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Handbuch zu Banking 4X

1. E Kontoauszug PDF Konto Volksbank Obersendling Girokonto 9900164300 gt Auszugsdatum y 6 3 2014 Kontoauszugsnummer Kontoauszugsjahr Abrechnungskennzeichen Zus tzliche Hinweise Bearbeiten Abbildung 48 Elektronischer Kontoauszug Dokumentinformationen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 110 von 138 Banking 4X 17 Wertpapierdepot Viele Banken und Sparkassen bieten die M glichkeit den kompletten aktuellen Bestand eines Wertpapierdepots ber HBCI oder FinTS abzurufen Banking 4X nutzt diese M glichkeit und zeigt in der Ansicht Wertpapiere den Bestand des ausgew hlten Depots an ece E IEI gt 2 R o erm gen 763 91 Verm ge 63 913 46 GA Wertpapiere Slick Namina Bezeichnung Kursdatumi Ver nderung Aktuell TB Yolszank Obersenduing Girokonto 80 Apple Inc 11 09 2012 239 50 519 508 ur DESS5 43903924 9000164300 19 160 00 41 560 00 5 11 2014 6 459 90 10 009 00 Bundanl V 0837 11 09 2012 31 94 10 92 3 184 00 13 092 00 42 Google Ing in Ewro 11 092012 160 22 40 92 Sparkasse Sendling 5 750 64 22 718 64 DEAG ET ES FEUN 666 Micrsoft Corp in 11 09 2012 4 95 23 95 85 067 88 Euro 3 296 70 15 950 70 1 000 Mokle Oyj Nokia 11 092012 2 08 2 16 Corp 2 090 00 2 160 00 D 19 12 2014 20 75 Wertpapierdanot 55443397 DOSHBRTTI 87 372 72 H Wertsachen Aktueller Depotwen ara
2. Beg nstigter Hans Gluck DE47701500001234567890 i 55KMDEMM stadtsparkasse M nchen Betrag Buchungsinformationen gt keine Auswahl p E I Pe L i automatisch Y Ausf hrungstermin Abbildung 40 Vorbereitete berweisung Tippen Sie zun chst auf OK um die eingetragenen Parameter zu best tigen Im folgenden Formular tippen Sie dann auf Speichern um eine vorbereitete berweisung im Zahlungsverkehr abzulegen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 95 von 138 Banking 4X Ist nun der Tag gekommen an dem Sie die geplante Zahlung auch berweisen wollen gehen Sie wieder in die Banking 4X Zahlungsverkehrs Ansicht und suchen dort die vorbereitete berweisung ffnen Sie die Zahlung und berpr fen Sie die eingetragenen Parameter Um evtl noch fehlende Angaben zu erg nzen tippen Sie auf Bearbeiten Um den Auftrag an die Bank zu senden w hlen Sie Senden Sobald der berweisungsauftrag f r eine Zahlung im Ausgangskorb liegt wird die Zahlung mit einem speziellen Symbol siehe Tabelle oben dargestellt Die Details der Zahlung k nnen jetzt nicht mehr ver ndert werden Aus der Sicht des Zahlungsverkehrs ist die Zahlung damit erledigt Wurde ein berweisungsauftrag f r eine Zahlung im Zahlungsverkehr nur gespeichert so kann er jederzeit noch einmal ge ndert werden Vergessen Sie in diesem Fall nicht die berweisung per Onlinebanking auch an die Bank zu bertragen Auch nachd
3. Ein Standard Verwendungszweck der f r neue Auftr ge oder Buchungen mit dieser Vorlage automatisch eingesetzt wird Eine Standard Kategorie die bei allen Buchungen dieser Vorlage automatisch vergeben wird m Anschriften von Kontoinhaber und Bank Informationen zu einem Lastschriftmandat dieser Vorlage Die neu erstellten oder ge nderten Daten einer Vorlage werden ber die Schaltfl che OK gespeichert Die gespeicherten Vorlagen mit den Kontoverbindungsdaten k nnen bei neuen Auftr gen Buchungen einfach abgerufen werden und reduzieren so den Eingabeaufwand betr chtlich Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 1 von 138 Banking 4X 11 Kontoums tze In der Ansicht Kontoums tze werden die gespeicherten Umsatzdaten das hei t die einzelnen Buchungen f r das ausgew hlte Konto angezeigt Vermutlich werden Sie diese Ansicht am meisten benutzen eoe E Fi EH gt 2 a ana a Verm gen 763 913 46 El Kontourms ize Bf Zahlungsverkehr 4 Daueraufr ge Dokumente Datum wert Name Verwendungszmack Ka Volksbank Obersendling Girokonto 20 11 2014 03 01 2015 Arya Jenkins Route 66 DESS 49909924 9900162300 Dauerauftrag 17 29 11 2014 6 459 99 13 11 2014 27 12 2014 Andreas Selle James Bond 007 Dausrauftrag 13 31 10 2014 30 10 2014 Abrechnung vom Sparkasse Sendling 31 10 2014 DE4B 059471 0032507 28 10 2014 28 10 2014 Buty Summers BIG ESSEDESFEGE 55 10 2014 585 067 88 IBAN DE 15666101114 20 10 201
4. B075 Unterhaltungselekts nik 2 Jdt DA 20 11100 H Soort 2 0 76 a 6 Murpaulerdgt Haustier j ea 00i Arna L AF B ER i 67 37272 Arbeit 2 31 82 51 i id B k B s kratia 3 1 41 DES pa YWertsachen berschuss 311 50 HT 70 000 00 GPARERDE Zetaum an 12014 2 pu a gt Einstellungen Abbildung 37 Auswertung Zuerst wird immer der aktuelle Monat angezeigt d h als Zeitraum ist initial ein Monat definiert Alternativ kann als Zeitraum auch ein Quartal ein Jahr oder der gesamte Buchungszeitraum Alles gew hlt werden Der Auswertungszeitraum kann auch jederzeit durch die Angaben von und bis individuell festgelegt werden Mithilfe der beiden Pfeile navigieren Sie rasch durch den eingestellten Zeitraum Die Einnahmen und Ausgaben sind absteigend nach ihrem Betrag sortiert Die gr ten Posten befinden sich ganz oben der kleinste Posten jeweils ganz unten So haben Sie die wichtigsten Zahlen sofort und ohne scrollen im Blick Die Einnahmen werden dabei als Bezugswert mit 100 angesetzt die Ausgaben werden in Relation zu den Einnahmen berechnet Neben der Auswertung nach Betr gen erfolgt auch eine Auswertung gem dem einer Kategorie zugewiesenen Budgets sowohl als Wert als auch prozentual Au erdem erfolgt eine Kennzeichnung ob das Budget unterschritten eingehalten oder berschritten wurde gr ner gelber oder roter Punkt Wird die Auswertung ge ffnet erscheinen alle Summen aller Hau
5. Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 93 von 138 Banking 4X 13 2 Planen und Ausf hren einer Zahlung In diesem Abschnitt wird anhand eines Beispiels beschrieben wie Sie eine anstehende Zahlung mit Banking 4X planen ausf hren und bis zur endg ltigen Verbuchung in den Kontoums tzen verfolgen k nnen Nehmen wir an Sie erhalten eine Rechnung ber eine durchgef hrte Reparatur f llig in 14 Tagen Da Ihr Konto die notwendige Deckung voraussichtlich erst in ein paar Tagen vorweist wollen Sie die Rechnung so sp t wie m glich aber nicht zu sp t bezahlen Ein idealer Fall f r die Banking 4X Zahlungsverwaltung Wechseln Sie zuerst in die Ansicht Zahlungsverkehr indem Sie das Konto in der Konten bersicht ausw hlen und dann auf den Karteireiter Zahlungsverkehr wechseln ber das Auftragsmen legen Sie jetzt eine vorbereitete berweisung an ber die Auswahl berweisung F llen Sie das in Abbildung 40 gezeigte Formular so aus wie Sie die berweisung zur Begleichung der Rechnung ausf llen w rden W hlen Sie als F lligkeit das Datum an dem die Rechnung f llig ist d h beglichen sein sollte Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 94 von 138 Banking 4X Name Firma IBAN BIC Bank od Land Euro Cent Kundenreferenz Verwendungszweck Verwendungsschl ssel Kategorie Datum berweisung u Volksbank bersendling Girokonto EL DEI5 49999924 9900164300 22 10 2014 6 479 07
6. Mit diesem Men punkt laden Sie die Datei vom Ger t in den Cloud Speicher Die Datei vom Ger t ersetzt eine gleichnamige Datei in der Cloud Umbenennen W hlen Sie diesen Men punkt um den Dateinamen zu ndern Der Dateiname wird dabei nur auf dem Ger t und nicht in der Cloud ge ndert Eine Synchronisation mit einer gleichnamigen Datei in der Cloud ist anschlie end deshalb nicht mehr m glich L schen Mit diesem Men punkt k nnen Sie die ausgew hlte Datei vom Ger t und wahlweise zus tzlich auch von der Cloud l schen Passwort ndern W hlen Sie diesen Men punkt um das Passwort f r den Datentresor zu ndern Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 21 von 138 Banking 4X Folgende Funktion steht Ihnen zus tzlich ber das Men Banking 4X zur Verf gung Speicherort im Finder anzeigen Alle Datentresore in Ihrem pers nlichen Banking 4X Ordner werden im Finder angezeigt 3 2 2 Einstellungen ber den Men punkt Banking 4X gt Einstellungen kann ein Dialog mit verschiedenen Programmeinstellungen aufgerufen werden Automatisches Schlie en Ist ein Datentresor ge ffnet und wird dieser f r eine l ngere Zeit nicht benutzt so wird dieser aus Sicherheitsgr nden von Banking 4X automatisch geschlossen Damit sind Ihre Daten gesch tzt auch wenn Sie den Computer verlassen und vergessen haben Banking 4X vorher zu beenden Auf der Registerkarte Sicherheit k nnen Sie einstellen nach welcher Zei
7. Auslands berweisung nicht EU cesseesceenesenenennenennennesennennnnenensennenennen 124 19 2 7 Kundennachricht an Bank sr sss0sssnneenonenonennnnennennennenneneennennn nennen nenn 124 19 2 8 Prepaid Guthaben laden ce csessessensennnenonensnennenenennnensennnensnensnennenn ne 124 19 32 AUSOANISKOLD eher een ee erstere ee 124 20 Daten importieren und exportieren ssssesssessesseesceesecsecseceserscesceeseescescesceeeceseeeeso 126 20 1 DaBE IF OL ae ee O ee ee ee re 126 ZU ET MSalZzIal EN re ernennen 126 20 1 2 Umsatzdatendateichie essen sans es re ee es eier 129 ZU 3 VON BO Eee ee as ee 129 LOA KaD rake EEE RES 130 ZU 1 KO Eee ns een 131 Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 4 von 138 Banking 4X 20 1 0 2aNlUNOCH season abehee 131 20 1 7 ZanlUngsSlate E E E E een ee ee a er 132 DI 2 TO era 132 2 3 EPO sn ne ee ee a ee E 134 20 ASIEN ERDE ee 135 21 PIODIEIIS UCHE ernennen ae ae ee see 136 21 1 Versionsinformationen e unnee er E 136 PiL ONNO PTO OKONO ee ee ee 136 22 Anhang Subsembly XML Kategorienformat ssessesseescescesccescesorecesccesecceeeseceeessecee 138 Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 5 von 138 Banking 4X Abbildungsverzeichnis Abbildung 1 Abbildung 2 Abbildung 3 Abbildung 4 Abbildung 5 Abbildung 6 Abbildung 7 Abbildung 8 Abbildung 9 Abbildung 10 Abbildung 11 Abbildung 12 Abbildung 13 Abbildung 14 Abbildung 15
8. Banking 4X den Daten der erwarteten Zahlung vorinitialisiert wurde Sie k nnen die berweisungsdaten jetzt noch ndern und den berweisungsauftrag dann senden oder im Zahlungsverkehr speichern 19 2 3 Dauerauftrag Richtet einen Dauerauftrag bei der Bank ein Lesen Sie das Kapitel ber Dauerauftr ge um mehr ber Dauerauftr ge und wiederkehrende Zahlungen zu erfahren 19 2 4 Lastschrift Eine weitere Auftragsart ist das Lastschriftverfahren Um Lastschriften einziehen zu k nnen ben tigen Sie eine spezielle Vereinbarung mit Ihrer Bank Dar ber hinaus muss Ihre Bank die M glichkeit zum Lastschrifteinzug ber HBCI oder FinTS f r Sie freigeben Banking 4X bietet die M glichkeit zwischen Basislastschrift Eillastschrift COR1 sowie Firmenlastschrift zu w hlen Die Basislastschrift ist die Standard Lastschrift und durch eine sehr lange Vorlaufzeit von bis zu 15 Tagen gekennzeichnet Bei einem selbstgew hlten Ausf hrungsdatum muss dieses entsprechend weit in der Zukunft liegen Die Eillastschrift COR1 hat verk rzte Vorlaufzeiten in der Regel ein bis zwei Tage Firmenlastschriften sind ausschlie lich f r den Verkehr mit Gesch ftskunden vorgesehen und haben ebenfalls eine verk rzte Vorlaufzeit F r die weiteren Datenfelder gelten die gleichen Regeln wie f r SEPA berweisungen Zus tzlich m ssen noch Informationen zum Lastschriftmandat also der vom Kunden unterzeichneten Einzugserm chtigung eingetragen werden
9. Dauerauftrag Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 105 von 138 Banking 4X Bei der Angabe der Details zur Dauerauftragsausf hrung m ssen Sie das Datum der erstmaligen Ausf hrung und den Kalendertag der regelm igen Ausf hrung festlegen Hierbei ist es m glich f r die erste Ausf hrung einen abweichenden Tag anzugeben Beispiel Ein Dauerauftrag kann erstmals am 28 Februar und danach immer am 30 des Monats ausgef hrt werden Selbstverst ndlich wird ein so angelegter Dauerauftrag auch im Februar des Folgejahres ausgef hrt auch wenn es keinen 30 Februar gibt Wurden alle Daten f r den Dauerauftrag eingegeben so klicken Sie auf OK um die Paramter des Formulars zu best tigen Tippen Sie anschliessend auf Speichern so wird der Dauerauftrag als vorbereiteter Dauerauftrag in der Dauerauftrags Ansicht gelistet Tippen Sie auf Senden so erzeugt Banking 4X sofort einen Bankauftrag zum Anlegen des Dauerauftrags Ein vorhandener Dauerauftrag kann ber das Kontextmen eines Dauerauftrags storniert oder ge ndert werden Auch in diesen F llen wird ein Bankauftrag erstellt Um die Stornierung oder nderung letztendlich durchzuf hren muss dieser Bankauftrag durch Senden an die Bank bertragen werden Wichtiger Hinweis Um einen neu angelegten Dauerauftrag ndern oder l schen zu k nnen muss zuerst der Dauerauftragsbestand von der Bank durch Tippen auf den Doppelpfeil unten in der Ansicht abgerufen werden Im Gegen
10. Detailansicht einer BuchunS esscseseeenenneennesenennnennennnensnensnennensnenseennerennenen 73 1 1 1 1 ONEKO One en ee een 73 1121225 Orte AK ON ee ee en 74 11 2 BUEDUNS AS V Orto re ne E E 75 1 33 SP ULDUCHUNdEN era isn ee 76 11 3 1 Splitbuchung erstellen csesesssessesoneonnennennnensnenennenennennnnnnsennenennesennenne 76 11 3 2 Mit Splitbuchungen arbeiten csscssseseseseesssesnnsnennennnnensnnnnsenensensnnenenn 77 12 Kategorien und Auswertungen 22e2sseseeseennsennensnensnennensnensnessennennesennennesensesennenensnnne 78 12 1 Kategorien verwalten arena ar 79 12 2 Manuelle Kateg orisiekuns ssseessisn ss see een 82 12 2 1 ber Objekt Bearbeiten ucceeeseesseesnnesnnennnsennennnnnnennnennnnennnsnn nennen nennen 82 12 2 2 ber wiederkehrende Zahlungen 2422sss2sseeeeenneennennneennne nennen nennen nennen 83 12 3 Regelbasierte dynamische Kategorisierung sssscessessessceeeseceeesscceeesoceeessceeeeeeo 83 Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 3 von 138 Banking 4X 12 3 1 Dynamische Kategorisierung ber Vorlagen ssscsesesensssnennennnensnensennnneneen 83 12 3 2 Dynamische Kategorisierung ber Stichw rter und Regeln ssssossessnnenenn 84 12 4 AUSWELLUNSEN ee ee rear 87 13 Zahlungsverkehr organisieren ssssesesscesceeseesoesoreceecceesossoeecceeccesceseseooeesseceeeseeoeeeo 91 13 1 Ansicht Zahlungsverkehr ssssess
11. Vorwort Mit Banking 4X auf Ihrem Mac Book Air Mac Book Pro iMac Mac mini oder Mac Pro k nnen Sie Ihre Bankgesch fte schnell bequem und nicht zuletzt mit h chster Sicherheit erledigen Die Bedienung von Banking 4X ist einfach und komfortabel so dass Sie bald Ihren gesamten Zahlungsverkehr mit Banking 4X erledigen werden Dieses kleine Handbuch hilft Ihnen beim Einrichten des Onlinebankings mit Ihren Banken Haben Sie Ihre Konten erst einmal in Banking 4X eingerichtet ist die weitere Nutzung von Banking 4X intuitiv m glich Wichtiger Hinweis Wenn Sie die Basisversion von Banking 4X nutzen k nnen Sie per In App Kauf ein Business Paket freischalten Dieses enth lt Funktionen die nur von Gesch ftskunden ben tigt werden z B Lastschriften oder Sammelauftr ge Erg nzend zu Banking 4X sind Banking 4W f r Windows PC Banking 4A f r Android Smartphones Android Tablets und Kindle Fire sowie Banking 4i f r iPhone iPad und iPad touch erh ltlich Das besondere daran mit Hilfe der im Programm integrierten Dropbox bzw WebDAV Synchronisierung kann auf allen Plattformen der gleiche synchronisierte Datenbestand genutzt werden Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite http subsembly com Fragen zu Banking 4X und Probleme k nnen Sie im Internet im offiziellen Support Forum auf www onlinebanking forum de unter Mobile Banking gt Banking 4X diskutieren In diesem Forum finden Sie bereits Antworte
12. Wenn die Kategorie selbst eine Kategorie der obersten Ebene ist so besteht die Liste nur aus ihrem Namen Beispiel Gesundheit Type code Dieses Element wurde fr her in Banking 4X zur Unterscheidung zwischen Kategorien f r Einnahmen und Kategorien f r Ausgaben verwendet Beim Export von Kategorien in Banking 4X wird der Wert auf den Buchstaben B gesetzt Beim Import wird der Wert diese Elements ignoriert Description string JO Gibt die angezeigte Beschreibung der Kategorie an Keywords string Eine Liste von Stichw rtern die f r die dynamische Kategorisierung verwendet wird Siehe Kapitel Fehler Referenz nicht gefunden Fehler Referenz nicht gefunden f r die genaue Syntax dieser Stichw rterliste Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 138 von 138
13. Yorintegrierte Warenkorbl sungen die auflhrem Serwer vorintegrierten Warenkorb nutren laufen e Ihre Website von einem Dritanbieter gehostet und verwaltet wird AFl Berechtigung anfordern APl Genehmigung erteilen Zahlungen aus Ihrem Online Shop akzeptieren bevor Sie APIs einrichten Express Eaufabwicklung aktivieren um sofort Zahlungen aus Ihrem Online Shop zu akzeptieren APl Genehmigungen und Berechtigungen k nnen Sie sp ter einrichten Fragen Wenn Sie sich bei der Einrichtung von AFls nicht sicher sind wenden Sie sich an Ihren Warenkorbanbieter oder Wehsite Entwickler weitere Informationen zu den FayFal APls und deren Benennung Abbildung 19 PayPal API Zugriff Wir ben tigen eine API Berechtigung also Option 2 Klicken Sie also auf den Link API Berechtigung anfordern um diese zu erhalten Es erscheint eine weitere Best tigungsseite wie in folgender Abbildung gezeigt Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 58 von 138 Banking 4X Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal z Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht Geld einzahlen seld abbuchen Kontoauszug k onfliktl sungen ein Profil API Berechtigung anfordern Zur ck zur Profil bersicht API Berechtigungen bestehen aus drei Elementen e API HBenutfername e API Passwort AFPI Signatur oder Client seitiges AFPI SSL Zenifikat Wenn Sie Produkte eines Warenkorb oder L sungsanb
14. bersicht stehen Ihnen eine Reihe von Funktionen zur Verf gung mit der Sie die Konten bzw die Liste der Konten bearbeiten k nnen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 11 von 138 Banking 4X 2 2 2 Kontoarten Die verschiedenen unterst tzten Kontoarten werden in der Konten bersicht durch unterschiedliche Symbole dargestellt Dabei werden bei Bankkonten und Kreditkartenkonten unterschiedliche Symbole f r unterschiedliche Kreditinstitutsgruppen oder Kreditkarten verwendet Folgende Tabelle gibt einen berblick ber die m glichen Kontoarten PayPal Bankkonto Ein allgemeines Bankkonto Girokonto oder Kontokorrentkonto f r den Zahlungsverkehr Ein Bankkonto kann in einer beliebigen W hrung gef hrt werden Die Kontoums tze k nnen manuell eingegeben oder per Onlinebanking abgerufen werden Bargeldkonto Ein manuell gef hrtes Bargeldkonto wie zum Beispiel ein Kassenbestand Alle Umsatzdaten werden manuell eingetragen Kreditkarte Ein Kreditkartenkonto Die Kreditkartenums tze k nnen manuell eingegeben oder bei einigen wenigen Banken auch per Onlinebanking abgerufen werden Wertpapierdepot Ein Wertpapierdepot Der Depotbestand wird wenn m glich per Onlinebanking abgerufen Der Bestand wird in der Ansicht Wertpapiere angezeigt Depotums tze oder historische Kursdaten werden nicht verwaltet Festgeldkonto Ein Festgeld oder Anlagekonto oder ein anderer Wertbestand Zu diesem Kontot
15. d h der als n chstes von der Bank ausgef hrte Dauerauftrag befindet sich ganz oben in der Liste Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 102 von 138 Banking 4X e e E F EE 5 gt 2 a Verm gen 763 913 46 j Kontoums tze Zahlungswerkehr x Dauerauftr ge H Dokumente Datum w Turnus Marma Year Kategoria Betrag ETA Vostan Obersendiing Girokonto 13 01 2016 j hrlich am Hans Gluck 5 00 T DESS 43999924 9000164100 13 25 11 2014 6 459 99 20 03 2015 monatlich Anya Jenkins Rout 0 66 am 20 e 6 13 03 2015 monatlich Andreas Selle Jam 0 07 Be Sparkasse Sandling am 13 er DE4S 4083271 0007507600 22 10 2014 95 067 88 D 19 12 2014 80 75 Warpapierden t 55443322 DOSGRBTTES 87 372 72 4 Wertsachen 670 000 00 Neu g ar m Summe insgesamt 573 Abbildung 44 Ansicht Dauerauftr ge Der aktuelle Status eines Dauerauftrags wird durch ein Symbol angezeigt Folgende Tabelle gibt Ihnen einen berblick ber die m glichen angezeigten Symbole und deren Bedeutung Eine erwartete wiederkehrende Zahlung oder erwartete wiederkehrende Gutschrift Eine auf dem PC gespeicherte Zahlungsvorlage f r einen vorbereiteten Dauerauftrag oder eine vorbereitete Dauerlastschrift Diese ELMARIENE sind nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank vorbereitete Zahlung bekannt Ein von der Bank gef hrter echter Dauerauftrag bzw eine von der Bank gef hrte echte Dauerlastschrif
16. erfahren Sie bei Ihrer Bank Als Internet Adresse wird die URL ben tigt unter der das HBCI Banksystem des Kreditinstituts erreichbar ist Dies ist nicht die URL der Webseite oder des Onlinebankings der Bank Unter TAN Verfahren k nnen Sie das TAN Verfahren f r diesen Bankzugang w hlen In der Auswahlbox werden automatisch alle bei dieser Bank verf gbaren TAN Verfahren welche bei der letzten Synchronisierung ermittelt wurden angeboten Sollte das gew nschte TAN Verfahren nicht vorhanden sein versuchen Sie zun chst den Bankzugang neu zu synchronisieren Ist das gew nschte TAN Verfahren weiterhin nicht vorhanden so wird dieses von der Bank nicht unterst tzt oder Sie sind von der Bank f r dieses TAN Verfahren nicht frei geschaltet Unter Umst nden kann die Angabe einer Bezeichnung des TAN Mediums erforderlich sein Dies ist zum Beispiel bei Sparkassen der Fall wenn Sie f r das Mobile TAN Verfahren mehr als eine Handynummer hinterlegt haben Ist eine Bezeichnung des TAN Mediums erforderlich dann wird diese beim Onlinebanking normalerweise automatisch abgefragt und Sie k nnen dort aus einer Liste der von der Bank gemeldeten verf gbaren TAN Medien ausw hlen Es ist aber auch m glich die Bezeichnung des TAN Mediums hier manuell einzutragen W hlen Sie die Option Alphanumerische TAN Eingabe wenn die TAN Nummern Ihrer Bank nicht nur aus Ziffern bestehen sondern auch Buchstaben enthalten k nnen HBCI RDH W hlen Sie als Prot
17. ngt welche Funktionalit t das Kreditinstitut ber den Zugangsweg HBCI bzw FinTS anbietet Sehr oft bieten die Kreditinstitute ber HBCI bzw FinTS nur eine kleine Untermenge der ber die sonstigen Zugangswege m glichen Funktionen an W hrend des Onlinebanking Vorgangs wird ein laufendes bertragungsprotokoll angezeigt Durch Klicken auf Abbrechen werden die Onlinebanking Aktionen so schnell wie m glich vorzeitig beendet Nach Abschluss aller Onlinebanking Aktionen m ssen Sie m glicherweise noch auf Schlie en tippen um das bertragungsprotokoll zu schlie en In den allgemeinen Programmeinstellungen besteht die M glichkeit das automatische Schlie en des bertragungsprotokolls einzuschalten Ist dies der Fall so schlie t sich das bertragungsprotokoll bei einer vollst ndig erfolgreichen Durchf hrung aller Onlinebanking Aktionen automatisch Wurden aber Warnungen oder Fehler angezeigt so muss das bertragungsprotokoll nach Abschluss der Onlinebanking Aktionen immer durch Tippen auf Schlie en manuell geschlossen werden Nat rlich sollten Sie vorher alle angezeigten Warn und Fehlermeldungen durchgesehen haben Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 117 von 138 Banking 4X EEE ER a ET ER A Te ar ER un BETH ei Bankzugang synchronisieren ee ee ee VE G D a a a a a E amp 0020 Auftrag ausgef hrt Das TAN Verfahren wird gew hlt mobileTAN Vorhandene Ums tze abrufen Vorhandene Ums tze
18. ob diese beim Rundruf nie das H kchen ist nicht gesetzt oder turnusm ig das H kchen ist gesetzt ber cksichtigt werden sollen Ein w chentlicher Abruf wird immer Sonntags ein monatlicher Abruf immer am Monatsersten versucht Sollte der Versuch fehlschlagen so wird dieser bei jedem Rundruf wiederholt bis ein Kontoauszug erfolgreich abgerufen wurde Nach Auftr gen sofort Ums tze und Kontostand aktualisieren Hier k nnen Sie w hlen ob gleich nach dem Senden von Auftr gen wie z B berweisungen die Umsatzdaten und der Kontostand des betroffenen Kontos sofort aktualisiert werden sollen Diese Einstellung macht nur Sinn bei Banken welche Auftr ge sofort verbuchen Viele Banken buchen Auftr ge mit einer zeitlichen Verz gerung In diesem Fall sollten Sie den Schalter nicht aktivieren da nach dem Senden des Auftrags sowieso noch keine neuen Umsatzdaten vorliegen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 45 von 138 Banking 4X 7 Bankzug nge und TAN Verfahren Banking 4X verwaltet Ihre Konten getrennt von den Zugangsdaten und Informationen die f r den Onlinebanking Zugang ben tigt werden Zu einem einzelnen Bankzugang kann es beliebig viele Konten geben ere B gt Fj IE 2 WE Y 1 763 91 erm gen 63 013 46 Mm iauga Bezeichnung ELZ Barwizerkannung GTA volksbank Obersendling Girokonto gt bank verlag 25040090 HBCI T DENS 49999924 9900154300 Tastsystam 25 11 2014 6 459 99 GAD Test 49999924 H
19. wird die Zeile mit fetter Schrift hervorgehoben Je nach Status der Zahlung wird diese mit einem Symbol gekennzeichnet deren Bedeutung in der folgenden Tabelle beschrieben sind Werden mehrere Zahlungen zu einem Sammelauftrag zusammengefasst siehe auch Kapitel 14 wird auch dieser Zahlungsverkehr mit entsprechenden Symbolen gekennzeichnet Eine einfache erwartete Zahlung oder Gutschrift bzw eine vorbereitete berweisung Lastschrift oder Auslands berweisung Diese ist nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank bekannt Eine Zahlung mit einem Hinweis zur Ausf hrung Diese ist nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank bekannt Ein Auftrag der bereits an die Bank per Onlinebanking bertragen wurde Auftrag gesendet Ein bei der Bank eingereichter Zahlungsauftrag dessen Status unklar ist Es ist unklar ob dieser Auftrag von der Bank angenommen wurde oder nicht Pr fen Sie die genaue Meldung zum Auftrag im Ausgangskorb Auftrag mit bertragungsfehler Eine Zahlung f r die ein noch nicht bertragener Onlinebanking Auftrag im F Ausgangskorb liegt Auftrag im Ausgangskorb Eine terminierte berweisung die bereits bei der Bank vorliegt Diese stammt aus dem Abruf vorliegender terminierter Auftr ge Terminierter Auftrag Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 92 von 138 Banking 4X Avisierte Buchung Sammelzahlung mit Hinweis Sammelauftrag gesendet
20. zuerst die Bereitstellung der elektronischen Kontoausz ge bei der Bank anzufordern bzw im Onlinebanking der Bank zu aktivieren Wollen Sie die verf gbaren elektronischen Kontoausz ge mit jedem Rundruf von der Bank abholen so m ssen Sie in den Kontoeinstellungen das H kchen f r den Abruf sowie Kden Turnus f r die E Kontoausz ge festlegen Siehe Abschnitt Fehler Referenz nicht gefunden Die online abgerufenen elektronischen Kontoausz ge werden in Banking 4X als Dokumente zu dem jeweiligen Konto gespeichert wie in folgender Abbildung gezeigt Die vorhandenen Dokumente sind nach Datum sortiert Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 108 von 138 Banking 4X ese m EE n Verm gen 763 913 46 Il Komoumsatze E2 Zahlungsverkehr 4 Daweraufr ge Dokumente Datur Dokument Kants TR Volksbank Obersendling Girokonto 17 04 2012 Kontoauszug Volksbank CObersendling Girokont u ESS 2 ne 25 11 2014 6 459 99 25 04 2012 Kontoauszug Yalksbank Obersendling Girak rt 25 04 2012 Konloauszug Volksbank Obersendling Girak rt Sparkasse Sendling DENE EPEE 25 04 2012 Kontoauszug Volksbank Obersendling Girak ort 22 10 2014 85 067 88 25 04 2012 Kontoauszug Volksbank O bersendling Girakont 18 05 2012 Kontoauszug Volksbank bersendling Girokont 19 12 2014 80 75 30 07 2012 Kontoauszug Yolkalbank bersendling Girakaont 10 01 2013 Kontoauszug Volksbank bersendling Girokont Wertpapierdepot 443322 D09BE37T68 04
21. E Sammelauftrag mit bertragungsfehler Sammelauftrag im Ausgangskorb Terminierter Sammelauftrag Eine bei der Bank bereits vorgemerkte Zahlung Diese Zahlungen stammen aus den MT 942 Daten vorgemerkte Buchungen welche von der Bank bermittelt wurden Eine Sammelzahlung die aus mehreren Einzelzahlungen zusammengefasst wurde Diese ist nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank bekannt Eine Sammelzahlung mit einem Hinweis zur Ausf hrung Diese ist nur lokal auf dem Computer gespeichert und nicht bei der Bank bekannt Eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift die bereits an die Bank gesendet wurde Eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift die bereits an die Bank gesendet wurde wobei aber ein Fehler aufgetreten ist Es ist unklar ob dieser Sammelauftrag von der Bank angenommen wurde oder nicht Pr fen Sie die genaue Meldung zum Auftrag im Ausgangskorb Eine Sammel berweisung oder Sammellastschrift die im Ausgangskorb liegt aber noch nicht gesendet wurde Ein terminierte Sammelauftrag die bereits bei der Bank vorliegt Dieser stammt aus dem Abruf vorliegender terminierter Sammelauftr ge ber das Symbol Doppelpfeil am unteren Bildschirmrand werden mit der Funktion Abrufen die bereits bei der Bank eingerichteten oder vorgemerkten Auftr ge abgeholt ber das Symbol f r Drucken am unteren Bildschirmrand kann die Ansicht Zahlungsverkehr als bersicht ausgedruckt werden
22. Kontost nde Kontoums tze Dauerauftr ge Terminauftr ge und elektronische Kontoausz ge abgerufen werden Au erdem k nnen gleichzeitig alle offenen im Ausgangskorb liegenden Auftr ge gesendet werden F r jedes Konto kann individuell eingestellt werden welche Daten bei einem Rundruf abgerufen werden sollen Au erdem kann ein Konto auch explizit aus dem Rundruf herausgenommen werden 19 1 2 Kontoums tze abrufen Die Kontoums tze eines Kontos k nnen Sie auch direkt in der Ansicht Kontoums tze des Kontos aktualisieren W hlen Sie hierzu das Doppelpfeil Symbol unten in der Ansicht 19 1 3 Terminierte berweisungen abrufen Bei der Bank vorliegende terminierte berweisungen k nnen in der Ansicht Zahlungsverkehr ebenfalls durch das Doppelpfeil Symbol unten in der Ansicht abgerufen werden 19 1 4 Dauerauftr ge abrufen Bei der Bank vorliegende Dauerauftr ge k nnen in der Ansicht Dauerauftr ge ebenfalls durch das Doppelpfeil Symbol unten in der Ansicht abgerufen werden 19 1 5 E Kontoausz ge abrufen Neue elektronische Kontoausz ge k nnen in der Ansicht Dokumente ebenfalls durch das Doppelpfeil Symbol unten in der Ansicht abgerufen werden 19 1 6 Depotbestand abrufen Der aktuelle Depotbestand mit der aktuellen Bewertung der Bank kann in der Ansicht Wertpapiere ebenfalls durch das Doppelpfeil Symbol unten in der Ansicht abgerufen werden 19 2 Zahlungsauftr ge erfassen Onlinebanking Auftr g
23. Navigationszeile stehen Ihnen zum einen h ufig ben tigten Funktionen zur Verf gung zum anderen k nnen verschiedene Ansichten ausgew hlt werden Dies sind im einzelnen Allgemeine Funktionen Auftragsmen ber das Auftragsmen rufen Sie die Funktionen auf mit denen Sie verschiedene Onlinebanking Auftr ge erstellen z B berweisung Dauerauftrag Rundruf u Tippen Sie auf Senden Empfangen und starten Sie einen Rundruf Es werden jetzt alle f r den Rundruf eingestellten Daten f r alle Konten in einem einzigen Durchgang abgerufen Um f r den Rundruf keine Onlinebanking PIN eingeben zu m ssen k nnen Sie diese jeweils im Bankzugang hinterlegen Auftr ge des Ausgangskorbs senden Tippen Sie auf dieses Symbol um alle bislang nicht gesendeten Auftr ge im Ausgangskorb an die Bank zu senden 7 Gelesen und erledigt Tippen Sie auf das Symbol Doppelh kchen werden alle Buchungen aller Konten in einem Schritt als gelesen und erledigt markiert Ansichtenauswahl Konten Zu den in der Konten bersicht angezeigten Konten k nnen ber die Ansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr Dauerauftr ge und Dokumente Details zum Konto abgefragt werden Wurden den Buchungen Kategorien zugeordnet so k nnen in dieser Ansicht Einnahmen und Ausgaben nach diesen Kategorien ausgewertet werden Kategorien A gt Auswertung gt Jeder Buchung kann eine Kategorie zugeordnet werden Alle verwendeten Kategorien werden auf
24. Sie zuerst Was Sie exportieren wollen Sollen Umsatzdaten oder Zahlungen exportiert werden so muss zus tzlich noch das Konto gew hlt werden aus dem die Daten exportiert werden sollen Optional kann bei Umsatzdaten noch der Zeitbereich ber die zus tzlichen Parameter Von und Bis f r den Export eingegrenzt werden Abh ngig vom gew hlten Export Typ stehen darunter verschiedene Dateiformate zur Auswahl Des weiteren ist festzulegen unter welchem Dateinamen der Export gespeichert werden soll Wurden alle Punkte ausgew hlt so wird durch Klick auf Exportieren ein Dateiauswahldialog ge ffnet In diesem wird die zu exportierende Datei sowie der gew nschte Dateityp gew hlt Der Export wird letztendlich durch Klicken auf Sichern gestartet Nach erfolgtem Export wird wieder der Export Dialog angezeigt Wollen Sie keine weiteren Dateien mehr exportieren so schlie en Sie den Export Dialog Dateien die beim Export erzeugt wurden werden im Verzeichnis Banking 4X gespeichert das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelt werden kann Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 134 von 138 Banking 4X 20 4 CSV Export In den Ansichten Kontoums tze Zahlungsverkehr Dauerauftr ge Wertpapiere Vorlagen Ausgangskorb und in den Suchergebnissen k nnen ber das Kontextmen die angezeigten Daten im CSV Format exportiert werden W hlen Sie dazu zuerst alle Zeilen aus die Sie exportieren m chten W hlen Sie da
25. abrufen Kontostand aktualisieren Dauerauftr ge abrufen Terminierte Auftr ge abrufen Tippen Sie jetzt auf Schlie en Abbrechen Abbildung 51 Onlinebanking bertragungsprotokoll Im bertragungsprotokoll werden die einzelnen durchgef hrten Schritte und die vom Kreditinstitut erhaltenen R ckmeldungen angezeigt Die R ckmeldungen des Kreditinstituts bestehen aus einem vierstelligen R ckmeldungscode gefolgt vom R ckmeldungstext Der R ckmeldungscode zeigt an ob die gesendete Nachricht erfolgreich verarbeitet wurde oder nicht Die von der Bank gelieferten Klartext R ckmeldungen werden von Banking 4X unver ndert angezeigt Vor der Zeile wird ein Symbol entsprechend dem Verarbeitungserfolg angezeigt Sollte der Text f r eine Zeile zu lang sein so k nnen Sie diese Zeile einfach antippen um den kompletten Text sichtbar zu machen Alle von der Bank gesendeten R ckmeldungen zu einem bertragenen Auftrag werden zusammen mit dem Auftrag zus tzlich im Ausgangskorb gespeichert So k nnen Sie auch sp ter noch nachpr fen ob ein Auftrag erfolgreich ausgef hrt wurde und wenn nicht warum er abgelehnt wurde Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Ausgangskorb Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 118 von 138 Banking 4X 19 1 Daten abrufen 19 1 1 Rundruf Ein Rundruf ber alle Konten wird in der Navigationszeile ber das Doppelpfeil Symbol gestartet Bei einem Rundruf k nnen die
26. allgemeine Einstellungen von Banking 4X zusammengefasst Die einzelnen Funktionen sind im folgenden Kapitel 9 2 Einstellungen Allgemein beschrieben Rundruf Es werden jetzt alle f r den Rundruf eingestellten Daten f r alle Konten in einem einzigen Durchgang abgerufen Um f r den Rundruf keine Onlinebanking PIN eingeben zu m ssen k nnen Sie diese jeweils im Bankzugang hinterlegen Auftr ge senden W hlen Sie diesen Men punkt um alle bislang nicht gesendeten Auftr ge im Ausgangskorb an die Bank zu senden Alle Buchungen als gelesen ber diesen Men punkt werden alle Buchungen aller Konten in einem Schritt als gelesen und erledigt markiert Neues Konto Mit diesem Men punkt k nnen Sie Ihr erstes bzw ein neues Konto hinzuf gen Extras IBAN Hilfe Aus Ihrer Kontonummer und Ihrer Bankleitzahl werden automatisch eine IBAN sowie ein SWIFT Code BIC generiert Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 61 von 138 Banking 4X Importieren Rufen Sie hier die Import Funktion auf mit der Sie Datenbest nde von anderen Finanzprogrammen in verschiedensten Formaten einlesen k nnen Die zu importierenden Dateien m ssen zuvor in das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelte Verzeichnis Banking 4X kopiert werden Exportieren Rufen Sie hier die Export Funktion auf mit der Sie Daten in verschiedenen Formaten speichern k nnen Die exportierten Dateien werden im Verzeichns B
27. dem Ger t gespeichert und k nnen unter der Kategorienansicht verwaltet werden Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 10 von 138 Banking 4X v Vorlagen Amh F r alle angelegten Buchungen und Zahlungsverkehrsauftr ge werden automatisch die Empf ngerdaten bzw die Daten des Zahlungspflichtigen gespeichert Unter der Ansicht Vorlagen k nnen diese Daten eingesehen und verwaltet werden Bankzug nge In der Ansicht Bankzug nge werden die Onlinebanking Zug nge zu Ihren Banken verwaltet In dieser Ansicht verwalten Sie Ihre Sicherheitsmedien und konfigurieren das TAN Verfahren f r Ihre Bankzug nge Hier k nnen Sie ebenfalls die Onlinebanking PIN f r den Rundruf hinterlegen Ausgangskorb i Alle an die Bank versandten Onlinebanking Auftr ge werden im Ausgangskorb gespeichert In dieser Ansicht kann der Ausf hrungsstatus dieser Auftr ge eingesehen werden Au erdem wird angezeigt ob der Ausgangskorb m glicherweise noch ungesendete Auftr ge enth lt Q Suchen Tippen Sie auf Suchen um die Suchmaske aufzurufen In der Suchmaske k nnen Sie Buchungen Zahlungen und Dauerauftr ge nach beliebigen Stichw rtern und Betr gen durchsuchen 2 2 Konten bersicht 2 2 1 Allgemeines Die Konten bersicht gibt Ihnen einen berblick ber alle Ihre online oder offline gef hrten Konten Festgelder und Depots sowie das sich daraus ergebende Gesamt Verm gen Wichtiger Hinweis ber das Kontextmen der Konten
28. der Verwendungszweck jedoch automatisch auf Zeilen aufgeteilt werden Im Verwendungszweck d rfen keine Umlaute verwendet werden Gro und Kleinschreibung wird wieder im Gegensatz zu einer deutschen berweisung unterschieden Wichtiger Hinweis Beachten Sie dass obwohl es m glich ist im Verwendungszweck und im Empf ngernamen Kleinbuchstaben einzugeben diese durch die HBCI oder FinTS bertragung immer in Gro buchstaben gewandelt werden Auch ist es m glich dass eingegebene Umlaute vom Kreditinstitut gel scht oder anderweitig ersetzt werden Es wird deshalb empfohlen auf Umlaute zu verzichten Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 121 von 138 Banking 4X In neueren SEPA Formaten wird die bertragung eines SEPA Textschl ssels Purpose Code unterst tzt Dieser erf llt den gleichen Zweck wie der Textschl ssel einer herk mmlichen nationalen Standard berweisung In SEPA stehen folgende Textschl ssel zur Auswahl keine Auswahl SALA Lohn Gehalt Rente CBFF VL 2013 CBFF VL 2014 CBFF VL 2015 GOVT Bez ge ffentlicher Kassen F r eine Standard SEPA berweisung w hlen Sie bitte einfach den Punkt keine Auswahl Den Textschl ssel SALA k nnen Sie als Arbeitgeber verwenden um Ihre Lohnzahlungen an Ihre Mitarbeiter speziell zu kennzeichnen Der Textschl ssel CBFF VL ist f r verm genswirksame Leistungen vorgesehen und kann nur verwendet werden wenn Ihr Konto bzw Ihre Bank ihn f r
29. die dynamische Kategorisierung hinterlegt werden Au erdem kann jeder Kategorie ein bestimmtes Budget zugeordnet werden das bei der Auswertung ber cksichtigt werden soll Die Wahl der Kategorien hat keine Auswirkung auf die zur Verf gung stehende Funktionalit t bez glich der Auswertungen Wird die Funktion Kategorien aufgerufen erscheint in der Ansicht die Liste der verf gbaren Hauptkategorien wie in folgender Abbildung zu sehen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 79 von 138 Banking 4X eie B e Verm gen Era Yolksbank Obersandling Girokonto 763 913 46 a KM Kategorien T Karsgarier katalog 1 en 1635 343 insel Arbeit 25 2014 6 459 99 lt l 7 Bilrokratie Steuern Banken Wersicherun T Banken Wertpapiere Sparb cher Fet Sparkasse Sendling DE4B 34059421 0092507600 Bankgeb hren 22 10 201 A Tei j 55 067 66 Diysdenden Kapitalertr ge Kredite D Zinsen 9 12 2014 80 75 Geb hren ffentliche Geb hren Beilr g Rente Ranto Pangio _ Werpapierdepot De DoadearTEh Steuer Steuern ohne Kfz Steuer Sie 87 372 72 Steuerberatung Unterst tzung Staatliche Unterst tzungszah y Wartsachen F b Versichenunger ihr Kran arvar Paia 670 000 00 Heu Zur cksetzen Abbildung 35 Kategorienverwaltung Nutzen Sie die verschiedenen Funktionen des Kontextmen s einer Kategorie um mit dieser zur arbeiten W hlen Sie die Funktion Bearbeiten um dessen Eigenschaften
30. eine Konten bergreifende Auswertung nach Zeitraum und Kategorien durchf hren Die Auswertung stellt die Summe Ihrer Einnahmen der Summe der Ausgaben gegen ber hnlich wie ein Haushaltsbuch Um eine aussagekr ftige Auswertung zu erhalten m ssen Sie darauf achten dass alle Buchungen kategorisiert sind Ausnahme Umbuchungen zwischen Ihren eigenen Konten sollten Sie nicht kategorisieren da diese nichts am Status Quo ndern und nur die Zahlen verf lschen w rden In der Auswertung werden nur Konten ber cksichtigt deren Saldo auch in der Gesamtsumme in der Konten bersicht einbezogen ist siehe Abschnitt Fehler Referenz nicht gefunden Fehler Referenz nicht gefunden Ebenso werden nur Buchungen ber cksichtigt deren Kategorie nie explizit auf nicht auswerten gesetzt wurde und dessen Text nicht das Wort Umbuchung in irgendeiner Schreibweise enth lt Ebenso werden Buchungen ausgeschlossen die von der Bank in den Kontoums tzen bereits als Umbuchunsg klassifiziert worden sind Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 8 von 138 Banking 4X eie B 7 EM 2 m a Verm gen 763 913 46 TA Kain Anzahl Esia Budge TB orsnank Obarsending Girakanta Ausgaben 511 90 H74 55500 HTAR 6 450 090 inicht geselz 212 27 Jau ahnen 2 187 00 33 51 5 3650 00 51 934 5 parasse Sendling Freizeit CHIEF 85 067 58 Ausgehen 3 35 07 6 23 4 50 00 70 14 Hok ny 20 38 HT EDA 4 1 9 Kar Kutur l 13 51 242 36 00 a53
31. mit bis zu zwei Nachkommastellen einzutragen Kaufkurs Bei Anteilen ist der Kaufpreis je Anteil in der gew hlten W hrung einzutragen Bei Nennwerten ist der Kaufkurs in Prozent einzutragen In beiden F llen k nnen bis zu drei Nachkommastellen angegeben werden Nur wenn ein Kaufpreis angegeben wurde kann der Wertzuwachs f r das Wertpapier berechnet werden Kaufdatum Geben Sie hier das Datum des Wertpapierkaufes an Nur wenn Kaufpreis und Kaufdatum eingetragen sind kann die Rendite des Wertpapiers berechnet werden Die Rendite berechnet sich aus dem Wertzuwachs gemessen am eingesetzten Kapital und wird in Prozent pro Jahr angegeben Aktueller Kurs Hier sollte der aktuelle Kurs des Wertpapiers stehen Bei Anteilen wird der Kurs je Anteil in der gew hlten W hrung angegeben Bei Nennwerten ist der Kurs in Prozent angegeben In beiden F llen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 114 von 138 Banking 4X k nnen bis zu drei Nachkommastellen angegeben werden Ohne aktuellen Kurs kann das Depot nicht bewertet werden Datum aktueller Kurs Hier sollte das Datum des aktuellen Kurses stehen Nur wenn dieses angegeben ist kann die Rendite berechnet werden F lligkeit Hat das Wertpapier einen F lligkeitstermin so k nnen Sie diesen hier eintragen Die F lligkeit ist rein informativ und wird nicht in die Berechnungen mit einbezogen Zinssatz p a in Anleihen haben normalerweise einen festen Zinssatz bez glich ihres N
32. noch weiter unterteilen indem Sie Unter Unterkategorien anlegen In der Praxis ist es jedoch sinnvoll den Kategorienbaum so einfach wie m glich zu halten Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 78 von 138 Banking 4X Nachdem Sie Ihre Kategorien festgelegt haben k nnen Sie die Buchungen damit kategorisieren Dies sollte nur im Ausnahmefall manuell erfolgen Wesentlich bequemer ist es in den Kategorien Regeln zu hinterlegen welche eine dynamische Kategorisierung Ihrer Buchungen erm glicht Neben der Kategorisierung ber Regeln k nnen Sie Zahlungsempf ngern Kategorien zuordnen so dass alle Zahlungen an einen Empf nger eine bestimmte Kategorie annehmen Im Abschnitt Manuelle Kategorisierung werden die M glichkeiten der manuellen Kategorisierung beschrieben Im Abschnitt Regelbasierte dynamische Kategorisierung werden die M glichkeiten der dynamischen Kategorisierung beschrieben 12 1 Kategorien verwalten Wenn Sie in Banking 4X einen neuen Datentresor anlegen so wird dieser bereits mit einem Standardkatalog von Kategorien bef llt Diesen Katalog k nnen Sie nach Belieben ndern erweitern und nach Ihren Vorstellungen anpassen Alternativ l schen Sie den Kategorienkatalog um Ihre komplett eigenen Kategorien zu definieren ber die Navigationsleiste verwalten Sie ber Kategorien Ihren Kategorienkatalog Hier k nnen Sie Kategorien anlegen l schen und bearbeiten Zu jeder Kategorie k nnen Stichw rter und Regeln f r
33. ssen Sie diesen Upload Wunsch erst noch explizit best tigen Hierdurch soll vermieden werden dass eine neuere Datei aus versehen durch eine ltere Datei berschrieben wird Umgekehrt verh lt es sich genau so Jedes Mal wenn Sie manuell von der Cloud downloaden wird erst gepr ft ob die lokale Datei vielleicht neuer als die korrespondierende Datei in der Cloud ist Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 30 von 138 Banking 4X Liegt eine neuere lokale Datei vor so m ssen Sie auch hier den Download Wunsch nochmals explizit best tigen Wurde ein Datentresor ver ndert so werden Sie gleich nach dem Abmelden gefrast ob der ge nderte Datentresor zur Cloud hochgeladen werden soll 4 6 Cloud Verbindung trennen Wollen Sie die Verbindung zur Cloud wieder aufheben so k nnen Sie dies ebenfalls ber das Cloud Men erreichen W hlen Sie hier den Men punkt Verbindung trennen so wird die Verbindung zum Cloud Speicher getrennt Die Zugangsdaten bleiben hierbei jedoch gespeichert so dass die Verbindung m helos wieder aktiviert werden kann Um eine getrennte Verbindung zu reaktivieren reicht es wenn Sie den der Cloud entsprechenden Men punkt Cloud Verbindung aufrufen und den Dialog durch Tippen auf OK best tigen Um nicht nur die Cloud Verbindung zu trennen sondern auch alle Ihre Zugangsdaten zu dieser Cloud zu l schen m ssen Sie zuerst den der Cloud entsprechenden Men punkt Cloud Verbindung aufrufen und dann im Dialog a
34. und als Format unbedingt Guthaben relevante Zahlungen kommagentrennt OutBank CSV Umsatzdaten die aus iOutBank exportiert wurden OutBank Mac CSV Umsatzdaten die aus iOutBank exportiert wurden Postbank Umsatzdaten i exportiert wurden CAMT 052 053 XML Umsatzdaten im Cash Management Format Swift MT 940 STA sta 940 Umsatzdaten im SWIFT MT 940 Format optional mit der vom ZKA definierten strukturierten Belegung des Feldes 86 CSV LBB Amazon Kreditkartenums tze oder Abrechnungen die von der LBB DKB Umsatzdaten CSV c Umsatzdaten die von der Homepage der DKB Bank exportiert wurden ING DiBa Umsatzdaten Umsatzdaten die von der Homepage der ING DiBa Bank exportiert wurden CSV CSV SV CSV txt Umsatzdaten die von der Homepage der Postbank xml g g NN 1 AirBerlin ADAC Kreditkartenhomepage geladen wurden Darunter fallen Kreditkartenums tze CSV auch die von der LBB ausgegebenen Amazon AirBerlin und ADAC Kreditkarten Bank of Scotland CSV csv Umsatzdaten die von der Homepage der Bank of Scotland exportiert wurden Payback VISA CSV CSV Umsatzdaten die von der Payback VISA Homepage exportiert wurden Kalixa CSV CSV Umsatzdaten die von der Kalixa Homepage exportiert wurden Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 128 von 138 Banking 4X MoneyBookers CSV exportiert wurden Barclays Card CSV Umsatzdaten die von der Barclays Card
35. wird versucht anhand der angelegten Vorlagen und der in den Kategorien hinterlegten Stichw rtern und Regeln eine passende Kategorie zu finden Die dynamische Kategorisierung wird bei jeder Anzeige oder Auswertung einer Buchung erneut durchgef hrt Nur bei Buchungen die noch nicht explizit manuell kategorisiert wurden wird die dynamische Kategorisierung vorgenommen 12 3 1 Dynamische Kategorisierung ber Vorlagen Bei der dynamischen Kategorisierung eines Umsatzpostens wird zuerst gepr ft ob der Zahlungspflichtige bzw der Zahlungsempf nger mit einer im Programm vorhandenen Kontoverbindung in den Vorlagen bereinstimmt Ist dies der Fall und ist in der gefundenen Vorlage eine Kategorie hinterlegt dann nimmt der Umsatzposten diese Kategorie an Damit k nnen Sie allen Umsatzposten die von der selben Kontoverbindung kommen immer die selbe Kategorie zuweisen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 83 von 138 Banking 4X 12 3 2 Dynamische Kategorisierung ber Stichw rter und Regeln Wurde im ersten Schritt ber die Vorlagen noch keine Kategorie ermittelt wird im n chsten Schritt versucht eine passende Kategorie ber dessen Stichw rter zu finden Bei der Stichwortsuche wird der gesamte Text des Umsatzpostens nach den in den Kategorien angegebenen Stichw rtern durchsucht und bei einer bereinstimmung der Umsatzposten entsprechend kategorisiert Besitzt eine Kategorie keine Stichw rter wird sie in diesem Schritt nicht ber
36. zu bearbeiten ber die Funktion Kategorie umbenennen vergeben Sie einen neuen Kategoriennamen Mit der Funktion Neue Unterkategorie f gen Sie eine neue Kategorie als Unterkategorie zur aktuellen hinzu Tippen Sie auf die Funktion L schen um die aktuell gew hlte Kategorie zu l schen Tippen Sie unten auf Neu so erstellen Sie eine neue Kategorie beliebig im Kategorienkatalog Tippen Sie unten auf Zur cksetzen wird der komplette Kategorienkatalog gel scht und durch unseren Standard Kategorienkatalog ersetzt Wichtiger Hinweis Beim Zur cksetzen ersetzt der Standard Kategorienkatalog alle vorhandenen Kategorien und somit alle Ihre manuell vorgenommenen nderungen an diesen Kategorien Au erdem werden alle Kategorien aus allen Buchungen Zahlungen und Vorlagen gel scht Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 80 von 138 Banking 4X Kategorie Name Gehalt Unterkategorie von Arbeit C Lohn Aushilfslohn Weihnachtsgeld Urlaubsgeld Stichw rter und Regeln gage gehalt kohle lohn Budget und Auswertung Auswerten als automatisch Budgetzeitraum monatlich el anth atrarn pudgetbetrag Abbildung 36 Kategorie bearbeiten Im Gegensatz zu vielen anderen Programmen k nnen in Banking 4X alle Kategorien sowohl f r Einnahmen als auch f r Ausgaben verwendet werden Wenn Sie den Namen einer Kategorie ndern werden automatisch auch alle Buchungen Zahlungen und Vorlagen angepasst wel
37. 004 2015 Subsembly GmbH Seite 17 von 138 Banking 4X Passwort w hlen Neuer Datentresor Neuen Datentresor erstellen Ihre Finanzdaten werden in einem stark verschl sselten virtuellen Datentresor gespeichert Name des Datentresors Konten W hlen Sie ein starkes Passwort und geben Sie es in Sicherheitshinweis Sie haben kein Passwort vergeben Wenn Sie fortfahren kann der neu erstellte Datentresor ohne Passworteingabe ge ffnet werden Speichern Sie in keinem Fall sicherheitsrelevwante Informationen in einem Datentresor der nicht mit einem Passwort gesch tzt ist Abbildung 2 Name und Passwort des Datentresors festlegen Lassen Sie die Eingabefelder f r das Passwort leer so wird kein Passwort vergeben und der Datentresor kann sp ter ohne Passworteingabe ge ffnet werden Ein Passwort kann nachtr glich jederzeit vergeben ge ndert oder gel scht werden Sie m ssen sich hier also noch nicht endg ltig festlegen Es wird empfohlen in jedem Fall ein Passwort zu vergeben Nur wenn Sie ein Passwort vergeben k nnen Sie sp ter eine Onlinebanking PIN im Datentresor speichern Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 18 von 138 Banking 4X Wichtiger Hinweis Merken Sie sich Ihr Passwort gut Alle im Datentresor gespeicherten Daten werden mit dem eingegebenen Passwort stark verschl sselt Ohne Passwort gibt es keine M glichkeit mehr an diese Daten heranzukommen Haben Sie Ihr Passwort vergessen so b
38. 02 2013 Kontoauszug Volksbank Obersendling Girokont 87 372 72 25 04 2013 Kontoauszug Volksbank Obersandling Girok nt y Wartsachen 03 06 2013 Kontoauszug Volksbank Obersandling Girakart 670 000 00 Neu Fj Abbildung 47 Dokumente elektronische Kontoausz ge ber das Kontextmen eines Kontoauszugs stehen Ihnen weitere Funktionen zur Verf gung Durch Tippen auf Anzeigen k nnen Sie den tats chlichen Kontoauszug anzeigen lassen Durch Tippen auf L schen k nnen Sie ein Dokument l schen Durch Tippen auf Dokument exportieren wird der Kontoauszug aus dem Datentresor in einer externen Datei im Klartext gespeichert Vergessen Sie nicht diese Datei wieder zu l schen wenn Sie diese nicht mehr ben tigen Durch Tippen auf Dokumentinformationen k nnen Sie die Eigenschaften zu einem Dokument anzeigen es wird folgender Dialog angezeigt Wichtiger Hinweis Die Sparkassen mit Ausnahme der Hamburger Sparkasse stellen elektronische Kontoausz ge nur im unlesbaren MT 940 Datenformat zum Download bereit Wenn Sie in diesem Fall auf Anzeigen klicken erhalten Sie nur eine von Banking 4X selbst generierte Vorschau der tats chlichen Daten Eine verbindliche druckbare Anzeige des Kontoauszugs ist in diesem Fall leider nicht m glich ber die Schaltfl che Dokument exportieren k nnen Sie aber die original MT 940 Daten exportieren Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 109 von 138 Banking 4X Kontoauszug
39. 2507 Luigi Kasse UNBEKAN Wertpapierdepot UNBEKAN Wertsachen UNBEKAN Bank Verlag Testkonto Testuser Visacard Gold Privat Pluscard Standard Mitarbeiter FditestMa Wertpapierdepot UNBEKAN Abbildung 22 Einstellungen Kontenliste bearbeiten Entfernen Sie das H kchen vor dem Kontonamen um das Konto auszublenden oder setzen Sie das H kchen um dieses wieder einzublenden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 63 von 138 Banking 4X W hlen Sie ein Konto an und klicken Sie auf Nach oben bzw auf Nach unten um die Reihenfolge zu ndern W hlen Sie ein Konto an und klicken Sie auf Kontostammdaten oder auf Einstellungen um jeweils die Stammdaten oder individuellen Einstellungen des gew hlten Kontos aufzurufen und zu bearbeiten Klicken Sie auf L schen um das gew hlte Konto komplett zu l schen 9 2 2 Konten bersicht In der Konten bersicht k nnen neue noch nicht gelesene Buchungen und f llige Zahlungen direkt unter dem Kontostand angezeigt werden Dies erm glicht eine schnelle bersicht ber alle Konten In den Einstellungen kann ausgew hlt werden wie viele Eintr ge jeweils maximal angezeigt werden sollen Wird hier die Einstellung auf Null gesetzt so werden keinerlei Posten in der Konten bersicht angezeigt np Konten bersicht sO u A sd SS Konten Konten bersicht Automatik Sortierung Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangskorb Zahlungen in Konten bersicht k i gt Sur m nn id Eu ije Ta
40. 4 03 122014 Ama Jenkins Dauertest Dauerauftrag 17 9 Kasse 13 10 2014 26 11 2014 Andreas Selle HKCDE Dauerauftrag 13 19 12 2014 80 75 20 03 2014 30 09 2014 30 08 2014 30 09 2014 Buffy Summers BIGIESSEDESFEGE Wertnanlerdepot iBAM DE15666101114 P 55443322 009988774 30 09 2014 30 09 2014 Buffy Summers BIC ESSEDESFGGE 22 09 2014 20 09 2014 X Arya Jenkins Dauertest Dausrauftrag 17 44 Wersachen 15 09 2014 13 09 2014 Andreas Selle HKCDE Dauerauftrag 670 000 00 u ei Gebuchier Endsmado 20 11 2014 6 459 99 Abbildung 31 Ansicht Kontoums tze Die neueste Buchung befindet sich immer ganz oben in der Liste Neue noch ungelesene Buchungen werden in der Liste fett gedruckt dargestellt Tippen Sie in dieser Ansicht auf eine Buchung so ffnet sich dessen Detailansicht Immer wenn die Detailansicht einer Buchung aufgerufen wird wird die Buchung als gelesen markiert Dies bedeutet dass diese Buchung in der Liste nicht mehr fett gedruckt dargestellt wird und auch nicht mehr in der Konten bersicht als neue Buchung angezeigt wird Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 2 von 138 Banking 4X 11 1 Detailansicht einer Buchung Die Detailansicht einer Buchung ist grunds tzlich unterschiedlich f r online gef hrte Bankkonten und f r offline also manuell gef hrte Konten 11 1 1 Online Konto Volksbank bersendling Girokonto T CESS 49999924 9900164300 22 10 2014 6 479 07 Datum v 20 5 2014 Wertstellung V
41. 7 von 138 Banking 4X Anzeigen als Frei w hlbarer Kontoname Unter diesem Kontonamen wird das Konto in der Kontenliste und in Auswahllisten angezeigt Kontonummer F r deutsche Bankkonten die 10 stellige Kontonummer des Kontos ohne Leerzeichen und ohne Bindestriche F r Kreditkarten sollte hier die Kreditkartennummer eingetragen werden F r alle anderen Konten kann die Kontonummer ein beliebiges Format haben Bankleitzahl F r deutsche Bankkonten die 8 stellige Bankleitzahl des kontof hrenden Kreditinstituts F r alle anderen Konten kann ein beliebiger Bank Code eingetragen werden W hrung W hlen Sie die W hrung in der das Konto gef hrt wird Land W hlen Sie das Land in dem das Konto gef hrt wird IBAN IBAN ist die Abk rzung f r International Bank Account Number Diese von den europ ischen Bankverb nden zusammen mit dem European Committee for Banking Standards vereinbarte auf europ ischer Ebene standardisierte internationale Kontonummer besteht aus maximal 34 alphanumerischen Zeichen Die IBAN wird normalerweise auf den Kontoauszug ausgedruckt SWIFT Code BIC BIC ist die Abk rzung f r Bank Identifier Code auch SWIFT Code genannt Es handelt sich um einen international standardisierten stets 8 oder 11 stelligen Bank Code Der BIC ist also eine Art internationale Bankleitzahl mit dem ein Kreditinstitut weltweit eindeutig identifiziert werden kann Gl ubiger ID Tragen Sie hier
42. 920 5 2014 Betrag Soll Zahlungspflichtiger empf nger Name Anya Jenkins Kontonummer IBAN DEB9666700240038150900 Bankcode BlC DEUTDEDBE66 Bank od Land Ihre Kriterien Kategorie B rokratie Geb hren Notizen YHF Kennzeichen Blaues Kennzeichen Abbildung 32 Detailansicht einer Buchung Online Konto Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 73 von 138 Banking 4X In der Detailansicht einer Buchung eines online gef hrten Bankkontos werden alle Informationen die von der Bank zu einer Buchung geliefert wurden angezeigt Um die Buchung zu bearbeiten w hlen Sie die Schaltfl che Bearbeiten Abbildung 32 zeigt das entsprechende Formular Sie k nnen nun Ihre Kriterien der Buchung bearbeiten d h eine Kategorie w hlen eine Notiz zur Buchung eintragen oder ein Kennzeichen setzen Tippen Sie auf das Feld Kategorie um f r diese Buchung eine Kategorie manuell einzutragen oder eine Kategorie aus dem aktuellen Kategorienkatalog auszuw hlen Tippen Sie auf das Feld Notizen um f r diese Buchung eine Notiz einzutragen Tippen Sie auf die Auswahlliste Kennzeichen um diese Buchung mit einem Kennzeichen zu versehen Wird eine Buchung als Unerledigt markiert so bleibt sie in den Kontoums tzen ohne zus tzliches Kennzeichen Wird eine Buchung als Erledigt markiert erh lt Sie in den Kontoums tzen einen Haken als Kennzeichen eine evtl vorhandene farbliche Markierung wird dabei entfernt Erledigte
43. Abbildung 16 Abbildung 17 Abbildung 18 Abbildung 19 Abbildung 20 Abbildung 21 Abbildung 22 Abbildung 23 Abbildung 24 Abbildung 25 Abbildung 26 Abbildung 27 Abbildung 28 Abbildung 29 Abbildung 30 Abbildung 31 Abbildung 32 Abbildung 33 Abbildung 34 Abbildung 35 Abbildung 36 Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Konten bersicht und Kontoansichten auf einem Mac mini mit Mac 05 X 10 10 9 Name und Passwort des Datentresors festlegen 222ssessessesonsnensnnennennnnenenn 18 Leere KOntenubersicht sense ee 19 Datentresorliste mit Cloud Verbindung und verschiedenen Datentresoren 20 Programmeinstellungen Automatisches Schlie en csesesessessennsennnnenenn 22 Clud MONU sspe ee a em ee nee ee 24 Dropbox VELDINAUNG een ee ehe 26 WEDDAV VETDINAING ae sa see aa ans reee EEEIEE REEN 28 Datentresor in der Cloud l schen esssssonesnonenonennnesnnenneneennennnnnenennnnnnnnee 31 Eingabeformular Neues Konto nennen eins isen 32 KON ANE EE ee ee ee 36 Konto LAmmdalenis nee ee ee ee ee ee ee 37 Kontoeinstellungen SpeicherzeitrauM ssssssessesseesessoesceeseescesoesceeceeseceees 40 Kontoeinstellungen Zuordnung von Bankzug ngen zum KOntO s sssseesssssecseeeeeee 41 Kontoeinstellungen Saldo e eceeseseneoneennennnensennenennennnsennennnnenennnnnnsenne 43 Kontoeinstellungen Rundruf sssessessesseesecscesceesecesseceressoceesescoeesseceees
44. Apple stellt f r jeden Benutzer mit einer Apple ID ein kostenloses Speicherkontingent in seiner iCloud zur Verf gung Dieser Speicher kann von Apps genutzt werden um darin beliebige Daten zu Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 28 von 138 Banking 4X speichern Der Zugriff auf die Daten in der iCloud erfolgt hierbei ber das Betriebssystem iOS bzw MacOS X Wichtiger Hinweis Apple iCloud ist ein geschlossenes System Auf den iCloud Speicher kann nur ber iOS oder MacOS X zugegriffen werden Eine iCloud Unterst tzung unter Windows oder Android ist deshalb f r Drittanbieter technisch nicht m glich Die Nutzung der iCloud in Banking 4X setzt voraus dass Sie vorher auf Ihrem Mac Ger t unter Einstellungen die iCloud aktiviert haben Weitere Informationen hierzu finden Sie im Online Handbuch zu Ihrer Hardware Um Datentresore in der iCloud speichern zu k nnen m ssen Sie in Banking 4X zuerst eine Verbindung mit der iCloud einrichten Wurde die iCloud auf Ihrem Mac Ger t bereits aktiviert so k nnen Sie dies ganz einfach durch Aufruf des Cloud Men s Wolkensymbol und den Men punkt iCloud Verbindung erreichen Die standardm ig voreingestellte Dropbox Verbindung wird hierdurch getrennt Besteht eine iCloud Verbindung wird die weitere Synchronisierung immer ber Ihr iCloud Konto durchgef hrt 4 4 Dateien in der Cloud Existiert eine Cloud Verbindung so wird f r jede Datei in der Datentresorliste ein Wolkensy
45. BCI E MobilaTAN a GAD Test 49999924 HBGI Sparkasse Sendling AOH 10 DE4E 905 tet GAD Test 49999924 HEGI 22 10 2014 85 067 88 l ADH 10 066 H3 GAD Test 4393939924 HETI ADH 9 Kasse GAD Test 49999924 HBCI SmarTAM plus 19 17 20914 80 75 aren PayPal DID0SCOG PayPal E Si chipTAN 34059421 HBGI Wertpapierdapet dh 5er ORTE E S mobieTAN 234059541 HECI 87 372 72 AM Wertsachen 670 000 00 Abbildung 17 Bankzug nge Rufen Sie ber die Navigationszeile den Punkt Bankzug nge auf werden alle f r das Onlinebanking eingerichteten Bankzug nge angezeigt Zu Beginn ist die angezeigte Liste der Bankzug nge leer In vorangegangener Abbildung wurden bereits einige Bankzug nge eingerichtet Ein Bankzugang kann nicht direkt angelegt werden sondern wird immer nur zusammen mit einem Konto eingerichtet Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 46 von 138 Banking 4X Wichtiger Hinweis Das verwendete TAN Verfahren iTAN mobileTAN chipTAN Sm rt TAN etc wird in den Einstellungen zum Bankzugang und nicht in den Kontoeinstellungen wo Sie vielleicht schon gesucht haben festgelegt ffnen Sie einen vorher eingerichteten Bankzugang um das TAN Verfahren zu wechseln In einem Bankzugang sind alle Informationen gespeichert die f r das Onlinebanking eines bestimmten Kunden mit einem bestimmten Kreditinstitut ben tigt werden Die hierzu erforderlichen Informationen h ngen von der Zugangsart ab Folgende Zu
46. Banking 4X Version 5 4 f r Mac OS X Benutzerhandbuch Subsembly GmbH Hofmannstra e 7b 81379 M nchen Petra Soltsien http subsembly com Andreas Selle info subsembly com 12 Mrz 2015 SUBSEMBIY E Banking Apps amp Tools Dieses Dokument ist urheberrechtlich gesch tzt Eine Weitergabe des Dokuments oder Ausz gen daraus darf egal in welcher Form nur mit ausdr cklicher Genehmigung der Subsembly GmbH erfolgen Die bergabe des Dokuments begr ndet keinen Anspruch auf Lizenz Es wurden alle Anstrengungen unternommen um die Richtigkeit des Dokuments sicher zu stellen Subsembly GmbH bernimmt jedoch keine Garantie hinsichtlich der Richtigkeit oder Vollst ndigkeit Die Tauglichkeit oder Eignung f r einen bestimmten Zweck wird nicht gew hrleistet Die enthaltenen Informationen k nnen ohne besondere Ank ndigung ge ndert werden Ein Rechtsanspruch ist hieraus nicht ableitbar Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Banking 4X Inhaltsverzeichnis l VOL WON ee ee an Eee E E 8 LPKO 4X E N E ee E ee Ri eereaue 9 L NV aO a O ee ee EE EEE 10 2 2 KOntenUBErSICHL ee ee ee ee eier 11 2 2 AUSEMEIDeS een ee een EE en sehe 11 2 2 2 KOM O ne ee Re ae nee ee are 12 2 2 3 KORLOSL AN een ea ae ee a ee Re ea 13 LA VEINOO Henne E ee ee ee ee 14 2 3 PONOS A O E ee ee ee re 15 2 4 DUTG SSSTNENU EAE E ee 16 3 Datentresore Einrichten een 17 3 1 Einen neuen Datentresor erste
47. Buchungen sind automatisch gelesen Alternativ kann eine Buchung ein spezielles farbliches Kennzeichen erhalten farblich markierte Buchungen sind automatisch gelesen Erst wenn Sie die nderungen mit OK best tigen werden diese auch gespeichert 11 1 2 Offline Konto Wird die Buchung eines offline gef hrten Kontos z B einer Kasse ausgew hlt so erscheint ein Formular mit allen Einzelheiten der Buchungen siehe Abbildung 33 Tippen Sie auf die Schaltfl che Bearbeiten um die Felder bearbeiten zu k nnen Im Gegensatz zu einem Online Konto d rfen bei einem Offline Konto alle Parameter ver ndert werden Insbesondere gilt f r die Felder Kategorie und Kennzeichen die gleiche im vorangegangenen Abschnitt beschriebene Funktionalit t nderungen die Sie in einer Buchung vorgenommen haben m ssen mit OK best tigt werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 74 von 138 Banking 4X 152 D Buchung 8 Kasse v 07 07 2014 274 75 3 Datum 99 40 2014 Betrag Soll 47 11 kennzeichen Erledigt Abbildung 33 Buchung bearbeiten Offline Konto 11 2 Buchung als Vorlage Oft kommt es vor dass man eine neue berweisung oder einen neuen Dauerauftrag erstellen will der inhaltlich nahezu identisch zu einer bereits vorhandenen Buchung ist Nur ungern will man in diesem Fall alle Zahlungsdaten neu eingeben Viel lieber will man die vorhandene Buchung als Vorlage f r die neue berweisung oder den ne
48. F r den Einzug von Lastschriften ben tigen Sie eine Gl ubiger ID welche Sie bei der Bundesbank anfordern k nnen Die Gl ubiger ID wird aus den Kontostammdaten voreingestellt Die im Auftrag dann eingetragene Gl ubiger ID wird wiederum in den Kontostammdaten gespeichert und berschreibt eine dort vorher gespeicherte Gl ubiger ID Die Mandatsreferenz ist eine eindeutige ID des Lastschriftmandats und kann von Ihnen frei gew hlt werden Es muss aber gew hrleistet werden dass Sie anhand der Mandatsreferenz die Einzugserm chtigung des Kunden bei einer Pr fung vorlegen k nnen Zus tzlich muss das Datum angegeben werden an dem die Einzugserm chtigung vom Kunden unterschrieben wurde 19 2 5 Dauerlastschrift Richtet eine Dauerlastschrift bei der Bank sofern von dieser unterst tzt ein Lesen Sie das Kapitel ber Dauerauftr ge um mehr ber Dauerlastschriften und erwartete wiederkehrende Gutschriften zu erfahren Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 123 von 138 Banking 4X 19 2 6 Auslands berweisung nicht EU F r berweisungen in L nder au erhalb des SEPA Raumes steht Ihnen der Gesch ftsvorfall Auslands berweisung zur Verf gung Auch wenn Sie keine IBAN und BIC eines Empf ngerkontos im SEPA Raum haben k nnen Sie alternativ diese Auftragsart verwenden Bitte beachten Sie jedoch dass f r Auslands berweisungen in jedem Fall erheblich h here Geb hren als bei einer SEPA berweisung anfallen Informieren Sie si
49. Homepage exportiert wurden Moneyplex CSV Umsatzdaten die von der Moneyplex Homepage exportiert wurden MoneyMoney CSV Umsatzdaten die von der MoneyMoney Homepage Miles amp More CSV Umsatzdaten die von der Miles amp More Lufthansa Homepage exportiert wurden exportiert wurden Umsatzdaten die von iControl exportiert wurden 20 1 2 Umsatzdatendateien In Banking 4X gibt es auch die M glichkeit Umsatzdaten in einer Datei f r mehrere Konten gleichzeitig zu importieren Die Umsatzdaten werden dann beim Importieren automatisch den zugeh rigen Konten zugeordnet ohne dass eine manuelle Kontenauswahl notwendig ist F r einen solchen Import werden folgende Datenformate unterst tzt Format Datei Beschreibung endung CAMT 052 053 XML Umsatzdaten im Cash Management Format Swift MT 940 sta 940 Umsatzdaten im SWIFT MT 940 Format optional mit der vom ZKA definierten strukturierten Belegung des Feldes 86 20 1 3 Vorlagen F r den Import und Export von Vorlagen Kontoverbindungen stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Formate die nur f r den Import genutzt werden k nnen sind mit einem Stern gekennzeichnet Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 129 von 138 Banking 4X Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten StarMoney CSV CSV Datei im StarMoney Format Beim Exp
50. IC Diese Dauerlastschrift kann momentan nur als Vorlage f r eine Einzellastschrift verwendet werden da die Dauerlastschrift von den Banken im Zugangsverfahren HBCI FinTS noch nicht unterst tzt wird Auslands berweisung nicht EU Erstellt eine Auslands berweisung f r Ziell nder au erhalb der EU z B Zahlungen in die USA oder nach China Kundennachricht an Bank Gesicherter Freitextauftrag an die Bank Prepaidkarte laden L dt das Prepaid Guthaben eines Mobilfunkvertrags direkt vom Bankkonto Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 16 von 138 Banking 4X 3 Datentresore einrichten 3 1 Einen neuen Datentresor erstellen Alle Banking 4X Anwendungsdaten werden in einem so genannten Datentresor gespeichert Die in diesem virtuellen Tresor gespeicherten Daten werden mit modernster 256 Bit AES Verschl sselung gesichert Der Zugriff auf den Datentresor wird durch ein von Ihnen vergebenes Passwort gesch tzt Nur nach Eingabe des korrekten Passworts kann auf die in einem Datentresor enthaltenen Daten zugegriffen werden Sie k nnen Ihre Bankverbindungen und Finanzdaten alle in einem einzigen Datentresor speichern oder aber Sie legen mehrere Datentresore an zum Beispiel eines f r Privatkonten und eines f r Firmenkonten Haben Sie mehrere Datentresore eingerichtet k nnen Sie beim sp teren Programmstart den jeweils gew nschten Datentresor ausw hlen Auf dem Ger t entspricht ein Datentresor immer genau einer Datei im Ver
51. N oder eines Passwortes geschieht auf eigenes Risiko und ist bei allen Banken und Sparkassen nicht zugelassen Bankzugangsdaten Protokollversion FinTS HBCI 3 0 Internetadresse https hbci pintan gad de cgi bin hbeiservlet TAN Verfahren mobile TAN MTAN Bezeichnung des TAN Medium 0 Alphanumerische TAN Eingabe Zus tzliche Optionen Abbildung 18 Bankzugang f r HBCI FinTS mit PIN TAN 7 3 1 Bezeichnung Vergeben Sie hier eine beliebige Bezeichnung f r den Bankzugang ber diese Bezeichnung wird ein Bankzugang einem oder mehreren Konten in den Kontoeinstellungen zugeordnet 7 3 2 Benutzerdaten Je nach Bank werden andere Anmeldedaten ben tigt Im Formular werden entsprechend beschriftete Felder abgefragt Im Zweifelsfall wenden Sie sich bitte an Ihre Bank um Ihre pers nlichen Zugangsdaten zu erhalten Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 53 von 138 Banking 4X 7 3 3 Onlinebanking PIN In diesem Feld k nnen Sie die PIN f r das Onlinebanking hinterlegen Wenn Sie hier eine PIN hinterlegen dann m ssen Sie diese f r Kontoabfragen nicht mehr eingeben 7 3 4 Bankzugangsdaten Im letzten Abschnitt stehen die protokoll und bankspezifischen Zugangsdaten Die hier zur Eingabe zur Verf gung stehenden Felder h ngen vom gew hlten Sicherheitsverfahren ab HBCI FinTS mit PIN TAN Als Protokollversion kommt eigentlich nur HBCI 2 2 oder FinTS 3 0 in Frage Welche Version Sie ben tigen
52. Strato HiDrive TelekomCloud SafeSync und WEB DE Wichtiger Hinweis Sowohl Banking 4W f r Windows PC Banking 4A f r Android als auch Banking 4i f r i0S unterst tzen ebenfalls WebDAV So ist eine Ger te bergreifende Synchronisierung zwischen allen Plattformen m glich Um eine Verbindung mit ber WebDAV herzustellen klicken Sie auf das Wolkensymbol des Startbildschirms und dann auf WebDAV Verbindung Es erscheint folgender Dialog Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 27 von 138 Banking 4X AOG WebDAV Verbindung WebDAV Verbindung G p h p n 5 p I ie r d We H DAY m ir ri a i pa gdu P g So a t n F ir Lem re e Cloud 5peicher ein Die erforderlichen Daten erhalten Sie vei Ihrem Cloud Anbieter oder Systemadministrator Anbieter Eigene Einstellungen r 55L Zertifikatsfehler ignorieren L schen Abbrechen OK Abbildung 8 WebDAV Verbindung W hlen Sie hier zuerst Ihren Cloud Speicher Anbieter aus sofern dieser in der Liste enthalten ist Ist Ihr Anbieter nicht enthalten oder wollen Sie einen WebDAV Zugang zu einem eigenen Server einrichten dann w hlen Sie stattdessen Eigene Einstellungen aus F llen Sie dann die restlichen Felder aus und tippen Sie auf OK um die Einstellungen zu speichern und die WebDAV Verbindung zu aktivieren Tippen Sie ganz unten im Dialog auf L schen um die gespeicherten Verbindungsdaten vom Ger t zu l schen und die WebDAV Verbindung zu trennen 4 3 iCloud Verbindung
53. W hlen Sie die Auswahl Valuta Datum um die Umsatzdaten entsprechend zu sortieren Wenn Sie eine Sortierung nach Wertstellungsdatum bevorzugen sollten Sie in der Ansicht Umsatzdaten die Spalten Valutasaldo oder Tagesvaluta an Stelle der Spalten Saldo und Tagesendsaldo einblenden Mit diesen Anzeigem glichkeiten steht einem professionellen Cash Management nichts mehr im Wege eoo Sortierung Ti AR af SC rc a LL gt 5 D J up e K ntar K ntsn bersicht Automatik S5 rtiarung Kannzeichen Drucken Akustik Ausgangsk rb Standard Sortierreihenfolge nr Absteigend i l 1 r i 1 z z j 1 Fr r j j r i 1 j T I Buchungsdatum Abbildung 25 Einstellungen Sortierung Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 66 von 138 Banking 4X 9 2 5 Kennzeichen Jeder Umsatzposten kann als erledigt oder mit einem bunten F hnchen markiert werden Diese Kennzeichnung kann manuell in der Umsatzansicht durchgef hrt werden Auch eine automatische Kennzeichnung ist zum Teil m glich Die automatische Kennzeichnung kann hier eingestellt werden oo Kennzeichen z A EL NAA aJ E Konten K onten bersicht Automatik S rti rung Kannzeichen Drucken Akustik Ausgangsk orb Kennzeichnung von Ums tzen dr F nE u r z F T i Eal i Fir Fi re rh F a x Er i e Umsatze K nnen besonders gekennzel t werden Oas F eichen Ki im Beispiel ZU Erwartete Ums tze automatisch als erledigt kennzeichnen Unerwartete Last
54. Was sie importieren wollen Umsatzdaten Umsatzdatendatei Vorlagen Kategorien Zahlungen oder eine Zahlungsdatei Abh ngig vom gew hlten Import Typ stehen darunter verschiedene Dateiformate zur Auswahl zur Verf gung Wollen Sie Umsatzdaten oder Zahlungen importieren so m ssen Sie zus tzlich noch das Konto w hlen in das die Daten importiert werden sollen Wurden alle Punkte ausgew hlt so wird durch Klick auf Importieren ein Dateiauswahldialog ge ffnet In diesem wird die zu importierende Datei gew hlt Der Import wird letztlich durch Klicken auf ffnen gestartet Konnte die gew hlte Datei nicht verarbeitet werden so wird dies angezeigt Stellen Sie in diesem Fall sicher dass die Datei im erforderlichen Format bereitgestellt wurde Nach dem Import wird wieder der Import Dialog angezeigt und Sie k nnen sofort weitere Dateien importieren Wollen Sie keine weiteren Dateien mehr importieren so schlie en Sie den Import Dialog Wurden Umsatzdaten importiert so werden diese im Kontoblatt als ungelesen angezeigt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 133 von 138 Banking 4X 20 3 Export Wird die Exportfunktion ber den Men punkt Extras gt Exportieren aufgerufen so erscheint der in folgender Abbildung gezeigte Export Dialog I g Exportieren Umsatzdaten Volksbank bersendling Girok Dateiformat Subsembly SUPA Dateiname 9800164300 supa Exportieren Abbildung 53 Export Auch hier w hlen
55. Wertpapierdepot IBAN DE15666101114433 un 55443322 0099887766 30 09 2014 30 09 2014 Buffy Summers BIC ESSEDES5F666 87 372 72 IBAN DE15666101114433 H Wertsachen F S Gebuchter Endsaldo 20 11 2014 6 459 99 Abbildung 1 Konten bersicht und Kontoansichten auf einem Mac mini mit Mac OS X 10 10 In Banking 4X stehen Ihnen in der Navigationszeile eine Reihe von allgemeinen Konto bergreifenden Funktionen zur Verf gung Auftragsmen Rundruf Auftr ge des Ausgangskorbs senden Gelesen amp erledigt Daneben k nnen verschiedene Ansichten Konten Auswertung Kategorien Vorlagen Bankzug nge Ausgangskorb ausgew hlt sowie eine Suchfunktion aufgerufen werden Auf der linken Seite befindet sich die Konten bersicht Dort werden alle eingerichteten Konten mit ihrem Verm gen angezeigt Der letzte Eintrag in der Konten bersicht ist ein spezieller Eintrag mit dem ein neues Konto eingerichtet werden kann Durch Tippen auf Neues Konto k nnen Sie Ihr erstes bzw ein neues Konto hinzuf gen Auf der rechten Seite werden verschiedene Ansichten dargestellt die ber die Ansichtenauswahl festgelegt werden Die von Banking 4X verwalteten Konten Kategorien Vorlagen usw k nnen so aufgerufen werden In Abbildung 1 sehen Sie die Kontoansicht Kontoums tze zum in der Konten bersicht ausgew hlten Konto Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 9 von 138 Banking 4X 2 1 Navigationszeile In der
56. achrift Auslands berweisung Erwartete Zahlung Erwartete Gutschrift Abbildung 41 Zahlungen f r Ssammelauftr ge erfassen F gen Sie hier die gew nschten Zahlungen hinzu indem Sie entweder unten in der Auswahlliste ber Neu oder oben ber das Auftragsmen eine Zahlung w hlen und so eine vorbereitete Zahlung erstellen Wiederholen Sie diesen Vorgang bis Sie alle gew nschten Zahlungen angelegt haben Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 97 von 138 Banking 4X Um sp ter eine Sammel berweisung erstellen zu k nnen legen Sie alle gew nschten berweisungen als erwartete Zahlung oder vorbereitete berweisung an Um eine Sammellastschrift erstellen zu k nnen legen Sie alle gew nschten Lastschriften als erwartete Gutschrift oder vorbereitete Lastschrift an Beachten Sie dass Sie f r jede Zahlung alle erforderlichen Daten wie insbesondere IBAN BIC und den Name des Empf ngers bzw Zahlungspflichtigen angeben Ist eine Zahlung nur unvollst ndig erfasst so kann diese anschlie end nicht zu einem Sammelauftrag zusammengefasst werden Sind alle gew nschten Einzelzahlungen oder Gutschriften erfasst k nnen diese ausgew hlt und ber das Kontextmen mit Sammelauftrag zusammengefasst und anschliessend gespeichert oder als Online Banking Auftrag gesendet werden 14 2 Sammler erstellen ber den Men punkt Sammler erstellen des Kontextmen s k nnen Sie einen Sammler ausvorbereiteten Zahlungen erstellen ohne sofort ein
57. anking 4X gespeichert das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelt werden kann Protokolle Rufen Sie hier die letzten Onlinebanking bertragungsprotokolle auf H ufige Fragen FAQ Dieser Men punkt ffnet eine Webseite in der die h ufigsten Fragen zu Banking 4X aufgef hrt sind Nat rlich gibt es zu diesen Fragen auch Antworten Handbuch Dieser Men punkt l dt dieses Banking 4X Handbuch von der Subsembly Webseite und ffnet es Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 62 von 138 Banking 4X 9 2 Einstellungen Allgemein ber den Men punkt Banking 4X gt Einstellungen des Hauptmen s kann ein Dialog mit verschiedenen Programmeinstellungen aufgerufen werden 9 2 1 Kontenliste bearbeiten Hier k nnen Sie die Reihenfolge der Konten in der Konten bersicht ndern Konten in der Konten bersicht ausblenden oder wieder einblenden sowie die Stammdaten und Einstellungen eines Kontos bearbeiten Die verschiedenen M glichkeiten zeigt die nachfolgende Abbildung aop Konten L A re F i f ERW A B Konten Konten bersicht Automatik Sortierung Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangsk rb Kontenliste bearbeiten Legen Sie die Reihenfolge der Konten in der Konten bersicht fest Entfernen Sie das H kchen um Konten in ger Kontenubersicht auszublenden Konto BAN Inhaber Volksbank bersendling Girokontce DE95499999249900164 DTAUS Te Sparkasse Sendling DE4894059421003
58. ara T2 E S70 000 00 Neu m nderung Depotwert 26 581 10 Abbildung 49 Ansicht Wertpapiere Bietet die Bank oder Sparkasse den Abruf von Wertpapierdepots an so werden diese normalerweise bei der Synchronisierung des Bankzugangs automatisch angelegt Der Depotbestand und die Kurse zu den Depotposten werden bei jedem Rundruf geholt Im Statusbereich der Ansicht wird der gesamte aktuelle Depotwert angezeigt Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 111 von 138 Banking 4X Wichtiger Hinweis Bei den von der Bank im Rahmen des Depotabrufs bermittelten Kurse handelt es sich oft nur um die Vortagesschlusskurse Nur wenige Institute liefern aktuellere Kurse zum Depotbestand In der aktuellen Version ist dar ber hinaus noch kein Abruf von Kursen m glich Wird ein angezeigter Depotposten ge ffnet so werden die Wertpapierdetails wie in der folgenden Ansicht angezeigt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 112 von 138 Banking 4X Einheit W hrung Menge Kaufkurs Kaufdatum Aktueller Kurs Datum aktueller Kurs Bearbeiten Abbildung 50 Wertpapierdetails Mr i Wertpapierdepot 55443322 0099887766 86 663 80 DEOO01 135275 BUNDANL Y 05 37 Einheit und Menge Nennbetrag Euro EUR 10 000 000 Preise in 98 980 20 1 2010 130 920 11 9 2012 Weitere Informationen Bei online abgerufenen Depotbest nden ist es oft erforderlich die Wertpapierdaten zu erg nzen um eine sin
59. ateiformat f r die Schl sselspeicherung ist im HBCI Standard nicht festgelegt Die verschiedenen Finanzprogramme haben deshalb jeweils ihr eigenes Dateiformat eingef hrt Es haben Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 50 von 138 Banking 4X sich bis heute verschiedene Schl sseldateiformate oftmals benannt durch ihre Dateinamenserweiterung durchgesetzt In folgender Tabelle sind diese kurz beschrieben Format Verwendet unterst tzt Hinweise u A von key StarMoney Ja Von den Sparkassen definiertes Dateiformat das vor allem in Ja Ja Ja Ja VR NetWorld StarMoney verwendet wird Der ganze von StarMoney verwendete Dateiname ist immer security key Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 Quicken Durch die DDBAC Softwarekomponenten definiertes Format das WISO Mein Geld windata in allen Produkten welche die DDBAC nutzen eingesetzt wird Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 ALF Banco Eigenes von ALF Banco definiertes Dateiformat das ebenfalls die Dateiendung key verwendet Dieses Dateiformat gibt es in drei Varianten f r RDH 1 RDH 2 und RDH 10 Alle drei Varianten werden unterst tzt Subsembly Neues Schl sseldateiformat f r RDH Verfahren mit langen Banking Schl sseln Der ganze von StarMoney verwendete Dateiname ist immer security2 key Dieses Dateiformat gibt es in zwei Varianten f r RDH 2 und RDH 10 Beide Varianten werden unterst tzt und viele andere Vom Bank Verlag defi
60. auerauftr ge verwaltet werden So k nnen Dauerauftr ge durch einen Onlinebanking Auftrag angelest gel scht oder ge ndert werden sowie der Bestand an vorhandenen Dauerauftr gen abgerufen werden Ebenso k nnen wiederkehrende Zahlungsvorlagen angelegt werden die manuell ausgef hrt werden Dokumente Hier werden elektronische Kontoausz ge und Kreditkartenabrechnungen zu den Konten gespeichert In k nftigen Versionen k nnen unter dieser Rubrik auch weitere kontobezogene Dokumente der Bank abgelegt werden Wertpapiere Unter Wertpapiere werden die einzelnen Posten eines Wertpapierdepots angezeigt Diese k nnen zusammen mit den letzten Kursen per Onlinebanking abgerufen werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 15 von 138 Banking 4X 2 4 Auftragsmen Das Auftragsmen erreichen Sie in der Navigationsleiste ganz oben Aus einer Liste k nnen die folgenden Auftr ge gew hlt werden y Umbuchung Optimiertes Formular f r Umbuchungen oder berweisungen zwischen eigenen Konten berweisung Erstellt eine europ ische SEPA Einzel berweisung mit IBAN und BIC Dabei kann optional ein sp terer Ausf hrungstermin angegeben werden sofern dies von der Bank unterst tzt wird Dauerauftrag Erstellt einen neuen SEPA Dauerauftrag mit IBAN und BIC bei der Bank Lastschrift Erstellt eine europ ische SEPA Lastschrift mit IBAN und BIC Dauerlastschrift Erstellt eine neue SEPA Dauerlastastschrift mit IBAN und B
61. auf dieses Symbol tippen um den Download zu starten Die lokale Datei ist noch nicht in der Cloud vorhanden Laden Sie diese Datei zur Cloud hoch um von der Cloud Synchronisierung zu profitieren oder einfach nur ein Backup zu erstellen Dies geht am schnellsten indem Sie direkt auf dieses Symbol tippen um den Upload zu starten Der Synchronisierungsstatus ist nicht bekannt berpr fen Sie bitte Ihre Cloud Ja Einstellungen indem Sie auf das Wolken Symbol unten in der Werkzeugleiste tippen 4 5 Datentresore synchronisieren In der aktuellen Version von Banking 4X ist eine halbautomatische Synchronisierung von lokalen Datentresoren mit Datentresoren in der Cloud realisiert Anhand des Wolkensymbols k nnen Sie mit einem Blick feststellen ob die lokale Datei aktuell ist oder ob die Datentresordatei noch synchronisiert werden muss Wenn Sie eine lokal veraltete Datei ffnen wollen dann erscheint die Frage ob nicht zuerst die neuere Datei aus der Cloud geladen werden soll Best tigen Sie diese Frage so wird die Datentresordatei zuerst von der Cloud geladen und dann die neue Version ge ffnet Verneinen Sie diese Frage so wird die lokale veraltete Version ge ffnet Immer wenn Sie eine Datei manuell zur Cloud laden wird von Banking 4X zuerst getestet ob die lokale Datei neuer als die korrespondierende Datei in der Cloud ist Ist dies nicht der Fall d h ist in der Cloud bereits eine neuere Datei mit gleichem Namen vorhanden so m
62. auftr ge Terminierte berweisungen E Kontoausz ge Wann soll ein E Kontoauszug im Rundruf abgerufen werden w chentlich Sonntags Bei Banken die Auftr ge sofort buchen kann es sinnvoll sein nach dem Senden vor a Ear FL au Tk Be m iie m pm on eI mm g ee m m g m ka m Pe mp Auftr gen sofort neue Umsatzdaten abzurufen Nach Auftr gen sofort Ums tze und Kontostand aktualisieren Abbildung 16 Kontoeinstellungen Rundruf Als erstes gibt es die M glichkeit das Konto generell in den allgemeinen Rundruf aus der Navigationsleiste einzubeziehen Option Konto in Rundruf einbeziehen Ist der Schalter bei dieser Option aus so k nnen die Daten nur bei einem direkten Abruf aus einer Kontenansicht aktualisiert werden Wichtiger Hinweis Ein Rundruf wird gestartet wenn man in der Navigationsleiste das Symbol Doppelpfeil antippt Des weiteren kann man einstellen ob ein Rundruf nur der Kontostand aktualisiert oder ob auch gleich neue Kontoums tze vorhandene Dauerauftr ge und Terminierte berweisungen abgeholt werden sollen Haben Sie viele Konten mit h ufigen Ums tzen so kann es sinnvoll sein die Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 44 von 138 Banking 4X Umsatzdaten f r die Konten einzeln abzurufen und im Rundruf nur die Kontost nde zu aktualisieren Bei einem Depot haben Sie hier nur die Auswahl Kontostand und Depotbestand F r elektronische Kontoausz ge E Kontoausz ge k nnen Sie w hlen
63. automatisch Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 40 von 138 Banking 4X eoo Bankzugang ugang Saldo Rundruf r ME speicher Bankz Um dieses Konto mit Hilfe von nlinebanking zu f hren muss hier ein Bankzugang E n a a a p A he zZ ln a en el us neue ne eh eame a Ge MEN en ie ne zugeordnet werden Ist kein Bankzugang zugeordnet dann ist mit diesem Konto kein Onlinebanking m glich Bankzugang f r Datenabruf Dieser Bankzugang wird f r den Rundruf und andere Datenabrufe sowie im Mobile Banking verwendet GAD Test SmartTAN plus Bankzugang f r Auftr ge Mii n remar Dom Fa mr LA gr m Em Aarin ma pY B Feror F r afati T a lat Fa En mri LAFAI Wa Fa leser gank zugang Wiro zum Senden von Auffragen aus gem AUSQangsK rb verwendet D a i GAD Test SmartTAN plus Abbildung 14 Kontoeinstellungen Zuordnung von Bankzug ngen zum Konto Es k nnen hier unterschiedliche Bankzug nge f r den Datenabruf und das Versenden von Auftr gen zugeordnet werden Dies kann zum Beispiel sinnvoll sein wenn Sie f r den einfachen Datenabruf das PIN TAN Verfahren verwenden wollen f r die bermittlung von Auftr gen aber lieber auf das sichere Chipkarten Verfahren zur ckgreifen Wichtiger Hinweis Ist hier keine Bankzugang zugeordnet so ist mit diesem Konto kein Onlinebanking m glich und es kann nur offline manuell gef hrt werden Bankzugang f r Datenabruf Der hier gew hlte Bankzu
64. bei Online Konten nur der Information G Gebuchter Kontostand Volksbank Obersendling Girokonto T DE25 49999924 9900164300 22 10 2014 6 479 07 Datum 20 10 2014 Betrag Haben Abbildung 11 Kontostand F r ein Offline Konto k nnen Sie hier auch den gebuchten Kontostand ndern Wenn das Konto noch keinerlei Umsatzdaten enth lt dann ist es zus tzlich m glich auch das Datum zu ver ndern Der hier eingetragene Kontostand sollte dem gebuchten Kontostand nach der letzten in den Kontoums tzen vorliegenden Buchung entsprechen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 36 von 138 Banking 4X 6 2 Kontostammdaten Co E Kontostammdaten Bankkonto Anzeigen als Volksbank Obersendling Girokonto kontonummer 98900164300 Bankleitzahl 49899924 W hrung Euro EUR u Land Deutschland HECI Unterkonto IBAN DE95499999249900164300 SWIFT Code BIC WELADEDIMST A m u gt Gl ubiger ID DE3472200000424120 Zus tzliche Angaben Kontobeschreibung KONTOKORRENTKONTO Kontoinhaber DTAUS Test A6 Adresse Referenzkonto f r Umbuchungen BAN keine Auswahl Abbildung 12 Kontostammdaten Tippen Sie ber das Kontextmen die Funktion Kontostammdaten an um alle mit diesem Konto verkn pften Stammdaten angezeigt zu bekommen F r jedes Konto gibt es eine Vielzahl von Einstellungsm glichkeiten die im Folgenden erl utert werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 3
65. bekannten gebuchten Saldo plus aller Transaktionen im Ausgangskorb die noch nicht verbucht wurden plus alle von der Bank gemeldeten vorgemerkten Buchungen MT 942 plus alle bereits bei der Bank vorliegenden terminierten berweisungen die heute f llig aber noch nicht ausgef hrt wurden plus alle bereits bei der Bank vorliegenden Dauerauftr ge die heute f llig aber noch nicht ausgef hrt wurden Ein etwaiger Dispo Kredit wird im verf gbaren Guthaben nicht ber cksichtigt Neue Buchungen Avisierte Buchungen Liegen neue noch nicht gelesene Buchungen vor oder gibt es von der Bank die Information ber avisierte Buchungen dann werden diese mit einem hellblauen Hintergrund direkt in der Kontenliste angezeigt Liegen f r ein Konto mehr als die eingestellte maximale Anzahl ungelesener Buchungen vor dann wird nur eine Summenzeile mit der Anzahl der neuen Buchungen angezeigt F llige Zahlungen Gutschriften Liegen heute oder fr her f llige Zahlungen oder Gutschriften vor so werden diese mit einem orangefarbenem Hintergrund direkt in der Kontenliste angezeigt Liegen f r ein Konto mehr als die eingestellte maximale Anzahl f lliger Zahlungen vor dann wird nur eine Summenzeile mit der Anzahl der f lligen Zahlungen angezeigt ber diese Anzeige sehen Sie sofort wenn von Ihnen eingetragene Zahlungen f llig sind und berwiesen werden sollten Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 13 von 138 Banking 4X F llige wiederke
66. berweisungen auch unterst tzt Zus tzlich muss dieser Textschl ssel im Zusammenhang mit einem bestimmten Jahr aktuelles Jahr Vorjahr oder Folgejahr verwendet werden Daf r stehen in der Auswahlliste drei verschiedene Eintr ge f r jeweils ein bestimmtes Jahr zur Verf gung Der Textschl ssel GOVT kann nur von Beh rden verwendet werden hierunter fallen Renten renten hnliche Zahlungen Witwen Waisengeld Kindergeld Wichtiger Hinweis Die speziellen SEPA Textschl ssel wurden erst in sp teren SEPA Formaten eingef hrt und werden daher noch nicht von allen Banken unterst tzt Sofern von der Bank unterst tzt k nnen Sie optional f r die berweisung noch einen gew nschten Ausf hrungstermin angeben SEPA Termin berweisung Geben Sie keinen Ausf hrungstermin an so wird die berweisung von der Bank sofort ausgef hrt Wird ein Termin angegeben so erfolgt die berweisung zum angegebenen Zeitpunkt vollautomatisch durch das Kreditinstitut ohne dass hierf r eine weitere Aktion Ihrerseits erforderlich ist Bitte beachten Sie Nicht alle Banken unterst tzen terminierte SEPA berweisungen Ein berweisungsauftrag kann auch aus einer vorher im Zahlungsverkehr angelegten Zahlung abgeleitet werden W hlen Sie hierzu im Zahlungsverkehr die erwartete Zahlung an und w hlen Sie ber das Kontextmen die Funktion berweisung Es erscheint das berweisungsformular das mit Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 122 von 138
67. ch sicherheitshalber vorher bei Ihrer Bank nach den Geb hren f r Auslands berweisungen 19 2 7 Kundennachricht an Bank ber diesen Auftragstyp k nnen Sie einen beliebigen verbal formulierten Auftrag an Ihre Bank senden Die eingegebene Nachricht wird verschl sselt und gesichert ber das Onlinebanking genau so wie eine berweisung bertragen Sie k nnen sich also sicher sein dass die enthaltenen Informationen absolut vertraulich Ihre Bank erreichen 19 2 8 Prepaid Guthaben laden Bei Sparkassen Volks und Raiffeisenbanken haben Sie die M glichkeit ber Ihr Kreditinstitut das Guthaben Ihres Prepaid Mobilfunkvertrags aufzuladen W hlen Sie dazu Ihren Prepaid Vertragstyp von den von Ihrer Bank unterst tzten Mobilfunkanbietern aus Verschiedene Kreditinstitute unterst tzen verschiedene Mobilfunkanbieter so dass die zur Verf gung stehende Auswahl vom ausgew hlten Konto abh ngig ist Tippen Sie auf das Betragsfeld um den gew nschten Ladebetrag aus der vorgegebenen Liste auszuw hlen Tippen Sie auf OK um den Ladeauftrag zu best tigen und anschlie end auf Senden um ihn an die Bank abzuschicken Der Ladeauftrag wird an Ihre Bank hnlich wie eine berweisung bertragen 19 3 Ausgangskorb Im Ausgangskorb werden alle noch offenen und alle bereits ausgef hrten Onlinebanking Auftr ge bis zu Ihrer L schung gespeichert und angezeigt Durch ein Symbol wird angedeutet ob ein Auftrag noch bertragen werden muss ode
68. chen diese Kategorie zugewiesen wurde Um eine Kategorie im Baum zu verschieben bzw eine Unterkategorie zu erstellen w hlen Sie im Feld Unterkategorie von die gew nschte Oberkategorie dieser Kategorie Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 81 von 138 Banking 4X Unter Beschreibung k nnen Sie einen Hinweistext eintragen der Ihnen die Zuordnung der Kategorie sp ter vielleicht etwas erleichtern kann Die Beschreibungen werden bei der Kategorieauswahl immer mit angezeigt haben aber keinerlei Auswirkung auf die Funktionalit t Die Stichw rter und Regeln hingegen spielen eine sehr wichtige Rolle bei der automatischen Kategorisierung Bei der automatischen Kategorisierung werden die Buchungen nach den hier angegebenen Stichw rtern durchsucht Sie k nnen hier auch Stichw rter in Regeln kombinieren um so die automatische Kategorisierung noch genauer zu steuern Im Abschnitt Regelbasierte dynamische Kategorisierung sind diese M glichkeiten ausf hrlich beschrieben Budget und Auswertung ber die Auswahlliste Auswerten als legen Sie fest ob eine Kategorie automatisch gar nicht als Einnahme oder als Ausgabe bei der Auswertung ber cksichtigt werden soll ber den Budgetzeitraum legen Sie fest ob sich das Budget auf einen monatlichen viertelj hrlichen j hrlichen oder einmaligen Auswertungszeitraum bezieht Mit dem Budgetbetrag bestimmen Sie welches Budget in der Auswertung f r diese Kategorie angesetzt werden soll Al
69. chten dass nur ein eingeschr nkter Zeichensatz unterst tzt wird d h es sind nur Buchstaben klein gro Zahlen Leerzeichen und Sonderzeichen zugelassen nicht jedoch Umlaute Wichtiger Hinweis Das jeweilige Kreditinstitut ist berechtigt bei Verwendung von Zeichen au erhalb dieses Zeichenvorrats unzul ssigen Zeichen durch Leerzeichen oder durch bedeutungs hnliche Zeichen zu ersetzen oder gegebenenfalls auch die gesamte Datei zur ckzuweisen 19 2 1 Umbuchung Eine Umbuchung ist nur zwischen eigenen Konten m glich Eine Umbuchung zwischen verschiedenen Kreditinstituten ist fachlich nicht m glich und wird in Banking 4X hilfsweise durch eine einfache berweisung bewerkstelligt Bei Umbuchungen innerhalb eines Kreditinstituts wird wenn vom Kreditinstitut angeboten der spezielle Gesch ftsvorfall Umbuchung verwendet Die Funktion Umbuchung bietet eine sehr bequeme und schnelle M glichkeit um Geld zwischen eigenen Konten zu transferieren da Sie nur die Konten ausw hlen und den gew nschten Betrag eingeben m ssen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 120 von 138 Banking 4X W hrend bei einer berweisung nur eine erwartete Zahlung unter Zahlungsverkehr erstellt wird wird bei einer Umbuchung zus tzlich auch eine nur lokal gespeicherte erwartete Gutschrift f r das Zielkonto unter Zahlungsverkehr erstellt 19 2 2 berweisung und Termin berweisung Die mit Abstand wohl h ufigste und wichtigs
70. cksichtigt Die Stichw rter in Banking 4X d rfen nur aus Buchstaben einschlie lich deutscher Umlaute Zahlen und einigen Sonderzeichen bestehen Die folgende Tabelle zeigt alle in Stichw rtern erlaubten Alle lateinischen Buchstaben wobei Gro buchstaben automatisch in Kleinbuchstaben umgewandelt werden Zeichen Alle Ziffern Alle deutschen Umlaute wobei Gro buchstaben automatisch in Kleinbuchstaben umgewandelt werden Eigentlich sind Umlaute laut Bankenstandard und insbesondere bei SEPA Zahlungen in Umsatzdaten gar nicht erlaubt Standardkonforme Banken umschreiben diese deshalb oft als ae oe ue oder ss eooo pae C eo mezin Alle andere Sonderzeichen sind in Stichw rtern in Banking 4X nicht zul ssig Zus tzlich d rfen Stichw rter nicht k rzer als zwei Zeichen sein Andernfalls werden sie aus der Stichwortliste beim Verlassen des Eingabefelds automatisch entfernt Regeln Neben der einfachen Auflistung von Stichw rtern die durch Leerzeichen getrennt sind gibt es auch die M glichkeit komplexere Ausdr cke mit Stichw rtern zu bilden d h so genannte Regeln zu erstellen Mit diesen wird eine genauere und differenziertere bereinstimmung mit einem Umsatzposten erm glicht Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 84 von 138 Banking 4X Stichw rter f r beliebige Zahlenfolgen mit Oft kommt es vor dass in einem wiederkehrenden Stichwort Ziffern enthalten sind die sich von Buchung z
71. d Sie erhalten wieder die Einzelzahlungen Dies ist nur m glich sofern der Sammler noch nicht als Auftrag an die Bank gesendet wurde Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 101 von 138 Banking 4X 15 Dauerauftr ge verwalten Mit Banking 4X k nnen Sie Ihre bei der Bank gef hrten Dauerauftr ge verwalten Sie k nnen neue Dauerauftr ge anlegen und vorhandene Dauerauftr ge ndern oder stornieren F r jede Aktion wird ein entsprechender Bankauftrag erstellt hnlich k nnen Sie nur lokal gespeicherte Zahlungsvorlagen f r erwartete wiederkehrende Zahlungen und erwartete wiederkehrende Gutschriften verwalten Aus diesen Zahlungsvorlagen k nnen Sie dann ganz einfach eine berweisung oder Lastschrift erstellen oder einen echten Dauerauftrag bei der Bank anlegen Wichtiger Hinweis Die bei der Bank gef hrten Dauerauftr ge k nnen nur dann in Banking 4X verwaltet werden wenn dies auch von Ihrem Kreditinstitut unterst tzt wird Bevor Sie den ersten Dauerauftrag erstellen sollten Sie die Liste der aktuell bei der Bank vorliegenden Dauerauftr ge abrufen Dies erreichen Sie durch Tippen auf den Doppelpfeil unten in der Ansicht Banking 4X verbindet sich mit Ihrer Bank und holt den dort vorliegenden Bestand an Dauerauftr gen ab In der Dauerauftrags Ansicht wird zu jedem Dauerauftrag in der berschrift das Datum der n chsten planm igen Ausf hrung angezeigt Die Dauerauftragsliste ist immer sortiert nach diesem Datum
72. daten ber Screen Scraping auszulesen 8 3 Zugang ber PayPal API Sollte f r Ihr PayPal Konto noch keine API Berechtigung bei PayPal eingerichtet sein so k nnen Sie diese auf den PayPal Webseiten beantragen Loggen Sie sich mit Ihrem Web Browser bei PayPal ein und rufen Sie den Men punkt Mein Profil auf Navigieren Sie von dort zu den Einstellungen f r den API Zugriff In Ihrem Web Browser sollte nun folgende Seite angezeigt werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 57 von 138 Banking 4X Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht Geld einzahlen Geld abhuchen Kontoauszug Konfliktll sungen Mein Profil API Zugriff Zur ck zu Mein Profil APIs Application Programming Interfaces sind Programmierschnitstellen die PayPal eine Kommunikation mitlhrem Online Shop oder Warenkorb erlauben Einrichten von API Genehmigungen und Berechtigungen W hlen Sie eine der folgenden Optionen zur Integration von PayPal in Ihren Online Shop oder Warenkorb Option 1 AFl Genehmigungen einem Drittanbieter gew hren Option 2 AFI Berechtigung zur Erstellung Ihres eigenen um bestimmte FayPal APls stellvertretend f r Sie nutzen zu AF KMugernamens und FPasswores anfordern k nnen Diese Option gilt f r W hlen Sie diese Option wenn e Eigene Websites und Online Shops e Sie einen von einem Dritt nbieter gehosteten y
73. dene Auswertungen durchf hren Eine Auswertung stellt f r einen w hlbaren Zeitraum die Einnahmen den Ausgaben gegen ber Im Abschnitt 12 4 werden die M glichkeiten zur Auswertung n her beschrieben Bevor Sie mit der Kategorisierung beginnen sollten Sie sich berlegen welche Kategorien Sie vergeben wollen Ein sehr einfache an ein Haushaltsbuch angelehnte Kategorienliste k nnte zum Beispiel wie folgt aussehen jeweils mit Beispielen in Klammern m Einnahmen Lohn Zinsen m Haushalt Lebensmittel Kleidung m Auto Tanken Werkstatt Versicherung m Wohnen Miete M bel Handwerker Freizeit Urlaub m Gesundheit Brille Zahlarzt Praxisgeb hr m Versicherungen Haftpflicht Hausrat Je nach Lebenssituation m chten Sie vielleicht noch andere Kategorien zum Beispiel eine Kategorie Kinder oder Sie m chten die Kosten f r einen Urlaub in einer eigene Kategorie f hren In jedem Fall lohnt es sich wenn man sich zu Beginn dar ber Gedanken macht wie man seine Ausgaben kategorisieren m chte Es ist m glich einzelne Kategorien weiter zu unterteilen indem Sie Unterkategorien anlegen Eine Hauptkategorie Freizeit kann so zum Beispiel in die Unterkategorien Hobby Sport Ausfl ge und Urlaub aufgegliedert werden Bei der Auswertung k nnen Sie dann die Summe der Ausgaben f r eine Hauptkategorie oder gezielt die Ausgaben f r eine Unterkategorie betrachten Wenn Sie m chten k nnen Sie sogar eine Unterkategorie
74. dere in Ihrer Dropbox liegenden Dateien kann Banking 4X nicht zugreifen Auf der Dropbox Homepage k nnen Sie diese Freigabe jederzeit auch wieder widerrufen Um eine Verbindung mit Dropbox herzustellen tippen Sie auf das Wolkensymbol des StartbildschirmsDropbox Verbindung Es erscheint folgender Dialog Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 25 von 138 Banking 4X aoo Dropbox Verbindung 22 Dropbox Verbindung e r f Falls Sie ein Dropbox Konto haben k nnen Sie dieses nutzen um darin Ihre Dateien zu speichern Dadurch haben Sie berall und won jedem Ger t Zugriff auf Ihre Daten Um eine Verbindung zu Dropbox herzustellen wird ein Web Browser mit einer speziellen Dropbox Anmeldeseite ge ffnet Melden Sie sich darin an und best tigen Sie die gew nschte Verbindung mit Banking 4X Schlie en Sie danach den Web Browser und kehren Sie zur ck zu diesem Fenster um die Verbindung abzuschlie en Klicken Sie jetzt auf Verbinden Verbinden L schen Abbrechen OK Abbildung 7 Dropbox Verbindung Tippen Sie hier auf Verbinden Banking 4X baut eine Datenverbindung zur Dropbox auf um die logische Verkn pfung von Banking 4X mit Ihrem Dropbox Konto einzuleiten Der Web Browser wird mit einer speziellen von Dropbox f r diesen Zweck bereit gestellten Anmeldeseite aufgerufen Melden Sie sich darin an Ihrem Dropbox Konto an und best tigen Sie die gew nschte Verbindung mit Subsembly Banking Ist dieser Vorgang abgeschlossen sc
75. die Gl ubiger ID des Kontoinhabers ein Die Gl ubiger ID wird nur zum Einzug von Lastschriften ben tigt Eine Gl ubiger ID erhalten Sie bei der Bundesbank Kontobeschreibung Kontoart wie z B Girokonto oder Sparbuch Dieses Feld wird bei der automatischen Kontoanlage ber die Synchronisierung des Bankzugangs mit den von der Bank erhaltenen Kontostammdaten bef llt Dar ber hinaus dient es nur zur Information und wird intern nicht weiter verwendet Die Angabe kann deshalb auch entfallen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 38 von 138 Banking 4X Kontoinhaber Name des Kontoinhabers Dieses Feld wird bei der automatischen Kontoanlage ber die Synchronisierung des Bankzugangs mit den von der Bank erhaltenen Kontostammdaten bef llt Dar ber hinaus dient es zur Information und wird bei Auslands berweisungen genutzt Die Angabe kann auch entfallen wenn Sie keine Auslands berweisungen verwenden Adresse Adresse des Kontoinhabers Die Adresse besteht hier aus zwei Zeilen 1 Zeile Stra e und Hausnummer 2 Zeile PLZ und Ort Jede dieser beiden Zeilen darf maximal 35 Zeichen lang sein hnlich wie beim Feld Kontoinhaber dient dieses Feld zur Information und wird bei Auslands berweisungen genutzt Dieses Feld wird allerdings nicht automatisch bei einer Synchronisation bef llt IBAN Referenzkonto Geben Sie hier die IBAN eines Referenzkontos an das bei Umbuchungen von diesem Konto verwendet werden soll 6 3 Kontoe
76. dszahlungen DTAZV Eine Datei dieser Art enth lt offene Auslandszahlungen SEPA XML xml Ein vom Zentralen Kreditausschuss ZKA festgelegtes Datenformat f r SEPA Zahlungen Es basiert auf dem ISO Standard 20022 und den Vorgaben des European Payments Council EPC Eine XML Datei dieser Art enth lt eine oder mehrere SEPA Zahlungen SEPA berweisungen oder SEPA Lastschriften Viele Buchhaltungssystem k nnen Zahlungsdateien im DTAZV Format oder SEPA XML Format erstellen Nutzen Sie diese Funktion um diese Zahlungsdateien in Banking 4X einzulesen und an Ihre Bank zu schicken 20 2 Import Bevor Sie die Importfunktion nutzen k nnen m ssen Sie zuerst die gew nschten Daten aus Ihrem Finanzprogramm in einem f r Banking 4X geeigneten Format exportieren Folgen Sie dazu der Anleitung Ihrer Finanzanwendung Kopieren Sie die zu importierenden Daten in das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelte Verzeichnis Banking 4X Danach stehen diese Dateien in der Importfunktion zur Verf gung und werden ber den Dateinamen ausgew hlt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 132 von 138 Banking 4X Wird die Importfunktion ber den Men punkt Extras gt Importieren aufgerufen so erscheint der im folgenden abgebildete Import Dialog Si g Importieren Umsatzdaten Volksbank bersendling Girok Dateiname vi Importieren Abbildung 52 Import In diesem Dialog w hlen Sie zuerst
77. dung 42 Abbildung 43 Abbildung 44 Abbildung 45 Abbildung 46 Abbildung 47 Abbildung 48 Abbildung 49 Abbildung 50 Abbildung 51 Abbildung 52 Abbildung 53 Abbildung 54 Abbildung 55 Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH AUSWETEUNG esse nen ee ee EEEN 88 Auswertungseinstellungen cesscsenessseonesenenneennennnnnenensnnnenensensnsnnnnnennenn 89 Ansicht Zahlungsverkehr ee ei ee 91 Vorbereitete berweisung sssssessesesessesssesssssssssessesessseseecccroeseeeceoeee 95 Zahlungen f r Sammelauftr ge erfassen sssssssssseeesssceecseceresseceeeseseeesseee 97 Sammler im Zahlungsverkehr noch nicht gesendet sssssssesessseeesssoeesseceeese 99 Detailanzeige f r Sammler cessseeneseseonsennensnensnennennesennennesennennnnenenee 100 Ansicht Dauerauftrag ee ee Rees 103 BAUS ae a ne ee ae ee E 105 Auftrag aus erwarteter wiederkehrender Zahlung erstellen s csssscsec0 107 Dokumente elektronische Kontoausz ge escsssesesesnesnnennenensenensennnnenen 109 Elektronischer Kontoauszug Dokumentinformationen ssssssesesesseessecereseee 110 ANSICHL WELLBADIETE ee tan este ee 111 WEILDADIEFOCLANS nee ee er ee ee 113 Onlinebanking bertragungsprotokoll u zuueseeeseeeseeesneneeenenennnnnenennnnnnnnn nenn 118 Versionsinformationen im Copyright Hinweis cescsesssenessessnenenensennnennennnen 136 OnNLIDE PLOLOKOL Eee 137 Seite 7 von 138 Banking 4X 1
78. e Sammel berweisung oder Sammellastschrift auszul sen F r einen so erstellten Sammler kann anschlie end ber das Kontextmen mit Senden ein entsprechender Auftrag erstellt werden Alternativ ist es auch m glich ber die Importfunktion eine SEPA XML Datei zu importieren Eine importierte SEPA XML Datei wird in der Ansicht Zahlungsverkehr automatisch als Sammler angelegt und kann als Sammel berweisung oder Sammellastschrift an die Bank bermittelt werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 98 von 138 Banking 4X eoe m al 1 E EJ gt a a In Allen Konten Verm gen 763 913 46 Kontoums tze E Zahlungsverkehr P Daueraufttr ge JE Dckumense tum we Name Verwendungszweck i Kategorie Betrag T T iii E i l Volksbank Obersendlng Girokonto Er DEIS 45009994 BOO0NE4300 25 11 2014 6 459 99 Sparkasse Sendling DEAE 95 00325070M gt 2 10 2014 B5 067 88 D 19 12 2014 80 75 Wertpaplendemot Eier der 87 372 72 CE Wertsachen Weu g Fj Zahlungen insgesamt 17 00 Abbildung 42 Sammler im Zahlungsverkehr noch nicht gesendet Tippen Sie in der Ansicht Zahlungsverkehr den Sammler an dann werden die Eckdaten des Sammelauftrags angezeigt Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 99 von 138 Banking 4X eoo Sammel berweisung 5 Volksbank Obersendling Girokonto T DESS 49999924 9900164300 25 11 2014 6 459 99 Zusammenfassung der Einzelauftr ge Anzahl Auft
79. e f r Zahlungen wie z B berweisungen Umbuchungen und Lastschriften k nnen Sie jederzeit ber das Auftragsmen der Navigationszeile erfassen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 119 von 138 Banking 4X Beim Erfassen eines neuen Auftrags ist es m glich das Auftraggeberkonto durch Tippen auf den Kopf mit den Kontodaten zu ndern Nachdem Sie die Auftragsdaten eingegeben haben tippen Sie im Auftragsformular auf OK Die Daten werden nun gepr ft und der Verwendungszweck f r die bertragung formatiert Das Auftragsformular ndert seinen Zustand und zeigt Ihnen nun die endg ltigen f r die bertragung aufbereiteten Daten an Pr fen Sie jetzt unbedingt noch mal ob alle Felder korrekt ausgef llt sind Erst wenn Sie sich sicher sind dass alles passt tippen Sie unten entweder auf Speichern um den Auftrag erst im Zahlungsverkehr abzulegen oder auf Senden um den Auftrag sofort zu senden Wenn Sie einen Auftrag in den Zahlungsverkehr legen m ssen Sie diesen sp ter explizit manuell senden Wenn Sie viele Auftr ge eingeben kann es sinnvoll sein diese erst im Ausgangskorb zu sammeln und sp ter in einem Rutsch zu senden statt jeden Auftrag einzeln sofort zu senden Alle Auftr ge werden nach dem sogenannten SEPA Standard durchgef hrt SEPA steht f r Single European Payments Area darunter versteht man einen europaweit vereinheitlichten Zahlungsverkehrsraum Bei der Erfassung der Auftr ge ist im Zuge von SEPA zu bea
80. e f r verschiedene Ereignisse abgespielt werden abschalten E Akustik E Z C A Sg Konten Konten bersicht Automatik Sortierung Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangskorb Akustische Signale Bei verschiedenen Ereignissen unterst tzen akustische Signale die Wahrnehmung durch den Benutzer Sounds aktivieren Abbildung 28 Einstellungen Akustik Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 68 von 138 Banking 4X 9 2 8 Ausgangskorb Legen Sie hier fest ob Sie Auft ge sofort an die Banken senden m chten oder ob Sie diese zun chst im Ausgangskorb sammeln und zu einem sp teren Zeitpunkt versenden E Ausgangskorb Ei ZW A ag E K nten K nten bersicht Automatik S rti ru g Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangsk rb Einstellungen f r Ausgangskorb Auftr ge k nnen vor dem Versenden im Ausgangskorb gesammelt und manuell gesendet werden _ Auftr ge sofort senden Abbildung 29 Einstellungen Ausgangskorb Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 69 von 138 Banking 4X 10 Vorlagen ber die Navigationsleiste erreichen Sie den Men punkt Vorlagen der sozusagen das Adressbuch mit Ihren Kontoverbindungen f r Zahlungsempf nger und Zahlungspflichtige darstellt Vorlagen werden von Banking 4X normalerweise vollautomatisch gef hrt Sie k nnen Vorlagen aber auch manuell anlegen ndern und l schen ene Ev m E gt EU Verm gen 763 913 46 wi t Vorlagen Name Kommentar IBAN ETA Vo
81. em Format WISO Mein Geld QIF versuchen WISO Mein Geld QIF Identisch zu Quicken QIF nur dass Datumsangaben in der Reihenfolge Tag Monat Jahr erwartet bzw geschrieben werden Zus tzlich werden Felder mit dem Inhalt Keine oder Keine Angabe nicht importiert StarMoney CSV Windows CSV Datei im StarMoney Format Beim Export aus StarMoney muss das Format StarMoney txt gew hlt werden StarMoney Mac CSV CSV Datei im StarMoney Format Beim Export aus StarMoney muss das Format StarMoney txt gew hlt werden T Online Banking CSV Fo Umsatzdaten die von T Online Banking exportiert wurden Geldtipps HomeBanking Umsatzdaten die von Geldtipps HomeBanking exportiert CSV wurden qif qif txt txt CSV CSV Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 127 von 138 us fa J A J VQ A x Format Datei Beschreibung endung PayPal CSV CSV Umsatzdaten die von der deutschen PayPal Homepage im CSV Format exportiert wurden k nnen so eingelesen werden Ein Export in diesem Format ist nicht m glich Mit dem manuellen Import von PayPal Umsatzdaten im CSV Format k nnen Sie historische PayPal Umsatzdaten die online nicht automatisch abgerufen werden k nnen nachtr glich einem PayPal Konto hinzuf gen Um die Umsatzdaten von der PayPal Homepage richtig zu exportieren m ssen Sie die Funktion Kontoauszug herunterladen aufrufen W hlen Sie dann den gew nschten Datumsbereich
82. em die berweisung bertragen wurde bleibt die Buchung im Zahlungsverkehr bestehen wird jetzt aber mit einem anderen Symbol dargestellt Eine erfolgreiche bertragung der berweisung an die Bank bedeutet noch nicht dass die berweisung tats chlich auch gebucht wurde Zu Ihrer Sicherheit wird deshalb der Eintrag im Zahlungsverkehr erst dann gel scht wenn die zugeh rige Buchung in den von der Bank abgeholten gebuchten Umsatzdaten empfangen wurde So verlieren Sie die Zahlung zu keinem Zeitpunkt aus den Augen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 96 von 138 Banking 4X 14 Sammelauftr ge Mit Banking 4X k nnen Sie mehrere erwartete Zahlungen zu einer Sammel berweisung oder mehrere erwartete Gutschriften zu einer Ssammellastschrift zusammenfassen 14 1 Zahlungen f r einen Sammelauftrag erfassen Um einen Sammelauftrag zu erstellen m ssen Sie zuerst die einzelnen Zahlungen des gew nschten Sammelauftrags eingeben W hlen Sie das gew nschte Auftraggeberkonto und wechseln Sie in die Ansicht Zahlungsverkehr ese B Mn Eu gt 2 2 ana Q Verm gen 763 913 46 G Koncumsaize Zehiungsverkehr XD Daweraufrage Dokumente Datumi r Hame dernmeadungs rack Kalagarie Batradg POND Sparkasse Sendling IEI Ha DO H 22 10 2014 85 067 68 EB 19 12 2014 80 75 Wenpapierdepot 55443392 0039983577685 87 372 72 44 Wertsachen 670 000 00 Hau Fj Zahlungen insgesami 0 00 berweisung Last
83. embly GmbH Seite 42 von 138 Banking 4X 6 3 3 Saldo Auf dieser Einstellungsseite haben Sie die M glichkeit den Kontenstand des Kontos aus der Berechnung der Gesamtsumme die in der Kontenliste angezeigt wird herauszunehmen Normalerweise wird auch der Saldo von ausgeblendeten Konten in die Gesamtsumme mit eingerechnet ber diese Einstellungen kann zus tzlich auch der Saldo ausgeblendet werden aop Saldo Zu Gesamtverm gen addieren Abbildung 15 Kontoeinstellungen Saldo Wichtiger Hinweis Konten deren Saldo aus der Gesamtsumme herausgenommen wurde werden in den Auswertungen ebenfalls nicht ber cksichtigt Handelt es sich beim Konto um ein Wertpapierdepot oder um ein Festgeldkonto f r das Sie die Einstellungen des Saldos vornehmen k nnen Sie au erdem festlegen ob die einzelnen Posten in der Konten bersicht angezeigt werden sollen Setzen Sie f r diesen Fall das H kchen bei Einzelposten anzeigen 6 3 4 Rundruf Unter Rundruf wird geregelt welche Daten des Kontos bei einem Rundruf automatisch abgerufen werden sollen Die Einstellungen auf dieser Seite stehen nur zur Verf gung wenn dem Konto bereits Bankzug nge zugeordnet wurden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 43 von 138 Banking 4X 5 o Rundruf c S FD speicher Bankzugang Saldo Rundruf Folgende Daten werden bei einem Rundruf bzw Kontoruf aktualisiert Konto in Rundruf einbeziehen Kontostand Kontoums tze Dauer
84. en kann die bertragung auch mit in einer Datei gespeicherten RSA Schl sseln gesichert werden Der Zugriff auf diese Schl sseldatei wird zus tzlich mit einem Passwort abgesichert Die Schl sseldatei muss hierf r zuerst in das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelte Verzeichnis Banking 4X kopiert werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 48 von 138 Banking 4X F Chipkarte Smart Card Die sicherste Variante des Homebanking ist die Absicherung ber eine spezielle Chipkarte Hierbei wird die Chipkarte in ein mit dem Computer verbundenen Chipkartenleser gesteckt Die Verschl sselung und Authentifizierung der bertragenen Daten erfolgt auf der Chipkarte Der Zugriff auf die Chipkarte ist zus tzlich durch eine Chipkarten PIN abgesichert Diese Zugangsart wird in Banking 4X nicht unterst tzt und kann in der Liste nur durch Synchronisierung mit dem PC erscheinen BestSign m a Das BestSign Sicherheitsverfahren verwendet einen sogenannten SealOne USB Stick und wird aktuell nur von der Postbank unterst tzt Dieses Verfahren funktioniert zwar prinzipiell auch in Banking 4X doch ben tigt man dazu zus tzlich einen PC an dem der SealOne USB Stick angeschlossen ist f Sonstige Alle anderen Sicherheitsverfahren werden mit einem Schl sselsymbol gekennzeichnet Darunter f llt das Screen Scraping von PayPal Zug ngen oder auch RSA basierte Verfahren bei denen die RSA Schl ssel nicht in eine
85. ennwertes Geben Sie hier diesen Zinssatz an so wird dieser in die Renditeberechnung mit einbezogen Ist kein Zinssatz angegeben so wird von 0 ausgegangen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 115 von 138 Banking 4X 18 Festgeldkonten Ein Online Festgeldkonto ist ein Festgeldkonto bei einer Bank das in Banking 4X mit einem Bankzugang verbunden ist Die Festgelder werden in der Konten bersicht tabellarisch angezeigt k nnen aber nicht ver ndert werden Zu den einzelnen Festgeldern wird jeweils auch der Zinssatz und das Ablaufdatum angezeigt Online Festgeldkonten werden im Programm normalerweise bei der Einrichtung und Synchronisation des Bankzugangs automatisch erstellt wenn die Bank die bertragung von Festgeldkontodaten ber HBCI unterst tzt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 116 von 138 Banking 4X 19 Onlinebanking Onlinebanking ist das zentrale Feature von Banking 4X ber Onlinebanking k nnen Sie Kontost nde und Kontoums tze abrufen und verschiedene Auftr ge an das Kreditinstitut bertragen Mit der Einrichtung und Synchronisierung eines Bankzugangs haben Sie bereits alle Voraussetzungen f r die Onlinebanking Nutzung geschaffen In diesem Kapitel werden die verschiedenen M glichkeiten des Onlinebanking mit Banking 4X beschrieben Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie dass der Umfang und die Qualit t der zur Verf gung stehenden Onlinebanking Funktionen zu einem gro en Teil davon abh
86. eo 44 BankzUB O ee A T E E E re 46 Bankzugang f r HBCI FinTS mit PIN TAN essssesssessesssesoesseeseesoesceeceesoeeeseceee 53 PIP APILA ee ee ee ae 58 PayPal API Zusriff zustimmen ar KEARI 59 PayPal AP S Snack es ee esse see 60 Einstellungen Kontenliste bearbeiten cssssssesenessnennnsensnnnnnensnnennnnnn 63 Einstellungen Konten bersicht csesssseseseseesnsennnensensnnensnnensnnnnnenen 64 EINSEElLUNIEN gt AUFOMAE IK ee een 65 Einstellungen Sortierung sn see u EEE 66 Einstellungen Kennzeichen sssessescescesceecoesorsoeecsecoesossoeeceeceesosseeseeeee 67 Einstellungen Drucken ssssssssseseescesocsecssessersceseceseesersccesessceecesooeseeeoe 68 Einstellungen Akustik e 2esssennnoonenunennnonnennnennnnnnennnenennennnneneenennnnnnnene 68 Einstellungen Ausgangskorb cssseesenenenseennennnennnennennnennnensnensenenensennene 69 ANSICHL VOA ON ee een 70 ANSIENLKONLOUMS ATZE een ea ee ee 72 Detailansicht einer Buchung Online Konto cssssssessssenssnensenensenennennen 73 Buchung bearbeiten Offline Konto sesssseseesssneenensnnensnnnnnenensennenen 75 Dialog Splitbuchung erstellen bearbeiten mit Teilbuchungen cssceesecene 76 K atesorienverW altung auccascnun samen a a Ra 80 Kategorie DEF DEE ie a a ee a NE EEES 81 Seite 6 von 138 Banking 4X Abbildung 37 Abbildung 38 Abbildung 39 Abbildung 40 Abbildung 41 Abbil
87. erlastschrift einrichten je nach verwendeter Zahlungsvorlage und es erscheint ein vollst ndig vorausgef lltes Auftragsformular Sie k nnen hier noch nderungen und Erg nzungen vornehmen und dann den Auftrag abschicken Im Verwendungszweck einer Zahlungsvorlage k nnen Sie die speziellen K rzel VM JJJJ FM JJJJ und AM JJJJ als Platzhalter f r Folgemonat Vormonat aktueller Monat und Jahreszahl verwenden Die K rzel m ssen als Gro buchstaben eingegeben werden Wird eine Zahlungsvorlage dann berwiesen so werden die K rzel durch die tats chlichen Monats und Jahreszahlen z B 01 2008 ersetzt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 107 von 138 Banking 4X 16 Dokumente elektronische Kontoausz ge Bei fast allen Sparkassen Volks und Raiffeisenbanken und einigen anderen Banken ist es m glich echte elektronische Kontoausz ge per Onlinebanking abzurufen Elektronische Kontoausz ge die online abgerufen wurden sind dann am Kontoauszugsdrucker nicht mehr verf gbar Vorteil Sie bekommen den Kontoauszug aber auch nicht mehr zwangsweise zugeschickt und sparen somit Portokosten Wichtiger Hinweis ACHTUNG Ein einmal online abgerufener elektronischer Kontoauszug steht anschlie end am Kontoauszugsdrucker nicht mehr zur Verf gung und kann auch nicht ein zweites Mal mit einer anderen Bankensoftware abgerufen werden Um elektronische Kontoausz ge bei Ihrer Bank abrufen zu k nnen ist es mitunter erforderlich
88. erwendete Sicherheitsverfahren Folgende Symbole k nnen hier auftauchen H TAN Liste Als Sicherheitsmedium wird eine TAN Liste oder eine vergleichbare Form der direkten TAN Bereitstellung verwendet Ist eine TAN Liste durchnummeriert und wird zur Freigabe eines Auftrags eine bestimmte TAN angefordert spricht man vom iTAN Verfahren Indizierte TAN Inzwischen sind TAN Listen aus der Mode gekommen und es werden andere Sicherheitsverfahren bevorzugt Mobile TAN E Beim Mobile TAN oder auch SMS TAN genannten Verfahren wird die zur Auftragsfreigabe erforderliche TAN Nummer per SMS auf Ihr Handy geschickt Die Rufnummer Ihres Handys muss dazu zuerst bei Ihrer Bank hinterlegt werden Die Freischaltung geschieht ber die Webseiten Ihrer Bank Eg Chip TAN Sm rt TAN Plus Beim Chip TAN Verfahren von den Volksbanken auch Sm rt TAN Plus Verfahren genannt wird die zur Freigabe eines Auftrags erforderliche TAN Nummer in einem TAN Generator auf einer Chipkarte berechnet Hierzu wird die Chipkarte in eine spezielles batteriebetriebenes Leseger t gesteckt Das Chip TAN Verfahren gibt es in zwei Varianten Manuell und optisch Beim manuellen Chip TAN Verfahren m ssen die Auftragsdaten auf der Tastatur des Leseger ts eingetippt werden Beim optischen Chip TAN Verfahren von den Sparkassen chipTAN comfort bezeichnet werden die Auftragsdaten per Flickeranzeige vom Display auf das Leseger t bertragen ab Schl sseldatei E Bei HBCI Bankzug ng
89. esem Konto passenden Bankzugang sprich TAN Verfahren einstellen Das H kchen Jedes Mal vor der bertragung fragen setzen Sie f r den Datenabruf nicht Beim Senden von Auftr gen wollen Sie aber jedes Mal ad hoc entscheiden welches TAN Verfahren Sie benutzen m chten Also w hlen Sie f r die Auftrags bermittlung ebenfalls einen beliebigen zu diesem Konto passenden Bankzugang sprich TAN Verfahren setzen hier aber das H kchen bei Jedes Mal vor der bertragung fragen So k nnen Sie unmittelbar vor der bertragung der Auftr ge noch schnell einen anderen Bankzugang und somit ein anderes TAN Verfahren w hlen Ein weiteres Beispiel Sie haben bei Ihrer Bank f r das Mobile TAN Verfahren zwei unterschiedliche Handynummern hinterlegt und wollen jedes Mal ad hoc entscheiden an welche Rufnummer die SMS mit der TAN Nummer geschickt werden soll In diesem Fall legen Sie in der Ansicht Bankzug nge zwei unterschiedlich bezeichnete Bankzug nge an f r jede Rufnummer einen eigenen Je nach Bank unterscheiden Sie die Rufnummer im Bankzugang ber die Auswahl des TAN Verfahrens Postbank oder ber die Bezeichnung des TAN Mediums sonstige Banken und Sparkassen Setzen Sie dann das H kchen bei Jedes Mal vor der bertragung fragen so k nnen Sie unmittelbar vor der bertragung der Auftr ge noch schnell einen anderen Bankzugang und somit eine andere Handynummer f r die SMS mit der TAN Nummer w hlen Copyrisht 2004 2015 Subs
90. f ber alle Konten HTTP 1 200 OK 27 10 2014 16 44 53 Date Wed 22 Oct 2014 15 22 41 GMT server Webserver Transfer Encoding chunked Content Type textplain Content Language de Rundruf ber alle Konten 22 10 2014 16 36 28 Rundruf ber alle Konten 22 10 2014 16 30 25 000000 l HNHBK 1 4000000016624 300 5A4102217224123 1 5A4102217224123 1 Rundruf ber alle Konten HNSHK 2 4 PIN 2 952 1 1 1 2 Prnxe9mniu EBAADu1guO amp URBCgQA 29 10 2014 16 29 41 88615316 1 20141022 172241 1 999 1 6 10 16 280 49999974 MEERE IE 5 HIRMG 3 2 3060 Bitte beachten Sie die enthaltenen Warnungen Hinweise TRE ME SS HIRMS 4 2 4 3050 UPD nicht mehr aktuell aktuelle Version enthalten TRE 4050 BPD nicht Rundruf ber alle Konten mehr aktuell aktuelle Version enthalten TRE 3920 Zugelassene TAN Verfahren f r den 22 10 2014 16 29 06 Benutzer 9352 932 942 0901 PIN OK 0020 HBCI Berechtigung ist OK HBCI HIBPA 5 3 4 2 280 49999924 Test Schulung 4924 IMS8 1 1 300 1000 HIKOM 6 4 4 280 49999924 1 3 https hbei pintan gad de cgi bin hbeiserviet 2 hbei gad de HISHW 73 44J PINA RDH 93 ADH 10 ARDH 7 JIAIIBS 8 AA ad i ii L schen Alle l schen Speichern Abbildung 55 Online Protokolle Generell wird f r jede Onlinebanking Aktion ein eigenes Protokoll gespeichert Es werden jedoch nie mehr als zehn Protokolle gespeichert und ltere Protokolle automatisch gel scht Das genaue Erfassungsdatum aller im Datentresor gespeicherten Protokolle wird im D
91. gang wird immer dann verwendet wenn f r dieses Konto in einer Aktion nur Daten abgerufen aber keine Auftr ge aus dem Ausgangskorb bermittelt werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 41 von 138 Banking 4X Falls Sie die Datentresordatei auch auf ein mobiles Ger t synchronisieren und dort nutzen Auf mobilen Plattformen wird ausschlie lich der hier eingestellten Bankzugang auch f r die bertragung von Auftr gen verwendet Der unter Bankzugang f r Auftr ge eingestellte Bankzugang wird auf mobilen Plattformen ignoriert Bankzugang f r Auftr ge Der hier gew hlte Bankzugang wird immer dann verwendet wenn f r dieses Konto in einer Aktion auch Auftr ge aus dem Ausgangskorb bermittelt werden Das hei t werden in einem Zug auch Auftr ge mit bertragen dann werden auch alle Abfragen mit diesem Bankzugang durchgef hrt Jedes Mal vor der bertragung fragen Wenn Sie vor jeder bertragung den zu benutzenden Bankzugang neu ausw hlen m chten dann setzen Sie das H kchen bei der Option Jedes Mal vor der bertragung fragen Sie k nnen diese Einstellung getrennt f r den Datenabruf und den Auftragsversand vornehmen Anwendungsbeispiel Sie verwenden bei Ihrer Bank sowohl das Mobile TAN als auch das Chip TAN Verfahren und haben f r beide Verfahren jeweils einen eigenen Bankzugang angelest F r den Datenabruf spielt das TAN Verfahren keine entscheidende Rolle deshalb k nnen Sie einen beliebigen zu di
92. gangsarten werden von Banking 4X derzeit unterst tzt m HBCI bzw FinTS mit PIN TAN Sicherheitsverfahren HBCI mit Schl sseldatei RDH Sicherheitsverfahren m DKB VISA Konten ber HTML Screen Scraping m LBB Kreditkartenkonten Amazon AirBerlin ADAC ber HTML Screen Scraping m PayPal Konten ber HTML Screen Scraping oder PayPal NVP API HBCI steht f r Homebanking Computer Interface und ist ein vom Zentralen Kreditausschuss ZKA in Deutschland definierter Standard f r Onlinebanking Der HBCI Standard existiert in den Versionen 2 0 1 2 1 und 2 2 und unterst tzt ausschlie lich Sicherheitsverfahren die auf Schl sseldateien oder Chipkarten basieren und kein PIN TAN Verfahren Mit HBCI wurde auf Basis von HBCI 2 2 eine Erweiterung des HBCI Standards um das PIN TAN Verfahren definiert Heute ist das HBCI PIN TAN Verfahren das bei weitem am h ufigsten genutzte standardisierte PIN TAN Verfahren Die Weiterentwicklung von HBCI mit der Version 3 0 wurde vom ZKA in FinTS Financial Transaction Services umbenannt und unterst tzt ebenfalls PIN TAN Wichtiger Hinweis Zum heutigen Zeitpunkt wird HBCI oder FinTS ausschlie lich von deutschen Kreditinstituten unterst tzt Kreditinstitute anderer L nder k nnen in Banking 4X deshalb nicht per Onlinebanking angebunden werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 4 von 138 Banking 4X Das beim Bankzugang angezeigte Symbol gibt Auskunft ber das von diesem Bankzugang v
93. gende Kontoarten stehen zur Auswahl Beschreibung Bankkonto Ein normales Bankkonto das hei t ein Girokonto oder ein anderes Kontokorrentkonto Wird das Bankkonto als online gef hrtes Bankkonto eingerichtet so werden alle mit dem Bankkonto verbundenen Tagesgeldkonten Sparb cher Festgelder Kreditkarten und so weiter automatisch mit angelegt Starten Sie deshalb immer mit Ihrem normalen Girokonto Kasse W hlen Sie diese Kontoart um einen offline gef hrten Kassenbestand Bargeld anzulegen F r eine Urlaubskasse k nnen Sie hier auch eine abweichende W hrung w hlen und von der automatischen Kursumrechnung in Banking 4X profitieren Kreditkarte W hlen Sie diese Kontoart um ein offline gef hrtes Kreditkartenkonto oder eine online gef hrte von der Landesbank Berlin ausgegebene Kreditkarte LBB Amazon Visakarte AirBerlin Kreditkarte ADAC Kreditkarte anzulegen PayPal Konto W hlen Sie diese Kontoart um ein offline oder online gef hrtes PayPal Konto anzulegen Haben Sie die Kontoart gew hlt werden je nach Kontoart noch Bankleitzahl Kontonummer Kreditkartennummer Ihre PayPal E Mail Adresse und die Kontow hrung meist EUR ben tigt 5 1 Bankkonto F r ein Bankkonto m ssen Sie zus tzlich noch eine deutsche Bankleitzahl und die zugeh rige Kontonummer eingeben sowie die Kontow hrung ausw hlen Sobald Sie die achtstellige Bankleitzahl eingetippt haben sieht Banking 4X in seiner mit dem Program
94. gorien B umen Die zu importierende Textdatei muss folgendes Format haben Kategorie Oberkategorie tab Unterkategorie Oberkategorie tab Unterkategorie 20 1 5 Konten F r den Export einer Liste aller eingerichteten Konten steht folgendes Format zur Verf gung Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten 20 1 6 Zahlungen Auch offene Zahlungen die in der Rubrik Zahlungsverkehr angezeigt werden k nnen importiert und exportiert werden Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 131 von 138 Banking 4X 20 1 7 Zahlungsdateien Zahlungen wie berweisungen oder Lastschriften die sich in besonderen Zahlungsdateien bzw Sammeldateien befinden lassen sich ebenfalls importieren Die berweisungen bzw Lastschriften werden dann als vorbereitete berweisungen bzw vorbereitete Lastschriften importiert und sind danach in der Ansicht Zahlungsverkehr einzeln zu sehen In der Ansicht Zahlungsverkehr lassen sich auch Zahlungen des selben Zahlungsdienstes ber das Kontextmen zusammen in eine Sammeldatei exportieren Die zahlungsdienstabh ngigen Datenformate sind in folgender Tabelle beschrieben Format Datei Beschreibung endung DTAZV dta txt Ein Datenformat f r die bermittlung von Auslan
95. hern und so von berall darauf zugreifen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 24 von 138 Banking 4X Um Dropbox zu nutzen m ssen Sie sich zuerst beim Dropbox Dienst auf https www dropbox com registrieren Sie erhalten derzeit von Dropbox kostenlos ein Speichervolumen von zwei Gigabyte Zus tzlichen Speicher k nnen Sie kostenpflichtig bei Dropbox kaufen F r die Synchronisierung von Banking 4X Datentresoren sind die kostenlosen zwei Gigabyte in jedem Fall genug Wichtiger Hinweis Der Dropbox Dienst wird von Dropbox Inc in den USA betrieben F r die Nutzung der Dropbox gelten die Bedingungen der Dropbox Inc Die Subsembly GmbH bernimmt keinerlei Garantie oder Haftung f r irgendwelche Dropbox bezogenen Funktionsmerkmale Wichtiger Hinweis Sowohl Banking 4W f r Windows PC Banking 4A f r Android sowie Banking 4i f r iOS unterst tzen ebenfalls die Dropbox So ist eine Ger te bergreifende Synchronisierung zwischen allen Plattformen m glich Wenn Sie bei Dropbox registriert sind und ein Dropbox Konto haben dann m ssen Sie erst noch Banking 4X mit Ihrem Dropbox Konto verbinden bevor Sie Datentresore auf die Dropbox hochladen k nnen Bei dieser Verbindung teilen Sie gewisserma en dem Dropbox Dienst mit dass Ihr lokal installiertes Banking 4X Dateien in Ihrem Dropbox Konto speichern darf Diese Freigabe beschr nkt sich ausschlie lich auf Dateien im Anwendungsordner Apps Banking in Ihrer Dropbox Auf an
96. hlie en Sie den Web Browser und kehren zu Banking 4X zur ck Tippen Sie auf Speichern um die Verbindungsdaten zu speichern und die Verbindung zu etablieren Sofort nachdem die Verbindung zur Dropbox etabliert wurde und Sie in die Datentresorliste zur ckkehren l dt Banking 4X eine Liste der in der Dropbox verf gbaren Datentresordateien und gleicht diese mit den lokal vorhandenen Datentresoren ab Dieser Vorgang passiert automatisch im Hintergrund und kann bis zu zwei Minuten dauern Danach aktualisiert Banking 4X die angezeigte Datentresorliste Dabei wird jedem Eintrag in der Datentresorliste ein Wolkensymbol zugeordnet ber den Dialog Dropbox Verbindung k nnen weitere Funktionen genutzt werden Mit OK wird einfach die bestehende Verbindung best tigt ber Erneuern haben Sie die M glichkeit die Verbindung durch Eingabe der Anmeldedaten bei Dropbox zu erneuern Durch Tippen auf L schen werden die gespeicherten Dropbox Verbindungsdaten auf dem Ger t gel scht Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 26 von 138 Banking 4X 4 2 WebDAV Verbindung Viele Cloud Speicher unterst tzen den Zugriff ber eine so genannte WebDAV Schnittstelle Insbesondere Online Speicher die in Firmennetzen und Heimnetzen installiert werden wie zum Beispiel QNAP Synology oder ownCloud unterst tzen den Zugriff ber WebDAV Aber auch viele Internetanbieter von Online Speicher k nnen ber WebDAV angebunden werden zum Beispiel Box CloudSafe GMX
97. hrende Zahlungen Gutschriften Summe aller heute oder fr her f lligen wiederkehrenden Zahlungen und Gutschriften aus der Rubrik Dauerauftr ge die noch nicht bezahlt berwiesen wurden ber diese Anzeige sehen Sie sofort wenn von Ihnen eingetragene wiederkehrende Zahlungen f llig sind und berwiesen werden sollten Umgerechneter Kontostand Wird das Konto nicht in Euro gef hrt so wird jeder Saldo wenn m glich von der Kontow hrung in Euro umgerechnet und in dieser Zeile angezeigt Der Umrechnungskurs wird ebenso angezeigt Depotwert F r ein Depot wird zuerst immer der Gesamtwert aller Posten im Depot angezeigt Sind in einem Depot nur wenige Wertpapiere so werden in der Konto bersicht zus tzlich die Einzelwerte mit dem letzten bekannten Kurs angezeigt Kontoauszug Liegt f r ein Konto ein neuer elektronischer Kontoauszug oder ein anderes neues elektronisches Dokument vor so wird dies in der Kontenliste zusammen mit dem Dokumentendatum angezeigt Wurde das neue elektronische Dokument ge ffnet und somit gelesen verschwindet diese Anzeige aus der Kontenliste 2 2 4 Verm gen Ganz oben in der Konten bersicht wird der Wert Verm gen angezeigt Das Gesamtverm gen berechnet sich aus m der Summe aller Depotbest nde plus m der Summe aller Festgeldkonten plus m der Summe aller gebuchten Kontost nde wenn bei einem Konto der gebuchte Kontostand nicht bekannt ist dann wird stattdessen der aktuelle Konto
98. ialog Online Protokolle siehe Abbildung 55 angezeigt ber die Funktionen L schen bzw Alle l schen k nnen einzelne oder alle gespeicherten Protokolle gel scht werden F r das links selektierte Protokoll wird rechts der entsprechende Inhalt des Protokolls angezeigt ber die Funktion Speichern gibt es die M glichkeit das Protokoll in einer separaten Datei zu speichern Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 137 von 138 Banking 4X 22 Anhang Subsembly XML Kategorienformat Der komplette Kategorienbaum die Sammlung und die Struktur aller Kategorien der in Banking 4X vorhanden ist kann im Subsembly XML Format gespeichert und geladen werden Das Subsembly XML Kategorienformat erm glicht den Austausch von Kategorienbaumen zwischen verschiedenen Datentresoren bzw zwischen Banking 4X und anderen Programmen Die XML Datei enth lt ein Wurzelelement Categories Unter diesem Wurzelelement befinden sich einzelne Category Elemente die verschiedene Unterelemente besitzen In der folgenden Tabelle gibt die Spalte M O an ob das Element vorkommen muss M oder ob es optional ist O Ein Category Element enth lt folgende Elemente FullName string M Eine Liste aus dem Namen der Kategorie und den Namen aller ihrer bergeordneten Kategorien Diese Namen sind in der Liste durch einen Doppelpunkt voneinander getrennt Die Liste beginnt immer mit der obersten bergeordneten Kategorie Beispiel Freizeit Sport Ausr stung
99. ieters verwenden informieren Sie sich ob Sie eine API Signatur oder ein Zertifikat ben tigen Fordern Sie eine APlI Signatur an wenn Ihr Warenkorb O Fordern Sie ein API Zertifikat an wenn Ihr Warenkorb oder L sungsanbieter einen APl Benu ernamen ein oder L sungsanbieter ein dateibasiertes Zertifikat Fasswor und eine Signatur verlangt oder wenn Sie verlangt einen benugerdefinierten Warenkorb entwickeln Ben tigen Sie Unterst tgung bei der Entscheidung welche Berechtigung sich f r Sie am besten eignet Weitere Informationen Durch Klicken auf Zustimmen und senden stimme ich Folgender zu ARl Lizenz und Nugungsbestimmungen Abbrechen Copyright amp 1999 2011 PayPal Alle Rechte vorbehalten Abbildung 20 PayPal API Zugriff zustimmen Stellen Sie sicher dass auf dieser Seite die Option Fordern Sie eine API Signatur an gesetzt ist und klicken Sie auf Zustimmen und senden Damit ist die API Berechtigung in PayPal eingerichtet und Sie erhalten eine Best tigungsseite mit den f r den API Zugriff erforderlichen Informationen wie in folgender Abbildung gezeigt Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 59 von 138 Banking 4X Ausloggen Hilfe Sicherheit Suchen PayPal Mein Konto Geld senden Geld anfordern H ndler Portal Auf eBay verkaufen Shopping Portal bersicht Geld einzahlen Geld abhbuchen Kontoauszug konfliktl sungern Wein Profil API Signatur anzeigen oder entfernen Zur ck zur Profil bersich
100. in der Ansicht Kontoums tze angezeigt 11 3 2 Mit Splitbuchungen arbeiten In der Ansicht der Kontoums tze werden Splitbuchungen entweder zugeklappt oder aufgeklappt dargestellt Das Auf bzw Zuklappen der Splitbuchung steuern Sie ber das Klicken auf das Plus oder Minus Symbol ganz links in der Ansicht neben der Splitbuchung bzw einer Teilbuchung Teilbuchungen einer Splitbuchung werden genau wie normale Buchungen angezeigt ber das Kontextmen einer Splitbuchung bzw einer Teilbuchung stehen weitere Funktionen zur Verf gung Die Funktion Splitbuchung bearbeiten ruft den im letzten Abschnitt beschriebenen Dialog zu Splitbuchung erstellen auf mit dem Sie wie bei der Erstellung der Splitbuchung die einzelnen Teilbuchungen bearbeiten k nnen Die Funktion Splitbuchung aufl sen f hrt dazu dass die Splitbuchung in ihre urspr nglichen Form vor dem Splitten gebracht wird alle Teilbuchungen gel scht werden und nur noch der urspr ngliche Einzelposten in den Kontoums tzen steht Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 77 von 138 Banking 4X 12 Kategorien und Auswertungen F r Auswertungen und Budgets k nnen Sie die Buchungen in Banking 4X mit Kategorien versehen Dabei k nnen Sie die Kategorien manuell vergeben oder die vielf ltigen M glichkeiten der automatischen Kategorisierung in Banking 4X nutzen Haben Sie Ihre Buchungen mit Kategorien versehen so k nnen Sie basierend auf den vergebenen Kategorien verschie
101. instellungen Tippen Sie ber das Kontextmen die Funktion Kontoeinstellungen an um benutzerdefinierte Einstellungen anzusehen und zu ndern W hlen Sie eines der Symbole um die Einstellungen f r dieses Konto im Detail zu bearbeiten 6 3 1 Speicher Auf der Seite Speicher kann der Umfang der im Datentresor gespeicherten Umsatzdaten f r dieses Konto eingestellt werden Als Standardvorgabe bleiben alle Umsatzdaten gespeichert Sollen die vorgehaltenen Umsatzdaten nur f r einen bestimmten Zeitraum gespeichert werden so entfernen Sie das H kchen bei Niemals automatisch l schen und w hlen Sie den gew nschten Speicherzeitraum in Tagen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 39 von 138 Banking 4X oo Speicher speicher Bankzugang Saldo Rundruf Niemals automatisch l schen Abbildung 13 Kontoeinstellungen Speicherzeitraum In Tests kam Banking 4X auf einem Standard PC mit 10 000 Umsatzposten in einem Konto problemlos zurecht Bei 100 000 Umsatzposten hingegen kommt es immer wieder zu Verz gerungen von bis zu 10 Sekunden Wir empfehlen deshalb den Speicherzeitraum so zu begrenzen dass nicht wesentlich mehr als 10 000 Umsatzposten je Konto gespeichert werden 6 3 2 Bankzugang zuordnen Um Daten per Onlinebanking abrufen zu k nnen oder um Auftr ge per Onlinebanking an die Bank schicken zu k nnen m ssen hier die f r dieses Konto zu verwendenden Bankzug nge zugeordnet sein Diese Zuordnung geschieht im Normalfall
102. ksbank Obersendling Girokonto Aktion Mensch DEO9550905000000896897 u OESS 43355924 9000164300 35 11 2014 6 459 99 Andreas Selle DES0T01500000078143633 Andress Selle DE507015000000781435343 Sparkasse Sendling DEIH gigaa HOSE Andreas Selle DES2340594210007504905 22 10 2014 05 067 55 Andress Selle DES294059342 10007504905 9 Kasse Andreas Selle Sichteinlagen DEE1940594410001 108018 19 12 2014 80 75 Anya Jenkins Arya Jenkins DES9666700240038150900 _ Wertpapierd epot u 55443322 DOSBRBTTIER Buffy Summers DE15666101114433221100 87 372 72 Galherine Zeta Jones 44 Wersechen Faith Lehane DE345665900000023232323 670 000 00 5 Abbildung 30 Ansicht Vorlagen Eine Vorlage wird ber die Kontextmen funktion L schen aus der Liste der Kontoverbindungen entfernt Um eine Vorlage hinzuzuf gen tippen Sie auf die Schaltfl che Neu Um eine Vorlage zu bearbeiten tippen Sie diese einfach an und anschlie end auf die Schaltfl che Bearbeiten Alternativ w hlen Sie ber das Kontextmen die Funktion Bearbeiten In allen F llen erscheint das Formular mit den Details zur Kontoverbindung Neben den Kontodaten k nnen zu jeder Vorlage zus tzlich noch folgende Informationen gespeichert werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 70 von 138 Banking 4X Ein Kommentar mit dessen Hilfe verschiedene Kontoverbindungen unter gleichem Namen differenziert werden k nnen Internationale Kontoangaben IBAN und BIC
103. l Adresse eingeben Dies ist auch die E Mail Adresse mit der Sie sich auf der PayPal Webseite einloggen Wichtiger Hinweis Banking 4X verwendet f r PayPal Konten intern die spezielle Bankleitzahl 01005000 Bitte ndern Sie diese Bankleitzahl nicht Sie k nnen jedoch eine beliebige eigene Kontonummer in den Kontoeinstellungen eintragen 8 2 PayPal Zugang bearbeiten Die Details zu einem PayPal Zugang k nnen Sie in der Liste Bankzug nge durch Tippen auf den entsprechenden Eintrag anzeigen und bearbeiten Sie k nnen f r den PayPal Zugang die Bezeichnung des PayPal Zugangs oder die mit Ihrem PayPal Konto verkn pfte E Mail Adresse ndern Um den automatischen Rundruf zu erleichtern k nnen Sie hier wenn Sie m chten auch das Passwort zu Ihrem PayPal Konto hinterlegen Dies ist jedoch nur erforderlich wenn Ihr PayPal Zugang nicht ber die PayPal API erfolgt Wir empfehlen Ihnen f r den Abruf des PayPal Kontos die PayPal API zu verwenden und das Eingabefeld f r das Passwort hier leer zu lassen Existiert f r Ihr PayPal Konto bereits eine so genannte API Berechtigung so wird dies in Banking 4X automatisch erkannt und der weitere Zugriff auf das PayPal Konto erfolgt ber die PayPal API und nicht ber Screen Scraping Durch Ausschalten der Option API benutzen k nnen Sie Banking 4X Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 56 von 138 Banking 4X zwingen auch bei Vorhandensein einer PayPal API Berechtigung die Umsatz
104. l me en iranl ir F e ul reeht s m E HNJ veue ungelesene Buchungen und f llige Zahlungen werden direkt in der Konten bersicht angezeigt W hler Lu i i i p riri ig T i pon i i y1 je fler wie viele E ade maximal angezeigt werden Sollen E J lin a P s z a La Hax Anzahl Buchunasw arschau 1 Abbildung 23 Einstellungen Konten bersicht Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 64 von 138 Banking 4X 9 2 3 Automatik Auf dieser Seite sind Funktionen zusammengefasst die auf Wunsch automatisch ausgef hrt werden op Automatik es ee Ze Ad Konten K nten bersicht Automatik Sortierung Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangsk rb Beim Start Rundruf Vorlagen aus Umsatzdaten Or j IU euen umsalz Hg act Vorlagen aus Umsatzdaten bernehmen Beim Rundruf Konten automatisch anlegen Onlinebanking Anzeige usTuhr Anzeige automatisch gi werden Automatisch schlie en Abbildung 24 Einstellungen Automatik Beim Start Auf Wunsch kann Banking 4X bei jedem ffnen des Datentresors automatisch einen Rundruf ber alle Konten starten Diese Funktion kann hier eingeschaltet werden Auch bei eingeschalteter Option wird ein Rundruf nur dann durchgef hrt wenn der aktuelle Stand eines Kontos lter als eine Stunde ist Vorlagen aus Umsatzdaten Standardm ig werden die Zahlungsempf nger aus neuen Ums tzen automatisch zu den Vorlagen hinzugef gt Wenn Sie dies nicht m chten dann k nne
105. le nderungen an den Parameterwerten einer Kategorie m ssen ber die Schaltfl che OK best tigt werden ber die Schaltfl che Abbrechen werden diese verworfen 12 2 Manuelle Kategorisierung Jeder Buchung Zahlung und Vorlage kann manuell eine Kategorie zugeordnet werden 12 2 1 ber Objekt Bearbeiten Wird ein kategorisierbares Objekt zum Bearbeiten ge ffnet so enth lt dieses eine Auswahlbox mit allen Kategorien des Kategorienkatalogs Sie k nnen entweder hier eine vorhandene Kategorie ausw hlen oder im Eingabefeld einen neuen Kategoriennamen eintragen Wenn Sie einen neuen Kategoriennamen eintragen dann wird dieser automatisch auch zum Kategorienkatalog hinzugef gt In der Auswahlbox stehen Ihnen dar ber hinaus noch die Eintr ge automatisch und nicht auswerten zur Verf gung W hlen Sie den Eintrag automatisch so wird die Kategorie f r dieses Objekt immer dynamisch ermittelt Die dynamische Kategorisierung ist im folgenden Abschnitt Regelbasierte dynamische Kategorisierung beschrieben W hlen Sie den Eintrag nicht auswerten so wird diesem Objekt keine Kategorie zugewiesen und das Objekt wird auch nicht dynamisch kategorisiert Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 82 von 138 Banking 4X 12 2 2 ber wiederkehrende Zahlungen Einem Dauerauftrag einer wiederkehrenden Zahlung oder einer einfachen Zahlung kann direkt eine Kategorie zugeordnet werden wie in den vorangegangenen Abschnitten beschrieben Wen
106. leibt Ihnen nur brig die Datentresordatei zu l schen einen neuen Datentresor anzulegen und wieder ganz von vorne anzufangen Tippen Sie auf OK Nachdem Sie das Passwort vergeben haben wird der neue Datentresor angelegt und sofort ge ffnet Sie sehen die noch leere Konten bersicht sowie die Eingabefelder zur Erstellung eines neuen Kontos Die Details zur Erstellung eines Kontos sind in Kapitel 5 beschrieben u Ev fi Ir m Verm gen 0 00 Neues Konto Meues Konto Bankkang B Bankleitzahl S I m E KEontow hru ig Eu ro iE UR Abbrechen Abbildung 3 Leere Konten bersicht Wenn Sie Banking 4X beenden wollen verwenden Sie die Men funktion Schlie en Der Datentresor wird geschlossen und Sie befinden sich wieder im Startbildschirm mit der Liste der vorhandenen Datentresore Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 19 von 138 Banking 4X 3 2 Mit Datentresoren arbeiten In der Datentresorliste des Startbildschirms erscheint eine Liste aller lokal oder in der Cloud vorhandenen Dateien von Banking 4X Diese Liste kann unter Umst nden neben Datentresoren auch andere Dokumentdateien und Schl sseldateien enthalten e e Banking 4X Banking 4X Datentresor d Joggah amp Konten 4 D i Ae WenDAN Bereit E Abbildung 4 Datentresorliste mit Cloud Verbindung und verschiedenen Datentresoren Wird eine Datei in der Liste mit grauer Schrift angezeigt so bezieht sich der Eint
107. llen ssesssensenonennnesnonennennennennennennennennennennnnnene 17 3 2 Mit Datentresoren arbeiten eu 20 3 2 1 Menu und Kontexten risian n EE a en 21 3 2 2 E UN OT ee ee ee E ae Eee ee 22 4 Datentresore im Cloud Speicher verwalten sssssessssseesessccseceeesecceesscceceseseeessceereseee 23 4 1 DF9OPDOF VELDINAUNGE see rer 24 4 2 WEDDAV VELDINAUN Sara 27 4 3 Od VERBIN ee ee ee ee een rare 28 AA Dateien Inder CIOUd enes ee ser EILEEN EE ETERECA EEEE SEA 29 4 5 Datentresore synchronisieren essessessseccsccesceeccecceeccesossereceesersocsececeeseeseeseeese 30 4 6 Cloud Verbindung trennen ssssseescescesseeceesoescesoeeceecoesossoseceeecoeesssceeeseoeereeseee 31 4 7 Datentresore in der Cloud l schen sssseesessssesssssesesscssoesossoesesoesoseeeoesosseseeseeee 31 Js KONTEN C N err ESEE T ee ee 32 921 BANK ON eese ir E EE E E EE TTE E A 33 SA 1 1 5 EE NEN E E E EEE T E TTT 34 E E a E ee E AE ee 34 9 4 POPEO erener E EER EEE 35 6 Konten ENSCO UUN e E E E S A E 36 Ole KONOS reana E E EEE EEEE E A E E E A NEA 36 62 Kontostammdat e esecri ae ee EIEEE 37 6 3 Kontoeinstellungen csessseseenseonennnenneennennnensnensensnensnennensnensnensennnesnnenensnnne 39 Cal P A ee E E T ER 39 6 3 2 DANKO ans ZONE Tee ee ee 40 DI LO EERE E ee ee ee EE 43 6 35 42 RUNO E E es 43 Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 2 von 138 Banking 4X 7 Bankzug nge und TAN Verfahren 22sss
108. ls eigenst ndige Datei vor Nach Eingabe Ihrer Online PIN werden Ihnen die Parameter des Banzugangs angezeigt Klicken Sie auf Ini Brief um als Kunde der Bank gegen ber zu best tigen dass der im Brief angegebene Schl ssel wirklich selbst generiert wurde und korrekt ist Banking 4X erstellt f r Sie eine HTML Seite mit dem Ini Brief und zeigt diesen in Ihrem Web Browser an Nutzen Sie die Druckfunktion Ihres Web Browsers um den Ini Brief auszudrucken Unterschreiben Sie den ausgedruckten Ini Brief und schicken Sie ihn an Ihre Bank Erst nachdem die Bank Ihren Ini Brief erhalten hat wird Sie Ihre eben eingereichten Schl ssel frei schalten Nach erfolgter Freischaltung durch die Bank k nnen Sie den Bankzugang synchronisieren und mit der Einrichtung fortfahren 7 3 HBCl FinTS Bankzugang bearbeiten Sie k nnen die Zugangsdaten zu einem HBCI FinTS Bankzugang bearbeiten indem Sie den zugeh rigen Eintrag in der Liste der Bankzug nge ffnen und auf die Schaltfl che Bearbeiten tippen Alternativ w hlen Sie ber das Kontextmen des Bankzugangs die Funktion Bearbeiten Auf diesem Wege k nnen Sie auch das TAN Verfahren eines PIN TAN Bankzugangs ndern Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 52 von 138 Banking 4X HBCI FinTS Bankzugang Bezeichnung GAD Test MobileTAN Benutzerdaten Die VR Kennung finden Sie im Internetbanking unter service und Verwaltung Onlinebanking PIN Das Speichern bzw Hinterlegen einer PI
109. m installierten Informationsdatenbank nach und sucht die f r diese Bank erforderlichen Informationen heraus Wird die Bankleitzahl in dieser Datenbank gefunden so wird sofort der zugeh rige Name der Bank angezeigt Gleichzeitig wird eine Online Abfrage f r die aktuellen Zugangsdaten mit der eingegebenen Bankleitzahl an subsembly com geschickt Unser Server beantwortet diese Anfrage mit den neuesten Zugangsdaten f r die angefragte Bankleitzahl Durch diese Online Abfrage k nnen wir bei nderungen an den Bankzug ngen die Daten aktualisieren ohne erst eine neue Programmversion ver ffentlichen zu m ssen Auch bei der sp teren Nutzung werden die Zugangsdaten regelm ig online gepr ft und nderungen automatisch bernommen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 33 von 138 Banking 4X Wichtiger Hinweis Die Anfrage erfolgt vollkommen anonym Es wird lediglich die Bankleitzahl an subsembly com bertragen Ihre Kontonummer oder andere pers nlichen Daten werden nicht bertragen Ist die eingegebene Bankleitzahl unbekannt oder liegen f r diese Bankleitzahl keine Zugangsdaten vor so k nnen Sie das Konto nur als Offline Konto einrichten Der Schalter Onlinebanking am Ende des Formulars entscheidet dar ber ob das Konto f r eine offline Kontof hrung oder f r Onlinebanking eingerichtet werden soll Ist der Schalter Onlinebanking aus so wird durch Antippen der Schaltfl che OK ein Offline Konto mit den angegebenen Kon
110. mbol angezeigt Das Wolkensymbol gibt Auskunft ber den Synchronisierungsstatus der lokalen Datei respektive der zugeh rigen Datei in der Cloud Eine Zusammengeh rigkeit von lokal auf dem Ger t gespeicherten Dateien mit den in der Cloud gespeicherten Dateien wird ausschlie lich auf Basis des Dateinamens angenommen Hat eine Datei auf dem Ger t den gleichen Namen wie eine in der Cloud gespeicherte Datei so wird angenommen dass es sich um die gleiche Datei handelt Das hinter der jeweiligen Datei angezeigte Wolkensymbol zeigt an ob die lokale Datei neuer lter oder gleich alt wie die korrespondierende Datei in der Cloud ist Die Bedeutung der Symbole sind im einzelnen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 29 von 138 Banking 4X Bedeutung Die lokale Datei und die in der Cloud gespeicherte Datei haben das gleiche nderungsdatum und sind deshalb vermutlich identisch Die lokale Datei ist neuer als die in der Cloud gespeicherte Datei Es empfiehlt sich die Datei zur Cloud hochzuladen um auch dort auf dem aktuellen Stand zu sein Dies geht am schnellsten indem Sie direkt auf dieses Symbol tippen um den Upload zu starten Die lokale Datei ist lter als die in der Cloud gespeicherte Datei oder diese Datei existiert derzeit nur in der Cloud und ist lokal nicht vorhanden Es empfiehlt sich die Datei von der Cloud zu laden um lokal den letzten Stand zur Verf gung zu haben Dies geht am 998 schnellsten indem Sie direkt
111. mer nur mit einem Cloud Speicher verbunden sein Alle Cloud Aktionen werden mit dem aktuell verbundenem Cloud Speicher durchgef hrt Um die Verbindung zu einem Cloud Speicher zu beenden oder eine Verbindung zu einem anderen Cloud Speicher herzustellen k nnen Sie das Cloud Men ber das Wolkensymbol aufrufen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 23 von 138 Banking 4X Banking 4X Datentres or Joggah Konten Konten 4 Dropbox Verbindung WebDAV Verbindun T Pi Cloud Verbindung 1 ww bp E z wel E kA LER IE I Abbildung 6 Cloud Men Bitte beachten Sie dass durch das Trennen oder Wechseln einer Cloud Verbindung die gespeicherten Zugangsdaten zum Cloud Speicher nicht gel scht werden Eine Cloud Verbindung kann so jederzeit wieder hergestellt werden Um die Zugangsdaten zu l schen tippen Sie auf den Button L schen im jeweiligen Dialog zur Cloud Verbindung Dadurch dass ein Datentresor immer vollst ndig mit 256 Bit AES Verschl sselung gesichert ist brauchen Sie sich keine Sorgen um die Sicherheit Ihrer in der Cloud gespeicherten Datentresore machen 4 1 Dropbox Verbindung Dropbox ist ein Dateispeicher im Internet in dem Sie beliebige Dateien speichern k nnen Dadurch dass die Datei im Internet bei Dropbox gespeichert ist haben Sie berall und auf allen Ger ten Zugriff auf Ihre Dateien Mit der Dropbox Integration in Banking 4X k nnen Sie auch Ihre Datentresore in der Dropbox speic
112. n Banking 4X Umsatzdaten von einem Kreditinstitut bermittelt bekommt versucht das Programm f r jede neue Buchung automatisch die urspr ngliche Zahlung zu ermitteln Wird diese gefunden dann erbt die neue Buchung die Kategorie aus der urspr nglichen Zahlung Beispiel Wenn Sie einen Dauerauftrag f r Ihre Miete anlegen k nnen Sie diesem Dauerauftrag gleich die passende Kategorie zuordnen Alle aus diesem Dauerauftrag erfolgten Mietzahlungen erhalten somit automatisch diese Kategorie Ebenso kann bereits bei einer erwarteten Zahlung oder Gutschrift eine Kategorie vergeben werden Wird die erwartete Zahlung Gutschrift dann gebucht erh lt die Buchung automatisch die Kategorie aus der erwarteten Zahlung Gutschrift 12 3 Regelbasierte dynamische Kategorisierung Eine automatische regelbasierte Kategorisierung versucht beim Eintreffen von Buchungen anhand von Regeln jeder neuen Buchung eine m glichst passende Kategorie zuzuordnen Das ist schon ganz gut doch Banking 4X geht hier noch einen entscheidenden Schritt weiter In Banking 4X werden Buchungen nicht beim Eintreffen fest kategorisiert sondern es wird zu jederzeit dynamisch die bestm gliche Kategorie ermittelt Das bedeutet eine nderung der Regeln zur Kategorisierung hat eine unmittelbare sofortige Auswirkung auf alle Buchungen Bei einer nderung der Regeln m ssen alte Buchungen nicht manuell korrigiert und nachgef hrt werden Bei der regelbasierten dynamischen Kategorisierung
113. n Sie diese Funktion hier abschalten Beim Rundruf Normalerweise werden alle von der Bank gemeldeten und noch nicht eingerichteten Konten automatisch im Rundruf hinzugef gt Wenn Sie das H kchen bei Konten automatisch anlegen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 65 von 138 Banking 4X entfernen dann werden keine Konten mehr automatisch angelegt So k nnen Sie verhindern dass ein ungew nschtes automatisch angelegtes Konto immer wieder auftaucht obwohl es gel scht wurde Alternativ k nnten Sie nat rlich ein ungew nschtes Konto auch einfach ausblenden Onlinebanking Anzeige Der w hrend des Onlinebankings angezeigte Ablaufbildschirm bleibt normalerweise am Ende der Aktion stehen bis Sie explizit auf Schlie en tippen Hier k nnen Sie einstellen dass im Erfolgsfall das Ablaufbild automatisch geschlossen wird 9 2 4 Sortierung Kontoausz ge werden in der Regel sortiert nach dem Buchungsdatum in chronologischer Reihenfolge erstellt Dies ist auch die Grundeinstellung f r die Umsatzanzeige Zahlungen und Dauerauftr ge in Banking 4X Auf der Registerkarte Sortierung k nnen Sie diese Standardreihenfolge ndern Wenn Sie den neuesten Daten lieber ganz oben in der Tabelle angezeigt haben wollen so k nnen Sie eine absteigende Sortierung der Eintr ge w hlen Firmen mit umfangreichen Zahlungsverkehr und ausgekl geltem Cash Management bevorzugen normalerweise eine Sortierung der Umsatzdaten nach dem Wertstellungsdatum
114. n Starttag f r den Zeitraum Monat fest Als Besonderheit ist hier auch die Einstellung Gehaltseingang m glich Eine Monatsauswertung wird in der Einstellung Gehaltseingang immer von Gehaltseingang bis zum Tag vor dem n chsten Gehaltseingang durchgef hrt Bei mehreren Gehaltseing ngen im Monat gilt jeweils der Tag mit dem h chsten Gehaltseingang Eine Buchung wird als Gehaltseingang angenommen wenn einer der Texte Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 89 von 138 Banking 4X Lohn Gehalt Rente Pension oder Sold im Verwendungszweck auftaucht oder die Buchung von der Bank explizit mit dem Textschl ssel SALA f r Gehalt ausgewiesen wird Ausgewertete Konten ber ein H kchen legen Sie fest welche Konten in der Auswertung ber cksichtigt werden sollen Standardm ig werden alle Konten ausgewertet deren Saldo auch in der Konten bersicht einbezogen ist Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 90 von 138 Banking 4X 13 Zahlungsverkehr organisieren Es ist die Aufgabe von Banking 4X Sie beim Organisieren Ihres Zahlungsverkehrs zu unterst tzen und wenn m glich diesen per Onlinebanking abzuwickeln Banking 4X bietet Ihnen vielf ltige M glichkeiten die Ihnen die Planung und Disposition von Zahlungen erleichtern Sie k nnen sich an f llige Zahlungen erinnern lassen und haben ber die Ansicht Zahlungsverkehr zu jeder Zeit einen berblick ber anstehende Zahlungen und Zahlungseing nge 13 1 Ansich
115. n diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die restaurant enthalten und nicht die beiden Begriffe gaststaette und schwan gleichzeitig enthalten die Kategorie zugeordnet Alle Ausdr cke mit vorangestellter Tilde werden bei der dynamischen Kategorisierung immer zuerst ber cksichtigt weil sie dazu f hren dass bestimmte Umsatzposten nicht kategorisiert werden Nur wenn die Ausdr cke mit vorangestellter Tilde nicht auf einen Umsatzposten gewirkt haben dann werden die anderen Ausdr cke f r die Kategorisierung ber cksichtigt Sie k nnen beliebig vielen Ausdr cken eine Tilde voranstellen Allgemeine Hinweise zu Stichw rtern Generell ist die dynamische Kategorisierung ber Regeln am leistungsf higsten wenn die oben beschriebenen M glichkeiten kombiniert werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 86 von 138 Banking 4X Wenn zwei oder mehrere Kategorien die selben Stichw rter besitzen oder ber ihre Stichw rter dem selben Umsatzposten zugeordnet werden k nnten dann wird dem Umsatzposten bei der dynamischen Kategorisierung nur eine einzige Kategorie aus dieser Menge zugeordnet Dabei verwendet das Programm bei der Auswahl derjenigen Kategorie die dem Umsatzposten zugeordnet wird keine fest vorgegebenen Regeln Es wird daher empfohlen die Stichw rter in diesem Fall so anzupassen dass eine m glichst eindeutige Zuordnung m glich ist 12 4 Auswertungen ber den Punkt Auswertung in der Navigationszeile k nnen Sie
116. n zu den h ufigsten Fragen Sollten alle Stricke rei en schreiben Sie einfach eine E Mail an support subsembly com Wir werden unser Bestes versuchen Ihr Problem so schnell wie m glich zu l sen Geben Sie in Ihrer Anfrage bitte immer die genaue Versionsnummer sowie die BLZ der betreffenden Bank an Systemvoraussetzungen Banking 4X f r ist auf allen Mac Notebooks und Mac Desktops ab Mac OS X lauff hig Dabei wird auf allen Plattformen auch die Retina Aufl sung voll unterst tzt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 8 von 138 Banking 4X 2 Banking 4X Einf hrung Dieses Kapitel gibt Ihnen einen kurzen ersten berblick ber den Funktionsumfang von Banking 4X eso EH gt ma o Verm gen 763 913 46 j Kontoums tze 4 Zahlungsverkehr x Dauerauftr ge BE Dokumente Datum w Wert Name Verwendungszweck Volksbank Obersendling Girokonto 20 11 2014 03 01 2015 Anya Jenkins Route 66 Dauerauftrag ur DIESS 43939924 9900164300 25 11 2014 6 459 99 13 11 2014 27 12 2014 Andreas Selle James Bond 007 Dauerauf 13 31 10 2014 30 10 2014 Abrechnung vom 31 10 2 ESS Sparkasse Sendling DEAA CURAE an 28 10 2014 28 10 2014 Buffy Summers BIC ESSEDE5F666 22 10 2014 85 067 88 IBAN DE15666101114433 20 10 2014 03 12 2014 Anya Jenkins Dauertest Dauerauftrag 8 Kasse 13 10 2014 26 11 2014 Andreas Selle HKCDE Dauerauftrag 19 12 2014 80 75 30 09 2014 30 09 2014 30 09 2014 30 09 2014 Buffy Summers BIC ESSEDESFEGE an
117. ndreas Selle Weitere im Programm genannte und gezeigte Marken sind Eigentum der jeweiligen Hersteller oder Firmen Build 5 4 3 5543 Xamarin 1 12 0 0 43736 KByte Abbildung 54 Versionsinformationen im Copyright Hinweis 21 2 Online Protokolle Um im Falle eines Onlinebanking Problems die Fehleranalyse zu erleichtern werden alle online bertragenen Daten in einem Daten bertragungsprotokoll im Datentresor gespeichert Die Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 136 von 138 Banking 4X tats chlich an die Bank bertragene PIN wird dabei im Protokoll aus Sicherheitsgr nden durch Sternchen ersetzt ber Extras gt Protokolle erreichen Sie folgenden Dialog C D Online Protokolle Fe ankan GAD Test SmartTAN plus Auftrag senden 02 nn 07 11 2014 10 24 16 HNHBK 1 34000000000307 300 0 1 HNSHK 2 44 PIN 2 952 1 1 1 1 Prxe9mniu EBAADu1guQsURBCIQA Rundruf ber alle Konten 88615316 1 20141022 172241 1 999 1 68 10 16 280 49999924 WEEE 50 0 ra HKIDN 3 2 28B0 49999924 EEE Pnxe mniuOEBAADU1 gu UABCgQA 1 22 10 2014 17 22 47 i HKVWVB 4 3 0 0 0 HNSHA S 2414477777 Rundruf ber alle Konten HNHBS 6 141 22 10 2014 17 21 49 HTTP request HTTPA 1 POST httpsWhbei pintan gad de cgi bin hbeiservlet Rundruf ber alle Konten User Agent Subsembly 22 10 2014 17 21 14 Content Type text plain Content Length 638 Rundruf ber alle Konten Host hbotpinten gad de 2 10 2014 16 45 17 HTTF response Rundru
118. niertes Dateiformat Dieses wird unter anderem von lteren T Online Banking Versionen angelest Dieses Dateiformat unterst tzt nur RDH 1 Falls Sie bereits HBCI mit Schl sseldatei in einem der unterst tzten Formate nutzen k nnen Sie die vorhandene Schl sseldatei einfach weiter verwenden Kopieren Sie dazu Ihre Schl sseldatei in das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelte Verzeichnis Banking 4X Beim Einrichten eines neuen Kontos steht Ihnen diese Schl sseldatei dann zur Auswahl zur Verf gung Falls Sie noch keine passende Schl sseldatei haben m ssen Sie diese erst erzeugen indem Sie im Feld Sicherheitsverfahren Neue HBCI Schl ssel anlegen w hlen Anschlie end m ssen Sie ein Passwort zur Schl sseldatei angeben hier k nnen Sie das Passwort frei w hlen und in die beiden Eingabefelder eingeben Dieses Passwort m ssen Sie sp ter auch in Banking 4X eingeben wenn Sie nach Ihrem Passwort f r die Schl sseldatei gefragt werden Klicken Sie nun auf Weiter Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 51 von 138 Banking 4X Im n chsten Schritt m ssen Sie die Benutzerkennung und Kunden ID eingeben die Sie von Ihrer Bank im Anschreiben erhalten haben Klicken Sie auf OK Im Folgenden wird von Banking 4X der sogenannte Signaturschl ssel sowie der Chiffrierschl ssel erzeugt Wichtiger Hinweis Die erzeugten Schl ssel werden automatisch in den Datentresor eingebettet und liegen nicht a
119. nk gesendet werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 125 von 138 Banking 4X 20 Daten importieren und exportieren Noch bevor Sie das erste Mal die M glichkeit des Onlinebanking nutzen kann es sinnvoll sein bereits vorhandene Daten aus anderen Finanzprogrammen zu importieren Neben dem Import von Daten ist sp ter aber auch der Export von Daten zu anderen Finanzprogrammen m glich Banking 4X unterst tzt den Import und Export von Kontoums tzen Vorlagen Kontoverbindungen Zahlungen und Kategorien in den verschiedensten Formaten Die Importfunktion wird ber den Men punkt Extras gt Importieren aufgerufen Die Exportfunktion steht im Hauptmen unter Extras gt Exportieren zur Verf gung 20 1 Dateiformate Das prim re Datenformat f r den Export und Import von Finanzdaten ist das von der Subsembly GmbH definierte SUPA Dateiformat Nur in diesem Format ist gew hrleistet dass auch alle in den Daten vorhandenen Informationen vollst ndig bertragen werden Sie sollten wenn m glich deshalb immer das SUPA Dateiformat den anderen m glichen Dateiformaten vorziehen Das SUPA Dateiformat ist ein einfach gehaltenes CSV basiertes Dateiformat zum Austausch von Zahlungsverkehrsdaten wie zum Beispiel berweisungs und Lastschriftauftr ge Kontoinformationen und Kontoums tze sowie Bankverbindungen Bei der Definition des SUPA Dateiformats wurde darauf geachtet dass die Dateien m glichst einfach erzeugt und verarbei
120. nn die gew nschte CSV Export Funktion im Kontextmen der Tabelle rechter Maus Klick Die Funktion CSV Export sichtbare Spalten exportiert nur den Inhalt der angezeigten Spalten Die Spalten werden in der erstellten CSV Datei genau in der angezeigten Reihenfolge aufgef hrt W hlen Sie die Funktion CSV Export alle Spalten um den Inhalt aller m glichen auch nicht angezeigten Spalten zu exportieren In diesem Fall werden die Spalten in der erstellten CSV Datei immer in der gleichen intern festgelegten Reihenfolge aufgef hrt unabh ngig von der aktuell angezeigten Spaltenreihenfolge Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 135 von 138 Banking 4X 21 Problemsuche Gerade wegen der Vielzahl an unterst tzten Banken kann es immer zu unerwarteten Problemen gerade beim Onlinebanking kommen Banking 4X stellt Ihnen hierzu verschiedene Werkzeuge zur Verf gung um diese Probleme untersuchen und letztendlich l sen zu k nnen 21 1 Versionsinformationen Auf der ber Banking 4X gt ber Banking 4X aufrufbaren Informationsseite werden neben Hersteller hinweisen auch die genauen Versionsnummern von Banking 4X und der Xamarin Entwicklungsumgebung angezeigt Im Falle einer Supportanfrage sollten Sie alle diese Informationen in jedem Fall angeben D Banking 4X Banking 4X Copyright 2015 Subsembly GmbH Kostenlosen Support erhalten sie per E Mail an support subsembly com Subsembly ist eine registrierte Marke von A
121. nvolle Berechnung der Wertsteigerung und Rendite zu erm glichen Insbesondere der Kaufkurs und das Kaufdatum werden von der Bank oft nicht bermittelt und m ssen manuell erg nzt werden Bei festverzinslichen Wertpapieren sollte zudem noch der Zinssatz erg nzt werden Die Felder dieses Formulars im Einzelnen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 113 von 138 Banking 4X ISIN Hier sollte die ISIN des Wertpapiers eingetragen werden Alternativ kann aber auch die WKN oder eine andere Kennung eingetragen werden Soll in Zukunft jedoch der aktuelle Kurs des Wertpapiers online ermittelt werden dann muss hier die korrekte ISIN eingetragen sein Name Beliebige Bezeichnung des Wertpapiers Einheit F r in St cken gehandelte Wertpapiere also z B Aktien ist als Einheit Anteile zu w hlen F r Anleihen und hnliche in Nennbetr gen gehandelte Wertpapiere ist Nennbetrag zu w hlen Wird Nennbetrag ausgew hlt so muss der Preis in Prozent angegeben werden Bei Anteilen wird der Preis in der ausgew hlten W hrung angegeben W hrung W hlen Sie hier die W hrung in der das Wertpapier gehandelt wird Das hei t zum Beispiel dass f r amerikanische Aktien die an deutschen B rsen gehandelt werden dennoch die W hrung Euro und nicht US Dollar angegeben werden muss Menge Bei Anteilen ist hier die Anzahl der Anteile ggf mit bis zu drei Nachkommastellen einzutragen Bei Nennwerten ist der Nennwert in der gew hlten W hrung
122. okollversion die von Ihrer Bank unterst tzte HBCI bzw FinTS Version Als Internet Adresse wird der Hostname bzw die IP Adresse des HBCI Banksystems ben tigt Dies ist keine URL und beginnt nicht mit http oder https Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 54 von 138 Banking 4X 7 3 5 Zus tzliche Optionen W hlen Sie die Option Kontoums tze als MT 940 abrufen so werden die Umsatzdaten ber das uspr ngliche MT 940 Format abgerufen Dieses sollte langfristig durch das CAMT Format abgel st werden Die Option E Kontoausz ge via HKEKA abrufen dient bei Sparkassen Konten dazu den elektronischen Kontoauszug abzurufen da dieser teilweise noch nicht als PDF abgefragt werden kann Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 55 von 138 Banking 4X 8 PayPal Zugang PayPal ist genau genommen keine Bank sondern ein Zahlungsdienst Dennoch verwaltet PayPal Ihr Guthaben auf einem Konto genau wie eine Bank So liegt es nahe Zahlungen und Ums tze dieses PayPal Kontos auch in Banking 4X genau wie bei einem Bankkonto einsehen zu k nnen Leider ist es in der aktuellen Version von Banking 4X noch nicht m glich PayPal Transaktionen auszuf hren Folgende Abschnitte beschreiben das Einrichten und Bearbeiten eines PayPal Zugangs 8 1 PayPal Zugang anlegen Das Anlegen eines PayPal Zugangs geschieht zusammen mit dem PayPal Konto und ist nahezu trivial Sie m ssen lediglich die f r Ihr PayPal Konto hinterlegte E Mai
123. ort des Adressbuches aus Windows StarMoney muss das Format StarMoney 4 0 Adressbuch txt gew hlt werden Dieses Format ist ideal f r den Import vorhandener Adressdaten aus StarMoney Umsatzdaten die von T Online Banking exportiert wurden Umsatzdaten die von Geldtipps HomeBanking exportiert wurden T Online Banking CSV Geldtipps Mus CSV muss in der Liste der Adressen die Funktion Import Export aufgerufen werden Als Dateiformat muss ASCIl Format txt gew hlt werden Dieses Format erm glicht die bernahme von Adressdaten aus Quicken Empf ngerdaten im CSV Format der WISO Mein Geld Software Empf ngerdaten im CSV Format der VR NetWorld Software Empf ngerdaten im CSV Format der iOutBank oder OutBank Apps WISO Mein Geld CSV VR NetWorld CSV OutBank CSV re CSV CSV Datei im Quicken 2004 Format Um in Quicken die Adressdaten in diesem Format zu exportieren 20 1 4 Kategorien F r den Import und Export von Kategorien stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 130 von 138 Banking 4X Format Datei Beschreibung endung Subsembly XML Subsembly eigenes XML Format Nur in diesem Datenformat werden alle Informationen bertragen xml aif t Quicken QIF Ebenfalls von Intuit definiertes Format f r den Import und Export von Kategorien Kategorientabelle re Einfaches Textformat nur f r den Import von Kate
124. pf nger Zahler Buffy Summers kd i Gesamtbetrag 12 00 Teilbuchungen BIG ESSEDESF666 IBAN DE15666101114 Verwendungszweck 6 00 BIC ESSEDES5F666 IBAN DE1566610111 BIC ESSEDESF666 IBAN DE15666101114 N m e Sempa aa E DEL AHY B rokratie Geb hren 4 00 2 00 BIC ESSEDESF666 IBAN DE15666101114 l B rokratie Unterst tzu 2 00 Rategur e B rokratie Unterst tzung _ B tte achten Sie dara f dass die Summe der Teilbetr ge dem angezeigten ses5amtobel entspricnt Abbildung 34 Dialog Splitbuchung erstellen bearbeiten mit Teilbuchungen Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 6 von 138 Banking 4X Initial wird bereits eine Teilbuchung mit den urspr nglichen Daten der Buchung angelest Erstellen Sie neue Teilbuchungen durch Tippen auf das Plussymbol und legen Sie die Parameter Verwendungszweck Betrag und Kategorie fest Tippen Sie auf eine Teilbuchung um diese zu bearbeiten Wenn Sie eine Teilbuchung l schen m chten selektieren Sie eine der Teilbuchungen und tippen auf das Minussymbol Beim Fertigstellen der Splitbuchung ist unbedingt darauf zu achten dass sich die Summe aus den Betr gen der Teilbuchungen mit der Gesamtsumme der Splitbuchung genau deckt Andernfalls bleibt die Schaltfl che OK gesperrt und das Programm erlaubt es nicht die nderungen zu speichern Beim abschlie enden Bet tigen der Schaltfl che OK wird die Splitbuchung mit allen Teilbuchungen erzeugt und
125. ptkategorien Tippen Sie auf das Dreiecks Symbol einer Kategorie Pfeil nach rechts um die n chsten Unterkategorien mit ihren Teilsummen anzuzeigen Tippen Sie auf das Dreiecks Symbol Pfeil nach unten um die Unterkategorie zu schlie en ber die Einstellungen am unteren Bildschirmrand k nnen Sie weitere Einstellungen zur Auswertung vornehmen Folgender Dialog wird Ihnen angezeigt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 88 von 138 Banking 4X Buchungen ohne Kategorie in Auswertung ber cksichtigen Zeitraum Amen Omen Bann Li m mee Farh aE E ESAE T E E E 25 E EA N g E a LEUL der beginn deges Mao 1ats Test ES Kann auch der bvenalseingang Als Slarllag 1 i j N a Fa Amt E r ER geje T VUE i en i lu FE tei D f 1 Fi u Ausgewertete Konten Alle ler aus gewanten ROl len WEll c en in der AUSWEeFLUNG 4 DET UCESICMHMI ni Volksbank Obersendling Girokonto DE95499999249900164300 Sparkasse Sendling DE483940594210032507600 Kasse Wertpapierdepot Wertsachen Bank Verlag Testkonto standard Mitarbeiter Abbrechen OK Abbildung 38 Auswertungseinstellungen Allgemein ber das H kchen legen Sie fest ob Buchungen zu denen keine Kategorie gefunden wurde in der Auswertung als Sammelposten nicht gesetzt erscheinen sollen oder nicht Dies betrifft nicht Buchungen welche explizit auf nicht auswerten gesetzt wurden diese sind immer aus der Auswertung ausgeschlossen Zeitraum Legen Sie hier de
126. r ge 2 Gesamtbetrag 17 00 Sammelauftrag Einreicher DTAUS Test AG gt Buchungswunsch Kein Buchungswunsch Sammlerreferenz P20150311110543 Ausf hrungstermin x 49 3 2015 Abbildung 43 Detailanzeige f r Sammler Hier wird die Anzahl der zusammengefassten Auftr ge und der Gesamtbetrag zur Best tigung angezeigt Au erdem wird eine eindeutige Sammlerreferenz vorgeschlagen Eine Sammlerreferenz darf aus maximal 35 Buchstaben oder Ziffern bestehen und dient dazu den Sammelauftrag bei der Bank eindeutig zu identifizieren Banking 4X verwendet die Sammlerreferenz zum Beispiel um eine Sammelbuchung in den Kontoums tzen eindeutig dem urspr nglichen Sammelauftrag zuordnen zu Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 100 von 138 Banking 4X k nnen Alternativ k nnen Sie eine beliebige eigene Sammlerreferenz eintragen diese sollte aber auch eindeutig gew hlt werden Bei einigen wenigen Banken ist die Angabe eines gew nschten Ausf hrungstermins m glich Dieses darf im Allgemeinen nicht weiter als 15 Tage in der Zukunft liegen Wird als Ausf hrungsdatum das aktuelle Datum gew hlt so wird der Sammelauftrag sofort ausgef hrt Klicken Sie auf Senden um die Sammel berweisung jetzt an die Bank zu senden 14 3 Sammler splitten Um einen Sammler wieder in die enthaltenen Einzelzahlungen aufzutrennen w hlen Sie ber das Kontextmen des Sammlers die Funktion Sammler splitten Der Sammler wird aufgel st un
127. r Schl sseldatei sondern direkt im Datentresor gespeichert sind F r die Stammdaten der angezeigten Bankzug nge stehen ber das Kontextmen weitere Funktionen zur Verf gung ber Bearbeiten werden die Daten in einem nderbaren Formular angezeigt ber L schen kann ein Bankzugang vollst ndig gel scht werden ber Synchronisieren werden die Stammdaten eines Bankzugangs synchronisiert Eine nachtr gliche Synchronisierung kann erforderlich sein wenn sich Ihre Kontodaten bei der Bank ge ndert haben oder Sie ein weiteres Konto bei der Bank er ffnet haben Generell empfiehlt es sich bei Problemen mit dem Onlinebanking zuerst eine neue Synchronisierung des Bankzugangs zu versuchen Bei einer Synchronisierung werden von Banking 4X viele Probleme automatisch repariert 7 1 HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren Dies ist die prim re Zugangsart und wird von fast allen Banken unterst tzt Die f r die Einrichtung erforderlichen Zugangsdaten sind bereits im Programm hinterlegt so dass Sie nur noch Ihre pers nlichen Daten erg nzen m ssen Als Sicherheitsverfahren w hlen Sie TAN Verfahren ohne HBCI Schl ssel Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 49 von 138 Banking 4X Das HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren darf nicht mit den verschiedenen anderen M glichkeiten des Onlinebanking mit PIN TAN verwechselt werden Es handelt sich um ein spezielles Verfahren das nichts mit dem Onlinebanking das Sie ber die Webseiten eine
128. r welcher Ausf hrungsstatus vorliegt Folgende Tabelle erkl rt die m glichen angezeigten Symbole Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 124 von 138 Banking 4X A Ein Auftrag der noch bertragen werden muss Ungesendeter Auftrag Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditinstitut bertragen und von diesem angenommen wurde Auftrag erfolgreich ausgef hrt Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditinstitut bertragen und von gp diesem angenommen wurde Das Kreditinstitut hat weitere Informationen Auftrag ausgef hrt zur Auftragsausf hrung bermittelt Hinweise liegen vor Q Ein Auftrag der erfolgreich an das Kreditinstitut bertragen und von diesem angenommen wurde Das Kreditinstitut hat jedoch Warnungen zur Auftrag ausgef hrt Auftragsausf hrung bermittelt Warnungen liegen vor Der Auftrag konnte nicht an das Kreditinstitut bertragen werden oder x wurde von diesem abgelehnt Auftrag abgelehnt Unabh ngig vom Auftragsstatus k nnen detaillierte Informationen zur Auftragsausf hrung oder ablehnung durch ffnen des jeweiligen Auftrags im Ausgangskorb angezeigt werden Um einen Auftrag zu l schen w hlen Sie ber das Kontextmen die Funktion L schen Liegen im Ausgangskorb offene noch nicht gesendete Auftr ge w hlen Sie ber das Kontextmen die Funktion Senden Liegen im Ausgangskorb abgelehnte Auftr ge k nnen diese ber die Kontextmen Funktion Nochmal Senden erneut an die Ba
129. rag auf eine Datei welche lokal nicht vorhanden und nur in der Cloud verf gbar ist Wird ein solcher Eintrag angetippt so wird die Datei aus der Cloud geladen Wie Sie mit Datentresoren und einem Cloud Speicher arbeiten ist im Kapitel 4 Datentresore im Cloud Speicher verwalten beschrieben Tippen Sie eine Datei in der Liste an so erscheint das Eingabefeld f r das Passwort Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Werkzeugleiste am unteren Bildschirmrand der Datentresorliste zur Verf gung Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 20 von 138 Banking 4X Tippen Sie auf dieses Symbol um einen neuen zus tzlichen Datentresor anzulegen Sie k nnen beliebig viele Datentresore anlegen Tippen Sie auf dieses Symbol um eine Verbindung mit einem Cloud Speicher iCloud LD Dropbox oder WebDAV Server herzustellen zu erneuern oder zu l schen 3 2 1 Men und Kontextmen Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Datentresorliste sowohl ber das Kontextmen als auch das Men Datentresor zur Verf gung Neu Verh lt sich identisch zum Plus Symbol in der Werkzeugleiste ffnen Startet Banking 4X mit dem ausgew hlten Datentresor Alternativ k nnen Sie auch einfach in der Datentresorliste auf den gew nschten Eintrag klicken oder mit der Tastatur selektieren und mit der Enter Taste starten Download L dt die Datei vom Cloud Speicher auf das Ger t und ersetzt dabei die lokal auf dem Ger t gespeicherte Datei Upload
130. s Kreditinstituts nutzen zu tun hat Vergewissern Sie sich deshalb zuerst ob Ihr Kreditinstitut tats chlich das HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren unterst tzt Wichtiger Hinweis Synonym zu HBCI verwenden Kreditinstitute auch Begriffe wie HBCI PIN TAN Erweiterung oder HBCI mit PIN TAN Teilweise wird auch der Begriff FinTS synonym zu FinTS PIN TAN verwendet Im Rahmen der Synchronisierung bermittelt das Kreditinstitut eine Liste aller Ihrer Konten War die Synchronisierung erfolgreich werden diese von Banking 4X automatisch angelegt und dazu gleich die aktuellen Ums tze Kontost nde oder Depotposten online abgerufen 7 2 HBCI mit Schl sseldatei Einige Kreditinstitute wie zum Beispiel die Commerzbank bieten leider keine M glichkeit zum Onlinebanking ber HBCI oder FinTS mit PIN TAN Verfahren Viele dieser Kreditinstitute unterst tzen jedoch das klassische HBCI mit RDH Sicherheitsverfahren und Schl sseldatei Wichtiger Hinweis Die f r das klassische HBCI RDH Verfahren ben tigte Schl sseldatei wird auch Schl sseldiskette Sicherheitsdatei oder Sicherheitsdiskette genannt RDH steht f r RSA DES Hybrid und bezeichnet ein asymmetrisches Sicherheitsverfahren bei dem sowohl der Kunde als auch das Kreditinstitut einen eigenen kryptographischen RSA Schl ssel verwenden Beim Kunden kann dieser Schl ssel entweder auf einer Chipkarte oder in einer Datei hier Schl sseldatei genannt gespeichert werden Das D
131. satz zu einem echten Dauerauftrag wird eine erwartete wiederkehrende Zahlung bzw eine erwartete wiederkehrende Gutschrift nicht zur Bank bertragen sondern bleibt nur lokal gespeichert Um aus der vorbereiteten wiederkehrenden Zahlung Zahlungsvorlage einen tats chlichen Auftrag zu erstellen rufen Sie das Kontextmen auf wie in folgender Abbildung gezeigt Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 106 von 138 Banking 4X m B A Verm gen 763 913 46 Era Yolksbank Obersandling Girokonto ur DESS 435 one 25 11 2014 6 459 99 Sparkasse Sendling DE4B 94059421 0032507600 22 10 2014 85 067 88 D 19 12 2014 30 75 J Werpaplerdepot 55443122 DT 87 372 72 Wertsachen 670 000 00 EU gt Gl Komoums tze Datum EN 13 012016 i hriic E 20 0 E 13 0 T a Ei Zahlungsverkehr 4C Dawerauftr ge f Dokumente Wer w Turriie Kaleg ris N chsten Ausf hrungstermin aktualisieren Bearbeiten L schen Name Beirag 5 00 0 66 0 07 berweisung Zahlungsauftr ge erstellen Heu als Dauerauftrag einrichten Neu aus Auswahl b Kategorie setzen CSV Export sichtbare Spalten CSV Expor alle Spalten Spalten ausw hlen Summe insges arrit i ri La Mi En fA Abbildung 46 Auftrag aus erwarteter wiederkehrender Zahlung erstellen W hlen Sie nun die Funktion berweisung oder als Dauerauftrag einrichten bzw Lastschrift oder als Dau
132. sch mit dem Girokonto angelegt m Postbank nur Saldoabruf m glich m VR Banken in Bayern und BW FIDUCIA m PSD Banken m Netbank Sparda Banken m Sparkassen teilweise a Commerzbank nur Privatkunden m DKB VISA automatisch via Screen Scraping Ein besonderer Fall sind Kreditkarten die von der Landesbank Berlin ausgegeben werden Darunter fallen neben den bankeigenen LBB Kreditkarten auch die Co Branding Kreditkarten Amazon VISA Karte AirBerlin VISA Card ADAC Kreditkarte und m glicherweise noch andere Bei diesen Kreditkarten ist es m glich den Schalter Onlinebanking einzuschalten um gleichzeitig einen Bankzugang f r den Abruf der Kreditkartenums tze und Abrechnungen anzulegen 5 4 PayPal Konto Ein PayPal Konto kann als Offline Konto weniger hilfreich oder als Online Konto eingerichtet werden Um ein PayPal Konto anzulegen ben tigen Sie als zus tzliche Eingabe lediglich die E Mail Adresse Ihres PayPal Kontos Weitere Informationen zum PayPal Konto finden Sie in Kapitel3 PayPal Zugang Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 35 von 138 Banking 4X 6 Konten Einstellungen Wurden bereits ein oder mehrere Konto angelegt so k nnen die verschiedenen Konto bezogenen Einstellungen ber das Kontextmen des Kontos vorgenommen werden 6 1 Kontostand Tippen Sie im Kontextmen die Funktion Kontostand an um sich den aktuellen gebuchten Kontostand des Kontos anzeigen zu lassen Diese Parameter dienen
133. schriften automatisch rot kennzeichnen Unerwartete Gutschriften automatisch gr n kennzeichnen Abbildung 26 Einstellungen Kennzeichen 9 2 6 Drucken Folgende Einstellungen k nnen f r das Drucken individuell vorgenommen werden Schriftgr e in Tabellen In der Grundeinstellung wird die Schriftgr e in Tabellen automatisch so skaliert dass die Darstellung der Bildschirmansicht entspricht Alternativ kann hier auch eine feste Schriftgr e f r den Ausdruck vorgegeben werden Dies kann sinnvoll sein wenn viele Spalten gedruckt werden und die automatisch skalierte Schrift dadurch zu klein w rde Seitenausrichtung Wenn notwendig k nnen Sie hier die Seitenausrichtung f r den Druck von Tabellen und Formularen jeweils getrennt voneinander festgelegt werden Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 6 von 138 Banking 4X o Drucken ea ZW AEN 5 Konten Konten bersicht Automatik Sortierung Kennzeichen Drucken Akustik Ausgangskorb Schriftgr e in Tabellen Die Schriftgr e kann automatisch anhand der Spaltenbreiten skaliert oder fest vorgegeben werden Schriftgr e 8 Schrift automatisch verkleinern Seitenausrichtung Die gew nschte Seltenausrichtung kann f r den Druck von Tabellen und Formularen getrennt eingestellt werden Drucken von Tabellen Querformat Drucken von Formularen Que rformat Abbildung 27 Einstellungen Drucken 9 2 7 Akustik Hier k nnen Sie die akustischen Signale di
134. ssesscesscseseesccsoesceesoesoesocecceeccesocressecoeesseceeeseeeee 91 13 2 Planen und Ausf hren einer Zahlung sssesseeseessesseeseesorscesccescesoeeceeccesorssceeeeseoe 94 e SE UUA 396 P E T ee E E E E E 97 14 1 Zahlungen f r einen Sammelauftrag erfassen sssssessessesceesccscessoceeessceeesseceeeeeo 97 14 2 Sammler erstellen cereri errereen arrr era 98 14 3 Sammler Ssp llen ern een 101 15 Dauerauftr ge verwalten ceescseceeneeenesnneoneennennnensnensennnenesnensennneennensnenennesnnnenn nee 102 16 Dokumente elektronische Kontoausz ge sssssessessceseesoeecesccesorsceeceecceesseceeeseeeee 108 Ie WN EaP EDO eE a ee area ide 111 BeF AKONT eera E ee Dar ee ee 116 1 Onn DAN erasa EE AE E E E 117 19 1 Daten ADU Oesen ee E ee ee 119 le RUO a E E ee 119 191 2 Kontoumsatze ADUT ON ee ee ee EAEE REEE ETORTEN E 119 19 1 3 Terminierte berweisungen abrufen sssssssssesesesessssscrsssseeccressseecrrsessee 119 19 14 DaueTaullr age apr len nenne EUa Aak 119 19 1 5 E Kontoausz ge abrufen sesssssseseescescssceeceeseesoesorsecreseesorsecsseeeesooeeeseoe 119 19 1 6 Depotbestand abrufen 119 19 2 Zahlungs uftrage erfassen neuen 119 19 21 U MDUCHUNS een ee rear 120 19 2 2 berweisung und Termin berweisung ssssseseesessssssssssssssessesseseeecrrssssee 121 19 23 Darauf 1 a9 ee ee er er EEEREN ETES 123 19 2 2 SS ee ee mare 123 19 2 5 DAUNAS SCI Cernere ER a aa ee 123 19 2 6
135. ssssesenesensnsennnennnensensensnnnnsensnsensensnsensnnnnnene 46 7 1 HBCI oder FinTS PIN TAN Verfahren ss2ss00nennonennnennnnennennennennennennennennennnnne 49 7 2 POEL T SCHLUSS UA Bene en nee ee EN S 50 7 3 HBCI FinTS Bankzugang bearbeiten s2sssessssesenesnnensensnsensenensennnnensnnennnnnnn 52 123212 BEZEICHNUNG sn ne ee ee er 53 7332 Ben utzerdat s see ee ee re E ee 53 7 33 ID UNEDANKINO PING ee a ee 54 7 34 Balikzusanssclalen sans 54 7 3 9 Alsalzlic he OPLIONEN ee ee en men erst 55 8 PayPal ZUNG ee ee era 56 8 1 PayPal Zugang anlegen cssseeseeenennsennensnensnennensnenseennensnensennnnnnsnsensennenennnnee 56 8 2 PayPal Zugano Deatbellen ae u ee nee 56 8 3 Zuban UDEr PayPal APleessessessae en seest EENE EEEIEE EEEE EE E 57 9 Men funktionen von Banking 4X sssssesseeseescescesceescesoesosecceccescesceeceecceeecesoeeceeceesoreeee 61 O1 BERS CE a E E E E E E a see ee 61 9 2 Einstellungen Allgemein sssesssessssseesesscsesecssceseesocsoeeseeseesorsceeceesceeeseceeesseceees 63 9 2 1 Kontenliste bearbeiten ssosssnnnenonennnsenonennnennnnennnsennennnnnnnennnnnnn nennen 63 9 2 2 KONLENUDERS E see ee ea 64 3 ALOE ee een 65 9 224 E E E UNO seen een a ar esse E EE E E 66 922 9 KNO NO eean ne ee er ee oe 67 ED a E ee E E E A EEA E A A A T EET 67 De ARUS E E A E E AE 68 Ja Bs AUS SKO Das E re A I N E 69 10 YOOO ee ee ee ee ee ee er ee 70 11 Kon oa EZ a ee 72 11 1
136. stand verwendet Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 14 von 138 Banking 4X 2 3 Kontoansichten Wird in der Konten bersicht ein Konto ausgew hlt werden bis zu vier verschiedenen Kontoansichten f r das ausgew hlte Konto dargestellt Die Kontoansicht wird jeweils ber einen Karteireiter am oberen Rand ausgew hlt Folgende Kontoansichten gibt es E N Kontoums tze Die Ansicht Kontoums tze listet die einzelnen Buchungen der Konten in chronologisch absteigender Reihenfolge auf Alle neu erfassten oder per Onlinebanking neu bermittelten Buchungen werden in den Kontoums tzen fett hervorgehoben bis sie vom Benutzer gelesen wurden So kann keine neue Buchung bersehen werden Neben der Listenansicht k nnen in einer Detailanzeige alle Feldinhalte einer Buchung angezeigt werden Zahlungsverkehr Unter Zahlungsverkehr k nnen Zahlungserinnerungen erfasst sowie Onlinebanking Zahlungsauftr ge wie berweisungen Umbuchungen und terminierte berweisungen verfolgt werden Werden vom Kreditinstitut neue Umsatzdaten im Onlinebanking erhalten so werden diese vollautomatisch mit den offenen Zahlungsposten dieser Ansicht abgeglichen und gegebenenfalls in die Kontoums tze bernommen Insgesamt kann so der gesamte Zahlungsverkehr nicht nur durchgef hrt sondern auch deren Ausf hrung bis zur endg ltigen Verbuchung kontrolliert werden Dauerauftr ge In der Ansicht Dauerauftr ge k nnen manuell oder bankseitig gef hrte D
137. t Dauerauftrag Dauerlastschrift Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 103 von 138 Banking 4X Ein e bei der Bank vorliegender Dauerauftrag Dauerlastschrift dessen o Status unklar ist Um den aktuellen Status dieses Auftrags zu erfahren tippen Sie unten auf den Doppelpfeil um die Liste der bei der Bank Dauerauftrag l vorliegenden Dauerauftr ge abzurufen Dauerlastschrift mit bertragungsfehler Ein e Dauerauftrag Dauerlastschrift f r den ein noch nicht bertragener 72 Auftrag im Ausgangskorb liegt Dauerauftrag Dauerlastschrift im Ausgangskorb Um einen neuen Dauerauftrag anzulegen w hlen Sie entweder unten in der Auswahlliste ber Neu oder oben im Auftragsmen Dauerauftrag Es erscheint das in in folgender Abbildung gezeigte Dauerauftragsformular Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 104 von 138 Banking 4X oe Dauerauftrag Volksbank O bersendling Girokonto DEIS 43999924 9900164300 22 10 2014 6 479 07 Beg nstigter Name Firma Hans Gluck C IBAN DE47701500001234567890 BIC SSKMDEMM Bank od Land Stadtsparkasse M nchen Betrag Euro Cent 5 00 Buchungsinformationen Kundenreferenz Verwendungszweck Verwendungsschl ssel keine Auswahl v Kategorie automatisch Dauerauftragsausf hrung Turnus monatlich v Ausf hrung am 40 41 2014 SA Danach am 06 me Letzte Ausf hrung am keine Angabe Vorlage speichern Speichern Abbildung 45
138. t i Entwickler Geben Sie Ihre Anmeldedaten an niemanden weiter Speichern Sie sie an einem sicheren Ort mit beschr nkten Zugriff F r vorkonfigurierte W renkorb L sungen Kopieren Sie den API Benugernamen das Passwort und die Signatur und f gen Sie die Daten in Ihre YYarenkorb Eonfiguration oder in der verwaltungsoberfl che ein F r die Erstellung benutzerdefinierter W renkKorb L sungen Speichern Sie die folgenden Informationen zur Berechtigung an einem sicheren Speicherort mit beschr nktern Zugriff Berechtigung APl Signatur API Benu ername E zun aj m API Fasswort en m Unterschrift ana Bit Datum des Antrags 24 Sep 2011 15 15 15 MESZ Fertig Entfernen Copyright amp 1999 2011 PayPal Alle Rechte vorbehalten Abbildung 21 PayPal API Signatur Beim n chsten Abruf dieses PayPal Kontos liest Banking 4X diese Informationen automatisch von dieser PayPal Webseite aus und schaltet den PayPal Zugang vollautomatisch von Screen Scraping in API Zugriff um Sie brauchen also nichts weiter zu tun Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 60 von 138 Banking 4X 9 Men funktionen von Banking 4X 9 1 bersicht In der oberen Men leiste stehen Ihnen weitere Funktionen zur Verf gung Banking 4X ber Banking 4X ber diesen Men punkt werden allgemeine Copyright Hinweise und die genaue Versionsnummer von Banking 4X angezeigt Einstellungen Hinter diesem Men punkt sind verschiedene
139. t Zahlungsverkehr Von zentraler Bedeutung f r die Organisation des Zahlungsverkehrs ist die Ansicht Zahlungsverkehr In dieser Ansicht werden alle anstehenden Zahlungen f r ein Konto bis zur endg ltigen Verbuchung in den Kontoums tzen gef hrt ene E Mn Eu 2 bi Verm gen 763 913 46 G Konteums tze 5 Zahlungsverkehr 5 Daueraufir ge D Dokumente Datum r Name Yorwendungszweack Katagjarie Betrag ET volrsdank Obersendting Girokonto 10 03 2015 I Aktion Mensch GL CKSLOS 5 00 T DESS 45509924 G00 Gaat TOSTAS H5 2014 6 459 90 Eine f llige Zahlung 5 00 a Sparkasse Sendling 22 10 2014 95 067 88 a 19 12 2014 80 75 m Wertpaplierdepot 87 372 72 TE Wertsachen 670 000 00 Neu g m Zahlungen insgesam 5 00 Abbildung 39 Ansicht Zahlungsverkehr ber die Auswahlliste Neu am unteren Bildschirmrand wird eine neue Zahlung erzeugt Dies kann eine berweisung eine Lastschrift eine Auslands berweisung eine erwartete Zahlung oder eine Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 91 von 138 Banking 4X erwartete Gutschrift sein Auch Zahlungen die ber das Auftragsmen erstellt worden sind werden im Zahlungsverkehr angezeigt Im Folgenden sprechen wir in allen F llen allgemein von Zahlung Die Zahlungen werden in dieser Ansicht immer in Reihenfolge ihrer F lligkeit aufgelistet Bei Zahlungen die berf llig sind d h deren geplanter Termin bereits in der Vergangenheit liegt
140. te Auftragsart ist die einfache berweisung Die berweisung wird von allen Kreditinstituten angeboten und steht deshalb praktisch immer zur Verf gung Beachten Sie allerdings dass berweisungen von Sparkonten oder Anlagekonten im Normalfall nicht m glich sind Das zur Erfassung einer berweisung angezeigte Formular entspricht inhaltlich dem bekannten berweisungstr ger aus Papier beim Ausf llen einer SEPA berweisung sind jedoch folgende Spezialit ten zu beachten Das Empf ngerkonto wird immer durch IBAN und BIC siehe EU Standard berweisung angegeben auch wenn das Empf ngerkonto in Deutschland ist Mit der Einf hrung von SEPA werden nationale Kontoverbindungsangaben wie Bankleitzahl und Kontonummer in Deutschland durch die inter national genormte IBAN und BIC ersetzt Die Referenznummer kann von Ihnen frei gew hlt werden und wird unver ndert bis zum Empf nger bertragen Dem Empf nger wird die von Ihnen eingetragene Referenznummer im Kontoauszug mitgeteilt Ende zu Ende Kennung Tragen Sie hier die Referenznummer ein die Ihnen vom Zahlungsempf nger zum Beispiel in einer Rechnung mitgeteilt wurde oder lassen Sie das Feld einfach leer Die Referenznummer kann aus maximal 35 Zeichen bestehen Der Verwendungszweck wird bei SEPA in einer einzigen Zeile mit maximal 140 Zeichen L nge bertragen Eine Aufteilung auf Zeilen wie bei einer deutschen berweisung gibt es in SEPA zwar nicht durch bankinterne Verarbeitung kann
141. tet werden k nnen Inhaltlich lehnen sich die SUPA Dateiformate an den SEPA XML Datenformaten an Die Spezifikation des SUPA Dateiformates wurde von der Subsembly GmbH unter einer Creative Commons Lizenz ver ffentlicht und steht auf der Homepage der Subsembly GmbH unter Tools zum freien Download zur Verf gung 20 1 1 Umsatzdaten F r den Import und Export von Umsatzdaten stehen die in folgender Tabelle zusammengefassten Datenformate zur Verf gung Formate die nur f r den Import genutzt werden k nnen sind mit einem Stern gekennzeichnet Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 126 von 138 Banking 4X Format Datei Beschreibung endung Subsembly SUPA supa Das von der Subsembly GmbH definierte Standardformat f r Finanzdaten Quicken QIF Das QIF Format wurde von Intuit speziell f r den Import und Export von Daten in aus Quicken definiert Umsatzdaten im QIF Format enthalten nur sehr wenig Informationen f r die einzelnen Buchungsposten Wenn m glich sollte deshalb eines der anderen Datenformate verwendet werden In QIF Dateien werden Datumsangaben manchmal in der Reihenfolge Tag Monat Jahr und manchmal in der Reihenfolge Monat Tag Jahr abgelegt Banking 4X versucht dies automatisch zu erkennen Ist dies nicht m glich so wird das Datum in der Reihenfolge Monat Tag Jahr erwartet bzw geschrieben Sollten Sie feststellen dass das Buchungsdatum in den Umsatzdaten nach dem Import falsch ist so k nnen Sie es alternativ mit d
142. todaten angelegt Ist der Schalter in der Position ein so wird durch Antippen der Schaltfl che Weiter ein weiteres Formular angezeigt in dem Sie die Onlinebanking Zugangsdaten um Ihre pers nlichen Informationen erg nzen m ssen Welche weiteren Informationen f r das Onlinebanking erforderlich sind h ngt von der Bank und der Zugangsart ab Im Formular wird ein entsprechender Hinweis angezeigt In Kapitel 7 Bankzug nge und TAN Verfahren wird auf die verschiedenen Zugangsarten n her eingegangen 5 2 Kasse Diese Kontoart ist ein offline gef hrter Bargeldbestand in einer beliebigen W hrung In einer offline gef hrten Kasse k nnen Sie Ausgaben und Einnahmen manuell erfassen Der Schalter Onlinebanking ist f r die Kontoart Kasse nicht verf gbar 5 3 Kreditkarte W hlen Sie diese Kontoart um ein offline gef hrtes Kreditkartenkonto oder ein online gef hrtes Kreditkartenkonto der Landesbank Berlin LBB Amazon Visakarte AirBerlin Kreditkarte ADAC Kreditkarte anzulegen Legen Sie ber diese Einstellung keine von einer Bank oder Sparkasse ausgegebene Kreditkarte an die Sie online abrufen m chten Von Banken ausgegebene Kreditkarten werden zusammen mit dem verkn pften Girokonto automatisch von Banking 4X angelegt Legen Sie in diesem Fall also nur das Girokonto an Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 34 von 138 Banking 4X Kreditkarten die von folgenden Banken oder Sparkassen ausgegeben wurden werden automati
143. tspanne der Unt tigkeit ein offen stehender Datentresor automatisch geschlossen werden soll Wenn Sie wollen k nnen Sie hier die Schlie automatik auch komplett abschalten D Allgemein Allgemein Automatisches Schlie en Wird das laufende Programm f r l ngere Zeit nicht benutzt so kann es nach der eingestellten Zeit automatisch schlie en Timeout schlie t nach 300 Sekunden Timeout abschalten Abbildung 5 Programmeinstellungen Automatisches Schlie en Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 22 von 138 Banking 4X 4 Datentresore im Cloud Speicher verwalten Ihre Banking 4X Datentresore und andere Dokumente k nnen Sie in einem Cloud Speicher ablegen um diesen auf verschiedenen Ger ten verf gbar zu haben oder einfach nur um eine Sicherheitskopie anzulegen Banking 4X unterst tzt hierf r aktuell den Cloud Speicher Dropbox alle Cloud Speicher mit WebDAV Schnittstelle sowie Apples iCloud Weitere Cloud Speicher werden in kommenden Versionen unterst tzt werden Eine WebDAV Schnittstelle wird aktuell unter andrem von folgenden Cloud Speicher Anbietern unterst tzt m Box com m CloudMe m CloudSafe DriveOnWeb m GMX MediaCenter a MyDrive m ownCloud m Strato HiDrive Media m TelekomCloud Mediencenter Trend Micro SafeSync WEB DE Online Speicher Diese Liste ist jedoch ohne Gew hr Bitte fragen Sie Ihren Cloud Speicher Anbieter ob dieser WebDAV unterst tzt Banking 4X kann im
144. u Buchung ndern k nnen zum Beispiel Rechnungsnummern oder Datumsangaben Um auch solche W rter als Stichw rter verwenden zu k nnen kann in einem Stichwort eine beliebige Ziffer durch ein Nummernzeichen ersetzt werden Zum Beispiel rechnung Dieses Stichwort passt zu allen Texten in denen rechnung gefolgt von vier Ziffern vorkommt Die Kategorie w rde also Buchungen sowohl mit rechnung1234 als auch mit rechnung0937 im Verwendungszweck zugeordnet werden Durch Leerzeichen getrennte Stichw rter Werden zu einer Kategorie mehrere mit einem Leerzeichen getrennte Stichw rter angegeben so reicht es wenn irgend eines dieser Stichw rter zutrifft Ein Beispiel restaurant gaststaette In diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die das Stichwort restaurant oder das Stichwort gaststaette oder beide Stichw rter enthalten die Kategorie zugeordnet Es k nnen beliebig viele Stichw rter durch Leerzeichen getrennt f r eine Kategorie angegeben werden Durch Und Zeichen amp verbundene Stichw rter Sie k nnen eine Regel aufstellen bei der mehrere der angegebenen Stichw rter im Umsatztext gleichzeitig vorkommen m ssen damit der Umsatzposten kategorisiert wird Dabei ist die Reihenfolge und die Position der einzelnen Stichw rter im Umsatztext unerheblich Diese Stichw rter m ssen Sie im Eingabefeld mit einem kaufm nnischen Und Zeichen amp verbinden Achten Sie darauf dass sich in diesem Fall keine Leerzeichen z
145. uen Dauerauftrag nehmen Zu diesem Zweck k nnen Sie die Funktion Neu aus Auswahl ber das Kontextmen einer Buchung ausw hlen Es erscheint ein Untermen mit dem Sie eine neue Buchung oder Gegenbuchung eine neue Zahlung oder Gutschrift einen neuen Dauerauftrag eine berweisung oder einen anderen Online Auftrag oder sogar eine neue Vorlage erstellen k nnen Mit dieser Funktion werden Sie sich eine Menge Tipparbeit sparen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 75 von 138 Banking 4X 11 3 Splitbuchungen Wer seine Ausgaben akribisch kategorisiert kennt das Eine Buchung auf dem Konto kann nicht eindeutig einer Kategorie zugeordnet werden da im Buchungsbetrag verschiedene Einzelposten enthalten sind Beispiel Man kauft im Kaufhaus eine Hose und eine Musik CD und zahlt mit Karte Welche Kategorie w hlt man nun f r diese Buchung Kleidung oder Freizeit Durch Splitten der Buchung l sst sich das Dilemma l sen Man teilt den Gesamtbetrag auf und weist jedem Teilbetrag die jeweils passende Kategorie zu und erh lt am Ende eine korrekte Auswertung Nat rlich gibt es auch in Banking 4X die M glichkeit einen Kontoumsatz in mehrere Teilbetr ge mit jeweils eigener Kategorie zu splitten 11 3 1 Splitbuchung erstellen Um eine Splitbuchung zu erzeugen w hlen Sie ber das Kontextmen der Buchung die Funktion Buchung splitten Es erscheint ein Dialog zum Erstellen und Bearbeiten einer Splitbuchung Splitbuchung Em
146. uf L schen tippen Alle Zugangsdaten werden jetzt gel scht und die Cloud Verbindung wird getrennt Auch wenn die Cloud Verbindung gel scht wurde sind weiterhin alle in die Cloud hochgeladenen Dateien dort vorhanden 4 7 Datentresore in der Cloud l schen ber die Funktion L schen haben Sie die M glichkeit den Datentresor nicht nur lokal auf Ihrem Rechner zu l schen sondern auch in der Cloud sofern er hochgeladen wurde Setzen Sie dazu das H kchen bei Datentresor auch aus der Cloud l schen L schen ma Die gew hlte Datei wird endg ltig und unwiderruflich gel scht Datentresor auch aus der Cloud l schen Mein Ja Abbildung 9 Datentresor in der Cloud l schen Copyright 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 31 von 138 Banking 4X 5 Konten einrichten Tippen Sie in der Konten bersicht auf den Listeneintrag Neues Konto um ein Konto einzurichten Dabei ist es egal ob Sie ein Online oder Offline Konto einrichten wollen Ebenso ist es egal ob Sie ein Bankkonto ein Kreditkartenkonto eine Kasse oder ein PayPal Konto einrichten wollen Es erscheint das Formular Neues Konto das in folgender Abbildung zu sehen ist un H fi ie m a Verm gen 0 00 Neues Konto Meues Konto konbeart Bankkonto i Kontow hrung Euro EUR u Abbrechen Abbildung 10 Eingabeformular Neues Konto Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 32 von 138 Banking 4X W hlen Sie in jedem Fall zuerst die Kontoart Fol
147. wischen den Stichw rtern und dem Und Zeichen befinden Beispiel restaurant amp schwan In diesem Beispiel sind die Stichw rter restaurant und schwan mit einem Und Zeichen verbunden Dadurch bekommen nur die Umsatzposten die beide Stichw rter enthalten diese Kategorie zugeordnet Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 85 von 138 Banking 4X Beliebig viele Stichw rter k nnen mit Und Zeichen verbunden werden Des weiteren ist auch eine Kombination aus durch Und Zeichen verbundenen und durch Leerzeichen getrennten Stichw rtern m glich Beispiel segelverein boot amp reparatur In diesem Beispiel bekommen Umsatzposten die segelverein enthalten die Kategorie zugeordnet und zus tzlich auch alle Umsatzposten die sowohl boot also auch reparatur enthalten Stichw rter mit vorangestellter Tilde Wenn Sie f r eine Kategorie bestimmte Stichw rter ausschlie en wollen dann k nnen Sie diese mit einer direkt vorangestellten Tile angeben Ein Umsatzposten in dem eines der f r eine Kategorie ausgeschlossenen Stichw rter auftritt bekommt diese Kategorie niemals zugewiesen Beispiel restaurant schwan In diesem Beispiel bekommen alle Umsatzposten die restaurant enthalten und schwan nicht enthalten diese Kategorie zugeordnet Dar ber hinaus ist es auch m glich die Tilde vor Stichw rtern zu setzten die durch ein Und Zeichen verbundenen sind Beispiel restaurant gaststaette amp schwan I
148. yp gibt es keine Umsatzdaten und es ist auch kein Zahlungsverkehr m glich Das Konto wird ausschlie lich in der Konten bersicht dargestellt Nur wenige Banken liefern den Festgeldbestand per Onlinebanking H ufiger werden Festgelder von den Banken wie ganz normale Konten bereit gestellt PayPal Konto Ein PayPal Konto Mit dieser Kontoart k nnen Sie die Ums tze und den Kontostand Ihres PayPal Kontos abrufen und ansehen Zahlungen ber PayPal oder das Ausf hren anderer PayPal Transaktionen sind in Banking 4X jedoch nicht m glich Copyrisht 2004 2015 Subsembly GmbH Seite 12 von 138 Banking 4X 2 2 3 Kontost nde Unter dem Kontonamen werden je nach Kontotyp und vorliegendem Datenbestand verschiedene Kontost nde angezeigt Aktueller Kontostand Der neueste bekannte Kontostand zu einem Konto Dieser ist v llig unabh ngig von den vorhandenen Umsatzdaten zu sehen Da diese Information vermutlich die wichtigste ist wird hier der Betrag in gro er Schrift und in rot f r negative Betr ge oder gr n f r positive Betr ge angezeigt Gebuchter Kontostand Der Kontostand der sich nach der letzten bekannten Buchung in den Umsatzdaten ergibt Dieser kann sich durch bankintern vorgemerkte Buchungen vom aktuellen Saldo unterscheiden Ist der gebuchte Saldo identisch zum aktuellen Saldo so wird der gebuchte Saldo nicht angezeigt um Platz zu sparen Verf gbares Guthaben Das verf gbare Guthaben ergibt sich aus dem aktuell
149. zeichnis Banking 4X das ber die Men funktion Speicherort im Finder anzeigen ermittelt werden kann Eine Banking 4X Datentresordatei hat normalerweise die Dateiendung sub Neben Datentresoren werden in der Liste bei Programmstart auch alle anderen Dokumente angezeigt welche sich im Verzeichnis Banking 4X oder im zugeordneten Anwendungsordner im verbundenen Cloud Speicher befinden Wurde Banking 4X neu installiert so erscheint beim ersten Programmstart der Willkommensbildschirm Tippen Sie unten links auf das Pluszeichen um den Assistenten zum Erstellen eines neuen Datentresors zu starten Wenn Sie bereits Datentresore aus Banking 4W oder Banking 4A in der Dropbox oder auf einem WebDAV Server verwalten dann tippen Sie unten auf das Wolkensymbol um eine Cloud Verbindung einzurichten und die vorhandenen Datentresore zu laden Wenn Sie einen neuen Datentresor anlegen vergeben Sie in einem Schritt den Namen des neu zu erstellenden Datentresors sowie ein Passwort Der gew hlte Name dient gleichzeitig auch als Dateiname f r die Datentresordatei dabei wird noch die Dateiendung sub angeh ngt Der Zugriff auf die im Datentresor gespeicherten Daten kann und sollte durch ein Passwort gesch tzt werden Wurde ein Passwort vergeben so muss dieses bei jedem ffnen des Datentresors eingegeben werden Das Passwort kann frei gew hlt werden Abbildung 2 zeigt den entsprechenden Dialog zum Erstellen eines neuen Datentresors Copyrisht 2

Handbuch zu Banking 4X

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