sepa : êtes-vous prêt pour le1er février 2014
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1. votre disposition pour vous apporter son expertise sur votre migration vers le SEPA TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA NOS SOLUTIONS e Passer au virement SEPA Pour mettre des virements SEPA vous devez 1 Convertir les RIB des destinataires de vos paiements en BIC IBAN 2 V rifier que vos logiciels paie comptabilit facturation tr sorerie sont SEPA compatibles c est dire qu ils gerent la norme ISO 20022 XML en sortie Si besoin proc der aux adaptations et aux tests n cessaires 3 Contacter votre charg de client le pour mettre en uvre les nouvelles modalit s de transmission de vos instructions BIPNET Notre solution de banque en ligne gere d j le format SEPA Si vous tes utilisateur de BTPNET tous les RIB des destinataires de vos virements ont t convertis en BIC IBAN Vous n avez donc rien faire Vous CIS HON T l transmission Le logiciel Turbo facilite votre passage aux virements SEPA gt permet de traduire vos fichiers de virements CFONB en virements SEPA en convertissant tous vos RIB en BIC IBAN gt 11 fournit des rapports de conversion et de traduction pour contr ler que vos virements ont bien t pris en compte Si vous utilisez d j Turbo pour vos virements il vous suffit d activer le passage aux virements SEPA en prenant contact avec votre charg de client le Conditions et tarifs disponibles en agence TOUT SAVOIR2. Faites le diagnostic de votre besoin en terme de migration Voici les questions se poser EJ Quels sont mes logiciels g n rant les ordres de paiement Parmi ceux ci lesquels sont en communication avec les syst mes informatiques des banques pour g rer les instructions de paiement Peuvent ils tre mis jour facilement Nos syst mes sont ils facilement adaptables et sommes nous pr ts prendre en charge la gestion des mandats Nos conditions g n rales de ventes ont elles t adapt es pour refl ter le nouveau standard SEPA par exemple l allongement du d lai de r clamation en cas de pr l vement contest Nos syst mes de gestion seront ils capables de g rer les nouveaux formats d extraits de compte pour en utiliser les donn es Pour faire le point sur ces questions contactez votre charg de client le TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA faire du SEPA un projet Le passage au SEPA n est pas seulement une histoire d experts de financiers ou d informaticiens Vous devez impliquer toutes les fonctions de votre entreprise comptabilit tr sorerie juridique commercial ressources humaines etc e Tous acteurs Chacun sa mission Tr sorerie Mise en place des nouveaux instruments de paiements nouveaux d lais de paiement nouvelles normes bancaires nouvelles modalit s de rapprochement des comptes bancaires nouvelles rubriques dans les
3. SUR LA NOUVELLE NORME SEPA e Passer au Pr l vement SEPA Pour mettre des pr l vements SEPA vous devez 11 Disposer d un Identifiant Cr ancier SEPA ICS qui remplace votre Num ro National Emetteur NNE actuel L ICS vous est attribu par la Banque de France par l interm diaire de votre banque Contacter votre banque pour prendre connaissance des pr requis l mission de pr l vements SEPA Faire signer un mandat de pr l vement SEPA chacun de vos d biteurs Vous n avez toutefois pas l obligation de faire signer un mandat aux d biteurs que vous pr levez aujourd hui les autorisations de pr l vements en cours seront automatiquement transform es en mandats Pas Pas gt Demandez votre ICS votre banque Signez la convention d mission de pr l vements SEPA gt Saisissez l ICS obtenu dans vos logiciels de gestion de la facturation clients et ou d mission de pr l vements SEPA R alisez des tests avec votre banque NOS SOLUTIONS T l transmission Le logiciel Turbo est adapt aux pr l vements SEPA et simplifie la gestion des mandats Pour activer ces fonctions contactez votre charg de clientele Conditions et tarifs disponibles en agence x m I L Lu r TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA Focus sur la gestion des mandats Avec le SEPA l autorisation de pr l vement est remplac e par un mandat qui est conserv par le cr ancier
4. Vous devez faire signer un mandat chacun de vos clients pour avoir la possibilit d mettre des pr l vements SEPA sur leurs comptes Chaque mandat doit poss der une R f rence Unique de Mandat RUM La banque du d biteur n intervient plus dans la gestion du mandat elle ne re oit ni ne conserve ce document La gestion du mandat de pr l vement SEPA est donc exclusivement votre charge Vous devez Archiver le mandat sign tre en mesure de produire l original du mandat sign en cas de contestation Mettre Jour ce mandat et signifier au d biteur toute modification votre initiative le concernant gt tre en mesure d identifier chaque mandat avec une r f rence unique la RUM La RUM c est quoi C est la R f rence Unique de Mandat pour les pr l vements SEPA Elle identifie de maniere unique le mandat Elle est obligatoire et assure la tracabilit des op rations Notre conseil affectez une RUM chaque mandat en d finissant une m thode coh rente avec votre activit et votre relation client Turbo permet gt Une gestion compl te de vos mandats et de l mission des pr l vements SEPA g n ration automatique de la RUM g n ration du mandat signer suivi de la signature archivage d mat rialisation mise jour suivi des mandats gt L mission des pr l vements SEPA gt Le suivi des impay s en int grant les relev s d impay s au format ISO 20022 XML CAMT Pr
5. pr l vement SEPA devront utiliser pour leurs remises de fichiers compter du 1 f vrier 2014 SCT SEPA Credit Transfer C est le virement SEPA SDD SEPA Direct Debit C est le pr l vement SEPA CAMT CAshManagemenT Format SEPA des relev s de compte et d op rations TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA 3 Pour r pondre aux obligations SEPA et b n ficier de ses avantages vous devez proc der des am nagements techniques et organisationnels Pr parer le passage au SEPA est une absolue n cessit car il n y aura pas de rattrapage possible au 1 f vrier 2014 les virements et pr l vements nationaux ne fonctionneront plus BTP Banque vous accompagne pas pas dans cette d marche e Votre succ s passe par votre bonne pr paration 3 grandes tapes S informer gt Bien comprendre les nouvelles r gles de fonctionnement des paiements SEPA pour en tirer tous les b n fices le passage au SEPA peut aussi devenir une opportunit pour d velopper vos changes commerciaux en Europe Planifier gt Identifier les tapes de votre projet anticiper et jalonner la date de la migration SEPA Mettre en place un plan d action Mobiliser vos clients et fournisseurs pour collecter les BIC et IBAN Sensibiliser vos collaborateurs aux adaptations ventuelles de votre organisation Adapter et tester vos outils informatiques pour qu ils soient en capacit d mettre des paiements SEPA BIP Banque est
6. un format international y compris pour les changes en France le RIB est remplac par le couple BIC Bank Indentifier Code IBAN International Bank Account Number pour identifier les comptes bancaires de l metteur et du destinataire de l ordre de paiement gt Les modalit s de gestion des autorisations des pr l vements voluent vers le mandat pour prot ger les d biteurs et responsabiliser les cr anciers gt Les moyens de paiement SEPA disposent d une zone libell e de 140 caracteres gt Les formats de fichier de remise de virements et de pr l vements de m me que les relev s d op rations sont au nouveau format ISO 20022 XML TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA H e Quelle est la date butoir La norme SEPA s imposera tous partir du 1 f vrier 2014 Cette date est incontournable puisqu ensuite les virements et les pr l vements aux formats nationaux seront interdits il faudra obligatoirement mettre ses op rations de paiement dans les nouveaux formats conformes au SEPA D FINITIONS RIB Relev d Identit Bancaire Il dispara t au 1 f vrier 2014 BIC Bank Identifier Code Code d identification de la banque Exemple BATIFRP1XXX IBAN International Bank Account Number Format international du num ro de compte bancaire La structure de l IBAN pour la France est de 27 caracteres emple FhR76 3025 89999911 mMM NORME ISO 20022 XML C est la norme que les metteurs de virements et de
7. III om BIP BANQUE GROUPE CREDIT COOP ERATIF SEPA TES VOUS PR T POUR LE 1 F VRIER 2014 Mode d emploi N www btp banque fr Virements pr l vements les r gles changent tes vous pr ts pour le 1 f vrier 2014 gt e Qu est ce que le SEPA Le SEPA Single Euro Payments Area est un espace europ en de 33 pays dans lequel les r gles et les moyens de paiement sont en cours d harmonisation Objectif que chaque entreprise et chaque particulier puisse effectuer des paiements en euro aussi facilement dans ces 33 pays que sur son territoire national et dans des conditions de s curit de rapidit et de co t similaires Les 28 pays de l Union Europ enne Islande Liechtenstein Monaco Norv ge Suisse e Qui est concern Nous sommes tous concern s m me pour les op rations nationales Que ce soit pour vos paiements en France ou transfrontaliers sur la zone SEPA quelle que soit votre activit ou la taille de votre structure entreprise professionnel association syndicat particulier vous tes concern par le SEPA e Qu est ce qui change gt Deux nouveaux instruments de paiement europ en sont mis en place gt Le virement SEPA ou SEPA Credit Transfer SCT gt Le pr l vement SEPA ou SEPA Direct Debit SDD Ils remplacent d finitivement au 1 f vrier 2014 le virement national europ en et le pr l vement national gt Les coordonn es bancaires adoptent
8. apt l environnement du BTP Elle inscrit sa relation avec ses clients dans la dur e gr ce des conseillers qui connaissent et comprennent les enjeux du secteur Banque de r f rence des entrepreneurs et institutionnels de la construction elle accompagne la profession dans ses volutions et innove pour r pondre aux attentes de chacun notamment en nouant des partenariats avec les f d rations du BTP BTP Banque r pond tous les besoins du cycle d exploitation de financements de gestion des flux des entreprises et de placements Son appartenance au Groupe Cr dit Coop ratif lui permet de poursuivre sa mission de banque sp cialis e au service des entreprises du BTP et d offrir ses clients les services d un grand groupe bancaire Banque du B timent et des Travaux Publics Soci t anonyme directoire et conseil de surveillance au capital de 50 000 000 48 rue La P rouse CS 51686 15773 Paris Cedex 16 339 182 784 RCS Paris N ORIAS 07 034 315 PRO DIRECT MARKETING RCS 88B11 79 juillet 2013 GROUPE CREDIT COOPERATIF www btp banque fr
9. contrats bancaires ventuelles ren gociations Comptabilit Mise jour ventuelle du logiciel de comptabilit pour qu il soit SEPA compatible Commercial administration des ventes Mise jour du r f rentiel client avec le BIC IBAN gt Collecte des mandats de pr l vement aupr s des clients Mise jour du r f rentiel produits et des conditions g n rales de vente avec les possibilit s de r glement selon les normes SEPA Marketing Identification des opportunit s saisir dans le cadre de l largissement du potentiel de clientele cible prospects et clients plus large r daction des documents en plusieurs langues mise jour des plaquettes site web Recouvrement Poste Clients gt Traitement des relev s d impay s mention du r glement par SEPA et du BIC IBAN dans la cr ance contentieuse modeles d injonctions Achat Mise jour du r f rentiel fournisseur avec BIC IBAN gt Mention de la possibilit d effectuer des r glements SEPA Facturation gt Indication du BIC IBAN sur les factures clients et les factures fournisseurs gt BIC IBAN de l administration fiscale TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA 5 Ressources Humaines gt Mise jour du logiciel de paie gt Formation et sensibilisation du personnel aux nouveaux moyens de paiement Juridique gt Adaptation de tous les contrats en liaison avec le SEPA conditions de ventes tribunal pour lit
10. enez contact avec votre charg de client le qui s appuiera sur nos experts flux pour vous conseiller Nos Plus Turbo g re automatiquement et en toute simplicit la conversion des avis de pr l vements nationaux en mandats de pr l vements SEPA e Les restitutions d impay s Vous mettez des fichiers de pr l vements Le format de vos relev s d impay s volue vers le CAMTO54 Vous devrez galement adapter vos cha nes de suivi des impay s Nos Plus partir d octobre 2013 Turbo int grera la gestion des impay s Si vous etes concerne pensez a souscrire Ce service Conditions et tarifs disponibles en agence TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA Ouvrez vous de nouveaux horizons avec le SEPA V e 3 mots cl s rationalisation rapidit s curit Des contraintes gt Migration des syst mes d information volutions proc durales ou organisationnelles communication interne ou externe les chantiers du passage au SEPA peuvent s av rer assez lourds et chronophages Mais ils sont essentiels et strat giques tre pr t accueillir le SEPA signifie au minimum d tre en mesure le 1 f vrier 2014 de r aliser les m mes op rations de paiement et d encaissement qu aujourd hui Sinon VOUS VOUS exposez des rejets d op rations des retards de paiements et donc des impacts sur votre tr sorerie et votre image Vous devez donc faire voluer vos syst mes d information vos proc dures et ou v
11. ige gt Gestion des mandats de pr l vement Informatique gt Mise jour des syst mes et des logiciels identification des applications capables de supporter et de g rer les formats XML conversion des donn es Si n cessaire budg tisation des nouveaux outils informatiques n cessaires et gestion du projet e S organiser d s maintenant tape 1 t 2013 au plus tard Diagnostic informatique Mesure des impacts sur l organisation interne et vos clients Planification du passage au SEPA pour vous permettre d tre op rationnel au 1 f vrier 2014 et nomination d un comit ou d un responsable de projet SEPA qui aura une vision transversale sur ce chantier tape 2 3 trimestre 2013 Mise niveau des outils informatiques R alisation des tapes pr alables pour mettre des pr l vements SEPA demander un ICS g rer la RUM lests techniques Information des d biteurs gt mission des premiers pr l vements SEPA tape 3 4 trimestre 2013 Migration de l ensemble des pr l vements au format SEPA NOS SOLUTIONS Une quipe d di e r pond vos questions et vous accompagne Prenez rendez vous avec votre charg de clientele TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA BTP Banque la banque des professionnels du BTP Cr e par et pour les professionnels de la construction BTP Banque a acquis au cours de son histoire un savoir faire bancaire reconnu et ad
12. otre organisation en prenant en compte votre communication interne et ou externe aux opportunit s 1 Une gestion et des rapprochements comptables facilit s gr ce la possibilit laiss e l metteur du paiement de renseigner plus de d tails r f rence client de 35 caract res et une zone libre de 140 caract res maximum et l utilisation de codes par nature d op rations Ces donn es diminuent galement les risques de litiges Une gestion de tr sorerie optimis e la date de r ception des fonds est connue 1 jour de d lai maximum pour le virement Des op rations commerciales et de paiement facilit s au sein de l espace SEPA gr ce a un m me format et un m me d lai Des conomies de co ts sur les virements r alis s dans la zone SEPA Les organismes ayant des activit s paneurop ennes pourront harmoniser totalement leurs syst mes de paiement en interne et donc r aliser des conomies d chelle 6 tre SEPA compatible ce n est pas seulement disposer d instruments de paiement au format SEPA c est galement le faire savoir ses clients tre rassurant et SEPA transparent en communiquant de fa on claire et efficace pour nouer o renouer un dialogue de qualit avec vos clients et partenaires Une ouverture sur le march europ en opportunit de prospection de nouveaux clients TOUT SAVOIR SUR LA NOUVELLE NORME SEPA H ET VOUS O EN TES VOUS PAR RAPPORT AU SEPA
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