia Corp 11 09 8012 2 160 00 Apae Ind 11 09 3012 41 550 00 5 en Google Inc In Euro 11 09 2012 II TI8 54 illl Bankzug nge Miersoft Corp in Euro 11 09 012 15 950 70 H Tan Listen i Wertsachen i Li Gesamtbetrag 670 000 00 Ausgangskorb Echter Picasso 11 09 2012 500 000 00 py Eigentumswohnung 11 09 2012 120 000 00 Neu l Gesamtverm gen 678 349 74 Abbildung 1 Finanz bersicht Die von Banking 4W verwalteten Konten Dauerauftr ge Vorlagen TAN Listen Auftr ge usw k nnen in verschiedenen Ansichten dargestellt werden Wurden bereits Konten eingerichtet so finden Sie einen berblick ber alle Ihre Konten in der in Abbildung 1 gezeigten Ansicht Finanz bersicht Der Aufbau des Fensters ist an g ngige Web Browser ang
150. k in Abh ngigkeit von der vorher angegebenen Bankleitzahl bereits vorgegeben und Sie m ssen lediglich auf Weiter klicken Ist keine Internetadresse vorgegeben sollten Sie sich an Ihr Kreditinstitut wenden um die erforderlichen Zugangsdaten zu erhalten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 58 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Ebenfalls nur im Expertenmodus erfolgt nun die Auswahl der HBCI Version und des gew nschten Sicherheitsprofils Abbildung 22 Auch hier sollte die korrekte Auswahl bereits vorgegeben sein F r HBCI mit Schl sseldatei k nnen nur die Sicherheitsprofile RDH 1 RDH 2 oder RDH 10 verwendet werden Klicken Sie auf Weiter um zum n chsten Einrichtungsschritt Abbildung 25 zu gelangen F r die Absicherung der Kommunikation zwischen Ihnen und der Bank ist der Austausch der RSA Schl ssel erforderlich Hierf r ben tigen Sie eine Internetverbindung Stellen Sie jetzt sicher dass eine Internetverbindung besteht RSA Bankschl ssel Um eine sichere kommunikation mik dem Banksystem zu erm glichen werden die ffentlichen RSA 5chl ssel der Bank ben tigt Bankschl ssel liegen vor Stimmt der angezeigte Hash Wert nicht mit den Angaben Ihrer Bank berein Klicken Sie hier um die aktuellen Eankschl ssel online abzurufen Hash Wert des Bankschl ssels Der angezeigte Hash Wert muss mit den vor Ihrer Bank erhaltenen Unterlagen bereinstimmen SE FC Fe 6l 27 Ab 36 Ab 54 EC EG 2E CDO AA FF DE
151. k nnen Sie sehr schnell und einfach eine neue berweisung von diesem Konto anlegen erh Umbuchung ge Durch einen Klick auf das Umbuchungs Symbol f hren Sie eine neue Umbuchung von diesem Konto durch r Kontoruf Ein Klick auf das kleine Symbol mit den Pfeilen f hrt einen Kontoruf durch bei dem alle f r dieses Konto eingestellten Bankdaten wie zum Beispiel Umsatzdaten von der Bank online abgerufen werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 16 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 1 Kontostand und Zinsen 3i F Durch einen Klick auf das Summen Symbol kann bei offline gef hrten Konten der Kontostand bearbeitet werden Au erdem k nnen hier Zinss tze und Kreditrahmen eingesehen und gesetzt werden Bei Anlagekonten k nnen die einzelnen Anlageposten bearbeitet werden Kontostammdaten und Kontoeinstellungen Durch einen Klick auf das Schraubenschl ssel Symbol k nnen die Kontostammdaten wie zum Beispiel der angezeigte Kontoname sowie die individuellen Kontoeinstellungen ge ndert werden Weitere Informationen zu den verf gbaren Kontoeinstellungen finden Sie im Kapitel 10 Ein Konto einrichten Konto ausblenden Durch einen Klick auf das Minus Symbol wird das Konto in der Finanz bersicht und in allen Kontoauswahlboxen ausgeblendet Gleichzeitig wird das Konto aus dem konten bergreifenden Rundruf und dem Gesamtsaldo der Finanz bersicht herausgenommen Ein ausgeblendetes Konto k nnen Si
152. k senden Je nach Auftrag erscheint ein unterschiedlicher Dialog in dem weitere Informationen zum Auftrag eingegeben werden m ssen Haben Sie mehrere Zahlungen bzw berweisungen vollst ndig erfasst so k nnen Sie diese zusammenfassen und daf r eine Sammel berweisung erstellen und an die Bank senden Selektieren Sie hierzu die gew nschten Zahlungen und klicken Sie auf das Kontextmen Sammel berweisung F r eine Sammel berweisung erscheint folgender Dialog Sammel berweisung Konto Sparkasse Sendling 32507500 Verf gbares Guthaben 36 381 53 Zusammenfassung der Einzeauftr ge Anzahl Auftr ge 2 Gesamtbetrag 5 00 Sammelauftrag Einreicher SpkCard 321INR 421 Luigi Buchungswunsch Kein Buchungswunsch w Sammlerreferenz Ausf hrungstermin Mittwoch 30 April 2014 Ehi Abbildung 83 Sammel berweisung Hier wird die Anzahl der zusammengefassten Auftr ge und der Gesamtbetrag zur Best tigung angezeigt Zus tzlich haben Sie hier die gleichen Eingabefelder und Auswahlm glichkeiten wie beim Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 144 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Export in eine SEPA Datei Lesen Sie bitte im Abschnitt 18 4 1 ber die einzelnen Eingabefelder nach Klicken Sie auf OK um die Parameter der Sammel berweisung jetzt zu best tigen Wenn Sie im n chsten Dialogfenster auf Senden klicken wird die Sammel berweisung sofort als Online Auftrag an die Bank gesendet Klicken Sie au
153. kehren 4 2 Mit Datentresoren arbeiten Wird Banking 4W gestartet so erscheint im Normalfall zuerst die Datentresorliste mit der Liste der vorhandenen Datentresore Sie k nnen hier Banking 4W mit dem gew nschten Datentresor durch einen einfachen Klick ffnen Wird ein Datentresor in der Liste mit grauer Schrift angezeigt so bezieht sich der Eintrag auf einen Datentresor welcher aktuell nicht verf gbar ist M glicherweise befindet sich die Datei auf einem Wechseldatentr ger der nicht eingelegt ist z B USB Stick oder die Datentresordatei wurde ber den Windows Explorer gel scht Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 31 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wie Sie mit Datentresoren in der Cloud arbeiten ist im n chsten Kapitel beschrieben Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Werkzeugleiste am unteren Bildschirmrand der Datentresorliste zur Verf gung Tippen Sie auf dieses Symbol um einen neuen zus tzlichen Datentresor anzulegen Sie k nnen beliebig viele Datentresore anlegen Tippen Sie auf dieses Symbol um eine Verbindung mit einem Dropbox Konto oder WebDAV Speicher herzustellen zu erneuern oder zu l schen Tippen Sie auf dieses Symbol um die Liste der Datentresore neu mit der Cloud und den lokal auf dem Ger t gespeicherten Dateien abzugleichen Tippen Sie auf dieses Symbol um allgemeine Copyright Hinweise und die genaue Versionsnummer der App anzuzeigen 4 3 Men und Kontextmen Folg
154. king AW Benutzerhandbuch 15 2 Filterung der Umsatzdaten Um das Arbeiten mit vielen Daten in der Kontoumsatztabelle zu erleichtern steht Ihnen eine Filter Funktion zur Verf gung In der Ansicht Kontoums tze kann ber die Schaltfl che Filter am unteren Rand ein Filter Panel ge ffnet werden mit dessen Hilfe Sie die angezeigten Umsatzdaten eingrenzen k nnen Mit gesetzt ka nicht auswerten A Seir ci H _lArbek _ B rokratie Steuern Banken Versicherungen Geb hren Freitag 11 Api 2014 _ Freisek een amp LJsesundhekt _Haushak Betrag bis w Kinder _ Privat Tan Umbuchung Umbuchungen zwischen eigenen Konten ohne Auswertung Filter Abbildung 68 Filter Panel f r die Eingrenzung der Umsatzdaten Haben Sie das Filter Panel ge ffnet so k nnen Sie damit den angezeigten Zeitraum eingrenzen Zus tzlich k nnen Sie den Bereich f r Buchungsbetr ge eingrenzen Auch k nnen Sie einen Text angeben der in der Buchung enthalten sein muss damit diese angezeigt wird Auf der rechten Seite des Filter Panels k nnen Sie die Kategorien der Buchungen ausw hlen welche angezeigt werden sollen Setzen Sie das H kchen vor allen anzuzeigenden Kategorien Halten Sie die Umschalttaste beim Klick auf eine Oberkategorie gedr ckt um auch alle zugeh rigen Unterkategorien auszuw hlen oder abzuw hlen ber das Kontextmen der Kategorienliste k nnen Sie einfach alle Eintr ge selektieren o
155. ktionsumfang von Banking 4W f r 30 Tage nutzen Sofern Sie noch keinen Lizenzschl ssel im Programm eingetragen haben erhalten Sie bei jedem ffnen eines Datentresors einen Hinweis auf die verbleibende Testzeit Ist der Testzeitraum abgelaufen k nnen Sie keinen Datentresor mehr ffnen Um das Programm frei zu schalten m ssen Sie den Lizenzschl ssel und den zum Lizenzschl ssel passenden Namen des Lizenznehmers im Lizenzdialog erreichbar ber Extras gt Lizenz Banking eintragen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 25 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Lizen Tragen Sie hier Ihren pers nlichen Lizenzschl ssel ein um das Programm f r eine unbegrenzte Nutzung frei zu schalten Lizenznehmer Andreas Selle Lizenzschl ssel Lizenzstatus Der Testzeitraum f r das Programm ist abgelaufen Q Lizenzschl ssel jetzt kaufen Klicken Sie hier um den Online Shop zu besuchen und einen Lizenzschl ssel zu erwerben wecen Abbildung 5 Lizenzdialog Einen Lizenzschl ssel f r die Freischaltung von Banking 4W erhalten Sie direkt auf der Subsembly Homepage Der Lizenzschl ssel wird auf Ihren Namen ausgestellt und ist nicht bertragbar Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie bei der Eingabe des Namens die exakte Schreibweise wie in Ihrer Lizenz E Mail angegeben Ber cksichtigen Sie Gro und Kleinschreibung sowie Leerzeichen Nur wenn der Lizenzschl ssel genau zum eingetragenen Namen passt kann da
156. l 3 Me ram Lene BILYON EGAN LEAH a Frieden ji LIIE T Auseertung 20 02 14 Zei 12220 930016 TANM MIET Unterhaltungselek 2 Daim 25 02 14 Zeit 1 SED OO 1543 TAN Freien y 200 amp Tp Kategorien aiara Sammieerpastem Fir 39900 000900 Ausgehen 23 02 3014 Freiren j Hakk y 13 51 a 2 u Vorlagen 05 03 2014 Bankzug nge WEL Testubervetsung 13 03 2014 Andreas Sch HEIDE Dauerauftrag 13 icht gesetzt DOT TAH Listen ti a Ausgangskot Solitbuchung aufklappen Summe der Buchungen a Filter Abbildung 71 Splitbuchung zugeklappt mit Plus Symbol Wenn Sie alle Teilbuchungen einer Splitbuchung ausw hlen k nnen ber das Kontextmen die Men punkte Splitbuchung bearbeiten und Splitbuchung aufl sen aufgerufen werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 117 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Der Men punkt Splitbuchung bearbeiten ruft den im letzten Abschnitt beschriebenen Dialog Splitbuchung erstellen bearbeiten auf mit dem Sie wie bei der Erstellung der Splitbuchung die einzelnen Teilbuchungen bearbeiten k nnen Der Men punkt Splitbuchung aufl sen f hrt dazu dass die Splitbuchung in ihre urspr nglichen Form vor dem Splitten gebracht wird alle Teilbuchungen gel scht werden und nur noch der urspr ngliche Einzelposten in den Kontoums tzen steht Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 118 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 16 Kategorien und Auswertungen F r Auswertung
157. l Um eine sichere Kommunikation mik dem Banksystem zu erm glichen muss dieses ber Ihre ffentlichen R5SA Schl ssel verf gen ws Kundenschl ssel einreichen Klicken Sie hier um Ihre ffentlichen RSA 5chl ssel online beim Ban ksystern einzureichen Zur ck Weiber gt Abbrechen Abbildung 26 Neuer Bankzugang RSA Schl ssel bei Bank einreichen Klicken Sie auf Kundenschl ssel einreichen um Ihre pers nlichen RSA Schl ssel zu generieren und an die Bank zu bertragen War die Schl sseleinreichung erfolgreich so ndert sich die angezeigte Seite und sieht nun wie in Abbildung 27 gezeigt aus Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 60 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch RSA Kundenschl ssel Um eine sichere Kommunikation mik dem Banksystem zu erm glichen muss dieses ber Ihre ffentlichen R5SA Schl ssel verf gen amp Kundenschl ssel einreichen Ihre ffentlichen R5A 5chl ssel liegen im Banksystem wor QJ Ini Brief erstellen Klicken Sie hier um einen Ini Brief f r Ihre ffentlichen RS4A Schl ssel zu erstellen Schicken Sie diesen unterschriebenen an Ihre Bank Zur ck Weiber gt Abbrechen Abbildung 27 Neuer Bankzugang Ini Brief f r Bank erstellen Ebenso wie Sie im Anschreiben Ihrer Bank den Hash Wert des Bankschl ssels erhalten haben m ssen Sie nun den Hash Wert Ihres Kundenschl ssels mit der Post an Ihre Bank schicken Diese zus tzliche bersendung der Hash Werte auf dem Pos
158. len Sie einen neuen Datentresor durch Klick auf das Pluszeichen Verwenden Sie das Kontextmen f r weitere Aktionen Abbildung 6 Datentresorliste beim Programmstart Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 27 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Wurde Banking 4W neu installiert so erscheint beim ersten Programmstart der leere Startbildschirm hnlich wie in Abbildung 6 gezeigt Klicken Sie auf das Plus Symbol oder w hlen Sie im Men den Punkt Datentresor gt Neu um den Assistenten zum Erstellen eines neuen Datentresors zu starten 4 1 1 Name des Datentresors festlegen Nach dem Willkommensbildschirm legen Sie zun chst den Namen und optional auch den Speicherort des neu zu erstellenden Datentresors fest Name und Ort der Datentresordatei Legen Sie den Namen und Speicherort des neuen Datentresors fest Name der Datentresordatei Der Datentresor wird wie folgt angelegt C Users psoltsien Documents Meine Konten sub lt Zur ck Abbrechen Abbildung 7 Name und Ort des Datentresors festlegen Der gew hlte Name dient gleichzeitig auch als Dateiname f r die Datentresordatei wobei noch die Dateiendung sub angeh ngt wird Im Programm wird der vollst ndige Name der neuen Datentresordatei genau angezeigt 4 1 2 Passwort festlegen Der Zugriff auf die im Datentresor gespeicherten Daten kann und sollte durch ein Passwort gesch tzt werden Wurde ein Passwort vergeben so muss dieses bei jedem ffnen des Datentres
159. lt Wichtiger Hinweis Nur Datentresore die im Standardspeicherort eines Benutzers normalerweise der Eigene Dokumente Ordner bzw der Ordner Documents bei einer USB Installation liegen werden mit Dateien in der Cloud abgeglichen Datentresore die in anderen Ordnern abgelegt wurden werden beim Abgleich mit der Cloud ignoriert Der Standardspeicherort kann in den Einstellungen ver ndert werden Siehe 4 5 2 Datentresore Das hinter dem jeweiligen Datentresor angezeigte Wolkensymbol zeigt an ob die lokale Datei neuer lter oder gleich alt wie die korrespondierende Datei in der Cloud ist Au erdem gibt es ein spezielles Symbol f r Datentresore die in der Cloud nicht vorhanden sind Bedeutung Die lokale Datentresordatei und die in der Cloud gespeicherte Datei haben das gleiche nderungsdatum und sind deshalb vermutlich identisch Die lokale Datentresordatei ist neuer als die in der Dropbox gespeicherte Datei Es empfiehlt sich den Datentresor zur Cloud hochzuladen um auch dort auf dem aktuellen Stand zu sein Klicken Sie einfach auf dieses Symbol um den Upload zu starten Die lokale Datentresordatei ist lter als die in der Cloud gespeicherte Datei oder dieser Datentresor existiert derzeit nur in der Cloud und ist lokal nicht vorhanden Es empfiehlt sich die Datei von der Cloud zu laden um lokal den letzten Stand zur Verf gung zu haben Klicken Sie einfach auf dieses Symbol um den Download zu starten 998
160. lternativ Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 122 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch k nnen Sie bestimmen ob die Kategorie als Einnahme oder Ausgabe ausgewertet wird ber den Parameter nicht auswerten kann eine Auswertung auch unterdr ckt werden ber den Budgetzeitraum legen Sie fest ob sich das Budget auf einen monatlichen viertelj hrlichen j hrlichen oder einmaligen Auswertungszeitraum bezieht Mit dem Budgetbetrag bestimmen Sie welches Budget in der Auswertung f r diese Kategorie angesetzt werden soll Das Kontextmen einer Kategorie bietet weitere Funktionen an Das Umbenennen einer Kategorie erfolgt ber Kategorie umbenennen auch hier gilt dass automatisch auch alle Buchungen Zahlungen und Vorlagen angepasst werden welchen diese Kategorie zugewiesen wurde Das Kontextmen Neue Unterkategorie erstellt ber die gleiche Maske wie beim Kategorie bearbeiten eine weitere Unterkategorie zur gerade angew hlten Kategorie Dies kann sowohl das Wurzelelement Alle Kategorien als auch eine beliebige andere Kategorie sein Es wird eine neue Kategorie mit dem Namen Ohne Namen angelegt Sie k nnen alle Parameter der neuen Kategorie sogleich ndern Eine Kategorie k nnen Sie l schen indem Sie den Kontextmen punkt Kategorie l schen aufrufen Dabei wird diese Kategorie auch aus allen Buchungen Zahlungen und Vorlagen gel scht Wenn Sie den Kontextmen punkt Kategorie l schen auf das Wurzelelement Alle Kategori
161. m Fall sollten Sie das H kchen nicht setzen da nach dem Senden des Auftrags sowieso noch keine neuen Umsatzdaten vorliegen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 96 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 11 Kontostand und Kontozinsen In der Finanz bersicht gibt es bei den meisten Kontotypen Bankkonten Kreditkartenkonten und einigen Offline Kontotypen die M glichkeit den Kontostand und oder die Zinsen des Kontos zu verwalten Daf r erscheint ein Summensymbol bei den Kontoverwaltungssymbolen wenn man mit der Maus ber das jeweilige Konto dar berf hrt siehe Abbildung 53 A Finanz bersict sf Kontostand und Zinsen u O amp Sparkasse Sendling Aktueller Kontostand 25 03 2014 36 381 53 Abbildung 53 Kontostand und Zinsen Beim Klicken auf das Summensymbol erscheint je nach Kontotyp eines der folgenden Fenster 11 1 Kontostand bearbeiten Bei einem offline gef hrten Kassenkonto erscheint folgendes Fenster Gebuchter Kontostand Das Datum kann nur ge ndert werden wenn f r das konto keine Umsatzdaten vorlegen Datum Montag 27 Januar 2014 Soll Haben Haben r Betrag 309 75 Abbildung 54 Kontostand bearbeiten Fenster bei einem Bargeldkonto In diesem Fenster k nnen Sie den gebuchten Kontostand ndern Wenn das Konto noch keinerlei Umsatzdaten enth lt dann ist es auch m glich das Datum zu ver ndern Der hier eingetragene Kontostand sollte dem gebuchten Kontostand nac
162. mat oder StarMoney Business Format m Alle Sicherheitsverfahren auch mit SECCOS 5 und 6 Chipkarten sofern mit der Chipkarte m glich Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 77 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Der Standard EBICS wurde von den Banken speziell auf die Bed rfnisse von gr eren Gesch ftskunden zugeschnitten EBICS ist nicht f r Privatanwender gedacht Bei der Entscheidung ob Sie das Online Banking ber HBCI FinTS oder besser ber EBICS abwickeln ist Ihnen gerne Ihre Bank behilflich Wichtiger Hinweis Auch die EBICS Verteilte Elektronische Unterschrift VEU wird unterst tzt EBICS Auftr ge die mit Banking 4W eingereicht wurden k nnen mit dem Programm Subsembly PayCheck signiert und somit frei gegeben werden Weitere Informationen hierzu finden Sie auf unserer Homepage 9 1 EBICS Bankzugang einrichten Sofern das EBICS Modul in Ihrer Version von Banking 4W verf gbar und lizenziert ist k nnen Sie einen EBICS Bankzugang ganz einfach ber die Ansicht Bankzug nge einrichten Klicken Sie dazu auf die Schaltfl che Neu und dann auf den Men punkt Neuer EBICS Bankzugang Es erscheint ein Assistent zur Einrichtung eines neuen EBICS Bankzuganss Neuer EBICS Bankzugang Dieser Assistent richtet einen neuen EBICS Bankzugang ein W hlen Sie zuerst das Sicherheitsmedium Ihrer privaten RSA Schl ssel 9 Schl sseldatei Klicken Sie hier um einen neuen EBIC5 Bankzugang mit einer Schl sseldatei ei
163. mme aus den Betr gen der Teilbuchungen mit der Gesamtsumme der Splitbuchung genau deckt Andernfalls bleibt die Schaltfl che OK gesperrt und das Programm erlaubt es nicht die nderungen zu speichern Beim anschlie enden Klick auf OK wird die Splitbuchung mit allen Teilbuchungen erzeugt und in der Ansicht Kontoums tze angezeigt 15 3 2 Mit Splitbuchungen arbeiten In der Kontoumsatztabelle werden Splitbuchungen entweder aufgeklappt Abbildung 70 oder zugeklappt Abbildung 71 dargestellt Das Auf bzw Zuklappen der Splitbuchung steuern Sie ber das Klicken auf das Plus oder Minus Symbol ganz links in der Tabelle neben dem Haupt bzw ersten Buchungseintrag Alternativ k nnen Sie auch die Taste und die Taste f r das gleichzeitige Auf bzw Zuklappen mehrerer Splitbuchungen verwenden W hlen Sie dazu die gew nschten Splitbuchungen und oder Teilbuchungen in der Tabelle aus und dr cken Sie dann die entsprechende Taste 24 03 23011 Datumi 29 02 14 Zeit 1A 2S 0955002643 TAN Freizeit ji 2 00 gt Auswertung 9765488Anzahl Sammlerposten Zr yra DO0OUU Ausgehen 23 02 2014 Freizeit Hobby 13 51 T Kategonmern FU E 5 13 0 mi Bankzug nge Faj 2 03 2014 Faith Lehane 13 03 2014 Andress See HECDE Dauerauftrag 13 per ge H TAN Listen 03 201 rear rn Dauerauftrag Frl Anzahl 2 Summe 545 30 FE ne korb FNA 5 mgt Klammer der Splitbuchung are a a Filter Abbildung 70 Splitbuchung aufgeklappt mit Minus Symbo
164. mmer folgt ein Taninfo Element Ein Taninfo Element enth lt folgende Elemente _ T wo Beschreibung Die TAN Nummer Diese kann auch alphanumerisch sein Der Status dieser TAN Nummer Folgende Werte sind m glich 0 Die TAN Nummer ist noch frei 1 Die TAN Nummer wurde verwendet Used date Wurde die TAN Nummer bereits verwendet so wird hier das Datum der Verwendung eingetragen seo int jo Die laufende Nummer dieser TAN Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 206 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Tag Typ M O Beschreibung Ben string JO Die Best tigungsnummer zur TAN Verwendung Amount eamat Jo Der Betrag der Transaktion f r welche diese TAN verwendet wurde Currency string Ist das Element Amount angegeben so muss hier die zugeh rige W hrung als ISO Code eingetragen sein Notes string JO Freitexthinweis zu dieser TAN Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 207 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 30 Anhang Subsembly XML Kategorienformat Der komplette Kategorienbaum die Sammlung und die Struktur aller Kategorien der in Banking 4W vorhanden ist kann im Subsembly XML Format gespeichert und geladen werden Das Subsembly XML Kategorienformat erm glicht den Austausch von Kategorienb aumen zwischen verschiedenen Datentresoren bzw zwischen Banking 4W und anderen Programmen Die XML Datei enth lt ein Wurzelelement Categories Unter diesem Wurzelelement befinden sich einzelne Category Elem
165. n m HBCI mit Chipkarte DDV oder RDH Sicherheitsverfahren m EBICS mit Schl sseldatei Separate Lizenzierung des EBICS Moduls erforderlich m EBICS mit SECCOS Chipkarte Separate Lizenzierung des EBICS Moduls erforderlich m DKB VISA Konten ber HTML Screenscraping m PayPal Konten ber HTML Screenscraping oder PayPal NVP API Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 44 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch HBCI steht f r Homebanking Computer Interface und ist ein vom Zentralen Kreditausschuss ZKA in Deutschland definierter Standard f r Onlinebanking Der HBCI Standard existiert in den Versionen 2 0 1 2 1 und 2 2 und unterst tzt ausschlie lich Sicherheitsverfahren die auf Schl sseldateien oder Chipkarten basieren und keine PIN TAN Verfahren Mit HBCI wurde auf Basis von HBCI 2 2 eine Erweiterung des HBCI Standards um das PIN TAN Verfahren definiert Heute ist das HBCI PIN TAN Verfahren das bei weitem am h ufigsten genutzte standardisierte PIN TAN Verfahren Die Weiterentwicklung von HBCI mit der Version 3 0 wurde vom ZKA in FinTS Financial Transaction Services umbenannt und unterst tzt ebenfalls PIN TAN Wichtiger Hinweis Zum heutigen Zeitpunkt wird HBCI oder FinTS ausschlie lich von deutschen Kreditinstituten unterst tzt Kreditinstitute anderer L nder k nnen in Banking 4W deshalb nicht per Onlinebanking angebunden werden Normalerweise werden Sie alle Ihre Bankkonten ber HBCI FinTS einrichten Die Einricht
166. n Auch nach dem Zur ckspielen einer Sicherheitskopie des Datentresors m ssen alle Bankzug nge neu synchronisiert werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 47 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Generell empfiehlt es sich bei Problemen mit dem Onlinebanking zuerst eine neue Synchronisierung des Bankzugangs zu versuchen Bei einer Synchronisierung werden von Banking 4W viele Probleme automatisch repariert Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 48 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 7 HBCI FinTS Bankzug nge Vermutlich werden Sie in Banking 4W alle Ihre Bankkonten ber einen Bankzugang nach HBCI oder FinTS Standard f hren In diesem Kapitel wird die Einrichtung und der Umgang mit HBCI FinTS Bankzug ngen beschrieben 7 1 HBCI FinTS Bankzugang einrichten Die Schritte zur Einrichtung eines neuen Bankzugangs f r HBCI oder FinTS Onlinebanking h ngen davon ab ob Sie einen Bankzugang f r das HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren f r das klassische HBCI Verfahren mit Schl sseldatei oder f r HBCI mit Chipkarte einrichten wollen F r alle HBCI oder FinTS Verfahren m ssen Sie als erstes sofern nicht schon geschehen die Teilnahme am HBCI oder FinTS Onlinebanking bei Ihrem Kreditinstitut beantragen Hierf r m ssen Sie im Allgemeinen eine spezielle Teilnahmeerkl rung ausf llen und unterschreiben Wenden Sie sich dazu an Ihr Kreditinstitut Haben Sie sich f r HBCI angemeldet erhalten Sie von Ihrer Bank ein Ans
167. n Banking 4W jedoch nicht m glich Kontost nde Unter dem Kontonamen werden je nach Kontotyp und vorliegendem Datenbestand verschiedene Kontost nde und weitere Informationen angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 18 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Aktueller Kontostand Der neueste bekannte Kontostand zu einem Konto Dieser ist v llig unabh ngig von den vorhandenen Umsatzdaten zu sehen Da diese Information vermutlich die wichtigste ist wird hier der Betrag in gro er Schrift und in rot f r negative Betr ge oder Gr n f r positive Betr ge angezeigt Gebuchter Kontostand Der Kontostand der sich nach der letzten bekannten Buchung in den Umsatzdaten ergibt Dieser kann sich durch bankintern vorgemerkte Buchungen vom aktuellen Saldo unterscheiden Ist der gebuchte Saldo identisch zum aktuellen Saldo so wird der gebuchte Saldo nicht angezeigt um Platz zu sparen Verf gbares Guthaben Das verf gbare Guthaben ergibt sich aus dem aktuell bekannten gebuchten Saldo plus aller Transaktionen im Ausgangskorb die noch nicht verbucht wurden plus alle von der Bank gemeldeten vorgemerkten Buchungen MT 942 plus alle bereits bei der Bank vorliegenden terminierten berweisungen die heute f llig aber noch nicht ausgef hrt wurden plus alle bereits bei der Bank vorliegenden Dauerauftr ge die heute f llig aber noch nicht ausgef hrt wurden Neue Buchungen Liegen neue noch nicht gelesene Buchungen vor
168. n PC mit Windows XP Windows Vista Windows 7 oder Windows 8 lauff hig Unter Windows 8 RT ist Banking 4W nicht lauff hig F r die Installation werden nur ca 8 Megabyte Speicher auf dem Datentr ger ben tigt Es wird empfohlen auf dem PC den Microsoft Internet Explorer 7 oder eine neuere Version zu installieren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 10 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Zus tzlich zum Betriebssystem wird das Microsoft NET Framework 2 0 inkl Service Pack 1 oder neuer vorausgesetzt Dieses ist ab Windows Vista bereits im System enthalten und auch unter Windows XP meist schon installiert Falls das Microsoft NET Framework noch nicht vorhanden sein sollte installieren Sie bitte zuerst die neueste Version des Microsoft NET Frameworks ber Windows Update gt Benutzerdefinierte Suche F r eine portable Installation auf USB Sticks werden alle USB Sticks unter spezieller Nutzung der PortableApps Infrastruktur unterst tzt F r den Einsatz von Chipkarten ist ein PC SC kompatibler Chipkartenleser erforderlich F r die sichere PIN Eingabe von Klasse 2 oder Klasse 3 Chipkartenlesern muss der Treiber des Chipkartenlesers mindestens Version 2 0 1 des PC SC Standards unterst tzen Selbstverst ndlich werden auch Chipkartenleser nach Secoder und Secoder 2 Standard unterst tzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 11 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 2 Banking 4W Einf hrung Dieses Kap
169. n Zahlungsdienst Dennoch verwaltet PayPal Ihr Guthaben auf einem Konto genau wie eine Bank So liegt es nahe Zahlungen und Ums tze dieses PayPal Kontos auch in Banking 4W genau wie bei einem Bankkonto einsehen zu k nnen Leider ist es in der aktuellen Version von Banking 4W noch nicht m glich PayPal Transaktionen auszuf hren Folgende Abschnitte beschreiben das Einrichten und Bearbeiten eines PayPal Zugangs 8 1 PayPal Zugang Anlegen Um mit Ihrem PayPal Konto arbeiten zu k nnen m ssen Sie den Zugang zuerst in Banking 4W anlegen Dies k nnen Sie an zwei verschiedenen Stellen im Programm tun ffnen Sie entweder die Ansicht Finanz bersicht oder die Ansicht Bankzug nge In beiden Ansichten ist unten eine Schaltfl che Neu vorhanden die beim Klicken den Men eintrag Neues PayPal Konto anzeigt siehe Abbildung 34 und Abbildung 35 F r Onlinebanking Konten Neuer FinTS HBCI Bankzugang Neuer FinTS HECI Bankzugang Neuer EBICS Bankzugang Neuer EBICS Bankzugang Neues PayPal Konto Neue Kreditkarte mit Online Zugang Abbildung 35 Neues PayPal Konto aus F r offine manuell gef hrte Konten Bankzug nge Neues Bargelckonto Neues Bankkonto Neue Kreditkarte Neues Wertpapierdepot Neues Festgeldkonto Abbildung 34 Neues PayPal Konto aus Finanz bersicht Haben Sie auf den Men eintrag Neues PayPal Konto geklickt so erscheint der folgende Dialog zum Einrichten des Zugangs zu Ihrem
170. n der Betrag sowie die Ssammlerreferenz bereinstimmen Schl gt ein automatischer Abgleich zwischen Kontoums tzen und Zahlungsverkehr fehl k nnen Sie ber das Kontextmen der Sammelbuchung die Funktion Sammelauftrag zuordnen aufrufen Alle Sammelauftr ge die vom Betrag her eine bereinstimmung mit der Sammelbuchung aufweisen kommen f r einen manuellen Abgleich in Frage W hlen Sie nun einen Sammelauftrag aus so erh lt die Sammelbuchung die Informationen ber die Einzelbuchungen zugeordnert Der Sammelauftrag wird in den Kontoums tzen mit einem kleinen Plus gekennzeichnet ber das die Einzelbuchungen eingesehen werden k nnen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 146 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 19 Dauerauftr ge verwalten Mit Banking 4W k nnen Sie Ihre bei der Bank gef hrten Dauerauftr ge verwalten Sie k nnen neue Dauerauftr ge anlegen und vorhandene Dauerauftr ge l schen oder ndern F r jede Aktion wird ein entsprechender Bankauftrag erstellt und an die Bank gesendet hnlich k nnen Sie nur lokal gespeicherte Zahlungsvorlagen f r erwartete wiederkehrende Zahlungen und erwartete wiederkehrende Gutschriften verwalten Aus diesen Zahlungsvorlagen k nnen Sie dann ganz einfach eine berweisungen oder Lastschrift erstellen oder einen echten Dauerauftrag bei der Bank anlegen Wichtiger Hinweis Die bei der Bank gef hrten Dauerauftr ge k nnen nur dann in Banking 4W verwaltet werden wenn die
171. n sind Beispiel restaurant gaststaette amp schwan In diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die restaurant enthalten und nicht die beiden Begriffe gaststaette und schwan gleichzeitig enthalten die Kategorie zugeordnet Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 128 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Alle Ausdr cke mit vorangestellter Tilde werden bei der dynamischen Kategorisierung immer zuerst ber cksichtigt weil sie dazu f hren dass bestimmte Umsatzposten nicht kategorisiert werden Nur wenn die Ausdr cke mit vorangestellter Tilde nicht auf einen Umsatzposten gewirkt haben dann werden die anderen Ausdr cke f r die Kategorisierung ber cksichtigt Sie k nnen beliebig vielen Ausdr cken eine Tilde voranstellen Allgemeine Hinweise zu Stichw rtern Generell ist die dynamische Kategorisierung ber Regeln am leistungsf higsten wenn die oben beschriebenen M glichkeiten kombiniert werden Wenn zwei oder mehrere Kategorien die selben Stichw rter besitzen oder ber ihre Stichw rter dem selben Umsatzposten zugeordnet werden k nnten dann wird dem Umsatzposten bei der dynamischen Kategorisierung nur eine einzige Kategorie aus dieser Menge zugeordnet Dabei verwendet das Programm bei der Auswahl derjenigen Kategorie die dem Umsatzposten zugeordnet wird keine fest vorgegebenen Regeln Es wird daher empfohlen die Stichw rter in diesem Fall so anzupassen dass eine m glichst eindeutige Zuordnung m glich ist 16
172. n und Dauerauftr ge in Banking 4W Auf der Registerkarte Sortierung k nnen Sie diese Standardreihenfolge ndern Wenn Sie den neuesten Daten lieber ganz oben in der Tabelle angezeigt haben wollen so k nnen Sie eine absteigende Sortierung der Eintr ge w hlen Firmen mit umfangreichen Zahlungsverkehr und ausgekl geltem Cash Management bevorzugen normalerweise eine Sortierung der Umsatzdaten nach dem Wertstellungsdatum W hlen Sie die Auswahl Valuta Datum um die Umsatzdaten entsprechend zu sortieren Wenn Sie eine Sortierung nach Wertstellungsdatum bevorzugen sollten Sie in der Ansicht Umsatzdaten die Spalten Valutasaldo oder Tagesvaluta an Stelle der Spalten Saldo und Tagesendsaldo einblenden Mit diesen Anzeigem glichkeiten steht einem professionellen Cash Management nichts mehr im Wege Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 102 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 12 4 Kontoums tze Navigation bersicht Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten A 1 Gro schreibung von Umsatzdaten Text in Umsatzdaten der komplett in Gro buchstaben vorliegt kann in Heinbuchstaben kompakter dargestellt werden _ Umsatzdaten in Kleinschreibung darstellen Vorlagen aus Umsatzdaten Vorlagen k nnen aus neuen Umsatzdaten automatisch bernommen werden Vorlagen aus Umsatzdaten bernehmen Bearbeiten von Bankumsatzdaten Achtung Durch das manuelle Bearbeiten von Bankumsatzd ten erlischt jegliche Gew hr
173. nden Sie diesen Men punkt um eine vorbereitete berweisungen zu erstellen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 138 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Lastschrift Verwenden Sie diesen Men punkt um eine vorbereitete Lastschrift zu erstellen Auslands Verwenden Sie diesen Men punkt um eine vorbereitete berweisung Auslands berweisung zu erstellen Erwartete Zahlung Verwenden Sie diesen Men punkt um eine erwartete Zahlung zu erfassen Erwartete Verwenden Sie diesen Men punkt um eine erwartete Gutschrift zu Gutschrift erfassen Um mehrere erwartete oder vorbereitete Zahlungen oder Gutschriften zu einem Sammelauftrag zusammenfassen zu k nnen ist es erforderlich dass in allen Zahlungen alle erforderlichen Details angegeben sind Ist eine Zahlung nur unvollst ndig erfasst so kann diese nicht zu einem Sammelauftrag zusammengefasst werden Sind alle gew nschten Einzelzahlungen oder Gutschriften erfasst k nnen diese ausgew hlt und ber das Kontextmen mit Sammel berweisung bzw Sammellastschrift zusammengefasst und anschliessend gespeichert oder als Online Banking Auftrag gesendet werden 18 2 Sammler erstellen ber den Men punkt Sammler erstellen des Kontextmen s k nnen Sie einen Sammler aus vorbereiteten Zahlungen erstellen ohne gleichzeitig eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift auszul sen F r einen so erstellten Sammler kann anschlie end ber das Kontextmen mit Senden ein en
174. ne weitere Best tigungsseite wie in folgender Abbildung gezeigt Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal _ Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht meld einzahlen Geld abbuchen kontoauszug konfliktl sungern Wein Frafil API Berechtigung anfordern Zur ck zur Profil bersicht API Berechtigungen bestehen aus drei Elementen e AFl Benuferame e AFPI FPasswor e AFP Signatur oder Client seitiges API SSL Zenifikat Wenn Sie Produkte eines Warenkorb oder L sungsanbieters verwenden informieren Sie sich ob Sie eine API Signatur oder ein Zertifikat ben tigen Fordern Sie eine API Signatur an wenn Ihr Warenkorb Fordern Sie ein API Zertifik t an wenn Ihr Warenkorb oder L sungsanbieter einen API Benutgernamen ein oder L sungsanbieter ein dateibasiertes Zertifikat Fasswor und eine Signatur verlangt oder wenn Sie verlangt einen benukerdefinierten Warenkorb entwickeln Ben tigen Sie Unterst tgung bei der Entscheidung welche Berechtigung sich f r Sie am besten eignet Weitere Informationen Durch Klicken auf Zustimmen und senden stimme ich Folgender zu ARl Lizenz und Nugungsbestimmungen Abbrechen Abbildung 39 PayPal API Zugriff zustimmen Stellen Sie sicher dass auf dieser Seite die Option Forden Sie eine API Signatur an gesetzt ist und klicken Sie auf Zustimmen und senden Damit ist die API Berechtigung in PayPal eingerichtet und Sie
175. ng auf Es erscheint ein vollst ndig vorausgef lltes berweisungsformular Sie k nnen hier noch nderungen und Erg nzungen vornehmen und dann die berweisung abschicken Im Verwendungszweck einer Zahlungsvorlage k nnen Sie die speziellen K rzel VM JJJJ FM JJJJ und AM JJJJ als Platzhalter f r Folgemonat Vormonat aktueller Monat und Jahreszahl verwenden Die K rzel m ssen als Gro buchstaben eingegeben werden Wird eine Zahlungsvorlage dann berwiesen so werden die K rzel durch die tats chlichen Monats und Jahreszahlen z B 01 2008 ersetzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 151 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 20 Dokumente elektronische Kontoausz ge Bei allen Sparkassen Volks und Raiffeisenbanken und einigen anderen Banken ist es m glich echte elektronische Kontoausz ge per Onlinebanking abzurufen Elektronische Kontoausz ge die online abgerufen wurden sind dann am Kontoauszugsdrucker nicht mehr verf gbar Vorteil Sie bekommen den Kontoauszug aber auch nicht mehr zwangsweise zugeschickt und sparen somit Portokosten Wichtiger Hinweis ACHTUNG Ein einmal online abgerufener elektronischer Kontoauszug steht anschlie end am Kontoauszugsdrucker nicht mehr zur Verf gung und kann auch nicht ein zweites Mal mit einer anderen Bankensoftware abgerufen werden Um elektronische Kontoausz ge bei Ihrer Bank abrufen zu k nnen ist es mitunter erforderlich zuerst die Bereitstellung der elektronisc
176. nkzug nge Sport 2 1 36 D 01 3 5 64 13 7 FE TAN Listen Haustier 0 00 34 oo amy i Ausgangskorb berschuss 5541 41 2013 2044 gi T fks lt Jun Juil Aug Sep Okt Now Dez Jan Feb Mrz Apr gt a Abbildung 75 Auswertung Zuerst wird immer der aktuelle Monat angezeigt in der Monatsleiste unten wird der aktuelle Monat entsprechend gekennzeichnet Durch Klicken auf die Dreiecke links bzw rechts in der Monatsleiste k nnen Sie jeweils den vorherigen oder nachfolgenden Monat anzeigen Neben einer monatlichen Auswertung k nnen Sie auch einen beliebigen Zeitbereich festlegen f r den eine Auswertung erfolgen soll Markieren Sie mit gedr ckter Maustaste welche Monate zu einem Auswertungszeitraum zusammengefasst werden sollen diese Monate werden dann in der Monatsleiste entsprechend gekennzeichnet Durch Klicken auf die Dreiecke links bzw rechts in der Monatsleiste k nnen Sie jeweils den vorherigen oder nachfolgenden Zeitbereich anzeigen So ist z B eine viertelj hrliche oder j hrliche Auswertung m glich der Anfangsmonat der Auswertung wird dabei von Ihnen explizit festgelest Die Einnahmen und Ausgaben sind absteigend nach ihrem Betrag sortiert Die gr ten Posten befinden sich ganz oben der kleinste Posten jeweils ganz unten So haben Sie die wichtigsten Zahlen sofort und ohne scrollen im Blick Die Einnahmen werden dabei als Bezugswert mit 100 angesetzt die Ausgaben werden in Relation zu den Einnahmen berechnet
177. nnen weggelassen werden Einige Parameter ben tigen ein zus tzliches Argument das direkt hinter dem Schl sselwort nach einem Leerzeichen angegeben werden muss Das Argument muss in Anf hrungszeichen stehen wenn es Leerzeichen enth lt Der erste Parameter muss Cmd sein um Banking 4W in den speziellen Kommandozeilenmodus zu schalten Im Kommandozeilenmodus gibt es zwei Parameterarten einfache Parameter und Kommandos 28 1 Einfache Parameter Die folgenden einfachen Parameter werden im Kommandozeilenmodus unterst tzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 200 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wallet FileName bergibt den Dateinamen des Datentresors welcher ge ffnet werden soll Existiert diese Datei nicht dann wird versucht eine neue Datentresordatei mit diesem Namen anzulegen Konnte der Datentresor weder ge ffnet noch erstellt werden so endet TopBanking exe sofort mit einem vom Null verschiedenen R ckgabewert Dieser Parameter muss im Kommandozeilenmodus immer angegeben werden Password Password Das Passwort des Datentresors der ge ffnet werden soll Dieser Parameter sollte nicht mehr verwendet werden Aus Sicherheitsgr nden sollte f r die Automatisierung immer ein Datentresor Token mit dem Kommandozeilenparameter Token verwendet werden Token Token Ein Datentresor Token zum ffnen des Datentresors Dieser kann innerhalb des Programms ber den Men punkt Datentresor Token verwalten erzeu
178. nnenenensneenesnnennesennennnnenensnnnenensene 113 15 2 Filterung der Umsatzdaten ssssessessesoesscescesorsoeeceeseesoesceeceeccesoreceeceresseeee 115 15 3 SD LDUCHUNGEN esse en asien EE E EREEREER NE ASEEN ETEINEN 115 13 3 1 SplitDuchung erstellen seen 116 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 4 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 15 3 2 Mit Splitbuchungen arbeiten csessssssesesenessnensennsensnennenssenensensnnensennn 117 16 Kategorien und Auswertungen ceescseseeseeenesnneesnensennnensnensnennessnennnenssnnsennesnenennesnnne 119 16 1 Kategorien und Budgets verwalten sssessesscescesoessoceesssoeceseeceeesecceeeseceeeseoe 120 16 2 Manuelle Kategorisierung ceescsecennenenenneennennnennnensennnensnensnensensnensnennenennnnen 124 16 2 1 ber Objekt Bearbeiten ecceesseeeseeseeesneennennnnenennnennnnnenennnennnnnerennnnnen 124 16 2 2 ber die Tabellenansicht ecsscseeseeenesnnesnenneennennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnen 124 16 2 3 ber wiederkehrende Zahlungen 2422ssssseeseeennesnnennnenne nenne nenn nenn nenn 125 16 3 Regelbasierte dynamische Kategorisierung ssesscescescescceescersoesceecceececeeeseceeeseoe 125 16 3 1 Dynamische Kategorisierung ber Vorlagen ssessssssenesssnnnnensnnennennnnenenn 126 16 3 2 Dynamische Kategorisierung ber Stichw rter und Regeln sesssseseenenencen 126 10 4 AUSWEOLELN TO ea ee ee
179. nnnsensnennene 66 7 2 2 HBCI mit Schl sseldatei bearbeiten esessenonsnnnssnnennennennennenennnnnnnnennenne 67 7 2 3 HBCI mit Chipkarte bearbeiten essessseseeseescesceeceeccesoeeceeceesceeoeeceeceeseeeee 68 9 PAYPAal ZU 300 ee ee re EEEO er een 70 8 1 PayPal Zugang Anlegen ssesseeseessennennnensnensennnensnensensnensnenseensennenensennnsnnnnnne 70 8 2 PayPal Zusang bearbeiten un 72 8 3 ZUSAN8 Uber PayPal AP lesen eeeeeenee EEE EEEE 74 O2 EBIC NOTE Re A O ee 77 9 1 EBIES Bankzusang einfinten essns ses ee 78 9 2 EBICS Bankzugang bearbeiten ssssessessscssesscescesscesceesocsecocesseceeesecceeeseceeesseee 85 10 Ein KOHL OFeINrIENLER reset ee er ea ea 88 10 12 ROM OA a a a ee een 89 10 2 Da en rer 90 10 3 ZU AZ Or a ee ae siehe 91 10 4 SPEIC en a ee A ee ee ee ee 91 10 5 ONUNEDANKINS res ee eee eDERBEE 92 10 3 1 Bankzugang fur Datenapruf aussen ee 93 Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 3 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 10 5 2 Bankzugang f r Auftr ge sessessessesseeseesoescesecesersersecsecesersersceseeeseeeeeseee 93 10 5 3 Jedes Mal vor der bertragung fragen ssssesessesessseesesssssssessssessseeceossese 93 10 0 MO een 94 10 7 RUN ee ea ee ee een essen 94 11 Kontostand und Kontoziisen essen 97 11 1 Kontostand bearbeiten ssessssesoesessessesoesessesossescesoesessessesseseosesooresseeesseeeo 97 u PYARE A Eao a E E ee ee EE 98
180. nstigen Zugangswege m glichen Funktionen an Das Onlinebanking wird prim r ber das Senden Empfangen Symbol Siehe i nebenstehende Abbildung 94 in der Kopfleiste gestartet Die jeweils durch W Tippen auf dieses Symbol gestartete Onlinebanking Aktion ist abh ngig von der Abbildung 94 aktuellen Ansicht So wird zum Beispiel in der Finanz bersicht ein Rundruf Senden gestartet in der Dauerauftrags Ansicht werden die aktuellen Dauerauftr ge von mangen der Bank abgeholt In manchen Ansichten steht das Senden Empfangen Symbol nicht zur Verf gung W hrend des Onlinebanking Vorgangs wird ein laufendes bertragungsprotokoll wie in Abbildung 95 dargestellt angezeigt Im bertragungsprotokoll werden die einzelnen durchgef hrten Schritte und die vom Kreditinstitut erhaltenen R ckmeldungen angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 162 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Konto aktualisieren Ablauf Protokoll Pr fe auf Online Updates Postbank Giro Postbank Giro plus Neue Ums tze abrufen Kontostand aktualisieren Dauerauftr ge abrufen Terminierte Auftr ge abrufen Kicken Sie jetzt Schlie en _ Bei Erfolg automatisch schlie en Abbildung 95 bertragungsprotokoll Vom Kreditinstitut gesendete R ckmeldungen bestehen aus einem vierstelligen R ckmeldungscode gefolgt vom R ckmeldungstext Die R ckmeldungen werden von Banking 4W unver ndert ang
181. nterlegen einer PIN oder eines Passworks geschieht auf eigenes Risiko und ist bei nahezu allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen Passwort d Schl sseldatei EBICS Auftr ge Auftragsfreigabe durch postalischen Begleitzettel Yormerkposkern mit Umsatzdaten abrufen F r berweisungen IZY 123 ETW verwenden F r Lastschriften Ir IZL DTW verwenden EBICS Protokoll version EBICS 2 4 H003 Host IL FILDUCIA4 Host URL https rebics Fiducia delappsi cS Schl sseldatei ar NASO1 data1EBICS1RalbaMucsued ses m Abbrechen Abbildung 49 EBICS Bankzugang bearbeiten Haben Sie f r den eingerichteten Bankzugang nur eine Transport Berechtigung und m ssen die von Ihnen eingereichten Auftr ge noch durch einen unterschriebenen Begleitzettel zur Ausf hrung autorisiert werden dann setzen Sie das H kchen bei Auftragsfreigabe durch postalischen Begleitzettel Sind Sie ber Ihren EBICS Bankzugang f r den Abruf von vorgemerkten Ums tzen VMK frei geschaltet dann setzen Sie das H kchen bei Vormerkposten mit Umsatzdaten abrufen Sind Sie dazu nicht berechtigt so wird von Banking 4W beim Versuch die Vormerkposten abzurufen eine Fehlermeldung angezeigt Entfernen Sie in diesem Fall das H kchen um diese Fehlermeldung zu vermeiden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 86 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Die verschiedenen EBICS Systeme der Banken ben tigen unter Umst nden verschiedene EBI
182. ntrag anzeigen und bearbeiten Es erscheint folgende Maske Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 72 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Bezeichnung Zugang ber Screen Scraping CSV Download Geben Sie hier Ihre f r ein PayPal Login erforderliche E Mail Adresse ein Wenn Sie m chten k nnen Sie auch das zugeh rige Passwort hinterlegen E Mail Adresse wich Das Speichern bzw Hinterlegen einer PIN oder eines Passworts geschieht auf eigenes Risiko und ist bei nahezu allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen Passwort Zugang ber PayPal API Der Zugang ber die PayPal API ist zuverl ssiger und schneller setzt aber eine API Berechtigung voraus Eine API Berechtigung k nnen Sie in Ihrem PayPal Profil auf der PayPalHomepage anfordern _ Immer Screen Scraping statt PayPal AFI nutzen API Benutzername APIPasswort API Signatur S isn Abbildung 37 PayPal Zugang Details In dieser Maske k nnen Sie die Bezeichnung des PayPal Zugangs ndern Falls sich die mit Ihrem PayPal Konto verkn pfte E Mail Adresse ndert k nnen Sie diese hier ebenfalls ndern Um den automatischen Rundruf zu erleichtern k nnen Sie hier wenn Sie m chten auch das Passwort zu Ihrem PayPal Konto hinterlegen Dies ist jedoch nur erforderlich wenn Ihr PayPal Zugang nicht ber die PayPal API erfolgt Wir empfehlen Ihnen f r den Abruf des PayPal Kontos die PayPal API zu verwenden und das Eingabefeld f r das Passwort hier l
183. nzurichten Klicken Sie hier um einen neuen EBICS Bankzugang mit einer Chipkarte einzurichten m m Abbildung 41 Neuer EBICS Bankzugang Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 78 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Im ersten Schritt des Assistenten legen Sie fest ob Sie als Sicherheitsmedium eine Schl sseldatei Softwareschl ssel oder eine Chipkarte verwenden wollen W hlen Sie als Sicherheitsmedium die Schl sseldatei so k nnen Sie im n chsten Schritt entweder eine neue Schl sseldatei anlegen oder eine bereits vorher mit einem Programm der Subsembly GmbH angelegte bereits vorhandene Schl sseldatei ausw hlen Schl sseldatei ausw hlen W hlen Sie eine vorhandene Schl sseldatei aus oder legen Sie eine neue Schl sseld tei an Schl sseldatei Q Neue Schl sseldatei anlegen Wenn Sie noch keine Schl sseldatei haben dann klicken Sie hier um eine neue Schl sseldatei anzulegen lt Zur ck Weiter gt Abbrechen iD iD Abbildung 42 EBICS Schl sseldatei ausw hlen W hlen Sie als Sicherheitsmedium eine Chipkarte so m ssen Sie diese nun einlegen und im n chsten Schritt die zugeh rige PIN eingeben Um EBICS mit Chipkarte nutzen zu k nnen wird ein PC SC kompatibler Chipkartenleser ben tigt Installieren Sie zuerst den Chipkartenleser und den zugeh rigen Treiber entsprechend den Anweisungen des Herstellers Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 79 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch
184. olle Folgende Online frotokolle sind gespeichert Datum Zeit Aktion 02 05 2014 18 24 44 Auftrag senden 02 05 2014 16 58 06 Dauerauftr ge abrufen 02 05 2014 13 10 77 Auftrag senden 02 05 2014 12 38 14 Terminierte Auftr ge abrufen 02 05 2014 12 37 57 Auftrag senden 02 05 2014 12 35 38 Ums tze abrufen 29 04 2014 19 52 34 Ums tze abrufen 03 04 2014 09 18 08 Auftrag senden 09 04 2014 09 17 03 Auftrag senden Schlie en Abbildung 108 Online Protokolle Generell wird f r jede Onlinebanking Aktion ein eigenes Protokoll gespeichert Es werden jedoch nie mehr als zehn Protokolle gespeichert und ltere Protokolle automatisch gel scht Das genaue Erfassungsdatum aller im Datentresor gespeicherten Protokolle wird im Dialog Online Protokolle siehe Abbildung 108 angezeigt ber das Kontextmen k nnen einzelne oder alle gespeicherten Protokolle gel scht werden Ebenso kann ber das Kontextmen ein Protokoll zur Anzeige ge ffnet werden In der Protokoll Anzeige gibt es dann die M glichkeit das Protokoll in einer separaten Datei zu speichern Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 193 von 208 Banking AW Dauerauftr ge abrufen 02 05 2014 16 58 06 Information Dauerauftr ge abrufen Bankzugang GAD Test Sm rtTAN plus HNHBK 1 3 000000000307 300 0 1 Benutzerhandbuch HNSHAK 2244PIN 24952 1 1 1 1 Prnxe mniulEBAADU IqQuQSURBCgQA 36666 5441 2010 502 165 HKIDN 3 2 HKWVB 34049 09 Banking HNS
185. on PayPal in Ihren Online Shop oder Warenkorb Option 1 APl Genehmigungen einem Drittanbieter gew hren Option 2 API Berechtigung zur Erstellung Ihres eigenen um bestimmte PayPal APls stellvertretend f r Sie nutzen zu AF Mugernamens und FPasswores anfordern k nnen Diese Option gilt f r W hlen Sie diese Option wenn e Eigene Websites und Online Shops e Sie einen von einem Drittanbieter gehosteten yarintegrierten Warenkoth nutzen Yaorintegrierte WVarenkorbl sungen die auflhrem Serwer laufen hre Website von einem Drittanbieter gehostet und verwaltet wird AFI Berechtigung anfordern APl SGenehmigungd erteilen Zahlungen aus Ihrem Online Shop akzeptieren bevor Sie APIs einrichten Express Kaufabwicklung aktivieren um sofort Zahlungen aus Ihrem Online Shop zu akzeptieren APl Genehmigungen und Berechtigungen k nnen Sie sp ter einrichten Fragen wenn Sie sich bei der Einrichtung won AFIS nicht sicher sind wenden Sie sich an Ihren Warenkorbanbieter oder Wehsite Entwickler Weitere Informationen zu den FPayFal APls und deren Benennung ber uns Impressum Kontotypen Geb hren Datenschutz Sicherheit Kontakt 4GB Geschenkqutscheine Abbildung 38 PayPal API Zugriff Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 74 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Wir ben tigen eine API Berechtigung also Option 2 Klicken Sie also auf den Link API Berechtigung anfordern um diese zu erhalten Es erscheint ei
186. onsleiste sichtbar ist oder nicht ist es jederzeit m glich eine Ansicht ber das Kontextmen der Navigationsleiste aufzurufen Klicken Sie hierzu die Navigationsleiste mit der rechten Maustaste an und w hlen Sie die gew nschte Ansicht im erscheinenden Kontextmen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 100 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 12 2 bersicht Navigation bersicht Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten U Zahlungen in Finanz bersicht Neue ungelesene Buchungen und f llige Zahlungen werden direkt in der Finanz bersicht angezeigt W hlen Sie hier wie viele Eintr ge maximal angezeigt werden sollen 0 20 Depotposten in Finanz bersicht Einzelne Depotposten werden direkt in der Finanz bersicht angezeigt W hlen Sie hier wie viele Posten maximal angezeigt werden sollen Arche Abbildung 57 Einstellungen Finanz bersicht 12 2 1 Zahlungen in Finanz bersicht Neue ungelesene Buchungen Kontoums tze werden direkt in der Finanz bersicht mit hellblauem Hintergrund angezeigt Au erdem werden avisierte Buchungen die die Bank meldet angezeigt Ebenso werden heute oder schon fr her f llige offene Zahlungen und Gutschriften einzeln in der Finanz bersicht aufgef hrt Dies gilt auch f r f llige wiederkehrende Zahlungen und Gutschriften Unter Zahlungen in der Finanz bersicht k nnen Sie einstellen wie viele einzelne Posten jeweils maximal direkt in der Finanz bersi
187. ornehmen Je nach Kontoart stehen verschiedene Felder zur Eingabe Verf gung Bei einem online gef hrten Konto k nnen nur sehr wenige Felder ver ndert werden Im Einzelnen sind dies Name Verwendung Kategorie und Ihre Notizen Die Felder Name und Verwendung werden normalerweise bereits von der Bank bertragen Wenn die Bank keinen Namen bertr gt oder den Namen im Verwendungszweck bertr gt dann k nnen Sie das hier manuell korrigieren Wahllose nderungen sollten an diesen Feldern jedoch nicht vorgenommen werden Die Felder Kategorie und Ihre Notizen werden nur in Banking 4W gef hrt und stammen nicht von der Bank Im Feld Ihre Notizen k nnen Sie beliebige zus tzliche Notizen zu einer Buchung hinzuf gen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 113 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch A Konto Sparkasse Sendling 32507600 Datum Montag 30 Dezember 3013 Wertstellung Mittwoch 1 Januar 2014 Soll Haben Ausgabe EUR 11 740 59 Zahlungspflichtiger empf nger Name Kontonummer IBAN Bankleitzahl BIC 9459421 Name der Bank 5 Testinstitut 421 Buchungsinformationen Kundenreferenz Verwendung Abrechnung 30 12 2013 siehe Anlage Kategorie automatisch w Ihre Notizen Buchungstext Buchungsart Sonstige Buchung Frimanota 6666 Sammlerreferenz Bankreferenz Lastschrift Mandatsreferenz kwecen Abbildung 67 Buchungsdetails bei Bankkonten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 114 von 208 Ban
188. ors eingegeben werden Das Passwort kann frei gew hlt und in dem in Abbildung 8 gezeigten Dialog eingegeben werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 28 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Passwort festlegen Legen Sie ein Passwort zum Schutz des Datentresors fest und geben Sie es in beide Felder unten ein W hlen Sie ein m glichst sicheres Passwort Passwort eingeben Passwort wiederholen St rke des gew hlten Passworts Schwach e Stark Ungef hre Passwort Schl ssell nge 62 Bits lt Zur ck Abbrechen Abbildung 8 Passwort des Datentresors festlegen Lassen Sie die Eingabefelder leer so wird kein Passwort vergeben und der Datentresor kann sp ter ohne Passworteingabe ge ffnet werden Ein Passwort kann nachtr glich jederzeit ber den Men punkt Passwort ndern vergeben ge ndert oder gel scht werden Sie m ssen sich hier also noch nicht endg ltig festlegen Es wird empfohlen in jedem Fall ein Passwort zu vergeben Nur wenn Sie ein Passwort vergeben k nnen Sie sp ter Onlinebanking PIN und TAN Listen im Datentresor speichern Wichtiger Hinweis Merken Sie sich Ihr Passwort gut Alle im Datentresor gespeicherten Daten werden mit dem eingegebenen Passwort stark verschl sselt Ohne Passwort gibt es keine M glichkeit mehr an diese Daten heranzukommen Haben Sie Ihr Passwort vergessen so bleibt Ihnen nur brig die Datentresordatei zu l schen einen neuen Datentresor anzulegen und wiede
189. oums tzen einstellen seesesssescesseescesoescesccesossceeceeseesee 103 Optionen zur automatischen Kennzeichnung ssssscescescesceeseceeeseceeessceeeeee 104 Kontenliste Bearbeiten 105 Optionen zur Updatepr fung sssessesseeseescescessceesoesocscesccesorscesceecceesseeeee 106 PIOSYEINSTEUNGEN een erahnen aN NE 107 Dialog zum Spalten ausw hlen csesesesensenenensnennensnensnennennnennnensennenn nee 109 Sofortsuche in der Kopfleiste ssesseeseescescseceescescesceesocesessseeeescoeeeeesoee 110 Neu aus Auswahl Kontextmen se2sensssnonennnnennennennennennennennennennennnnnnne 111 Buchungsdetails bei Bankkonten ssssesseesosscessesessceeesscoeeessceeessscereseceees 114 Filter Panel f r die Eingrenzung der Umsatzdaten sssssssseessssceeeseceeresseee 115 Dialog Splitbuchung erstellen bearbeiten mit Teilbuchungen ssssessssessseeseseee 116 Splitbuchung aufgeklappt mit Minus Symbol ssssesssesessssesessseeesssoeesssceeeseo 117 Splitbuchung zugeklappt mit Plus Symbol sssssssesssceseseseeesseseeessseeessooeesse 117 Kategorienverwalt UN nenne NEATE Si 121 Parameter zu Kategorien sowie Budget und Auswertung ssscsesesceeeseceeesscee 122 Kategorisierung ber das KontextmMmen sssssscesscssceessscceesseceeesseceeeseceee 124 AUSWELEING aaar ee T T EE 130 Seite 8 von 208 Banking AW Abbildung 76 Abbildung 77 Abbildung 78 Abbildung 79 Abbildung 80
190. oums tzen verfolgen k nnen Nehmen wir an Sie erhalten eine Rechnung ber eine durchgef hrte Reparatur f llig in 14 Tagen Da Ihr Konto die notwendige Deckung voraussichtlich erst in ein paar Tagen vorweist wollen Sie die Rechnung so sp t wie m glich aber nicht zu sp t bezahlen Ein idealer Fall f r die Banking 4W Zahlungsverwaltung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 135 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wechseln Sie zuerst in die Ansicht Zahlungsverkehr und w hlen Sie in der Kontoliste oben das Konto von dem Sie die Rechnung bezahlen m chten Legen Sie jetzt eine neue berweisung ber die Schaltfl che Neu gt berweisung an F llen Sie das Formular so aus wie Sie die berweisung zur Begleichung der Rechnung ausf llen w rden W hlen Sie als F lligkeit das Datum an dem die Rechnung f llig ist d h beglichen sein sollte Klicken Sie zun chst auf OK um die eingetragenen Parameter zu best tigen Im folgenden Formular klicken Sie dann auf Speichern um die vorbereitete berweisung im Zahlungsverkehr abzulegen berweisung Zahlemann und S hne DE34200100205432154321 FENKIDEFF Postbank Giro 1 00 Rechnung xy automatisch Freitag 9 Mai 2014 Vorlage speichern Bearbeiten Abbildung 77 Vorbereitete berweisung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 136 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Ist nun der Tag gekommen an dem Sie die geplante Zahlung auch be
191. ox Verbindung Um eine Verbindung zu Dropbox herzustellen wird ein Web Browser mit einer speziellen Dropbox Anmeldeseite ge ffnet Melden Sie sich darin an und best tigen Sie die gew nschte Verbindung mit Banking WV Schlie en Sie danach den Web Browser und kehren Sie zur ck zu diesem Fenster um die Verbindung zu speichern Klicken Sie jetzt auf Verbinden Verbinden schen OK Abbrechen Abbildung 13 Mit Dropbox verbinden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 38 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Klicken Sie hier auf Verbinden Banking 4W baut eine Datenverbindung zu Dropbox auf um die logische Verkn pfung von Banking 4W mit Ihrem Dropbox Konto einzuleiten Ihr Web Browser wird mit einer speziellen von Dropbox f r diesen Zweck bereit gestellten Anmeldeseite aufgerufen Melden Sie sich darin an Ihrem Dropbox Konto an und best tigen Sie die gew nschte Verbindung mit Banking 4W Ist dieser Vorgang abgeschlossen sollte folgende Meldung in Ihrem Web Browser angezeigt werden Super Subsembly Banking ist nun mit Ihrer Dropbox verkn pft Abbildung 14 Dropbox Verkn pfung erfolgreich Schlie en Sie jetzt den Web Browser und kehren Sie zum Fenster Dropbox Verbindung zur ck Dort sollte jetzt eine Schaltfl che Speichern zur Verf gung stehen Klicken Sie auf diese Schaltfl che um die Verbindung zur Dropbox endg ltig zu etablieren und zu speichern Sofort nachdem die Verbindung zu Dropbox etabliert wurde
192. pbox Dienst auf https www dropbox com registrieren Sie erhalten derzeit von Dropbox kostenlos ein Speichervolumen von zwei Gigabyte Zus tzlichen Speicher k nnen Sie kostenpflichtig bei Dropbox kaufen Wichtiger Hinweis Der Dropbox Dienst wird von Dropbox Inc in den USA betrieben F r die Nutzung der Dropbox gelten die Bedingungen der Dropbox Inc Die Subsembly GmbH bernimmt keinerlei Garantie oder Haftung f r irgendwelche Dropbox bezogenen Funktionsmerkmale Wenn Sie bei Dropbox registriert sind und ein Dropbox Konto haben m ssen Sie zuerst Banking 4W mit Ihrem Dropbox Konto verbinden bevor Sie Datentresore auf die Dropbox hochladen k nnen Bei dieser Verbindung teilen Sie gewisserma en dem Dropbox Dienst mit dass Ihr lokal installiertes Banking 4W Dateien in Ihrem Dropbox Konto speichern darf Diese Freigabe beschr nkt sich ausschlie lich auf Dateien im Anwendungsordner Apps Banking in Ihrer Dropbox Auf andere in Ihrer Dropbox liegenden Dateien oder Verzeichnisse kann Banking 4W nicht zugreifen Auf der Dropbox Homepage k nnen Sie diese Freigabe jederzeit auch wieder widerrufen Um eine Verbindung mit Dropbox herzustellen klicken Sie auf das Wolkensymbol in der Datentresorliste und dann auf Dropbox Verbindung Es erscheint folgender Dialog Falls Sie ein Dropbox onto haben k nnen Sie dieses nutzen um darin Ihre Dateien zu speichern Dadurch haben Sie berall und von jedem Ger t Zugriff auf Ihre Daten 23 Dropb
193. peicherung ist im HBCI Standard nicht festgelegt Die verschiedenen Finanzprogramme haben deshalb jeweils ihr eigenes Dateiformat eingef hrt Es haben sich bis heute verschiedene Schl sseldateiformate oftmals benannt durch ihre Dateinamenserweiterung durchgesetzt In folgender Tabelle sind diese kurz beschrieben Format Verwendet unterst tzt Hinweise u A von Ja Von den Sparkassen definiertes Dateiformat das vor allem in StarMoney verwendet wird Der ganze von StarMoney verwendete Dateiname ist immer security key Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 rdh Durch die DDBAC Softwarekomponenten definiertes Format das WISO Mein in allen Produkten welche die DDBAC nutzen eingesetzt wird Geld Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 Vom Bank Verlag definiertes Dateiformat Dieses wird unter anderem von lteren T Online Banking Versionen angelegt Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 ALF Banco Ja Eigenes von ALF Banco definiertes Dateiformat das ebenfalls die Dateiendung key verwendet Dieses Dateiformat gibt es in drei Varianten f r RDH 1 RDH 2 und RDH 10 Alle drei Varianten werden unterst tzt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 56 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Format Verwendet unterst tzt Hinweise u A von key Subsembly Neues Schl sseldateiformat f r RDH Verfahren mit langen Banking Schl sseln Der ganze von StarMoney verwendete Dateiname ist und viele immer security
194. potwert F r ein Depot wird zuerst immer der Gesamtwert aller Posten im Depot angezeigt Sind in einem Depot nur wenige Wertpapiere so werden in der Finanz bersicht zus tzlich die Einzelwerte mit dem letzten bekannten Kurs angezeigt Kontoauszug Liest f r ein Konto ein neuer elektronischer Kontoauszug oder ein anderes neues elektronisches Dokument vor so wird dies in der Finanz bersicht zusammen mit dem Dokumentendatum angezeigt Wurde das neue elektronische Dokument ge ffnet und somit gelesen verschwindet diese Anzeige aus der Finanz bersicht 2 2 4 Gesamtverm gen Ganz unten rechts in der Finanz bersicht wird der Wert Gesamtverm gen angezeigt Das Gesamtverm gen berechnet sich aus m der Summe aller Depotbest nde und m der Summe aller Festgeldkonten und m der Summe aller gebuchten Kontost nde wenn bei einem Konto der gebuchte Kontostand nicht bekannt ist dann wird stattdessen der aktuelle Kontostand verwendet Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 20 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 3 Installation und Lizenzierung Wichtiger Hinweis Wenn Sie eine sehr alte Version 3 0 und fr her von Banking 4W auf Ihrem Computer installiert haben dann ist es unbedingt notwendig die alte Version ordnungsgem zu deinstallieren ber die Windows Systemsteuerung bevor Sie die neue Version installieren Andernfalls bleiben alte Programmteile brig die schwer zu entfernen sind und m glicherweise P
195. r Bank vorliegenden Dauerauftr ge abzurufen Dauerlastschrift mit bertragungsfehler Um einen neuen Dauerauftrag anzulegen w hlen Sie Neu gt Dauerauftrag Es erscheint das in der folgenden Abbildung gezeigte Dauerauftragsformular Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 149 von 208 Banking AW Konto Verf gbares Guthaben Beg nstigter Name Firma IBAN BIC Bank od Land Betrag EUR Dauerauftrag Sparkasse Sendling 32507600 30 38 1 53 Hans Gluck DE47 70150000 1234567890 SSKMODEMM Stadtsparkasse M nchen 111 Buchungsinformationen Kundenreferenz Verwendungszweck Textschl ssel kategorie Ausf hrung Turnus Ausf hrung am Danach am Letzte Ausf hrung am automatisch monatlich Mittwoch 30 April 30 Mittwoch 30 April _ vorlage speichern 2014 2014 Benutzerhandbuch Abbildung 86 Neuen Dauerauftrag einrichten Bei der Angabe der Details zur Dauerauftragsausf hrung m ssen Sie das Datum der erstmaligen Ausf hrung und den Kalendertag der regelm igen Ausf hrung festlegen Hierbei ist es m glich f r die erste Ausf hrung einen abweichenden Tag anzugeben Beispiel Ein Dauerauftrag kann erstmals am 28 Februar und danach immer am 30 des Monats ausgef hrt werden Selbstverst ndlich wird ein so angelegter Dauerauftrag auch im Februar des Folgejahres ausgef hrt auch wenn es keinen 30 Februar gibt Copyright 2004 201
196. r ganz von vorne anzufangen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 29 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Wurde ein kryptographisch schwaches Passwort gew hlt so wird dies durch eine Warnmeldung angezeigt Bitte beachten Sie dass nur ein kryptographisch starkes Passwort die absolute Sicherheit Ihrer Daten gew hrleisten kann 4 1 3 Fertig Im letzten Schritt wird eine kurze Zusammenfassung der Eckdaten des neu zu erstellenden Datentresors angezeigt Sind Sie mit den angezeigten Informationen zufrieden dann klicken Sie auf Fertigstellen um den Datentresor zu erstellen Klicken Sie auf Zur ck um noch mal nderungen vorzunehmen oder klicken Sie auf Abbrechen um den Assistenten abzubrechen usammenfassu ng klicken Sie auf Fertigstellen um den neuen Datentresor wie folgt zu erstellen Datentresordatei C Users psoltsien Documents Meine Konten sub Sicherheitseigenschaften Verschl sselungsst rke 256 Bits Passwortst rke 62 Bits lt Zur ck Fertigstellen Abbrechen Abbildung 9 Datentresor Zusammenfassung Wurde der Einrichtungsassistent abgeschlossen wird die leere Finanz bersicht mit einer Willkommensmeldung hnlich wie in folgender Abbildung dargestellt angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 30 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Di F ver 7 Extras 7 i Finanzobersich je Finanz bersicht n f f Herzlich Willkommen j Kontoums it
197. rgebene Passwort falsch 10003 Der gew hlte Datentresor existiert nicht und konnte nicht angelegt werden berpr fen Sie ob der angegebene Ort beschreibbar ist 10004 Die bergebene Importdatei war ung ltig 20000 Ein interner Fehler ist aufgetreten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 205 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 29 Anhang Subsembly XML Tan Listenformat Einzelne TAN Listen k nnen im Subsembly XML Format gespeichert und geladen werden Das Subsembly XML Tan Listenformat erm glicht den Austausch von TAN Listen zwischen verschiedenen Programme Die XML Datei enth lt ein Wurzelelement TanList Unter diesem Wurzelelement befinden sich folgende Elemente in der angegebenen Reihenfolge Die Spalte M O gibt an ob das Element vorkommen muss M oder ob es optional ist O Number strings M TAN Listennummer oder andere Bezeichnung f r die TAN Liste iaaa a nn der Bank f r welche diese TAN Liste gilt In in 4W ist dies die Bezeichnung des Bankzugangs au Status der TAN Liste Folgende Werte sind m glich 0 TAN Liste ist aktiv 1 TAN Liste ist noch nicht aktiviert 2 TAN Liste ist gesperrt 3 TAN Liste ist veraltet TanLength int o L nge einer einzelnen TAN Nummer SeqNoLength int L nge der laufenden Nummer bzw des TAN Indexes Der explizite Wert O bedeutet dass keine Indexnummer verwendet wird Notes string O Freitexthinweis zu dieser TAN Liste Tanlnfo fo F r jede TAN Nu
198. rhandbuch Bei der regelbasierten dynamischen Kategorisierung wird versucht anhand der angelegten Kontoverbindungen und der in den Kategorien hinterlegten Stichw rtern und Regeln eine passende Kategorie zu finden Die dynamische Kategorisierung wird bei jeder Anzeige oder Auswertung einer Buchung erneut durchgef hrt Nur bei Buchungen die noch nicht explizit manuell kategorisiert wurden wird die dynamische Kategorisierung vorgenommen 16 3 1 Dynamische Kategorisierung ber Vorlagen Bei der dynamischen Kategorisierung eines Umsatzpostens wird zuerst gepr ft ob der Zahlungspflichtige bzw der Zahlungsempf nger mit einer im Programm vorhandenen Kontoverbindung in den Vorlagen bereinstimmt Ist dies der Fall und ist in der gefundenen Vorlage eine Kategorie hinterlegt dann nimmt der Umsatzposten diese Kategorie an Damit k nnen Sie allen Umsatzposten die von der selben Kontoverbindung kommen immer die selbe Kategorie zuweisen 16 3 2 Dynamische Kategorisierung ber Stichw rter und Regeln Wurde im ersten Schritt ber die Vorlagen noch keine Kategorie ermittelt wird im n chsten Schritt versucht eine passende Kategorie ber dessen Stichw rter zu finden Bei der Stichwortsuche wird der gesamte Text des Umsatzpostens nach den in den Kategorien angegebenen Stichw rtern durchsucht und bei einer bereinstimmung der Umsatzposten entsprechend kategorisiert Besitzt eine Kategorie keine Stichw rter wird sie in diesem Schritt nicht ber
199. robleme in der neuen Version verursachen Banking 4W kann schnell und einfach mit dem Setup Programm TopBankingSetup exe auf dem Desktop PC oder auf einem USB Stick installiert werden Mit dem gleichen Setup ist auch ein Update einer vorhandenen m glich ab Version 3 1 3 1 Installation auf Desktop PC In diesem Abschnitt wird die station re Installation von Banking 4W f r Desktop PC unter Windows Vista Windows 7 oder Windows 8 beschrieben 3 1 1 Installation Bevor Sie Banking 4W neu installieren ist es wichtig sehr alte Versionen 3 0 und vorher zu deinstallieren F r die Installation auf dem Desktop PC ben tigen Sie die Datei TopBankingSetup exe Diese Datei steht bei der Subsembly GmbH unter http subsembly com zum freien Download zur Verf gung Gerne d rfen Sie diese Datei auch an Freunde und Bekannte weitergeben Mit TopBankingSetup exe k nnen Sie Banking 4W neu installieren Starten Sie einfach das Setup Programm und folgen Sie den Anweisungen Bei der Frage nach dem Ort und der Art der Installation siehe Abbildung unten m ssen Sie den Punkt Auf diesen PC installieren ausw hlen dann auf Weiter klicken und schlie lich die weiteren Anweisungen bis zum Abschluss der Installation befolgen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 21 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Banking 4W F Ort und Art der Installation w hlen Installiert Banking 4W station r auf der Festplatte dieses Rechners C Program File
200. ronisieren und somit d e Einrichtung abschlie en Abbildung 28 Neuer Bankzugansg Info Freischaltung der RSA Schl ssel Best tigen Sie den Dialog durch Klicken auf OK Erst nachdem die Bank Ihren Ini Brief erhalten hat wird Sie Ihre eben eingereichten Schl ssel frei schalten Nach erfolgter Freischaltung durch die Bank k nnen Sie den Bankzugang synchronisieren und mit der Einrichtung fortfahren Die weiteren Schritte der Einrichtung des Bankzugangs entsprechen der Einrichtung im PIN TAN Verfahren wie oben unter Synchronisieren beschrieben Bitte beachten Sie dass die Synchronisierung nur dann erfolgreich sein kann wenn Ihre Schl ssel bei der Bank bereits freigeschaltet wurden 7 1 5 HBCI mit Chipkarte einrichten Klassisches HBCI wird von den Kreditinstituten h ufig auch unter Verwendung von Chipkarten als Sicherheitsmedium angeboten Bei den zu diesem Zweck ausgegebenen Karten handelt es sich um spezielle Chipkarten die nur f r die Verwendung mit HBCI geeignet sind F r HBCI werden je nach Kreditinstitut verschiedene Chipkartentypen eingesetzt Wichtiger Hinweis An dieser Stelle handelt es sich nicht um das chipTAN Verfahren welches ebenfalls eine Chipkarte verwendet sondern um klassisches HBCI mit einer Chipkarte welche in einen mit dem PC verbundenen Chipkartenleser gesteckt werden muss Um HBCI mit Chipkarte nutzen zu k nnen wird ein PC SC kompatibler Chipkartenleser ben tigt Installieren Sie zuer
201. rten und Ansichten Beim n chsten Programmstart werden alle Registerkarten und Ansichten wieder genau so hergestellt wie das Programm verlassen wurde Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 13 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Je nach der gew hlten Ansicht befinden sich innerhalb der Registerkarte weitere Bedienelemente die im jeweiligen Kapitel n her beschrieben werden 2 1 Ansichten Die aktuelle Ansicht wird ber die linke Navigationsleiste gewechselt Folgende Ansichten stehen Ihnen dort zur Verf gung A Finanz bersicht Die von Banking 4W unterst tzte Kontenaggregation zeigt sich insbesondere in der Finanz bersicht Die Finanz bersicht bietet einen berblick ber alle verwalteten Konten bei allen Banken und ihrem letzten bekannten Saldo Es werden Informationen zu neuen Buchungen und f lligen Zahlungen angezeigt Je nach Kontoart und Einstellung werden noch weitere Informationen zu den Konten angezeigt Im Statusbereich werden verschiedene Summen aller Salden angezeigt Kontoums tze Die Ansicht Kontoums tze listet die einzelnen Buchungen der Konten in chronologisch aufsteigender oder absteigender Reihenfolge je nach Einstellung auf Alle neu erfassten oder per Onlinebanking neu bermittelten Buchungen werden in den Kontoums tzen fett hervorgehoben bis sie vom Benutzer gelesen wurden So kann keine neue Buchung einfach bersehen werden Neben der Listenansicht k nnen in einer Detailanzeige alle
202. rtete wiederkehrende Gutschrift C5V Export sichtbare Spalten z berweisung C5V Export alle Spalten Dauerauftrag Spalten ausw hlen Lastschrift Dauerlastschrift Auslands berweisung Abbildung 66 Neu aus Auswahl Kontextmen Zu diesem Zweck gibt es in den Ansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr Dauerauftr ge Vorlagen sowie in den Suchergebnissen den Kontextmen punkt Neu aus Auswahl ber diesen Men punkt k nnen Sie einen neuen Kontoumsatz eine neue Zahlung eine neue Gutschrift eine berweisung einen neuen Dauerauftrag oder einen anderen Online Auftrag oder sogar eine neue Vorlage erstellen Selektieren Sie einfach den Eintrag der als Vorlage dienen soll und w hlen Sie dann ber das Kontextmen aus was Sie aus dieser Auswahl erstellen wollen Mit dieser Funktion werden Sie sich eine Menge Tipparbeit sparen 13 4 Drucken ber das Druckmen kann die aktuelle Tabellenansicht ausgedruckt werden Dabei wird die Tabelle genau so ausgedruckt wie sie aktuell dargestellt wird Sie k nnen den Ausdruck also durch Umsortieren der Spalten oder ndern der Spaltenbreiten nach Ihren W nschen anpassen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 111 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 14 Vorlagen Das Adressbuch mit den Vorlagen Ihrer Kontoverbindungen f r Zahlungsempf nger und Zahlungspflichtige wird von Banking 4W normalerweise vollautomatisch gef hrt Sie k nnen Vorlagen aber auch manuell anlegen n
203. rtragung der Kundenreferenz wird seit der Umstellung auf SEPA noch nicht von allen Banken vollst ndig unterst tzt Der Verwendungszweck wird bei SEPA in einer einzigen Zeile mit maximal 140 Zeichen L nge bertragen Eine Aufteilung auf Zeilen wie bei einer deutschen berweisung gibt es in SEPA zwar nicht durch bankinterne Verarbeitung kann der Verwendungszweck jedoch automatisch auf Zeilen aufgeteilt werden Im Verwendungszweck d rfen keine Umlaute verwendet werden Gro und Kleinschreibung wird wieder im Gegensatz zu einer deutschen berweisung unterschieden In neueren SEPA Formaten wird die bertragung eines SEPA Textschl ssels Purpose Code unterst tzt Dieser erf llt den gleichen Zweck wie der Textschl ssel einer herk mmlichen nationalen Standard berweisung In SEPA stehen folgende Textschl ssel zur Auswahl keine Auswahl SALA Lohn Gehalt Rente CBFF VL 2013 CBFF VL 2014 CBFF VL 2015 GOVT Bez ge ffentlicher Kassen F r eine Standard SEPA berweisung w hlen Sie bitte einfach den Punkt keine Auswahl Den Textschl ssel SALA k nnen Sie als Arbeitgeber verwenden um Ihre Lohnzahlungen an Ihre Mitarbeiter speziell zu kennzeichnen Der Textschl ssel CBFF VL ist f r verm genswirksame Leistungen vorgesehen und kann nur verwendet werden wenn Ihr Konto bzw Ihre Bank ihn f r berweisungen auch unterst tzt Zus tzlich muss dieser Textschl ssel im Zusammenhang mit einem bestimmten Jahr aktuell
204. rweisen wollen gehen Sie wieder in die Banking 4W Zahlungsverkehrs Ansicht und suchen dort die vorbereitete berweisung ffnen Sie das Kontextmen f r die Zahlung und w hlen Sie den Men punkt Senden aus Auftr ge senden Alle ausgew hlten vorbereiteten Auftr ge werden in den Ausgangskorb gelegt Auftr ge sofort senden Abbildung 78 Auftr ge senden Entscheiden Sie nun ob der Auftrag nicht nur in den Ausgangskorb gelegt werden soll sondern auch sofort gesendet werden soll das H kchen Auftr ge sofort senden ist gesetzt Sobald der berweisungsauftrag f r eine Zahlung im Ausgangskorb liegt wird die Zahlung mit einem speziellen Symbol siehe Tabelle oben dargestellt Die Details der Zahlung k nnen jetzt nicht mehr ver ndert werden Aus der Sicht des Zahlungsverkehrs ist die Zahlung damit schon erledigt auch wenn Sie noch nicht an die Bank bertragen wurde Auch nachdem die berweisung bertragen wurde bleibt die Buchung im Zahlungsverkehr bestehen wird jetzt aber mit einem anderen Symbol dargestellt Eine erfolgreiche bertragung der berweisung an die Bank bedeutet noch nicht dass die berweisung tats chlich auch gebucht wurde Zu Ihrer Sicherheit wird deshalb der Eintrag im Zahlungsverkehr erst dann gel scht wenn die zugeh rige Buchung in den von der Bank abgeholten gebuchten Umsatzdaten empfangen wurde So verlieren Sie die Zahlung zu keinem Zeitpunkt aus den Augen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH S
205. s x865 TopBankiri C Auf einem USB Stick installieren Installiert Banking W portabel auf einem Wechseldatentr ger USB Stick W hlen Sie das logische Laufwerk auf dem installiert werden soll lt Zur ck Abbrechen Abbildung 3 Setup Programm Auswahl Ort und Art hier f r Desktop PC Nach erfolgter Installation befindet sich im Windows Startmen ein neuer Eintrag Banking 4W Starten Sie das Programm ber diesen Startmen eintrag 3 1 2 Entfernen Eine Deinstallation von Banking 4W kann ber die Windows Systemsteuerung durchgef hrt werden Rufen Sie dazu die Windows Systemsteuerung auf und w hlen Sie unter Windows Vista und Windows 7 den Punkt Programm deinstallieren bzw unter Windows 8 den Punkt Programme und Features Selektieren Sie dann den Eintrag Banking 4W und klicken Sie auf Entfernen oder Deinstallieren Daraufhin wird Banking 4W vom Desktop PC entfernt Alle von Ihnen angelegten Datentresore bleiben erhalten und werden nicht gel scht 3 1 3 Update In Banking 4W ist eine automatische Updatefunktion enthalten mit der Sie einfach die neueste Version installieren k nnen Sollte es mit der Updatefunktion Probleme geben so kann eine neuere Version von Banking 4W jederzeit auch einfach durch erneutes Ausf hren des normalen Setups aktualisiert werden Wichtig Dies ist nur ab Version 3 1 m glich Im Rahmen einer erneuten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 22 von 208 Banking AW
206. s Programm frei geschaltet werden Falls Sie zus tzlich das EBICS Modul nutzen wollen so m ssen Sie dieses durch einen weiteren Lizenzschl ssel im EBICS Lizenzdialog erreichbar ber Extras gt Lizenz EBICS Modul eintragen Einen Lizenzschl ssel f r das EBICS Modul erhalten Sie nur auf der Subsembly Homepage Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 26 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 4 Datentresore 4 1 Einen neuen Datentresor erstellen Alle Banking 4W Anwendungsdaten werden in einem so genannten Datentresor gespeichert Die in diesem virtuellen Tresor gespeicherten Daten werden mit modernster 256 Bit AES Verschl sselung gesichert Der Zugriff auf den Datentresor wird durch ein von Ihnen vergebenes Passwort gesch tzt Nur nach Eingabe des korrekten Passworts kann auf die in einem Datentresor enthaltenen Daten zugegriffen werden Sie k nnen Ihre Bankverbindungen und Finanzdaten alle in einem einzigen Datentresor speichern oder aber Sie legen mehrere Datentresore z B eines f r Privatkonten und eines f r Firmenkonten an Haben Sie mehrere Datentresore eingerichtet k nnen Sie beim sp teren Programmstart den jeweils gew nschten Datentresor ausw hlen Auf dem PC entspricht ein Datentresor immer genau einer Datei im Dateisystem Eine Banking 4W Datentresordatei hat normalerweise die Dateiendung sub Datentresor Bearbeten Extras Banking 4W Klicken Sie auf einen Datentresor um ihn zu ffnen oder erstel
207. s auch von Ihrem Kreditinstitut unterst tzt wird Wichtiger Hinweis Die Dauerlastschrift kann momentan nur als Vorlage f r eine Einzellastschrift verwendet werden da die Dauerlastschrift von den Banken im Zugangsverfahren HBCI FinTS noch nicht unterst tzt wird Bevor Sie den ersten Dauerauftrag erstellen sollten Sie die Liste der aktuell bei der Bank vorliegenden Dauerauftr ge abrufen Dies erreichen Sie durch Tippen auf das Senden Empfangen Symbol Banking 4W verbindet sich mit Ihrer Bank und holt den dort vorliegenden Bestand an Dauerauftr gen ab Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 147 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch lt EEE Ta A Er Ws Extras D Sparkasse Sendling El Finanz bersicht Datum Turnus Name Verwendungszweck Kategorie erw Saldo 29 04 2014 monatlich Milla Jovowitch nicht Kontoums tze am 29 gesetzt 30 05 2014 monatlich am ANDI SELLE DALIERAUFTRAG MIT nicht gesetzt 36 415 80 Dauerauftr ge Wertpapiere A OND Dokumente Auswertung Kategorien b E m Vorlagen Bankzug nge TAN Listen ORE Ausgangskorb Summe insgesamt 8 77 Neu a Erwartet Vorberett Bankauftr ge Abbildung 85 Ansicht Dauerauftr ge In der Dauerauftrags Ansicht wird zu jedem Dauerauftrag zuerst das Datum der n chsten planm igen Ausf hrung angezeigt Sie k nnen die Dauerauftragsliste immer sortiert nach diesem Datum anzeigen lassen d h der als n chste
208. s ist dieselbe Datei wie f r die Installation auf einen Desktop PC Sie steht bei der Subsembly GmbH unter http subsembly com zum freien Download zur Verf gung Gerne d rfen Sie diese Datei auch an Freunde und Bekannte weitergeben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 23 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Zur Installation stecken Sie Ihren USB Stick an den PC an und starten Sie das Setup Programm TopBankingSetup exe und folgen Sie den Anweisungen Bei der Frage nach dem Ort und der Art der Installation m ssen Sie den Punkt Auf einem USB Stick installieren selektieren W hlen Sie dann das gew nschte USB Stick Laufwerk aus der Auswahlliste aus auf dem Banking 4W installiert werden soll Ist nur ein Wechselmedium vorhanden so wird dieses automatisch vorausgew hlt Klicken Sie auf Weiter um die Auswahl zu bernehmen Im n chsten Schritt wird die eigentliche Installation durchgef hrt Klicken Sie auf Installation starten um die Programmdateien auf Ihren USB Stick zu kopieren Wurden alle Dateien kopiert klicken Sie erneut auf Weiter Nach erfolgter Installation befindet sich im PortableApps Launcher ein neuer Eintrag Banking 4W wie in Abbildung 4 gezeigt Starten Sie das Programm durch einfachen Klick auf diesen Eintrag Es ist nunmehr keinerlei weitere Installation erforderlich Immer dann wenn Sie den USB Stick an einem PC anstecken k nnen Sie das Programm einfach und direkt durch Anklicken des PortableApps Launcher Eintrag
209. s starten Den PortableApps Launcher k nnen Sie ber die Datei StartPortableApps exe auf dem USB Stick starten wenn dieser nicht automatisch schon beim Anstecken startet Auf dem Gastgeber PC selbst wird nichts installiert es werden dort keine Daten abgelest auch nicht vor bergehend Wichtiger Hinweis Damit Banking 4W ausgef hrt werden kann muss auf dem Gastgeber PC das Microsoft NET Framework 2 0 oder neuer vorhanden sein inkl Service Pack 1 Haben Sie die PortableApps Infrastruktur nicht auf Ihren USB Stick installiert dann k nnen Sie Banking 4W dennoch direkt vom USB Stick ohne Installation starten ffnen Sie dazu auf dem Gastgeber PC den Windows Explorer und suchen Sie auf dem USB Stick Laufwerk den Ordner PortableApps und darunter den Ordner TopBanking Starten Sie nun Banking 4W durch einen einfachen Doppelklick auf TopBanking exe Nat rlich ist es mit der PortableApps Infrastruktur wesentlich bequemer brigens Wenn Sie aus versehen den USB Stick bei laufender Anwendung entfernen beendet sich diese umgehend selbst So ist sichergestellt dass auch nach dem Verlassen des Gastgeber PCs niemand Ihre Finanzdaten einsehen kann 3 2 3 Entfernen Die PortableApps Infrastruktur bietet auch die M glichkeit portable Software auf dem USB Stick zu deinstallieren Um Banking 4W von Ihrem USB Stick zu entfernen m ssen Sie im PortableApps Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 24 von 208 Banking AW Benutzerhandbuc
210. s von der Bank ausgef hrte Dauerauftrag befindet sich ganz oben in der Liste ber zwei Schalter am unteren Rand der Ansicht Dauerauftr ge haben Sie die M glichkeit die Dauerauftr ge je nach Typ ein bzw auszublenden Es wird hier unterschieden zwischen Dauerauftr gen die Erwartet Vorbereitet sind sowie Dauerauftr gen die bereits an die Bank gesendet wurden Bankauftr ge Der aktuelle Status eines Dauerauftrags wird durch ein Symbol angezeigt Folgende Tabelle gibt Ihnen einen berblick ber die m glichen angezeigten Symbole und deren Bedeutung Eine erwartete wiederkehrende Zahlung oder erwartete wiederkehrende Gutschrift Eine auf dem PC gespeicherte Zahlungsvorlage f r einen vorbereiteten Dauerauftrag oder eine vorbereitete Lastschrift Erwartete vorbereitete Zahlung Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 148 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Ein von der Bank gef hrter echter Dauerauftrag bzw eine von der Bank gef hrte echte Dauerlastschrift Dauerauftrag Dauerlastschrift Ein e Dauerauftrag Dauerlastschrift f r den ein noch nicht bertragener 72 Onlinebanking Auftrag im Ausgangskorb liegt Dauerauftrag Dauerlastschrift im Ausgangskorb Ein e bei der Bank vorliegender Dauerauftrag Dauerlastschrift dessen Status unklar ist Um den aktuellen Status dieses Auftrags zu erfahren tippen Sie auf das Senden Empfangen Symbol in der Icon Leiste um die DAUELAUNTAE Liste der bei de
211. selbst generierte Vorschau der tats chlichen Daten Eine verbindliche druckbare Anzeige des Kontoauszuss ist in diesem Fall leider nicht m glich ber die Schaltfl che Exportieren k nnen Sie aber die original MT 940 Daten exportieren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 154 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 21 Wertpapierdepot Viele Banken und Sparkassen bieten die M glichkeit den kompletten aktuellen Bestand eines Wertpapierdepots ber HBCI oder FinTS abzurufen Banking 4W nutzt diese M glichkeit und zeigt in der Ansicht Wertpapiere den Bestand des ausgew hlten Depots an Dar ber hinaus kann ein manuell gef hrtes Musterdepot angelegt werden gt E Mn E Gira Wertnapierdeoat alu A Finanz bersicht St cke homina Sereichnung Kursdatum Ver nderung Aktuel p i000 a Burke 05737 ii pa 31 5r i3052 5i Er mj K ontsums tze 3 194 00 13 092 00 1 000 Hokia Oyj Makia Corp 11 09 20012 oe 2160 E Zahlungsverkehr 2 090 00 4 160 00 omi Apple Inc 11 04 3012 265 514505 A A 17 150 00 5 41 560 00 amp D Dauerauftr ge 42 Google Inc in Euro 11 09 2012 1650 92 se 5 738 648 Zi 1lE04 Wertpapiere 666 Micrsoft Corp in Euro 11 09 2012 4 95 2305 A aa 0 E 15 950 70 aji Dokumente gt Auswertung T Kategorian pe vorlagen wm I Bankzug nge F TAN Listen ER Anderung Desotmert 25 017 59 Ausgangskorb Aktueller Depotwert 23 790
212. sennnnnnn 13 Abbildung 3 Setup Programm Auswahl Ort und Art hier f r Desktop PC u2cessossesennennennen 22 Abbildung 4 PortableApps Launcher mit installiertem Programm 2se2ssessseesnnenennnenennenn 23 ADDILOUNG S LIZENZ AOG eanne SAE E E E E A E E een seht 26 Abbildung 6 Datentresorliste beim Programmstart sssessssseesessecsecssesseescesceesssceeeseeceeese 27 Abbildung 7 Name und Ort des Datentresors festlegen seesesssessessceescsscesceessssceeeseceresso 28 Abbildung 8 Passwort des Datentresors festlegen ssssesseesesseesecsscsssoeeesssceecsecoresseceeese 29 Abbildung 9 Datentresor Zusammenfassung sssssssseeseessesscsseeserscesecesseceeesecceeesecereseee 30 ABbildung 10 Herzlich WillK mmMmens e cueese een na EEEN iner a aA aE 31 Abbildung 11 Backupinformationen ssssssssesesseeseeseessesseesecsecssessceesecscesseoeeesecceesseeee 34 Abbildune 12 Cloud MEN een ee ee EEI REEE ELECE RECA 37 Abbildung 13 Mit Dropbox Verbinden neu un 38 Abbildung 14 Dropbox Verkn pfung erfolgreich sescsessssesonesnnenensnnennnensnnnnenennnenn 39 Abbildung 15 WebDAV Verbindung sssssssssssseeseesessecsecsserscesocseceseeseesocscoeesseceeeseeeee 40 Abbildung 16 Ansicht Bankzug nge 2sesssessesssenenenensennnensensnnensennnsensnnnnsenensennnneneen 46 Abbildung 17 Neuer Bankzugang Bankleitzahl csesceeseesesenesensnnennnnnennnnennnnnnnnnenn 50 Ab
213. sichtigen Mit diesem Schalter k nnen Sie festlegen ob Buchungen zu denen keine Kategorie gefunden wurde in der Auswertung als Sammelposten nicht gesetzt erscheinen sollen Dies betrifft nicht Buchungen welche explizit auf nicht auswerten gesetzt wurden diese sind immer aus der Auswertung ausgeschlossen Zeitraum Legen Sie hier den Starttag f r den Zeitraum Monat fest Als Besonderheit ist hier auch die Einstellung Gehaltseingang m glich erster Eintrag der Liste Eine Monatsauswertung wird in der Einstellung Gehaltseingang immer von Gehaltseingang bis zum Tag vor dem n chsten Gehaltseingang durchgef hrt Bei mehreren Gehaltseing ngen im Monat gilt jeweils der Tag mit dem h chsten Gehaltseingang Ein Buchung wird als Gehaltseingang angenommen wenn einer der Texte Lohn Gehalt Rente Pension oder Sold im Verwendungszweck auftaucht oder die Buchung von der Bank explizit mit dem Textschl ssel 53 f r Gehalt ausgewiesen wird Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 132 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 17 Zahlungsverkehr organisieren Es ist die Aufgabe von Banking 4W Sie beim Organisieren Ihres Zahlungsverkehrs zu unterst tzen und wenn m glich diesen per Onlinebanking abzuwickeln Banking 4W bietet Ihnen vielf ltige M glichkeiten die Ihnen die Planung und Disposition von Zahlungen erleichtern Sie k nnen sich an f llige Zahlungen erinnern lassen und haben ber die Ansicht Zahlungsverkehr zu jeder Z
214. skaliert dass die Darstellung der Bildschirmansicht entspricht Alternativ kann hier auch eine feste Schriftgr e f r den Ausdruck vorgegeben werden Dies kann sinnvoll sein wenn viele Spalten gedruckt werden und die automatisch skalierte Schrift dadurch zu klein w rde 12 10 Proxy HTTP Proxy Einstellungen des Internet Explorers verwenden SOCKS5 Proxy Wird nur f r HBCI Bankzug nge mit Schl sseldiskette oder Chipkarte verwendet _ SOCKSS Proxy verwenden korecan Abbildung 63 Proxyeinstellungen Auf diesem Registerblatt k nnen Sie angeben wie sich Banking 4W mit dem Internet verbinden soll Sie m ssen eventuell diese Einstellungen anpassen wenn Ihr Rechner sich in einem Netzwerk befindet welches Einschr nkungen bez glich des Internetzugangs besitzt 12 10 1 HTTP Proxy Hier k nnen Sie ausw hlen ob sich Banking 4W ber einen HTTP Proxy Server oder direkt mit dem Internet verbinden soll Sie k nnen automatisch die Einstellungen des Internet Explorers bernehmen oder eigene Angaben zum Proxy Server hinterlegen F r den HTTP Proxy Server m ssen Sie Adresse und Port angeben eventuell auch Benutzername und Passwort Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 107 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Wenn Sie die Einstellungen des Internet Explorers umgehen wollen aber dennoch keinen Proxy Server konfigurieren und somit benutzen wollen dann entfernen Sie den Haken bei Einstellungen des Internet Explorers v
215. st den Chipkartenleser und den zugeh rigen Treiber entsprechend den Anweisungen des Herstellers Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 62 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Folgende Tabelle gibt einen berblick ber die derzeit f r HBCI verwendeten Chipkartentypen und ihre Unterst tzung in Banking 4W Typ Ausgegeben unterst tzt Hinweise u A von Sparkassen Ja Der klassische schon in HBCI 1 0 spezifizierte HBCI Chipkartentyp Diese Chipkarten bilden die Grundlage f r das DDV Sicherheitsverfahren G D HBCI Privatbanken Ja Chipkarte f r das RDH 1 Verfahren Chipkarte auf STARCOS Basis VR NetWorld Card Volks und Interimskarte f r das RDH 1 Verfahren aa ee u ZKA er Volks und Neue einheitliche Chipkarte f r die neuen RDH VR NetWorld Card Raiffeisenbanken Verfahren nach FinTS 3 0 auf SECCOS Basis Privatbanken Um einen Bankzugang mit Chipkarte einzurichten starten Sie die Einrichtung genau wie f r einen PIN TAN Bankzugang w hlen im ersten Schritt aber das Sicherheitsmedium Chipkarte HBCI Gleich danach werden Sie aufgefordert die Chipkarte einzulegen und die Chipkarten PIN einzugeben Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 63 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Chipkarte ausw hlen Legen Sie jetzt die HBCI Chipkarte ein mit der Sie den neuen Bankzugang einrichten wollen Chipkarten PIN Geben Sie die PIN der Chipkarte ein Falls f r Ihre Chipkarte noch keine PIN vergeben wurde d
216. st die jederzeit in der Kopfleiste verf gbare Sofortsuche Geben Sie dort einen beliebigen l l l wenbesnii ein md mper Sie de Abbildung 65 Sofortsuche in der Kopfleiste Eingabetaste oder klicken Sie auf das Lupensymbol Sofort werden alle Umsatzdaten Zahlungen und Dauerauftr ge angezeigt welche den Suchbegriff irgendwo enthalten Die Anzeige des Suchergebnisses bietet viele der M glichkeiten die auch die Umsatzansicht bietet So k nnen Sie auch hier die Daten im CSV Format exportieren Kategorien setzen oder einen neuen Datensatz aus einer Auswahl erstellen Tippen Sie auf das Symbol Zur ck in der Kopfleiste um zur vorherigen Ansicht zur ck zu kehren 13 3 Neu aus Auswahl Oft kommt es vor dass man eine neue berweisung oder einen neuen Dauerauftrag erstellen will der inhaltlich nahezu identisch zu einer bereits vorhandenen Buchung ist Nur ungern will man in diesem Fall alle Zahlungsdaten neu eingeben Viel lieber will man die vorhandene Buchung als Vorlage f r die neue berweisung oder den neuen Dauerauftrag nehmen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 110 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Bearbeiten L sc he ni Buchung splitten Splitbuchung bearbeiten Splitbuchung aufl sen Vorlage Als gelesen markieren Buchung Als ungelesen markieren Kennzeichnung N Erwartete Zahlung Erwartete Gutschrift Neu aus Auswahl N Erwartete wiederkehrende Zahlung Kategorie setzen E nr Erwa
217. stitut bertragen und von diesem angenommen wurde Das Kreditinstitut hat weitere Informationen zur Auftragsausf hrung bermittelt Auftrag ausgef hrt Hinweise liegen vor Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditinstitut bertragen und von diesem angenommen wurde Das Kreditinstitut hat jedoch Warnungen zur Auftragsausf hrung bermittelt Auftrag ausgef hrt Warnungen liegen vor Der Auftrag konnte nicht an das Kreditinstitut bertragen werden oder x wurde von diesem abgelehnt Auftrag abgelehnt Unabh ngig vom Auftrags Status k nnen detaillierte Informationen zur Auftragsausf hrung oder ablehnung durch ffnen des jeweiligen Auftrags im Ausgangskorb angezeigt werden Durch Tippen auf das Senden Empfangen Symbol in der Kopfleiste werden alle offenen Auftr ge per Onlinebanking bertragen Alternativ kann ein einzelner Auftrag gezielt ber den Kontextmen punkt Senden bertragen werden Ein abgelehnter Auftrag kann ber den Kontextmen punkt Noch mal senden wieder reaktiviert werden So muss nach einem behebbaren Fehler wie z B die versehentliche Eingabe einer falschen TAN nicht der gesamte Auftrag neu eingegeben werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 176 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 23 4 TAN Listen verwalten ber die Ansicht TAN Listen k nnen beliebig viele TAN Listen angelegt und verwaltet werden Eine angelegte TAN Liste kann einem Bankzugang zur automatischen Verwendung
218. t so wird ein ver nderter Datentresor sofort nach dem Schlie en zur Cloud hochgeladen So ist sicher gestellt dass in der Cloud immer die neueste Version vorliegt Der automatische Upload erfolgt jedoch nicht wenn der Datentresor durch einen Timeout geschlossen wurde 5 5 Cloud Verbindung trennen Wollen Sie die Verbindung zur Cloud wieder aufheben so k nnen Sie dies ebenfalls ber das Cloud Men erreichen W hlen Sie hier den Men punkt Cloud Verbindung trennen so wird die Verbindung zum Cloud Speicher getrennt Die Zugangsdaten bleiben hierbei jedoch gespeichert so dass die Verbindung m helos wieder aktiviert werden kann Um eine getrennte Verbindung zu reaktivieren reicht es wenn Sie den der Cloud entsprechenden Men punkt Cloud Verbindung aufrufen und den Dialog durch Klicken auf OK best tigen Um nicht nur die Cloud Verbindung zu trennen sondern auch alle Ihre Zugangsdaten zu dieser Cloud zu l schen m ssen Sie zuerst den der Cloud entsprechenden Men punkt Cloud Verbindung aufrufen und dann im Dialog auf L schen klicken Alle Zugangsdaten werden jetzt gel scht und die Cloud Verbindung wird getrennt Auch wenn die Cloud Verbindung gel scht wurde sind weiterhin alle in die Cloud hochgeladenen Dateien vorhanden 5 6 Datentresore in der Cloud l schen Auch wenn Sie einen Datentresor in Banking 4W l schen ist dieser weiterhin in der Cloud vorhanden sofern er hochgeladen wurde Um Datentresore aus der Cloud endg ltig zu
219. ten m glich Eine Umbuchung zwischen verschiedenen Kreditinstituten ist fachlich nicht m glich und wird in Banking 4W hilfsweise durch eine einfache berweisung bewerkstelligt Bei Umbuchungen innerhalb eines Kreditinstituts wird wenn vom Kreditinstitut angeboten der spezielle Gesch ftsvorfall Umbuchung verwendet Umbuchung von Konto Volksbank Obersendling Girokonto 9900 154300 h Verf gb res Guthaben 5 045 14 Zielkonto auf Konto Sparkasse Sendling 32507600 w IBAN DEI33340534210032507600 Betrag EUR 2 0l Buchungsinformationen Verwendungszweck Umbuchung Abbildung 97 Umbuchung Die Funktion Umbuchung bietet eine sehr bequeme und schnelle M glichkeit um Geld zwischen eigenen Konten zu transferieren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 166 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch W hrend bei einer berweisung nur eine erwartete Zahlung unter Zahlungsverkehr erstellt wird wird bei einer Umbuchung gleichzeitig auch eine nur lokal gespeicherte erwartete Gutschrift f r das Zielkonto unter Zahlungsverkehr erstellt 23 2 2 berweisung und Termin berweisung Die berweisung ist eine europaweit standardisierte berweisungsform gem den SEPA Richtlinien Das zur Erfassung einer berweisung angezeigte Formular entspricht inhaltlich dem bekannten berweisungstr ger aus Papier beim Ausf llen einer SEPA berweisung sind jedoch folgende Spezialit ten zu beachten Copyright 2004 2014 Subsembly Gm
220. teren erforderlichen Informationen an Was Umsatzdaten a Konto Volksbank Obersendli ig Girokonto 9900164300 Von Dienstag amp Mai 2014 Er Bis Dateiformat Subsembly SUPA hy Ga Jetzt exportieren Klicken Sie hier um eine Datei mit den zu exportierenden Daten zu erstellen Schlielien Abbildung 106 Export Auch hier w hlen Sie zuerst Was Sie exportieren wollen Sollen Umsatzdaten oder Zahlungen exportiert werden so muss zus tzlich noch das Konto gew hlt werden aus dem die Daten exportiert werden sollen Optional kann bei Umsatzdaten noch der Zeitbereich f r den Export eingegrenzt werden Sollen TAN Nummern exportiert werden muss zus tzlich die TAN Liste ausgew hlt werden aus der die Nummern exportiert werden sollen Abh ngig vom gew hlten Export Typ stehen darunter verschiedene Dateiformate zur Auswahl Wurden alle Punkte ausgew hlt so wird durch Klick auf Jetzt exportieren ein Dateiauswahldialog ge ffnet In diesem wird die zu exportierende Datei sowie der gew nschte Dateityp gew hlt Der Export wird letztendlich durch Klicken auf Speichern gestartet Nach erfolgtem Export wird wieder der Export Dialog angezeigt Wollen Sie keine weiteren Dateien mehr exportieren so schlie en Sie den Export Dialog durch Klick auf Schlie en Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 190 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 24 4 CSV Export In den Tabellenansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr
221. tinstitute auch Begriffe wie HBCI PIN TAN Erweiterung oder HBCI mit PIN TAN Teilweise wird auch der Begriff FinTS synonym zu FinTS PIN TAN verwendet Um einen PIN TAN Zugang einzurichten klicken Sie in der Ansicht Bankzug nge auf die Schaltfl che Neu und dann auf den Men punkt Neuer FinTS HBCI Bankzugang Sie werden nun aufgefordert das Sicherheitsmedium auszuw hlen Klicken Sie auf TAN Verfahren Im n chsten Schritt m ssen Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts eingeben Geben Sie diese ohne Leerzeichen ein Im Normalfall sind alle erforderlichen Zugangsdaten bereits im Programm hinterlegt Das H kchen f r den Expertenmodus sollte deshalb nicht gesetzt sein Geben Sie hingegen eine dem Programm unbekannte Bankleitzahl ein so wird der Expertenmodus automatisch aktiviert und Sie m ssen alle Zugangsdaten selbst eingeben Die erforderlichen Zugangsdaten erfahren Sie ggf bei Ihrem Kreditinstitut Bankleitzahl Geben Sie die Bankleitzahl des Kreditinstituts ein f r das der Bankzugang eingerichtet werden soll Bankleitzahl Stadtsparkasse M nchen Die Zugangsdaten zu dieser Bank wurden in der Datenbank gefunden F r die weitere Einrichtung sind nur wenige zus tzliche Informationen erforderlich _ Zugangsdaten im Expertenmodus selbst eingeben lt Zur ck Weiter gt Abbrechen Abbildung 17 Neuer Bankzugang Bankleitzahl Klicken Sie auf Weiter um mit der Einrichtung fortzufahren Im n chsten Schritt ist
222. tragung der Auftr ge noch schnell einen anderen Bankzugang und somit ein anderes TAN Verfahren w hlen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 93 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Ein weiteres Beispiel Sie haben bei Ihrer Bank f r das Mobile TAN Verfahren zwei unterschiedliche Handynummern hinterlegt und wollen jedes Mal ad hoc entscheiden an welche Rufnummer die SMS mit der TAN Nummer geschickt werden soll In diesem Fall legen Sie in der Ansicht Bankzug nge zwei unterschiedlich bezeichnete Bankzug nge an f r jede Rufnummer einen eigenen Je nach Bank unterscheiden Sie die Rufnummer im Bankzugang ber die Auswahl des TAN Verfahrens Postbank oder ber die Bezeichnung des TAN Mediums sonstige Banken und Sparkassen Setzen Sie dann das H kchen bei Jedes Mal vor der bertragung fragen so k nnen Sie unmittelbar vor der bertragung der Auftr ge noch schnell einen anderen Bankzugang und somit eine andere Handynummer f r die SMS mit der TAN Nummer w hlen 10 6 Saldo Auf dieser Einstellungsseite haben Sie die M glichkeit den Kontenstand des Kontos aus der Berechnung der Gesamtsumme die in der Finanz bersicht angezeigt wird herauszunehmen Normalerweise wird auch der Saldo von ausgeblendeten Konten in die Gesamtsumme mit eingerechnet ber diese Einstellungen kann zus tzlich auch der Saldo ausgeblendet werden 10 7 Rundruf Auf dieser Seite wird geregelt welche Daten des Kontos aktualisiert bzw abgeru
223. tsprechender Auftrag erstellt werden 18 3 Sammler splitten Splittet einen Sammler in die darin enthaltenen Einzelzahlungen wieder auf Dies ist nur m glich sofern der Sammler noch nicht als Auftrag an die Bank gesendet wurde 18 4 Sammeldatei exportieren Ein Sammler mit mehreren Zahlungen kann je nach Zahlungsdienst als SEPA Datei oder DTAZV Datei exportiert werden ber das Kontextmen stehen die Funktionen SEPA Export bzw DTAZV Export zur Verf gung mit denen dann die Zahlungen als Sammeldatei exportiert werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 139 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 18 4 1 SEPA Sammeldatei exportieren Wenn Sie SEPA Zahlungen oder einen SEPA Sammler mit Zahlungen markiert haben und dann den Men punkt SEPA Export aufrufen erscheint folgende Dialogbox mit weiteren Auswahlm sglichkeiten SEPA Da tei erstellen Eine SEFA Datei enth lt Zahlungen in einem Standardformat das von Banken direkt verarbeitet werden kann Aktuelles SEPA berweisungsformat pain 00 1 003 03 w Spezifikation der Datenformate Version 2 7 vom 25 03 2013 g ltig ab 04 11 2013 Einreicher SpkCard 321INR 421 Luigi Buchungswunsch chungswunsch hy Sammlerreferenz Ausf hrungstermin Dienstag 29 April 2014 Er _ Exportierte Zahlungen als gesendet markieren Aoirean Abbildung 80 SEPA Datei erstellen Bei der Erstellung einer SEPA Datei ist es m glich die genaue Variante der SEPA Datei auszuw hl
224. tweg ist erforderlich damit der jeweilige Schl sselempf nger absolut sicher sein kann von wem der Schl ssel stammt Klicken Sie auf Ini Brief erstellen Banking 4W erstellt f r Sie eine HTML Seite mit dem Ini Brief und zeigt diesen in Ihrem Web Browser an Nutzen Sie die Druckfunktion Ihres Web Browsers um den Ini Brief auszudrucken Unterschreiben Sie den ausgedruckten Ini Brief und schicken Sie ihn an Ihre Bank Erst wenn die Bank Ihren unterschriebenen Ini Brief erhalten und bearbeitet hat wird Sie Ihren HBCI Zugang freischalten Nachdem Sie den Ini Brief ausgedruckt haben schlie en Sie den Web Browser und klicken Sie in Banking 4W auf Weiter Im nun angezeigten letzten Schritt Abbildung 20 k nnen Sie eine beliebige Bezeichnung f r den neu angelegten Bankzugang vergeben Vorgabe ist der Dateiname der Schl sseldatei Sie k nnen aber ebenso den Banknamen oder einen anderen beliebigen Namen w hlen Klicken Sie auf Fertig Es erscheint der Hinweis dass die RSA Schl ssel noch von Ihrer Bank frei geschaltet werden m ssen Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 61 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch b Die RSA Schl ssel f r Ihren neu angelegten Bankzugang m ssen noch van der Bank frei geschalten werden Vergessen Ste nicht hierf r den erstellten In Brief unterschrieben an Ihre Bank zu senden Erst nachdem die Bank Ihren In Brief erhalten und den RSA Schl ssel frei geschalten hat k nnen Ste den Bankzugang synch
225. tzdaten von einem Kreditinstitut bermittelt bekommt versucht das Programm f r jede neue Buchung automatisch die urspr ngliche Zahlung zu ermitteln Wird diese gefunden dann erbt die neue Buchung die Kategorie aus der urspr nglichen Zahlung Beispiel Wenn Sie einen Dauerauftrag f r Ihre Miete anlegen k nnen Sie diesem Dauerauftrag gleich die passende Kategorie zuordnen Alle aus diesem Dauerauftrag erfolgten Mietzahlungen erhalten somit automatisch diese Kategorie Ebenso kann bereits bei einer offenen Zahlung oder Gutschrift eine Kategorie vergeben werden Wird die offene Zahlung Gutschrift dann gebucht erh lt die Buchung automatisch die Kategorie aus der offenen Zahlung Gutschrift 16 3 Regelbasierte dynamische Kategorisierung Eine automatische regelbasierte Kategorisierung versucht beim Eintreffen von Buchungen anhand von Regeln jeder neuen Buchung eine m glichst passende Kategorie zuzuordnen Das ist schon ganz gut doch Banking 4W geht hier noch einen entscheidenden Schritt weiter In Banking 4W werden Buchungen nicht beim Eintreffen fest kategorisiert sondern es wird zu jederzeit dynamisch die bestm gliche Kategorie ermittelt Das bedeutet eine nderung der Regeln zur Kategorisierung hat eine unmittelbare sofortige Auswirkung auf alle Buchungen Bei einer nderung der Regeln m ssen alte Buchungen nicht manuell korrigiert und nachgef hrt werden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 125 von 208 Banking AW Benutze
226. tzdatendatei Vorlagen Kategorien TAN Nummern Zahlungen oder eine Zahlungsdatei Abh ngig vom gew hlten Import Typ stehen darunter verschiedene Dateiformate zur Auswahl zur Verf gung Wollen Sie Umsatzdaten oder Zahlungen importieren so m ssen Sie zus tzlich noch das Konto w hlen in das die Daten importiert werden sollen Wollen Sie TAN Nummern importieren m ssen Sie zus tzlich die TAN Liste w hlen welche die zu importierenden TAN Nummern aufnehmen soll Wurden alle Punkte ausgew hlt so wird durch Klick auf Jetzt Importieren ein Dateiauswahldialog ge ffnet In diesem wird die zu importierende Datei gew hlt Der Import wird letztlich durch Klicken auf ffnen gestartet Konnte die gew hlte Datei nicht verarbeitet werden so wird dies angezeigt Stellen Sie in diesem Fall sicher dass die Datei im erforderlichen Format bereitgestellt wurde Nach dem Import wird wieder der Import Dialog angezeigt und Sie k nnen sofort weitere Dateien importieren Wollen Sie keine weiteren Dateien mehr importieren so schlie en Sie den Import Dialog durch Klick auf Schlie en Wurden Umsatzdaten importiert so werden diese im Kontoblatt als ungelesen angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 189 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 24 3 Export Wird die Exportfunktion aufgerufen so erscheint der in folgender Abbildung gezeigte Export Dialog Export W hlen Sie zuerst was Sie exportieren wollen und geben Sie dann die wei
227. uch bei Warnungen automatisch schlie en ein automatisches Schlie en des Ablauffensters auch bei Bankmitteilungen und Warnungen erzwungen werden Bei Fehlermeldungen bleibt das Ablauffenster aber in jedem Fall ge ffnet 23 1 Daten abrufen 23 1 1 Kontost nde und Kontoums tze abrufen Die aktuellen Kontost nde k nnen in der Finanz bersicht abgerufen werden Wird in der Finanz bersicht auf das Senden Empfangen Symbol in der Kopfleiste getippt so werden die Kontost nde f r alle f r Onlinebanking eingerichteten Konten in einem gro en Rundruf abgerufen Die werksseitige Voreinstellung sorgt au erdem daf r dass im selben Rundruf auch alle neuen Kontoums tze und Depotbest nde abgerufen werden In der individuellen Kontoeinstellung k nnen Sie unter Rundruf diese Voreinstellung ndern Klicken Sie auf die blauen Pfeile in der Symbolgruppe neben dem Kontonamen so wird gezielt ein Kontoruf f r dieses Konto ausgel st Ein Kontoruf entspricht funktional einem Rundruf es wird aber nur das gew hlte Konto abgefragt Eine weitere M glichkeit die neuen Kontoums tze abzurufen besteht darin das Senden Empfangen Symbol in der Ansicht Kontoums tze oder Zahlungsverkehr anzuklicken In diesem Fall werden die Kontoums tze f r das aktuell angezeigte Konto abgerufen In der Ansicht Zahlungsverkehr werden zus tzlich dazu die bei der Bank vorliegenden terminierten berweisungen abgerufen Werden vom Kreditinstitut in den Kontoums tz
228. ument anzeigen ber das Kontextmen k nnen vorhandene Dokumente auch gel scht werden Sie k nnen ber die Schaltfl che Neu beliebige eigene elektronische Dokumente zum Dokumentenspeicher hinzuf gen So k nnen Sie zum Beispiel ltere Kontoausz ge importieren die online nicht mehr abgerufen werden k nnen Bitte beachten Sie aber dass gro e Dokumente auch den Speicherbedarf des Datentresors erh hen Wenn Sie ein Dokument ffnen wird folgender Dialog angezeigt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 153 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch E Kontoauszug PDF Konto Volksbank Obersendling Girokonto 3900164300 Auszugsdatum Montag 10 Juni 2013 Titel Kontoauszug Zus tzliche Hinweise Anzeigen Exportieren ah y Schlie en Abbildung 88 Elektronischer Kontoauszug Durch Klicken auf Anzeigen k nnen Sie den tats chlichen Kontoauszug anzeigen lassen Durch Klicken auf Exportieren k nnen Sie den Kontoauszug aus dem Datentresor in eine beliebige externe Datei speichern Die Kontoausz ge werden im Normalfall als PDF Dateien bereit gestellt so dass f r die Anzeige ein PDF Anzeigeprogramm wir empfehlen das kostenlose Programm SumatraPDF erforderlich ist Wichtiger Hinweis Die Sparkassen mit Ausnahme der Hamburger Sparkasse stellen elektronische Kontoausz ge nur im unlesbaren MT 940 Datenformat zum Download bereit Wenn Sie in diesem Fall auf Anzeigen klicken erhalten Sie nur eine von Banking 4W
229. ung eines neuen Bankzugansgs f r HBCI FinTS ist im folgenden Kapitel beschrieben EBICS steht f r Electronic Banking Internet Communication Standard und ist ein ebenfalls vom Zentralen Kreditausschuss ZKA in Deutschland definierter Standard f r das Electronic Banking zwischen Firmen und Kreditinstituten Das EBICS Verfahren ist speziell f r Firmenkunden konzipiert und mit zus tzlichen Kosten verbunden Wichtiger Hinweis F r die Nutzung des EBICS Verfahrens ist eine separate Lizenzierung des EBICS Moduls erforderlich Die Einrichtung und der Umgang mit den verschiedenen Bankzug ngen ist in den folgenden Kapiteln beschrieben Die nachfolgende Abbildung gibt einen kurzen allgemeinen berblick ber die m glichen Bankzug nge Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 45 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Zr Eos Ti Gakmgisy a f Finanz bersicht Berechnung S BLZ Berukzerkennung EI kontosse reiten m Zahlungsverkehr DAD Tmt MobileTAN 793241 i HLI X Dawerauftr ge GAD Test AHH 10 En HAI F Wertpapiere GADb Test ADH 10 066 ad HCI I Dokumente GAD Test RDH 2 an H CI T Auswertung GAD Test SmartTAM phus 3565592 T Hic Ti Hankzug nge SIcipTAh JAIL HI je Konlowerbinduengen SI mobi TAN PEEPI H LI H TAN Uisten T Kalegarken IS Ausgangskorb Abbildung 16 Ansicht Bankzug nge Das beim Bankzugang angezeigte Symbol gibt Auskunft ber das von diesem Bankzugang verwendete Sicherheitsverf
230. usgangskorb zwischengespeichert Dort kann der Ausf hrungsstatus dieser Auftr ge eingesehen werden oder ein Auftrag vor bertragung doch noch mal gel scht werden In der Finanz bersicht wird angezeigt ob der Ausgangskorb noch ungesendete Auftr ge enth lt Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 15 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch Q Suchergebnis Das Ergebnis einer Sofortsuche wird in der Ansicht Suchergebnis angezeigt Diese Ansicht hat normalerweise kein eigenes Symbol in der linken Auswahlleiste sondern wird nur durch Ausf hren einer Sofortsuche in der Kopfleiste erreicht 2 2 Finanz bersicht 2 2 1 Allgemeines Die Finanz bersicht gibt Ihnen einen berblick ber alle Ihre online oder offline gef hrten Konten Festgelder und Depots Sie k nnen hier Kontostammdaten und Kontoeinstellungen ndern ein Konto per Onlinebanking aktualisieren oder l schen sowie weitere Konten anlegen Wichtiger Hinweis Legen Sie hier zu Beginn noch keine Konten an Alle Ihre online gef hrten Konten werden beim Einrichten des Bankzugangs normalerweise vollautomatisch angelegt Wenn Sie den Mauszeiger ber ein Konto in der Finanz bersicht bewegen erscheint rechts eine kleine Leiste mit verschiedenen Symbolen Durch Anklicken dieser Symbole k nnen Sie verschiedene Funktionen f r dieses Konto aufrufen Je nach Kontotyp sind verschiedene Symbole verf gbar berweisung Durch einen Klick auf das berweisungs Symbol
231. v k nnten Sie nat rlich ein ungew nschtes Konto auch einfach ausblenden Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 105 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch 12 7 Updates Start Sortierung Kontoums tze Kennzeichen Konten Ausgangskorb Updates 1 Online Updatepr fung Halten Sie dieses Programm immer auf dem neuesten Stand nderungen bei den Bankschnittstellen erfordern regelm ige Softwareanpassungen T glich auf verf i bare Updates pr fer Jetzt auf Updates pr fen Versionsstand Ihre Version 5 3 5 5413 ist aktuell Die letzte Updatepr fung wurde am 29 10 3014 um 09 26 Uhr durchgef hrt OK Abbrechen Abbildung 62 Optionen zur Updatepr fung 12 7 1 Online Updatepr fung Im Normalfall pr ft Banking 4W w hrend einer Online Banking Aktion einmal t glich ob kostenlose Programmupdates zum Download zur Verf gung stehen Sie k nnen hier diese Updatepr fung abschalten oder durch Klick auf Jetzt auf Updates pr fen eine Online Updatepr fung vornehmen 12 7 2 Versionsstand Hier werden die genaue Versionsnummer des Programms und Informationen ber ein evtl vorliegendes Update angezeigt 12 8 Sounds Hier k nnen Sie die akustischen Signale die f r verschiedene Ereignisse abgespielt werden abschalten Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 106 von 208 Banking 4W Benutzerhandbuch 12 9 Drucker In der Grundeinstellung wird die Schriftgr e in Tabellen automatisch so
232. verm gen 724 55401 Abbildung 91 Offline Festgeldkonto in der Finanz bersicht Jedes Offline Festgeldkonto besitzt in der Finanz bersicht ein kleines blaues Summensymbol Abbildung 92 wenn man mit der Maus auf das Festgeldkonto zeigt Mit einem Klick auf dieses Symbol ffnet sich dann das Festgeldkonto bearbeiten Fenster wie es in der Abbildung 93 zu sehen ist Abbildung 92 Summensymbol Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 160 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Erfassen Sie hier alle Ihre Verm genswerte die Sie nicht per Onlinebanking verwalten k nnen Die Werte werden zum Gesamtverm gen der Finanz bersicht aber nicht zum verf gbaren Guthaben addiert Kontoname Nertsachen Kontonummer Beschreibung Zinssatz Ablaufdatum Betrag Echter Picasso 0 00 11 09 2012 500 000 00 Eigentumswohnung 0 00 11 09 2012 120 000 00 Oldtimer 0 00 11 09 2012 50 000 00 02 05 2014 Bi r OK Abbrechen Abbildung 93 Festgeldkonto bearbeiten Das Fenster zur Bearbeitung von Offline Festgeldkonten besteht aus den Kontoangaben Kontoname Kontonummer und aus der Tabelle mit den Festgeldern Wertgegenst nden Die einzelnen Eintr ge in der Tabelle lassen sich individuell bearbeiten Es k nnen neue Zeilen hinzugef gt oder alte gel scht werden Das Hinzuf gen neuer Zeilen und somit neuer Festgelder bzw Wertgegenst nde geschieht ber die unterste Tabellenzeile mit den Sternchen Werden hier Werte eingef gt d
233. yPal Konto erstellen wollen so w hlen Sie einfach Neues Konto erzeugen aus der Auswahlliste aus Zum Schluss ist noch ein Datumsfeld Datenabruf ab vorhanden Geben Sie hier den Tag an ab dem die PayPal Umsatzdaten initial abgerufen werden sollen Wenn im abgerufenen Zeitraum sehr viele Ums tze vorhanden sind dann kann dieser Abruf durch PayPal scheitern Versuchen Sie in diesem Fall durch Auswahl eines sp teren Datums die Menge der abgerufenen Umsatzdaten zu reduzieren Tipp Sie k nnen in jedem Fall ltere PayPal Umsatzdaten manuell von der PayPal Homepage downloaden und in Banking 4W importieren Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 71 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Klicken Sie danach auf OK um den Vorgang abzuschlie en Banking 4W startet sofort einen Abruf der letzten Umsatzdaten des eben angelegten PayPal Kontos Hierzu m ssen Sie Ihr PayPal Passwort eingeben Nach Abschluss des ersten Abrufs sollte nun im Programm sowohl ein PayPal Zugang in der Ansicht Bankzug nge als auch ein PayPal Konto in der Finanz bersicht vorhanden sein Wichtiger Hinweis Banking 4W verwendet f r PayPal Konten die spezielle Bankleitzahl 01005000 Bitte ndern Sie diese Bankleitzahl nicht Sie k nnen jedoch eine beliebige eigene Kontonummer in den Kontoeinstellungen eintragen 8 2 PayPal Zugang bearbeiten Die Details zu einem PayPal Zugang k nnen Sie in der Ansicht Bankzug nge durch Doppelklick auf den entsprechenden Ei
234. zusammengefasst wurde Eine Sammelzahlung die nicht ohne weiteres ausgef hrt werden kann Ein konkreter Hinweis wird dazu im Tooltip angezeigt Sammelzahlung mit Hinweis Copyright 2004 2014 Subsembly GmbH Seite 134 von 208 Banking AW Benutzerhandbuch Eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift die bereits an die Bank gesendet wurde Sammelauftrag gesendet Eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift die bereits an die Bank gesendet wurde wobei aber ein Fehler aufgetreten ist Es ist unklar ob dieser Sammelauftrag von der Bank angenommen wurde oder nicht Pr fen sammelauftrag mit Sie die genaue Meldung zum Auftrag im Ausgangskorb bertragungsfehler Eine Ssammel berweisung oder Sammellastschrift die im Ausgangskorb liegt aber noch nicht gesendet wurde Sammelauftrag im Ausgangskorb Ein terminierte Sammelauftrag die bereits bei der Bank vorliegt Dieser stammt aus dem Abruf vorliegender terminierter Sammelauftr ge Terminierter Sammelauftrag gi Eine bei der Bank bereits vorgemerkte Sammel berweisung oder Sammellastschrift Diese Zahlungen stammen aus vorgemerkte Sammelbuchungen welche von der Bank bermittelt wurden Avisierter Sammelauftrag 17 2 Planen und Ausf hren einer Zahlung In diesem Abschnitt wird anhand eines Beispiels beschrieben wie Sie eine anstehende Zahlung mit Banking 4W planen ausf hren und bis zur endg ltigen Verbuchung in den Kont

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