Trade Finance: demande accrue de communication
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1. s effectuer sur le poste de tra vail du client afin d en garantir l efficacit et la convivialit Un manuel d utilisateur d taill et ax sur la pratique ainsi qu un soutien technique prodigu par le Sales Advisor d UBS viennent compl ter cette formation Solutions multibancaires Les clients g rant leurs transactions avec plusieurs banques cherchent aussi la Repr sentation d une solution multibancaire Trade finance Syst me i angus i R ERP ur FERRER i Banque 2 Application Canal de communication de donn es front end OU po Banque 3 application Internet Entreprise Prestataire IT Banque 4 Source UBS SA 4 L ETS M es AE k possibilit d une variante adapt e toutes les banques L l ment d cisif ici est le nombre de banques partenaires impliqu es et de transactions Les solutions multibancaires n cessitent deux composantes au niveau de l entrepri se figure 1 une application Front End pour la saisie des donn es le cas ch ant les donn es peuvent tre directement sai sies dans le syst me ERP du client ainsi qu un canal de communication multi bancaire pour le transfert des donn es En plus de cette solution des deux composantes des applications Internet sont aussi offertes permettant aux clients de g rer leurs op rations Trade Finance L acc s une application Internet n est toutefois fourni par le prestataire IT que contre le versement2. Trade amp Export Finance Edition hiver 2009 Ra EL a rit r E wS HER TE Ace 1 ke Communication lectronique dans le Trade Finance Une demande accrue Certains se souviennent encore du temps o les formulaires Trade Finance taient remplis au moyen d une machine crire L introduction de mod les lectroniques pour les ouvertures de cr dits documentaires et de garanties la fin des ann es 90 a constitu un grand pas en avant Du point de vue de la banque l tape suivante a t celle du d veloppement d outils lectroniques pour le traitement des op rations de Trade Finance Un large ventail de besoins De nos jours il s agit dans le domaine du Trade Finance de mettre la disposition des entreprises et des banques des solu tions lectroniques et des moyens auxi aires garantissant un traitement optimal Le d fi pour les banques consiste couvrir un large ventail de besoins des divers profils de clients Selon une tude SWIFT de novembre 2007 la client le Entreprises fait tat des besoins prioritaires suivants pour les op rations de Trade Finance e S curit e Efficacit accrue e Standardisation e Co ts r duits e Un seul canal de communication des donn es pour toutes les banques e Traitement plus rapide e Meilleure surveillance et pilotage Pour r pondre ces besoins l entreprise dispose aussi bien de solutions Single Bank Banque Unique propres applica tions de chaqu
3. d une redevance de membre tant pour l entreprise que pour sa banque partenaire Avant qu une entreprise s lectionne une application Internet il faut v rifier si les banques partenaires disposant d j d un acc s aux donn es soutiennent cette solution IT Aper u des solutions Trade Finance Support Formulaires sur support papier Solution Banque unique La solution multibancaire comporte e une application front end avec un canal de communication multibancaire pour l change de donn es ou e une seule application Internet galement l tre humain continuera d effectuer manuellement une partie des tapes du travail Le d veloppement constant des technologies de l informa tion va cependant aussi influencer la fa on d appr hender le traitement dans le domaine du Trade Finance Avant d opter pour une application Internet il faut bien v rifier qu on peut communiquer via le m me canal avec toutes les banques partenaires SWIFT for Corporates s imposera t t ou tard comme canal de communi cation dans les op rations de Trade Finance Par rapport solution banque unique les solutions multi bancaires offrent les avantages suivants e change lectronique d informations au moyen d une application front end et d un canal de communica tion multi bancaire avec les banques impliqu es dans l op ration de Trade Finance communication des donn es dans les deux sens e di
4. e banque que de solu tions multibancaires X UBS Solution banque unique En g n ral les banques mettent gratui tement leurs solutions Single Bank la disposition des clients Une solution banque unique est suffisante pour nombre d entreprises en Suisse car les activit s Trade Finance se concentrent sur une ou quelques banques unique ment ou ne portent que sur un petit nombre de transactions Avantage pour le client d une solution banque unique telle que le syst me lectronique UBS Trade Finance Access e Dur e de transmission r duite e Traitement uniforme des donn es e Elimination de sources d erreurs e Travail efficace avec mod les Possibilit s vari es de Reporting Vue d ensemble des divers d lais des transactions UBS peut s appuyer sur les bonnes ex p riences faites avec sa propre solution UBS Trade Finance Access Les donn es Figure 1 saisies par le client via le e banking sont directement transf r es dans l application interne d UBS Beaucoup d erreurs sont ainsi vit es I s agit d une communication bidirectionnelle des donn es du client vers la banque et vice versa Des entreprises de diff rentes tailles et de divers secteurs recourent activement la solution banque unique d UBS Des groupes multinationaux utilisent gale ment avec succ s cette interface La formation est la cl du succ s lors de toute introduction de nouveau syst me Celle ci doit
5. me et UBS a pu activement soutenir ses clients sur place D tente sur divers march s Nous constatons une d tente de la situation en raison du nombre de demandes en provenance de Suisse et de l tranger pour le financement d exportations Diverses demandes de la Bi lorussie de la Russie et de la Turquie indiquent que le creux de la vague a t atteint et que le march tend lentement sortir de sa torpeur Nouveaux produits SERV en application Les nouveaux produits SERV ont t introduits en mai 2009 L exp rience nous montre que la garantie de bonds et l Assurance du cr dit de fabrication r pon dent un besoin pressent La plupart des demandes re ues jusqu pr sent por tent en effet sur ces deux produits Soutenus par la garantie de bonds plusieurs clients ont pu mener bien diff rentes op rations Bien que lourde au niveau du traitement l Assurance du cr dit de fabrication peut toutefois rendre de pr cieux services en tant que soutien de tr sorerie dans le cadre d un projet donn Indon sie obligation de cr dit documentaire nouveau ajourn e pour les exportations de mati res premi res Pr vue par le gouvernement indon sien pour le 1 novembre 2009 l introduction d une obligation d utilisation de cr dit documentaire pour les exportations de mati res premi res surtout huile de palme et caoutchouc d passant la valeur de 1 million d USD a t ajourn e pour la troisi me fois en rai
6. nication multibancaire En sus de la solution deux composantes des applications Internet sont aussi offertes pour la saisie des donn es des clients La capacit multibancaire n est toutefois assur e dans ce cas que si les banques versent une redevance de membre des fins d acc s aux donn es Notre recommandation Avant d opter pour une application Internet une entreprise a tout int r t v rifier si les banques fournissant le cr dit sont d j membres de cette plateforme IT Avantages de SWIFT for Corporates e SWIFT est un r seau mondial de don n es ainsi qu une norme internationale e SWIFT for Corporates est un canal de communication multibancaire et multi business permettant une utilisation polyvalente D autres informations sont aussi offertes en dehors du Trade Finance e existe diverses variantes de connexion au r seau SWIFT e SWIFT a divers partenaires IT certifi s SWIFT qui assurent l int gration du syst me ERP ainsi que la validation des informations e La communaut bancaire mondiale plus de 8000 tablissements dans 209 pays est d j connect e au r seau SWIFT Dans le monde quelques 500 clients Entreprises sont raccord s au r seau SWIFT UBS envisage d emprunter cette voie en 2010 avec un client pilote voulant chan ger via SWIFT ses donn es Trade Finance avec ses banques partenaires UBS est galement convaincue que SWIFT for Corporates va devenir le canal de commu nicati
7. on standard entre les banques et la client le commerciale pour les op rations li es au Trade Finance Les entreprises int ress es par une commu nication lectronique pour leurs op rations Trade Finance sont pri es de s adresser au Sales Advisor Trade Finance afin de discu ter avec lui en d tail de leurs besoins sp cifiques ainsi que des produits et services UBS Les coordonn es figurent sous le lien suivant www ubs com tef Markus Braun UBS Suisse Product Management Trade Finance markus braun ubs com Br ves du monde du Trade amp Export Finance R vision des R gles uniformes relatives aux garanties sur demande Fin novembre 2009 les instances comp tentes de la Chambre de Commerce Inter nationale ont approuv une version remani e des R gles uniformes relatives aux garanties sur demande RUGD Cette r vision tient compte depuis l introduction des RUGD en 1992 des volutions sur le march mais aussi des volutions dans la pratique La version remani e des RUGD entrera en vigueur le 1 juillet 2010 Nous vous informerons des nouveaut s d s que possible Drinktec M nchen septembre 2009 La Drinktec est la foire mondiale des boissons et liquides Attirant quelques 60 000 professionnels de 170 pays elle a lieu tous les quatre ans La fr quentation par des visiteurs de qualit sur les stands des exposants suisses a t plus que satisfaisante Des contrats ont t conclus dans la foire m
8. son du climat conomique Il est attendu maintenant que cette introduction ait lieu en juillet 2010 UBS Export Forum L Export Forum 2010 aura lieu le 21 janvier 2010 Zurich avec pour slogan Les exportations suisses sur la voie du r tablissement Pour de plus amples informa tions veuillez envoyer un e mail cette adresse mari luz florez ubs com 1 Par Trade Finance nous entendons les cr dits documentaires les encaissements documentaires et les garanties 2 Fond e en 1973 la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication SWIFT est une soci t coop rative internationale des tablissements financiers qui exploite un r seau de t l communications r seau SWIFT pour l change d informations entre les membres 3 Solutions banque unique propres applications logiciel des fins de communication de donn es dans les deux sens entre le client et sa banque et vice versa 4 Par solution multibancaire nous entendons une application et un canal de communication des fins d change de donn es avec diff rentes banques Les solutions multibancaires ne sont pas offertes par des banques gt Syst me ERP Enterprise Resource Planning System est un logiciel d applications pour la planification des ressources d une entreprise dans son ensemble UBS 2009 Tous droits r serv s
9. sponibilit accrue en ligne des infor mations des fins de gestion et vue d ensemble de toutes les op rations sur un seul outil La connexion SWIFT pour les entreprises n a certes rien de neuf et existe d j de puis 2001 pour les informations relatives au n goce de devises au trafic des paie ments aux titres et la tr sorerie Mais d sormais l offre a t largie aux infor mations relatives au Trade Finance Perspectives A l inverse du trafic des paiements les processus ne sont pas compl tement automatis s dans les op rations tradi tionnelles du Trade Finance A l avenir Situation initiale de l entreprise Les formulaires papier sont utilis s par les entreprises faisant ouvrir leurs trans actions Trade Finance de mani re traditionnelle Parfois ces entreprises renoncent m me enti rement l utilisation d une interface lectronique Une fois rempli le formulaire est envoy la banque mettrice Les solutions Single Bank s adressent aux clients concentrant leurs op rations Trade Finance sur une ou quelques banques seulement Ces applications sont en g n ral mises gratuitement disposition par les banques Les solutions multibancaires s adressent aux clients ayant un plus grand nombre de relations bancaires Trade Finance et de nombreuses transactions effectuer Une application front end permet de g rer l ensemble des transactions l change de donn es s effectue via le canal de commu
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