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Benutzerhandbuch Einzelplatz 7.1

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1. Refinanzierung Mieten Restwert Ratenplan Refinanzierungstyp Darlehen G ltig ab Betrag Abstand Aufl sung Finanzmathematisch 01 06 2004 221 66 1 Mon Aufl sung IFRS Finanzmathematisch t 4 41 CN d Zahlungsverrechnung vorsch ssig S g ltig ab Betrag Abstand 01 06 2004 221 66 AIS Restwert refinanziert 26 329 86 01 12 2005 224 47 1 S Verkauft ab 01 06 2004 01 03 2006 227 66 1 Verkauft bis EES Be zer i P 01 09 2006 235 27 1 F lligkeit Barwert 01 06 2004 01 12 2006 239 50 1 Zins 3 2000 01 03 2007 242 15 Usel Auszahlungsbetrag 39 127 32 ZZ RAP zum Stichtag 26 630 80 Rateng ltigkeit Folgeperiode v RAP IFRS zum Stichtag 26 630 80 Ratenplanende 01 11 2011 441 40 Berechnen Kontrollobligo Direktvertrag Refi Mieten Restwert Subventionen optional ber diese Komponente k nnen Zinss tze zur Abbildung von H ndler und Werksubventionen f r Finance Lease Vertr ge gepflegt werden Sie geh rt zum erweiterten Funktionsumfang von TRIGONIS und kann ber Ihren Lizenzschl ssel aktiviert werden Die Subventionen werden als Betr ge zum Simulationsstichtag an TRIGONIS bergeben und gem der errechneten zuk nftigen Zinsabgrenzung nach HGB bzw IFRS aufgel st Alternativ ist eine lineare Aufl sung einstellbar Subventionen Aufl sungszeitraum GLZ Typ H ndler v Aufl sungsart HG
2. Verlauf und Methoden Merkmale Jahr Quartal I Quartal II Quartal III Quartal IV 1 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 2 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 3 0 3300 0 3300 0 3300 0 3300 4 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 6 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 7 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 8 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 9 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 10 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 Projekt gt Vorzeitige einvernehmliche Abl sungen Bei einvernehmlichen Abg ngen bezieht sich die Tabelle auf den Vertragsbeginn da in diesem Fall der zeitliche Werdegang eines Vertrags eine Rolle spielt Des Weiteren werden zus tzliche Optionen f r die Wahl des Zinssatzes zur Verf gung gestellt Berechnung Abl segeb hr bei einvernehmlichen Abl sungen Im Falle einer vorzeitigen einvernehmlichen Vertragsabl sung werden dem Leasing Kreditnehmer die 2013 Inveos GmbH Editoren 1 noch ausstehenden barwertigen Restforderungen zum Aktivzins bzw Kundenzins und zus tzlich eine Abl segeb hr in Rechnung gestellt Zur Berechnung der Abl segeb hr kann zwischen zwei Verfahren gew hlt werden Verfahren 1 Zinsdifferenzverfahren Die Abl segeb hr errechnet sich aus der Differenz der barwertigen Restforderungen zum Au enzins und zum Abl sezins Der Abl sezins ergibtsich aus den im
3. Junior Note Nominalzinsen Stresstest 3M Euribor ABCP Libor gt E G ltig ab Zins 01 01 2013 0 3610 01 02 2013 0 4256 01 03 2013 0 7890 01 06 2013 0 7900 4 Parameter gt Nominalzinsen PD LGD Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die in einzelne Projekt bernommenen Einstellungen k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden An dieser Stelle in den Optionen k nnen Tabellen f r PD und LGD Werte hinterlegt werden Diese werden aktuell zur Ermittlung des Adressausfallrisikos im Rahmen der Risikotragf higkeit ben tigt Probability of default PD je Ratingstufe Die Ausfall bzw Verlustwahrscheinlichkeit je Ratingstufe ist definiert als der erwartete Ausfall in Prozent der Schuldner die dieser Ratingstufe angeh ren ber den Verlauf eines Jahres PD Werte h ngen vom Kunden ab und werden daher in Abh ngigkeit kundenbezogener Merkmale gef hrt TRIGONIS bietet bisher folgende PD Merkmale an o Crefoindex ganzzahlig 0 999 o Mahnstufe ganzzahlig 0 9 o Rating dezimal 0 0 999 9 Die Eingabe von PD Werten zu einem bestimmten Merkmal erfolgt ber die unten dargestellte Maske Diese gliedert sich in drei Bereiche Die Auswahl des Merkmals eine Auflistung schon angelegter und gespeicherter Tabellen und der Darstellung der Tabelle selbst In der Tabellenliste k nnen Tabellen erg nzt und vorhandene Tabell
4. Ifd Monat Monat Jahr Volumen in 1 000 Verteilung 1 6 2012 1 760 00 Verteilung 1 ke 2 7 2012 1 760 00 Verteilung 1 3 8 2012 1 760 00 Verteilung 1 4 9 2012 1 760 00 Verteilung 1 3 10 2012 1 760 00 Verteilung 2 6 11 2012 1 760 00 Verteilung 2 7 12 2012 1 760 00 Verteilung 2 8 1 2013 1 760 00 Verteilung 2 9 2 2013 1 760 00 Verteilung 2 10 3 2013 1 760 00 Verteilung 2 11 4 2013 1 760 00 Verteilung 3 12 5 2013 1 760 00 Verteilung 3 el ei Automatisches F llen 2 21 120 00 TSD Neugesch ftsvolumen In diesem Dialog erfolgt die Festlegung der geplanten Volumina f r das Neugesch ft zu Anschaffungswerten f r jeden Monat des Planungszeitraums Au erdem wird hier diegew nschte Verteilung zugeordnet Er enth lt eine Tabelle f r die Eingabe von Gesch ftsvolumina f r 12 Monate Der erste Monat iststandardm ig der 1 des laufenden Jahres 2013 Inveos GmbH m TRIGONIS Benutzerhandbuch Arbeiten mit dem Volumen Dialog Schri tt1 Schri tt2 Schri tt3 Schri tt 4 Schri tt5 Festlegen des Planungszeitraums Monat Jahr Es bestehen 2 M glichkeiten den Beginn des Planungszeitraums zu definieren berschreiben des Monats in der ersten Tabellenzeile alle anderen Zeilen werden entsprechend angepasst a Markieren der ersten Tabellenzeile und Hinzuf gen E bzw L schen der entsprechenden Anzahl an Tabellenzeilen die zum korrekten Beginn
5. c ehe Enea ea a aa a eaea EAA EnaA 48 Neugesch ftsplan kopieren und einf gen uussansasnansannonnannannannannannannunnnnnnannannannannannannannannunnnnnnnnnannann 49 Neugesch ftsplan kommentieren ursuronnonnonnannannunnunnunnnannannannannannannannnnnnnnnannannannannannannannannunnnnnnnnnannann 49 Neugesch ftsplan importieren unenssnrneenennunnnnunnnnennunnnnunnnnennunnnnunnnnennnnennunnnnennannnnnnnnnnnnnnennenennnnnnnennnnnn 49 Neugesch ftsplan exportieren 4 Editoren 1 de El E TE 54 berblick ed 54 Neuen Vorg ang erstellen c u u022202 ae a nina kanal nen nase aaaea 58 Vorgang speichern 2 2 2 ae HIER 58 V tgang sp icherm unlet geesde eege Ee 59 Vorgang neu laden 4 u2tu ee a Net 59 Vorgang beim ffnen pr fen nuunsunsersanunuanunnunnunnunnunennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnunnunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnen 60 Vorgang pr fen RE 60 Vorgang RTE E TEE 61 Vorgang kopieren und einf gen uusassannonnannannannannannunnunnnnnnannannannannannannannnnnnnnnnnnnnnnnnannannannannnnnnannnnannanne 61 Vorgang l schen 22 uc 2 20a nase nn edegederEeee ebe 62 XML Darstellung eege a I Eege 63 Datenbereiche je VorgangstyPp u ne ee mn 65 IR WEE 65 Bearbeitung vom Patenpl nen ees EE San PRAP IREE EASA SAAE K AEPA A ENE Eai EES tern een 80 Reie Dee EE 83 EinzelBuUchung z EE 83 IR IEN 22 2 RE
6. Auflistung von Ausnahmefehlern der Simulation Zur Analyse der Problemursachen und der Schaffung von Abhilfe sollte die angezeigte Fehlerliste ber die Schaltfl che Export nach Excel exportiert und an die Inveos GmbH gesendet werden es sei denn die Fehlerursache kann vom Anwender direkt behoben werden Simulationsbericht ffnen des Simulationsbericht Dialogs FB Der Simulationsbericht Dialog kann zu einem simulierten Projekt aus dem Projekteditor oder aus dem TRIGONIS Explorer 2A heraus ge ffnet werden 1 Projekteditor Symbol Simulationsergebnisse anzeigenl B Einzelvertragprotokoll anzeigen S sberichte anzeigen B Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsdurchschnitt 9 ei Optionen EN E 2 Importeinstellungen BZ Rechenoptionen 2 Rechenoptionen IFRS e az 2 Substanzwert BI Einzelvertragsprotoko Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende Best nde B Substanzwert R Soll Ist Berichte anzeigen ei Selektion D Simulationsergebnisse entfernen P a Verl ngerungen 7 A uar Ahl nninnann ninunrnahml 2 TRIGONIS Explorer Funktion Ergebnisberichte anzeigen 2 rtragsangaben ektierte Vertr ge en Kontorahmen e est nde schreiben 2013 Inveos GmbH Editoren 133 Optionen f r die Berichtsanzeige Der Simulationsberichtsdialog bietet die M glichkeit das Aussehen der Simulationsberichte zu beeinflussen Neben der Auswahl der
7. Neugesch ft B Optionen EH Bess Version Planversion 03 W hrung 9 59 Volumina B volumen ei Verteilungen Gesellschaft Mustermann Leasing S B verteilung Volumen Aufschlag F V Verz g F V Aufschlag F V Verz g F V H Aufschlag Darl Verz g Darl Aufschlag Sa volumen 0 0000 0 0 0000 0 0 0000 0 0 0000 Neugesch ftsplaneditor Auf der linken Dialogseite sehen sie einen Verzeichnisbaum Auf der rechten Dialogseite werden je nach ausgew hlten Knoten im Baum die dazugeh rigen Unterdialoge angezeigt Im folgenden werden die einzelnen Unterdialoge beschrieben Neugesch ft In diesem Dialog erfolgt die Festlegung der in die Generierung eines Planbestandes einflie enden Volumenentwicklungen sowie ggf die Festlegung von Auf Abschl gen auf die Passivzinss tze zur Ermittlung der anzuwendenden Refinanzierungszinss tze sowie eine Information ber die verz gerte Refinanzierung in Monaten Zus tzlich besteht die M glichkeit f r alle Vertr ge welche ber die Laufzeit auf den Restwert abzuschreiben sind einen Aufschlag auf den dabei zu ber cksichtigenden Restwert relativ zum Anschaffungswert und eine Generierung von nachgelagerten Refinanzierungen festzulegen In dem Feld Planversion kann das Ziel und der Status der jeweiligen Planung eingetragen werden um unterschiedliche Versionen besser voneinander unterscheid
8. 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 25 ot RM MR NE SEEN E B m ol Name Stichtag Vorg nge Fehler Bestand November 2012 Bestand 01 07 2012 4 731 D Darlehen Bestand 01 02 2012 1 520 B Report 11 2012 Projekt 01 07 2012 4 731 Bestand EUR Initial original Importoptionen Name Bestand November 2012 Zinsverrechnung monatlich Kommentar O Zinsverrechnung zu Zahlungstermin Stichtag 01 07 2012 Erstellt 10 04 2013 10 17 23 000 Abzinsung Restwert per Monatsietzten Modifiziert 10 04 2013 10 27 33 617 vi Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Pfad Reporting 11 2012 Explorer Dateitabelle Erl uterung der Spalten in der Dateitabelle e Zustand Der Zustand der Datei nach dem initialen oder kundenspezifischen Zustandsmodell e Name Der Dateiname innerhalb von TRIGONIS e Typ Der Dateityp TRIGONIS unterscheidet zwischen 5 Dateitypen n Projekte Neugesch ftspl ne E Neugesch ftsbest nde 0 Best nde D Fehlerbest nde Fehlerbest nde werden von der aktuellen TRIGONIS Version nicht mehr erzeugt ltere TRIGONIS Versionen haben Fehlerbest nde beim Bestandimport erzeugt Fehlerhafte Vorg nge die von TRIGONIS nicht verarbeitet werden k nnen wurden im Fehlerbestand gespeichert e Stichtag Der Simulationsstichtag e Vorg nge Die Anzahl der validen Vorg nge in einem Bestand oder in einem Projekt Falls eine Projektdatei mehr als einen Bestand enth lt ist die
9. Vertragstyp VA nf Vertragstyp original IFRS Typ GLZ Finance Lease SE IFRS Typ VLZ v Zugangsdatum 01 09 2006 Aktivierungsdatum 01 09 2006 Abgrenzung HGB monatlich SE m Endabrechnungsdatum 01 09 2006 H ji v p Rechengenauigkeit HGB Monat To 01 09 2006 Zahlungsverrechnung vorsch ssig Ke n chste Sollstellung 01 01 2010 Status aktiv v Ende Grundlaufzeit 31 08 2011 Status original Ende erwartet 31 08 2011 MwSt Typ nn Ende Verl ngerung 31 08 2011 Restlaufzeit 20 Monate Vorsteuer Typ keine v Grundlaufzeit 60 Monate A S a EE ee Verl ngerungslaufzeit 0 Monate Verwertungsstatus unbestimmt v Vorgangseditor Basisdaten Zinss tze In dem Abschnitt Zinss tze finden Sie alle vertraglich hinterlegten oder von TRIGONIS beim Import errechneten Zinss tze kalkulierter Zins Passivzins bei Vertragsabschlu zur Berechnung der Barwertmarge Kundenzins Zinssatz zu dem Leasingnehmer zur ckzahlt Dieser Zins unterscheidet sich insbesondere bei subventionierten Vertr gen vom Au enzins Interner Zins GLZ Au enzins HGB zur Berechnung der Restforderungen Mietkauf ber die Grundlaufzeit dient au erdem der Ermittlung der Barwertmarge des Vertrags Interner Zins VLZ Au enzins HGB zur Berechnung der Restforderungen Mietkauf ber die Verl ngerungslaufzeit IFRS Zins GLZ Au enzins IFRS zur Berechnung der Restforderungen Finance Lease ber die Grundlaufzeit IFRS Zins f r VAK Optionaler Zinssatz zur
10. 2013 Inveos GmbH 210 TRIGONIS Benutzerhandbuch FATAL Vorgang wird nicht importiert gespeichert Meldungen f r strukturell fehlerhafte oder unvollst ndige Vorg nge sind systemseitig auf FATAL gesetzt und k nnen hier nicht ver ndert werden da eine Verarbeitung aus technischen Gr nden nicht m glich ist FEHLER Vorgang wird nichtimportiert gespeichert WARNUNG als Warnung protokollieren Vertrag wird angenommen HINWEIS als Hinweis protokollieren Vertrag wird angenommen IGNORIEREN keine Protokollierung Vertrag wird angenommen Konfiguration Vorgangspr fung Finden Code Level Beschreibung 1108 Warnung Der bergebene Mietkaufvertrag enth lt eine 1109 Ignorieren Komponente Restwert im VA Vertrag vorhanden fz 1110 Warnung Restwertrefinanzierung bei einem VA Vertrag 1111 Fehler Anlageverm gen fehlt bei einem aktiven Vertrag 1112 Warnung Komponente Restwert trotz MIETKAUF Vertrag 1113 Warnung Komponente Anlageverm gen trotz MIETKAUF 1114 Fehler Komponente Investitionszulage trotz MIETKAU 1115 Warnung MIETKAUF Vertrag mit bergebener Verl ngeru 1116 Ignorieren Finance Lease Vertrag ohne Komponente Miet 1117 Fehler Mietkaufvertrag mit finanzmathematisch aufzul 1118 Fehler Leasingmodell bei Mietkauf ungleich FINANCE _ 1119 Ignorieren Mietkaufvertrag ohne Mietkaufverm gen 1120 Warnung Restwert vor Verl ngerung 0 kleiner Restwe 1121 Ignorieren Ratentyp 0 Die n chste S
11. 2013 Inveos GmbH Editoren o Verl ngerungen Merkmale Sa Laufzeit bis Anteil LFZ Verl ngerung Basis VA Marge Passivzins Restwert Forf LR 42 10 0000 12 0 0000 30 0000 40 0000 0 0000 E a 60 50 0000 6 10 0000 40 0000 5 2000 1 0000 e el Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Verl ngerungen zu berschreiben Projekt gt Verl ngerungen Laufzeit bis Alle Vertr ge mit einer Grundlaufzeit bis n Monate werden gem den Angaben dieser Zeile verl ngert Die Angaben in der Spalte Laufzeit bis sollten aufsteigend sortiert sein Anteil Gibt den zu verl ngernden Volumenanteil aller zu zu dieser Zeile passenden Vertr ge an LFZ Verl ngerung Gibt die erwartete durchschnittliche Verl ngerungslaufzeit f r diese Vertragsgruppe an Basis VA Falls es sich bei dem zu verl ngernden Vertrag um einen VA Vertrag handelt bestimmt die Basis VA die Kalkulationsbasis f r die Raten der Verl ngerungslaufzeit da bei VA Vertr gen h chstens die Mehr Nacherl se aktiviert werden k nnen Basis VA ist ein Prozentsatz relativ zur Mietberechnungsgrundlage Dieser Prozentsatz wird nur bei VA Vertr gen ohne Fortf hrung der Leasingrate Checkbox Fortf LR ber cksichtigt Bei eingeschalt
12. D Interner Vertrag B Zinss tze D Ende Daten B Stammdaten B Merkmale D Anlageverm gen D Sonderzahlungen B Aufwand el Komponenten Doppelstock Interner Vertrag D Ratenplan GD Externer Vertrag B Zinss tze B Ende Daten D Stammdaten B Merkmale B Sonderzahlungen B Aufwand B Ratenplan Komponenten Doppelstock Externer Vertrag F r Doppelstockvertr ge enth lt die Komponentenliste eine zus tzliche Ebene unterhalb des Vertragsnamens interner Vertrag und externer Vertrag Darunter befinden sich f r beide Untervertr ge die oben beschrieben Komponenten die wie gewohnt im Datenbereich editiert werden k nnen 4 1 12 4 Einzelbuchung Bei einer Einzelbuchung handelt es sich um eine oder mehrere Buchungen zwischen 2 Konten ber Ratenplaneintr ge ist die Eingabe von zeitlich eingegrenzten Dauerbuchungsbelegen m glich Die Konten die auf der Soll und Habenseite erscheinen m ssen in der Konfigurationsdatei konten_manuell xml als manuell buchbare Konten gekennzeichnet sein Der Ratenplan besteht aus einer oder mehreren Zeilen die jeweils ein g ltig ab Datum den Betrag und den Ratenabstand beinhalten Der Abstand gibt dabei an in welchem monatlichen Rhythmus eine Buchung 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch ber den entsprechenden Betrag ausgef hrt wird Die Erstellung von Ratenpl nen erfolgt analog den Ratenpl nen bei Direktvertr gen 63 a
13. Restwert zum Ende GLZ Nachgesch ft also ohne Ber cksichtigung der Mehrnacherl se zum Ende der Grundlaufzeit Mehr Nacherl se IFRS Die Erfassung der Angaben f r Mehr und Nacherl se erfolgt wie oben f r HGB beschrieben Diese Angaben werden einzig zur Berechnung der IFRS Zinsen der IFRS Abschreibung herangezogen Optional G r grunds tzlich die HGB Angaben auch f r diese Berechnungen verwendet werden siehe Optionen 92 2013 Inveos GmbH 4 2 2 12 Editoren 107 Projekt Handbuch IFRS Beispiel HR D 25 2 Projekt S Optionen DH Best nde ei Substanzwert Srundlaufzeit Verl ngerungslaufzeit Selektion 9 ei IFRS EZ 9 ei Mehr Nacherl se Pi B e Nacherl se IFRS Objektart von Objektart bis TA VA K ndbar Mietkauf D Bilanzierung c 1 0400 1 0200 1 0800 1 0000 h 1 3000 1 0200 1 0800 0 3000 z 0 2000 0 1000 0 4000 0 3000 Mehr Nacherl se Merkmale Prozents tze beziehen sich auf den Zugangswert C Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Mehr Nacherl se zu berschreiben Projekt gt Mehr Nacherl se Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Mehr Nacherl se die V
14. Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand HGB der finanzmathematisch aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung zum Stichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen bergebener PRAP der linear aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung im IFRS zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand IFRS der finanzmathematisch aufzul senden kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung zum Stichtag Refinanzierungstyp der kombinierte Mieten Restwertrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung an die Bank
15. Simulationsberichte Je weniger Berichte berechnet werden m ssen desto schneller ist die Simulation 7 2 4 Installationseinstellungen Hier k nnen Sie die von TRIGONIS verwendeten Systemeinstellungen beeinflussen Diese Einstellungen werden erst nach einem Neustart von TRIGONIS wirksam Sprach und W hrungseinstellungen Sprache Deutsch PS Land Deutschland Datumsformat dd MM yyyy W hrungssymbol Datenbankeinstellungen Datenbankpfad C Users werner Documents TRIGd ei Reorganisation Programm Start Programm Ende i manuell Datenbank Log Einstellungen _ Bin r Log SQL Query Log Dateien ffnen mit EA Excel Dateien C Program Files x86 Microsoft of CSV Dateien C Program Files x86 Microsoft of ei v Gro e CSV Dateien aufteilen empfohlen f r Excel Versionen vor 2007 Sprach und W hrungseinstellungen TRIGONIS ermittelt aus dem Betriebssystem welche Sprache und welche W hrung zu verwenden ist Soll TRIGONIS eine andere Sprache und oder W hrung verwenden kann dies hier eingestellt werden Diese 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 3 Einstellungen beeinflussen die Darstellung innerhalb von TRIGONIS Datenbankeinstellungen Hier kann der Pfad zu den Daten der MySQL Datenbank angegeben werden Des Weiteren k nnten spezielle Datenbank Logging M glichkeiten ak
16. Stress Simulation Stress Einstellungen werden von TRIGONIS im Rahmen einer sog Stress Simulation angesprochen Im Projekt werden in diesem Fall zwei Ergebnisse gespeichert 1 ungestresstes Simulationsergebnis auf Basis der Standard Projekteinstellungen 2 gestresstes Simulationsergebnis auf Basis der Standard Projekteinstellungen zzgl Stress Einstellungen Beide Ergebnisse werden in einem sog Differenzenbericht einander gegen ber gestellt Quantifizierung des operationellen Risikos Stress der Verwaltungskosten In diesem Dialog k nnen die Standard Verwaltungskosten um einen Prozentsatz erh ht werden Das hat Auswirkungen auf die Bilanz GuV und die Substanzrechnung Erh hte Verwaltungsaufw nde k nnen z B durch zus tzliche Anwaltskosten die Einf hrung neuer Prozesse oder Systeme im Unternehmen oder vermehrte Vertragsbearbeitung entstehen Ein Eintrag von z B 10 Stress bedeutet dass 10 der Standard Verwaltungskosten additiv von TRIGONIS ber cksichtigt werden 2013 Inveos GmbH Editoren 127 Stressszenario Merkmale Verwaltungskosten 10 0000 IS 12 Monate Vertragslaufzeit Projekt gt Risikotragf higkeit gt Verwaltungskosten Stress Quantifizierung des Marktpreisrisikos Stress der Verwertungserl se In der Kalkulation eines Vertrags werden Annahmen ber den Verwertungserl s des Objekts am Ende der Vertragslaufzeit getroffen Falls sich das Objekt aufgrund einer schlechten Konjunktur o
17. Verkn pfung der Merkmale Es gibt einfache Regeln um zu bestimmen ob ein Vorgang f r diese Selektion g ltig ist oder nicht 1 Mehrere gleiche Merkmale werden logisch mit ODER verkn pft 2 Unterschiedliche Merkmale werden logisch mit UND verkn pft 3 Die globale Einstellung der Vorgangsarten ist f hrend D h istin einem Merkmal eine Vorgangsart angew hlt die in den f hrenden Vorgangsarten abgew hlt wurde so wird dieses Merkmal nicht f r den gew hlten Vorgangstyp betrachtet Hinweis Wichtig ist dass bei Verarbeitung von Doppelstockvertr gen die Attribute des externen Vertrages f r die Zuordnung sowohl des externen als auch des internen Vertrages herangezogen werden Verl ngerungen In dieser Rubrik werden statistische Vertragsverl ngerungen definiert Was w re wenn sich ein Teil der Vertr ge um durchschnittlich n Monate verl ngert Pro Zeile wird festgelegt welcher Anteil des Gesch ftes mit welcher Kalkulationsgrundlage zu verl ngern ist Analog zu den Abg ngen erfolgt keine Verl ngerung von einzelnen Vertr gen vielmehr wird f r jeden Vertrag einer Vertragsgruppe eine Teilverl ngerung in H he des festgelegten Anteils der Verl ngerungen f r diese Vertragsgruppe vorgenommen Mietkaufvertr ge und Immobilien Mietvertr ge sind von den Einstellungen der statistischen Verl ngerungen ausgenommen TRIGONIS nimmt nur eine statistische Verl ngerung von Vertr gen vor die noch keine mitgegebene Verl ngerung haben
18. Wenn mehrere Arbeitspl tze von TRIGONIS auf dem Netzlaufwerk installiert werden sollen so muss jede Lizenz komplett in ein eigenes Verzeichnis installiert werden Die einzelnen Lizenzen sind dann komplett unabh ngig Das entspricht dem Prinzip des Einzelplatzsystems welches TRIGONIS verfolgt Die Deinstallation muss von dem Rechner aus gestartet werden von dem TRIGONIS installiert worden ist Andernfalls bleibt in der Windows Registry der Eintrag HKEY_LOCAL_MACHINE gt SOFTWARE gt Microsoft gt Windows gt CurrentVersion gt Uninstall gt stehen Zur Installation und zum Betrieb von TRIGONIS sind Schreibrechte f r das Installationsverzeichnis f r alle entsprechenden Benutzer n tig Hinweis Wenn Sie Administrator sind vergessen Sie bitte nicht die erforderlichen Berechtigungen f r alle vorgesehenen TRIGONIS Anwender zu vergeben 10 4 Weitere Einstellungen TRIGONIS bietet zudem weitere Einstellungsm glichkeiten die im Regelfall keiner Anpassung bed rfen in Problemsituationen jedoch Abhilfe schaffen k nnen 10 4 1 Probleme bei der Anzeige der Ergebnisse Bei dem Export von sehr gro en Einzelvertragsprotokollen mehr als 65 000 Zeilen kann es beim Einsatz von Excel 2007 zu Anzeigeproblemen kommen Excel startet zwar bleibt aber mit einem wei en Hintergrundbildschirm stehen In der Praxis hatsich dennoch gezeigt dass ein Start von Excel im abgesicherten Modus helfen kann Im abgesicherten Modus werden indi
19. Zahlung Zinsanteil t glich Basisdaten Der Darlehenstyp kann in den Basisdaten ber die entsprechende Auswahlbox angegeben werden Die Basisdaten sind f r alle Darlehenstypen identisch Es werden die Grunddaten zum Darlehen sowie Informationen zu Zinsverrechnung und Abgrenzung sowie zum Disagio erfasst Zur Darstellung einer zinsfreien Anlaufphase kann ein anf nglicher Verzinsungsbeginn angegeben werden der vor oder gleich dem ersten regelm igen Zinstermin und nach oder gleich Darlehensbeginn liegt F r die Darlehen kann zwischen einer Zinsberechnung nach 30 360 act 360 act 365 oder act act gew hlt werden Eine zeitlich variable Verzinsung wird ber die Einstellung der Zinsvereinbarung variabel kenntlich gemacht Die entsprechenden Zinsverl ufe werden dem Darlehen ber eine Referenz auf eine Zinstabelle mitgegeben Die ben tigten Zinstabellen werden in TRIGONIS bergeordnet vorgehalten Zus tzlich kann ein konstanter Bonit tsauf oder Abschlag angegeben werden der mit dem zeitlich variablen Zins verrechnet wird Bei Tagesgeldern ist prinzipiell eine t gliche Zinsverrechnung eingestellt In diesen F llen ist nur eine Zinsverrechnung nach act 360 m glich Tagesgelder sind in der Regel variabel verzinslich und haben einen variierenden R ckzahlungsplan mit Zu und Abg ngen 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch Darlehen Annuitaetendarlehen Basisdaten Zinsvereinbarung Gesel
20. bergebener PD aus Vertrag Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Saldo aller zuk nftigen pauschalierten Einzelwertberichtigungen IFRS Version des Neugesch ftsplans aus dem dieser Planvertrag erzeugt wurde Postleitzahl als Ortskennung Abgrenzungsstand der Provision zum Stichtag HGB Datum der Provisionszahlung Betrag einer vereinbaren Provision an Dritte Saldo aller zuk nftigen Pauschalwertberichtigungen HGB Von TRIGONIS berechneter P RAP bei nicht monatlichen Leasingraten 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Raten PRAP HGB orig Raten PRAP IFRS ber Raten PRAP IFRS orig RatenRW Saldo abgez RatenRW Saldo nom Rating RBW Abgang Betriebswirtschaftlich RBW Abgang Handelsrecht RBW Abgang Steuerrecht RBW Betriebswirtschaftlich ber RBW betriebswirtschaftlich orig RBW Handelsrechtlich ber RBW Handelsrechtlich orig RBW IFRS ber RBW IFRS orig RBW Steuerrechtlich ber RBW Steuerrechtlich orig Rechtsform Refi ID Refi Partner 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreibung bergebener Abgrenzungsstand HGB der Leasingzahlungen bei mehrmonatigen Zahlungen Rechnungsabgrenzungsposten aufgrund einer Linearisierung von Leasingzahlungen im IFRS Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet bergebener Abgrenzungsstand IFRS der Leasingzahlungen bei mehrmonatigen Zahlungen Barwert aus zuk nftigen Raten und Restwert zum Passivzins k
21. 12 Restwertr ckstellungen 25 Risikotragf higkeit optional 19 Merkmale Die Merkmale umfassen Informationen zum Leasinggeber und Kunden sowie zum Vertragstyp Felder zur Eingabe eines Wertebereiches von bis k nnen leer gelassen werden wenn f r das betreffende Kriterium keine Einschr nkung gew nscht ist Bei einigen Eingabefeldern wie z B Mandant oder Vorgangsnamen k nnen mehrere Komma oder semikolonseparierte Werte eingetragen werden um z B mehrere definierte Vertr ge mit einer Selektion herauszufiltern Standardm ig ist der Dialog so eingestellt dass er alle Vertr ge umfasst Die Dialoge sind identisch zu denen die bei den Selektionen benutzt werden Wichtig Bei den Merkmalen ist die Reihenfolge innerhalb des Bereiches 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 2 ausschlaggebend Falls ein Vertrag einem definierten Merkmal entspricht so werden ihm die zu dem Merkmal erfassten Werte zugewiesen Auch wenn der Vertrag noch zu einem weiteren Merkmal passen w rde wird immer das erste passende Merkmal benutzt Merkmale sollten daher immer von der feinsten zur gr bsten Auswahl aufgebaut werden Wichtig Bei Doppelstockvertr gen werden die angegebenen Merkmale bei der Verarbeitung eines externen Vertrages gegen die Attribute des externen Vertrages und bei der Verarbeitung eines internen Vertrages gegen die Attribute des internen Vertrages abgeglichen Im Gegensatz dazu werden bei der Zuord
22. 9 ei HGB Mehr Nacherl se ei AfA Szenarien ei R ckstellungen f Restwertrisiken Pauschalwertberichtigung Bilanzvortr ge 9 i Risikotragf higkeit ei Verwaltungskosten Stress ei Marktpreisrisiko Stress ei Adressausfallrisiko Stress B Basiseinstellungen ei Stress auf PD Werte ei Stress auf LGD Werte Verwertung Liquidit t ei Risikokosten Sofortaufl sung FV Bilanz Verwaltungsaufw nde OS IFRS Mehr Nacherl se Pauschalierte Einzelwertberichtigung 9 Refinanzierung Synthetische Refinanzierung ABS Einstellungen ABCP Einstellungen D Zinsen B Bilanzierung Projekbeschreibung 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 Diese Projekteinstellungen nehmen die verschiedenen Parameter f r eine Simulation auf Nach der Auswahl einer Einstellungen im linken Teil des Dialogs k nnen im rechten Teil die zugeh rigen Daten eingegeben werden Wenn Sie z B den obersten Eintrag Projekt w hlen k nnen Sie rechts in einem Textfenster Ihr Projekt ausf hrlich beschreiben Dieser Text erscheint anschlie end auch in den Details des Projektes im TRIGONIS Explorer Projekteinstellungen die mehrere unterschiedliche Datens tze aufnehmen k nnen sind durch ein Ordnersymbol gekennzeichnet So ist es z B m glich unterschiedliche Verwaltungskosten f r gro und kleinvolumige Vertr ge zu erfassen Um die bersichtlichkeit im Projekt zu erh hen
23. Betrag zum Stichtag HGB Aufl sungsende 01 05 2008 f SE Betrag zum Stichtag IFRS Bilanzposten zum Stichtag 112 42 Vermittlungsaufwand Verk ufer Betrag zu Vertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGB Betrag zum Stichtag IFRS Diektvertrag Versicherung 4 1 12 2 Bearbeitung von Ratenpl nen In den Bereichen Ratenplan und Refinanzierung lassen sich Ratenpl ne erstellen und bearbeiten Die Bearbeitung erfolgt immer nach dem gleichen Muster und wird aus diesem Grund hier einmal zentral beschrieben Der Ratenplan besteht aus einer oder mehreren Zeilen die jeweils ein g ltig ab Datum den Betrag und den Ratenabstand beinhalten Der Abstand gibt dabei an in welchem monatlichen Rhythmus die Raten wiederholt werden 2013 Inveos GmbH Editoren a Ratentyp v Leasing v Zahlungen G ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 o Mon t IS e g ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 Oz 01 06 2011 2 791 67 12 2 5 816 67 Rateng ltigkeit Folgeperiode Y Ratenplanende 01 06 2012 Kontrollobligo 2 791 67 Ratenplaneditor Die sich aus einer Zeile ergebenden Raten laufen solange bis das Datum einer ermittelten Rate gr er oder gleich dem g ltig ab Datum der n chsten Zeile wird das Datum einer Rate gr er einem expliziten Ratenplanende Vertragsende wird Falls der Ratenabstand einer Zeile so gro gew hlt ist dass das g ltig
24. Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus die Ergebnisberichte der Simulation zu einem bereits simulierten Projekt zu ffnen Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Simulationsberichte anzeigen OU 5 d g S Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen d Protokoll als CSY Datei exportieren Daraufhin ffnet sich der Dialog Anzeige der Simulationsergebnisse in dem Sie ihre Ergebnisse konfigurieren und anzeigen k nnen siehe Kapitel Simulationsberichtel 122 Einzelvertragsprotokoll d E Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus das Einzelvertragsprotokoll eines bereits simulierten Projekts zu ffnen Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und dann auf Einzelvertragsprotokoll anzeigen OU A a Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen db Protokoll als CSY Datei exportieren Einzelvertragsprotokoll anzeigen Daraufhin ffnet sich direkt das Einzelvertragsprotokoll zum ausgew hlten Projekt siehe Kapitel Einzelvertragsprotokoll s2 Protokoll als CSV Datei exportieren U E Es besteht die M glichkeit aus dem TRIGONIS Explorer heraus das Einzelvertragsprotokoll zu einem bereits simulierten Projekt als CSV Datei zu exportieren ohne das Projekt oder das Protokoll vorher in 2013 Inveos GmbH TR
25. NIS u 4 20 3 TRIGONIS Explorer 22 WEI D 22 2 Explorer Verzeichnisbaum uussrsrnnsnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennn nennen nnnnennn nennen 22 3 Explorer Symbolleiste uuunsunnsennennnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnennn nennen nennen 23 4 Expl rer D teit belle 2 40 2 2004 aaa aa 24 TEE 1 1 1 1 ae PPBEESPETBEEPEFPEFFFEPFETBEFEFEFBFEFEHTERLPEEFFEEPFECHTEFFEFEFFPEFEEFFTETLEEEFEFETTEFFFEFFEFFTEFEFEEFFFEREFEPERFELFEFFR 26 berblick nesena EHER Neuen Bestand anlegen unnnennnsnnnennnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn Bestand umbenennen sssssnssneuneununeureurennunrennunnnnnnnnnnnnn ennenen Bestand l schen eunsnnsnnsnnnnnnannannannannannannunnunnunnnnnnnnnnnannannunn Bestand ffnen nenn Refinanzierungskonten Editor optional Bestand kopieren und einf gen nunesneneenennunnnnunnnnennunnnnunnnnennunnnnunnnnennnnennennnnennunennunnnnennnnennenennenneneennnnnn Bestandsvergleich Protokolle unnsennnennnennnennnenne un 010 2101 0100 0 EEEE E E EEN Die Glu ai Delen Lee EE 2013 Inveos GmbH 6 TRIGONIS Benutzerhandbuch Bestand kommentieren 4 0 2 2 2 ea aaa a a aaaea 36 Bestand importieren 2 een 36 Bestand exportieren 1 12 a dee EES 40 Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen uussassannonnannannonnannannannunnnnnnannannannannannannannannunnnnnnnnnannann 40 W
26. Neugesch ftes auf die GuV und die Bilanz der Folgeperioden aufgezeigt wird Die Planung erfolgt dabei in vier Schritten Schritt1 Festlegung der Struktur des Neugesch ftsbestandes Schritt2 Festlegung des geplanten Gesch ftswolumens zu Anschaffungswerten sowie dessen Verteilung auf den zu planenden Zeitraum Schritt3 Festlegung der Projektparameter f r die Simulation Schritt4 Simulation des geplanten Neugesch fts Falls auch das Bestandssimulationssystem zur Verf gung steht ist eine konsolidierte Zukunftsplanung unter Einbeziehung des aktuellen Vertragsbestandes m glich Planungsebenen Die Neugesch ftsplanung in TRIGONIS erfolgt auf mehreren Ebenen Basis f r die Planung des Neugesch fts ist das Gesch ftsvolumen das f r die Gesellschaft innerhalb eines festgelegten Planungszeitraums angestrebt wird Dieses Gesch ftsvolumen ist durch die zust ndigen Gesch ftsbereiche zu bestimmen Die detailliertere Planung innerhalb der Gesch ftsbereiche erfolgt durch eine zeitliche Verteilung des Gesch ftsvolumens auf die einzelnen Perioden des Planungszeitraums Au erdem wird das Gesch ftsvolumen auf die einzelnen Gesch ftsfelder des Gesch ftsbereiches strukturell verteilt Das Gesch ftsvolumen eines Gesch ftsfeldes wiederum wird auf die Anteile der einzelnen Vertragsarten sowie deren Vertragsauspr gungen herunter gebrochen Die Neugesch ftsplanung gliedert sich in mehrere Ebenen Planungsebene Gesellschaft Die h
27. Refinanzierung Mieten und Restwert Tats chlicher Refinanzierungszins Abgrenzungsbeginn der Restwert Refinanzierung Abgrenzungsende der Restwert Refinanzierung Restwert Refinanzierung Endedatum der rechnerischen Abgrenzungsdauer Auszahlungsbetrag Bank f r die Restwert Refinanzierung Refinanzierung Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung RR Bilanzwert HGB lin RR Bilanzwert IFRS fm ber RR Forderungsabzug HGB RR Forderungsabzug IFRS RR PRAP HGB fm ber RR PRAP HGB fm orig RR PRAP IFRS echt FV orig RR PRAP IFRS fm ber RR PRAP IFRS unecht FV orig RR PRAP Lin RR Refityp RR WST Auszahlung RR Zins RRWR Bilanzwert Handelsrecht Beschreibung Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive Refinanzierungen Refinanzierung Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert des refinanzierten Restwerts am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB Barwert des refinanzierten Restwerts am Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refin
28. Zinss tze Substanz Opportunit t Merkmale Substanzwert vi Substanzwertzins 5 8000 Auf Abschlag KA Opportunit t vi Opportunit tszins 3 6000 Auf Abschlag Projekt gt Zinss tze Substanzwert Opportunit t Anpassung des Abzinsungssatzes pro Vertrag Falls der pro Vertrag mitgegebene Zinssatz konservativ gew hlt wurde und z B gegen ber dem tats chlichen Refinanzierungszins zu hoch ist kann in diesem Dialog ein prozentualer Abschlag auf den bergebenen Zins definiert werden Analoges gilt f r den Auf oder Abschlag auf den Opportunit tszins Zinss tze Substanz Opportunit t Merkmale Substanzwert Substanzwertzins ei Auf Abschlag 0 5000 Opportunit t e Opportunit tszins 3 6000 _ Auf Abschlag Ki Projekt gt Zinss tze Substanzwert Opportunit t Alle Angaben gelten f r das ber die Registerkarte Merkmale definierte Sub portfolio Die Vertr ge selber werden durch die Einstellungen nicht ver ndert diese sind rein statistischer Natur Synthetische Refinanzierung ber die Projekteinstellung Synthetische Refinanzierung kann simuliert werden was w re wenn der gesamte Vertragsbestand kongruent refinanziert ist Dazu wird jeder nicht direkt refinanzierte Vertrag mit einer Darlehensrefinanzierung hinterlegt Als Refinanzierungszinssatz kann wahlweise der kalkulierte Passivzins aus dem Vertrag oder ein pauschaler in diesem Dialog eingebbar
29. che Exportieren starten Sie den Export Sobald TRIGONIS eine entsprechende R ckmeldung gibt war der Export erfolgreich Exportieren Projekt wurde exportiert Projektexport beendet 3 7 Neugesch ftspl ne 3 7 1 berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Neugesch ftspl ne verwalten Folgende Aktionen k nnen f r Neugesch ftspl ne ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ Auswahl alle gespeicherten Neugesch ftspl ne eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateitabelle folgende Informationen angezeigt der Dateityp 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 7 2 3 7 3 3 7 4 3 7 5 das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf einen Neugesch ftsplan oder durch Auswahl des zugeh rigen Symbols der Neugesch ftsplaneditor zur Anzeige und Bearbeitung von Neugesch ftspl nen gestartet werden Es ist m glich mehrere Neugesch ftsplaneditoren mit verschiedenen Neugesch ftspl nen zu starten um Merkmale zwischen diesen Neugesch ftspl nen austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Neugesch ftsplaneditor finden Sie im Kapitel Neugesch ftsplaneditor 141 Neuen Neugesch
30. chste Planungsebene bildet die Gesellschaft F r jede Gesellschaft f hrt TRIGONIS Simulationen ber den 2013 Inveos GmbH Editoren 1 geplanten Vertragsbestand durch und erzeugt zugeh rige Ergebnisberichte Gesch ftsbereich Der geplante Vertragsbestand f r eine Gesellschaft setzt sich aus Best nden eines oder mehrerer Gesch ftsbereiche zusammen Pro Gesch ftsbereich wird ein Volumen festgelegt Volumenentwicklung Der geplante Vertragsbestand f r einen Gesch ftsbereich gliedert sich in Best nde f r einzelne Planungsperioden Durch einzelne Perioden lassen sich saisonale Schwankungen ber cksichtigten Gesch ftsfeld Das geplante Gesch ft einer Planungsperiode verteilt sich auf eines oder mehrere Gesch ftsfelder Vertragsart F r jedes Gesch ftsfeld l sst sich eine Verteilung auf eine oder mehrere Vertragsarten vornehmen Vertragsauspr gung F r jede verwendete Vertragsart k nnen eine oder mehrere Vertragsauspr gungen angelegt werden Eine Vertragsauspr gung ist festgelegt durch Vertragslaufzeit Ratentyp Kalkulationsparameter AfA Laufzeit etc 4 3 3 Planungsprozess Zur Erzeugung von Planvertr gen f r das Neugesch ft ist es notwendig zu Beginn des Planungs prozesses Basisinformationen ber alle Planungsebenen zu definieren Dazu z hlen Vertragsauspr gungen mit durchschnittlichen Vertragslaufzeiten pro Vertragsart sowie deren Aufteilung auf wenige bergeordnete Gesch ftsfelder und z
31. e Durchschnittlicher Anschaffungswert in Tausend Euro f r die zu erzeugenden Planvertr ge Grundlaufzeit der Vertragsart in Monaten IFRS Typ Vertragstyp gem ss IFRS Finance Lease oder Operate Lease Diese Angabe ist f r die Vertragsarten VA TA m Risiko TA o Risiko k ndbar zu machen Ratentyp Grundmuster der Raten Linearer Verlauf degressiv Degressiver Verlauf In der zweiten H lfte der Laufzeit betr gt die H he der zu kalkulierenden Raten 50 der H he der Raten der ersten H lfte der Laufzeit Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Nur f r die Vertragsarten TA m Risiko TA o Risiko k ndbar m glich 2013 Inveos GmbH 146 TRIGONIS Benutzerhandbuch Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Nur f r die Vertragsart Mietkauf m glich MSZ Es wird eine Mietsonderzahlung ber cksichtigt lineare Aufl sung ber die Grundlaufzeit F r Vertragsart Mietkauf nicht vorgesehen Auftaktsat Prozentualer Anteil der Auftaktzahlung vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart z Eine berechnung findet nur statt wenn unter Auftakt eine Zahlungsauswahl erfolgt ist VAKrel A Vertragsanlaufkosten als Prozentsatz der Mietberechnungsgrundlage Wert Wird hier keine Angabe gemacht werden die Vertragsanlaufkosten anhand der Parameter unter Extras Optionen Importeinstellungen ermittelt Barwert Prozentualer Anteil der Marge vom Vertragsvolumen der
32. gen werden keine Risikokosten ber den Verl ngerungszeitraum gebucht 2013 Inveos GmbH Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft Y pro Grundlaufzeit pro Gesch ftsjahr Verlauf linear Risikokosten It Bonit tsregel Anteil Restkapital 0 0000 GLZ Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Restkapital gew hlt Vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z Z eingestellt dass diese Einstellungen Yertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital pro Grundlaufzeit Sonstige Angaben Auf einer eigenen Registerkarte k nnen weitere Einstellungen f r TA Werte und Graubereich vorgenommen werden Von den Leasingraten der Grundlaufzeit wird der angegebene Prozentsatz auf die jeweilige Position gebucht Risikokosten weitere Einstellungen Merkmale Anteile Raten Bonit tsregel nicht verkauft Anteil Leasingraten ooog K Anteil TA Werte 0 0000 Anteil LR und TA Werte orau 1 0 0000 Anteil Forderungsverkauf Anteil PRAP 0 0000 Projekt gt Einstellungen Risikokosten 4 2 2 13 AfA Szenarien Durch den Einsatz von AfA Szenarien k nnen bestimmte Vertr ge selektiert werden bei denen f r die Simulation innerhalb des ersten
33. geteilt durch die im Projekt angegebene Mietenrendite in Prozent 100 Er wird als Restwert zum Vertragsende in dem Fachobjekt Leasingvertrag abgelegt und ber die Konfiguration in den Verkaufserl s gebucht 2013 Inveos GmbH Editoren 125 kalk Abl sebetrag Mietenrendite 100 0000 Indexierung Index 2 5000 Projekt gt Mietenrendite Index 4 2 2 22 4 Restw ertr ckstellungen optional TRIGONIS unterst tzt so genannte Restwertr ckstellungen Bei dieser speziellen Art von R ckstellung bleiben x des Restwerts am Vertragsende als R ckstellung bzw Mehrnacherl s stehen Der Aufbau dieser R ckstellungsposition erfolgt linear von Null zum Vertragsbeginn auf den R ckstellungsbetrag zum Vertragsende der Grundlaufzeit Diesich daraus ergebenden Zahlungsstr me werden im Simulationsbericht auf der Seite test_fix ausgegeben Restwertr ckstellungen Merkmale Restwertr ckstellungen Hier k nnen Sie prozentuale Restwertr ckstellungen bilden 0 0000 Projekt gt Einstellung Restwertr ckstellungen 4 2 2 22 5 Risikotragf higkeit optional Im Rahmen der Risikotragf higkeitsrechnung RTF wird der unerwartete Verlust aus den als wesentlich eingestuften Risiken einer Gesellschaft der Risikodeckungsmasse gegen bergestellt D h Risikotragf higkeit bedeutet zun chst nichts anderes als dass ein Institut jederzeit ber ausreichende Mittel verf gen muss um die eingegangen wesen
34. nach Pr fung Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 Andere Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06 Abstimmungsprotokoll Das Abstimmungsprotokoll umfasst folgende Vertragskennzahlen Anzahl der gelesenen Vorg nge H he der Mietberechnungsgrundlage H he der Anschaffungskosten aus dem Anlageverm gen H he Restbuchwerte des Objekts bei steuerrechtlicher Abschreibung bei handelsrechtlicher Abschreibung bei kalkulatorischer Abschreibung H he der Nettoforderungen Mietkauf f r Mietkaufvertr ge Forderungen abzgl forderungsverkaufte Anteile alternativ H he der Bruttoforderungen Mietkauf und H he des Forderungsabzugs Mietkauf bei forderungsverkauften Mietkaufvertr gen Saldo der ausstehenden Mieten ab n chste Sollstellung Betrag des Restwerts zum Vertragsende Verl ngerungs oder Grundlaufzeit H he der PRAPs aus echt und oder unecht forderungsverkauften Mieten Restwert gemeinsam verkauften Mieten und Restwerten H he des refinanzierten Restwerts PRAP aus nicht linearen oder nicht mo
35. ngerungslaufzeit ist pro Vertrag hinterlegt Hinweis Sollten Sie in Ihrem Projekt zus tzlich zu statistischen Verl ngerungen auch Selektionen nach Gesamt oder Restlaufzeiten eingestellt haben so wirken diese auf den Vertrag ohne statistische Verl ngerungen Vorzeitige Abl sungen Im Rahmen des Systems TRIGONIS k nnen vorzeitige Abg nge mit Bonit ts Schaden sowie ohne Bonit ts Schaden einvernehmlich simuliert werden Dazu wird pro Vertragsgruppe festgelegt welcher Anteil des Gesch ftes pro Quartal getrennt nach einvernehmlichen und schadensbehafteten Abg ngen vorzeitig abgeht Die Abg nge erfolgen monatlich ab Simulationsstichtag bzw f r Neuvertr ge ab ihrem jeweiligen Zugangsdatum Der Pro Quartal angegebene Volumenanteil f r den vorzeitigen Abgang wird zu je einem Drittel auf die drei Monate des Quartals verteilt Der Abgang innerhalb eines Monats erfolgt jeweils zum Monatsersten Es erfolgen keine Abg nge von Einzelvertr gen die den Anteil der abzugehenden Vertr ge repr sentieren vielmehr wird f r jeden Vertrag der betroffenen Vertragsgruppe ein Teilabgang ber den festgelegten Anteil durchgef hrt Daher werden sowohl die pro Monat definierte Leasingrate als auch der Buchwert des Anlageverm gens sowie die diversen RAPs und R ckstellungen um den entsprechenden Anteil der bereits erfolgten Abg nge gek rzt
36. om ZS_ERSTAUFLOESUNG PRAP MSZ oof 500000 000 Z5_AUFLOESUNG_PRAP_MSZ oof 29891 1299 Z5_ABGANG_MSZ I 00 ooj Dm Z5_ZUGANG_MSZ_IFRS oof 1000000 Dm Z5_ERSTAUFLOESUNG_PRAP_MSZ_IFRS Dof 1000000 000 ZS_AWERT ZUGANG MSZ oof 1000000 000 ZS_AWERT AUFLBEGINN_MSZ I 000 10 00000 oo ZS_ZUGANG_STUECKZAHL 00 2 00 0 00 2013 Inveos GmbH 156 TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 7 Protokollierung der Simulationsparameter F r eine bessere Reproduzierbarkeit der Ergebnisse sind alle das Simulationsergebnis beeinflussende Umgebungsparameter in einem eigenen Excel Blatt aufgelistet Dabei handelt es sich um Projekteinstellungen Pauschalwerte bergeordnete Rechen und Abzinsungsoptionen die Sie unter Extras Optionen festlegen k nnen Diean der Simulation beteiligten Best nde Angaben ber Zinsverl ufe o die unter dem Men punkt Verwaltung erfasst werden Simulationsparameter Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2007 W hrung Projekt forum prj Best nde forum Benutzer rodeesil Programmversion Simulation 3 2 09 DEV Gesellschaft Anw For Ges ohne EAV I GJ Simulation vom 12 07 2007 Uhrzeit 11 34 52 Umgebung Allg Rechenoptionen Optionen Aktuelle Programmversion Zinsverrechnung 3 2 21 DEV ENTWICKLER VERSION zum Monatsende Restwert wird bei nachsch ssigem Abzinsen immer zum Monatsende befalse Default Satz VAK Additiver VAK Anteil Marg
37. r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand der finanzmathematisch aufzul senden Mieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung RM PRAP HGB lin RM PRAP IFRS echt FV orig RM PRAP IFRS fm ber RM PRAP IFRS unecht FV orig RM Refityp RM WST Auszahlung RM Zins RMR Abgr Beg RMR Abgr Ende RMR abw Aufl zeit RMR Auszahlung RMR Bilanzwert HGB fm ber RMR Bilanzwert HGB lin RMR Bilanzwert IFRS fm ber RMR Forderungsabzug HGB Beschreibung bergebener PRAP der linear aufzul senden Mieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag auch f r zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten PRAP bei echtem Forderungsverkauf IFRS Refinanzierung Mieten Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Abgrenzungsstand zum Stichtag bei regresspflichtigem Forderungsverkauf IFRS Refinanzierungstyp der Mietenrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der Mieten Refinanzierung Refinanzierung Mieten Tats chli
38. scht werden Vorgang endg ltig l schen 2013 Inveos GmbH Editoren e 4 1 11 XML Darstellung O ber das Information XML Symbol wird der angezeigte Vorgang in seiner internen Darstellung d h im XML Format angezeigt Das Editieren dieser Darstellung ist nicht m glich ber die Symbolleiste k nnen die g ngigen Funktionen Drucken Zeilenumbruch Suchen und Weitersuchen wie gewohnt verwendet werden Direktvertrag V1 modifiziert XML EN a E kel Versionen vergleichen xml version 1 0 encoding UTIF 8 gt vorgang vname V1 gt lt direktvertrag gt lt vertrag gt lt vertragsheader gesellschaft Mustermann Leasing geschaeftsstelle plz 00000 branche lt anschaffungswert betrag 120000 32 gt lt vertragsheader gt lt anlagevermoegen zugangsdatum 14 11 2012 faelligkeit_awert 14 11 2012 inputtax_type INPUI_ lt zugangswert betrag 0 00 gt lt abschreibung afa_typ HANDELSRECHT aufloesung_beginn 14 11 2012 aufloesung_ende 13 12 20 lt restbuchwert betrag 0 00 gt lt monatlicher_betrag betrag 0 00 gt lt afa_restwert betrag 0 00 gt lt afa_restwert_vor_verl betrag 0 00 gt lt sonderwertberichtigung betrag 0 00 gt lt wertberichtigung betrag 0 00 gt lt abschreibung gt lt abschreibung afa_typ STEUERRECHT aufloesung_beginn 14 11 2012 aufloesung_ende 13 12 201 lt restbuchwert betrag 0 00 gt lt monatlicher_betrag betrag
39. 12 0 4800 24 0 3400 v Bis in 2 3400 Parameter gt Fair Value Zinsen Zus tzlich zu den Basiszinsen k nnen hier bei Bedarf zeitunabh ngige Auf oder Abschl ge f r Forderungen aus besonderen Vertragskonstellationen Doppelstock oder Verbindlichkeiten besonderer Refinanzierungsarten FV ABS usw definiert werden F r Finance Lease Vertr ge steht eine differenzierte Eingabem glichkeit f r Auf Abschl ge nach Branchenschl sseln zur Verf gung Dazu muss der Branchenschl ssel im Schnittstellenfeld geschaeftsart bermittelt werden Aufschl ge Aktivseite 2013 Inveos GmbH Extras 197 Zinss tze Aufschl ge Aktiv Aufschl ge Passiv Risikoaufschl ge Finance Lease E S Branchenschl ssel Aufschlag 11 1 2000 21 0 1000 44 0 9000 56 1 0600 Default Aufschlag 0 1500 add Aufschlag Doppelstock 0 2000 Risikoaufschl ge Aktivdarlehen Globaldarlehen variabel verzinst 0 7000 Globaldarlehen fest verzinst 0 2000 Parameter gt Fair Value Zinsen Aufschl ge Passivseite Zinss tze Aufschl ge Aktiv Aufschl ge Passiv Forderungsverkauf regresslos 0 5000 Forderungsverkauf regresspflichtig 05000 ABS regresslos I 0 0000 D ABS regresspflichtig I 0 0000 Darlehensrefinanzierung I 0 0000 K Globaldarlehen variabel verzinst 13000 K Globaldarlehen fest verzinst I 0 3000 Parameter gt Fair Value Zinsen
40. 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 30 360 konto4716 0003 0003 1 000 00 5 50 4 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 30 360 konto4717 0003 0003 1 016 00 16 50 4 1200 3 4500 Quartal 01 10 2004 30 360 Einden konto4716 Abbrechen Bankkonteneditor Jedem Vorgang Leasingvertrag Darlehen oder Einzelbuchung kann maximal ein Refinanzierungskonto zugeordnet sein Umgekehrt k nnen ber ein Bankkonto mehrere Vorg nge refinanziert sein Die Refinanzierungskonten zeichnen sich durch unterschiedliche Zinss tze Verzinsungsrhythmen oder Verzinsungsarten aus Im Zuge der Simulation wird die Liquidit t auf das zugeordnete Refinanzierungskonto gebucht Zur Zinsaufwandsoptimierung finden zwischen diesen Konten Umbuchungen statt Die pro Mandant saldierten Ergebnisse werden in TRIGONIS auf konfigurierbaren Konten abgelegt und an der gew nschten Position in die GuV Bilanz integriert 2013 Inveos GmbH 150 TRIGONIS Benutzerhandbuch Der Bankkonteneditor bietet eine tabellarische Darstellung aller in einem importierten Bestand enthaltenen Bankkonten und ihrer Eigenschaften Dabei kann die Konto ID als einziger Parameter in diesem Dialog nicht manuell ver ndert werden Analog zum Vorgangseditor steht eine Pr ffunktion sowie eine Such Funktion anhand der Konto ID zur Verf gung Die Konto ID darf aus technischen Gr nden nicht mit einer Ziffer beginnen da sie als Datenbankschl ssel fungiert Als maximale L nge sind an
41. Betrag 20 0000 01 12 2014 21 500 00 Erster Termin 01 06 2013 Ratenabstand Monat v TI ER bernehmen EES 01 06 2013 20 000 00 Merkmale 01 06 2014 21 000 00 Abstand 1 Mon zZ Ratenplanende 31 05 2015 Kontrollobligo 495 000 00 Aktualisieren 495 000 00 en Vorgangseditor R ckzahlungsplan eines Darlehens Ein Darlehen kann mit Selektionsmerkmalen versehen werden Beim Aufbau einer Planung lassen sich ber die Merkmale detaillierte Zuordnungen definieren Im Vergleich zu Direktvertr gen stehen f r die Darlehen nur eingeschr nkte Merkmale zur Verf gung r Allgemeines Merkmal r W hrung Ursprungsw hrung ISO EUR Ei Gesch ftsart MP Ursprungsw hrung Freitext EuR Gesch ftsbereich O O Kurs Stichtag 4 Gesch ftsfeld Ir Kurs Darlehensabschluss C Vertragstyp erweitert IT f Refi Kategorie VR Gruppe EE en a volksbank taurei 3 Refi ID 00001162458 nein Buchungskreis 4711 Meldewesen Referenz Kreditnehmereinheit Autohausxy Crefo Index A Bundesbank ID ois Risikoeinheit Mustermann AG 2013 Inveos GmbH Vorgangseditor Merkmale eines Darlehens TRIGONIS Benutzerhandbuch Kosten Darlehen k nnen wie Kredite mit Anlaufkosten VAK IDC Provisionen versehen sein Diese k nnen in der Simulation gem dem Zinsertrag aus den Darlehen oder linear abgegrenzt werden Darl
42. Erl uterungen entnehmen Sie bitte dem Kapitel Vorgangseditor 54 ACHTUNG Den Vorgangseditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sie im Explorer keinen Filter auf Projekte gesetzt haben 3 5 6 Refinanzierungskonten Editor optional Der Refinanzierungskonten Editor bietet eine tabellarische bersicht ber die Eigenschaften der Refinanzierungskonten Es ist m glich mehrere Refinanzierungskonten in mehreren Instanzen des Vorgangseditors zu bearbeiten Die Anzeige und Verarbeitung von Refinanzierungskonten ist abh ngig vom gew hlten Funktionsumfang von TRIGONIS und wird ber den Lizenzschl ssel aktiviert Refinanzierungskonten anzeigen Der Refinanzierungskonten Editor kann ber zwei verschiedene Aktionen ge ffnet werden 1 Markieren Sie im TRIGONIS Explorer einen Bestand und klicken Sie auf das Bearbeiten Symbol 2 W hlen Sie innerhalb eines Projektes einen Bestand aus und klicken Sie auf der rechten Seite auf das Bearbeiten Symbol 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 9 9 Optionen 7 Bestand S i a Simulation RT Importeinstellungen Mi Ki FI Rechenoptionen FI Rechenoptionen IFRS Name F a Substanzwert Bestandstyp Bestand Einzelvertragsprotokoll S d l H Best nde Simulationsstichtag 01 10 2009 B festbestand Gr e 1 Vorg nge D Substanzwert erstellt 24 03 2011 z AR zuletzt ge ndert 24 03 2011 ei vorz Abl sungen einvernehml 58 vorz Abl su
43. Ermittlung der Anlaufkosten Provisionen im Berechnung IFRS nach dem Zinsdifferenzverfahren Die Differenz zwischen den Forderungen zum IFRS Zins GLZ und dem IFRS Zins f r VAK Berechnung definiert den Stand der Anlaufkosten Provisionen 2013 Inveos GmbH IFRS Zins Forderungsabzug GLZ IFRS Zins Verl ngerung IFRS Zins Editoren Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs ber die Grundlaufzeit bei echt forderungsverkauften Finance Lease Vertr gen Bei einem vollst ndig forderungsverkauften Vertrag mit Mehr Nacherl sen am Ende der Grundlaufzeit unterscheidet sich dieser Zinssatz vom IFRS Zins GLZ um die Mehr Nacherl se die i d R nicht mit verkauft werden Au enzins IFRS zur Berechnung der Restforderungen Finance Lease ber die Verl ngerungslaufzeit Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs ber die Forderungsabzug VLZ Verl ngerungslaufzeit bei echt forderungsverkauften Finance Lease Vertr gen Bei einem vollst ndig forderungsverkauften Vertrag mit Mehr Nacherl sen am Ende der Verl ngerungslaufzeit unterscheidet sich dieser Zinssatz vom IFRS Zins VLZ um die Mehr Nacherl se die i d R nicht mit verkauft werden Direktvertrag V2691089 001 modifiziert Zinss tze Zinss tze kalkulierter Zins 3 2000 Kundenzins 0 0000 Interner Zins GLZ 5 350243 Interner Zins YLZ K IFRS Zins GLZ 6 266656 IFRS Zins f r VAK Berechnung 6 266656 IFRS Zins Forderungsabzug GLZ 5 35
44. Folgenden dargestellten Einstellungen Abl sungskondition Verfahren Zinsdifferenz Verbraucherkreditrichtlinie Zinsdifferenz 1 0000 Minimaler Zins 5 0000 Abgangszins fix 0 0000 Zinsregel Zinsdifferenz aktiv e Die Abzinsung mit einem um 1 niedrigeren Zins f hrt zu einem h heren Barwert den der Leasingnehmer im Falle einer Vertragsabl sung zu zahlen hat Verfahren 2 Verbraucherkreditrichtlinie Seit Juni 2010 ist eine nderung der Verbraucherkreditrichtlinie in Kraft Danach muss der Leasingnehmer mindestens dienoch ausstehenden barwertigen Restforderungen an den Leasinggeber zahlen Zus tzlich darf eine Abl segeb hr in folgender H he erhoben werden Max 0 5 des vorzeitig zur ckzuzahlenden Betrags falls Restlaufzeit lt 12 Monate Max 1 des vorzeitig zur ckzuzahlenden Betrags falls Restlaufzeit gt 12 Monate Ober und Untergrenzen der Abl segeb hr Die Abl segeb hr muss kleiner als die gesamte Zinsr ckerstattung ausstehender Zinsertrag sein Abl segeb hren unter der angegebenen Bagatellgrenze dem Kunden nicht in Rechnung gestellt Zus tzlich kann pro Vertrag eine Obergrenze angegeben werden Die Obergrenze begrenzt dar ber hinaus gehende Abl segeb hren Abl sungskondition Verfahren O Zinsdifferenz Verbraucherkreditrichtlinie Bearbeitungsgeb hr Restlaufzeit lt 12 Monate 0 5000 von Kundenforderung R
45. Gesellschaften und der Berichte die angezeigt werden k nnen stehen weitere Optionen zur Verf gung Hinweis Werden nderungen am Projekt vorgenommen wird die Schaltfl che Simulationsergebnisse Anzeigen ausgegraut Da die ge nderten Projektangaben jetzt nicht mehr zu den zuvor erzeugten Berichten passen m ssen diese erst durch erneutes Simulieren neu erzeugt werden Anzeige der Simulationsergebnisse Berichtsanzeige Gesellschaften v Mustermann Leasing GmbH amp Co KG Berichtstyp Simulationsbericht e Errechneter Darstellungszeitraum 84 Monate _ 84 Monat x alle Ebenen Si ei Tagegenau transponiert horizontal keine KE p Berichte _ Nullzeilen unterdr cken vi Nullspalten unterdr cken Nur Salden anzeigen W hrung Projektw hrung EUR Bericht in Fremdw hrung umrechnen Fremdw hrung Wechselkurs EUR Simulationsbericht anzeigen Berichtstyp Das Auswahlfeld Berichtstyp sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die Risikotragf higkeit RTF beeinhaltet e Simulationsbericht e Stressbericht e Differenzbericht e RTF Bericht Die erste Berichtsoption Simulationsbericht steht nach jeder Simulation zur Verf gung Wenn Sieeine kombinierte Standard Stress Simulation durchgef hrt haben stehen auch die brigen drei Berichtsoptionen zur Verf gung Darstellungszeitraum W hlen Sie hier aus welchen Zeitraum Sie im Bericht sehe
46. IFRS RSV Erloes ges RSV Erloes ges Stichtag HGB RSV Erloes ges Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand ges RSV Provision Aufwand H ndler Stichtag HGB RSV Provision Aufwand H ndler Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand H ndler Vertragsbeginn RSV Provision Aufwand Verk ufer Stichtag HGB RSV Provision Aufwand Verk ufer Stichtag IFRS RSV Provision Aufwand Verk ufer Vertragsbeginn RW betriebswirtschaftlich RW Handelsrechtlich RW Steuerrechtlich R ckstand nom Saldo Leasingraten GLZ bis Stichtag Saldo Leasingraten VLZ bis Stichtag Saldo Refi Raten bis Stichag Darlehen SaLB 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreibung Von TRIGONIS gem Projekteinstellung errechnete R ckstellung f r Restwertrisiken gegen steuerrechtliche AfA aus diesem Vertrag bergebene steuerrechtliche Ertragsabgrenzung R ckstellung f r Restwertrisiken Restschuldversicherung Betrag der Vermittlungsprovision zzgl des abgef hrten Versicherungsbeitrags an die Versicherung Abgrenzungsstand der Aufw nde aus RSV im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der Aufw nde aus RSV im IFRS zum Stichtag Restschuldversicherung Betrag der Versicherungspr mie zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand der Erl se aus RSV im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der Erl se aus RSV im IFRS zum Stichtag Restschuldversicherung Vermittlungsprovision zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand HGB der an den H ndler f r die
47. Ihnen der Vorgangseditor dazu eine komfortable Funktion Kopieren Sie zun chst alle Vertr ge die Sie einzeln simulieren wollen in die Zwischenablage indem Sie sie markieren und kopieren In der Funktion In neuen Bestand einf gen haben Sie nun die M glichkeit f r jeden einzelnen Vertrag automatisch einen neuen Bestand anzulegen Dabei wird der von Ihnen gew hlte Bestandsname mit dem jeweiligen Vorgangsnamen erweitert Nat rlich k nnen Sie auch wie bisher Vertr ge in einen neuen Bestand einf gen Darlehen und Eine interessante Funktion der Bestandsverwaltung die Ihnen das Einzelbuchungen bernehmen Leben leichter machen kann ist die bernahme von Darlehen und Einzelbuchungen Wenn sie diese iin der Regel manuell erfassten Vorg nge in einem neu importierten Vertragsbestand weiterverwenden wollen k nnen sie mit dieser Funktion alle Darlehen und Einzelbuchungen aus einem Bestand herauskopieren und mit einem ver nderten Simulationsstichtagin einem neuen Bestand ablegen Dieser l sst sich nun mit einem beliebigen Vertragsbestand mischen Beachten Sie dabei bitte dass die nderung des Simulationsstichtages Auswirkungen auf Bilanzpositionen haben kann diese m ssen ggf im Vorgangseditor angepasst werden Verzeichnisse verwalten Die bei Auslieferung voreingestellten Verzeichnisse f r Projekte Vorg nge und Simulationsergebnisse k nnen Sie jederzeit Ihren Bed rfnissen anpassen So ist es z B m glich Ihre D
48. PD orig PEWB IFRS Planversion PLZ Prov ARAP Prov WST ZIg Provision PWB HGB Raten PRAP HGB ber e TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Datum zu dem das Wirtscaftsgut bezahlt wurde Zugangsdatum Lieferdatum des Wirtschaftsguts Objektartschl ssel Wert des Wirtschaftsguts bei Anschaffung von TRIGONIS errechneter Kontrollobligo der Raten Kontrollobligo Saldo aller Raten ab Datum n chste Sollstellung zur Pr fung der Schnittstelle bergebenes Kontrollobligo der zuk nftig f lligen Raten aus Bestandssystem oder im Zuge des Imports errechnetes Kontrollobligo der zuk nftig f lligen Raten Kontrollobligo Saldo aller Raten ab Stichtag n chste Sollstellung Von TRIGONIS berecheter Kontrollobligo der Leasingzahlungen Liquidit t Saldo aller Leasingraten ab Stichtag ohne Restwert Imagin rer Zinssatz einer alternativen Refinanzierung kann in der Substanzwertrechnung und oder der Deckungsbeitragsrechnung Verwendung finden Opportunit tszins f r diesen Vertrag kann alternativ zum Passivzins in die Substanzwertrechnung und oder die Deckungsbeitragsrechnung einflie en Gibt an ob sich der Vertrag im Originalzustand befindet oder ob er nach dem Import modifiziert wurde j hrlich kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit PD wird f r die Risikotragf higkeitsrechnung verwendet j hrlich kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit gestresst wird f r die Risikotragf higkeitsrechnung verwendet
49. Rechts von den Vorgang IDs erscheint f r jeden gel schten Vorgang ein M lltonnen Symbol E ber der Vorgangsliste befinden sich Checkboxen zum Filtern der Anzeige e valide Valide Vorg nge anzeigen e fehlerhaft Fehlerhafte Vorg nge anzeigen e gel scht Gel schte Vorg nge anzeigen Es ist nicht m glich die Anzeige von validen und fehlerhaften Vorg ngen gleichzeitig auszuschalten Das Eingabefeld Finden unten links dient zum schnellen Navigieren in der Bestandsliste Wenn Sie den Vorgangsnamen oder dessen Beginn kennen geben Sie ihn dort ein die Liste wird sofort auf den ersten Vorgang positioniert der mit diesem Namen beginnt Vorgangskomponenten Vorgangskomponenten sind thematisch zusammenh ngende Datenbereiche eines Vorgangs Die Komponenten eines Vorgangs werden in dem Bereich unter der Vorgangsliste in einer Baumstruktur unter dem Vorgangsnamen angezeigt Je nach Typ enth lt ein Vorgang verschiedene Standard Komponenten wobei weitere optionale Komponenten hinzugef gt werden k nnen Der Datenbereich zur Anzeige und Bearbeitung auf der rechten Seite des Vorgangseditors richtet sich danach welche Vorgangskomponente aktuell selektiert ist Beispiel Ein Direktvertrag enth lt standardm ig die Komponenten Ende Daten Merkmale IFRS Verm gen Sonderzahlungen Aufwand und Ratenplan Zus tzlich k nnen ber das Kontextmen rechter 2013 Inveos GmbH Editoren Mausklick auf den Vorgangsnamen folgende Komponenten
50. Software Als JAVA Anwendung l uft TRIGONIS unter Windows und vielen UNIX Derivaten Die Generierung der Ergebnisse erfolgt im XML Format Hardware Mindestanforderungen Prozessor minimal 1 GHz empfohlen 2 GHz Dual Core Hauptspeicher minimal 1GB empfohlen 2 GB Bildschirmaufl sung minimal 1024 x 768 Bildpunkte empfohlen 1280 x 1024 Bildpunkte Festplatte minimal 5 GB freier Speicherplatz Schnittstelle TRIGONIS stellt eine Schnittstelle im XML Format zur Verf gung Dar ber hinaus k nnen individuelle Schnittstellen z B in ASCII oder Excel realisiert werden Einzelplatzbetrieb auf Einzelrechner oder File Server Das Installationsprogramm installiert TRIGONIS komplett in ein ausgew hlte Verzeichnis Es werden keine weiteren Dateien dll s init etc au erhalb des TRIGONIS Ordners installiert Eine Installation sieht im Dateisystem folgenderma en aus 2013 Inveos GmbH Technische Beschreibung 225 AN configuration 1 etlib J jre AN mysql d Uninstall_TRIGONIS 6 0 2 Benutzerhandbuch pdf 2 Fachliche Dokumentation pdf ei lax jar SI mysagl zip 2 Substanzwert_HGB pdf 7 Substanzwert_IFRS pdf kl Trigonis exe trigonis jar Trigonis lax configuration In diesem Verzeichnis befinden sich alle Dateien die TRIGONIS zur Konfiguration ben tigt Dateien in diesem Verzeichnis d rfen nicht ge ndert werden Andernfalls ist die korrekte Funktion von TRIGONIS nicht gew hrleistet Bei einen
51. Stichtag Abgrenzungsstand der vom Hersteller gew hrten Subvention im IFRS zum Stichtag die dem Kunden vom Hersteller gew hrte Subvention zum Vertragsbeginn Gilt f r die betriebswirtschafltiche Abschreibung die Vereinfachungsregel Gilt f r die handelsrechtliche Abschreibung die Vereinfachungsregel Gilt f r die steuerrechtliche Abschreibung die Vereinfachungsregel Abgrenzungsstand der vom H ndler gew hrten Subvention im HGB zum Stichtag 2013 Inveos GmbH Bezeichnung H ndlersubvention IFRS Stichtag H ndlersubvention Vertragsbeginn ID IFRS Typ GLZ IERS Typ VLZ IFRS Zins Ford abzug GLZ IFRS Zins Ford abzug VLZ IFRS Zins GLZ IFRS Zins VLZ IFRS FL Abgr Beginn IFRS FL Abgr Ende IFRS FL Zugangsdatum IFRS FL Zugangswert Kontrahierungsdatum Kosten Anf Kosten Anf ber Kosten Ende Kosten Ende ber Kosten Ifd Kosten Ifd ber Kostenstelle 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 3 Beschreibung Abgrenzungsstand der vom H ndler gew hrten Subvention im IFRS zum Stichtag die dem Kunden vom H ndler gew hrte Subvention zum Vertragsbeginn Die Identifikation des Vertrags IFRS Klassifizierung der Grundlaufzeit M gliche Werte Finance Lease Operate Lease IFRS Klassifizierung der Verl ngerungslaufzeit M gliche Werte Finance Lease Operate Lease Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs FLim Falle eines Forderungsverkaufs in
52. Zahlungsverzug Schlusszahlung Monate Verwertung ei Verwertung nach Vertragsende 15 Tage ei Verwertung nach Vertragsende 3 Monate Y Angaben additiv zu den Vertragsangaben keine berschreibung Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z Z eingestellt dass diese Einstellungen Vertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Verwertung Liquidit t Liquidit tsplanung F r die Liquidit tsplanung kann angegeben werden um wie viele Tage und oder Monate verz gert die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Dabei kann die Zahlung planerisch verfr ht oder versp tet erfolgen Die Auswirkung von versp tet eingehenden Zahlungen wird in den Liquidit tsfluss Berichten von TRIGONIS sichtbar Ihre Angaben wirken auf Leasingvertr ge Mietkaufvertr ge und ausgegebene Darlehen gleicherma en sofern keine einschr nkenden Merkmale auf der zweiten Registerkarte angegeben sind Verwertung Schlusszahlung Die Eingaben in den Rubriken Schlusszahlung und Verwertung steuern den Vertragsauslauf Die Verwertung des Objekts erfolgt i d R nach Vertragsbeendigung Die Schlusszahlung des Leasingnehmers kann dagegen sowohl vor als auch nach Vertragsende erfolgen Die Angaben zur durchschnittlichen Wartezeit des nicht vermieteten Anlageverm gens bis zur Verwertung wirkt nicht auf Mietkaufvertr ge 2013 Inveos GmbH ns
53. ab Datum der darauffolgenden Zeile bersprungen wird so wird die Rate nicht wiederholt Die Rate wird im diesem Fall nur einmal n mlich zum G ltig Ab Datum wirksam Der Eintrag 0 als Abstand erzeugt eine Einmalzahlung Mit der Schaltfl che Zahlungen anzeigen R l sst sich ein Dialog aufblenden der den kompletten Zahlungsplan so wie er sich aus den aktuellen Eingaben ergibt anzeigt 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch Ratentyp v Leasing v Zahlungen G ltig ab Betrag Abstand 01 05 2011 233 33 o Mon 3713 1 Termin Betrag 01 05 2011 233 33 01 06 2011 2 791 67 01 06 2012 2 791 67 2 5 816 67 Rateng ltigkeit Folgeperiode Y Ratenplanende 01 06 2012 Kontrollobligo 2 791 67 Aktualisieren Mit der Schaltfl che Zahlungen anzeigen l sstsich ein Dialog aufblenden der den kompletten Ratenplan auflistet So lassen sich die eingegebenen Ratenpl ne schnell und bequem berpr fen ber diese Symbole lassen sich die Ratenpl ne erstellen und bearbeiten Markierte Ratenplan Zeile editieren Um eine Zeile im Ratenplan zu editieren wird diese zuerst markiert anschlie end das Symbol bet tigt Die Werte der Zeile werden jetzt in den oberen Teil des Dialoges kopiert und lassen sich dort editieren Wichtig Zur Aktivierung der Werte m ssen sie explizitin den Ratenplan bernommen werden Siehe N chstes Symbol Edit
54. als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt 3 7 8 Neugesch ftsplan importieren d Um einen Neugesch ftsplan aus dem Dateisystem zu importieren navigieren Sie zun chst In den gew nschten Zielordner des TRIGONIS Explorers Nun w hlen Sie bitte das Import Symbol und anschlie end Neugesch ftsplan aus XML importieren aus Bitte beachten Sie dass daf r der Typ alle Dateien oder Neugesch ftspl ne im Filter eingestellt sein m ssen Zus tzlich steht Ihnen je nach Lizenzvereinbarung die Aktion Neugesch ftsplan aus Excel importieren zur Verf gung In diesem Fall werden alle f r die Planung mit TRIGONIS ben tigten Daten direkt aus einer definierten und standardisierten Excel Datei xIs oder xIsx als TRIGONIS Neugesch ftsplan eingelesen Die Darstellung in Excel hat den Vorteil unterschiedliche Planungsparameter einfacher und sicherer anpassen zu k nnen d amp d Typ Alle Dateien Si d Projekt aus XML importieren d Neugesch ftsplan aus XML importieren an F Neugesch ftsplan aus Excel importieren d Bestand aus XML importieren Neugesch ftsplan importieren 2013 Inveos GmbH so TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 7 9 Ein Neugesch ftsplan istan der Dateiendung ngp zu erkennen Ein Import von Neugesch ftspl nen ist dann notwendig wenn Sie von einer fr heren TRIGONIS Version erstellte Neugesch ftspl ne weiter verwenden m chten oder wenn Sie einen Neugesch ftsp
55. anzeigen Optional ffnen des Soll Ist Abgleich Berichts Den Soll Ist Abgleich Bericht kann ber verschiedene M glichkeiten ge ffnet werden 1 Ein Dialog zur Anzeige ffnet sich automatisch nach einer Soll Ist Abgleich Berechnung Soll Ist Abgleich erzeugen Optional ul ei 2 Innerhalb eines Projekteditors eines bereits berechneten Projektes kann dieser Dialog ber den DES Ergebnisberichtsauswahlbutton E aufgerufen werden Projekt testordner Testprojekt_III 01 10 2009 A E Simulationsberichte anzeigen 9 ei Optionen 3 Simulation Cl Einzelvertragprotokoll anzeigen SC Importeinstellungen mz Rechenoptionen B Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsdurchschnitt Bz Rechenoptionen IFRS and_III AT Substanzwert MI Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende BI Einzelvertragsprotoko D H Best nde EI Soll Ist Berichte anzeigen B Testbestand_IM olliist Berichte anzeigen ge B Neugesch ftsbestand Simulationsergebnisse entfernen 11 B Substanzwert Betgsandere Torgna amp Selektion zuletzt ge ndert rigina vVerl nner innen Soll Ist Bericht anzeigen Soll Ist Abgleich erzeugen Optional Der Soll Ist Abgleich In TRIGONIS ist es m glich das Neugesch ft f r einen Mandanten nach Gesch ftsbereichen und Gesch ftsfeldern zu planen Mit dem Neugesch ftsplaner wird ein Plan Vertragsbestand erzeugt der f r einen SOLL IST Abgleich zu verwenden ist Der Abgleich vergleicht das gep
56. der Grundlaufzeit Entspricht i d R dem IFRS Zinssatz ohne Ber cksichtigung von Mehr Nacherl sen Zinssatz zur Berechnung des Forderungsabzugs FLim Falle eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Entspricht i d R dem IFRS Zinssatz ohne Ber cksichtigung von Mehr Nacherl sen Der f hrende IFRS Zins f r Grundlaufzeit mit oder ohne Vertragsanlaufkosten und oder Mehr Nacherl sen IFRS Zins f r die Verl ngerungslaufzeit Abgrenzungsbeginn der Forderungen Finance Lease Abgrenzungsende der Forderungen Finance Lease Datum ab dem eine Forderung f r Finance Lease Vertr ge existiert Urspr ngliche Forderung Finance Lease zum Vertrags beginn Unterschriftsdatum des Vertrags relevant f r die Substanzwertrechnung Anf ngliche Verwaltungs St ckkosten zum Vertragsabschluss Von TRIGONIS berechete anf ngliche Verwaltungskosten dieses Vertrags zum Vertragsabschluss Final anfallende Verwaltungs St ckkosten zum Vertragsende Von TRIGONIS berechete abschlie ende Verwaltungskosten dieses Vertrags zum Vertragsende Monatlich anfallende Verwaltungs St ckkosten Von TRIGONIS berechete monatliche Verwaltungskosten dieses Vertrags w hrend der Vertragslaufzeit Die Kostenstelle f r diesen Vertrag TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Kreditnehmereinheit Kriterium 1 Kriterium 2 Kunde Kunden ID Kundenforderung nominal Kundenforderung Stichtag Kundenzins K ndigungsdatum Leasing Restwert
57. des Planungszeitraums f hren Zur Verl ngerung oder Verk rzung des Planungszeitraums wird die letzte Tabellenzeile markiert und entsprechend den Planungsmonaten Tabellenzeilen hinzugef gt oder gel scht Eingabe der geplanten Volumina Pro Monat wird der Umfang der geplanten Neugesch fte zu Anschaffungswerten in tausend Euro eingegeben Die Eingaben werden automatisch in alle ber dem Eingabefeld liegenden und zusammenh ngend noch nicht ausgef llten Eingabefelder kopiert Somit ist f r eine Eingabe eines identischen Wertes in alle Planungsmonate nur eine Eingabe in das Volumenfeld des letzten Tabellenplatzes notwendig Diese Funktionalit t k nnen Sie mit der Checkbox Automatisches F llen steuern Zuordnen der geplanten Verteilung Pro Monat wird festgelegt wiesich das zu planende Neugesch ftsvolumen auf die einzelnen Gesch ftsfelder Vertragsarten und Vertragsauspr gungen verteilt Durch Anklicken des entsprechenden Feldes in der Spalte Verteilung ffnet sich ein Auswahlfenster in demalle bereits eingerichteten Verteilungen anw hlbar sind Es ist zu beachten dass Verteilungen in unterschiedlichen Arbeitsordnern abgelegt sein k nnen Zuordnen zu einem ABS Programm optional Ein geplantes Vertragsvolumen kann einem ABS Programm zugeordnet werden Alle Vertr ge die ber dieses Volumen generiert werden erhalten ein entsprechendes ABS Kennzeichen im Vertragsheader Es bedeutet dass f r jedes ABS Programm das Vert
58. eingeschaltet werden Erstaufl sung Forderungsverkauf FV Stellen Sie hier ein ob die Erstaufl sung Forderungsverkauf bereits zur F lligkeit des Barwertes FV oder erst mit Aufl sungsbeginn Default ausgebucht werden soll Das ist besonders dann interessant wenn die bergebene Wertstellung des Barwertes vor dem Simulationsstichtag liegt 7 1 2 4 Rechenoptionen IFRS Hier finden Sie Rechenoptionen die bei der Erstellung von IFRS Bilanzen relevant sind Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die IFRS Rechenoptionen 2013 Inveos GmbH 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Abschreibung IFRS ber VLZ Fortf hrung AfA IS Neuberechnung AfA Erstaufl sung FV auf Rap Verwaltungskosten auf 0 0000 Neubewertung zum Stichtag _ Restforderung Finance Lease Restbuchwert Operate Lease Restforderungen VLZ Fortf hrung aus GLZ Neuberechnung Forderungen Rechenoptionen IFRS Abschreibung IFRS ber VLZ Auswahl ob die IFRS Abschreibung bei Verl ngerung fortgef hrt oder neu berechnet werden soll Erstaufl sung Forderungsverkauf IFRS Bei forderungsverkauften Mietkauf Finance Lease Vertr gen kann der PRAP aus Forderungsverkauf bei Einbuchung des Forderungsverkaufs entweder in voller H he oder auf n Prozent des erhaltenen Barwertes a
59. erstellen Ausgew hlte Datei umbenennen F2 mi Ausgew hlte Datei l schen Entf P4 Ausgew hlte Datei bearbeiten Enter 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 4 Ausgew hlte Datei in Zwischenablage kopieren Strg C D Datei aus Zwischenablage einf gen Strg V Protokoll zu ausgew hlter Datei anzeigen aO Ausgew hlte Datei kommentieren Be Y Datei importieren Ausgew hlte Datei exportieren E gt Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen AD So Anzeige der Verzeichnisse und Dateien aktualisieren F5 Anzahl der angezeigten Tabellenspalten ndern F11 E Filtern der angezeigten Dateien nach Dateitypen In der rechten oberen Ecke des TRIGONIS Explorers steht das Listenfeld Typ chtag Vorg nge ST etzte Anderung 0 2009 908 07 04 2011 13 01 07 04 2011 13 02 0 2009 12 07 04 2011 13 02 0 2009 16 07 04 2011 13 02 0 2009 908 07 04 2011 13 02 07 04 2011 13 02 Typ Filter Mit Hilfe dieser Liste k nnen die anzuzeigenden Dateitypen eingeschr nkt werden Dabei stehen folgende Filter zur Verf gung Alle Dateien Projekte Best nde Neugesch ftsbest nde Neugesch ftspl ne Explorer Dateitabelle Auf der rechten Seite des TRIGONIS Explorers werden alle Dateien des aktuell ausgew hlten Verzeichnisses tabellarisch angezeigt Unterhalb der Dateitabelle sehen Sie die jeweiligen Details zur aktuell ausgew hlten Datei
60. existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt E Ordner Regressionstests enth lt bereits einen Bestand mit dem Namen Testbestand Fehler Dateiname bereits vorhanden 3 5 3 Bestand umbenennen Selektieren Sie den Bestand den Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines neuen Namens im folgenden Dialog wird der ausgew hlte Bestand umbenannt Umbenennen Name Testbestand Abbrechen Umbenennen Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und der Bestand beh lt seinen urspr nglichen Namen 2013 Inveos GmbH z TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 5 4 E Ordner Regressionstests enth lt bereits einen Bestand mit dem Namen Testbestand Error Dialog Bestand umbenennen Bestand l schen u Selektieren Sie den zu l schenden Bestand und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird die ausgew hlte Datei gel scht Wollen Sie die ausgew hlte Datei wirklich l schen Dialog Datei l schen ACHTUNG Eine Bestandsdatei kann nur dann gel scht werden wenn sie nicht von einem Projekt referenziert wird In diesem Fall wird die Schaltfl che L schen f r diesen Bestand ausgegraut Ob ein Bestand von einem oder mehreren Projekten referenziert wird kann ber den Informationsdialog im Kontextmen des Bestandes einge
61. ftsplan anlegen B Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neuen Neugesch ftsplan erstellen wird ein neuer leerer Neugesch ftsplan in dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt KL AR 4 J Lel Neues Projekt erstellen ES Neuen Neugesch ftsplan erstellen CN Neuen Bestand erstellen Neuer Neugesch ftsplan Bevor der neue Neugesch ftsplant angelegt werden kann muss ein Name angegeben werden Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leerer Neugesch ftsplan im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Neugesch ftsplaneditor ge ffnet Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt Neugesch ftsplan umbenennen e Selekt eren Sie den Neugesch ftsplan den Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines neuen Namens im folgenden Dialog wird der ausgew hlte Neugesch ftsplan umbenannt Falls der eingegebene Name schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und das Projekt beh lt seinen urspr nglichen Namen Neugesch ftsplan l schen i Selektieren Sie den zu l schenden Neugesch ftsplan und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird der ausgew hlte Neugesch ftsplan gel scht Es besteht auch die M glichkeit mehrere Neugesch ftspl ne auf einmal zu l schen Neugesch ftsplan ffnen Neugesch ftspl ne ffnen S
62. hier eingestellten Klassifizierungen soweit sie noch zu den neuen Meldungen passen Abschlie end gibt eine Hinweismeldung dar ber Auskunft wie viele Einstellungen bernommen werden konnten 75 _ Datenreorganisation E Diese Funktion ist nur in der Einzelplatzvariante verf gbar Durch h ufiges L schen und Neuanlegen von Dateien wird die Datenbank fragmentiert Dies f hrt dazu das die Datenbank unn tig gro und langsam wird Mit der Datenreorganisation wird die Datenbank wieder optimiert Der nicht ben tigte Speicherplatz wird dabei wieder freigegeben II ACHTUNG Eine laufende Reorganisation darf unter keinen Umst nden abgebrochen werden Dies w rde die Datenbank unwiderruflich zerst ren Zudem ist sicherzustellen das auf dem entsprechenden Laufwerk ausreichend Speicherplatz f r die Reorganisation zur Verf gung steht Als Faustregel sollte mindestens der von der Datenbank in Anspruch genommene Platz noch einmal als freier Speicherplatz vorhanden sein Grunds tzlich sollte vor der Reorganisation eine Sicherung der Datenbank bzw des gesamten TRIGONIS Verzeichnisses erstellt werden 2013 Inveos GmbH Kapitel 8 Tipps und Tricks 24 TRIGONIS Benutzerhandbuch 8 Tipps und Tricks 8 1 Wertvolle Informationen f r die Praxis Eingabefelder f r numerische Sie k nnen in numerische Felder anstelle eines Zahlenwerte auch einen Werte mathematischen Ausdruck eingeben der die vier Grundrechenarten sowie geschachte
63. hinzugef gt werden Anlageverm gen verschiedene Refinanzierungen und Subventionen Die optionalen Komponenten k nnen ebenfalls ber ihr Kontextmen wieder gel scht werden Nicht alle Vorgangstypen erlauben das Hinzuf gen oder L schen von Komponenten in diesem Fall erscheint bei einem Rechtsklick kein Kontextmen Datenbereich je Komponente Der Datenbereich wechselt seinen Inhalt je nach Vorgangstyp und Komponente die aktuell selektiert ist Die Vorgangstypen und ihre Komponenten werden in dem Abschnitt Datenbereiche je Vorgangstyp eg ausf hrlich beschrieben Hier noch ein paar allgemeine Hinweise zur Bedienung der Eingabefelder in TRIGONIS die f r alle Vorgangstypen gelten Alleeditierbaren Felder im Editor sind wei hinterlegt Nicht editierbare Felder die nur zur Anzeige von Werten dienen sind grau hinterlegt Wenn Eingabefelder nur bestimmte Werte annehmen d rfen so wird die jeweilige Einschr nkung als Text in der Statuszeile unten im Fenster angezeigt Wenn nicht zugelassene Werte eingegeben werden erscheint das Feld rot umrandet Der Vorgang kann dann nicht gespeichert werden vouay F lligkeit Nachgesch ft v vorhanden Betrag 1 2345 F lligkeit 31 12 2007 Dieser Betrag darf nicht negativ sein rot markiertes Feld mit fehlerhaftem Inhalt Das Datum in Datumsfeldern muss mit einem Dezimalpunkt getrennt eingegeben werden Tage und Monate k nnen auch einstellig d h ohne f hrende Nulle
64. l sstsich per copy amp paste in andere Dokumente oder E Mails einf gen Hinter dem TRIGONIS Bild verbergen sich weitere Systeminformationen zur Datenbank Klicken Sie mit der linken Maustaste auf das Bild um sie zu sehen Ein weiterer Klick zeigt wieder das Bild Diese Datenbankinformationen ben tigen Sie normalerweise nur f r Supportanfragen 2013 Inveos GmbH Kapitel 3 TRIGONIS Explorer 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 3 1 3 2 TRIGONIS Explorer berblick Der TRIGONIS Explorer ist das zentrale Element in TRIGONIS mit dem Sie Ihre Projekt und Bestand Dateien verwalten k nnen Er ist vertikal in zwei Bereiche unterteilt der Verzeichnisbaum auf der linken und die Dateitabelle auf der rechten Seite O TRIGONIS Explorer ei Je Aa f REI Y A A BB DI e E wo Ale Dateien TRIGONIS 2 Name Typ Stichtag Vorg nge Fehler Abschluss 01 2012 Bestand November 2012 Bestand 01 07 2012 4 731 SE ie D Darlehen Bestand 01 02 2012 1 520 Reporting 03 2012 B Report 11 2012 Projekt 01 07 2012 4 731 ei Reporting 04 2012 ei Reporting 05 2012 ei Reporting 06 2012 ei Reporting 07 2012 Reporting 08 2012 ei Reporting 09 2012 ei Reporting 10 2012 ci Reporting 11 2012 Bestand EUR Initial original Name Bestand November 2012 Zinsverrechnung monatlich Kommentar Stichtag 01 07 2012 D Erstellt 10 04 2013 10 17 23 000 Modifiziert 10 04 2
65. nicht eingeschaltet ist ist der Simulationsknopf deaktiviert Eine Simulation dieses Projekts w rde keine Berichte erzeugen Ebenso ist der Simulationsknopf deaktiviert wenn dem Projekt kein Simulationsstichtag zugeordnet ist Nach dieser Aktion pr sentiert sich ein Dialog der ber den Fortschritt der Simulation informiert Des Weiteren bietet dieser Dialog eine bersicht ber wichtige Projekteinstellungen die aktuelle Simulationsgeschwindigkeit die Anzahl der verarbeiteten Vorg nge und die M glichkeit die Simulation 2013 Inveos GmbH abzubrechen fi Simulation 47 04 Yorg nge sek 0 02 30 verbleibend Bestand ffnen E Aktueller Bestand BZ Testbestand_II Best nde gesamt EU 748 Vorg nge Nachkontierung Report Erzeugung Projekt Projektangaben berschreiben Vertragsangaben nein Unregelm ige Mieten aus Vertrag Abzinsung Bezugspunkt Abl sung Schadensfall Vertragsbeginn Zinsverrechung monatlich Abzinsung Restwert per Monatsletzten nein Vertragsanlaufkosten additive Ber cksichtigung Provision nein Anteil Anschaffungswert 0 0000 Anteil Barwertmarge 0 0000 Neubewertung zum Stichtag Restforderung Finance Lease nein Restbuchwert Operate Lease nein Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen nein Abschreibung IFRS ber VLZ Neuberechnung AfA _Abbrecher Wurde die Simulation erfolgreich beendet erscheint automatisch der Dial
66. 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 6 00 83 675 00 6 00 80 665 44 6 00 83 675 00 6 00 80 665 44 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 9 00 196 980 67 9 00 193 460 83 9 00 196 980 67 9 00 193 460 83 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 8 10 280 655 67 8 11 274 126 27 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 00 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 000 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Zinsbindungsbilanz Monatsende 2013 Inveos GmbH Kapitel 10 Technische Beschreibung TRIGONIS Benutzerhandbuch 10 10 1 10 2 10 2 1 10 2 2 10 2 3 10 3 Technische Beschreibung berblick Dieser Abschnitt richtet sich in erster Linie an Administratoren oder Systembetreuer die TRIGONIS installieren und verwalten Wenn Sie TRIGONIS einfach verwenden brauchen Sie sich um diese Dinge nicht zu k mmern Das Kapitel beschreibt Hard und Softwarevoraussetzungen f r die Installation und den Betrieb von TRIGONIS Die Installation auf einem Einzelplatzsystem Anpassungen der Installation f r den Betrieb mit einem Application Server weitere technische TRIGONIS Einstellungen Systemvoraussetzungen
67. 0 00 gt lt sonderwertberichtigung betrag 0 00 gt lt wertberichtigung betrag 0 00 gt lt abschreibung gt lt abschreibung afa_typ BETRIEBSWIRTSCHAFTLICH aufloesung_beginn 14 11 2012 aufloesung_ende lt restbuchwert betrag 0 00 gt kl lt monatlicher betrag betrag 0 00 gt Vorgangseditor XML Ansicht Im Vorgangseditor k nnen aus Platz und Konsistenzgr nden nicht alle Felder eines Vertrages angezeigt bzw bearbeitet werden Mit Hilfe der XML Darstellung l sst sich ein Vertrag so wie er in die Datenbank steht anzeigen Diese Funktion kann in Ausnahmef llen zur Verifizierung der tats chlich gespeicherten Wertehilfreich sein Zus tzlich k nnen Sie hier verschiedene Versionen eines Vorgangs auf XML Basis vergleichen Das hei t wenn Sie einen Vorgang im Vorgangseditor bearbeitet und gespeichert haben wird eine neue Version dieses Vorgangs in der Datenbank abgelegt Alle Versionen eines Vorgangs sind nachtr glich wiederherstellbar siehe Kapitel Vorgang neu den s t Diese Vorgangsversionen k nnen Sie hier miteinander vergleichen Dazu klicken Sie auf das Versionen vergleichen Symbol Daraufhin ffnet sich die Vorgangshistorie mit allen Versionen dieses Vorgangs 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Vorgangshistorie In diesem Dialog w hlen Sie die Vorgangsversion aus mit der Sie die aktuelle Version vergleichen m chten und klicken auf OK A
68. 00 01 06 2007 244 97 1 Indexvortrag 0 0000 EE en zZ 20 664 03 Rateng ltigkeit Folgeperiode Y Ratenplanende 01 11 2011 Kontrollobligo 0 00 Aktualisieren Direktvertrag Ratenplan Refinanzierungen Ein Direktvertrag kann bis zu drei unabh ngige Komponenten f r Refinanzierungsvereinbarungen enthalten Diese werden in der Komponentenliste ber das Kontextmen rechte Maustaste hinzugef gt oder entfernt Teil und berrefinanzierungen sind erlaubt TRIGONIS kennt abh ngig von Ihrem Lizenzschl ssel bis zu f nf verschiedene Refinanzierungstypen Forderungsverkauf echt unecht Darlehen Sale and Lease Back ABS echt unecht ABCP echt unecht Zus tzlich kann zwischen einer linearen oder einer degressiven Aufl sung getrennt nach HGB und IFRS gew hlt werden ebenso wie zwischen einer vorsch ssigen oder einer nachsch ssigen Zahlungsverrechnung Mit der Schaltfl che Berechnen l sst sich der Barwert sowie der RAP RAP IFRS zum Stichtag berechnen Die Schaltfl che ist nur dann aktiv wenn alle zur Berechnung ben tigten Angaben vorhanden sind Wenn Sie den Mauszeiger f r kurze Zeit ber die inaktive Schaltfl che f hren werden Ihnen die fehlenden Daten als Tooltipp angezeigt Refinanzierung Mieten Falls nur die Mieten refinanziert sind werden hier die zugeh rigen Werte erfasst 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Ratenplan Refinanzierungstyp
69. 01 01 2012 Parameter gt Bankzinsen Falls im Projekt die Option Zinsen gt Variable Zinsen verwenden aktiviert ist ber cksichtigt TRIGONIS bei der Verzinsung des allgemeinen Liquidit tskontos die zeitlich variierenden Zinss tze aus dieser Tabelle Wenn das Kontrollk stchen hier nicht markiert wird werden die im Projekt ohne zeitliche 2013 Inveos GmbH Differenzierung angegebenen Zinss tze f r Guthaben und Schulden verwendet s a Zinsen 2 IL kb Importeinstellungen S 0 0000 2 Rechenoptionen h 8 Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze B Bankzinsen g Steuers tze Projekt Zinsen 7 1 3 3 Steuers tze F r TRIGONIS Konfigurationen die Umsatzsteuern ber cksichtigen k nnen hier Steuers tze hinterlegt werden die f r unterschiedliche Zeitr ume gelten Steuer Mwst Anfangssatz 16 0000 r Steuersatz nderungen 0 RB Parameter gt Steuers tze Mit der Auswahlliste Steuer w hlen Sie die Steuerart aus die Sie ansehen oder editieren wollen Das Feld Anfangssatz enth lt den Standardsatz f r die gew hlte Steuerart Dieser gilt bis zu dem ersten 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 1 3 4 Eintrag in der darunter befindlichen Tabelle Hier k nnen f r beliebig viele Zeitr ume unterschiedliche Steuers tze erfasst werden jeweils f r die oben gew hlte Steuerart Zum Einf gen oder L schen einer Zeile verwenden Si
70. 012 2832 Darlehen Resttilgung 2 Fehler D40000000 Darlehen 01 07 2008 30 06 2012 2850 Darlehen Keine Refer 3 Fehler EB Einzelbuchu 31 05 2013 01 01 2013 3005 Einzelbuchung Sollko 4 Warnung V2691089 001 Leasing Ver 28 08 2009 14 09 2013 aktiv 1710 AfA handelsrechtlich I 5 Warnung v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5006 Provision Aufl sungs 6 Warnung V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1710 AfA betriebswirtscha 7 Warnung v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5030 Zugangswert Anlage 8 Warnung V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5006 Provision Aufl sungs 9 Warnung v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 2405 Interner und externer 10 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 8007 v Anlageverm gen betri 11 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1146 Ausgelaufener Leasin 12 Hinweis v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5010 Der Anschaffungswert 13 Hinweis v4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 1149 Vertrag ohne Anlagev 14 Hinweis V4003310 001 Doppelstoc 09 11 2000 01 11 2008 aktiv 5010 Der Anschaffungswert E H Fehler 3 Warnung 6 Hinweis 5 Importprotokoll Auch Planbest nde durchlaufen die Pr fungen von TRIGONIS und besitzen daher ebenfalls ein Importprotokoll auch wenn sie TRIGONIS intern ber die Neugesch ftsplanung erzeugt wurden
71. 013 10 27 33 617 vi Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Finden Pfad Reporting 11 2012 TRIGONIS Explorer O Zinsverrechnung zu Zahlungstermin Abzinsung Restwert per Monatsletzten Explorer Verzeichnisbaum Im Verzeichnisbaum des TRIGONIS Explorers k nnen Sie Verzeichnisse anlegen umbenennen und l schen Verzeichnisse geben Ihnen die M glichkeit ihre Projekte und Best nde beispielsweise themenbezogen zu organisieren sb i ei TRIGONIS 5 Abschluss 01 01 2011 a Reporting 01 2011 a Reporting 02 2011 a Reporting 03 2011 Explorer Verzeichnisbaum a Anlegen eines neuen Verzeichnisses W hlen Sie ein Verzeichnis unter dem das neue Verzeichnis angelegt werden soll und klicken Sie auf das Neu Symbol Nach Eingabe eines Namens f r das neue Verzeichnis wird es erstellt und im Verzeichnisbaum angezeigt Falls der eingegebene Name im ausgew hlten Verzeichnis bereits existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung E Umbenennen eines Verzeichnisses 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 23 Selektieren Sie das Verzeichnis das Sie umbenennen m chten und klicken Sie auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe des neuen Namens wird es umbenannt Falls der eingegebene Name im ausgew hlten Verzeichnis bereits existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung I L schen eines Verzeichnisses Selektieren Sie das zu l schende Verzeichnis und klicken auf das L
72. 0243 IFRS Zins Verl ngerung IFRS Zins Forderungsabzug YLZ Berechne Zinsen Direktvertrag Zinss tze Ende Daten K fo Hier werden Informationen ber das Vertragsende gepflegt Schlussrate Nachgesch ft Mehr Nacherl se Sicherheiten und ein eventuell vorhandenes K ndigungsdatum Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag Testvertrag Ende Daten Restwert Betrag 12 234 45 Betrag vor Verl ngerung 12 234 45 F lligkeit 21 01 2012 F lligkeit vor Verl ngerung 21 01 2012 Mehr Nacherl s I vorhanden Betrag F lligkeit Sicherheiten Sicherheit Betrag Wohneigentum 210 000 00 4 Sonstiges K ndigungsdatum zZ 210 000 00 21 01 2012 Nachgesch ft vorhanden Betrag F lligkeit Mehr Nacherl s Verl ngerung vorhanden Betrag F lligkeit Direktvertrag Ende Daten Hinweis Das Feld K ndigungsdatum wird erst editierbar wenn der Vertragstatus in den Basisdaten 63 auf gek ndigt ge ndert wurde Hinweis Sicherheiten k nnen ber ein Kontextmen rechte Maustaste ber der Tabelle hinzugef gt und entfernt werden Das Editieren von Inhalten erfolgt ber einen Doppelklick in die zu bearbeitende Zelle Stammdaten ber diese Komponente k nnen in dem Vertrag verschiedene Stammdaten hinterlegt werden In
73. 1 2009 Vertragseditor gt Merkmale gt ABCP Sollten sich Inkonsistenzen in der Dateneingabe durch Tippfehler o ergeben wird der Vertrag in der Simulation als nicht refinanziert betrachtet und im Einzelvertragsprotokoll eine entsprechende Meldung unter der Rubrik 2013 Inveos GmbH 122 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 22 2 ABS Einstellungen optional In diesem Bereich werden ABS Programme asset backed securities beschrieben die zur Refinanzierung verwendet werden Ein ABS Programm beginnt zu einem beliebigen ABS Stichtag und nimmt ausgehend von diesem Datum in definierten Abst nden zuteilungsbereite Vertr ge in das Programm auf Ein ABS Programm endet mit dem Auslauf des letzten Vertrags dieses Programms Projekt Beispiel Benutzerhandbuch2 prj 01 01 2004 ei Projekt ZC Optionen Best nde Simulation D Substanzwert ul Soll Ist Abgleich a Verwaltungskosten ci Mehr Nacherl se ci Mehr Nacherl se IFRS a Risikovorsorge ci R ckstellungen f Restwertrisiken a Bilanzvortr ge 9 ei ABS Einstellungen E ABS Programm I E ABS Programm II E Zinsen Bilanzierung ABS Programm ABS ID Refinanzierung Programmstart Einbehaltsende Auslaufdatum Margeneinbehalt Sicherungseinbehalt Schadenquote Sockelbetrag Kappungsgrenze Zuf hrungsrhythmus Refi Verz gerung BS Programm 1 v Aktivierung ABS Mieten 01 07 2004 31 12
74. 2 Monate RE Provision 0 0000 re Te AfA steuerlich BGN Ee IFRS Typ Finance Lease Nachgesch ft 0 5000 kee p E aA BGN 60 0 Monate Ratentyp linear v Mehr Nacherl se HGB 0 5000 ne REN 6 0000 Mehr Nacherl se IFRS 0 5000 Kean iner 7 j Rp Degression ii m AfA handelsrechtlich Anhaltewert Auftakt MSZ E mntl Zusatzerl s L 0 0000 oo e Tee Anhaltewert 75 0000 Auftaktsatz 1 0000 mntl Zusatzkosten 0 0000 EE VAK rel A Wert 0 0000 Nutzungsentgelt 1 0 0000 AfA Methode Degressv Zi Degression 30 0000 C PD planen Bearbeitungsgeb hr 0 0000 I MwSt Vorsteuer PD LGD planen LGD In diesem Dialog erfolgt die Aufteilung eines Gesch ftsvolumens auf Gesch ftsfelder Vertragsarten und weitere Vertragsauspr gungen Eingaben Vertragsauspr gung ber die einzelnen Planungsebenen Gesch ftsfeld bis Vertragsauspr gung wird festgelegt welcher Anteil eines geplanten Gesch ftsvolumens als Basis f r die Simulation von Planbest nden mit einer bestimmten Auspr gung heranzuziehen ist Die unterschiedlichen Auspr gungen einer Vertragsart werden in einer Tabelle erfasst F r jede Zeile in der Tabelle kann mit dem Symbol P4 auf die Formulareingabe umgeschaltet werden und nachfolgende Angaben gemacht werden Anteil Prozentualer Anteil der Auspr gung am Volumen des zugeh rigen Vertragsart Unterneh Durchschnittliche Unternehmensgr e mensgr
75. 2005 31 12 2006 0 5000 0 8000 1 0000 50 Mio Mio Monate e Monate e Projekt gt ABS Einstellungen Es k nnen beliebig viele Programme angelegt werden Jedes ABS Programm enth lt die folgenden Angaben f r die Verarbeitung aller diesem Programm zugeordneten Vertr ge ABS ID eindeutiger Name zur Zuordnung von Vertr gen Programmstart ABS Stichtag Einbehaltende Letztm glicher Vertragsbeginn derjenigen Vertr ge die zum Erreichen der Kappungsgrenze beitragen Auslaufdatum R ckf hrungszeitpunkt des Sicherheitseinbehalts Refinanzierung Die im Rahmen der Simulation zu generierende Refinanzierung f r Vertr ge die dem Programm noch zugehen M gliche Einstellungen sind dabei ABS Mieten ABS Mieten und Restwert ABS Mieten Darlehensrefinanzierung Restwert Margeneinbehalt Aufschlag auf den Refinanzierungszins Sicherungseinbehalt auf Barwert zum erh hten Refinanzierungszins nach Ber cksichtigung des Margeneinbehalts Schadenquote planerischer Risikoanteil bezogen auf den Margeneinbehalt Kappungsgrenze maximaler Sicherheitseinbehalt als Geldbetrag Mio vorerst nur informativ Refi Verz gerung Dauer der Ansparphase wahlweise in Tagen Wochen Monaten oder Jahren TRIGONIS f hrt einen f r ein ABS Programm vorgesehenen Leasingvertrag nach der definierten Ansparphase zum n chstm glichen ABS Eintrittst
76. 3 Erloese Verwertung 0 00 0 00 0 00 54 250 00 705 740 00 123 480 00 14 Mehr Nacherloese 0 00 0 00 0 00 8 191 00 153 267 00 146 462 00 15 Nachgesch ftserl se 0 00 0 00 0 00 6 105 00 159 540 00 197 295 00 16 Aufl sung PRAP Mieten 0 00 547 234 60 1 165 134 36 1 165 134 16 934 751 87 326 739 56 17 Aufl sung finanzmathematisch nominal 0 00 711 441 35 1 195 411 20 1 124 296 86 1 010 403 06 221 609 35 18 Aufl sung PRAP MSZ 0 00 158 396 57 301 459 68 301 459 44 209 270 02 45 304 29 19 Weiterleitung Leasingraten 0 00 1 118 283 85 2 205 689 88 2 067 561 32 1 350 810 17 315 333 70 20 Weiterleitung Mietkaufraten 0 00 278 505 28 479 001 36 381 637 02 349 182 24 168 041 30 21 Weiterleitung Restwert 0 00 0 00 0 00 26 250 00 189 000 00 0 00 22 Umsatzerioese 3 243 040 17 1 232 408 80 23 Restbuchwerte 0 00 0 00 0 00 31 000 00 533 101 23 240 538 92 24 Wareneinsatz 240 538 92 i 25 Aufl sung Forderungen Mietkauf nominal 0 00 475 233 05 848 966 04 712 273 68 _ 339 559 90 26 Zinsanteil Mietkauf 0 00 135 367 71 200 816 91 66 796 04 10 090 02 27 Aufwand Forderungen Mietkauf 329 469 88 28 AfA 000 1 432 242 52 2 184 959 88 2 184 959 88 1 539 075 80 377 121 77 29 Abschreibung 377 124 77 30 Zinsen 0 00 51 854 45 72 751 74 49 338 30 16 256 80 6 318 21 31 Aufl sung finanzmathematisch Zinsanteil 0 00 139 924 87 191 647 44 120 580 62 44 726 58 4 337 52 32 Zinsen 0 00 191 779 32 264 399 18 16
77. 30 04 2009 01 10 2005 06 10 2005 30 09 2011 03 08 2006 03 08 2006 31 08 2010 22 12 2004 21 01 2005 31 12 2008 19 05 2007 19 05 2007 18 03 2011 Gruppieren bedeutete hier dass EVP Zeilen welche ber einen identischen Wert in der Gruppierungsspalte verf gen aggregiert dargestellt werden Im Beispiel wurde nach Kriterium 1 gruppiert welches hier Vertr ge mit Verwaltungskosten und ohne Verwaltungskosten separiert Beispiel Leasingvertr ge 1 275 Darlehen Einzelbuchungen 8 Sicht d Gruppierung Kriterium 1 sl tem ez vz R zorig BL inkl ge lAu enzing Au enzins Au enzins IERS Zns K JAussenzins ohneVer 5a 0 45 45 7 372 K 9 9 Dio mitvVerwKo 51 o 44 44 8 226 AuRenzins HGB Grundlaufzeit gewichteter Durchschnitt j Die Aggregation selbst kann von Spalte zu Spalte variieren Um zu erfahren wie eine Spalte aggregiert wurde reicht es den Mauszeiger ber den jeweiligen Spaltenkopf zu positionieren Es erscheint ein Tooltip der den kompletten Spaltennamen und die Art der Aggregation beinhaltet siehe Bild Aktuell werden folgende Aggregationsarten verwendet Saldiert Gewichteter Durchschnitt a Einfacher Durchschnitt Dabei werden momentan Geldwerte saldiert bzw aufsummiert Und Laufzeiten sowie Prozentwerte mit der Mietberechnungsgrundlage gewichtet 2013 Inveos GmbH Kapitel 7 Extras 188 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 Ex
78. 4 TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 4 Aktiv Bilanz Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen Mobilienbestand Leasingvermoege Forderungen Mietkauf nominal Forderungen Mietkauf Zinsanteil Forderungen Mietkauf Yermoegen Bank Kassenbestand Steuer Substanzwertrechnung 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 660 69 00 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 660 69 0 00 000 2 647 246 39 1 798 280 35 1 051 833 58 339 559 90 00 ogof 410 111 73 209 294 82 _ 76 886 06 10 090 02 o 000 2 237 134 66 1 588 985 53 974 947 52 329 469 88 0 00 000 1 917 341 40 1 158 407 01 _ 741 169 26 308 008 31 280 002 92 000 1 917 341 40 1 158 407 01 _ 741 169 26 308 008 31 280 002 92 31 12 2001 31 12 2002 31 12 2003 31 12 2004 31 12 2005 31 12 2006 In der Substanzwertrechnung werden die Substanzwerte des Planvertragsbestandes jeweils per Beginn eines jeden Gesch ftsjahres sowie die der Substanzwertrechnung zu Grunde liegenden Ertr ge aus der GuV Rechnung der Leasinggesellschaft aufgezeigt Segment Defaultrahmen verbuchte Vorg nge 278 a kongruent finanziert b nicht kongruent finanziert a kongruent finanziert b nicht kongruent finanziert a1 verkaufte Leasingforderungen Mieten b Mietsonderzahlungen Nettoertr ge aus M
79. 4nannnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnonnnonnnnnnnnnnnnnennnnnnennnonnnennnnn ran 124 Restw ertr ckstellungen optional 125 Risikotragf higkeit optional 125 Simulieren een Sim ulationsbericht Einzelvertragsprotokoll anzeigen ueanssnnsennnennnunnnonnnnnnunnnunnnunnnunnnunnnannnunnnennnnnnnennnnnnnnnennennrennrnnnranen 134 Soll Ist Abgleich Bericht anzeigen Optional uusrennnennnennnonnnennnnnnunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnn nennen 135 Soll Ist Abgleich erzeugen Optional unnesnnsnnnnennnennnennnnnnnunnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnn nennen 135 Zinsbindungsberichte erzeugen Optional ursuuesnrnnnnennnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnennnennnennnnnnen 137 3 Neugesch ftsplanedit r 2242 28 4 32 452 2422423 2s0 sl1apess es nennu nnmnnn nnmnnn nnmnnn 138 U erblkekz G t arai A RR Eed 138 Pl anungsebenen viesse rias da saadad a aaiae arena ned 138 Eae DI ot E E nennen nandhhnsnnuhnnnn undnsntnnnnnnnnhdannan dan na ne 139 Symbolleiste unsonsanennsaanaununnaunuunnannannannannsnnnansansunuunuunsnnsnnannnannaunannaunsnnnannnnnannannnnnnansnnuansannannunsansnnnannannaune 140 Neugesch ftsplan erstellen unsunsenesnrneenennnnnnnunnnnennunnnnunnnnennunnnnunnnnunnunennunnnnunnnnnnnnnnnnenennennannenn nennen 141 4 Bankkonten Editor opttonal ee EEREEEN REENEN REENEN REENEN ENEE EEN 149 5 Ergebnisberichte 152 T berblick inserieren 152 E CT EI 20 1
80. 9 918 92 60 983 38 1 980 69 33 Risikokosten 0 00 2 905 18 Seil 4 267 96 1 380 79 34 Risiko 0 00 2 905 18 5 551 20 5 458 95 4 267 96 1 380 79 35 Verwaltungskosten 0 00 12 362 65 13 044 40 BEIEN 36 Verwaltung 0 00 12 962 65 13 044 40 13 062 48 13 296 51 5 875 21 38 H 39 H 14 4 PN Gewinn und Verlust Aktiv Bilanz Passiv Bilanz Substanzwert Bewegungen zu A Werten T 4 5 3 Bilanz In der Bilanz wird die Zusammensetzung der Bilanzpositionen der Leasinggesellschaft jeweils pro Periode aufgezeigt Aktiv Bilanz Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 Projekt Vertragsdatei Segment Defaultrahmen 31 12 2001 31 12 2002 31 12 2003 31 12 2004 31 12 2005 31 12 2006 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 605 oo 000 7 090 757 48 4 905 797 60 2 689 837 72 617 660 69 oof 000 2 647 246 39 1 798 280 35 1 051 833 58 33955390 Gm 000 2001 2231 209 294 82 76 e6 06l 10 090002 om 000 2 237 134 66 1 588 985 53 974 947 52 329 469 88 0 00 000 1 917 341 40 1 158 407 01 741 169 26 308 008 31 280 002 92 000 4 917 341 40 1 158 407 01 741 169 26 308 008 31 280 002 92 Mobilienbestand Leasingvermoegen Forderungen Mietkauf nominal Forderungen Mietkauf Zinsanteil Forderungen Mietkauf Yermoegen Bank Kassenbestand Steuer 2013 Inveos GmbH 15
81. AP Bei Vertragsart VA nicht m glich F V HGB fm Unechter Forderungsverkauf Raten und Restwert mit R M finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei den Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich Darl M Darlehen ber Barwert Raten mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Darl WR Darlehen ber Barwert Raten und Restwert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart VA nicht m glich 2013 Inveos GmbH 148 TRIGONIS Benutzerhandbuch Darl A Wert Darlehen ber Anschaffungswert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP SaLB Sale and Lease Back Refinanzierung Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich Ein unechter Forderungsverkauf wird in IFRS finanzmathematisch in HGB linear aufgel st Auszahlung Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart Zeitliche Versetzung der Refinanzierung bezogen auf den Vertragsbeginn in Monaten Verzug Abschreibu Die nachfolgend beschriebenen Angaben zur Abschreibung stehen nicht f r die Vertragsart Mietkauf zur Verf gung F r die steuerrechtliche und handelsrechtliche Abschreibung stehen getrennte Eingabemasken zur Verf gung Kalkulatorisch und im IFRS geht TRIGONIS von einer Abschreibung ber die Vertragsdauer auf den jeweiligen offenen Restwert aus Aus diesen Grund gibt es f r die BWL und die IFRS Abschreibung keine eigenen Eingabem glichkeiten AfA AfA Variante GWG Geringwertige Wirtschaftsg ter unterliegen einer gesetzlic
82. Au enzins f r Mietkaufvertr ge im HGB ber die Grundlaufzeit Au enzins f r Mietkaufvertr ge im HGB ber den Zeitraum einer Vertragsverl ngerung IFRS Zins f r Grundlaufzeit zur Abgrenzung der Vertragsanlaufkosten BDL Gruppierung f r Risikoberechnung Bearbeitungsgeb hr zum Vertragsabschluss Vertragsbeginn An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der betriebswirtschaftlichen Abschreibung Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der handelsrechtlichen Abschreibung Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer der steuerrechtlichen Abschreibung Bezeichnung Bonus HGB Stichtag Bonus IFRS Stichtag Bonus Vertragsbeginn Branche Bruttoforderung FL GLZ ber Bruttoforderung FL bergeben Bruttoforderung MK GLZ ber Bruttoforderung MK VLZ ber Bruttoforderung MK bergeben Bruttoforderung nonMK GL ber Bruttoforderung nonMK VLE ber Bruttoforderung OL GL ber Bruttoforderung OL VLZ ber Bruttoforderungen EL VLZ ber Buchungskreis ID Bundesbank ID BW Marge 160 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Abgrenzungsstand des gezahlten Bonus im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand des gezahlten Bonus im IFRS zum Stichtag Betrag des zum Vertragsabschluss gezahlten Bonus Die diesem Vertrag zugeordnete Branche Von TRIGONIS errechnete Forderungen Finance Lease aus der Grundlaufzeitam Simulationsstichtag ohne Be
83. Auswahl alle gespeicherten Projekte eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateitabelle folgende Informationen angezeigt der Dateityp der Simulationsstichtag die Anzahl der Vorg nge innerhalb des Projekts evtl mehrere Best nde summiert das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Unterhalb der Dateitabelle stehen Detailinformationen zum jeweils ausgew hlten Projekt Sie beinhalten den Namen den Kommentar den Stichtag das Erstellungsdatum das nderungsdatum sowie den Pfad des Verzeichnisses innerhalb von TRIGONIS Au erdem werden die Beschreibung des Projektes sowie alle im Projekt enthaltenen Best nde und Selektionen aufgelistet 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 6 2 3 6 3 Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf ein Projekt oder durch Auswahl des zugeh rigen Symbols der Projekteditor zur Anzeige und Bearbeitung von Projekten und ihren enthaltenen Best nden gestartet werden Es ist m glich mehrere Projekteditoren mit verschiedenen Projekten zu starten um Merkmale zwischen diesen Projekten austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Projekteditor finden Sie im Kapitel Projekteditor 89 Neues Projekt anlegen B Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neues Projekt erstellen wird ein neues leeres Projektin dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt RET yh OR e Neues Projekt ers
84. B Finanzmathematisch Y Aufl sungsart IFRS Finanzmathematisch e F lligkeit Zugang 05 11 2008 Wert Vertragsbeginn 801 09 Wert Stichtag HGB 588 68 Wert Stichtag IFRS 0 00 Direktvertrag Subventionen Versicherung optional In dieser Komponente werden die Daten zu einer evtl vorhandenen Versicherung angezeigt wobei folgende Arten m glich sind Restschuldversicherung nur f r Mietk ufe Gap Versicherung zur Abdeckung von Risiken im Fahrzeugleasing nur f r Mietk ufe 2013 Inveos GmbH s TRIGONIS Benutzerhandbuch Leasing Restratenversicherung Die Felder werden entsprechend der Vertragsart Mietkauf oder Leasing freigeschaltet bzw deaktiviert Die Komponente Versicherung geh rt zum erweiterten Funktionsumfang von TRIGONIS und kann ber Ihren Lizenzschl ssel aktiviert werden Direktvertrag V10000000 modifiziert Versicherung Leasing Restratenversicherung Restschuldversicherung Pr mie Betrag zu Vertragsbeginn Ertrag ab Stichtag 17 715 36 Betrag zum Stichtag HGB Vermittlerprovision 2 657 30 Betrag zum Stichtag IFRS Aufwand ab Stichtag 7 086 14 Versicherungsaufwand Betrag zu Vertragsbeginn Betrag zum Stichtag HGB Gap Versicherung Betrag zum Stichtag IFRS Gesamtbetrag 112 42 gt Vermittlungsaufwand H ndler Aufl sungsbeginn 01 05 2008 Betrag zu Vertragsbeginn HGB TIFRS i
85. Betrag der 3 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 4 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 5 Buchung dieses Buchungsbelegs Identifikation des Buchungskreises innerhalb dessen die Einzelbuchung zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der Gesellschaft belegt Saldo aller Buchungen ab Simulationsstichtag Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs ISO Darstellung Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesellschaft Interne Bezeichnung des Habenkontos Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus der Einzelbuchung Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus der Einzelbuchung Der eindeutige Name der Einzelbuchung Identifikation der Refinanzierung Bezeichnung der Refinanzierungskategorie Refinanzierungs Partner Bank Interne Bezeichnung des Sollkontos Wertstellung der 1 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 2 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 3 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 4 Buchung dieses Buchungsbelegs Wertstellung der 5 Buchung dieses Buchungsbelegs Enth lt dieser Buchungsbeleg au er den zuvor aufgef hrten Zahlungen weitere Zahlungen 182 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 3 Bezeichnung Beschreibung W hrung Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs Freitext Protokolle anzeigen TRIGONIS enth lt eine integrierte Darstellung zur Anzeige von Einzelvertragsprotokollen Das Fenster in dem das Protokoll angezeigt wird unterteilt sich in Tab Reiter f r Leasingvertr ge Dar
86. Die Forderungs und Verbindlichkeits cash flows werden von TRIGONIS wie vorgegeben in ihre kurz und langfristigen Anteile getrennt TRIGONIS zinst jede Zahlung dieser cash flows jeweils mit dem zu ihrer Wertstellung g ltigen Zinssatz aus der hinterlegten fair value Zinstabelle einschlie lich ggf dem angegebenen Aufschlag bis zum Simulationsstichtag bzw bis zum Auszahlungszeitpunkt ab Die mit dem fair value Zins errechneten Barwerte zum Stichtag werden saldiert und ergeben den sog fair value Die Abzinsung einer Zahlung aus Leasingvertr gen erfolgt vorsch ssig mit tagegenauer Rechengenauigkeit 30 360 und Zinsverrechnung zum Monatsende 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 1 3 5 F r noch nicht angelaufene Neurefinanzierungen erfolgt die Abzinsung per Auszahlungszeitpunkt Der fair value zum Simulationsstichtag ist f r diese zuk nftigen Verbindlichkeiten Null Die Ergebnisse der fair value Ermittlung werden in eigenen TRIGONIS Berichten ausgewiesen die sehr flexibel strukturiert werden k nnen Im Einzelvertragsprotokoll werden alle aus einem Vertrag resultierenden fair values getrennt nach Laufzeitb ndern nachpr fbar dokumentiert Um das Rechenergebnis von TRIGONIS ggf besser gegen das bestandsf hrende System abgleichen zu k nnen bietet TRIGONIS in den Projektoptionen die Einstellm glichkeit den fair value monatsgenau vor oder nachsch ssig berechnen zu lassen Zus tzlich werden bei dieser Einstell
87. EN 21 0 1 4 7 PRRERRTERTRRFERPFEFBERTFETPEFEFFEEFFRERTEULEFEFFFEPELCEFRTTEREREPETFEEFTERLPERFEFERSCFEFELTERFELFERFEFETERRERERFELTEFT 41 berblick OE ee neg eegene ee 4 Neues Projekt a nlegen 2 2 2 aa EEE 42 Pr jekt m e Ne ANE T eseou 42 Projekt l schen 2 ns EE Ee oa Eede Ea a aa a aana araa ao ALNAN aada 43 SELALA iaaea n e aE aaa A EE A E EET 43 Projekt kopieren und einf gen unsussnnannannannannannannunnunnunnnannnnnannannannannannnnnnnnnannannannannannannannannunnnannnnnannann 43 LAKOAK eeN A geesde EE EE Simulationsberichte Einzelvertragsprotokoll Protokoll als CV Datei exporteren A4 Broekt kom Menter aenneren aerae Ee ECde dee EES raaa aa Aaaa ea EnSan AANEEN iia 45 NG adivl l TC 45 Projekt exportieren ansansansannansunsansnnunnnannannannuannunnunnannannannannannannannaununnunnunnnannnnnnanaansannansannannannansnnnannannannn 46 7 Neugesch ftspl ne 2 2 25 u000 en ne ea EE Eege 47 berblick 2079 47 Neuen Neugesch ftsplan anlegen unnursusonnonnonnannannunnunnnnnnannannannannannunnannnnnnnnnannannannannannannannannunnnnnnnnannann 48 Neugesch ftsplan umbenennen urauranrannonnonnannunnunnunnunnnnnnnnnannannannannannnnnnnnannannannannannannannnnnunnnnnnnnannann 48 Neugesch ftsplan l schen usassansannannannannannannannunnunnunnunnnannannannannannannannnnnnnnnannannannannannannannnnnunnnnnnnnnannann 48 Ne gesch ftsplan ffnen
88. Einden Refinanzierungskonten Editor 3 5 7 Bestand kopieren und einf gen fe Best nde kopieren Sie indem Sie den Quellbestand im TRIGONIS Explorer markieren und entweder 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer a das Kopieren Symbol ausw hlen oder die g ngige Tastenkombination STRG C verwenden Best nde f gen Sie ein indem Sie einen Bestand kopieren danach im TRIGONIS Explorer zu dem gew nschten Zielordner navigieren und das Einf gen Symbol ausw hlen oder oder die g ngige Tastenkombination STRG V verwenden 3 5 8 Bestandsvergleich Ein Klick auf das Vergleichen Symbol im Kontextmen eines Bestands ffnet den Bestandsvergleich Dort haben Sie die M glichkeit Best nde zu vergleichen Die daraus resultierenden Ergebnisse werden in einer CSV Datei abgelegt und k nnen anschlie end mit Microsoft Excel ge ffnet werden Der Abgleich zwischen zwei Best nden Bestandsgruppen B1 B2 ermittelt folgende Information 1 Die Menge aller Vorg nge die in B1 enthalten sind und nicht in B2 Um den Abgleich zu starten k nnen ein oder mehrere Best nde markiert werden Anschlie end muss im Kontextmen der Eintrag Vergleichen ausgew hlt werden Daraufhin ffnet sich ein Dialog der die ausgew hlten Best nde anzeigt Dieser Dialog ist aufgeteilt auf der linken Seite werden die als Vergleichsbasis aufgef hrten Best nde gelistet und auf der rechten Seite die Best nde mit denen verglich
89. Fehlermeldung beendet Simulieren Nachdem einem Projekt Best nde hinzugef gt und die gew nschten Einstellungen get tigt wurden kann nun damit fortgefahren werden das Projekt zu simulieren Bevor eine Simulation angesto en wird pr sentiert sich der Projekteditor in dieser oder hnlicher Form Projekt Testordner Testprojekt 01 10 2009 9 3 9 ei Optionen Bestand Kl Z Simulation BT Importeinstellungen Vi SZ Rechenoptionen ZC Rechenoptionen IFRS Name Testbestand ER Substanzwert Bestandstyp Bestand g Einzelvertragsprotokoll i A e H Best nde Simulationsstichtag 01 10 2009 B Testbestand Gr e 1 Vorg nge B Substanzwert erstellt 24 03 2011 lekti ba ee zuletzt ge ndert 24 03 2011 ei vorz Abl sungen einvernehml ei vorz Abl sungen Schaden a Verwaltungskosten ei Sofortaufl sung FY Bilanz ei Mehr Nacherl se ei Mehr Nacherl se IFRS ei Risikokosten ei AfA Szenarien R ckstellungen f Restwertrisiken ei Pauschalwertberichtigung HGB ei Pauschalierte Einzelwertber IFRS ei Bilanzvortr ge ei Zinss tze Substanzwert Opportunit t B Zinsen B Bilanzierung Gi Um die Simulation f r ein Projekt durchzuf hren gen gt ein Klick auf den Simulationsbutton Hinweis Falls keine Selektion gew hlt wurde d h alle Vertr ge werden in den Default Kontenrahmen gebucht und die Auswahl nicht selektierte Vertr ge in den Default Kontenrahmen
90. Forderungsverkauf v G ltig ab Betrag Abstand Aufl sung Fr 01 06 2004 221 66 1 Mon Aufl sung IFRS Linear v 73 41 CN Ei Zahlungsverrechnung vorsch ssig S 01 06 2004 221 66 Verkauft ab 01 06 2004 01 12 2005 224 47 Verkauft bis 30 11 2011 01 03 2006 227 66 F lligkeit Barwert 01 06 2004 ee ech 01 09 2006 235 27 Zins 5 3000 eg 1 et Auszahlungsbetrag 17 109 95 2 20 654 03 RAP zum Stichtag 380 27 Rateng ltigkeit Folgeperiode v RAP IFRS zum Stichtag 0 00 Ratenplanende 01 11 2011 F k rze Kontrollobligo 0 00 Aktualisieren Direktvertrag Refi Mieten Refinanzierung Restwert Falls nur der Restwert refinanziert ist werden hier die zugeh rigen Werte erfasst Refinanzierungstyp Forderungsverkauf S Aufl sung Linear bd Aufl sung IFRS na i Zahlungsverrechnung nachsch ssig v Restwert refinanziert 7 250 00 Verkauft ab 15 03 2008 Verkauft bis 14 07 2011 F lligkeit Barwert 15 03 2008 Zins 5 1400 Auszahlungsbetrag 6 110 62 RAP zum Stichtag 7 135 90 RAP IFRS zum Stichtag 7 112 98 Berechnen Direktvertrag Refi Restwert Refinanzierung Mieten Restwert Falls Restwert und Mieten refinanziert sind werden hier die zugeh rigen Werte erfasst 2013 Inveos GmbH Editoren Direktvertrag V105670 modifiziert
91. GLZ bis Stichtag Leasing Restwert VLZ bis Stichtag letzte Leasingzahlung LGD LGD gestresst LGD orig Lieferant Losgr e LRV Aufwand RAP LRV Erl s RAP LRV Provision gesamt Mahnstufe MBG MK Abgr Beginn MK Abgr Ende MK Zugangsdatum Beschreibung Kategorisierung des Kreditnehmers f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus dem Vertrag Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus dem Vertrag Der Name des Kunden Die Identifikation des Kunden Zum Vertragsbeginn bestehende nominale Forderung gegen ber dem Kunden Zum Stichtag bestehende nominale Forderung gegen ber dem Kunden Der vom Kunden gezahlte Zins zur Darstellung von Mietkaufvertr gen im HGB K ndigungsdatum vor Vertragsende bei gek ndigten Vertr gen rein informativ Betrag des Restwerts zu Ende Grundlaufzeit falls dieser in der Vergangenheit liegt Vergangenheitswert Betrag des Restwerts zu Ende Verl ngerungslaufzeit falls dieser in der Vergangenheit liegt Vergangenheitswert Betrag der letzten Leasingzahlung aus dem bergebenen Zahlungsplan Verlustquote zum Ausfallzeitpunkt gem Vertrags oder Projektangaben Gestresste Verlustquote zum Ausfallzeitpunkt gem Vertrags oder Projektangaben bergebene Verlusquote aus Vertrag Name oder interne Kennung des Lieferanten Durchschnittliche Losgr e zu Anschaffungswerten von in Sammelvertr gen enthaltenen Einz
92. Gesch ftsjahres die AfA Methode von linear auf degressiv umgestellt werden soll F r das direkt vor dem Simulationsstichtag liegende Gesch ftsjahr ist so eine alternative 2013 Inveos GmbH 112 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 14 Abschreibungsmethode w hlbar Die AfA Reserve wird errechnet und die Alternativabschreibung ber den Simulationszeitraum fortgef hrt AfA Methode Merkmale Alternative Abschreibung Hier k nnen Sie w hlen ob Sie die originale Abschreibungsmethode beibehalten m chten oder ob alle im 1 Gesch ftsjahr befindlichen Objekte mit linearer Abschreibung auf die degressive Methode umgestellt werden sollen e original O linear auf degressiv Projekt gt Einstellung AfA Szenarien Diese Einstellung gilt f r alle Abschreibungen steuerrechtlich handelsrechtlich betriebswirtschaftlich die im Vertrag als lineare Abschreibung ber die BGN hinterlegt sind R ckstellungen f r Restwertrisiken Zur Ertragsabgrenzung k nnen f r Vertr ge R ckstellungen f r Restwertrisiken gebildet werden Die Berechnung der R ckstellungen kann durch folgende Parameter beeinflusst werden Ber cksichtigen nur positiv nur wenn der Restbuchwert im zu betrachtenden Monat jeweils gr er als der Restwert ist Rechenverfahren s unten nur bei Risiko nur wenn am Vertragsende der Restbuchwert gr er als der Restwert ist Immer Unabh ngig von Verh ltnis Restbuchwert zu Restwert Verwaltungsk
93. IGONIS Explorer ER TRIGONIS zu ffnen Diese M glichkeit bietet sich an wenn das Projekt sehr viele Vorg nge enth lt und verhindert damit lange Wartezeiten beim Aufbau des Protokolls Dazu selektieren Sie das gew nschte Projekt und klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Protokoll als CSV Datei exportieren Simulationsberichte anzeigen Einzelvertragprotokoll anzeigen d Protokoll als CSY Datei exportieren Daraufhin ffnet sich der Dialog Auswahl in dem die gew nschte Ansicht f r das zu exportierende Protokoll auszuw hlen ist Bitte w hlen Sie eine Ansicht f r das Einzelvertragsprotokoll aus default v Abbrechen EVP Ansicht w hlen Diese EVP Ansichten k nnen ber das Men Extras gt Konfiguration Einzelvertragsprotokoll ver ndert werden Anschlie end ffnet sich ein Speichern Unter Fenster in dem das Verzeichnis zur Speicherung der CSV Datei auszuw hlen ist Nach erfolgreichem Export wird eine entsprechende Hinweismeldung ausgegeben 3 6 8 Projekt kommentieren gt Es besteht die M glichkeit einem Projekt einen Kommentar hinzuzuf gen Um ein Projekt zu kommentieren klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Kommentar Symbol Daraufhin ffnet sich ein Dialog in dem der Kommentar eingegeben werden kann Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt Kommentieren Kommentar Testkommentar
94. Importprotokoll exportieren Zur leichteren Auswertung kann das Importprotokoll als CSV Datei exportiert werden Der Export des 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 5 9 2 Protokolls wird ber das Excel Symbol gestartet TRIGONIS exportiert das Protokoll in eine oder mehrere tempor re CSV Datei en und startet zur Anzeige dieser CSV Datei en das Programm das auf Ihrem System mit der Dateiendung csv verkn pft ist Meist istdies Microsoft Excel Innerhalb von Microsoft Excel kann die Datei dann an einer beliebige Stelle im Dateisystem abgespeichert werden um sie auch au erhalb von TRIGONIS bearbeiten zu k nnen Wenn die Protokolldatei 50 000 Zeilen bersteigt und Sie in den TRIGONIS Benutzereinstellungen Extras Men unter Installationseinstellungen die Option Gro e CSV Dateien aufteilen aktiviert haben teilt TRIGONIS das Importprotokoll auf mehrere CSV Dateien mit jeweils maximal 50 000 Zeilen auf Diese Option ist n tzlich wenn Sie mit einer lteren Microsoft Excel Version arbeiten die sehr lange Importprotokolle nicht darstellen kann Falls Sie die Option nach Meldungskategorien sortieren aktivieren werden die Meldungen wiein der oben dargestellten TRIGONIS Vorschau nach Meldungskategorien sortiert ausgegeben so dass die wichtigsten Meldungen oben stehen Diese Option ist dann n tzlich wenn Sie TRIGONIS das Importprotkoll auf mehrere CSV Dateien aufteilen lassen s o so dass eine nachtr gliche
95. Kommentieren 3 6 9 Projekt importieren Um eine Projektdatei aus dem Dateisystem zu importieren navigieren Sie zun chstin den gew nschten Zielordner des TRIGONIS Explorers Nun w hlen Sie bitte das Import Symbol und anschlie end Projekt aus XMLimportieren aus Bitte beachten Sie dass daf r der Typ alle Dateien oder Projekte im Filter eingestellt sein muss 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 6 10 RA Er Typ Alle Dateien d Projekt aus XML importieren Neugesch ftsplan aus XML importieren Bestand aus XML importieren Bestand aus Excel importieren Projekt importieren Eine Projektdatei istan der Dateiendung prj zu erkennen Ein Import von Projekten ist dann notwendig wenn Sie von einer fr heren TRIGONIS Version erstellte Projekte weiter verwenden m chten oder wenn Sie ein Projekt in zwei unterschiedlichen TRIGONIS Installationen verwenden m chten In dem darauffolgenden Dialog w hlen Sie bitte das zu importierende Projekt aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren Falls das im Dateisystem gespeicherte Projekt Simulationsergebnisse enth lt wird TRIGONIS Sie fragen ob die Simulationsergebnisse und oder Simulationsberichte mit eingelesen werden sollen Die Simulationsergebnisse werden haupts chlich f r den Aufbau einer Zinsbindungsbilanz und f r eine sog inkrementelle Simulation ben tigt und k nnen daher ggf weggelassen
96. LL IST Abgleich f r das Neugesch ft In TRIGONIS ist es m glich das Neugesch ft f r einen Mandanten nach Gesch ftsbereichen und Gesch ftsfeldern zu planen Mit dem Neugesch ftsplaner wird ein Plan Vertragsbestand erzeugt der f r einen SOLL IST Abgleich zu verwenden ist Der Abgleich vergleicht das geplante Neugesch ft mit den Ist Vertr gen aus der jeweiligen Bestandsanlieferung Diese Ist Vertr ge werden anhand des Zugangsdatums und nicht des tats chlichen Vertragsbeginns einer Plan Abgleichsperiode zugeordnet Alle Ist Vertr ge die bereits vor der Betrachtungsperiode im Bestand zugegangen sind bleiben bei diesem SOLL IST Abgleich unber cksichtigt Die Abgleichsperiode ist Gesch ftsjahresbezogen z B 1 1 2003 31 12 2003 und wird im Abgleichprojekt festgelegt gt Soll Ist Abgleich LS Der Abgleichszeitraum Beginn muss ein Monatserster sein und vor dem Ende der Ist Periode liegen Abgleichperiode Beginn 01 02 2003 Ist Periode Ende 31 10 2003 Abgleichperiode Ende 31 01 2004 Festlegen des Abgleichzeitraums Kosten und Ertragskomponenten die nicht direkt aus den Vertr gen ableitbar sind z B Personal und Sachkosten werden nicht geplant da diese erst in Zusammenhang mit einer Gesamtplanung unter Einschluss des bereits bestehenden Vertragsbestandes sinnvoll abgleichbar werden In TRIGONIS k nnen Projekte definiert werden in denen die Rahmenparameter f r Simulationsrechnungen gesetzt werden Im Rahm
97. Leasingvertrags Bezeichnung ABCP ID ABS Margeneinbehalt ABS Sicherungseinbehalt ABS ID AfA Betriebswirtschaftlich auf RW AfA Betriebswirtschaftlich Aufl Art AfA Betriebswirtschaftlich Beginn AfA Betriebswirtschaftlich ber AfA Betriebswirtschaftlich Ende AfA Betriebswirtschaftlich orig AfA Handelsrechtlich auf RW AfA Handelsrechtlich Aufl Art AfA Handelsrechtlich Beginn AfA Handelsrechtlich ber AfA Handelsrechtlich Ende Beschreibung Die Identifikation des Asset Backed Commercial Papers Margeneinbehalt des ABS refinanzierten Vertrags Sicherungseinbehalt des ABS refinanzierten Vertrags Identifikation des ABS Programms Wird betriebswirtschafltich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der betriebswirtschaftlicher AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn betriebswirtschaftlich Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA betriebswirtschaftlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA betriebswirtschaftlich Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA betriebswirtschaftlich nur zur Abstimmung Wird handelsrechtlich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der handelsrechtlichen AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn Handelsrecht Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA handelsrechtlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA nach Handelsrecht 2013 Inveos GmbH Bezeichn
98. NIS ber ein bereits installiertes Java Runti mesystem zu betreiben Das Installationsprogramm legt unter Windows NT in der Registry einen Eintrag unter HKEY_LOCAL_MACHINE gt SOFTWARE gt Microsoft gt Windows gt CurrentVersion gt Uninstall gt ab Dieser Eintrag wird genutzt um TRIGONIS ber die Systemsteuerung zu deinstallieren Andere Eintr ge in die Registry werden nicht vorgenommen Es werden keine Eintr ge in Umgebungsvariablen vorgenommen TRIGONIS ist in zwei Varianten erh ltlich e als Einzelplatzsystem e als Enterprise Version Die TRIGONIS Einzeplatzvariante verwaltet seine Daten in einer lokal installierten MySQL Datenbank Diese Datenbank wird mit jeder Vollinstallation innerhalb der TRIGONIS Verzeichnisses installiert Die Datenbank wird bei jedem Start von TRIGONIS gestartet und beim Schlie en von TRIGONIS wieder beendet F r die Datenbank wird kein spezieller Dienst im System installiert Es ist nicht vorgesehen mit mehreren TRIGONIS Installationen auf die selbe Datenbank zuzugreifen Die Enterprise Variante verwaltet seine Daten in einer von Ihnen bereitzustellenden Oracle Datenbank und erlaubt kooperatives Arbeiten mehrerer gleichzeitig angemeldeter Benutzer 10 3 2 Installation der Einzelplatzvariante auf einem File Server TRIGONIS kann auch auf einem Laufwerk im Netzwerk installiert werden Diese Installation sollte von dem Rechner aus erfolgen auf dem sp ter mit TRIGONIS gearbeitet werden soll
99. Nominalzinsentwicklung oder auf eine Zinsstrukturkurve die die Verzinsung des Darlehens bestimmt Gibt an ob es sich umein fest oder variabel verzinsliches Darlehen handelt gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung f r dieses Darlehen erfolgt Liquidit tssicht 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll s 6 2 3 Bezeichnung Tagen Beschreibung Protokollierte Eckdaten einer Einzelbuchung Bezeichnung Bemerkungen Betrag Buchung 1 Betrag Buchung 2 Betrag Buchung 3 Betrag Buchung 4 Betrag Buchung 5 Buchungskreis ID Buchungssaldo ab Stichtag Einzelbuchungsw hrung Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesellschaft Haben Konto Kriterium 1 Kriterium 2 Name Refi ID Refi Kategorie Refi Partner Soll Konto Termin Buchung 1 Termin Buchung 2 Termin Buchung 3 Termin Buchung 4 Termin Buchung 5 weitere Zahlungen 2013 Inveos GmbH Beschreibung An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Betrag der 1 Buchung dieses Buchungsbelegs Betrag der 2 Buchung dieses Buchungsbelegs
100. ONIS F r offene nicht gesicherte Fenster erfolgt eine Abfrage ob gespeichert werden soll 2 2 4 Projekthistorie TRIGONIS Explorer zua Verzeichnis gt Beenden testprojekt Datei gt Projekthistorie Am Ende des Datei Men s wird eine Liste mit den zuletzt ge ffneten Projekten angezeigt Durch die Auswahl eines Eintrags wird das gew hlte Projekt direkt ge ffnet Es werden immer die letzten 9 Projekte angezeigt wobei das zuletzt ge ffnete Projekt an erster Position steht 2 3 Extras 2 3 1 TRIGONIS Optionen H zj ffnet den Dialog Globale TRIGONIS Optionen Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel TRIGONIS Optionen Tei 2 3 2 Benutzereinstellungen H J ffnet den Dialog Benutzereinstellungen Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Benutzereinstellungen Toa 2 3 3 Simulationskonfiguration verwalten ffnet den Dialog Simulationskonfiguration Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Simulationskonfiguration verwalten al 2 34 Konfiguration Vorgangspr fung 7 ffnet den Dialog Konfiguration Vorgangspr fung Hier kann f r jede Pr fung ein individueller Level eingestellt werden Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel Konfiguration Vorgangspr fungl 203 2 35 Konfiguration Einzelvertragsprotokoll Lk zj ffnet den Dialog Konfiguration Einzelvertrags protokoll Hier k nnen verschiedene Sichten auf Einzelve
101. Projekten angelegt werden Der Punkt Datenreorganisation erlaubt die Defragmentierung und Sortierung der Datenbank Indizes Diese Funktion kann manuell aufgerufen werden und jenach Datenbankgr e eine l ngere Wartezeit hervorrufen Im Fenster Men werden alle aktuell ge ffneten Fenster innerhalb von TRIGONIS aufgelistet und k nnen durch Auswahl wieder in den Vordergrund geholt werden ber das Hilfe Men k nnen das Benutzerhandbuch und die Versionsinformationen von TRIGONIS aufgerufen werden TRIGONIS Explorer Der TRIGONIS Explorer ist das zentrale Element zur Verwaltung Ihrer Daten und Projekte innerhalb von TRIGONIS Die Schaltfl chen in der Symbolleiste sind teilweise je nach Dateityp mit unterschiedlichen Aktionen belegt es handelt sich um sogenannte Multi Symbole Die Bedienung orientiert sich am Windows Explorer weitere Erl uterungen und Hinweise zur Symbolleiste finden Sie im Kapitel TRIGONIS Explorer S i 1 2 TRIGONIS Datenimport Um Ihre Vertragsdaten in TRIGONIS zu importieren ffnen Sie den TRIGONIS Explorer und legen Sie ein entsprechendes Verzeichnis z B Import unterhalb des Wurzelknotens TRIGONIS an Dies kann ber die Symbolleiste oder mit der rechten Maustaste im Verzeichnisbaum geschehen Selektieren Sie das gew nschte Verzeichnis klicken Sie auf das Importsymbol und w hlen Sie Bestand aus XML importieren aus Es ffnet sich ein Dateiauswahldialog standardm ig i
102. Protokoll erstellt wurde Zeitpunkt der Simulation M Welche Spalten in welcher Reihenfolge angezeigt werden sollen l t sich ber die Eh Protokolleinstellungen regeln Zum Anzeigen der Einstellungen klicken Sie auf den Einstellungen Knopf 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 183 Beispiel Einzelvertragsprotokoll Fe P 23 03 2011 10 16 45 Leasingvertr ge 281 Darlehen Einzelbuchungen sicht Default sl plein Gruppierung keine a EN H Selektion original _Vertragsstatus H Standard Y aktiv a aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv Standard Selektion Standard Ges ID Standard E Standard original Standard Vertragsstatus Standard Standard Kontrahierungsdatum Standard IFRS Typ VLZ Standard __ Standard Aktivierungsdatum Standard Standard Standard RI SS RI RI CIS konfigurierte Konten Teil 1 konfigurierte Konten Teil 2 Standard Standard Standard Einzelpositionen Substanzwert HGB Einzelpositionen Substanzwert IFRS Standard F Standard Einden x H SlsisisisisisisisisislsisisissisIg In den Einstellungen werden die berschriften aller Spalten untereinander angezeigt Setzen Sie einen Haken an Spalten die Sie sehen m chten bzw entfernen Sie den Haken bei Spalten die Si
103. R Ins A 85 2 Proje E 00 EFFRPRRRERFGPRRERETTERRESERLFFHEFER PEFEREFGREFEFEFFERERFERCFEREFER PERFEFFEFEFEIETFPERFFERFPEFEFETFPEPREEFGERFER 89 BErblICK oann essen elle nen R Terre en rereHEn ker nee rrnTereRE een 89 Projekteinstellungen 22 u n 2 2a ea 90 berblicke sn ee ee e g Ke Bee t tegen SEENEN ESA ge EE SU a WE eebe Senge tel Geet DEE aelelkti nett e M e ee Ee dE EE db ee ENEE ees Verl ngerungen 2013 Inveos GmbH Vorzeitige ADIOS NGE N ren meea a D r A Eaa EAR Ea EEr E OA A E Verw at ngsk sSten niione a a A E O E a a Ea A Eaa aE Sofortaufl sung FV Bilanz Mehr Nacherl se Hobes ES Aa a a EAA arn EA EA EENEG SEET Mebt hNacherlose FRS 2228 5 A e a aaa ae eas enter Ana A E entre RiISIKOKOSTO Risin a a E A E A a A E A A EE A NRA AIA Gzenarten R ckstellungen f r Restw ertrisiken Pauschalw ertberichtigung HGB ER 113 BianZv ofA O ne area urn a a E a A A E 114 Zinss tze Gubeianzwert intin tatta t AnEANEAAEANEANEANEAEEANEAEEAEEAEENEENEENEA EEEN EnE nenn nnen Ea 115 Synthetische Refinanzierung 22 222222008 enealie 116 Verwertung TB Le EE 117 ZINSEN ana Bilanzierung Optionale Merkel sees Ee Ee Se 119 ABCP Einstellungen optional 119 ABS Einstellungen optional 122 Verarbeitung von ABS refinanzierten Vertr gen ssssnsrssssisiersrisisrsrnsisrnrnrnnrnrnsinrnrnrrnrnrnnne 123 Mietenrendite Index optional rs2ur240
104. Risikokosten und Mehrnacherl se stets die Mietberechnungsgrundlage angesetzt Ohne Markierung wird der Zugangswert des Anlageverm gens VA TA KUE bzw des Mietkauf Verm gens MK als Basis verwendet Diese Option ist insbesondere f r sale and lease back refinanzierte Vertr ge interessant da diese sonst zu niedrige da auf den R ckkaufwert bezogene Kosten und Erl se erhalten Bearbeitungsgeb hr Abl sung einvernehmlich Angabe der H he der Abl segeb hr gem Verbraucherkreditrichtlinie Bezugspunkt Abl sung Schadenfall Hier kann eingestellt werden ob sich die Tabelle bei Abg ngen im Schadens ball oft auf den Simulationsstichtag oder auf den jeweiligen Vertragsbeginn beziehen soll 2013 Inveos GmbH Provision Markieren Sie die Checkbox Sofortaufl sung Provision wenn die Provision f r Neuvertr ge sofort aufgel st werden soll Anderenfalls wird die Provision bzw der zugeh rige Rechnungsabgrenzungsposten ber die Grundlaufzeit aufgel st Erstaufl sung Mietsonderzahlung Stellen Sie hier ein ob und in welchem Umfang Mietsonderzahlungen sofort aufgel st werden F r die Auswahl keine werden Mietsonderzahlungen linear aufgel st ansonsten wird der angegebene Prozentsatz des Anschaffungswertes max der Betrag der MSZ sofort aufgel st Diese Einstellung gilt nur f r die HGB Verarbeitung von Nicht Mietkauf Vertr gen TA VA k ndbar und f r die IFRS Verarbeitung von Operate Lease Vertr gen F r Mie
105. S Typ GLZ Finance Lease T V975 IFRS Typ VLZ Zugangsdatum 01 08 2006 3 a Gas JJ Aktivierungsdatum 01 08 2006 v98 Abgrenzung B mon ses voso Endabrechnungsdatum 01 08 2006 ii F v nme Keen Rechengenauigkeit HGB Monat en 01 08 2006 v985 Zahlungsverrechnung vorsch ssig 7 n chste Sollstellung 01 01 2010 Mans Status aktiv v Ende Grundlaufzeit 31 01 2011 v987 nn vos Status original Ende erwartet 31 01 2011 v99 MwsSt Typ keine Ende Verl ngerung 31 01 2011 B V971 ern keine Restlaufzeit 13 Monate u a a Grundlaufzeit 54 Monate nde Daten A s S D Stammdaten Zinsvereinbaning fixed Verl ngerungslaufzeit 0 Monate D Merkmale Verwertungsstatus nicht verwertet v B Statistiken B Anlageverm gen B IFRS Verm gen B Sonderzahlungen Einden v971 Vorgangseditor Basisdaten Symbolleiste Auf alle Vorgangstypen lassen sich die folgenden Funktionen anwenden die ber die Symbolleiste schnell zu erreichen sind Es sind immer nur die zur Zeitsinnvollen Symbole aktiviert Die Erl uterungen zu den einzelnen Funktionen finden Sie auf den nachfolgenden Seiten dieses Kapitels Schaltet den Vorgangseditor vom schreibgesch tzen Modus in den Bearbeiten Modus um BS Erstellt einen neuen Vorgang Direktvertrag Doppelstockvertrag Darlehen oder Einzelbuchung Speichert den aktuellen Vorgang Speichert den aktuellen Vorgang unter einem neuen Namen Zeigt alle Vorgangsversionen des aktuell
106. S und HGB differenziert ausgewiesen Hinweis Sie k nnen auch Bilanzvortr ge einer Gesellschaft kopieren das Einf gen ist dann aber nur in andere Projekte m glich da es pro Gesellschaft nur einen Satz Bilanzvortr ge geben kann Die hier verwendeten Konten k nnen individuell konfiguriert werden Datei konten_manuell xml 4 2 2 17 Zinss tze Substanzwert Die Substanzwertrechnung nach HGB und IFRS in TRIGONIS basiert u a auf der Abzinsung zuk nftiger Liquidit t mit dem pro Vertrag mitgegebenen Passivzins M chte man eine Alternativrechnung mit einem bergeordneten pauschalen Refinanzierungszins aufstellen oder den Passivzins pro Vertrag korrigieren so bietet die Projekteinstellung Zinss tze Substanzwert Opportunit t die entsprechenden Einstellm glichkeiten Angabe eines alternativen Abzinsungssatzes Falls ber die Schnittstelle kein korrekter Passivzins mitgeliefert wird oder falls der Substanzwert 2013 Inveos GmbH ne TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 18 alternativ zu einem pauschalen aktuellen Zinssatz ermittelt werden soll k nnen Sie in dem Feld Substanzwertzins den Abzinsungssatz vorgeben Das Feld Opportunit tszins bietet ebenfalls die M glichkeit einen pro Vertrag mitgegebenen Opportunit tszins f r eine Simulation Substanzwertrechnung zu berschreiben Voraussetzung daf r ist dass die Substanzwertrechnung Ihrer TRIGONIS Installation f r den Opportunit tszins konfiguriertist
107. Sortierung innerhalb von Microsoft Excel nicht mehr m glich ist Falls Sie die Option Details in eigene Spalten ausgeben aktivieren werde alle Detailinformationen aus den Pr fmeldungen wie z B Datumswerte oder Betr ge zus tzlich in eine eigene Spalte geschrieben so dass innerhalb von Excel mit diesen Daten gearbeitet werden kann z B f r die Verwendung von Formeln Abstimmungsprotokoll W hrend des Einlesens eines Bestandes aus XML oder Excel wird von TRIGONIS ein sogenanntes Abstimmungs protokoll oder auch Saldenprotokoll erzeugt Abstimmungsprotokoll anzeigen d E Um das Abstimmungsprotokoll eines Bestandes anzuzeigen w hlen Sie den gew nschten Bestand aus klicken auf das Protokoll Symbol und anschlie end auf Abstimmungsprotokoll anzeigen 2 22 2343 T u Importprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen Das Abstimmungsprotokoll enth lt Salden ausgew hlter Vertragscharakteristika ber alle eingelesenen Vertr ge wie z B die Mieberechnungsgrundlage Mit Hilfe des Abstimmungsprotokolls kann schnell die Vollst ndigkeit des Datenimports gegen das Bestandssystem gepr ft werden Da die Vertr ge im Zuge des Datenimports durch Erg nzung von fehlenden Daten von TRIGONIS ver ndert werden oder durch die Vertragspr fung abgelehnt werden k nnen werden alle Pr fsummen mit der Originalfassung der Daten nach Modifikation Erg nzung der Daten und nach Dur
108. TRIGONIS 7 1 die Planungs und Steuerungssoftware mit der Sie Ihre Zukunft im Blick haben Benutzerhandbuch M inveos Das vor Ihnen liegende TRIGONIS Benutzerhandbuch soll Sie als Arbeitswerkzeug bei der Simulation und Planung Ihres Bestandes und Neugesch fts bei der t glichen Arbeit begleiten Es wird analog zur Weiterentwicklung des Systems st ndig aktualisiert und kontinuierlich gepflegt Sie k nnen uns dabei helfen Sagen Sie uns Ihre Meinung zur Gestaltung zu den Inhalten zur Ausf hrlichkeit oder Verst ndlichkeit Wir werden Ihre Anregungen bei den Erweiterungen des Handbuches ber cksichtigen Auch Fragen zur Dokumentation und zum Umgang mit den einzelnen Funktionen oder Dialogen beantworten wir Ihnen selbstverst ndlich gern Inveos GmbH Ludwig Erhard Strasse 14 Web http www inveos com 20459 Hamburg Email trigonis inveos com Deutschland Tel 49 0 40 881309 0 2013 Inveos GmbH Alle Rechte vorbehalten Kein Teil dieser Ver ffentlichung darf ohne schriftliche Genehmigung der Inveos GmbH in jeglicher Art und Weise reproduziert gesendet bertragen in einem Datenverarbeitungssystem gespeichert oder in eine andere Sprache bersetzt werden Erzeugt am 30 09 2013 um 09 46 57 lt USER_BUILDS gt Inhalt 5 Inhaltsverzeichnis 1 TRIGONIS Kurzeinf hrung Vom Datenimport zu den Ergebnisberichten 12 W u ni Lc ie 1 2327 7 1 5 E 12 2 TRIGONIS Datenimport uurrssnnsenneennn
109. TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 20 Allgemeine Hinweise Eintr ge in diesem Dialog werden nur wirksam wenn sie durch die Konfiguration Ihrer Installation entsprechend unterst tzt werden Durch Aktivieren eines Kontrollk stchens werden die einzelnen Felder f r Eingaben freigegeben Nur die Werte aus den aktiven Zeilen werden in der Simulation ber cksichtigt Falls pro Vertrag bereits Liquidit ts und oder Verwertungsangaben mitgegeben wurden werden diese bei Aktivierung des Kontrollk stchens Vertragsangaben berschreiben in der Verarbeitung durch die Pauschalangaben aus dem Projekt ersetzt Falls die Option Angaben additiv zu den Vertragsangaben gew hlt wurde wirkt der Zahlungsverzug aus dem Projekt zus tzlich auf den Zahlungsverzug aus dem jeweiligen Vertrag Vertr ge ohne Zahlungsverzug erhalten in diesem Fall die statistischen Werte aus dem Projekt Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Zinsen In diesem Dialog werden die f r die Simulation zu verwendenden Bankzinsen zur Verzinsung der Liquidit t erfasst Die Guthaben und Schuld Zinsen bestimmen den Zinssatz mit denen die Kassenkonten verzinst werden Wenn die Checkbox Variab
110. Update ber das Installationsprogramm werden diese Dateien evtl durch neuere ersetzt extlib In diesem Verzeichnis liegen Java Bibliotheken die zur Ausf hrung von TRIGONIS ben tigt werden jre Dieses Verzeichnis beinhaltet das Java Runtime System TRIGONIS setzt keinerlei Pfade im System so dass es nicht zu Konflikten mit einem evtl bereits vorhandenem Java Runtime System kommen kann mysal Dieses Verzeichnis wird nur f r die Einzelplatzvariante nicht Enterprise angelegt Es beinhaltet die MySql Datenbank TRIGONIS setzt keinerlei Pfade im System so dass es nicht zu Konflikten mit einer evtl bereits vorhandenen MySql Installation kommen kann Die Datenbank wird ber TRIGONIS gestartet und gestoppt und l uft nicht als Systemdienst Uninstall_TRIGONIS Dieses Verzeichnis wird nur f r die Einzelplatzvariante nicht Enterprise angelegt Es beinhaltet Informationen die beim Deinstallieren von TRIGONIS ben tigt werden 10 3 1 Systemumgebung TRIGONIS ist eine Java Anwendung und ben tigt somit ein Java Runtime System Um m glichst unabh ngig zu sein wird TRIGONIS mit einem entsprechenden Runtime System ausgeliefert Diese System wird nicht ber Umgebungsvariablen oder Pfade angesprochen Falls auf dem Rechner bereits eine Java Laufzeitumgebung existiert so hat das weder Einfluss auf TRIGONIS noch auf andere Anwendungen auf 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch dem Rechner Es ist nicht vorgesehen TRIGO
111. Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag Abgrenzungsstand IFRS der an den H ndler f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag An den H ndler f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlte Provision zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand HGB der an den Verk ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag Abgrenzungsstand IFRS der an den Verk ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlten Provision zum Stichtag An den Verk ufer f r die Vermittlung einer Restschuldversicherung gezahlte Provision zum Vertragsbeginn Betriebswirtschaftlicher Anhaltewert der Abschreibung Handelsrechtlicher Anhaltewerte der Abschreibung Steuerrechtlicher Anhaltewert der Abschreibung Die zum Stichtag offenen R ckstande oder berzahlungen des Kunden aus dem Bestandssystem Saldo der Leasingraten aus der Grundlaufzeit bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo der Leasingraten aus der Verl ngerungslaufzeit bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo aller Darlehens oder SalB refinanzierten Raten bis Stichag Vergangenheitswert TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Saldo Refi Raten bis Stichag echt verkauft Saldo Refi Raten bis Stichag unecht verkauft Saldo Refi Restwerte vor Stichtag Darlehen SaLB Saldo Refi Restwerte vor Stichtag echt verkauft Saldo Refi Restwerte vor Stichtag unecht
112. Verzinsung 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 aktive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 passive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP variabel 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 aktive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 passive SWAP Positionen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP fix 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Saldo SWAP gesamt 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Dispositionskredite liqui 286 252 42 283 319 09 3 00 275 246 72 3 00 Gesamt Passiva ohne Eigenkapital 286 252 42 283 319 09 3 00 275 246 72 3 00 eigene Mittle EK 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Gesamt Passiva 286 252 42 283 319 09 200 275 246 72 3 00 a j Zinsbindungsbilanz Monatsdurchschnitt In der Zinsbindungsbilanz Monatsende errechnet TRIGONIS die Zinsen als Betrag und Prozentsatz jeweils zum Monatsende Eine Trennung der Positionen nach Selektionsmerkmalen wie z B Transaktionsw hrung oder Zinsvereinbarung ist m glich 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Darlehen Summe variable Verzinsung Leasing Mietkauf Darlehen Summe fixe Verzinsung Leasing Mietkauf Gesamt Aktiva Darlehen Summe variable Verzinsung globale Darlehen Forf Darlehen Einzelvertrag Summe fixe Verzinsung aktive SWAP Positionen passive SWAP Positionen Saldo SWAP variabel aktive SWAP Positionen passive SWAP Positionen Saldo SWAP fix Gesamt Passiva ohne Eigenkapital eigene Mittle EK Gesamt Passiva 0 00 0 00 0 0
113. Vorgang in die Klasse 150 199 verschoben die wg der Definition des Crefo Index je kleiner die Klasse desto besser die Bonit t schlechter ist und demzufolge einen schlechteren h heren PD Wert enth lt Stress auf LGD Werte Stressszenario Merkmale Merkmal LGD Auswahl Standard S Stress Szenario LGD Erh hung um 50 0000 Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress gt Stress auf LGD Werte Das Stress Szenario f r LGD Werte lautet Welcher Verlust tritt ein wenn sich die Verlustquote des Objekt um x verschlechtert Die LGD Werte sind wie die PD Werte in Klassen nach ihrer Objektart eingeteilt Anstelle jedoch den aktuellen Wert innerhalb dieser Klassen zu verschieben wird der dort angegebene LGD Wert erh ht Beispiel Besitzt Objekt ein LGD Wert von z B 5 wird dieser bei einem Stress von 50 auf 7 5 5 0 5 5 erh ht 2013 Inveos GmbH 130 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 3 Ausnahmesituation In einer besonderen Konstellation zwischen Daten und Projekteinstellungen kann es bei einer Stress Simulation zu einem Ausnahmefehler kommen so dass die Simulation mit einem Fehlerdialog und ohne Ergebnisberichte beendet wird Falls die PD Werte relativ z B zum Vertragsmerkmal Crefo Index angegeben sind kann TRIGONIS kein Adressausfallrisiko f r Vertr ge berechnen bei denen dieses Merkmal fehlt Die Simulation wird mit einer entsprechenden
114. abschlie end mit OK best tigt oder kann abgebrochen werden Gis Soll Ist Abgleich Datum muss ein Monatserster sein und vor dem Ende der Ist Periode liegen Abgleichperiode Beginn 01 01 2009 Ist Periode Ende 30 09 2009 Abgleichperiode Ende 31 12 2009 Abbrechen Soll Ist Abgleich Wird der Vorgang best tigt beginnt die Verarbeitung der Daten Da dies unter Umst nden einen l ngeren Zeitraum beanspruchen kann wird w hrend der Berechnung ein Fortschrittsdialog eingeblendet der zus tzlich die Option des Abbrechens des Vorgangs bietet 2013 Inveos GmbH 4 2 8 Editoren 137 in Soll Ist Abgleich 95 24 Yorg nge sek x Bestand ffnen Aktueller Bestand Besch ftsbestand 5 Vorg nge Best nde gesamt Abbrechen Soll Ist Abgleich Fortschritt Nach Beendigung des Vorgangs erscheint der Berichtsdialog mit zus tzlicher Auswahl der Gesellschaft so wie Art des Berichts Der Bericht wird anschlie end als Excel Datei generiert und versucht anzuzeigen falls ein Programm zum ffnen von Excel Dateien in den Instal lationseinstellungen 27 hinterlegt wurde Soll Ist Bericht Berichtstyp Gesellschaften Y Testgesellschaft alle keine Soll Ist Bericht Zinsbindungsberichte erzeugen Optional Zinsbindungsberichte In TRIGONIS gibt es zwei Auspr gungen der Zinsbindungsbilanz eine gewichtet ber den jeweiligen Monat und eine zum Mon
115. agsbeginn Handelt es sich urspr nglich um ein fest oder variabel verzinslichen Vertrag Betrag der Restforderungen Finance Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag der Restforderungen Mietkauf zum Vertragsbeginn HGB Zins Betrag der Restforderungen Operate Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag des Forderungsabzugs Finance Lease zum Refinanzierungsbeginn IFRS Zins GLZ Betrag des Forderungsabzugs Mietkauf zum Refinanzierungsbeginn HGB Zins Betrag des Forderungsabzugs zum Refinanzierungsbeginn HGB Zins ohne Mietkauf Betrag des Forderungsabzugs Operate Lease zum Vertragsbeginn IFRS Zins GLZ Zum Vertragsbeginn bestehende barwertige Forderung gegen ber dem Kunden Nettokreditbetrag RSV Betrag der Restforderunge zum Vertragsbeginn HGB Zins ohne Mietkauf bergebene Risikor ckstellungen f r Restwertrisiken der handelsrechtlichen AfA im Bestandssystem 178 TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Restwertrisiken bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen bergebener Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Schlusszahlung in Tagen bergebener Zahlungsverzug Verwertung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Verwertung in Tagen Beschreibung gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Ta
116. alk Refinanzierungszins von TRIGONIS errechnet Nominalsaldo der zuk nftigen Raten und Restwert Kennzahl zur Bonit tsklassifizierung von Leasingnehmern Betriebswirtschaftlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Handelsrechtlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Steuerrechtlicher Restbuchwert per Anlagenabgang Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r betriebswirtschaftliche AfA nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r betriebswirtschaftliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r handelsrechtliche AfA nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r handelsrechtliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r AfA gem IFRS nur zum Vergleich wird nicht in Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r AfA gem IFRS nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Von TRIGONIS errechneter Restbuchwert des steuerlichen Anlageverm gens nur zum Vergleich wird nicht in der Simulation verwendet Errechneter Restbuchwert per Simulationsstichtag f r die steuerliche AfA nur Vergleichswert keine Ber cksichtigung in der Simulation Die Rechtsform des Kunden Identifikation der Re
117. alog zu der ID der Leasingvertr ge 35 Zeichen vorgesehen Die eingegebenen Daten werden durch Bet tigung der Schaltfl che OK bernommen Abbrechen verl sst den Dialog ohne etwaige Eingaben zu bernehmen 2013 Inveos GmbH Kapitel 5 Ergebnisberichte 152 TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 Ergebnisberichte 5 1 berblick W hrend der Simulation des Plangesch ftsbestandes werden Ergebnisberichte erzeugt Diesen sind die Auswirkungen des Planvertragsbestandes auf die einzelnen Perioden des Simulationszeitraums aus buchhalterischer Sicht zu entnehmen Eine Periode umfasst entweder einen Monat ein Quartal ein Halbjahr eines Gesch ftsjahres oder das Gesch ftsjahr selbst Pro Installation werden in Anzahl und Aufbau unterschiedliche und individuell auf den jeweiligen Kunden abgestimmte Berichte erzeugt Beispielhaft an dieser Stelle eine Auswahl an einfachen Berichten bersichtsbericht Ablauf GuV Ablauf Bilanz Substanzwertentwicklung Bewegungen Bestand zu Anschaffungswerten Test fix Simulationsparameter Parameter variable Verzinsung Stresstest Parameter 5 2 GuV Rechnung bersichtsbericht mit einer festen unver nderlichen Struktur meist gegen ber den Detailberichten stark gek rzt Darstellung der GuV Rechnung pro Periode ber den Simulationszeitraum Darstellung der Bilanzentwicklung getrennt nach Aktiv und Passivseite pro Periode ber den Simulationszeitraum Darstellung der Substanzwer
118. anzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Barwert der finanzmathematisch aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im IFRS zum Stichtag Refinanzierung Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f r zuk nftige Refinanzierungen bergebener Abgrenzungsstand der finanzmathematisch aufzul senden Restwert Refinanzierung im IFRS zum Stichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive und zuk nftige Refinanzierungen Refinanzierungstyp der Restwertrefinanzierung M gliche Werte FORDERUNGSVERKAUF regresslos FORDERUNGSVERKAUF_HGB regresspflichtig DARLEHEN ASSET_BACKED_SECURITY regresslos ASSET_BACKED_SECURITY_HGB regresspflichtig ABCP regresslos ABCP_HGB regresspflichtig SALB sale and lease back KEINE Auszahlungsdatum der Restwert Refinanzierung Refinanzierung Restwert Tats chlicher Refinanzierungszins Von TRIGONIS gem Projekteinstellung errechnete R ckstellung f r Restwertrisiken gegen handelsrechtliche AfA aus diesem Vertrag 2013 Inveos GmbH Bezeichnung RRWR Bilanzwert Steuerrecht RRWR Steuerrecht orig RSV Aufwand ges RSV Aufwand ges Stichtag HGB RSV Aufwand ges Stichtag
119. arlehen vereinbarten Zinsverrechnungszeitpunkten aus Fair value Zinsverrechnung Darlehen zum Ultimo Projektoptionen gt Einstellung Zinsverrechnungszeitpunkte f r Darlehen Zinsstrukturen Hier k nnen Zinsstrukturkurven bestehend aus Zinss tzen f r Gelder unterschiedlicher Laufzeiten eingetragen werden Alle Zinsstrukturkurven beziehen sich auf den jeweiligen Stichtag zu dem simuliert werden soll Die St tzstellen bis Monat k nnen vom Anwender frei eingegeben werden Dabei sind nur ganze Monate erlaubt 2013 Inveos GmbH Aufzinsung Abzinsung Stresstest Euribor 3M Euribor Libor Bis Monat Zins 0 3610 0 5200 0 6550 0 7600 0 8510 e DM v Bis in 1 2260 Parameter gt Zinsstrukturen Registerkarte Aufzinsung Jedes als Floater gekennzeichnete Darlehen muss auf eine der hier hinterlegten Zinsstrukturkurven verweisen Im Zuge der Simulation wird diese Zinsstrukturkurve f r das zu simulierende Darlehen in eine Nominalzinsentwicklung berf hrt Die Nominalzinsentwicklung wird wiederum durch Angabe eines Bonit tsaufschlags um einen zeitlich konstanten Betrag erh ht oder erniedrigt Die Umrechnung der Zinsstrukturkurve in eine Nominalzinsentwicklung erfolgt nach dem sog Forward Verfahren Der Forwardzins unterliegt f r die Dauer seiner Festschreibung keinen Marktschwankungen Daher werden die Darlehen zun chst mit dem
120. aten unterhalb der vorgegebenen Verzeichnisse in Unterverzeichnissen zu organisieren vielleicht in einem Unterordner pro Gesch ftspartner Dar ber hinaus k nnen Sie auch auf beliebige Ordner au erhalb des TRIGONIS Verzeichnisses referenzieren die sich u U sogar auf anderen 2013 Inveos GmbH z6 TRIGONIS Benutzerhandbuch Rechnern befinden k nnen ndern Sie dazu die Voreinstellungen unter dem Men punkt lt Extras Optionen gt 2A 8 2 Tastaturk rzel in TRIGONIS Hauptfenster STRG E ffnet den TRIGONIS Explorer Hauptfenster ALT 0 ffnet den Editor f r die Optionen Hauptfenster ALT E ffnet den Konfigurationsdialog f r das Einzelvertrags protokoll Verwaltung Konfiguration Einzelvertrags protokoll Hauptfenster ALT K ffnet den Konfigurationsdialog f r die Importmeldungen Hauptfenster ffnet das TRIGONIS Benutzerhandbuch TRIGONIS Explorer ffnet die selektierte Datei TRIGONIS Explorer L scht die selektierten Dateien TRIGONIS Explorer Benennt die selektierte Datei um TRIGONIS Explorer Kopiert die selektierten Dateien in die Zwischenablage TRIGONIS Explorer STRG V F gt die Dateien aus der Zwischenablage in das selektierte Verzeichnis ein TRIGONIS Explorer F11 Schalter zwischen Ansichten mit allen Tabellenspalten und mit einer reduzierten Anzahl von Tabellenspalten um 2013 Inveos GmbH Kapitel 9 Zusatzmodule ze TRIGONIS Benutzerhandbuch H 9 1 Zusatzmodule SO
121. ationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Operate Lease Betrag des Restwerts zum Vertragsende Grundlaufzeit fall der Vertrag verl ngert ist Betrag des Restwerts zum Vertragsende falls nicht verl ngert Betrag des Restwerts zum Vertragsende Verl ngerungslaufzeit falls verl ngert Betrag des Restwerts zum Ende der Grundmietzeit bei verl ngerten Vertr gen Betrag des Restwerts zum Vertragsende bei nicht verl ngerten Vertr gen Betrag des Restwerts zum Vertragsende bei verl ngerten Vertr gen Restwertduktion ber die in diesem Vertrag hinterlegte Vertragsverl ngerung Prozentsatz der Risikovorsorge bezogen auf den Zugangswert des Anlageverm gens 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Risikoeinheit Risikokosten Saldo RLZ inkl generierte Verl RLZ orig RM Aber Beg RM Abgr Ende RM abw Auf zeit RM Auszahlung RM Bilanzwert HGB fm ber RM Bilanzwert HGB lin RM Bilanzwert IFRS fm ber RM Forderungsabzug HGB RM Forderungsabzug IFRS RM PRAP HGB fm ber RM PRAP HGB fm orig 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 1 Beschreibung gem Auswahl der entsprechenden Rechenoption linear ber 12 Monate linear ber die Grundlaufzeit finanzmathematisch ber die Grundlaufzeit Zuordnung zu einer Risikogruppe f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Der Saldo der ber die Restla
122. atsende Eine Zinsbindungsbilanz ist ein optionaler Bericht zum Ausweis des Aktiv Passiv berhangs Er dient der Identifizierung und Quantifizierung von Zins nderungsrisiken Eine genauere Beschreibung ist unter Zinsbindungsbilanzen 220 zu finden Generieren der Zinsbindungsberichte Innerhalb eines Projekteditors eines bereits simulierten Projektes kann dieser Dialog ber den Les Ergebnisberichtsauswahlbutton aufgerufen werden Dabei ist es m glich zwei verschiedene Auspr gungen dieses Berichts zu erzeugen 2013 Inveos GmbH 13 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 3 4 3 1 4 3 2 Projekt Testordner Testprojekt 01 10 2009 BR 2 EB S Projekt Simulationsberichte anzeigen 9 ei Optionen az Simulation Einzelvertragprotokoll anzeigen ZC Importeinstellungen a Rechenoptionen B Zinsbindungsbericht snzeigen Monatsdurchschnitt a Rechenoptionen IFRS SE Zihsbindungsbericht anzeigen Monatsdurchschnitl ben ZC Substanzwert Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende z AT Einzelvertragsprotoko B ektierte Vertr ge Best nde fen Kontorahmen er B Substanzwert ei Selektion D Simulationsergebnisse entfernen jest nde schreiben a Verl ngerungen A samm AL IN s ca zm zm em zm Zem xz zm zm zm Le ses Zinsbindungsberichte anzeigen Neugesch ftsplaneditor berblick Der TRIGONIS Neugesch ftsplaner ist ein Planungswerkzeug mit dem die Auswirkungen des geplanten
123. bergeben werden die mit einem ABS Programm ausschlie lich in TRIGONIS korrespondiert Ein bereits in einem ABS Programm aktiver Vertrag muss neben dem ABS Kennzeichen eine Refinanzierungskomponente vom Typ ABS aufweisen 4 2 2 22 2 1 Verarbeitung von ABS refinanzierten Vertr gen Reduktion der Refinanzierungsraten Der Margeneinbehalt wird zur ckgef hrt indem jede Zahlung an um den Margeneinbehalt die Bank um den prozentuellen Anteil der Barwertmarge des Margeneinbehalts am Auszahlungsbetrag reduziert wird Alternativ ist eine Aktivierung und monatliche Aufl sung w hlbar Ermittlung der Barwertmarge des Margeneinbehalts Barwert mit Refinanzierungszins minus Barwert mit dem um den Margeneinbehalts Zins reduzier ten Refinanzierungszins Abf hrung des Der im Projekt angegebene Anteil der Barwertmarge des Sicherheitseinbehalts Margeneinbehalts k rzt den Auszahlungsbetrag Berechnung Sicherheitseinbehalt F r jeden Vertrag der dem ABS Programm neu zugeht wird der Barwert zum Zeitpunkt Refinanzierungsbeginn jeweils mit dem Refinanzierungszins und dem erh hten Refinanzierungszins Refinanzierungszins Margeneinbehalt in be rechnet Der Sicherungseinbehalt berechnet sich als obige Barwertdifferenz Sicherungseinbehalt in Sicherheitseinbehalte werden f r diejenigen Vertr ge ber cksichtigt deren Refinanzierungsbeginn vor oder gleich dem Einbehaltende des ABS Programms liegt Bei aus dem Bestand bergebenen ABS Refinanzieru
124. bergebenen gefixten Zins und nach Ablauf der Festzinsphase mit dem von TRIGONIS errechneten Forwardzins verzinst Der Forwardzins ergibt sich unter der Annahme dass die Verzinsung arbitragefrei ist aus folgender Formel D A Langfristzins Gesamtlaufzeit _ 1 A Fordwardzins Rertaniagedauer D CL Kurzfristzins uelle kurze Laufzeit Mit Restanlagedauer Gesamtlaufzeit aktuelle Laufzeit Die Verzinsung des Floaters erfolgt nun mit der aus der Zinsstrukturkurve errechneten Zinsentwicklung Je nach R ckzahlungsplan und Zinsverrechnungsterminen resultieren aus einer einzigen Zinsstrukturkurve unterschiedliche Nominalzinsentwicklungen f r unterschiedliche Darlehen Das beschriebene Rechenverfahren ist unter folgenden Voraussetzungen korrekt alleZinsanpassungszeitpunkte sind gleichzeitig Zinsverrechnungszeitpunkte des betrachteten Darlehens Zinseszinseffekte aus z B monatlicher Zinsverrechnung eines Darlehens dessen Zinssatz alle 3 Monate 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch nach dem Forwardverfahren anzupassen ist werden bei der Berechnung des Forwardzinses ignoriert Registerkarte Abzinsung Die Angaben der zweiten Registerkarte sind optional und werden nur f r eine Gegen berstellung von aktuellen und aus zuk nftiger Liquidit t errechneten Marktwerten ben tigt Die in der Registerkarte Abzinsung hinterlegte Zinsstrukturkurve enth lt die Zinss tze mit denen die aus einem Darlehen errechne
125. blenden Neu berechnen Interner Zins GLZ Interner Zins YLZ IFRS Zins GLZ IFRS Zins f r VAK Berechnung IFRS Zins Verl ngerung Zinssatz Forderungsabzug GLZ _ Zinssatz Forderungsabzug YLZ OK Abbrechen Import aus Excel Einstellungen Nach der Eingabe aller ben tigten Einstellungen erfolgt der Excel Import in zwei Stufen In der ersten Stufe werden die Excel Daten in eine XML Datei transformiert Der Fortschrittsbalken zeigt dabei die verarbeitete Anzahl an Vorg ngen an Parallel zur Konvertierung ffnet sich ein weiteres Fenster in dem alle w hrend der Konvertierung aufgefallenen Hinweise aufgelistet werden Sollten sehr viele Fehlermeldungen auftreten liegt vermutlich ein Fehler in der Spaltenzuordnung vor Die Konvertierung kann jederzeit ber das rote Stopp Symbol am Fortschrittsbalken abgebrochen werden a E Excel zu XML Konvertierungsmeldungen Loading Excel Sheet Loading Excel Sheet Finished Basisdaten Verwende Simulationsstichtag aus Excel Datei 31 05 2012 Es wurde n 3 Tabellenseite n mit Zahlungspl nen eingelesen Es wurden 1 Tabellenseite n mit Refinanzierungsraten eingelesen Excel Zeile 1 RatenInfoBuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfo uilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfoBuilder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfo Builder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfoBuilder no value found empty Row Exce
126. ch ftsplan aus Excel importieren d Bestand aus XML importieren 2 Bestand aus Excel importieren Bestand importieren Die Funktionalit t Bestand aus Excel importieren ist optional Sie dient dem Einlesen von Vertr gen im Excel Format nach TRIGONIS und muss separat lizensiert werden ACHTUNG Nur wenn die Dateitypauswahl auf alle Dateien oder Best nde steht istein Bestandimport m glich In allen anderen F llen sind die entsprechenden Symbole ausgegraut Nach Auswahl der Aktion Bestand aus XML importieren w hlen Sie bitte die einzulesende Datei aus Ihrem Dateisystem aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren In dem nun folgenden Dialog geben Sie bitte die Bezeichnung an unter der der Bestand in TRIGONIS abgelegt werden soll Falls es in dem Verzeichnis bereits einen Bestand desselben Namens gibt h ngt TRIGONIS automatisch eine laufende Zahl in Klammern an 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer Bestand aus XML importieren Quelle Vertrag 10165 xml Bestand Testbestand Weitere Optionen ausblenden Neu berechnen Interner Zins GLZ Interner Zins VLZ IFRS Zins GLZ IFRS Zins f r VAK Berechnung IFRS Zins Verl ngerung Zinssatz Forderungsabzug GLZ Zinssatz Forderungsabzug VLZ Abbrechen Import ous XML Bestand benennen mam Hinter dem Link Weitere Optionen anzeigen ausblenden verbirgt sich die M glichkeit Aktiv Zinss tze w hrend des Datenimpo
127. chaftlich GWG Handelsrechtlich GWG Steuerrechtlich Herstellersubvention HGB Stichtag Herstellersubvention IFRS Stichtag Herstellersubvention Vertrags beginn HJ Regel Betriebswirtschaftlich HJ Regel Handelsrechtlich HJ Regel Steuerrechtlich H ndlersubvention HGB Stichtag 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Errechnete nominale Restforderungen Operate Lease zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Rein informativ Forderungsabzug HGB f r Nicht Mietkaufvertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit Rein informativ Forderungsabzug HGB f r Nicht Mietkaufvertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Rein informativ Forderungsabzug Operate Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit Rein informativ Forderungsabzug eines Operate Lease Vertrags aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit H he der f r diesen Leasingvertrag abgeschlossenen GAP Versicherung Die Identifikation der Gesellschaft Die Gesch ftsart Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesch ftsstelle Die Grundlaufzeit in Monaten Handelt es sich bei dem Objekt um ein geri ngwerti ges Wirtschaftsgut Handelt es sich bei dem Objekt um ein geringwertiges Wirtschaftsgut Handelt es sich bei dem Objekt um ein geringwertiges Wirtschaftsgut Abgrenzungsstand der vom Hersteller gew hrten Subvention im HGB zum
128. cher Refinanzierungszins Abgrenzungsbeginn der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung Abgrenzungsende der kombinierten Mieten und Restwert Refinanzierung kombinierte Mieten und Restwert Refinanzierung Endedatum des rechnerischen Abgrenzungszeitraums Auszahlungsbetrag Bank f r die kombinierte Mieten und Restwert Refinanzierung Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Mieten Restwert Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r aktive Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Restwert Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert der refinanzierten Mieten und Restwert am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB 2013 Inveos GmbH Bezeichnung RMR Forderungsabzug IFRS RMR PRAP HGB fm ber RMR PRAP HGB fm orig RMR PRAP HGB lin RMR PRAP IFRS echt FV orig RMR PRAP IFRS fm ber RMR PRAP IFRS unecht FV orig RMR Refityp RMR WST Auszahlung RMR Zins RR Abgr Beg RR Abgr Ende RR abw Aufl zeit RR Auszahlung RR Bilanzwert HGB fm ber 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreibung Barwert der refinanzierten Mieten und Restwert am Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Mieten Restwert
129. chlaufen der Pr fungen gebildet Die nun verbleibenden Volumina sind sp ter in den Ergebnisberichten der Simulation wiederzufinden insbesondere im Substanzwertbericht 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 35 Status Vertragsart Anzahl MBG AHK RBW RBW Kalk Restford MK Restforderung Mieten Restwert Bestand Testbestand Id 858 Erstellung 2011 03 22 16 48 26 0 nach Import Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 Andere Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06 nach Modifikation Mietkauf direkt 4 715 676 89 0 00 0 00 0 00 200 086 36 209 959 23 0 00 Mietkauf Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Andere direkt 2 458 227 24 76 939 20 57 564 00 57 564 00 0 00 116 943 51 252 879 06 Andere Doppelstock intern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 ndere Doppelstock extern 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Vertr ge gesamt 6 1 173 904 13 76 939 20 57 564 00 57 564 00 200 086 36 326 902 74 252 879 06
130. chtlich Enth lt dieser Vertrag ein werthaltiges Objekt kann bei den R ckstellungen ber cksichtigt werden Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs Freitext Wechselkurs Vertragsw hrung zu Bestandsw hrung zum Stichtag Historischer Wechselkurs Vertragsw hrung zu Bestandsw hrung zum Datum des Vertragsabschlusses gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Verwertung des Objekts im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz u00F6gerung die Verwertung des Objekts im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Verwertung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus den Bruttoforderungen Finance Lease im Fall eines Forderungsverkaufs An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus den Forderungen Mietkauf im Fall eines Forderungsverkaufs 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Zinsabgrenzung Forderungsabzug FL orig Zinsabgrenzung Forderungsabzug Mietkauf orig Zinsanteil Kunde HGB Stichtag Zinsanteil Kunde IFRS Stichtag Zinsanteil Kunde zum Vertragsbeginn Zinsprovision HGB Stichtag H n
131. d anschlie end das Hauptfenster von TRIGONIS Am unteren Bildschirmrand werden in einem Fortschrittsbalken die einzelnen Schritte des Startprozesses angezeigt TRIGONIS ist erfolgreich gestartet und bereit zur Verwendung sobald die Men leiste am oberen Bildschirmrand erscheint TRIGONIS Hauptmen leiste In der Hauptmen leiste befindet sich gleich zu Beginn ein kleines Symbol f r den Schnellzugriff auf den TRIGONIS Explorer das zentrale Element zur Verwaltung Ihrer Daten in TRIGONIS Das Datei Men enth lt ebenfalls den TRIGONIS Explorer Im Untermen Verzeichnis befinden sich die wichtigsten Verkn pfungen zu den Standard Verzeichnissen der TRIGONIS Installation TRIGONIS Log Log Dateien f r den Support TRIGONIS Installationspfad der Anwendung Projekte Im und Exportverzeichnis f r Projektdateien Neugesch ft Verzeichnis f r alle Neugesch ftsdateien Vorg nge Importdaten Im und Exportverzeichnis f r Best nde Ergebnisse Verzeichnis f r alle angezeigten und exportierten Ergebnisberichte PDF Dokumente Verzeichnis f r generierte BDL Substanzwertformulare Soll Ist Ergebnisse Verzeichnis f r alle angezeigten und exportierten Soll Ist Vergleich Ergebnisberichte Zinsbindungsbilanzen Verzeichnis f r alle angezeigten und exportierten Zinsbindungsbilanz Ergebnisberichte Zuletzt gibt es noch den Punkt Beenden zum Schlie en der Anwendung Sobald Sie mit Projektdateien gearbeitet
132. d k nnen deshalb von den TRIGONIS Einstellungen gem TRIGONIS LAX abweichen Die aktuelle TRIGONIS Einstellung f r Sprache und Land wird im About Dialog Hilfe ber TRIGONIS angezeigt z B de_ES f r deutsch in Spanien 2013 Inveos GmbH
133. den Auswertung lassen sich Vertr ge dann ber diese Stammdaten gruppieren Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH Editoren WER Stammdaten Stammdaten Kundendaten Kundenname Praxis am Jungbr S Mustermann Kunden ID 0000001542 Niederlassung I BDL Gruppierung Gesch ftsstelle Unterhausing Crefo Index Unternehmensgruppe 0001904178 Krees 129 Gesch ftsbereich Praxis Branche 6419 Gesch ftsfeld Medi BE 12345 Gesch ftsart Rating 3 75 Kostenstelle 4711 Mech A Buchungskreis 1 Meldewesen Objektart OAS Kreditnehmereinheit Med AG Lieferant Medi Services XY Bundesbank ID 0815 Risikoeinheit XW5907e Direktvertrag Stammdaten Merkmale ber diese Komponente lassen sich dem Vertrag verschiedene Merkmale zuweisen In den Auswertungen lassen sich Vertr ge dann ber diese Merkmale gruppieren siehe Kapitel Merkmalel 90 Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden Merkmale Refinanzierung W hrung Opportunit tszins 0 0000 Ursprungsw hrung Freitext EUR Refi ID 47890012 Kurs Stichtag 1 00 Refi Partner Ihre Bank Gruppd Kurs Vertragsabschluss 1 00 Refi Kategorie Direktverkauf Vertrieb Individuelles Merkmal Vertriebsweg direkt v um Zahlungsweise Selbstzahler Kriterium 2 I Akquisiteur Hr Meyer Vorsystem msn Planunao 901 Vertriebsschl ssel FSC Dire
134. den Pfad des Verzeichnisses innerhalb von TRIGONIS Au erdem werden die Optionen siehe Kapitel Importeinstellungen iss mit denen ein Bestand importiert wurde abgespeichert und hier aufgelistet Aus dem TRIGONIS Explorer heraus kann durch einen Doppelklick auf einen Bestand oder durch Auswahl des zugeh rigen Symbols der Vorgangseditor zur Anzeige und Bearbeitung von Vorg ngen gestartet werden Es ist m glich mehrere Vorgangseditoren mit verschiedenen Best nden zu starten um Vorg nge zwischen diesen Best nden austauschen oder kopieren zu k nnen Eine genaue Erl uterung zum Umgang mit dem Vorgangseditor finden Sie im Kapitel Vorga ngseditor 54 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 3 5 2 Neuen Bestand anlegen B Durch einen Klick auf das Neu Symbol und die Auswahl Neuen Bestand erstellen wird ein neuer leerer Bestand in dem aktuell selektierten Verzeichnis erstellt bal Neues Projekt erstellen R Neuen Neugesch ftsplan erstellen R Neuen Bestand erstellen Bevor der neue Bestand angelegt werden kann muss ein Name und ein Simulationsstichtag angegeben werden Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leerer Bestand im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Vorgangseditor ge ffnet P ne sean E Bestandsname Testbestand Stichtag 01 11 2012 W hrung EUR si el tege Dialog Neuen Bestand anlegen Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits
135. der Marktsituation nur unter dem einkalkulierten Wert verkauften l sst f hrt das zu einem Verlustgesch ft Dieser Mindererl s spiegelt sich in der Position Mehr Nacherl serwartung wider In einem Stress Szenario kann angegeben werden um welchen Prozentsatz der offene Restwert Restwert Nachgesch ftserwartung in der Stress Simulation reduziert werden soll Der eingetragene Prozentsatz muss daf r zwischen 100 Reduktion auf Null und 0 keine Reduktion liegen Die Einstellungen zum Marktpreisrisiko gelten nur f r Leasingvertr ge nicht f r Mietkauf Stressszenario Merkmale Vermarktungserl s 50 0000 12 Monate Vertragslaufzeit Der Faktor sollte f r einen Stress zwischen 100 und 0 liegen Projekt gt Risikotragf higkeit gt Marktpreisrisiko Stress Quantifizierung des Adressausfallrisikos Stress von PD und LGD TRIGONIS bietet die M glichkeit Risikokosten zur Deckung des erwarteten Adressausfalls auf Basis von PD und LGD Werten zu ermitteln Diese Risikokosten sind unabh ngig von den pauschal f r die Substanzwertrechnung eingestellten Standard Risikokosten Sie decken den erwarteten bzw unerwarteten Verlust im Falle von Bonit tssch den eines oder mehrerer Kunden Die Risikokosten zum Zeitpunkt t zur Deckung des Adressausfallrisiko berechnen sich aus EL PD t LGD EAD t mit e EL Erwarteter Verlust Geldwert e PD Ausfallwahrscheinlichkeit zum Zeitpunkt t e LGD Verlustquote zum Ausfa
136. des Adressausfallrisikos wird von den Stresseinstellungen auf die allgemeing ltigen PD LGD Tabellen referenziert Basiseinstellungen Bonit tsregel Bonit tsregel nicht verkauft v PD Basistabelle Merkmal T PD Auswahl Crefo_1 v LGD Basistabelle Merkmal LSD Auswahl Objektarten_1 v Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress Im Bereich der Basiseinstellungen werden Einstellungen getroffen auf die TRIGONIS zur ckgreift wenn f r einen Vertrag kein Stresseintrag f r PD oder LGD vorhanden ist Die Bonit tsregel besagt in der Einstellung nicht verkauft dass die Risikokosten pro Vertrag auf Basis der nicht forderungsverkauften Ratenanteile ermittelt werden da dann das Risiko des Ausfalls auf die Bank bergeht In der Einstellung immer werden sowohl die verkauften als auch die nicht verkauften Forderungen zur Risikobetrachtung herangezogen Weitere Stress Einstellungen k nnen f r PD oder LGD Werte hinzugef gt werden m ssen jedoch nicht Das in den Basisdaten angegebene Merkmal ist aus Konsistenzgr nden auch das Merkmal jedes neuen Stresses Falls keine Stresseintr ge vorhanden sind beziehen sich alle sp teren Berechnungen auf die Werte der angegebenen Basistabellen Stresseinstellungen Die Stress Einstellungen f r PD und LGD k nnen mit Merkmalen versehen werden um bestimmte Vertr ge oder Vertragsgruppen einem gesonderten Stress zu un
137. die Verteilung des geplanten Gesch ftsvolumens auf die Monate des Planungszeitraums vorgenommen um saisonale Einfl sse ber cksichtigen zu k nnen Die Festlegung der Struktur des aus den monatlichen Gesch ftsvolumina resultierenden Planungsvertragsbestandes erfolgt ber die Zuordnung einer vorliegenden Verteilung Ber cksichtigte Planungsebene Gesellschaft Im diesem Dialog erfolgt die Zuordnung der in einem Planungslauf f r eine Gesellschaft zu ber cksichtigenden Gesch ftsbereiche Im Rahmen des Planungsprozesses werden ber diesen Dialog die f r einen Planungslauf notwendigen Teilinformationen zusammengef hrt und die Planvertr ge f r das geplante Neugesch ft erzeugt 4 3 4 Symbolleiste Jedes der Symbole tritt in unterschiedlichen Dialogen auf hat in jedem Dialog jedoch identische Funktionen R Anlegen eines neuen Gesch ftsfeldes E Speichern eines bestehenden Neugesch ftplans F Neugesch ftsplan unter einem anderen Namen speichern E Einf gen einer neuen Zelle in eine Tabelle e Kopiert die aktuelle Zeile in die Zwischenablage um sie an anderer Stelle zu verwenden Fr m F gt die Zeile aus der Zwischenablage ber der aktuellen Zeile ein Nur aktiv wenn die Kopie einer Zeile in der Zwischenablage vorhanden ist F gt die Zeile aus der Zwischenablage unter der aktuellen Zeileein Nur aktiv wenn die Kopie einer Zeile in der Zwischenablage vorhanden ist 2013 Inveos GmbH E
138. ditoren m L schen einer markierten Zeile aus einer Tabelle Umschalten von der Zeileneingabe in einer Tabelle auf die Formulareingabe f r die aktuelle Zeile und umgekehrt L schen eines Gesch ftsfeldes innerhalb einer Verteilung mit allen seinen Parametern Starten der Generierung um einen geplanten Vertragsbestand aus dem aktuellen Neugesch ftsplan zu erzeugen Ga g M Markiert die Zeile unter der aktuellen Zeile Nur aktiv wenn es sich nicht um die letzte Zeile handelt E Markiert die Zeile ber der aktuellen Zeile KW Nur aktiv wenn es sich nicht um die erste Zeile handelt ee F gt eine Zeile unterhalb der aktuellen Zeile ein gt HH F gteine Zeile ber der aktuellen Zeile ein 4 35 Neugesch ftsplan erstellen Um einen Neugesch ftsplan zu erstellen klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Neu Symbol und w hlen Neuen Neugesch ftsplan erstellen aus ISCH AR EI R Neues Projekt erstellen Ri Neuen Neugesch ftsplan erstellen Lel Neuen Bestand erstellen Neuer Neugesch ftsplan Daraufhin werden Sie aufgefordert einen Namen f r den neuen Neugesch ftsplan zu vergeben Sobald Sie diesen Dialog best tigt haben ffnet sich der Neugesch ftsplaneditor Hier k nnen Sie einen Neugesch ftsplan erstellen aus dem dann ein Neugesch ftsbestand generiert werden kann 2013 Inveos GmbH 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch Neugesch ftsplan neugesch ftsplan a E
139. dler Zinsprovision HGB Stichtag Verk ufer Zinsprovision IFRS Stichtag H ndler Zinsprovision IFRS Stichtag Verk ufer Zinsprovision Vertragsbeginn H ndler Zinsprovision Vertragsbeginn Verk ufer Zinsvereinbarung Zugang Bruttoforderung FL Zugang Bruttoforderung MK Zugang Bruttoforderung OL Zugang Forderungsabzug FL Zugang Forderungsabzug MK Zugang Forderungsabzug nonMK Zugang Forderungsabzug OL Zugang Kundenforderung Zugang Restforderung nonMK bergebene handelsrechtliche Ertragsabgrenzung R ckstellung f r 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreibung An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus der Reduktion der Forderungen Finance Lease im Fall eines Forderungsverkaufs An TRIGONIS bergebene Zinsabgrenzung aus der Reduktion der Forderungen Mietkauf im Fall eines Forderungsverkaufs Zinsabgrenzung Kunde im HGB zum Stichtag Stand der Zinsabgrenzung Kunde zum IFRS Zins Saldo aller vom Kunden zuk nftig zu zahlenden Zinsen zum Vertragsbeginn Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten Zinsprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten Zinsprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten Zinsprovision zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten Zinsprovision zum Stichtag die an den H ndler gezahlte Zinsprovision zum Vertragsbeginn die an den Verk ufer gezahlte Zinsprovision zum Vertr
140. e add Provision in YAK Zinsberechnung mit Nachholung Restbuchwertberechnung mit Nachholung Mehmacherl se HGB f r IFRS nutzen Fortschreibung AfA aus GLZ Fortf hrung Restforderungen aus GLZ Berechnung Riskokosten Mehmacherl se rel MBG Substanzwert kann modifizierte Best nde enthalten Erstaufl sung Forderungsverkauf Aufl sung PRAP IAS Aufl sung PRAP Mietkauf Aufl sung auf RAP Verwaltungskosten f r IFRS Aufl sung auf RAP Verwaltungskosten f r HGB Simulationsdauer Risikokosten auf Basis Anschaffungswert Einzelvertragsprotokoll erzeugen bergebene Werte ersetzen Substanzwert pro Einzelvertrag Substanzwertzins ersetzen Default Substanzwertselektion benutzen nicht selektierte Vertr ge in Default Kontorahmen 0000 0000 true true true true false false true true relativ Wst Auszahlungsbetrag 0000 Do true true false false false true false false true 2013 Inveos GmbH Kapitel 6 Einzelvertragsprotokoll e TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 6 1 6 2 6 2 1 Einzelvertragsprotokoll berblick TRIGONIS protokolliert jeden simulierten Vorgang Leasingvertr ge Darlehen sowie Einzelbuchungen im Einzelvertragprotokoll F r jeden simulierten Vorgang werden importierte Vorgangsdaten sowie von TRIGONIS errechnete Werte protokolliert Insbesondere k nnen auch definierte Konten pro Vorgang ausgegeben werden Beschreibung der Datenfelder Protokollierte Eckdaten eines
141. e H he des Mehrerl ses f r TA Vertr ge f r VA Vertr ge bzw f r k ndbare Vertr ge wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens zu Anschaffungskosten ermittelt Die hier festgelegten Mehr Nacherl se werden zus tzlich zu den nicht kontrahierten jedoch in die Kalkulation eingeflossenen Nachgesch ftserl sen ber cksichtigt Projekt Handbuch MehrNachErl se HGB Beispiel et D OR 3 ei Projekt S Optionen D Best nde SS Substanzwert Srundlaufzeit Verl ngerungslaufzeit ei Selektion 9 ei HGB vi oi Mehr Nacherl se E 8 e M Mehr Nacherl se Objektartvon Objektart bis TA VA K ndbar Mietkauf B naii 1 0400 1 0200 1 0800 1 0000 1 3000 1 0200 1 0800 0 3000 0 2000 0 1000 0 4000 0 3000 Mehr Nacherl se Merkmale Prozents tze beziehen sich auf den Zugangswert C Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Mehr Nacherl se zu berschreiben Projekt gt Mehr Nacherl se Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Mehr Nacherl se die Vertragsangaben berschreiben In diesem Fall werden die pauschalen Mehrnacherl se ber die Verl ngerungslaufzeit berechnet aus x
142. e Vertr ge zugeordnet sein Es k nnen nur solche Vertr ge eingelesen und simuliert werden deren Gesellschafts ID zuvor ber diesen Dialog TRIGONIS bekannt gemacht wurden 2013 Inveos GmbH Li ir Konzern keine Auswahl Gs Konzern Mandant Mandant2 Mandant3 Name Mandant2 Auslandstochter Bilanzw hrung Gewinnaussch ttung Aussch ttungsabstand Gesch ftsjahresanfang Buchungsschluss Steuertyp Ausgleichsverzug Steuersatz 2013 Inveos GmbH Bilanzw hrung EUR v Gewinnaussch ttung Aussch ttungsabstand __3 Monat e Auslandstochter Ergebnisabf hrung v Gesch ftsjahresanfang Januar v Buchungsschluss o Monsat e ol Tag e nach GJ Ende Steuertyp Einzelbesteuerung v Ausgleichsverzug 30 Tag e Steuersatz 13 2500 Gesellschaftseditor Falls es sich bei der Gesellschaft um eine Auslandstochter handelt Bilanzw hrung der neuen Gesellschaft Der Gewinn des Gesch ftsjahres wird gem den im Gesellschaftseditor festgelegten Aussch ttungsabstand zu 100 Prozent ber das Bankkonto ausgesch ttet wahlweisein ein Eigenkapitalkonto thesauriert Aussch ttungen positiv Es erfolgen nur Aussch ttungen wenn vorliegt Ergebnisabf hrung Gewinne werden ausgesch ttet Verlu Thesaurierung Gewinne Verluste werden thesaurier Aussch ttungsabstand in Monaten Gesch ftsjahresanfang Anzahl Tage
143. e die Symbole gt E oder TRIGONIS ber cksichtigt bei der Steuerberechnung jeweils den Satz der zum Zeitpunkt der Wertstellung einer Buchung gem dieser Tabelle g ltig ist Die Auswahl des Mehrwert bzw Vorsteuersatzes MwSt MwSt 2 Einfuhr Umsatzsteuer Vorsteuer erfolgt individuell f r jeden Vertrag anhand des dort eingestellten Steuertyps siehe unter Direktvertragl 65 Die Art der Verarbeitung der Umsatzsteuer kann im Dialog Extras gt Optionen gt Rechenoptionenl rs eingestellt werden Fair Value Zinsen Hinweis Der Fair Value Editor ist nur bei lizensierter Fair Value Funktionalit t sichtbar TRIGONIS kann zur Bestimmung des Marktwerts Fair Value von kurz mittel und langfristigen Forderungen und Verbindlichkeiten genutzt werden Die Begriffe kurz mittel und langfristig beziehen sich auf die Forderungen oder Verbindlichkeiten aus einem variabel festzulegenden Laufzeitband d h aus allen Zahlungen der auf den Stichtag folgenden Monate X bis Y z B 0 12 13 24 usw Der Fair Value geh rt in den Anhang des IFRS Jahresabschluss In TRIGONIS steht Ihnen unter dem Men punkt Verwaltung ein Dialog zur Vorgabe einer Zinsstrukturkurve f r die Fair Value Ermittlung zur Verf gung Zinss tze Aufschl ge Aktiv Aufschl ge Passiv m R Bis Monat Zins 1 0 1100 2 0 1550 3 0 2000 4 0 2333 cl 0 2667 6 0 3000 7 0 3300 8 0 3600 9 0 3900 10 0 4200 11 0 4500
144. e nicht sehen m chten Links neben den Spalten berschriften wird der Spaltenindex angezeigt Bei einem Doppelklick auf den Index einer Spalte l sst sich ein neuer Index angeben Dadurch wird die jeweilige Spalte verschoben Zus tzlich k nnen Sie ber die darunter angeordneten Checkboxen bestimmte Konten ein und ausblenden Dazu geh ren standardm ig die Substanzwertkonten getrennt nach HGB und IFRS sowie die konfigurierten Konten die ebenfalls in zwei Teilbereiche aufgeteilt sind Falls konfiguriert werden hier die jeweiligen Namen der beiden Teilbereiche angezeigt z B Bestands und Bewegungskonten Per Default steht dort Teil 1 und Teil 2 Mit dem Einstellungen Knopf mit dem Sie die Einstellungen eingeblendet haben k nnen Sie die Einstellungen auch wieder ausblenden Die Reihenfolge der Spalten kann nicht nur in den Einstellungen sondern auch direktin der Protokolltabelle mit Hilfe der Maus ver ndert werden Drag amp Drop Klicken Sie in der Protokolltabelle eine Spalten berschrift an ziehen diese auf die gew nschte Position und lassen sie dort los Durch Doppelklicken auf eine Spalten berschrift wird die Liste nach dieser Spalte sortiert abwechselnd auf oder absteigend L Sie k nnen sich mehr als eine Sicht auf Ihre Protokolle erstellen Klicken Sie dazu auf den Knopf Neue Sicht erstellen Eine neue erstellte Sicht hat die gleichen Einstellungen wie die Sicht die aktiv war als die neue Sicht erstellt wu
145. e untergliedern sich in f nf weitere Untergruppen Geldwerte Datumswerte ganzzahlige Werte Freitext und Dezimalwerte Im folgenden Screenshot sehen Sie exemplarisch f r jede Merkmalsart ein angelegtes Merkmal 2013 Inveos GmbH Editoren Merkmal Vertragstyp H Je Vertrag Tei Darlehen Y Einzelbuchung Anschaffungswerte Je Vertrag Y Darlehen 0 00 10 000 000 000 00 Beginn Vertrag Y Darlehen D 01 01 1950 31 12 2099 Laufzeit gesamt ei Vertrag Y Darlehen Y Vertrag n Eo Vertragstyp Iei Vertrag Z VA Je TA mit RW Risiko Y TA ohne RW Risiko gi k ndbar i Je Mietkauf Je Softwarenutzung vi Immobilienmiete Verschiedene Merkmalsarten Auswertung einer Selektion Wie sind die Kriterien einer Selektion miteinander verkn pft Um diese Frage zu kl ren betrachten Sie bitte folgendes Beispiel 2013 Inveos GmbH 10 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 6 Merkmal Laufzeit gesamt v D Y Vertrag Y Darlehen Y Einzelbuchung Mandanten vi Vertrag v Darlehen WiEinzelbuchung MI M2 Mandanten YiVertrag v Darlehen WiEinzelbuchung M4 M5 Anschaffungswerte vi Vertrag Y Darlehen D 1 000 00 2 000 00 Laufzeit gesamt vi Vertrag vi Darlehen D 1 3 Laufzeit gesamt vi Vertrag v Darlehen D 6 9 4
146. e1 1 11 E 152 OR UEL 153 4 Substanzwertrechnung 2 4220 e eaei dan nenn aan Eed nee 154 5 Bewegung Bestand zu Anschaffungswerten uuunssnnsnnneennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnneenn nn 155 6 Testbericht 2 Es rn ee T 155 7 Protokollierung der Simulationsparameter uusunssnnsnnnnennnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnenn nn 156 6 Einzelvertragsprotokoll 158 1 HBSEDIICK EE 158 2 Beschreibung der Datenfelder unnsennssnnsnnneennnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnn 158 Protokollierte Eckdaten eines LeasingvertragS nnensnennnnnnnannnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnnnnennnnnnnennnennrnnnn 158 Protokollierte Eckdaten eines Darlehens uunssennnenseennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnnnnennnnnnnennnennrennn 178 Protokollierte Eckdaten einer Einzelbuchung unsrenssennnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnunnnennnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnennnennn 181 3 Protokolle anzeigen nsennsennsnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnennnnnnennsnnneennnnneennsnnneenn nen 182 4 Finden innerhalb der Spaltenkonfiguration uerrssnnssnneennnnnnennnnnnnnennnnnnnennnnnnnenn nn 184 2013 Inveos GmbH RSR TRIGONIS Benutzerhandbuch 5 Gruppierung nach einer Spalte uuuuuunnnnsnnnnnnnnnnunnnnnnnnnnnnnnnunnnnnnnnnnnnnnnunnannnnnnnnnnnnnnnn 184 7 Extras UG Leier EE D aTe eTo OPNE E EAEE EEEE E EEE EE i le 11 1 p ET importeinstelungen EE Neugesch ft Hechenoptonen Rechenopt
147. ebenenfalls wird dieser Betrag noch um eine feste Zinsmarge der Bank verringert die pro Paket festgelegt wird Damit realisiert der Leasinggeber die Marge ber die Laufzeit der Vertr ge 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch Die Auszahlung des ABCP Darlehens erfolgt nur zu 100 n Der nicht ausgezahlte Teilbetrag Sicherungseinbehalt Junior Note wird gegen Bonit tsausf lle verrechnet Die Ausf lle werden in TRIGONIS planerisch ber Risikokosten abgebildet Nach Ende des ABCP Programms erfolgt eine Auszahlung der um die bis dorthin gesammelten Ausf lle gek rzten Junior Note Die Junior Note kann wahlweise zu einem festen oder variablen Zinssatz verzinst werden Eine Refinanzierung ber ABCP ist zurzeit in TRIGONIS nur f r das Bestandsportfolio m glich Planvertr ge k nnen nicht automatisch f r ein ABCP Programm vorgesehen werden Beschreibung der Eingabemaske f r ABCP Programme Ein ABCP Programm beschreibt die f r ein ABCP Paket geltenden Refinanzierungskonditionen f r alle diesem Programm zugeordneten Vertr ge Folgende ABCP Parameter k nnen im TRIGONIS Projekt unter ABCP Einstellungen vorgenommen werden Ein ABCP Programm kann entweder off balance echt oder on balance unecht sein d h dass die Bilanzierung entweder bei der Bank oder beim Leasinggeber erfolgt Jedes ABCP Programm hat eine eindeutige ABCP ID ber die dem Programm Vertr ge zugeordnet werden k nnen Die Zuordnung eines einzel
148. ege Einzelbuchungen aus Best nden zu einem fr heren Stichtag zu extrahieren und in einem neuen Bestand mit aktuellem Stichtag zu speichern Mit dieser Funktion k nnen Dauerbelege und Darlehen einfach vorgetragen werden 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer a Um diese Funktion zu nutzen selektieren Sie bitte den gew nschten Bestand und klicken auf die Schaltfl che Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen Er u In dem folgenden Dialog geben Sie bitte neben dem neuen Bestandsnamen den gew nschten Simulationsstichtag an Bitte beachten Sie dabei dass der Simulationsstichtag immer ein Monatserster sein muss Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen Stichtag 01 05 2013 Bestandsname Manuelle Buchungen Abbrechen Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen TRIGONIS erzeugt nun einen neuen Bestand mit den vorgetragenen Darlehen Einzelbuchungen im gleichen Ordner wie der urspr ngliche Bestand Dieser neue Bestand kann nun einem Projekt mit Vertragsdaten zu diesem Stichtag hinzugef gt werden 3 6 Projekte 3 6 1 berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Projekte verwalten Folgende Aktionen k nnen f r Projekte ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen zugeh rige Berichte anzeigen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ
149. ehen kredit Alt modifiziert Kosten Anlaufkosten z vorhanden Aufl sungsbeginn 15 12 2010 Aufl sungsende 14 02 2012 Aufl sungszeit bis 14 02 2012 Gesamtbetrag 3 000 00 RAP zum Stichtag 0 00 Vorgangseditor Anlaufkosten bei Darlehen Statistiken F r ausgegebene Darlehen wird eine Rubrik Statistiken freigeschaltet Analog zu Mietkaufvertr gen k nnen Sie hier folgende bergeordnete statistische Informationen erfassen e PD des Darlehennehmers und oder erwarteter LGD des Vertragsgegenstands e Angaben zu relativ zur Kalkulation versp teten R ckzahlungen e Angaben zur erwarteten Schlusszahlung Risikotragf higkeit LGD 80 0000 PD 3 5000 Zahlungsverzug Liquidit t Laufende Zahlungen 0 Monate Laufende Zahlungen 5 Tage Schlusszahlungen 1 Monate Schlusszahlungen 1 Tage Vorgangsditor Statistiken ausgegebener Darlehen Hinweis Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Besonderheit Floater Floater sind variabel verzinsliche Darlehen deren Nominalzins in regelm igen Abst nden an den Marktzins angepasst wird Floater sind an der Zinsvereinbarung floater zu e
150. ei dient jeweils der Inhalt der angeklickten Spalte als Sortierkriterium Benutzen Sie dieses Feature z B im Verteilungsdialog der Neugesch ftsplanung um Vertragsauspr gungen mit gleichartigem 2013 Inveos GmbH Tipps und Tricks 215 Refisatz zusammenh ngend anzuzeigen und schnell zu ndern Das Importprotokoll l sst sich auf diese Weise nach Meldungsarten FATAL ERROR WARNING oder codes sortieren hilfreich bei der Analyse von Problemen beim Import F llen von Verlaufstabellen Diese Tabellen lassen sich einfach ausf llen indem man sich von der quartalsweise ber zehn linken oberen Ecke mit der Tabulatortaste von Feld zu Feld bewegt Jahre TRIGONIS bernimmt jeweils den Wert des Vorg ngerfeldes in das aktuell selektierte Feld berschreibt man diesen Wert mit einem neuen so wird dieser neue Wert auf die nachfolgenden Felder bertragen M chte man insbesondere alle Werte auf 0 000 zur cksetzen tr gt man eine 0 in das erste Feld ein und h lt die Tabulatortaste gedr ckt bis alle Felder durchlaufen worden sind Simulationen mit sehr hoher Excel kann maximal 256 Spalten anzeigen Versuchen sie bei Simulationsdauer gt 200 Simulationen mit einer Simulationsdauer von mehr als 200 Monaten Monate die Darstellung von monatlich auf viertelj hrlich halbj hrlich oder j hrlich zu stellen Best nde aufteilen Wenn Sie Vertr ge eines gr eren Bestandes zu Kontrollzwecken einzeln simulieren wollen bietet
151. eichert und die Anzahl der Fehler in einer zus tzlicher Spalte der Dateiliste im TRIGONIS Explorer angezeigt TRIGONIS Datenpr fung Abstimmprotokoll Zur Abstimmung aller eingelesenen Daten mit Ihrem Bestandssystem gibt es in TRIGONIS das Abstimmprotokoll Selektieren Sie den gew nschten Bestand klicken Sie auf Protokoll zu ausgew hlter Datei anzeigen und w hlen Sie Abstimmprotokoll anzeigen aus Daraufhin ffnetsich ein Dialog in dem bestimmte Daten aller eingelesenen Vertr ge saldiert nach Status und Vertragsart dargestellt werden Dieses Protokoll kann zur Weiterverarbeitung nach MS Excel exportiert werden Importprotokoll Um die Meldungen die w hrend des Imports aufgetreten sind zu analysieren gibt es in TRIGONIS das Importprotokoll Selektieren Sie den importierten Bestand klicken Sie auf Protokoll zu ausgew hlter Datei anzeigen und w hlen Sie Importprotokoll anzeigen aus Es ffnet sich ein neuer Dialog mit allen Importmeldungen f r diesen Bestand Dieses Protokoll kann ebenfalls zur Weiterverarbeitung nach MS Excel exportiert werden Weitere Informationen zu den Protokollen von Bestandsdateien finden Sie im Kapitel Protokollel 3A Konfiguration Vorgangspr fung Alle Importmeldungen mit dem Level ERROR oder FATAL m ssen analysiert werden Die entsprechenden Vertr ge befinden sich in demselben Bestand wie die fehlerfreien Vertr ge und sind im Vorgangseditor mit einem roten Fehler
152. eine Simulation mit Ihren importierten Daten durchzuf hren wird in TRIGONIS eine Projektdatei ben tigt Diese beinhaltet Ihre Bestandsdaten und individuellen Projekteinstellungen f r die Simulation Eine solche Projektdatei wird im TRIGONIS Explorer angelegt Dazu navigieren Siein das gew nschte Verzeichnis klicken auf Neue Datei im aktuellen Ordner erstellen und w hlen Neues Projekt erstellen aus Im sich ffnenden Dialog muss ein Name f r das neue Projekt vergeben werden Mit einem Klick auf OK wird das neue Projekt erstellt und angezeigt Um diesem Projekt einen Bestand zuzuordnen klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Eintrag Best nde und w hlen Bestand hinzuf gen aus Es ffnet sich ein Bestandsauswahldialog Navigieren Sie auf der linken Seite zu Ihrem Verzeichnis und w hlen Sie den gew nschten Bestand aus Mit einem Klick auf OK wird der Bestand zum Projekt hinzugef gt Um weitere Best nde zu diesem Projekt hinzuzuf gen wiederholen Sie diesen Schritt Falls der gew nschte Bestand in diesem Dialog nicht sichtbar ist kann dies zwei Ursachen haben Zum einen muss der Stichtag des Bestands zum Stichtag des Projektes passen und ebenso m ssen die Importoptionen des Bestands mit den im Projekt eingestellten Importoptionen bereinstimmen Nun k nnen noch weitere Projekteinstellungen vorgenommen werden Eine detaillierte Beschreibung aller Projekteinstellungen finden Sie im Kapitel Projektmerkmal
153. einem Klick auf Anzeigen werden die Berichte in MS Excel ge ffnet Zus tzlich zu den Ergebnisberichten kann das BDL Substanzwertformular als PDF Datei generiert und optional mit einem Passwort gesch tzt werden Weitere Informationen finden Sie im Kapitel Simulationsergebnis isal 2013 Inveos GmbH Im TRIGONIS Benutzerhandbuch Einzelvertragsprotokoll Das Einzelvertragsprotokoll EVP enth lt fast alle eingelesenen und errechneten Werte pro Vertrag Klicken Sie in der Projekt Men leiste auf den Punkt Simulationsergebnisse anzeigen und w hlen Sie Einzelvertragsprotokoll anzeigen aus Es ffnet sich ein neuer Dialog mit dem Einzelvertragsprotokoll zu allen im Projekt simulierten Best nden Aufgrund der Vielzahl von Vertragswerten k nnen ber den Punkt Extras gt Konfiguration Einzelvertragsprotokoll verschiedene Ansichten f r das Einzelvertragsprotokoll definiert und gespeichert werden Zus tzlich kann jede Ansicht zur Weiterverarbeitung nach MS Excel exportiert werden Au erdem kann das Einzelvertragsprotokoll als CSV Datei exportiert werden ohne es vorher in TRIGONIS zu ffnen Das bietet sich vor allem bei gr eren Simulationen und l ngeren Ladezeiten an Weitere Informationen finden Sie im Kapitel Einzelvertragsprotokoll isal 2013 Inveos GmbH Kapitel 2 Men struktur 18 TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 2 1 2 2 2 2 1 2 2 2 Men struktur berblick Die meisten F
154. eitliche Volumenentwicklungen ohne saisonale Schwankungen Eine solche Eingabe von Basisinformationen erfolgt bottom up d h ausgehend von niedrigen zu h her angeordneten Planungsebenen Zur schrittweisen Verfeinerung der Neugesch ftsplanung werden differenzierte Informationen auf den unterschiedlichen Planungsebenen eingegeben Die Eingabe von Plangr en f r die unterschiedlichen Planungsebenen erfolgt in den Dialogen Verteilung Volumen und Neugesch ft Verteilung Ber cksichtigte Planungsebenen Vertragsauspr gung Vertragsart Gesch ftsfeld Im diesem Dialog erfolgt die Aufteilung eines Gesch ftsvolumens auf Gesch ftsfelder Vertragsarten und Vertragsauspr gungen Im Rahmen des Planungsprozesses werden an dieser Stelle Verteilungen bzw Vertragsstrukturen f r geplante Vertragsbest nde definiert Erst ber die sp tere Zuordnung dieser Verteilungen zum Gesch ftsvolumen eines Gesch ftsbereiches wird festgelegt auf welches Volumen diese Aufteilungsanweisungen anzuwenden sind 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch Volumen Neugesch ft Ber cksichtigte Planungsebenen Volumenentwicklung Gesch ftsbereich Im diesem Dialog erfolgt die Eingabe der Aufteilung des Gesch ftsvolumens eines Gesch ftsbereiches auf die Monate einer Planungsperiode sowie die Zuordnung der im Dialog Verteilung definierten Strukturinformationen Im Rahmen des Planungsprozesses wird ber diesen Dialog
155. ekt gel scht Wollen Sie die ausgew hlte Datei wirklich l schen Dialog Datei l schen Es besteht auch die M glichkeit mehrere Projekte auf einmal zu l schen 3 6 5 Projekt ffnen Projekte werden innerhalb von TRIGONIS im Projekteditor ge ffnet Dort haben Sie die M glichkeit ein Projekt mit all seinen Einstellungen zu bearbeiten und zu simulieren Sie ffnen ein Projekt entweder durch einen Doppelklick auf das zu ffnenden Projekt oder durch einen Klick auf das Projekt und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol Weitere Informationen und Erl uterungen entnehmen Sie bitte dem Kapitel Projekteditor s i ACHTUNG Den Projekteditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sie im Explorer keinen Filter auf Best nde oder Neugesch ftspl ne gesetzt haben 3 6 6 Projekt kopieren und einf gen i Selektieren Sie das zu kopierende Projekte und 2013 Inveos GmbH a TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 6 7 3 6 7 1 3 6 7 2 3 6 7 3 w hlen Sie das Kopieren Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG C Um das kopierte Projekt wieder einzuf gen navigieren Sie zu dem gew nschten Zielordner und w hlen Sie das Einf gen Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG V Falls beim Einf gen schon ein Projekt mit demselben Namen vorhanden ist wird dem neuen Projektnamen automatisch ein Z hler in runden Klammern angeh ngt Protokolle Simulationsberichte
156. el oft Falls keine weiteren Einstellungen gemacht werden sollen speichern Sie das Projekt und klicken Sie auf simulieren Der Simulationsdialog ffnet sich und zeigt den Fortschritt der Verarbeitung an Die Simulation ist erfolgreich beendet sobald die Zusammenfassung angezeigt wird Falls der Simulationsknopf nicht aktiv ist wird im Tooltipp Test der Grund daf r angezeigt 1 5 TRIGONIS Ergebnisberichte Alle Ergebnisberichte k nnen sowohl im Projekt selbst als auch ber den TRIGONIS Explorer aufgerufen werden Durch die revisionssichere Speicherung in der Datenbank von TRIGONIS k nnen alle Ergebnisberichte auch zu einem sp teren Zeitpunkt erneut angezeigt und exportiert werden Sobald eine nderung an einer simulierten Projektdatei vorgenommen und gespeichert wird werden die Simulationsergebnisse nach einer entsprechenden Hinweismeldung entfernt Da die vorgenommenen Anderungen zu anderen Simulationsergebnissen f hren muss eine neue Simulation gestartet werden Simulationsergebnis Um den Ergebnisdialog aus der Simulation aufzurufen klicken Sie auf die Protokollrolle Protokoll zu ausgew hlter Datei anzeigen und w hlen Simulationsberichte anzeigen Im Simulationsergebnisdialog k nnen dann verschiedene Einstellungen zur Anzeige der Simulationsberichte vorgenommen werden Dies betrifft die Skalierung und Anzahl der Perioden die Auswahl der Gesellschaften sowie die Auswahl der einzelnen Ergebnisberichtsbl tter Mit
157. elvertr gen Abgrenzungsposten aller Versicherungsaufw nde LRV zum Stichtag Abgrenzungsposten der Versicherungspr mie LRV zum Stichtag Vermittlungsprovision der Leasing Restratenversicherung zum Vertragsbeginn Die Mahnstufe des Kunden auf einer Skala von 0 9 Die Mietberechnungsgrundlage Abgrenzungsbeginn f r die Forderungen Mietkauf Abgrenzungsende f r die Forderungen Mietkauf Zugangsdatum Mietkaufverm gen 2013 Inveos GmbH Bezeichnung MK Zugangswert MNE ARAP GLZ MNE ARAP VLZ MNE FLRAP GLZ ber MNE GLZ MNE IFRS GLZ MNE IFRS VIZ MNE OL RAP ber MNE VLZ MSZ MSZ Abgr Beginn MSZ Abgr Ende MSZ Ende Aufl sungszeit MSZ PRAP MSZ PRAP IFRS Nachgesch ft Niederlassung Nutzungsentgelt N chste Sollstellung 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 165 Beschreibung H he des Mietkaufverm gens urspr ngliche Forderungen Mietkauf Abgrenzungsstand der am Ende Grundlaufzeit f lligen Mehr Nacherl sen IFRS Abgrenzungsstand der am Ende Verl ngerungslaufzeit f lligen Mehr Nacherl sen IFRS Abgrenzungsstand der Mehr Nacherl se Grundlaufzeit im IFRS zum Stichtag Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses am Ende der Grundlaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen Liquidit t Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses IFRS am Ende der Grundlaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen nur f r IFRS Bilanzierung und Kalkulation Betrag d
158. em Speichern einer Vorgangs statt Datei Pfade Hier finden Sie Einstellungen zu den standardm ig zu verwendenden Pfaden Datei Pfade Projekte D Documents TRIGONIS projekt ei Neugesch ft D Documents TRIGONIS neugeschaeft a Vorg nge Importdaten D Documents TRIGONIS vorgaenge a Ergebnisse D Documents TRIGONIS ergebnisse a PDF Dokumente D Documents TRIGONIS pdf ei Soll Ist Ergebnisse D Documents TRIGONIS soll_ist ei ei Zinsbindungsbilanzen D Documents TRIGONIS zbb Dateipfade In diesem Bereich lassen sich die Pfade zu den Standardordnern f r die Bereiche Projekt Neugesch ft Vorg nge Ergebnisse und PDF Dokumente ausw hlen Nach dem n chsten Programmstart werden die Dateidialogboxen mit dem in diesem Dialog vorgegebenen Verzeichnis ge ffnet Es ist nat rlich immer noch m glich die Dateien von einer anderen Stelle im Dateisystem aus zu ffnen und zu speichern Hinweis Nach einer Erst oder Neuinstallation von TRIGONIS sollten Sie die G ltigkeit 2013 Inveos GmbH Extras 207 der eingestellten Pfade berpr fen 7 2 3 Simulationsberichte Hier k nnen Sie einstellen welche Berichte bei einer Simulation erstellt werden sollen ei Benutzereinstellun e gen Simulationsberichte Allgemein Se SSC Datei Pfade vollst ndig AZ Simulationsberichte HGB 3 Installationseinstellungen HGB RechKredV Abbrechen
159. en uunnsssneennnnnnnennnnnneennnnnnnennnnnneennsnnnnennsnnneennsnnneenn essen nern LTC Hardware Su Schnittstelle Say E an dus hab D 3 Einzelplatzbetrieb auf Einzelrechner oder File Server nnusunsennnnnneennnnnnnennnnnnnenn nn Systemumgebung WE Installation der Einzelplatzvariante auf einem File Server uunssnssnsonsunuunnunnunnunnsunnunzunnunnunnunnunnnannunnn 2013 Inveos GmbH Inhalt 9 4 Weitere Einstellungen ussusssnnsnnneennnnnnnennnnnnennnnnnnnennnnnnnennnnnnnennsnnneennsnnneennnnneenn nn 226 Probleme bei der Anzeige der Ergebnisse uunssennsennnnnnnnnnunnnnnnnnnnnnnnnnnnnunnnennnnnnnennnnnnnnnnennnnnnnennnennrnnn 226 Performanz Hauptspeicher uunssauosuennennennennsunnannunnunnunnunnnnnnnnnunnunnunsunnunsunnunnunnunnunnsnnnannunnunnunnunnnannannannn 227 Probleme beim Laden sehr gro er Projekte 227 Sprach und Regionaleinstellungen unnsnssnnnsnnnsnnnunnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnnnnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnen 228 2013 Inveos GmbH Kapitel 1 TRIGONIS Kurzeinf hrung Vom Datenimport zu den Ergebnisberichten 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch 1 1 TRIGONIS Kurzeinf hrung Vom Datenimport zu den Ergebnisberichten TRIGONIS Start Die TRIGONIS Anwendung wird mit einem Doppelklick auf die trigonis exe Datei oder auf die zuvor erstellte Desktop Verkn pfung gestartet W hrend der Initialisierung erscheint ein kleiner Startbildschirm un
160. en Vorgangs um eine davon neu zu laden Schaltet das Pr fen von Vorg ngen beim ffnen ein aus Pr ft den aktuellen Vorgang KU RE 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch Ausschneiden Entfernt die in der Vorgangsliste selektierten Vorg nge aus dem Bestand und legt siein die Zwischenablage Kopieren Kopiert die in der Vorgangsliste selektierten Vorg nge in die Zwischenablage Einf gen F gt Vorg nge aus der Zwischenablage in den Bestand ein Erzeugt einen neuen Bestand mit den Vorg ngen aus der Zwischenablage L scht die in der Vorgangsliste markierten Vorg nge aus dem Bestand Si p m P x BS Zeigt den Vorgang im XML Format an Kopfzeilen Der Vorgangseditor enth lt unterhalb der Symbolleiste eine Kopfzeile f r den Bestand auf der linken und eine Kopfzeile f r den Vorgang auf der rechten Seite F r den Bestand wird der Simulationsstichtag und darunter das Datum der letzten nderung angezeigt F r einen Vorgang wird der Vorgangstyp gefolgt von der vollst ndigen Vorgangsnummer ID und darunter die aktuell selektierte Vorgangskomponente angezeigt Vorgangsliste Hier werden die IDs aller Vorg nge des ge ffneten Bestandes aufsteigend sortiert aufgelistet F r den aktuell selektierten Vorgang wird auf der rechten Seite der Datenbereich der ausgew hlten Vorgangskomponente angezeigt und kann bearbeitet werden Links von den Vorgang IDs erscheint f r alle fehlerhaften Vorg nge ein rotes Symbol
161. en dieser Projekte wird nunmehr auch die Erzeugung des Soll Ist Abgleichs erm glicht Die geplanten Neugesch fte und die jeweiligen Ist Vertragsbest nde werden in das Projekt eingebunden zus tzlich wird der Beginn des Abgleichszeitraums und der Zeitpunkt bis zu welchem Ist Vergleichswerte vorliegen zu ber cksichtigen sind festgelegt Bei der Zuordnung der Best nde geplantes Gesch ft und realisiertes Gesch ft werden nur Best nde zugelassen die in den Betrachtungszeitraum passen Diese Projekte sind wie auch bisher kopierbar Somit kann das f r den Soll Ist Abgleich verwendete Projekt aus dem Januar dem 1 Quartal als Vorlage f r das neu erstellende Projekt im Februar im 2 Quartal verwendet werden F r ein Projekt kann ein Satz an Selektionen f r geplantes Gesch ft und Ist Gesch ft gemeinsam angelegt werden f r die die jeweils resultierenden Kennzahlen in einen gemeinsamen Report zusammengef hrt werden Die restlichen Rahmenparameter wie z B Mehr Nacherl se und Verl ngerungen werden f r den Soll Ist Abgleich nicht herangezogen Bei der Datenanlieferung werden alle Neuvertr ge die in einer Abgleichsperiode einmal angeliefert worden sind auch weiter mindestens aber bis zum letzten Abschnitt des Abgleichs z B die Dezemberanlieferung bei Gesch ftsjahr 1 1 31 12 angeliefert Dies gilt auch f r Neuvertr ge dieim gleichen Jahr bzw Betrachtungszeitraum wieder abgegangen sind Dies ist notwendig da nur die jeweils le
162. en gel scht werden Jede Tabelle einer Auflistung muss eine eindeutige Bezeichnung haben Um zu gew hrleisten dass f r jeden Vertrag eines Portfolios PD Werte zu finden sind ist nur die Eingabe von Startwerten m glich Des Weiteren m ssen alle Tabellenzeilen aufsteigend sortiert sein und es d rfen keine Duplikate vorkommen Falls die Tabelle leer bleibt wird ein PD von O f r alle weiteren Berechnungen zugrunde gelegt 2013 Inveos GmbH Typwahl Mahnstufen r Mahnstufen Tabellen Bereiche D mi von m j aB bdl von PD D 0 0000 2 1 0 0900 2 0 2600 3 0 5700 4 1 3600 5 5 3600 6 13 9100 7 100 0000 4 Parameter gt PD Loss given default LGD Die Verlustquote ist definiert als der Anteil des Engagements der uneinbringlich verloren ist wenn der Kunde ausf llt Zahlungsunf higkeit Diese Verluste werden normalerweise als prozentualer Anteil der Restforderungen des Engagements ausgewiesen und h ngen von der Art der hinterlegten Sicherheiten sowie der erwarteten Eink nfte aus dem Objekt ab TRIGONIS bietet bisher folgende LGD Merkmale an o Objektart Die Erfassungsmaske f r LGD Werte ist etwas anders strukturiert als f r PD Werte F r LGD Werte ist es m glich geschlossene Intervalle anzulegen und mit einem LGD Wert zu assoziieren F r eine vollst ndige Abdeckung des Portfolios mit LGD Werten sollte zus tzlich ein Standardwert eingetragen werden Objekta
163. en werden soll Der Dialog erlaubt das Hinzuf gen und Entfernen aus den jeweiligen Listen Hinweis Es ist nicht m glich denselben Bestand gleichzeitig der linken und rechten Seite hinzuzuf gen Des Weiteren ist es nicht m glich einer Seite einen Bestand mehrfach hinzuzuf gen 2013 Inveos GmbH 32 TRIGONIS Benutzerhandbuch Lef Rp E Bestandsvergleich D W D 9 Basis Vergleich Bestand Bestand Vergleich Testbestand Vergleich Testbestand 3 Yergleich Testbestand 2 Vergleichauswahldialog Sind alle zu verwendenden Best nde ausgew hlt kann der Vergleich ber den Button Vergleichen gestartet werden Nach dem Vergleich werden Sie dazu aufgefordert einen Speicherplatz f r die Ergebnisdatei auszuw hlen sowie einen Dateinamen zu vergeben ka Yergleichsdatei speichern unter Speichern in e ergebnisse Mi El el el ISS Dateiname test2 csv Dateityp Bestandvergleich Ergebnisdatei csv v Auswahl eines Zielverzeichnisses sowie Angabe eines Dateinamens 3 5 9 Protokolle 3 5 9 1 Importprotokoll W hrend des Einlesens eines Bestandes aus XML oder Excel wird von TRIGONIS ein sogenanntes Importprotokoll erzeugt Das Importprotokoll besteht aus einer Auflistung von Meldungen die durch fachliche Pr fungen und Plausibilisierungen eines jeden importierten Vertrags entstehen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 33 Die unt
164. en zu k nnen Diese Information wird sp ter jedem aus dieser Planung erzeugten Vertrag mitgegeben Optionen In den Optionen der Neugesch ftsplanung k nnen allgemeine Parameter eingestellt werden 2013 Inveos GmbH Editoren s Neugesch ft Aktivsatz Passivsatz Marge Provision relativ zur Barwertmarge O Provision relativ zu Anschaffungswert Passivsatz Marge Planung ber die Barwertmarge Provision relativ zur Plant die im Verteilungseditor eingestellte Provision relativ zur Barwertmarge Barwertmarge Provision relativ zu Plant die im Verteilungseditor eingestellte Provision relativ zum Anschaffungswert Anschaffungswert Volumina Unterhalb dieses Knotens k nnen beliebig viele Volumenentwicklungen eingestellt werden Um eine neue Volumenentwicklung zum Neugesch ftsplan hinzuzuf gen klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Volumina und w hlen den Men punkt Neues Volumen aus Nach Eingabe eines Gesch ftsbereichs erscheint ein neuer Baum Knoten f r die neue Volumen Entwicklung Klicken Sie auf die neue Volumen Entwicklung um sie zu bearbeiten Falls Sie aus einer fr heren TRIGONIS Version noch Volumendateien mit der Endung ent besitzen die Sie weiterverwenden m chten so k nnen Sie diese importieren indem Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Volumina klicken und den Men punkt Volumen importieren ausw hlen EI Sei Refinanzierungspartner
165. entsprechende Meldung ausgegeben Vorgangspr fung Vorgangspr fung erfolgreich Alle Meldungen diesich aus der Vorgangspr fung ergeben werden in einem Fehlermeldung Dialog angezeigt siehe Abschnitt Vorgang speichern E 2013 Inveos GmbH Editoren Speichern Der Vorgang ist fehlerhaft und kann deshalb nicht gespeichert werden Level Code Beschreibung FATAL 1417 vVertragsende GLZ liegt vor dem Vertragsbeginn FATAL 1416 vertrag hat eine Laufzeit von Null Monaten WARNING 1804 Monat des Ratenbeginns liegt vor dem Monat des Wertragsbeginns WARNING 1804 Monat des Ratenbeginns liegt vor dem Monat des Vertragsbeginns WARNING 5020 Aufl sungsbeginn Restforderungen ungleich Vertragsbeginn bei einem Fi WARNING 1055 Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGONIS errec Pr fung MSG_1417 FATAL WVertragsende GLZ liegt vor dem Vertragsbeginn Vertragsbeginn 01 04 2011 Vertragsende 31 03 2010 Vorgangspr fung FATAL x Vorg nge die beim Import bzw beim letzten Speichern als fehlerhaft erkannt wurden werden in der Vorgangsliste mit einem roten Fehlersymbol links neben der Vorgangs ID dargestellt Fehlerhafte Vorg nge k nnen auf zwei Arten zu validen Vorg ngen werden e Korrigieren des Vorgangs im Vorgangseditor Dies erzeugt eine neue valide Version des Vorgangs e ndern der Pr f Level von Fehler auf z B Warnung siehe Konfiguration Vorgangs pr fung 209 und ansch
166. er Zinssatz verwendet werden Diese Einstellung ist insbesondere f r nicht oder nicht kongruent refinanzierte Best nde gedacht Insbesondere kann die Passivseite bei einem ber Sammel Globaldarlehen refinanzierten Bestand einfacher dargestellt werden Alternativ k nnen bestehende direkte Refinanzierungen durch eine kongruente angenommene Darlehensrefinanzierung ersetzt werden ber das Kontrollk stchen Vertragskomponente Refinanzierung ersetzen wird f r eine Simulation z B ein bestehender Forderungsverkauf durch eine Darlehensrefinanzierung berschrieben 2013 Inveos GmbH Editoren 117 Synthetische Refinanzierung Merkmale _ Vertragskomponente Refinanzierung ersetzen Refinanzierungsart Mieten und Restwertrefinanzierung Y Refi Zins aus Vertrag verwenden Refi Zins berschreiben Projekt gt Synthetische Refinanzierung 4 2 2 19 Verwertung Liquidit t In diesem Abschnitt k nnen der erwartete Vertragsauslauf und die erwartete Liquidit t geplant werden Pro Vorgang k nnen individuelle Angaben ber das Schnittstellenelement net adat en i qui dit aet bzw met adat en ver wert ung an TRIGONIS bermittelt werden Verwertung Liquidit tsverzug Merkmale Liquidit t Ifd Zahlungen Zahlungsverzug Ifd Zahlungen 1 Tage e Zahlungsverzug lfd Zahlungen Monate Liquidit t Schlusszahlung vl Zahlungsverzug Schlusszahlung 1 Tage
167. er die Vertragslaufzeit auf den offenen Restwert mit ggf unterschiedlicher Abgrenzungsgenauigkeit steuerlich handelsrechtlich betriebswirtschaftlich IFRS Anzahlungen sung prozo Berechne Buchwert Afa Ende Glz 31 12 2011 AfA Ende vz B112 2011 Buchwert 5 773 72 Abschreibung Toon Monat Restwert 745 00 Restwert vor Verl 745 00 Anlageverm gen AfAIFRS Mietkaufverm gen Mietkaufvertr ge besitzen anstelle eines Anlageverm gens ein Mietkaufverm gen das die Restforderungen Mietkauf mit seinen Wertstellungen enth lt Nettoforderung alte Restforderungen Mietkauf abz glich der verkauften Forderungsanteile zum Darstellung Simulationsstichtag Sollte nicht mehr in dieser Form bergeben werden Bruttoforderung Restforderungen Mietkauf gegen ber dem Kunden zum Simulationsstichtag Stichtag 2013 Inveos GmbH Editoren Zinsabgrenzung Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag Stichtag Forderungsabzug barwertige verkaufte Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Aktivzins Stichtag Zinsabgr abzug Zinsabgrenzungen der verkauften Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Stichtag Direktvertrag V0000182578 000001213067 001 001 modifiziert Mietkaufverm gen Mietkaufverm gen Aufl sungsbeginn 02 05 2011 Aufl sungsende 01 05 2017 Zugangswert 2 037 942 00 F lligkeit Zugangswert 02 05 2011 Nettoforderung alte Darst Bruttoforde
168. er verwerfen und jede Version des Vorgangs wiederherstellen d h bei jedem Speichern eines Vorgangs wird eine neue Version angelegt Um diese Funktion zu verwenden benutzen Sie bitte das R ckg ngig Symbol Daraufhin erscheint die Versionshistorie zu diesem Vorgang aus der Sie die gew nschte Version ausw hlen k nnen 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 1 6 4 1 7 Zeitpunkt Benutzer 2 08 11 2012 10 04 21 trigonis 1 07 11 2012 17 09 47 itrigonis Vorgangshistorie Anschlie end wird die ausgew hlte Vorgangsversion wiederhergestellt und es erfolgt eine erneute Vorgangspr fung mit Ausgabe der Pr fmeldungen Sobald dieser Dialog best tigt wurde muss die neu geladene Vorgangsversion erneut gespeichert werden Vorgang beim ffnen pr fen Dieses Symbol aktiviert die berpr fung eines jeden Vorgangs beim ffnen im Vorgangseditor Falls Sie diese Funktion momentan nicht ben tigen k nnen Sie sie ber dieses Symbol auch deaktivieren Das gilt allerdings nur f r den momentan ge ffneten Vorgangseditor Sobald sie diesen schlie en oder einen neuen ffnen wird diese Funktionalit t wieder auf den Standard zur ckgesetzt Dieser Standard kann bei Bedarf ber das Men Extras gt Optionen gt Allgemein eingestellt werden Vorgang pr fen Das Pr fen Symbol startet die Vorgangspr fung manuell Wenn alle in TRIGONIS enthaltenen Pr fungen erfolgreich durchlaufen wurden wird eine
169. erichtss tze die w hrend der Simulation erzeugt werden sollen Diese Berichtss tze werden benutzerabh ngig eingestellt Men Extras Benutzereinstellungen und beim Erzeugen eines Projektes aus den Benutzereinstellungen bernommen Dort k nnen sie f r die aktuelle Simulation ver ndert werden falls zus tzliche Berichtss tze ausgew hlt werden muss neu simuliert werden bernahme der globalen Optionen Sollten sich die aktuellen Projekt Optionen von den globalen TRIGONIS Optionen Men Extras Optionen unterscheiden zeigt TRIGONIS dies am jeweiligen Knoten durch ein gelbes Warn Symbol an Dieser Warnhinweis dient nur der Information und verhindert nicht dass das Projekt simuliert werden kann 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch ei Projekt SG amp Optionen SC Simulation AZ Importeinstellungen amp Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS ZC Substanzwert SC Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze amp Bankzinsen BI Steuers tze EZ PD 32 LGD 8 Zinsstrukturen ZC Nominalzinsen BI Gesellschaften BI Simulationsberichte Projekt Optionen mit Warnung Falls Sieihre aktuellen Projektoptionen wieder mit den globalen TRIGONIS Optionen berschreiben wollen k nnen Sie dies mit einem Rechtsklick auf den Optionen Eintrag tun ei Projekt amp Optionen wi CR Simula Globale Optionen bernehmen Bz Simula Globale Opti amp Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS BZ Substanzwert BZ Einze
170. ermin dem ABS Programm zu Der n chstm gliche 2013 Inveos GmbH Editoren 123 ABS Eintrittstermin ist das auf den Ablauf der Ansparphase folgende Zuf hrungsdatum bestimmt durch Programmstart und Zuf hrungsrhythmus Eine Darlehens Vorfinanzierung f r den Zeitraum der Ansparphase wird von TRIGONIS z Zt nicht unterst tzt Abbildung ber verzinstes Liquidit tskonto gegeben F r Bestandsvertr ge die dem entsprechenden Programm bereits zugegangen sind ist die bergabe einer abweichenden Refinanzierung zul ssig Bei bereits angelaufener Refinanzierung berschreibt also die Angabe aus dem Vertrag jene aus dem ABS Programm Sockelbetrag bis zum Simulationsstichtag erreichter Sicherheitseinbehalt als Gesamtbetrag Mio f r laufende ABS Programme z Zt nur informativ Zuf hrungsrhythmus zeitlicher Abstand in dem einem Programm neue Vertr ge zugef hrt werden k nnen Angabe wahlweise in Tagen Wochen Monaten oder Jahren Die Zuordnung von Vertr gen aus dem Bestand erfolgtin der Vertrags bergabe Im Feld ABS Programm wird die ABS ID des Programms bergeben dem der Vertrag zugeordnet ist Die Neugesch ftsplanung erfolgt ber Vorgabe von Volumenentwicklungen pro ABS Programm Ein f r ein ABS Programm vorgesehener Bestandsvertrag muss bereits mit dem entsprechenden Kennzeichen versehen bergeben werden F r Vertr ge die noch nicht einem ABS Programm zugeordnet werden k nnen kann eine virtuelle ABS ID
171. erschiedlichen Pr fungen die ein Vertrag im Zuge des Datenimports durchl uft k nnen mit unterschiedlichen Stufen belegt werden Die Stufen IGNORE NOTE WARNING und ERROR k nnen dabei individuell eingestellt werden siehe Kapitel Konfiguration Vorgangs pr fungl 209 Die Stufe FATAL hingegen kann nicht ver ndert werden da diese Vertr ge ohne manuelle Korrektur von TRIGONIS nicht korrekt verarbeitet werden k nnen Vertr ge die Syntax oder Format Fehler enthalten k nnen von TRIGONIS nicht eingelesen werden Importprotokoll anzeigen J E Um das Importprotokoll eines Bestandes anzuzeigen w hlen Sie den gew nschten Bestand aus klicken auf das Protokoll Symbol und dann auf Importprotokoll anzeigen Did Importprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen Importprotokoll anzeigen Anschlie end ffnet sich das Importprotokoll des selektierten Bestandes dass alle Importmeldungen zu jedem Vorgang enth lt In der Fu zeile des Protokolls sind die verschiedenen Meldungslevel mit ihren H ufigkeiten angegeben Um diese Liste bearbeiten zu k nnen muss sie nach Excel exportiert werden M Importprotokoll VerschiedeneVorgaenge 3 ee Standard 14 a nach Meldungskategorie sortieren Details in eigene Spalten ausgeben Kategorie Vorgang Vorgangstyp Zugang Ende Status Code Modifikation 1 Fehler D40000000 Darlehen 01 07 2008 30 06 2
172. ertragsangaben berschreiben Risikokosten Risikokosten sind als Kosten relativ zum Restkapital oder relativ zu den Anschaffungskosten festlegbar Lineare Risikokosten Bei den Anschaffungskosten zieht TRIGONIS wahlweise die Mietberechnungsgrundlage oder den Zugang Mietkauf Anlageverm gen heran Die zugeh rige Einstellm glichkeit finden Sie unter den Rechenoptionen des Projekts lineare Risikokosten Mehrnacherl se Berechnung relativ zu MBG ber die Auswahl des Bezugszeitraumes k nnen Sie angeben ob die linear ermittelten Risikokosten ber f r gesamte Grundlaufzeit oder f r jedes Gesch ftsjahr innerhalb der Grundlaufzeit anzusetzen sind F r beide Auswahlm glichkeiten kann ein Prozentsatz angegeben werden Die Simulation w hlt den Zeitraum den Sie mit dem Optionsfeld Bezugszeitraum ausw hlen 2013 Inveos GmbH 10 TRIGONIS Benutzerhandbuch Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale linear O relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft Y Risikokosten auf See AfA Bezugszeitraum O Jahr GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 Jahr Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Zugang gew hlt Vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist 2 2 eingestellt dass diese Einstellungen Yertragsangabe
173. es innerhalb dessen das Darlehen zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der Gesellschaft belegt Gl ubiger Identfikationsnummer bei der Bundesbank Der Crefo Index des Darlehennehmers zur Kategorisierung der Bonit t 0 999 Eindeutige Bezeichnung des Darlehens die als ID in der TRIGONIS Datenbank genommen wird Gibt an ob es sich um ein Annuit ten Tilgungs Fest oder endf lliges Darlehen handelt 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Darlehenstyp original Darlehensw hrung Disagio Ende Erste Tilgung Erster Zinstermin Fairvalue Globaldarlehen Fairvalue Globaldarlehen Darlehenszins Gesch ftsart Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesellschaft Kreditnehmereinheit Kriterium 1 Kriterium 2 LGD orig Nominalzins PD orig RAP Disagio Referenz Refi ID Refi Kategorie Refi Partner Regelm R ckzahlung Restschuld 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreibung Interne Kennzeichnung Beschreibung des Darlehens des bestandsf hrenden Systems Die Ursprungsw hrung des Darlehens ISO Darstellung Urspr ngliches Disagio zum Darlehensabschlussdatum Datum des Darlehensauslaufs Betrag der ersten R ckzahlung nach Darlehensbeginn Wertstellung des ersten periodischen Zinsverrechnungstermins Von TRIGONIS gem einer Zinsstrukturkurve berechneter Fairvalue des Darlehens zum Simulationsstichtag Von TRIGONIS zum Vertragszins berechneter Fairvalue Vergleichswert des Darlehens zum S
174. es angenommenen Mehr Nacherl ses IFRS am Ende der Verl ngerungslaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen nur f r IFRS Bilanzierung und Kalkulation Forderungen aus Mehr Nacherl sen f r Operate Lease Vertr ge Betrag des angenommenen Mehr Nacherl ses am Ende der Verl ngerungslaufzeit gem Vertrag oder Projekteinstellungen Liquidit t H he der vereinbarten Mietsonderzahlung Datum des Abgrenzungbeginns der Mietsonderzahlung Datum des Abgrenzungsendes der Mietsonderzahlung Termin der Ausbuchung Aufl sungszeit der Mietsonderzahlung in Monaten Die Buchung der Aufl sungsbetr ge erfolgt bis zum Aufl sungsende der Mietsonderzahlungen Die Berechnung der Aufl sungsbetr ge erfolgt anhand der Aufl sungszeit Rechnungsabgrenzunsposten der Mietsonderzahlung im HGB Rechnungsabgrenzunsposten der Mietsonderzahlung im IFRS Nachgesch ftserwartung offener garantierter Restwert in Vertragskalkulation ber cksichtigt Die Niederlassung H he des vereinbarten Nutzungsentgelts bei Nutzung des Objekts vor Vertragsbeginn Datum der als n chstes vom Kunden zu zahlenden Rate Falls der Kunde in der Vergangenheit nicht gezahlt hat bucht TRIGONIS den Saldo aller ausstehenden Raten zum Stichtag aus Bezeichnung Obj WST Zig Obj WST Zugang Objektart Objektwert Obligo ber Obligo orig Obligo verz gert Opportunit tszins Opportunit tszins Vertrag original PD PD gestresst
175. esellschaft belegt Gl ubiger Identfikationsnummer bei der Bundesbank Die von TRIGONIS errechnete Barwertmarge Differenz aus MBG und Barwert zum Refinanzierungszins 2013 Inveos GmbH Bezeichnung Crefo Index Degr Satz Betriebswirtschaftlich Degr Satz Handelsrechtlich Degr Satz Steuerrechtlich Endabrechnungsdatum Ende GLZ Ende VIZ Fairvalue Darlehen Fairvalue Darlehen Darl zins Fairvalue echt FV ABS Fairvalue echt FV ABS Darl zins Fairvalue unecht FV ABS Fairvalue unecht FV ABS Dar ans Fairvalue Vertrag Fairvalue Vertrag Vertragszins Forderungsabzug FL GLZ ber Forderungsabzug FL GLZ bergeben Forderungsabzug FLnominal Forderungsabzug FL VLZ ber Forderungsabzug Mietkauf GLZ ber Forderungsabzug MK GLZ bergeben Forderungsabzug MK VLZ ber 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll e Beschreibung Der Crefo Index des Leasingnehmers zur Kategorisierung der Bonit t 0 999 Faktor p a f r degressive betriebswirtschaftliche Abschreibung Faktor p a f r degressive handelsrechtliche Abschreibung Faktor p a f r degressive steuerrechtliche Abschreibung Das Endabrechnungsdatum zu dem der Vertragim Bestandsverwaltungssystem aktiviert wird Vertragsende Grundlaufzeit Vertragsende Verl ngerungslaufzeit Fairvalue des Darlehens gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert des Darlehens zum Nominalzins am Simulation
176. estands um den Aktiv oder Passiv berhang sichtbar machen zu k nnen Im Zuge der der Simulation errechnet ein Stresstest Modul die Zins Tilgungsaufteilung der variabel verzinslichen Globaldarlehen f r alle angegebenen Zins nderungsszenarien Der ab Simulationsstichtag erwartete Zinskosten ertragsverlauf und seine Varianzen werden in den Simulationsberichten ausgewiesen In der GuV sowie in dem Liquidit tsflussbericht von TRIGONIS werden die Zinskostendifferenzen aufgrund der unterschiedlichen Zinsentwicklungen aufgezeigt In einem zus tzlichen Simulationsbericht Stresstest Bilanz werden f r alle variabel verzinslichen aufgenommenen und ausgegebenen Globaldarlehen neben der Verbindlichkeits Forderungsentwicklung mit der Basiszinsentwicklung auch die entsprechenden Entwicklungen mit den um die Auf Abschl ge der Szenarien korrigierten Zinsentwicklungen gezeigt In einem zweiten Schritt wird jeder von TRIGONIS errechnete Zahlungsverlauf wiederum mit der ggf zeitlich variierenden Basiszinssatzentwicklung bis zum Simulationsstichtag bzw bis zum Zugangsdatum zuk nftiger Darlehen abgezinst Die daraus resultierenden Zinskosten und Ertr ge werden auf weiteren Zahlungsstr men innerhalb von TRIGONIS abgelegt Die Differenz zwischen dem tats chlichen Bilanzwert und dem derart errechneten Barwertistein Ma f r das Marktrisiko Zinsbindungsbilanzen In TRIGONIS gibt es zwei Auspr gungen der Zinsbindungsbilanz eine gewichtet ber den j
177. estlaufzeit gt 12 Monate 1 0000 von Kundenforderung Bagatellgrenze 5 00 Obergrenze 0 00 Vorzeitige Abl sungen im Schadensfall 2013 Inveos GmbH 104 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 8 Yerlauf Merkmale Jahr Quartal I Quartal II Quartal III Quartal IV 1 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 2 0 0840 0 0840 0 0340 0 0840 3 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 4 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 6 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 T 0 0840 0 0840 0 0840 0 0340 8 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 9 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 10 0 0840 0 0840 0 0840 0 0840 Projekt gt Vorzeitige Abl sungen im Schadensfall In den Optionen 92 wi rd eingestellt ob sich die Tabelle bei Abg ngen im Schadensfall auf den Simulationsstichtag oder auf den jeweiligen Vertragsbeginn beziehen soll Mit Wahl des Bezugspunkts Simulationsstichtag k nnen z B Konjunkturschwankungen abgebildet werden Berechnung Abl segeb hr im Schadensfall Im Schadensfall erfolgt die Abl sung immer barwertig zum Passivzins Besondere Einstellungen k nnen hier nicht vorgenommen werden Hinweis Diese Tabellen lassen sich einfach ausf llen indem man sich beginnend von der linken oberen Ecke mit der Tabulatortaste von Feld zu Feld bewegt TRIGONIS bernimm
178. eter Checkbox wird die letzte Rate der Grundlaufzeit ber die Verl ngerungslaufzeit auch f r Nicht VA Vertr ge fortgef hrt Marge Gew nschte durchschnittliche Barwertmarge die ber die Verl ngerungslaufzeit erreicht werden soll Passivzins Durchschnittlicher Refinanzierungssatz zum Zeitpunkt der Vertragsverl ngerung zum Stichtag Restwert Gibt an wie viel Prozent des Restwertes zu Beginn der statistischen Verl ngerung an deren Ende noch brig ist Fortf LR Ist die Checkbox Fortf LR aktiviert kalkuliert TRIGONIS die Rate der Verl ngerungslaufzeit nicht neu sondern f hrt die letzte regul re vom Kunden gezahlte Leasingrate bis zum Ende der statistischen Verl ngerung fort Die Informationen der Spalten Basis VA und Marge werden in diesem Fall ignoriert 2013 Inveos GmbH 102 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 7 Vertragsangaben berschreiben Ist diese Checkbox nicht aktiviert werden einzelne Vertr ge nicht pauschal sondern gem dem ber die Schnittstelle mitgegebenem Verl ngerungsverhalten verl ngert In diesem Sinne handelt es sich nicht um statistische sonder um geplante Verl ngerungen Die in der dar ber stehenden Tabelle get tigten Angaben gelten f r diese Vertr ge nicht Vertr ge mit Verl ngerungsinformationen werden vollst ndig unter Fortf hrung der letzten regul ren Leasingrate verl ngert Die Verl ngerungslaufzeit sowie der Anteil der Restwertreduktion ber die Verl
179. eweiligen Monat und eine zum Monatsende Eine Zinsbindungsbilanz ist ein optionaler Bericht zum Ausweis des Aktiv Passiv berhangs Er dient der Identifizierung und Quantifizierung von Zins nderungsrisiken In der Zinsbindungsbilanz werden s mtliche aktiven und passiven Festzinspositionen gegen bergestellt Eine offene Position entweder als Aktiv berhang oder als Passiv berhang bedeutet ein Zins nderungsrisiko In der Zinsbindungsbilanz Monatsdurchschnitt errechnet TRIGONIS die monatlichen Durchschnittszinsen als Betrag und Prozentsatz Eine Trennung der Positionen nach Selektionsmerkmalen wie z B Transaktionsw hrung oder Zinsvereinbarung ist m glich 2013 Inveos GmbH Zusatzmodule 221 Darlehen 86 000 00 85 244 01 6 00 81 854 17 6 00 Summe variable Verzinsung 86 000 00 5 85 244 01 6 00 81 854 17 6 00 Leasing 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Darlehen 200 000 00 198 066 67 8 97 194 582 69 8 96 Summe fixe Verzinsung 200 000 00 198 066 67 8 97 194 582 69 8 96 Leasing 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Mietkauf 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Dispositionskredite liqui 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Gesamt Aktiva 286 000 00 283 310 67 8 08 276 436 86 8 08 Darlehen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Summe variable Verzinsung 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 globale Darlehen 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Forf Darlehen Einzelvertrag 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 Summe fixe
180. finanzierung Refinanzierungs Partner Bank Bezeichnung Refi Zins kalk Refinanzierungskategorie Refinanzierungskonto ID Refinanzierungskonto Habenzins Refinanzierungskonto Sollzins Refinanzierungskonto Verzinsung Refinanzierungskonto Verzinsungsrhythmus Restf FLMNE ber Restf FL nom Restf MK nom Restf MK nom ber Restf nonMK nom Restf nonMK nom ber Restf OL nom Restwert Ende GLZ Restwert Ende Vertrag Restwert GLZ Restwert VLZ Restwertreduktion ber die Verl ngerungslaufzeitaus Vertrag Risiko V in vom Zug AV 168 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung kalkulatorischer Refinanzierungszins Passivzins Klassifizierung der Refinanzierung Identifikation des Refinanzierungskontos Habenzins des Refinanzierungskontos Sollzins des Refinanzierungskontos Verzinsungsart des Refinanzierungskontos M gliche Werte 30 360 act 360 Verzinsungsrhythmus des Refinanzierungskontos M gliche Werte MONAT QUARTAL HALBJAHR JAHR Forderungen aus Mehr Nacherl sen f r Finance Lease Vertr ge Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Finance Lease Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen Mietkauf Nominale Restforderungen Mietkauf zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Zum Stichtag bilanzierte nominale Restforderungen ohne Mietkaufvertr ge Nominale Restforderungen HGB ohne Mietkaufvertr ge zum Simul
181. gen Verz gerung die tats chliche Zahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Verwertung des Objekts f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Verwertung f r diesen Vertrag erfolgt Liquidit tssicht 6 2 2 Protokollierte Eckdaten eines Darlehens Bezeichnung ABCP ID Abgrenzung Aktivierungsdatum Anlaufkosten Beginn Bemerkungen Bonit tsaufschlag Buchungskreis ID Bundesbank ID Crefo Index Darlehen ID Darlehenstyp Beschreibung Die Identifikation des Asset Backed Commercial Papers Granularit t der Abgrenzung des Disagio und der Zinszahlungen M gliche Werte TAGEGENAU HALBMONAT MONAT Datum der Vertragsaktivierung im bestandsf hrenden System zur Abbildung fastclose Initiale mit dem Vertragsabschluss verbundene Vertragsanlaufkosten z B initiale Provisionen f r IFRS Bilanzierung Auszahlungsdatum des Darlehens An dieser Stelle werden Konten mit Buchungen einen Monat vor Simulationsstichtag und fr her protokolliert Auf oder Abschlag auf den Nominalzins des Darlehens in Abh ngigkeit von der Bonit t des Darlehensnehmers Identifikation des Buchungskreis
182. h vorgeschriebenen Abschreibungsmethodik und m ssen ber 60 Monate linear beginnend mit dem Gesch ftsjahresende ihrer Anschaffung kumuliert abgeschrieben werden BGN Abschreibungszeitraum betriebsgew hnliche Nutzungsdauer Das auf diese Vertragsauspr gung entfallende Vertragsvolumen wird ber die AfA Zeit abgeschrieben Restwert Abschreibung ber die Vertragslaufzeit auf den kalkulatorischen Restwert des Vertrags Anhaltewert Abschreibung ber die Vertragslaufzeit auf einen vom Restwert abweichenden Anhaltewert AfA Abschreibungsmethode Methode Keine Abschreibung Linear Lineare Abschreibung auf Null AfA Variante GWG BGN bzw Restwert oder Anhaltewert Degressiv Degressive Abschreibung auf Null AfA Variante GWG BGN bzw Restwert oder Anhaltewert Linear Prozentsatz bezogen auf das Gesch ftsjahr Innerhalb des Gesch ftsjahres prozentual wird linear abgeschrieben Linear Abschreibung nach der doppelten Halbjahresregel wenn HJ Regel sterreich aktiviert Sonst lineare Abschreibung auf Null Annuit tisch Abschreibungsverlauf entspricht den Tilgungen aus Leasingraten und Restwert ber die Vertragslaufzeit 2013 Inveos GmbH Editoren 1 Degression Prozentsatz f r das pro Gesch ftsjahr abzuschreibende Volumen Nur bei AfA Methode Degressiv Linear prozentual Mehrwertsteuer Soll f r diesen Vertrag eine MwSt ber cksichtigt werden ja nein Vorsteuer Vorsteuer Soll f r diesen Vert
183. haben wird darunter noch eine Projekthistorie angezeigt die die zuletzt verwendeten Projekte enth lt Der Men punkt Extras fasst die verschiedenen Einstellungen innerhalb von TRIGONIS zusammen Unter dem Eintrag TRIGONIS Optionen befinden sich alle globalen Einstellungsm glichkeiten f r folgende Bereiche Import Neugesch ft Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze Zinsstrukturen Nominalzinsen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Kurzeinf hrung Vom Datenimport zu den Ergebnisberichten 13 Ausfallwahrscheinlichkeit PD Probability of default Verlustquote bei Ausfall LGD Loss given default und Gesellschaften Die Benutzereinstellungen enthalten alle Parameter die pro Benutzer gespeichert werden in der Einzelplatzversion nur einmalig Dieser Men punkt fasst die Einstellungen f r Allgemeines Datei Pfade Simulationsberichte und die Installation zusammen ber den Punkt Simulationskonfiguration verwalten k nnen verschiedene Konfigurationen f r die TRIGONIS Simulation importiert und aktiviert werden Der Men punkt Konfiguration Vorgangspr fung erlaubt die individuelle Einstellung der Meldungskategorien aller Importpr fungen f r Best nde ber den Punkt Konfiguration Einzelvertragsprotokoll k nnen verschiedene Ansichten f r das Einzelvertragsprotokoll von simulierten
184. hinzu country 2 stelliger Code gem ISO 3166 Setzt das W hrungssymbol wenn nicht durch currency berschrieben country UK Vereinigtes K nigreich gt W hrung country RU Russland gt W hrung RUB Weitere Auswirkungen wie z B regionale Sprachecodes werden bisher nicht unterst tzt lang 2 stelliger Code gem ISO 639 Setzt die Anwendungssprache bisher nur Deutsch oder Englisch das Format f r Betr ge Tausender und Dezimaltrennzeichen und das Datumsformat wenn nicht durch dateformat berschrieben lang DE deutsch gt Sprache Deutsch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 31 12 2006 lang fr franz sisch gt Sprache Englisch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 31 12 2006 lang en D englisch gt Sprache Englisch Format f r Betr ge 999 999 99 Format f r Datum 12 31 2006 dateformat Kombination aus berschreibt das durch lang eingestellte d f r Tag Datumsformat M f r Monat dateformat dd MM yyyy y f r Jahr und Trennzeichen wie 2112006 z B oder dateformat MM dd yy 2013 Inveos GmbH Technische Beschreibung Eu D E currency beliebige Zeichenfolge berschreibt das durch country eingestellte W hrungssymbol currency oder oder Knuts Hinweis Betr ge in TRIGONIS Berichten die mit MS Excel erzeugt werden werden anhand der Excel Einstellungen formatiert Diese stimmen i d R mit denen des Betriebssystems berein un
185. ich der Restwert zwischen Verl ngerungsbeginn und Ende reduziert Vertr ge mit einer Vorgabe des Verl ngerungsverhaltens werden von TRIGONIS immer zu 100 verl ngert Vertragsbezogene Angaben zum Verl ngerungsverhalten sind nicht f r Mietkauf Vertr ge sinnvoll und werden f r diese im Editor ausgeblendet Risikotragf higkeit LGD 25 0000 PD 2 5000 Zahlungsverzug Liquidit t Laufende Zahlungen 0 Monate Laufende Zahlungen 5 Tage Schlusszahlungen 1 Monate Schlusszahlungen 1 Tage Verwertung Erwartete Verwertung in 0 Monate Erwartete Verwertung in 15 Tage Verl ngerungsverhalten Laufzeit 6 Monate Restwertreduktion 44 0000 Direktvertrag Statistiken Anlageverm gen In dieser Komponente sind alle Angaben zu den Leasingobjekten und deren Abschreibungen zusammengefasst 2013 Inveos GmbH Direktvertrag VOO1 Anlageverm gen Editoren Zugangsdatum E 01 2008 vorsteuer Typ Zugangswert F lligkeit Zugangswert steuerlich f handelsrechtlich betriebswirtschaftlich f IFRS Afa Beginn AfA Ende Glz Afa Ende vz Afa Zeit Degressionsfaktor Buchwert Abschreibung Restwert Restwert vor Verl Wertberichtigung Sonderwertberichtigung Ertragsabgrenzung 01 01 2008 31 12 2011 31 12 2011 96 0 30 0000 6 518 80 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 7 450 00 01 01 2008 Berechne Buchwert Abschreibung
186. ie Schreibrechte Mit einem Klick auf die Schaltfl che Exportieren starten Sie den Export Sobald TRIGONIS eine entsprechende R ckmeldung gibt war der Export erfolgreich bf Neugesch ftsplan wurde exportiert Erfolgreicher Export 2013 Inveos GmbH Kapitel 4 Editoren TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 4 1 4 1 1 Editoren Vorgangseditor berblick Der Vorgangseditor dient der Anzeige Bearbeitung und Neuerstellung von Vorg ngen in Best nden Es k nnen alle Vorgangstypen eines Bestandes bearbeitet werden wobei sich je nach Typ der rechte Anzeigebereich des Editors unterscheidet TRIGONIS unterst tzten folgende Vorgangstypen Direktvertrag Doppelstockvertrag Festdarlehen Annuit tendarlehen Tilgungsdarlehen Einzelbuchung Vorgangseditor starten Um den Vorgangseditor zu starten ffnen Sie einen Bestand in TRIGONIS siehe Kapitel Bestand ffnen z i Der Vorgangseditor istin folgende Bereiche unterteilt Symbolleiste Kopfzeilen Vorgangsliste Vorgangskomponenten Datenbereich je Komponente 2013 Inveos GmbH Editoren 55 BBE 2 LS IX D AM xm iy valide WI fehlerhaft gel scht DS el Gesellschaft Mustermann Leasing w MBG 40 000 04 Wm el vertragstyp TA ohne RW Risiko X v972 S v973 Vertragstyp original V974 IFR
187. ie entweder durch einen Doppelklick auf den zu ffnenden Neugesch ftsplan oder durch einen Klick auf den Neugesch ftsplan und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol In der nun folgenden Ansicht dem Neugesch ttsplaneditorl A k nnen Sie Ihren Neugesch ftsplan 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer erg nzen bearbeiten und Neugesch ftsbest nde generieren ACHTUNG Den Neugesch ftsplaneditor k nnen Sie nur dann starten wenn Sieim Explorer keinen Filter auf Best nde oder Projekte gesetzt haben 3 7 6 Neugesch ftsplan kopieren und einf gen fe Um den selektierten Neugesch ftsplan in die Zwischenablage zu kopieren w hlen Sie das Kopieren Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG C Um den kopierte Neugesch ftsplan wieder einzuf gen navigieren Sie zu dem gew nschten Zielordner und w hlen Sie das Einf gen Symbol oder nutzen Sie die g ngige Tastenkombination STRG V Falls beim Einf gen schon ein Neugesch ftsplan mit demselben Namen vorhanden ist wird dem neuen Neugesch ftsplan ein Z hler in runden Klammern angeh ngt 3 7 7 Neugesch ftsplan kommentieren D Es besteht die M glichkeit einem Neugesch ftsplan einen Kommentar hinzuzuf gen Um einen Neugesch ftsplan zu kommentieren klicken Sie im TRIGONIS Explorer auf das Kommentar Symbol Daraufhin ffnet sich ein Dialog in dem der Kommentar eingegeben werden kann Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp
188. ie nun sog Merkmale hinzuf gen Diese Merkmale sind Kriterien mit deren Hilfe sie die Menge der Vorg nge einschr nken k nnen es gibt vereinzeilte Merkmale die Sie erst ausw hlen k nnen wenn die entsprechende Option im Lizenzschl ssel freigeschaltet wurde Weiterhin k nnen Sie im Voraus festlegen f r welche Vorgangsarten Vertrag Darlehen Einzelbuchungen diese Selektion g ltig sein soll Beachten Sie bitte das sich der Inhalt der Auswahlliste gem der gew hlten Vorgangsarten ndert d h wenn Sie z B Vertrag abw hlen verringert sich die Liste um die Merkmale des Vertrags Hinzuf gen von Selektionsmerkmalen Wie ein Merkmal hinzugef gt werden kann und welche grundlegenden Arten von Merkmalen es gibt wird im Folgenden erl utert Ein Merkmal wird in zwei Schritten hinzugef gt 1 Auswahl eines Merkmals ber die Auswahlliste 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch Merkmal ABCP IDs v B Je Vertrag Je Darlehen Je Einzelbuchung Akquisiteure Alt Neu Zugang Anschaffungswerte Darlehensrichtung Direkt Doppelstock Endabrechnungsdatum Gesch ftsarten Gesch ftsbereiche Gesch ftsfelder Laufzeit gesamt d Merkmal hinzuf gen 2 Erstellen des Merkmals ber das Symbol g neben der Auswahlliste Merkmalsarten Es gibt zwei grundlegene Arten von Merkmalen die sog Bereichsmerkmale Von Bis Merkmale und Auswahlmerkmale Die Bereichsmerkmal
189. ierte Zeile in Ratenplan bernehmen EE Die Daten aus den Feldern G ltig ab Betrag und Abstand werden in den Ratenplan bernommen Die Werte werden automatisch an der richtige Stelle im Ratenplan eingef gt Zeile l schen L scht die markierte Zeile Der Ratenplan wird anschlie end neu aufgebaut Zahlungen einzeln zusammengefasst anzeigen aa 2013 Inveos GmbH Editoren ER Schalter die Darstellung des Ratenplans von der Kurzform Raten auf die lange Form Zahlungen um und umgekehrt Ratenplan in Refinanzierungsratenplan bernehmen d Alle Leasingraten welche in den Zeitraum der Refinanzierung fallen werden in den Refinanzierungsratenplan kopiert Bei einer Mieten Restwertrefinanzierung wird falls gew nscht auch der Restwert bernommen Kontrollobligo Pro Zahlungsplan kann die Summe der noch ausstehenden Raten als sog Kontrollobligo bermittelt werden Anhand des Kontrollobligos kann TRIGONIS pr fen ob die zuk nftige Liquidit tin der vollst ndig in der Schnittstelle bergeben wurde Das angezeigte Kontrollobligo kann auf Knopfdruck von TRIGONIS aktualisiert werden 4 1 12 3 Doppelstockvertrag Der Dialog zur Bearbeitung eines Doppelstockvertrages istidentisch zum Dialog f r einen direkten Vertrag Ein Doppelstockvertrag wird immer paarweise angelegt und bearbeitet Es ist nicht m glich bereits bestehende Einzelvertr ge zu einem Doppelstockvertrag zu verschmelzen D Doppelstockvertrag
190. ietkaufvertr gen Restbuchwerte R ckstellungen RWR Risikoabschl ge auf Forderungen Leasing Risikoabschl ge auf Forderungen Barwert Verwaltungskosten a aus offenen Restwerten b aus Nachgesch ften TA c aus Nachgesch ften VA a2 verkaufte Leasingforderungen Mieten Restwert 31 12 2003 31 01 2004 29 02 2004 31 03 2004 30 04 2004 50 000 00 50 000 00 __50 00000 50 000 00 50 000 00 1 444 019 64 1 683 206 48 1 917 666 23 2 147 383 15 2 372 341 44 2 127 575 83 2 263 844 45 2 394 315 81 2 523 41381 2 649 398 41 837 422 33 894 882 67 952 540 83 1 010 397 51 1 068 453 40 118 441 42 172 339 92 226 418 43 265 016 79 314 836 40 3 188 998 22 3 419 596 28 _3 644 065 19 _3 863 903 88 _4 077 613 40 3 576 252 54 3 515 606 97 3 454 981 38 _3 394 375 77 3 333 790 14 B sse 63 831 30 126 493 90 187 987 50 248 313 00 23 406 72 252 122 91 476 329 47 596 011 47 911 153 91 10 134 805 85 10 824 371 47 11 496 950 23 12 133 194 49 12 766 945 24 158 678 27 156 872 85 159 620 40 147 695 62 138 783 89 27 025 19 33 798 94 40 410 01 46 867 47 53 167 86 5 828 54 7 736 45 9 565 79 11 317 93 12 994 25 38 730 45 42 602 58 48 181 93 53 171 73 58 272 14 263 653 83 289 775 41 315 984 21 341 876 11 368 258 78 229 155 22 236 855 64 244 582 55 248 972 20 255 390 71 135 344 30 145 676 60 155 965 45 162 924 47 168 847 02 2013 Inveos GmbH Ergebnisberichte 155 5 5 Bewegung Bes
191. imulationsstichtag Die Gesch ftsart Der Gesch ftsbereich Das Gesch ftsfeld Die Gesellschaft Kategorisierung des Kreditnehmers f r die Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Frei w hlbares Selektionskriterium 1 aus dem Darlehen Frei w hlbares Selektionskriterium 2 aus dem Darlehen bergebener LGD des Darlehen nominaler Verzinsungssatzin p a bergebener PD des Darlehen Abgrenzungsstand des Disagios zum Simulationsstichtag Referenznummer auf den ber dieses Darlehen refinanzierten Vertrag Identifikation der Refinanzierung Bezeichnung der Refinanzierungskategorie Refinanzierungs Partner Bank Abstand zwischen zwei Tilgungen bei regelm igen R ckzahlungen M gliche Werte MONAT QUARTAL HALBJAHR JAHR Aus dem Bestandssystem bergebene Restschuld zum Simulationsstichtag Bezeichnung Richtung Risikoeinheit Saldo R ckzahlungen Selektion Substanzwertzins Terminabstand Variable Verzinsung Volumen Wst 1 Tilgung W hrung Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten ZahlungsverzugSchlusszahlung in Tagen Zinsabgrenzung zum Stichtag Zinstabelle ID Zinsvereinbarung Darlehen bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten bergebener Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen bergebener zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten bergebener ZahlungsverzugSchlu
192. io3 Szenario4 Szenario5 Szenario6 Szenario 12 1 1000 1 9000 0 0000 0 6000 0 0000 0 0000 0 0000 1 3000 1 8000 0 0000 0 8000 0 0000 0 0000 0 0000 Parameter gt Zinsstrukturen Falls hier Stressaufschl ge angegeben sind wirken diese bereits bei der Verzinsung des Floaters auf die mit dem Darlehen verbundene Zinsstrukturkurve Somit beeinflusst der Stress auch die errechnete Liquidit t Die Auswirkung des Stresstests auf variable Produkte ist daher geringer als auf fest verzinsliche Produkte da sich der Produktzins an den Marktzins anpasst Bei einer Marktwertbetrachtung wirken sich die unterschiedlichen Stress Szenarien auch auf die Zinsstruktur der Abzinsung 2 Registerkarte aus TRIGONIS zeigt die barwertigen Auswirkungen jedes dieser Szenarien auf die Liquidit t und den Marktwert separat 7 1 3 6 Nominalzinsen Hier werden die Nominalzinsentwicklungen Euribor Libor f r variabel verzinsliche Globaldarlehen hinterlegt Jedes variabel verzinsliche Globaldarlehen mit einer g ltigen Referenz auf eine der in diesem Dialog angezeigten Zinstabellen wird den hier angegebenen Zinsen einschlie lich des im Darlehen angegebenen Bonit tsauf abschlags verzinst F r den Fall dass das optionale Modul Stresstest bei Ihnen aktiviert ist k nnen Sie in der zweiten Registerkarte Auf und Abschl ge auf eine Nominalzinsentwicklung angeben 2013 Inveos GmbH 22 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 1 3 7
193. ionen IFRS S bst weri EE E tee tee EE TEE e A a E E E E E T E EE BTR AOC EE Banks ene ere deel Steuers tze Fair Value Zinsen Elte TT TEE R el ELE EE POL GD EE Ee TE E OC E berblick sssisesineieeeieeeiesereerrerrrenrne Neue Gesellschaft erfassen Vorhandene Gesellschaft l schen 2 Benutzereinstellungen uuursrnnsnnneennnnnnnnnnnnnnnennnnnnnennnnnnnennsnnnnennnnnneennsnnneennsnnneenn nn Allgemein 2 2 A A Dese Batei Pfade 4 Eeer S mulationsberichte aeaaea sn Installationseinstellungen a eer een eigens Simulationskonfiguration verwalten nsssnssnnsnnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnnnnennnn Konfiguration Vorgangspr fung unsrnnsenneennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnneennnnnneenn nen IR Te EE e LE 8 Tipps und Tricks 1 Wertvolle Informationen f r die PraxisS u u unuuno00000000n0nnunnnnnnunnnnunnn nun un nn nun nun un nn nnnnn 2 Tastaturk rzel in TRIGONIS u020 00000000000n0nnnnunnn nun un nn nun nn nun nn nun nn nnn un nn nun nun un nn nun nun nn 9 Zusatzmodule 1 SOLL IST Abgleich f r das Neugesch ft unuserssnnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnenn nun nenn KEE 21 E EA A E T E E A TP I BAUT E E E E A 3 Znsbundungeilanzen eege dEeK EN ENEENEERRCEERESCEVEENEEREEEE ENEE din alahaner dann dEEE CaN EEan 10 Technische Beschreibung T berblick see een es 2 Systemvoraussetzung
194. ktvertrag Merkmale Das Feld Planversion sollte ausschlie lich aus der TRIGONIS Neugesch ftsplanung heraus bef llt werden Es gibt den jeweils aktuellen Planungsstatus an Die Merkmale k nnen optional um ABS Programme siehe Abschnitt ABS Einstellungen 1122 oder ABCP Programme siehe Abschnitt ABCP Einstellungen BD zur Refinanzierung erweitert werden abh ngig von Ihrem Lizenzschl ssel Statistiken Unter der Rubrik Statistiken werden nicht direkt dem Vertrag zugeordnete statistische Informationen erfasst 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Statistische Informationen sind e PD des Leasingnehmers und oder erwarteter LGD des Vertragsgegenstands e Angaben zu relativ zur Kalkulation versp teten Leasingzahlungen e Angaben zur Vewertungs Annahmen f r Leasingvertr ge nicht Mietkauf e Angaben zur erwarteten Schlusszahl ung Hinweis Die Angabe von mehr als 29 Tagen Verz gerung ist nicht erlaubt Anstatt 30 Tagen sollte 1 Monat eingestellt werden Z B Eine Liquidit tsverschiebung von 30 Tagen f r eine Zahlung am 1 Februar f hrt zu einer Wertstellung 3 M rz Wird stattdessen um 1 Monat verschoben so verbucht TRIGONIS den Zahlungseingang am 1 M rz Das Verl ngerungsverhalten kann f r diesen Vertrag anstelle einer im Projekt definierten statistischen Verl ngerung angewendet werden Es definiert um wie viele Monate die zuletzt vom Kunden gezahlte Rate fortzuf hren ist und um wie viel Prozent s
195. l Zeile 1 RatenInfo Builder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfo Builder no value found empty Row Excel Zeile 1 RatenInfoBuilder no value found empty Row Vorg nge importieren Le Abbrechen Import aus Excel Importabbruch durch Fehler Tritt w hrend dieser Phase ein schwerwiegender Fehler auf wird durch eine Nachricht darauf hingewiesen Es ist dann jedoch nicht m glich die zweite Phase den eigentlichen Import zu starten 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer ER che E e Fehler w hrend der Excel Konvertierung Der Vorgang wurde abgebrochen Import aus Excel Fehlermeldung Excel zu XML Konvertierungsmeldungen Loading Excel Sheet Loading Excel Sheet Finished Testsheet Cell BO Invalid key date Simulationsstichtag 01 12 2012 Excel Zeile 5 VertragBuilder no value found empty Row Excel Zeile 6 VertragBuilder no value found empty Row Fehler jjava lang NullPointerException Abbrechen x Import aus Excel Importabbruch durch Fehler Durch die Best tigung dass die Vorg nge importiert werden sollen wird der eigentliche Importvorgang gestartet W hrend des Datenimports zeigt ein Fortschrittsbalken die bereits erfolgreich eingelesenen und ggf die von TRIGONIS als fehlerhaft abgelehnten Vertr ge an Zum Abbruch des Importvorgangs benutzen Sie bei Bedarf bitte auf das rote Stopp Symbol auf der rechten Seite Daraufhin wird der Datenim
196. lan in zwei unterschiedlichen TRIGONIS Installationen verwenden m chten In dem darauf folgenden Dialog w hlen Sie bitte den zu importierenden Neugesch ftsplan aus und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Importieren LE Neuoeschtsien su more Suchen in E neugeschaeft Mi r el EZ CS Dateiname test ngp Dateityp Neugesch ftspl ne ngp Abbrechen Neugesch ftsplan ausw hlen Der neu importierte Neugesch ftsplan hei t genauso wie die importierte Datei ohne Endung Falls dieser Name schon existiert wird automatisch ein Z hler in Klammern angeh ngt Wenn dieser Name ge ndert werden soll k nnen Sie den Neugesch ftsplan nach dem Import jederzeit umbenennen Nach dem Import k nnen nun die entsprechenden Planvertr ge generiert werden Neugesch ftsplan exportieren el Um einen Neugesch ftsplan als NGP Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen selektieren Sie zun chst den zu exportierenden Neugesch ftsplan und benutzen dann das Export Symbol 1 renge EE Suchen in E neugeschaeft sl ei fl E P IN test ngp Dateiname test ngp Dateityp Neugesch ftspl ne ngp Abbrechen Neugesch ftsplan exportieren In dem darauf folgenden Dialog w hlen Sie bitte den Zielordner in Ihrem Dateisystem und geben einen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer 51 Dateinamen an F r den Zielordner ben tigen S
197. lante Neugesch ft mit den Ist 2013 Inveos GmbH 136 TRIGONIS Benutzerhandbuch Vertr gen aus der jeweiligen Bestandsanlieferung Ausf hrlichere Informationen sind im Bereich Soll Ist Abgleich f r das Neugesch ftl 219 zu finden Durchf hrung des Soll Ist Abgleich Der Soll Ist Abgleich ist eine optionale Funktion und muss separat freigeschaltet werden wenn sie nicht zum lizensierten Funktionsumfang geh rt Wenn die Funktion aktiviert ist findet sich im Projekteditor ein weiteres Symbol al in der Werkzeugleiste welches solange deaktiviert ist bis zu einem Bestand ein Plan Vertragsbestand hinzugef gt wurde Projekt testordner Testprojekt_III 01 10 2009 BR O Ha a Projekt 9 ei Optionen Bestand BZ Simulation SC Importeinstellungen Wi mI Rechenoptionen az Rechenoptionen IFRS Name Testbestand_III G ge Substanzwert Bestandstyp Bestand Einzelvertragsprotokoll N e D Best nde Simulationsstichtag 01 10 2009 estbestand_II Gr e 1 Vorg nge D Neugesch ftsbestand tele 24 03 2011 Substanzwert a Selektion a Verl ngerungen a vorz Abl sungen einvernehnml a vorz Abl sungen Schaden Verwaltungskosten zuletzt ge ndert Original Soll Ist Bericht erzeugen Um den Soll Ist Abgleich durchzuf hren gen gt ein Klick auf das Soll Ist Symbol Wi Es erscheint ein weiterer Dialogin dem ein Beginndatum f r den Abgleich hinterlegt werden muss Dieser Vorgang wird
198. laufenden Vertrags fortgef hrt ber die Auswahlbox Bonit tsregel kann gew hlt werden ob das Restkapital als Rechenbasis abz glich eines Forderungsverkaufs zu nehmen ist Seit der Version 4 1 17 wird zwischen Pauschalwertberichtigungen die statistisch f r das Gesamtportfolio angenommen werden und Einzel wertberichtigungen EWB die auf Vertragsebene f r tats chlich ausgefallene Vertr ge gebildet werden unterschieden Beide Positionen werden getrenntin der Bilanz gezeigt 2013 Inveos GmbH na TRIGONIS Benutzerhandbuch Pauschalwertberichtigung Merkmale lineare Aufl sung degressive Dap lineare PWB PWB degressiv It Bonit tsregel Bonit tsregel immer F 3 S Anteil Restkapital Lfd Gesch fstjahr PWB Statistische EWB al 1 5000 1 0000 2 1 8000 1 9000 3 2 1000 2 2000 4 2 1000 2 2000 5 2 0000 2 1000 6 2 0000 2 1000 4 Pauschalwertberichtigung degressiv Alternativ kann eine PWB linear relativ zum Zugang oder zur Mietberechnungsgrundlage ber die Grundlaufzeit geplant werden Pauschalwertberichtigung Merkmale v lineare Aufl sung degressive PWB lineare PWB PWB linear Anteil Zugangswert 5 0000 GLZ Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Zugang gew hlt Pauschalwertberichtigung linear F r die Bilanzierung nach HGB und IFRS k nnen unterschiedliche Einstellungen gew hlt werden 4 2 2 16 Bilanzvort
199. le Zinsen verwenden markiertist werden anstelle der hier eingetragenen projekts pezifischen Zinss tze globale S tze aus dem TRIGONIS Zinssatzeditor verwendet Diese Zinss tze gelten projekt bergreifend und k nnen f r verschiedene Zeitr ume festgelegt werden s a Bankzinsen Editor 194 Projekt projekt de P WS D GW vs ei Projekt SA oponen Kassenzins g Simulation 3 Importeinstellungen Guthaben az Rechenoptionen Schulden K Rechenoptionen IFRS AZ Substanzwert Je Variable Zinsen verwenden BZ Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze SC Bankzinsen AI Steuers tze BI PD 32 LGD BZ Fair Value Zinsen BI Zinsstrukturen BZ Gesellschaften amp Simulationsberichte D Best nde ei Substanzwert ei Selektion B Zinsen B Bilanzierung Projekt gt Zinsen 2013 Inveos GmbH Editoren me 4 2 2 21 Bilanzierung Der Dialog fasst die Angaben ber die genaue Auspr gung der Bilanzierung zusammen Abschreibungen vi Abgang letzter Tag v AfA letzter Monat Unregelm ige Mieten Methode aus Vertrag T Projekt gt Bilanzierung Erl uterung zu den einzelnen Angaben Abschreibung Es wird festgelegt ob der Abgang am letzten Tag der Laufzeit oder am Folgetag erfolgt sowie ob im letzten Laufzeitmonat die monatliche AfA auszuweisen ist Unregelm ige Mieten keine Es wird keine Linearisierung von mehrmonatlichen oder degressiven Leasingraten vorgenommen aus Ver
200. lehen sowie Einzelbuchungen 23 03 2011 10 16 4 Leasingvertr ge 281 Darlehen Einzelbuchungen ER Sicht Default sl Bjal Gruppierung keine x Selektion original Vertragsstatus Kontrahierungsdatum IFRS TypVLZ Aktivierungsdatum Beginn Y aktiv 17 09 2009 Finance Lease 15 09 2009 15 09 2009 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 19 07 2000 Finance Lease 01 06 2000 01 06 2000 aktiv 09 11 2000 Finance Lease 01 11 2000 01 11 2000 aktiv 09 11 2000 Finance Lease 01 11 2000 01 11 2000 aktiv 10 01 2001 Finance Lease 01 01 2001 01 01 2001 aktiv 10 01 2001 Finance Lease 01 01 2001 01 01 2001 aktiv 06 03 2001 Finance Lease 01 03 2001 01 03 2001 aktiv 06 03 2001 Finance Lease 01 03 2001 01 03 2001 aktiv 04 03 2002 Finance Lease 01 03 2002 01 03 2002 aktiv 04 03 2002 Finance Lease 01 03 2002 01 03 2002 Y v v v Y Y v Y Y Y Y Y Y v Y Y Y Y Protokolle anzeigen Rechts oben im Protokoll Fenster wird das Datum und die Uhrzeit angezeigt zu der das
201. lie en und die Simulationsberichte anzuzeigen Schlie en Klicken Sie auf die Schaltfl che Schlie en um den Dialog zu schlie en ohne die Simulationsberichte anzuzeigen Einzelvertragsprotokoll anzeigen ffnen des Einzelvertragsprotokolls Der Dialog kann ber verschiedene T tigkeiten ge ffnet werden die im Folgenden kurz aufgelistet sind 1 Innerhalb eines Projekteditors eines bereits simulierten Projektes kann dieser Dialog ber den d Ergebnisberichtsauswahlbutton E aufgerufen werden 2013 Inveos GmbH 4 2 6 4 2 7 Editoren 135 Projekt Testordner Testprojekt 01 10 2009 EW S i J 3 k S Si Projekt Simulationsberichte anzeigen 9 a Optionen a Simulation Einzelvertragprotokoll anzeigen SI Importeinstellungen h Z Rechenoptionen B Zinsbindungsbericht anzeigen MonatsdurchslEinzelvertragprotokoll anzeige G g Ei Rechenoptionen IFRS GC i rtragsangaben Substanzwert Mi Zinsbindungsbericht anzeigen Monatsende j BI Einzelvertragsprotoko a ektierte Vertr ge D Best nde en Kontorahmen B Substanzwert i S Selektion HI Simulationsergebnisse entfernen hest nde schreibe a Verl ngerungen vnr Ahl s nnen einwernehml Einzelvertragsprotokoll anzeigen 2 F r schon simulierte Projekte besteht weiterhin die M glichkeit ber den TRIGONIS Explorer 22 und seine Funktion Ergebnisberichte anzeigen 23 diesen Dialog zu ffnen Soll Ist Abgleich Bericht
202. lie end Doppelklick auf das rote Fehlersymbol Wenn der Vorgang nun keine Fehler mehr enth lt wird das Fehlersymbol entfernt Es wird keine neue Version des Vorgangs erzeugt 4 1 8 Vorgang ausschneiden ber das Ausschneiden Symbol wird ein markierter Vorgang in die Zwischenablage kopiert und aus dem aktuell angezeigten Bestand gel scht Es k nnen auch mehrere Vorg nge gleichzeitig ausgeschnitten werden Gel schte Vorg nge bleiben zun chstin der Datenbank erhalten Sie k nnen angezeigt wiederhergestellt und endg ltig gel scht werden siehe Kapitel Vorgang l schen 62 4 1 9 Vorgang kopieren und einf gen i Mit Hilfe des Kopieren Symbols wird der markierten Vorgang in die Zwischenablage kopiert Es k nnen auch mehrere Vertr ge gleichzeitig in die Zwischenablage kopiert werden ber das Einf gen Symbol wird der aktuelle Inhalt der Zwischenablage wird in den angezeigten Bestand eingef gt Der Inhalt der Zwischenablage kann ber das Neu Einf gen Symbol in einen neuen Bestand eingef gt 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 1 10 werden Vor dem Einf gen ist die Bezeichnung des neuen Bestandes einzugeben Anschlie end wird dieser Bestand angelegt der Inhalt der Zwischenablage eingef gt und im Vorgangseditor eingef gt r Vorg nge aus Zwischenablage einf gen Bestand Einzelbestand Ein Bestand Ein Bestand pro Vorgang Wenn die Zwischenablage
203. lligkeit Aufl sungsbeginn Betrag HGB MIFRS Aufl sungsbeginn Aufl sungsende Ir Aufl sungsende Aufl sungszeit bis Aufl sungszeit bis Bilanzposten zum Stichtag Bilanzposten zum Stichtag Bearbeitungsgeb hr vorhanden F lligkeit Betrag ka rNutzungsentgelt I vorhanden F lligkeit u Betrag Google Direktvertrag Sonder zoblungen Aufwand Die Komponente Aufwand enth lt verschiedene Aufwandspositionen die jeweils einzeln ber die Checkbox vorhanden aktiviert oder deaktiviert werden k nnen Diese Komponente ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V2691089 001 modifiziert Aufwand Risikovorsorge v vorhanden Bezugszeitraum Jahr GLZ Anteil pog Verwaltungskosten Yi vorhanden Anfangskosten 0 00 Laufende Kosten 0 00 Endekosten 0 00 Provision v vorhanden F lligkeit 15 09 2009 Betrag ood Aufl sungsbeginn 15 09 2000 Aufl sungsende 14 09 2013 Aufl sungszeit bis 14 09 2013 Bilanzposten zum Stichtag 0 00 Direktvertrag Aufwand Ratenplan Diese Komponente dient der Erfassung verschiedener Ratenpl ne zu einem Direktvertrag ber die Checkbox vorhanden muss angegeben werden ob dieser Ratentyp vorhanden ist oder nicht Die Komponente Ratenplan ist obligatorisch und kann nicht gel scht werden ber die Auswahlliste Ratentyp k nnen di
204. lligkeit Zugangswert 2 037 942 00 RAP zum Stichtag F lligkeit Zugangswert 02 05 2011 Mehr Nacherl s Verl ngerung vorhanden Nettoforderung alte Darst Br e Bruttoforderung Stichtag 0 00 F lligkeit Zinsabgrenzung Stichtag 0 00 RAP zum Stichtag e Forderungsabzug Stichtag 0 00 I Anlaufkosten Zinsabgr abzug Stichtag 0 00 ee 7 vorhanden Aufl sungsbeginn Aufl sungsende Aufl sungszeit bis Gesamtbetrag RAP zum Stichtag Finance Lease Vertrag IFRS Verm gen Sonderzahlungen Unter Sonderzahlungen werden die Angaben f r Mietsonderzahlungen Investitionszulagen und Provisionen erfasst Des Weiteren k nnen hier ein Nutzungsentgelt und eine Bearbeitungsgeb hr gepflegt werden Ein Nutzungsentgelt wird f r die Nutzung von Objekten vor Vertragsbeginn an den Leasinggeber gezahlt Nutzungsentgelt und Bearbeitungsgeb hr sind einmalig zu Vertragsbeginn vom Leasingnehmer zu entrichten Sie beeinflussen als reiner Zusatzerl s weder die Kalkulation noch die Restforderungen sind aber steuerrelevant Angaben zur Aufl sung der Mietsonderzahlungen k nnen gem HGB und IFRS jeweils in eigenen Registerkarten gemacht werden ber die Checkbox vorhanden wird der betreffende Datenbereich gel scht oder wieder angelegt 2013 Inveos GmbH Editoren r Mietsonderzahlungen Investitionszulage 7 vorhanden I vorhanden Gesamtbetrag 00 F
205. llzeitpunkt e EAD Restforderung zum Ausfallzeitpunkt Geldwert Der unerwartete Verlust UL ergibt sich aus UL EL stress EL standard Der Stress kann auf PD und LGD gemeinsam oder einzeln wirken TRIGONIS legt folgende Annahmen zugrunde 1 Der LGD in Prozent ist zeitlich konstant 2 Der PD ist die ber ein Jahr kumulierte Ausfallwahrscheinlichkeit Wir nehmen an dass die Ausfallwahrscheinlichkeit ber das Jahr gesehen zeitlich konstant und auf die Monate gleich verteilt ist 3 PD und LGD Werte sind statistische Gr en die unabh ngig von einer Stressbetrachtung existieren Ein Stress Szenario bezieht sich immer auf die n chsten 12 Monate ab Simulationsstichtag Die j hrlichen 2013 Inveos GmbH 12 TRIGONIS Benutzerhandbuch PD Werte werden gleichm ig untermonatlich verteilt PD monat PD jahr 12 TRIGONIS geht davon aus dass jeden Monat ein Teil der Vertr ge tats chlich ausf llt so dass am Ende des Jahres PD des Vertragsvolumens zum Stichtag abgegangen sind Wir nehmen keine Wahrscheinlichkeitsverteilung innerhalb eines Jahres an Wenn der Vertrag x nach einem Monat noch nicht abgegangen ist erh ht sich die Wahrscheinlichkeit dass er in den Folgemonaten abgeht Die Tatsache dass ein Vertrag in einem Monat abgeht beeinflusst nicht das Abgangsverhalten der restlichen Vertr ge PD und LGD Werte werden sowohl in den globalen Optionen als pro Projekt in eigenen Tabellen vorgehalten Zur Berechnung
206. lschaft Mustermann Leasing v Zinsvereinbarung fixed v Darlehenstyp Annuit tendarlehen h Zinstabelle Darlehengeber Bonit tsaufschlag 0 0000 i i o EE Nominalzins pro Jahr 5 0000 Ende Festzinsperiode Aktivierungsdatum 27 06 2013 Zinsanpassungsrhythmus Darlehensbeginn 01 06 2013 E EE Zinszahlungen Darlehensende 31 05 2015 j E S BEE Zinsabgrenzung monatlich v Grundlaufzeit 24 Monate ZZ Zinsmethode 30 360 28 Darlehensbetrag ___100 000 00 Verzinsungsbeginn 01 06 2013 Resttilgung zum Stichtag 80 000 00 1 regelm Termin 01 06 2013 Disagio Zinsterminabstand Monat Se Einheit O Auszahlungskurs Disagio 0 00 RAP Disagio 0 00 Vorgangseditor Darlehen R ckzahlungspl ne Bei den Tilgungs und Annuit tendarlehen sowie bei den Tagesgeldern kommen Angaben zum Tilgungs bzw R ckzahlungsplan hinzu Diese Daten werden durch Selektion der Komponente Annuit t Tilgung oder Anpassungen in der Komponentenliste angezeigt Auf der linken Seite des Bildschirms wird dem Anwender eine Eingabehilfe f r Darlehen mit R ckzahlungen in gleich hohen Betr gen und regelm igen Wertstellungen zur Verf gung gestellt ber die Schaltfl che bernehmen werden die Daten in die TRIGONIS interne Darstellung als R ckzahlungsplan bernommen 2013 Inveos GmbH Editoren Annuit t pro Termin 20 000 00 R ckzahlungsplan G ltig ab
207. lte Klammern enthalten kann ucuay F lligkeit Nachgesch ft Je vorhanden Betrag 53 5 700 50 8 8 F lligkeit 31 12 2007 Bei Best tigung mit lt Enter gt schreibt TRIGONIS das Ergebnis der Rechnung in das Eingabefeld Eingabefelder f r Datumsa nga ben Zugangsdatum 04 11 1999 Beginn 04 11 1999 n chste Sollstellung 1999 gt l Z November 9 Ende Grundlaufzeit SMDMDFIS Ende Verl ngerung 12 d 5 Restlaufzeit 6 78 9101112 Grundlaufzeit 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 vVerl ngerungslaufeit 27 28 29 30 04 11 1999 Felder zur Eingabe eines Datums enthalten einen integrierten Kalender der mit einem Doppelklick aktiviert wird Eingabe widerrufen W hrend der Bearbeitung eines Eingabefeldes k nnen Sie Ihre nderungen jederzeit mit lt Strg Z gt r ckg ngig machen solange Sie das Feld noch nicht verlassen haben Damit lassen sich versehentlich berschrieben Ursprungswerte wieder herstellen Mit lt Strg Y gt stellen Sie Ihre nderungen wieder her Editieren in Tabellen Um den Inhalt einer Tabellenzelle vollst ndig zu berschreiben oder zu l schen dr cken Sie die F2 Taste Der Inhalt der Zelle wird daraufhin markiert und mit der folgenden Eingabe berschrieben Tabellen sortieren Viele der in TRIGONIS verwendeten Tabellen zur Anzeige und Pflege von gleichartigen Datens tzen lassen sich durch einen Doppelklick in die berschrift einer Spalte sortieren Dab
208. lvertragsprotokoll AZ Degressionss tze amp Bankzinsen RI Steuers tze mz PD 32 LGD SC Zinsstrukturen BI Nominalzinsen AZ Gesellschaften SC Simulationsberichte Kontextmen Globale Optionen bernehmen Sobald Sie diesen Punkt ausw hlen wird ein Dialog zur bernahme der globalen TRIGONIS Optionen angezeigt Hier k nnen Sie selektiv ausw hlen welche Optionen im Projekt durch die globalen Optionen berschrieben werden sollen Falls dem Projekt ein Bestand zugeordnet wurde sind die Importoptionen von der bernahme ausgeschlossen und werden ausgegraut dargestellt 2013 Inveos GmbH Editoren s a Globale Optionen bernehmen Alle ausw hlen 1 Importeinstellungen RI Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert 1 Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze RI L PD LGD Zinsstrukturen Nominalzinsen Gesellschaften 1 Simulationsberichte SES Globale Optionen bernehmen Dialog Nach erfolgter Auswahl werden die gew nschten Optionen mit einem Klick auf den bernehmen Knopf ins Projekt kopiert und das gelbe Warnsymbol f r den jeweiligen Eintrag verschwindet Falls diese Optionen f r das Projekt behalten werden sollen muss es gespeichert werden 4 2 2 3 Best nde In einem Projekt werden alle zu simulierenden Best nde zusammengefasst Dabei kann es sich um Bes
209. m Ordner Vorg nge des Dateisystems Navigieren Sie zu ihrer Bestandsdatei und klicken Sie auf Importieren Anschlie end k nnen Sie einen eigenen Namen f r den ausgew hlten Bestand vergeben und weitere Optionen ausw hlen Mit einem Klick auf OK wird der Datenimport gestartet ein Fortschrittsbalken informiert ber den Verlauf Um den Importvorgang vorzeitig abzubrechen klicken Sie auf den roten Knopf am Ende des Fortschrittsbalkens W hrend des Imports werden folgende Aktionen von TRIGONIS durchgef hrt Alle Vertragsinformationen werden eingelesen und gegen das interne XML Schema gepr ft Alle Vertr ge mit fehlenden Informationen werden um Standardwerte erg nzt Alle Vertrags pr fungen werden pro Vertrag durchgef hrt und das Ergebnis protokolliert Alle erfolgreich eingelesenen Vertr ge werden persistent in der Datenbank von TRIGONIS gespeichert Nach dem erfolgreichen Import zeigt TRIGONIS einen kurzen Statusbericht an 2013 Inveos GmbH m TRIGONIS Benutzerhandbuch 1 3 Importzusammenfassung is Bestandsname Trigonis_Bestandsdaten xls G Stichtag 01 07 2013 Vorg nge insgesamt verarbeitet 1909 davon fehlerhaft 110 davon nicht einlesbar 0 Importzusammenfassung Die importierten Daten sind als Bestandsdatei in dem zuvor ausgew hlten Verzeichnis sichtbar Falls w hrend des Imports fehlerhafte Vertr ge aufgetreten sind werden diese in demselben Bestand gesp
210. mehrere Vorg nge enth lt k nnen Sie ausw hlen ob alle Vorg nge in einen neuen Bestand eingef gt werden sollen oder ob f r jeden Vorgang ein neuer Bestand angelegt werden soll Im zweiten Fall wird der angegebene Bestandsname automatisch um den Vorgangsnamen erweitert Vorgang l schen Mit Hilfe des L schen Symbols k nnen die aktuell selektierten Vorg nge entfernt werden Gel schte Vorg nge bleiben bis zum endg ltigen L schen in der Datenbank stehen werden aber bei der Simulation nicht ber cksichtigt und in der Vorgangsliste zun chst auch nicht mehr angezeigt Wenn jedoch die Checkbox gel schte Vorg nge anzeigen ber der Vorgangsliste aktiviert ist erscheinen auch die gel schten Vorg nge in der Liste gefolgt von einem kleinen M lltonnen Symbol Der Vorgang kann angezeigt jedoch nicht mehr ver ndert werden Das Speichern Symbol ist inaktiv Bestand 01 01 2004 letzte nderung 12 04 2006 Je gel schte Vorg nge anzeigen v 1 0106333 a v 1 0106338 D V 1 0106342 D v 1 0106364 v 1 0106403 7 w 1 0106443 ABEE Gel schte Vorg nge Durch einen Doppelklick auf das kleine M lltonnen Symbol kann ein Vorgang wiederhergestellt werden Durch erneutes L schen von bereits so gekennzeichneten Vorg ngen werden diese endg ltig aus der Datenbank gel scht dabei erfolgt zuvor eine Sicherheitsabfrage die best tigt werden muss Vorgang l schen Sollen die ausgew hlten Vorg nge wirklich gel
211. n eingegeben werden Die Felder weisen falsche Eingaben ab und kennzeichnen dieses durch einen roten Rahmen Schaltjahre werden von TRIGONIS korrekt ber cksichtigt Zugangsdatum 04 11 1999 Beginn 04 11 1999 1999 November n chste Sollstellung Ende Grundlaufzeit Ende Verl ngerung Restlaufzeit Grundlaufzeit 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 vVerl ngerungslaufzeit 27 28 29 30 04 11 1999 Kalender als Eingabehilfe f r Datum Zus tzlich besteht die M glichkeit per Doppelklick in ein Datumsfeld einen Kalender einzublenden In diesem Kalender kann in den Jahren oder Monaten beliebig vor und zur ckgebl ttert und das gew nschte Datum per Mausklick bernommen werden Numerische Eingabefelder f r Betr ge oder Prozentwerte enthalten einen integrierten 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 1 2 4 1 3 Taschenrechner Sie k nnen hier anstelle einer Zahl auch einen einfachen Term eingeben Erlaubt sind die vier Grundrechenarten und sowie geschachtelte Klammern Ein nachgestelltes Zeichen teilt den vorstehenden Operanden durch 100 Es gilt die Regel Punktrechnung vor Strichrechnung uouay F lligkeit Nachgesch ft vj vorhanden Betrag 53 5 700 50 8 6 F lligkeit 31 12 2007 Numerisches Eingabefeld mit integrierter Rechnerfunktion Beim Verlassen des Feldes wird der Term berechnet die Genauigkeit des Ergebnisses h ngt vo
212. n dem Format des Eingabefeldes ab Betragsfelder werden z B nur mit zwei Nachkommastellen errechnet Neuen Vorgang erstellen B Um einen neuen Vorgang in einem ge ffneten Bestand zu erstellen klicken Sie auf das Neu Symbol Im darauffolgenden Dialog ist ein Name zu vergeben und der Typ des neuen Vorgangs zu bestimmen GNeuer Vorgang ed x Name Beispiel Direktvertrag Doppelstockvertrag Darlehen O Einzelbuchung Dialog Neuer Vorgang Mit einem klick auf die Schaltfl che Erstellen wird der neue Vorgang dem Bestand hinzugef gt und kann ber die Eingabefelder auf der rechten Seite weiter bearbeitet werden Hinweis Vorgangsnamen m ssen immer mit einem Buchstaben beginnen Die restlichen Zeichen d rfen Buchstaben Ziffern sowie die Zeichen und sein Umlaute sind nicht zugelassen Der eingegebene Name muss zwischen 1 bis 20 Zeichen lang sein und darf nicht mit XML beginnen Vorgang speichern B ber das Speichern Symbol lassen sich modifizierte Vorg nge speichern Ob ein Vorgang modifiziert wurde istan dem Stern hinter dem Bestandsnamen in der Titelzeile des Vorgangseditors zu erkennen Vor einer jeden Speicherung wird der Vorgang berpr ft und etwaige Meldungen ausgegeben so dass der Vorgang falls notwendig korrigiert werden kann 2013 Inveos GmbH Editoren s Speichern Der Vorgang ist nicht fehlerfrei Soll er trotzdem gespeichert werden Level Code Besch
213. n m chten und ob die Zeitr ume z B auf Quartale oder Jahre aggregiert werden sollen 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 5 Ebenen W hlen Sie hier aus welche Berichtsebenen Sie im Bericht sehen m chten Tagegenau Die Option die Berichte tagegenau auszugeben sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die tagegenaue Berichte beeinhaltet Tagegenaue Berichte k nnen transponiert dargestellt werden Drehung der Darstellung um 90 Aktivieren Sie die Option Nullspalten unterdr cken wenn Sie in tagegenauen Berichten keine Spalten sehen m chten die ausschlie lich den Wert 0 00 enthalten Nullzeilen unterdr cken Aktivieren Sie diese Option wenn Sie im Bericht keine Zeilen sehen m chten die ausschlie lich den Wert 0 00 enthalten Nur Salden anzeigen Aktivieren Sie diese Option wenn Sie im Bericht keine Kontozeilen sondern nur Saldozeilen sehen m chten W hrung Die W hrungsoptionen sehen Sie wenn Sie eine TRIGONIS Lizenz verwenden die Fremdw hrungen beeinhaltet W hlen Sie hier aus ob der Bericht in der Projektw hrung oder in einer anderen W hrung mit einem Umrechnungsfaktor angezeigt werden sollen Gesellschaften W hlen Sie hier aus f r welche Gesellschaften Sie Simulationsberichte sehen m chten Berichte W hlen Sie hier aus welche Berichtsseiten Sie in den Berichtsmappen sehen m chten Anzeigen Klicken Sie auf die Schaltfl che Anzeigen um den Dialog zu sch
214. n nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge linear Unabh ngig von der Projekteinstellung kann bestimmt werden dass die hier erfassten Risikokosten die Vertragsangaben berschreiben Risikokosten relativ zum Restkapital Die Risikokosten relativ zum Restkapital werden gem Bonit tsregel ber cksichtigt Das Restkapital ist der Barwert der Restforderungen am Ende des Vormonats ermittelt mit dem Aktivzins ber eine Auswahlbox wird festgelegt f r welche Vertragsauspr gungen Risikokosten zu ber cksichtigen sind Immer Bezogen auf das Restkapital aller zuk nftigen Leasingraten Nicht verkauft Bezogen auf das Restkapital der nicht forfaitierten Leasingraten Zur Berechnung der Risikokosten relativ zum Restkapital stellt TRIGONIS drei unterschiedliche Methoden zur Verf gung Verlauf Pro Gesch ftsjahr und Pro Grundlaufzeit Verlauf Die degressiven Risikokosten lassen sich ber zehn Jahre relativ zum Simulationsstichtag festlegen Damit soll der Einfluss eines prognostizierten Konjunkturverlaufs dargestellt werden Nach Ablauf dieser zehn Jahre schreibt TRIGONIS den zuletzt angegebenen Wert fort Sie k nnen hier dierelativen Risikokosten individuell f r jedes Quartal einstellen Die Prozentangaben beziehen sich dabei immer auf den j hrlichen Anteil Bei der Simulation werden die Risikokosten mit diesen Angaben f r jeden Monat mit 1 12 des angegebenen Prozentsatzes auf der Basis des aktuellen Restkapital
215. natlichen Ratenverl ufen Abstimmungsprotokoll exportieren Das Abstimmungsprotokoll l sst sich auf einfache Art und Weise als CSV Datei exportieren und ber Excel anzeigen Dazu muss im Protokoll Dialog das Excel Symbol Bl angeklickt werden Importbestand_57191_saldo csv Datei mit Excel anzeigen Vertragsart Anzahl MBG nach Import Mietkauf direkt 137 13 517 112 57 Mietkauf Doppelstock intern 550 30 364 268 56 Mietkauf Doppelstock extern 550 30 364 268 56 ndere direkt 3962 126 392 752 40 Andere Doppelstock intern 3151 108 552 589 45 Abstimmungsprotokoll Export 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 5 10 Bestand kommentieren 3 5 11 gt Es besteht die M glichkeit Best nde zu kommentieren Dazu muss in der Toolbar des TRIGONIS Explorers auf das Kommentar Symbol geklickt werden Im darauffolgenden Dialog kann ein Kommentar vergeben werden Dieser wird anschlie end sowohl im Tooltipp als auch in den Details unter der Dateiliste angezeigt Kommentieren Kommentar Testkommentarl Abbrechen Kommentieren Bestand importieren Best nde k nnen in TRIGONIS als XML oder Excel Dateien importiert werden Um einen Bestand zu importieren klicken Sie auf das Import Symbol und w hlen die gew nschte Aktion aus d amp Typ Alle Dateien Ei Projekt aus XML importieren rg d Neugesch ftsplan aus XML importieren Neuges
216. nden 12 Monate die anderen auch wahlweise bis zum Vertragsende Bislang wirken die Stress Einstellungen in TRIGONIS nur auf Leasing und Mietkaufvertr ge nicht aber auf ausgegebene Darlehen Jeder Stress Eintrag kann entweder auf alle Vertr ge eines Bestands wirken oder nur f r das Subportfolio mit den auf der zweiten Registerkarte eingetragenen Eigenschaften Merkmalen Dadurch wird eine differenzierte Betrachtung unterschiedlichster Stress Szenarien erm glicht Jedes Stress Szenario kann im Rahmen der Risikotragf higkeitsrechnung f r sich betrachtet oder mit anderen Szenarien kombiniert werden bal Projekt Stresstest b q BEG a Projekt a Optionen D Best nde B Substanzwert ei Selektion a Verl ngerungen ei vorz bl sungen einvernehml ei vorz Abl sungen Schaden Verwaltungskosten ei Sofortaufl sung FY Bilanz a Mehr Nacherl se Mehr Nacherl se IFRS ei Risikokosten a AfA Szenarien 5 R ckstellungen f Restwertrisiken 5 Pauschalwertberichtigung HGB ei Pauschalierte Einzelwertber IFRS a Bilanzvortr ge a 9 a Verwaltungskosten Stress D vVerwaltungskostenstress ei Marktpreisrisiko Stress D Marktpreisrisikostress ei Adressausfallrisiko Stress Basiseinstellungen 9 oi Stress auf PD Werte D Crefo Index Stress 9 8 Stress auf LGD Werte Objektartenstress ei Zinss tze Substanzwert Opportunit t ei Synthetische Refinanzierung B Zinsen B Bilanzierung Projekt gt Risikotragf higkeit
217. nen Vertrags zu einem bergeordneten ABCP Programm erfolgt ber ein Vertragsmerkmal das z B im Vertragseditor eingegeben werden kann Jeder einem Programm zugeordnete Vertrag f hrt dieselbe ABCP ID mit Das Programm beginnt zu einem beliebigen ABCP Startdatum und endet sp ter mit einem Enddatum das sich i d R aus dem Auslauf des letzten Vertrags dieses Programms ergibt Die Zinskonditionen der Bank werden in einer Zinstabelle unter Verwaltung gt Zinsstruktur Editor hinterlegt und aus dem ABCP Programm heraus referenziert Au erdem muss eine Zinsmethode f r die Bank angegeben werden wobei die Methoden 30 360 act 360 und act act zur Verf gung stehen Zus tzlich kann die H he der Zinsmarge seitens der Bank in Prozent angegeben werden Da das ABCP Darlehen intern als Floater abgebildet wird k nnen au erdem zus tzliche Informationen zur Verzinsung Ende Festzinsperiode und Zinsanpassungsrhythmus angegeben werden Die aus der Bankverzinsung resultierenden Zahlungsfl sse unterliegen dem Stresstest f r variabel verzinsliche Darlehen Der zweite Bereich der ABCP Einstellungen umfasst die Angaben zur Junior Note Sicherungseinbehalt Die H he der Junior Note ergibt sich pro Vertrag prozentual aus dem Auszahlungsbetrag Im einfachsten Fall wird die Junior Note nicht verzinst Falls eine Verzinsung erfolgen soll muss eine Zinsmethode wie oben angegeben werden Au erdem muss ausgew hlt werden ob eine feste oder eine variable Verzi
218. nerhalb von TRIGONIS befindet sich im Kapitel Konfiguration Vorgangspr fungl 209 Bestand exportieren al Um einen Bestand als XML Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen klicken Sie zun chst auf den zu exportierenden Bestand oder das Neugesch ft und benutzen dann das Export Symbol Typ Alle Dateien v hi Bestand exportieren L Er Bestand anonymisiert exportieren Bestand exportieren In dem darauffolgenden Dialog haben Sie die Auswahl zwischen Bestand exportieren und Bestand anonymisiert exportieren Der anonymisierte Datenexport unterscheidet sich von dem normalen Datenexport dadurch das alle Informationen die R ckschl sse auf die Identit t des Leasingnehmers zulassen beim Export ignoriert werden Damit erhalten Sie z B die M glichkeit Ihre Daten Dritten zur Verf gung zu stellen und dabei das Datenschutzgesetz zu wahren Bitte w hlen Sie anschlie end den Zielordner f r den Datenexport in Ihrem Dateisystem aus geben den gew nschten Dateinamen an und best tigen Ihre Auswahl ber die Schaltfl che Exportieren F r den Zielordner werden Schreibrechte ben tigt Ein Fortschrittsbalken zeigt Ihnen den aktuellen Status w hrend des Datenexports an Es besteht keine M glichkeit den Datenexport abzubrechen Bestand exportieren 990 7 665 Export Fortschritt Darlehen und Einzelbuchungen bernehmen TRIGONIS bietet die M glichkeit Darlehen und manuelle Buchungsbel
219. ng Anteil Barwertmarge Prozentsatz f r Anteile an Barwertmarge max proz Abweichung maximal zu akzeptierende prozentuale Abweichung des neuberechneten zum bergebenen Wert Abzinsung Wahl des Zinsverrechnungstermins f r Raten und Restwert Wenn Zinsverrechnung monatlich zusammen mit Abzinsung Restwert per Monatsletztem gew hlt ist wird der Barwert des Restwertes stets 2013 Inveos GmbH f r den Ultimo des F lligkeitsmonats berechnet Mehr Nacherl se von HGB bernehmen Wenn markiert werden beim Import pro Vertrag die HGB in die IFRS Mehrnacherl se kopiert sofern Letztere nicht angegeben sind Bei der Simulation werden die im Projekt angegebenen HGB Mehrnacherl se f r die Vertr ge verwendet f r die keine IFRS Mehrnacherl se mit passenden Selektionskriterien angegeben sind 7 1 2 2 _ Neugesch ft Dieser Bereich enth lt Einstellungen zum Neugesch ft Diese Einstellungen sind global und k nnen sp ter nicht auf einer pro Projektbasis angepasst werden Neugesch ft O Aktivsatz Passivsatz Marge Neugesch ft Steuerung der Eingabe des Aktivzinssatzes f r die Neugesch ftsplanung Entweder direkt oder aus Passivzins und Barwert Marge ermittelt Im Dialog Verteilung der Neugesch ftsplanung werden die entsprechenden Eingabefelder angeboten 7 1 2 3 Rechenoptionen Dieses Register enth lt eine Vielzahl von Einstellungsm glichkeiten zur Durchf hrung von Simulationen Die hier v
220. ngen Schaden a Verwaltungskosten a Sofortaufl sung PV Bilanz a Mehr Nacherl se 5 Mehr Nacherl se IFRS Risikokosten AfA Szenarien 58 R ckstellungen f Restwertrisiken a Pauschalwertberichtigung HGB ei Pauschalierte Einzelwertber IFRS ei Bilanzvortr ge g Zinss tze Substanzwert Opportunit t B Zinsen finanzierungskonten Editor starten Reinanzierungskonten Editor ffnen Daraufhin ffnet sich der Dialog zur Anzeige und Bearbeitung der in einem Bestand enthaltenen Refinanzierungskonten Refinanzierungskonten 1 BI Buchungskreis Mandant j Sollzins Habenzins Verzinsung nt es Br I es 110 SUR 2 0 1 f Jo 1 1 h Qu K552_2670172 1050 132 65 1 4685 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 KS53_2670180 1050 472 552 17 2 6375 1 1375 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K554_2670164 1050 1 068 7 19 6 1 2085 1 0000 Quartal 31 12 2009 act 360 K61_117473 1050 54 514 80 3 6300 2 1300 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K62_2624419 1050 1 813 853 2 2 2300 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 K63_2624401 1050 0 00 2 3900 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 1050 6 856 71 1 2435 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 1050 5 525 59 1 2810 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 1050 0 97 1 5410 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 1050 592 02 2 4662 1 0000 Halbjahr 31 03 2010 act 360 1050 1 894 805 9 0 9985 0 9985 Quartal 31 12 2009 act 360
221. ngen wird der bergebene RAP als nach Sicherungseinbehalt angenommen Ende des ABS Programms Ein ABS Programm wird beendet wenn alle dem Programm zugeordneten Vertr ge ausgelaufen sind Die R ckf hrung des Sicherheitseinbehalts erfolgt zu dem im ABS Programm hinterlegten Auslaufdatum Eine ABS Refinanzierung wird bilanziell wie ein Forderungsverkauf behandelt 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Anmerkungen TRIGONIS geht bei Neu Vertr gen von einer 100 igen Refinanzierung von Raten und oder Restwert aus TRIGONIS geht davon aus dass die ABS Refinanzierungsraten aus Bestandsvertr gen stets vor Abzug des Margeneinbehalts bergeben werden 4 2 2 22 3 Mietenrendite Index optional Die Angaben in dem optionalen Dialog Mietenrendite Index beziehen sich auf Immobilienmietvertr ge mit indexierten d h mit einem Preissteigerungsindex versehenen Zahlungspl nen und Einzelbuchungen Die Sichtbarkeit dieses Dialogs ist abh ngig von dem lizenzierten Leistungsumfang von TRIGONIS Folgende Angaben k nnen in diesem Dialog get tigt werden Angabe einer durchschnittlichen j hrlichen Steigerungsrate Index In dem Feld Index kann eine durchschnittliche j hrliche Steigerungsrate f r alle mit Indexierungsinformationen versehene Zahlungspl ne und manuelle Buchungen angegeben werden Verbraucherpreisindex Daraus errechnet TRIGONIS eine Wertsteigerung ber die jeweilige Laufzeit Verarbeitung von indexie
222. nnnnennnnnnennn nennen anne nnnneenn nennen nun nnmnnn nnmnnn 13 3 TRIGONIS Datenpr fung unseunsennnnnneennnnnnnennnnnnnnnnnnnnennnnnnnen nn sure nn nnmnnn nnmnnn nnmnnn 14 4 TRIGONIS Projekt und Simulation unerunssnnennnnnnnnennnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennnnnnnennn nennen 15 5 TRIGONIS Ergebnisberichte unuuunsrnnnnnnennnnnnnnnnnnnnn nenn nnnnnnnn nennen nnnnnenn nennen nennen 15 2 Men struktur 18 N EREY 21 Le aE E TE E EUREN ER HERD HOTEL EEEFIREEEEHREREL E E T 18 KR D 7 1 0 1 E 18 TRIGONIS ExXplor6r 2 sz nsausaussasansnssansnninsunnennernunnnnanntn ndnnnunnn rt nn nhann cninnanunandindtnunnennehInn ann ann ndhadnngnn nn ennunhhennan 18 Verzeichnis LE E E Projekthist rie 2 2 2 a eu ES DR 2 4 1 U SORRERERERPR N LHRRRS BERPEERES PRRRBERSEEFFREEFTEARERFEEFERERERTEBEFERSEREFERELTENCPRRERFFFRERVEEERPER SER e Halil Eau LIT Benutzereinstellungen uunnssnnnsnnnennnennnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnn Sim ulationskonfiguration verwalten Konfiguration Vorgangspr fung nuneursnrannnnnnnnannannonnunnunnenn Konfiguration Einzelvertragsprotokoll uuueenesnnnsnnnennnennnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnnennnennnennnnnnnennnnnnnnnnnnnnn 19 Datenreorganisation z eege EES eege 20 Excel2XML Converter optional an ee an 20 Eesen eege EEN dE EES 20 Klees eege EE EE 20 Benutzerbangbuch ecgerh ieeeegergee EENS Eege 20 ber TRIG
223. nschlie end erscheint eine XML Ansicht in der die Versionsunterschiede farblich hervorgehoben werden Alle XML Komponenten die voneinander abweichen werden gelb hinterlegt In den einzelnen XML Attributen werden die alten Werte rot und die neuen Werte blau dargestellt 2013 Inveos GmbH Editoren e Vorgangsversionen vergleichen 4 1 12 Datenbereiche je Vorgangstyp 4 1 12 1 Direktvertrag Der Direktvertrag ist der h ufigste Vorgangstyp in TRIGONIS und bildet die verschiedenen Arten von Leasingvertr gen ab Er ist fachlich in seine Komponenten gegliedert diesich jenach Vertragstyp wie z B Voll oder Teilamortisationsvertr ge Mietk ufe etc unterscheiden k nnen So besitzt beispielsweise ein VA Vertrag eine Komponente Anlageverm gen w hrend ein Mietkaufvertrag die Komponente Mietkaufverm gen enth lt Basisdaten Die Basisdaten enthalten grundlegende Angaben ber den Vertrag Dazu geh ren Vertragstyp Laufzeiten die Mietberechnungsgrundlage und der Vertragsstatus Da die Basisdaten keine Komponente im eigentlichen Sinne darstellen sind sie in der Komponentenliste direkt dem Vertragsnamen zugeordnet und k nnen nicht aus dem Vertrag gel scht werden 2013 Inveos GmbH e TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V1015 Basisdaten Gesellschaft Mustermann Leasing v MBG 120 000 32
224. nsung vorliegt und das entsprechende Feld mit dem Zinssatz bzw der Zinstabelle belegt werden 2013 Inveos GmbH ABCP Programm O off balance on balance ABCP ID test Programmstart 01 012007 Programmende 31 12 2012 Zinsmethode Bank act 360 v Nominalzins pro Jahr 4 0000 zinstabelle Bank Euribor Ende Festzinsperiode 30 06 2010 Zinsanpassungsrhythmus Halbjahr v Bankmarge 1 0000 Saldenvortrag 0 00 Junior Note v Verzinsung Junior Note Reststand Junior Note 5 000 00 Zinsvereinbarung Junior Note fixed v Zinsmethode Junior Note 30 360 v Nominalzins pro Jahr 2 0000 Zinstabelle Junior Note Ende Festzinsperiode Zinsanpassungsrhythmus Projekt gt ABCP Einstellungen Im Vertragseditor erscheint unter dem Punkt Merkmale ein Bereich ABCP f r die Zuordnung eines Vertrags zu einem ABCP Programm Daf r muss die entsprechende ABCP Programm ID aus dem Projekt eingetragen und ein Datum angegeben werden ab dem der Vertrag ber das ABCP Programm verkauft werden soll Dieses Datum muss gleich oder nach dem Vertragsbeginn liegen TRIGONIS geht davon aus dass alle Forderungen der Grundlaufzeit deren Wertstellung nach oder gleich dem Verkaufsdatum liegen in voller H he dem ABCP Programm zuflie en Die Abbildung der Refinanzierung sowie der Bankverzinsung erfolgt TRIGONIS intern im Zuge der Simulation ABCP Y vorhanden SBCP Programm test Verkauft ab 01 0
225. nung von Vertr gen zu Vertragsteilsegmenten ber die Selektion die Attribute des externen Vertrages auch f r die Zuordnung des internen Vertrages herangezogen Optionen Hier finden Sie die projektweiten Einstellungen die bei der Simulation des Projekts ber cksichtigt werden Die Projekt Optionen werden als Baum dargestellt Jeder Knoten im Baum zeigt einen Ausschnitt der Einstellungen f r das aktuelle Projekt Die folgende Abbildung zeigt die Projekt Optionen ei Projekt ei Optionen SI Simulation SI Importeinstellungen Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze S PD Z LGD Zinsstrukturen Nominalzinsen BZ Gesellschaften S2 Simulationsberichte Projekt Optionen Simulation Hier finden Sie allgemeine Simulationseinstellungen Simulationsstichtag Der Beginn der Simulation Dieser kann nach Erstellung eines neuen Projektes voreingestellt werden Wird vom Anwender kein Stichtag angegeben bernimmt das Projekt den Stichtag des ersten zugef gten Vertragsbestandes Bei Altbest nden gibt der Simulationsstichtag die Wertstellung der Bilanzpositionen vor Projektangaben berschreiben Vertragsangaben Ist diese Option gew hlt werden w hrend der Simulation die Werte f r Mehr Nacherl se Risikokosten und Verwaltungskosten grunds tzlich auch bei bergabe aus dem Bestandssystem von TRIGONIS neu ermittelt und f r wei
226. og zur Anzeige der Simulationsberichte Simulationsbericht 1A Falls der Vorgang abgebrochen wurde wird darauf hingewiesen und es wird der Projekteditor angezeigt Simulationsfehler Sollten im Zuge der Simulation Ausnahmefehler auftreten werden keine Simulationsergebnisse erzeugt Stattdessen erh lt der TRIGONIS Anwender eine Liste der aufgetretenen Ausnahmefehler sowohl mit einer fachlichen als auch einer technischen Beschreibung Es handelt sich dabei i d R um sehr selten auftretende Probleme aus einer Kombination von Projekteinstellungen und Vertragskonstellationen die nicht im Vorwege gepr ft werden k nnen 2013 Inveos GmbH 132 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 4 Die Refi ID aus Vorgang V04711 passt nicht zu einem Bankkonto inveos leasing trigonis optionen domain GesellschaftException Unbekannte Gesellschaft milo at com inveos leasing trigonis sim config GesellschaftFactory buildGesellschaft GesellschaftFactory java 52 at com inveos leasing trigonis sim config SimConfig getGesellschaft SimConfig java 593 at com inveos leasing trigonis sim Simulation findOrCreateGesellschaft Simulation java 318 at com inveos leasing trigonis sim Simulation simulate Simulation java 503 at com inveos leasing trigonis sim Simulation simulate Simulation java 421 at com inveos leasing trigonis sim Simulation SimulationVisitor visit Simulation java 81 at com inveos leasing trigonis vertrag DirekterVertrag accept DirekterVertrag java 50
227. ollstellung 1 lieg 1122 Fehler Zwei Forderungsverk ufe mit unterschiedliche Konfiguration Vorgangspr fung Um eine bestimmte Meldung anhand ihres Codes schnell zu finden geben Sie den Code in das Feld Finden ein die Listbox wird entsprechend positioniert sobald der Code vollst ndig eingegeben ist Eine Liste der Meldungen finden Sie im fachlichen TRIGONIS Handbuch Individuelle Einstellungen importieren Bei der Installation eines TRIGONIS Updates werden die Fehlermeldungen und Klassifizierungen zun chst von der neuen Version berschrieben Ihre individuellen TRIGONIS Einstellungen werden jedoch gesichert normalerweise in dem Verzeichnisse config_sys_sav Sie k nnen Ihre individuellen Klassifizierungen wieder einstellen soweit sie noch zu den neuen Meldungscodes passen Durch Klicken auf amp ffnen Sie einen Import Dialog 2013 Inveos GmbH Extras 21 G Importieren Suchen in e app_config sl ee A eat E BZ IN _zahlungsplan properties IN darlehen xIs properties IN evp properties Bi evpcfg properties IN marktzinsen xIs properties IN validation_level properties IN xIs properties Dateiname Dateityp Properties ffnen Abbrechen Einstellungen importieren Navigieren Sie mit diesem Dialogin das Verzeichnis config_sys_sav im TRIGONIS Hauptverzeichnis und ffnen die Datei validation_level properties TRIGONIS bernimmt nun die
228. on der Simulationskonfiguration wie oben beschrieben aktiviert Die rot dargestellten Versionen sind nicht mehr ausw hlbar sie passen nicht mehr zu dem aktuellen Programmstand Projektpr fung Dieses Projekt wurde mit Simulationkonfiguration 572 simuliert Wenn sie es erneut mit der aktuellen Simulationskonfiguration 578 simulieren k nnen sich die Ergebnisse unterscheiden Hinweis aufge nderte Simulationskonfiguration Mit einer nderung der Simulationskonfiguration k nnen sich die Berichte von bereits simulierten Projekten ndern TRIGONIS merkt sich in jedem Projekt mit welcher Version der Simulationskonfiguration die Berichte erzeugt wurden und weist vor einer erneuten Simulation auf die nderung hin Um die mit der lteren Konfigurationsversion erstellten Berichte zu erhalten sollte von dem Projekt eine Kopie speichern unter angelegt werden Eine nderung der in TRIGONIS hinterlegten Simulationskonfiguration sollte in der Enterprise Variante nur vom fachlichen Administrator durchgef hrt werden 7 4 Konfiguration Vorgangspr fung Dieser Dialog dient zum Klassifizieren von Meldungen der Vorgangspr fung Alle Vorg nge werden beim Import und beim Bearbeiten im Vorgangseditor gepr ft Sie k nnen hier individuell einstellen wie TRIGONIS auf Fehler oder Inkonsistenzen eines Vorgangs reagiert indem Sie in der Spalte Level die Auswahl mit dem Listenfeld ndern M gliche Einstellungen und ihre Verarbeitung
229. orgenommenen Einstellungen dienen programmintern als Vorlage f r neu erzeugte Projekte Die Rechenoptionen in den Projekten k nnen falls gew nscht unabh ngig von diesen globalen Rechenoptionen editiert werden 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch Vertragstatus Inaktive Vertr ge simulieren lineare Risikokosten Mehrnacherl se Berechnung relativ zu MBG Bearbeitungsgeb hr Abl sung einvernehmlich Max Zins bei Restlaufzeit lt 12 Monate 0 5000 Max Zins bei Restlaufzeit gt 12 Monate 1 0000 Bezugspunkt Abl sung Schadensfall Vertragsbeginn Simulationsstichtag Provision v Sofortaufl sung Provision Erstaufl sung MSZ Nicht Mietkauf amp OL keine GC 0 0000 vom Anschaffungswert Zinsberechnung maximale Obergrenze 3 000 0000 Umsatzsteuer Verrechnung monatlich Erstattung quartalsweise Verz gerung 0 Monate 0 Tage Erstaufl sung FV MK Vertrag HGB auf Rap Verwaltungskosten auf 0 0000 Restforderungen HGB bei Verl ngerung mit Zins der Grundlaufzeit mit errechnetem Zins Erstaufl sung FV relativ zur Wst Auszahlungsbetrag relativ zum Aufl sungsbeginn Rechenoptionen Lineare Risikokosten Mehrnacherl se Wenn Sie die Checkbox Berechnung relativ zu Mietberechnungsgrundlage markieren wird als Basis f r die Simulation der
230. osten in Restforderungen Ber cksichtigen Verwaltungskosten gehen nominal in die Restforderungen ein Methode Festlegung zur Berechnung des abzugleichenden Restwertes Aufschlag Festlegung eines Aufschlages auf den Restwert relativ zum Anschaffungswert 2013 Inveos GmbH Projekt Handbuch R ckstellungen Beispiel Wu D GR 3 Projekt e ei mc R ckstellungen Merkmale D Best nde 8 a Substanzwert R ckstellungen f r Restwertrisiken 5 Selektion 9 oi HGB ber cksichtigen immer 9 9 R ckstellungen f Restwertrisiken ustr ckstellungen Methode Barwert Restford B Zinsen EE B Bilanzierung Aufschlag TA 0 0000 Aufschlag VA 0 0000 Aufschlag k ndbar 0 0000 I Verwaltungsaufw nde bei Restforderungen nominal ber cksichtigen R ckstellungen f r Restwertrisiken 4 2 2 15 Pauschalwertberichtigung HGB IFRS TRIGONIS ber cksichtigt planerisch keine Einzelwertberichtigungen Diese werden zum Simulationsstichtag ausgebucht und durch Pauschalwertberichtigungen PWB ersetzt Pauschalwertberichtigungen k nnen unabh ngig von den geplanten Risikokosten und deren Aufl sung abgebildet werden Im Normalfall isteine Pauschalwertberichtigung relativ zum Restkapital zu planen In diesem Fall k nnen pro laufendem Gesch ftsjahr unterschiedliche PWB Anteile eingetragen werden Der zuletzt angegebene Prozentsatz wird bis zum Ende des am l ngsten
231. port abgebrochen und die bisher eingelesenen Daten werden automatisch gel scht Sie haben aber vorher noch die M glichkeit sich das Importprotokoll anzusehen so dass eventuelle Fehlerquellen vor dem n chsten Import ausgeschlossen werden k nnen Alleim Zuge des Datenimports von TRIGONIS generierten Meldungen finden Sie nach Beendigung des Datenimports im Importprotokoll ach Bestand aus XML importieren Vorg nge 499 Import Fortschritt Nach Abschluss des Imports wird der Fortschrittsbalken ausgeblendet und es wird eine Zusammenfassung angezeigt die die insgesamt importierten Vorg nge und die davon als fehlerhaft klassifizierten Vorg nge angibt 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 5 12 3 5 13 Importzusammenfassung x Ta Bestandsname Trigonis_Bestandsdaten xls ip Stichtag 01 07 2013 Vorg nge insgesamt verarbeitet 1909 davon fehlerhaft 110 davon nicht einlesbar 0 Importzusammenfassung Pr fungen w hrend des Imports Zu importierende Vertr ge werden von TRIGONIS zun chst syntaktisch und anschlie end fachlich gepr ft Fehlerhafte Vertr ge werden dabei abgewiesen um eine Verf lschung der Simulationsergebnisse zu vermeiden Eine kurze Beschreibung der fachlichen Pr fungen und ihrer individuellen Konfiguration durch den Anwender k nnen Sie dem beiliegenden Handbuch TRIGONIS XML Schnittstelle entnehmen Eine Erl uterung ber die Verwaltung der Vorgangspr fung in
232. r cksichtigung eines Forderungsverkaufs zum f hrenden IFRS Zins bergebene Bruttoforderung Finance Lease zum Stichtag passend zum IFRS Zins der aktuellen Laufzeit Bruttoforderung Restforderung FL ohne Forderungsabzug bei Forfaitierung Von TRIGONIS berechnete Bruttoforderung Mietkauf der Grundlaufzeit Bruttoforderung Ohne Abzug der forfaitierten Anteile Von TRIGONIS berechnete Bruttoforderungen Mietkauf in der Verl ngerungslaufzeit Bruttoforderung Ohne Abzug der forfaitierten Anteile bergebene Bruttoforderung Mietkauf zum Stichtag Bruttoforderung Restforderung Mietkauf ohne Forderungsabzug bei Forfaitierung Von TRIGONIS berechnete Restforderungen Grundlaufzeit f r nicht Mietkauf Vertr ge ohne Ber cksichtigung eines Forderungsverkaufs Von TRIGONIS berechnete Restforderungen Verl ngerungslaufzeit f r nicht Mietkauf Vertr ge vor Abzug eines Forderungsverkaufs Rein informativ Forderungsabzug IFRS f r Operate Lease Vertr ge aufgrund eines Forderungsverkaufs in der GLZ Rein informativ Von TRIGONIS berechnete Restforderungen der Verl ngerungslaufzeit f r Operate Lease Vertr ge ohne Ber cksichtigung eines Forderungsverkaufs Von TRIGONIS errechnete Forderungen Finance Lease eines am Simulationsstichtag in Verl ngerung befindlichen Vertrags vor Abzug aufgrund eines Forderungsverkaufs Identifikation des Buchungskreises innerhalb dessen der Vertrag zu verrechnen ist Wird im Standardfall mit der G
233. r die Ist Werte werden sukzessive mit den realisierten Ist Vertragswerten gef llt 9 2 Stresstest Der Stresstest dient der Ermittlung eines m glichen Marktrisikos indem die Auswirkungen von Zinssatz nderungen um n m auf variabel verzinsliche Forderungen und Verbindlichkeiten dargestellt werden Der Stresstest ist ein Zusatzmodul in TRIGONIS und bedarf gesonderter Lizensierung Variabel verzinsliche Forderungen und Verbindlichkeiten werden in TRIGONIS ber die sog Globaldarlehen abgebildet Direkt einem Leasingvertrag zugeordnete Darlehen Darlehensrefinanzierungen sowie Leasingvertr ge sind zurzeit vom Stresstest ausgenommen Das aus dem Stresstest resultierende Zins nderungsrisiko wird f r bis zu f nf unterschiedliche Zins nderungs Szenarien aufgezeigt Ein Zins nderungsszenario besteht aus einer ggf zeitlich variierenden Reihe von Ab oder Aufschl gen auf die unter Verwaltung gt Nominalzinsen Editor angegebenen Basiszinsentwicklungen 2013 Inveos GmbH 220 TRIGONIS Benutzerhandbuch 9 3 Stresstest Editor Aufschl ge f r 3M Euribor E S g ltig ab Szenario 1 Szenario 2 Szenario 3 Szenario 4 Szenario 5 01 10 2007 1 3000 1 9000 0 5000 0 6000 0 5000 01 04 2008 1 3200 1 9100 0 4500 0 6100 0 4800 01 07 2008 1 3100 1 9200 0 4700 0 5900 0 4600 Abbrechen Angabe von Stresstestaufschl gen Der Stresstest ist Bestandteil der Simulation eines Gesamtb
234. r ge F r jede Gesellschaft k nnen Sie Bilanzvortr ge anlegen und pflegen Dazu w hlen Sie bei der Neuanlage zun chst eine Gesellschaft aus 2013 Inveos GmbH Projekt Handbuch Bilanzvortr ge Beispiel me q HS D op Projekt ei Optionen D Best nde Gesellschaft Beispiel Gesellschaft S Substanzwert Selektion 98 Bilanzvortr ge Aktiv Passiv Passiv nur IFRS Passiv nur HGB D Beispiel Gesellschaft Zinsen B Bilanzierung Konto Bilanzvortr Aufl sungskonto Aufl sung Abstand Restsal ausstehende Einla 0 00 0 00 0 00 geleistete Anzlg u 0 00 0 00 0 00 geleistete Anzlg u 0 00 0 00 0 00 geleistete Anzlg u 0 00 0 00 0 00 Finanzanlagen M 0 00 0 00 0 00 Vorr te M 0 00 0 00 0 00 sonstige Forderun 0 00 0 00 0 00 Liqui Konto gem 0 00 0 00 0 00 brige AKTIVA M 0 00 0 00 0 00 Parkposition Aktiv 0 00 0 00 0 00 0 D D D 0 D D D D D 0 0 0 0 0 0 0 0 p gesamt 0 00 Vortrag HGB Aktiv Passiv Passiv HGB Vortrag IFRS Aktiv Passiv Passiv IFRS Bilanzvortr ge f r eine ausgew hlte Gesellschaft Nun k nnen Sie Vortr ge f r aktive und passive Bilanzkonten erfassen Zu jedem Konto k nnen Sie ein Aufl sungskonto angeben und die Art der Aufl sung festlegen Passive Bilanzpositionen die nur f r HGB bzw IFRS relevant sind erscheinen in extra Registern die Salden werden f r IFR
235. r den Abgleich der Kontenrahmen beim Laden eines Projekts sowie f r die Erstellung der Zinsbindungsbilanz ohne eine vorhergehende Simulation genutzt F r den Fall dass Sie das Zusatzmodul Zinsbindungsbilanz im Einsatz haben kann dann eine Zinsbindungsbilanz nur direkt nach einer Simulation aufgebaut werden Hinweis Die nderungen in der Datei TRIGONIS lax werden bei einem Update oder einer Neuinstallation berschrieben Sie sind also gegebenenfalls neu zu setzen 2013 Inveos GmbH 28 TRIGONIS Benutzerhandbuch 10 4 4 Sprach und Regionaleinstellungen TRIGONIS bernimmt automatisch die im Betriebssystem eingestellten Sprach und Regionaleinstellungen Das betrifft die Sprache der Programmdialoge und Meldungen bisher wird nur Deutsch oder als Standard Englisch unterst tzt das Format von Betr gen und Datumsangaben sowie das W hrungssymbol Die in den Berichten verwendete Sprache wird nicht ber diese Einstellungen gesteuert Die Berichte werden f r jede Installation individuell angepasst dabei wird ggf auch bereits die Sprache ber cksichtigt Wenn Sie in TRIGONIS andere Sprach oder Regionaleinstellungen verwenden wollen als im Betriebssystem m ssen Sie die Datei TRIGONIS LAX im TRIGONIS Hauptverzeichnis anpassen Das sollte aber nur in Ausnahmef llen und unbedingt mit fachkundiger Unterst tzung geschehen F gen Sie am Ende der Datei mit Hilfe eines normalen Texteditors einen oder mehrere der folgende Eintr ge
236. r eine neue Auswertung hinzugef gt werden soll Die Simulationskonfiguration wird in der TRIGONIS Datenbank gespeichert und historisiert Jede Konfigurationsdatei ist durch eine eindeutige laufende Nummer Version gekennzeichnet Eine neue Simulationskonfiguration wird ber die Schaltfl che importieren eingelesen und in die TRIGONIS Datenbank bernommen Um die importierte Konfiguration zu aktivieren muss siein der Tabelle ausgew hlt und ber die Schaltfl che aktivieren freigeschaltet werden Zur Kontrolle erscheint ein H kchen in der Spalte aktiv Nach Best tigung der neuen Konfigurationsauswahl mit OK istin der Regel ein Neustart von TRIGONIS erforderlich 2013 Inveos GmbH ZP Simulationskonfiguration ez is Version Importzeitpunkt Importeur aktiv 580 Y 01 09 2013 12 08 542 03 06 2013 08 31 541 24 05 2013 15 58 520 21 03 2013 08 04 519 18 03 2013 15 11 486 30 11 2012 13 14 485 30 11 2012 11 20 481 29 11 2012 08 13 479 28 11 2012 10 24 464 09 10 2012 08 30 448 17 07 2012 08 31 444 09 07 2012 11 42 443 06 07 2012 13 22 441 06 07 2012 11 44 440 06 07 2012 08 52 432 01 06 2012 15 32 431 30 05 2012 18 27 422 10 05 2012 13 21 K Simulationskonfiguration verwalten Bis zu einem gewissen Grad k nnen ltere Versionen der Simulationskonfiguration bei Bedarf reaktiviert werden z B um zuvor erzeugte Simulationsergebnisse zu reproduzieren Dazu wird die ben tigte Versi
237. rag eine Vorsteuer ber cksichtigt werden ja nein PD planen Auswahl eines zu planenden PD Merkmals sowie Eingabe der dazugeh rigen Ausfallwahrscheinlichkeit LGD Auswahl eines zu planenden LGD Merkmals derzeit nur Objektart m glich sowie eingabe Planen der dazugeh rigen Verlustquote Die Zeilen in der Tabelle k nnen durch Doppelklick auf eine Spalten berschrift f r diese Spalte sortiert werden 4 4 Bankkonten Editor optional Der Bankkonteneditor dient der Verwaltung und der Erzeugung sog Refinanzierungskonten Der Bankkonteneditor ist nicht im Standardfunktionsumfang von TRIGONIS enthalten und nur f r Leasinggesellschaften relevant die ihre Vertr ge Darlehen und liquidit tswirksame manuelle Buchungen ber Sammelkonten abwickeln Refinanzierungskonten BankkontoTestGesamt Refinanzierungskonten BBLS ID Buchungskreis Mandant Vortrag Zinsvortrag Sollzins Habenzins Verzinsung 1 Zinstermin Zinsverrechnung konto4711 0001 0001 999 00 3 50 4 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 30 360 konto4712 0001 0001 1 000 00 5 50 4 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 30 360 konto4713 4713 0001 1 013 00 5 50 4 1300 3 4500 Monat 01 11 2004 act 360 konto4714 0001 0001 1 014 00 5 50 4 1400 3 4500 Monat 01 01 2005 30 360 konto4715 0001 0001 1 000 00 5 50 4 1200 3 4500 Monat 01 11 2004 30 360 konto4715 0003 0003 1 000 00 5 50 4
238. ragsvolumen separat geplant werden muss Grunds tzlich ist zu beachten dass f r die Verarbeitung das Kennzeichen mit der ID eines der in TRIGONIS angelegten ABS Programme bereinstimmen muss Zuordnen eines Refinanzierungspartner optional F r das geplante Vertragsvolumen kann der Name des Refinanzieres mitgegeben werden Dieser Begriff wird in die Planvertr ge eingetragen und kann f r Simulationen herangezogen werden Verteilungen Unterhalb dieses Knotens k nnen beliebig viele Verteilungen eingestellt werden Um eine neue Verteilung zum Neugesch ftsplan hinzuzuf gen klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Knoten Verteilungen und w hlen den Men punkt Neue Verteilung aus Nach Eingabe eines Namens erscheint ein neuer Baum Knoten f r die neue Verteilung Klicken Sie auf die neue Verteilung um sie bearbeiten zu k nnen 2013 Inveos GmbH Editoren 1 gesch ftsfeld 100 0000 Anteil _100 0000 Summe Vertragsarten 1 WA TA m Risiko TA o Risiko 33 3333 k ndbar 33 3333 Mietkauf 33 3333 Anteil 33 3330 1 ai w i b RR Bj It 4 Summe Anteile 10 S no Aktivzins Anteil 50 0000 2 tt Barwertmarge 3 5000 Refi Typ F V M lin R fm v Unternehmensgr N Ee tn A r TE Passivzins 2 1000 Auszahlung 100 0000 Losgr e b 10 Tsd A N EE Kn Opportunit tszins 00 Refi Verzug 0 Monate Laufzeit 4
239. rde Die neue Sicht kann nun unabh ngig von anderen Sichten eingestellt werden Zwischen den Sichten kann mit Hilfe der Auswahlbox Sicht hin und her geschaltet werden H Um die von Ihnen ge nderte oder neu erstellt Sicht zu speichern klicken Sie auf den Knopf Aktuelle Sicht speichern mi Um die gerade aktive Sicht zu l schen klicken Sie auf den Sicht l schen Knopf Dieser Knopf ist nur dann aktiv wenn mehr als eine Sicht existiert 2013 Inveos GmbH 184 TRIGONIS Benutzerhandbuch 6 4 6 5 F r komplexere Auswertungen kann das Protokoll auch mit einem externen Programm das CSV Dateien lesen kann angezeigt werden in der Regel ist dies Microsoft Excel Klicken Sie dazu auf die Schaltfl che oben rechts Finden innerhalb der Spaltenkonfiguration Im EVP besteht die M glichkeit in der links angeordneten Spaltenkonfiguration schnell nach einer Spalte zu suchen ohne die ganze Liste durch per Hand durch suchen zu m ssen Mit Hilfe des Finden Eingabefelds k nnen alle Spalten gefunden werden die einen bestimmten Text im Namen haben Gro Kleinschreibung spielt beim Suchen keine Rolle Beispiel Sicht Abstimmung_IFRS Plein ll 5 IT 9 10 11 12 59 Gesch ftsbereich TXT Gesch ftsfeld TXT Gesch ftsart TXT Gesch ftsstelle TXT ja O et U Nachgesch ft T konfigurierte Konten Teil 1 konfigurierte Konten Teil 2 Einzelpositionen Subs
240. re een Ze Must Leasii v g ab g stand e 11 0202 1000 1 t I 81 Soll Konto Verwaltungskosten M v Haben Konto Liqui Konto gem Verzinsung M v Dauer Laufzeit 12 Monate 2 12 000 00 Rateng ltigkeit Folgeperiode Y Ratenplanende 30 09 2013 _Plank rzen _ Kontrollobligo 4 000 00 Aktualisieren Vorgangseditor Einzelbuchung Im Gegensatz zu Direktvertr gen stehen f r die Einzelbuchungen nur wenige Merkmale zur Verf gung Erlaubte Merkmale sind Gesch ftsbereich kfz Gesch ftsfeld pkw Buchungskreis 4711 w hrung Refi Kategorie Refi Partner Landesbank Refi ID Individuelles Merkmal Kriterium 1 125 78 0 Kriterium 2 Einzelbuchung gt Merkmale 2013 Inveos GmbH Editoren s 4 1 12 5 Darlehen Der Dialog erm glicht die Erzeugung und Bearbeitung von Darlehen In TRIGONIS stehen f nf unterschiedliche Darlehenstypen zur Verf gung 1 Tilgungsdarlehen Tilgungsbetr ge sind vorgegeben Zahlung Tilgung Zinsanteil 2 Annuit tendarlehen Zahlungen sind vorgegeben Tilgung Zahlung Zinsanteil 3 Festdarlehen Zahlung Zinsanteil Tilgung 0 Anfangskapital Restschuld bleibt bis Darlehensende stehen 4 Endf llige Darlehen Tilgung 0 Zahlung 0 ber die Laufzeit Endkapital Anfangskapital saldierte Zinsanteile 5 Tagesgelder Zinsen werden t glich erstattet
241. reibung WARNING 1055 Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGONIS errec Pr fung MSG_1055 WARNING Folgende Zinss tze weichen mehr als 2 von dem durch TRIGONIS errechneten Wert ab Relative Abweichung IFRS_VYOR_VAK 100 00 Pr fung beim Speichern Sobald ein Vorgang von seinem Originalzustand neu oder importiert ver ndert wurde erh lt er den Zusatz modifiziert So kann leicht erkannt werden welche Vorg nge bearbeitet wurden und welche noch original sind Ein modifizierter Vorgang kann jederzeit in eine vorherige Version zur ckversetzt werden siehe Abschnitt Vorgang neu laden s i 4 1 4 Vorgang speichern unter ei Mit dem Speichern Unter Symbol haben Sie die M glichkeit den angezeigten Vorgang im aktuellen Bestand unter einem anderen Namen abzuspeichern Es erfolgt wie auch beim Speichern eine Vorgangspr fung Sobald diese ber die Schaltfl che Ok best tigt wurde erscheintein Dialog zur Vergabe eines neuen Vorgangsnamens Falls der eingegebene Name im aktuellen Bestand bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung ausgegeben Wenn der Name eindeutig ist wird der Vertrag anschlie end zur Bearbeitung angezeigt Die vorherige Version des Vorgangs bleibt bestehen 4 1 5 Vorgang neu laden 2 Sobald Sie einen Vorgang in der Originalversion neu oder nach Import bearbeitet haben bekommt dieser den Zusatz modifiziert Sie k nnen Ihre nderungen jederzeit wied
242. relevant Monatlicher pauschaler Zusatzerl s als prozentualer Anteil der Zusatzerl s Mietberechnungsgrundlage 2013 Inveos GmbH Editoren 147 mntl Monatliche pauschale Zusatzkosten als prozentualer Anteil der Zusatzkost Mietberechnungsgrundlage en Nutzungse Nutzungsentgelt als prozentualer Anteil der Mietberechnungsgrundlage ntgelt Bearbeitun Prozentualer Anteil vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart gsgeb hr Forderungsverkauf Raten mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich F V lin MR Forderungsverkauf Raten und Restwert mit linearer Aufl sung PRAP Bei Vertragsart VAnicht m glich F V fm MR Forderungsverkauf Raten und Restwert mit finanzmathematischer Aufl sung PRAP Bei den Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich F V Mlin R Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung PRAP und Restwert mit fm finanzmathematischer Aufl sung Bei Vertragsarten VA Mietkauf nicht m glich F V lin M Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung des PRAP und Darl R finanzmathematischer Aufl sung des darlehensrefinanzierten Restwerts F V HGB lin Unechter Forderungsverkauf Raten mit linearer Aufl sung PRAP M F V HGB fm Unechter Forderungsverkauf Raten mit finanzmathematischer Aufl sung M PRAP Bei Vertragsart Mietkauf nicht m glich F V HGB lin Unechter Forderungsverkauf Raten und Restwert mit linearer Aufl sung R M PR
243. rkennen und werden wie im Abschnitt Zinsstruktur Editor beschrieben gem einer Zinsstrukturkurve verzinst wobei TRIGONIS im Zuge der Simulation die f r die Verzinsung ben tigten Forwardzinsen errechnet 2013 Inveos GmbH Editoren ER Zinsvereinbarung Zinsvereinbarung floater z Zinstabelle Euribor3M Bonit tsaufschlag 20000 Nominalzins pro Jahr 30000 Ende Festzinsperiode 31 12 2010 Zinsanpassungsrhythmus Jahr v Besonderheit Floater TRIGONIS erwartet dass Floater mit dem bereits gefixten Nominalzins der aktuellen Zinsperiode bergeben werden Die aktuelle Zins periode endet mit dem im Feld Ende Festzinsperiode angegebenen Tag Ab diesem Zeitpunkt wird der Nominalzins in regelm igen Zeitabst nden Feld Zinsanpassungsrhythmus anhand der referenzierten Zinsstrukturkurve neu ermittelt 4 2 Projekteditor 4 2 1 berblick Im Projekteditor werden alle f r eine Simulation relevanten Einstellungen bersichtlich und in fachliche Bereiche dargestellt als Ordner Symbole gegliedert aufgelistet Die verschiedenen Einstellungen werden im n chsten Kapitel n her beschrieben siehe Kapitel Projekteinstellungen E WS D GR 3 e Projekt ei Optionen Projekt Beschreibung H Best nde Demoprojekt der Inveos GmbH 9 ei Substanzwert ei Zinss tze Substanzwert Opportunit t D Substanzwert ei Selektion Verl ngerungen 9 Vorzeitige Abl sungen ei mit Schaden ei einvernehmlich
244. rt unbekannt oder kein LGD Wert ermittelbar 2013 Inveos GmbH 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 1 4 7 1 4 1 Typwahl Objektarten v Objektarten Tabellen Bereiche D im von J is ae von bis LGD Equip Equip 20 0000 KFZ KFZ 15 0000 EDV EDV 75 0000 E Standardwert 0 0000 Parameter gt LGD Gesellschaften berblick Der Gesellschaftseditor erm glicht das Editieren der Gesellschafts Mandanteninformationen Eingegeben werden k nnen die ID der Gesellschaft der Name der Aussch ttungsabstand die Art der Aussch ttung und der Gesch ftsjahresanfang Des Weiteren k nnen allgemeine Steuerberechnungsinformationen der Gesellschaft festgelegt werden Zudem kann eine der angelegten Gesellschaften optional als Muttergesellschaft definiert werden Nach erfolgter Simulation werden in diesem Falle die Ergebnisse aller Gesellschaften in die gemeinsamen Bilanzen der Muttergesellschaft saldiert Als optionale Zusatzfunktionalit t kann neben der Auswahl einer bergeordneten Muttergesellschaft Konzern die Angabe einer Saldierungsgesellschaft Teilkonzern pro Mandant erfolgen Teilkonzern und Konzerngesellschaft m ssen unterschiedlich sein In der Saldierungsgesellschaft werden die Ergebnisse aller zugeordneten Gesellschaften saldiert gezeigt Bislang ist nur eine einstufige Saldierung innerhalb von TRIGONIS m glich Weder dem Konzern noch dem Teilkonzern sollten eigen
245. rten Zahlungen In TRIGONIS k nnen Zahlungspl ne und manuelle Buchungen mit Indexierungsinformationen versehen sein Diese bestehen aus einem Schwellenwert in Prozent bei dessen berschreiten die Preissteigerung anzuwenden ist und aus den bis zum Simulationsstichtag kumulierten Steigerungen Zur Ermittlung der Mieterh hungen wird ein interner Erh hungssatz mitgef hrt der anf nglich mit der bergebenen bis zum Simulationsstichtag aufgelaufenen Indexsteigerung bereinstimmt Am Ende eines jeden Laufzeitjahres wird ein neuer saldierter Erh hungssatz ermittelt Dieser ist die Summe des bestehenden Erh hungssatzes und dem Einfluss der im Projekt angegebene durchschnittliche Steigerungsrate auf diesen Erh hungssatz bersteigt diese Summe den vorgegebenen Schwellenwert werden die nachfolgenden Mieten mit der aufgelaufenen Brutto Steigerungsrate multipliziert Rundungsdifferenzen werden in diesem Zusammenhang vernachl ssigt d h TRIGONIS multipliziert jede Zahlung mit dem ermittelten Prozentsatz Nachdem eine Mietanpassung durchgef hrt wurde wird der mitgef hrte Index auf Null gesetzt Kalkulatorischer Abl sebetrag von Immobilien Mietvertr gen Der Abl sebetrag eines Immobilienmietvertrags wird zum Zeitpunkt des Vertragsauslaufs von TRIGONIS ermittelt Dazu ist das erwartete Vertragsende im Feld Vertragsende Grundlaufzeit an TRIGONIS zu bergeben Der Abl sebetrag ergibt sich aus den saldierten Mieten des letzten Laufzeitjahres
246. rtragsprotokolle definiert werden Eine ausf hrliche Beschreibung finden Sie im Kapitel Protokolle anzeigen e 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 2 3 6 2 3 7 2 4 2 5 2 5 1 2 5 2 Datenreorganisation 0 Startet eine Datenreorganisation der MySQL Datenbank von TRIGONIS Weitere Informationen zu diesem Thema befinden sich im Kapitel Datenreorganisationl am Der Zeitpunkt der Datenreorganisation kann iin den Installationseinstellungen z von TRIGONIS individuell eingestellt werden Excel2XML Converter optional ffnet einen der Excel2XML Converter Diese Komponente ist optional und muss lizensiert werden Innerhalb von TRIGONIS gibt es Excel2XML Converter f r Neugesch ft Volumina und Neugesch ft Verteilungen Mit diesem Programm k nnen Daten im Excel Format iin ein von TRIGONIS lesbares XML Format umgewandelt werden Die genaue Datenstruktur wird individuell ber eine properties Datei festgelegt Fenster Dieses Men listet alle ge ffneten Fenster mit dem Text ihrer Titelzeile auf Durch Auswahl eines Eintrags wird das entsprechende Fenster in den Vordergrund geholt Hilfe Benutzerhandbuch ffnet die in der Installation enthaltene PDF Version dieses Handbuchs ber TRIGONIS Gi ffnet einen Dialog mit dem Copyright von TRIGONIS Oben in diesem Dialog befindet sich die Versionsnummer von TRIGONIS Diese Nummer sollte bei allen Supportanfragen angegeben werden Sie
247. rts von TRIGONIS neu berechnen zu lassen bermittelte Werte werden dabei berschrieben Nach Auswahl der Aktion Bestand aus Excel importieren m ssen folgende Zusatzangaben getroffen werden e Angabe einer Zuordnungsdatei Die Datei besagt in welcher Excel Spalte welcher fachlicher Inhalt zu finden ist Typischerweise finden Sie diese Zuordnungsdatei in Ihrem TRIGONIS Unterverzeichnis configuration mit dem Namen xls properties oder xIs darlehen properties Das Einlesen strukturell unterschiedlicher Excel Dateien verlangt die Angabe unterschiedliche Zuordnungsdateien e Angabe der XML Datei TRIGONIS erzeugt aus der Quelldatei Excel tempor r eine XML Datei f r den Datenimport Diese XML Datei kann in dem hier angegebenen Zielordner zu Testzwecken erhalten werden wenn die Checkbox Datei behalten aktiviert wird e Simulationsstichtag Die Angabe des Simulationsstichtags kann entfallen wenn der Simulationsstichtag in der Excel Datei hinterlegt und in der Zuordnungsdatei angegeben ist e W hrung optional W hrung in der die zu importierenden Daten vorliegen 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch F Bestand aus Excel importieren Quelle Testbestand xls Bestand Testbestand E Excel Zuordnung D Tests Excel Bestandimportixls properties xML Datei CADOKUME 1 lauster LOKALE 1 TempN Ausw hlen Datei behalten Stichtag 01 12 20 12 falls nicht in Datei Weitere Optionen aus
248. rung Stichtag 1 679 170 51 Zinsabgrenzung Stichtag oo Forderungsabzug Stichtag 1 679 170 51 Zinsabgr abzug Stichtag I 0 00 Mietkaufvertrag Mietkaufverm gen IFRS Verm gen Diese Komponente ist f r Finance Lease Vertr ge obligatorisch und f r Operate Lease Vertr ge optional Sie enth lt besondere Angaben zu den Berichten gem IFRS Restforderungen Finance Lease Anlaufkosten VAK IDC Provisionen Mehr Nacherl se IFRS sowohl zum Vertragsende Grundlaufzeit als auch zum Vertragsende Verl ngerungslaufzeit F r die Restforderungen Finance Lease sind folgende Angaben m glich Nettoforderung alte Restforderungen Mietkauf abz glich der verkauften Forderungsanteile zum Darstellung Simulationsstichtag Sollte nicht mehr in dieser Form bergeben werden Bruttoforderung Restforderungen Mietkauf gegen ber dem Kunden zum Simulationsstichtag Stichtag Zinsabgrenzung Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag Stichtag Forderungsabzug barwertige verkaufte Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Stichtag Zinsabgr abzug Zinsabgrenzungen der verkauften Forderungsanteile zum Simulationsstichtag Stichtag 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V0000182578 000001213067 001 001 modifiziert IFRS Verm gen Restforderungen Mehr Nacherl s v vorhanden vorhanden Aufl sungsbeginn 02 05 2011 Betrag Aufl sungsende 01 05 2017 F
249. s berechnet 2013 Inveos GmbH Editoren 109 Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale O linear relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft Y pro Grundlaufzeit pro Gesch ftsjahr Verlauf Quartal Jahr I II II JM 1 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 2 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 3 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 4 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 5 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 6 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 7 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 8 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 9 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 10 0 0000 0 0000 0 0000 0 0000 Angaben in p a Vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z Z eingestellt dass diese Einstellungen Vertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital Verlauf Pro Gesch ftsjahr Die Angabe von degressiven Risikokosten pro Gesch ftsjahr ist die bevorzugte Methode f r die Risikotragf higkeitsberechnung Die dort eingestellten Risikokosten decken genau den Liquidit tsausfall im Falle der Insolvenz eines Leasingnehmers Es werden sowohl Risikokosten f r die Grundlaufzeit als auch f r den Zeitraum einer Vertragsverl ngerung gebuch
250. s die Summe aller Vorg nge der im Projekt referenzierten Best nde e Fehler Die Anzahl der fehlerhaften Vorg nge in einem Bestand 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch 3 5 3 5 1 e Erstellt am Der Zeitpunkt der Erstellung der Datei e Letzte nderung Der Zeitpunkt der letzten nderung an der Datei 2 Der Inhalt der Dateitabelle kann mit der Taste F5 aktualisiert werden DI Die Anzahl der dargestellten Tabellenspalten kann mit der Taste F11 ge ndert werden Best nde berblick Mit Hilfe des TRIGONIS Explorers k nnen Sie an zentraler Stelle Ihre Best nde verwalten TRIGONIS unterscheidet zwischen Best nden Neugesch ftsbest nden und Fehler Best nden Folgende Aktionen k nnen auf Best nden ausgef hrt werden neu anlegen umbenennen l schen anzeigen bearbeiten kopieren einf gen zugeh rige Berichte anzeigen kommentieren importieren exportieren Der TRIGONIS Explorer listet je nach Typ Auswahl alle gespeicherten Best nde eines Verzeichnisses auf Zus tzlich werden in der Dateitabelle folgende Informationen angezeigt der Dateityp der Simulationsstichtag die Anzahl der Vorg nge innerhalb des Bestandes das Erstellungsdatum das Datum der letzten nderung Unterhalb der Dateitabelle stehen Detailinformationen zum jeweils ausgew hlten Bestand Sie beinhalten den Namen den Kommentar den Stichtag das Erstellungsdatum das nderungsdatum sowie
251. sart Monate o Monat d Linear v Halbjahres AfA J AfA auf Restwert C GWG Direktvertrag Anlageverm gen Die AfA Angaben werden jeweils steuerlich handelsrechtlich und betriebswirtschaftlich gezeigt Bei Operate Lease Vertr gen erscheint zus tzlich die Registerkarte IFRS ber die Schaltfl che Berechne Buchwert wird der Restbuchwert zum Simulationsstichtag neu ermittelt Die Vereinfachungsregel Checkbox Halbjahres AfA istin Deutschland f r Vertr ge mit Zugangsdatum nach 01 01 2004 nicht mehr zugelassen und sollte nur f r bereits laufende Vertr ge aktiv sein 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Benutzerhandbuch Direktvertrag V001 Anlageverm gen Zugangsdatum 01 01 2008 Zugangswert 7 450 00 Aufstocken vVorsteuer Typ F lligkeit Zugangswert 01 01 2008 steuerlich handelsrechtlich Kaes IFRS Anzahlungen AfA Beginn 01 01 2008 Berechne Buchwert AfA Ende Glz 31 12 2011 Afa Ende vz 31 12 2011 Abschreibungsart Af Zeit Monate Linear z Degressionsfaktor 30 0000 Buchwert 6 518 80 Halbjahres AfA Abschreibung oog Monat 7 AfA auf Restwert Restwert oo Ti GWG Restwert vor Verl 0 00 Wertberichtigung oo Sonderwertberichtigung 9 00 Ertragsabgrenzung 000 Anlageverm gen AfA steuerlich Die IFRS Abschreibung erfolgt b
252. schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird es entfernt ACHTUNG Ein Verzeichnis kann nur dann gel scht werden wenn es keine Dateien enth lt Zwischen den Verzeichnissen navigieren A Mit einem Klick auf das Pfeil Nach Oben Symbol wird das bergeordnete Verzeichnis des aktuell selektierten Verzeichnisses ausgew hlt ber das Home Symbol kann aus jedem beliebigen Verzeichnis zum Wurzelverzeichnis f zur ckgesprungen werden hier TRIGONIS Suchen von Dateien In der linken unteren Ecke enth lt der TRIGONIS Explorer ein Eingabefeld zum Suchen von Dateien a al gt Finden Meine Dateil O Maama Datei finden W hrend der Suche zeigt der TRIGONIS Explorer alle Dateien an deren Namen den Text beinhalten der in das Eingabefeld eingegeben wurde Die Suche ist nicht auf das aktuell ausgew hlte Verzeichnis beschr nkt sondern erfolgt ber alle Verzeichnisse Sie ist beendet sobald der eingegebene Text wieder gel scht wird Ein Klick auf das X Symbol neben dem Eingabefeld hat dieselbe Funktion 3 3 Explorer Symbolleiste Die Schaltfl chen in der Symbolleiste sind teilweise je nach Dateityp mit unterschiedlichen Aktionen belegt es handelt sich um sogenannte Multi Symbole Nachfolgend werden alle Schaltfl chen mitihrer allgemeinen Funktion aufgelistet Die Erl uterungen dazu finden Sie im jeweiligen Kapitel Best ndel 29 oder Projektel Af R Neue Datei im aktuellen Ordner
253. sehen werden y Bearbeiten Eingabe E Umbenennen F2 X Y Vergleichen i Kopieren Strg C Importprotokoll anzeigen Abstimmungsprotokoll anzeigen D Kommentieren d Bestand exportieren Er Bestand anonymisiert exportieren Information Zustand Bestand Info Button Im folgenden Dialog werden alle Projekte aufgelistet dieden ausgew hlten Bestand referenzieren 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer E Information Ay Bestand Bestand M rz Der Bestand wird von folgenden Projekten referenziert Report 03 2011 Dialog Bestand Referenz Liste Es besteht auch die M glichkeit mehrere Best nde auf einmal zu l schen Falls dabei referenzierte Best nde markiert wurden wird der L schen Vorgang zwar durchgef hrt aber es werden nur die Best nde gel scht die nicht von einem Projekt referenziert werden 3 5 5 Bestand ffnen 7 Vertr ge Darlehen und manuelle Buchungen Einzelbuchungen werden im Vorgangseditor von TRIGONIS ge ffnet Dort k nnen sie gepr ft und bearbeitet werden Insbesondere die im Importprotokoll aufgelisteten Hinweise zu den einzelnen Vertr gen lassen sich ber den Vorgangseditor leicht berpr fen und ggf bereinigen Den Vorgangseditor starten Sie entweder durch Doppelklick auf den zu ffnenden Bestand oder durch Selektion des zu ffnenden Bestandes und einen Klick auf das Bearbeiten Symbol Weitere Informationen und
254. sstichtag Fairvalue echt FV ABS Vergleichs Marktwert eines echten Forderungsverkaufs zum Refinanzierungszins am Simulationsstichtag Fairvalue eines unechten Forderungsverkaufs gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert eines unechten Forderungsverkaufs zum Refinanzierungszins am Simulationsstichtag Fairvalue der Forderungen gem Zinsstrukturkurve am Simulationsstichtag Vergleichs Marktwert der Forderungen zum Aktivzins am Simulationsstichtag Forderungsabzug Finance Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit bergebener Forderungsabzug Finance Lease zum Simulationsstichtag passend zum Abzugszins ohne Mehr Nacherl se Nominale Restforderungen Finance Lease zum Simulationsstichtag Saldo zuk nftiger Raten und Restwerte Forderungsabzug Finance Lease aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Forderungsabzug Mietkauf aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Grundlaufzeit bergebener Forderungsabzug Mietkauf zum Simulationsstichtag passend zum Au enzins Mietkauf Forderungsabzug Mietkauf aufgrund eines Forderungsverkaufs in der Verl ngerungslaufzeit Bezeichnung Forderungsabzug nom OL ber Forderungsabzug nonMK GLZ ber Forderungsabzug nonMK VIZ ber Forderungsabzug OL GIZ ber Forderungsabzug OL VILZ ber GAP Vers gesamt Ges ID Gesch ftsart Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld Gesch ftsstelle GLZ GWG Betriebswirts
255. sszahlung in 180 TRIGONIS Benutzerhandbuch Beschreibung Darlehensrichtung Gibt an ob es sich um ein aufgenommenes oder ein ausgegebenen Darlehen handelt Zuordnung zu einer Risikogruppe f r Risikotragf higkeitsrechnung Millionenkreditmeldung Saldo aller R ckzahlungsbetr ge ab Darlehensbeginn bei einem Tilgungs oder Annuit tendarlehen Der Name der Selektion der das Darlehen zugeordnet wurde In der Substanzwertrechnung genutzter Abzinsungssatz f r dieses Darlehen Abstand zwischen den Ratenzahlungen M gliche Werte MONAT QUARTAL HALBJAHR JAHR Ist dieses Darlehen gem einer zeitlich variierenden Nominalzinsentwicklung zu verzinsen Urspr ngliches Darlehensvolumen zu Darlehensbeginn Wertstellung der ersten R ckzahlung f r Annuit ten und Tilgungsdarlehen mit regelm igen R ckzahlungspl nen Die Ursprungsw hrung des Darlehens Freitext gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die tats chliche Zahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Monaten Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht gibt an mit wieviel Tagen Verz gerung die Schlusszahlung im Durchschnitt erfolgt Liquidit tssicht Errechnete Zinsabgrenzung zum Simulationsstichtag bei nicht monatlichen Zinsverrechnungsterminen Referenz auf eine
256. symbol gekennzeichnet Dort k nnen diese Vertr ge dann durch entsprechende nderungen einzeln korrigiert werden Alle Meldungen mit dem Level WARNING und NOTE sind allgemeine Hinweise zu den eingelesenen Daten Meldungen mit dem Level IGNORE werden hier nicht angezeigt Die Level aller Meldungen k nnen ber die Konfiguration Vorgangspr fung individuell eingestellt werden Nur der Level FATAL ist nicht konfigurierbar da diese Meldungen eine erfolgreiche Simulation verhindern Zus tzlich gibt es eine technische Importmeldung Meldung MSG_9999 Diese Meldung wird ausgegeben falls ein Vorgang nicht der erwarteten XML Struktur entspricht Solche Vertr ge k nnen von TRIGONIS nicht eingelesen werden Hier muss die XML Datei bzw die Schnittstelle zum Vorsystem gepr ft werden Vorgangseditor 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Kurzeinf hrung Vom Datenimport zu den Ergebnisberichten 15 Mit einem Doppelklick auf den importieren Bestand ffnet sich der Vorgangseditor in dem Sie alle eingelesenen Vertr ge des Bestands einzeln anzeigen und editieren k nnen Sobald ein Vorgang ge ndert und gespeichert wurde erh lt er den Zusatz modifiziert Je Vorgang gibt es eine eigene Historie so dass ein Vorgang nach Modifikation jederzeit auf einen fr heren Stand zur ckgesetzt werden kann Weitere Informationen zum Vorgangseditor finden Sie im Kapitel Vorgangseditor 5 1 4 TRIGONIS Projekt und Simulation Um
257. t F r jedes Gesch ftsjahr kann in diesem Dialog eine monatliche Ausfallquote erfasst werden Die Ausfallquote h ngt i d R vom Objekt sowie vom Leasingnehmer bzw seiner Branche ab und besagt mit welcher Wahrscheinlichkeit eine durchschnittliche Schadensh he auftreten wird In den Merkmalen k nnen entsprechende Differenzierungen vorgenommen werden monatlicher Ausfall PD LGD Risikokosten PD LGD EAD PD Ausfallwahrscheinlichkeit engl Probability of Default LGD Verlustquote im Ifd Gesch ftsjahr engl Loss given Default EAD Restforderung Barwert engl Exposure at Default 2013 Inveos GmbH 110 TRIGONIS Benutzerhandbuch Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale O linear relativ zu Restkapital Bonit tsregel nicht verkauft Y pro Grundlaufzeit pro Gesch ftsjahr Verlauf 3 See E Lfd Gesch ftsjahr monatl Ausfall rel Restkapital 1 1 0000 2 0 8000 3 1 1000 Lfd Gesch ftsjahr 3 bis 1 1000 1 vertragsangaben berschreiben Schalten Sie obige Option ein um die globalen Einstellungen aus den Projekt Optionen zu berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist z Z eingestellt dass diese Einstellungen Vertragsangaben nicht berschreiben Projekt gt Risikovorsorge relativ zum Restkapital pro Gesch ftsjahr Pro Grundlaufzeit Hier k nnen x des Restkapitals in jedem Monat als Risikokosten eingestellt werden Bei verl ngerten Vertr
258. t nde aus der Neugesch ftsplanung oder aus dem Bestandssystem importierte Vertragsbest nde handeln Das System erlaubt es nur solche Vertragsbest nde zum Projekt hinzuzuf gen deren Simulationsstichtag dem des Projektes entspricht Neuvertragsbest nde hingegen k nnen unabh ngig vom Stichtag importiert werden dabei finden Planvertr ge deren Vertragsbeginne vor dem Simulationsstichtag liegen bei der Simulation keine Ber cksichtigung 4 2 2 4 Substanzwert Manuelle Eingaben f r den BDL Substanzwertbericht k nnen unter Projekt gt Substanzwert erfasst werden 2013 Inveos GmbH ER TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 5 Projekt Handbuch Substanzwert Beispiel BE D GR 3 ei Projekt ei Optionen D Best nde 9 ei Substanzwert VW bernehmen B EE 5 Selektion 3 3 Gewerbesteuer Dauerschulden 0 00 B Zinsen B Bilanzierung manuelle Eingaben 7 Ergebnis aus zinsfreien Mitteln 0 00 10 Substanzwert Tochtergesellschaften 0 00 Zusatzeingaben bernehmen Risikoabschlag Weitergeleitete Anteile LR Nachgesch ft TA Nominalwert Nachgesch ft TA Substanzwert Nachgesch ft VA Nominalwert Nachgesch ft VA Substanzwert Projekt gt Substanzwert Die Zusatzangaben werden bei Bedarf in den PDF Substanzwertbericht bernommen und berschreiben hier die von TRIGONIS errechneten Werte Die Substanzwertberichte in Excel werden nicht berschrieben Selektionen Selektionen dienen
259. t jeweils den Wert des Vorg ngerfeldes in das aktuell selektierte Feld Verwaltungskosten Verwaltungskosten sind auf unterschiedliche Arten definierbar Als konstanter Betrag pro Vertrag und oder Als prozentualer Anteil des Anschaffungswerts pro Vertrag Sind sowohl St ckkosten als auch Kosten relativ zum Vertragsvolumen festgelegt erfolgt die Ermittlung der Kosten additiv Die Anfangskosten werden zum Vertragsbeginn die laufenden Kosten in jedem Laufzeitmonat je 30 31 Tage Periode und die Beendigungskosten mit Abgang des Vertrages ber cksichtigt Alle Angaben lassen sich beliebig miteinander kombinieren 2013 Inveos GmbH Editoren 1 Projekt Handbuch Verwaltungskosten Beispiel BH D 2E 3 Projekt 7 ei Optionen Verwaltungsaufwand Merkmale D Best nde oi Substanzwert 5 Selektion zu Beginn 50 00 0 5000 9 59 Verwaltungsaufw nde D pauschal Ifd Monat 10 00 0 0000 E zum Ende 80 00 0 0000 in W hrung plus vom A Wert C Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Verwaltungsaufw nde zu berschreiben Projekt gt Verwaltungskosten Unabh ngig von der Projekteinstellung kann hier angegeben werden dass die hier erfassten Verwaltungskos
260. t werden Es stehen die Standardfunktionen Ausschneiden Kopieren L schen und Umbenennen zur Verf gung ber Kopieren ist es m glich eine Projekteinstellung zu doppeln bzw in ein anderes Projekt zu kopieren Mit der Auswahl Alle l schen k nnen Sie alle Eintr ge eines Unterbereiches auf einmal l schen Zum differenzierten L schen selektieren Sie den gew nschten Eintrag Projekteinstellungen 2013 Inveos GmbH Editoren a 4 2 2 1 berblick Mit Hilfe der Projekteinstellungen ist es m glich die Vertr ge eines Projektes nach definierten Merkmalen wie z B Gesch ftsbereichen zu gruppieren Den so entstandenen Gruppen lassen sich jeweils unterschiedliche Werte f r z B den Verwaltungsaufwand zuweisen In der Simulation werden f r jeden Vertrag die ber die gew hlten Merkmale zugeordneten Parameter verwendet Die folgenden Bereiche k nnen ber Merkmale parametrisiert werden 1 Merkmale a Optionen 209 Best ndel 99 Selektionen 9 Verl ngerungen oi Vorzeitige Abl sungen i Verwaltungs kosten o Sofortaufl sung FV Bilanz oA Mehr Nacherl se HGB a Mehr Nacherl se IFRSI 108 Risikokosten ai AfA Szenarienl N R ckstellungen f r Restwertrisiken nA Pauschalwertberichtigung HGB IFRS 43 Zinsenl i Zinss tze Substanzwert i Bilanzierung A 2 Optionale Merkmale n ABCP Einstellungen nA ABS Einstellungen 2A Bilanzvortr gel 12 n Mietenrendite Index
261. t wichtig das m hinter dem Wert anzugeben andernfalls interpretiert das Runtime System den Wert in Bytes und nichtin Megabytes Standardm ig ist hier 128m bzw 512m eingestellt Falls mehr Speicher vorhanden ist k nnen diese Werte erh ht werden In keinem Fall d rfen diese Werte jedoch gr er als der vorhandene physikalische Hauptspeicher sein Dies f hrt zu extrem langen Antwortzeiten von TRIGONIS Hinweis Die nderungen in der Datei TRIGONIS lax werden bei einem Update oder einer Neuinstallation berschrieben Sie sind also gegebenenfalls neu zu setzen TRIGONIS kann Simulationen von mehr als 250 Monaten durchf hren Die monatlichen Ergebnisse von diesen Simulationen kann Excel nicht darstellen Excel ist limitiert auf maximal 256 Spalten Durch Auswahl der Anzeigeoption j hrlich bzw halbj hrlich viertelj hrlich k nnen auch solche Berichte in Excel dargestellt werden 10 4 3 Probleme beim Laden sehr gro er Projekte Das Lesen sehr gro er Projekte mit entsprechend vielen Selektionen und Einstellungen kann unter Umst nden sehr viel Zeit in Anspruch nehmen F r diesen Fall kann das Speichern von Zwischenergebnissen im Projekt unterdr ckt werden was zu einer deutlich kleineren Gr e der Projektdateien f hrt Dazu ist in der Datei trigonis lax der Eintrag store results off in einer eigenen Zeile vorzunehmen Die mit dieser Einstellung nicht mehr gespeicherten Zwischenergebnisse werden z Zt von TRIGONIS f
262. tand zu Anschaffungswerten In den Berichten Bewegungen zu Anschaffungswerten und Bestand zu Anschaffungswerten werden die Zu und Abg nge sowie der Bestand zu Anschaffungswerten f r die Berichtsintervalle dargestellt Bewegungen zu A Werten Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 31 12 2001 01 2002 12 2002 1 2003 12 2003 1 2004 12 2004 1 2005 12 2005 0 00 0 00 0 00 8 523 000 00 0 00 0 00 0 00 0 00 271 900 00 4 834 800 00 ooo 8523000 0 0 00 277 000 00 4 834 800 00 Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 Simulationsbeginn 01 01 2002 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 20 09 06 31 12 2001 31 12 2002 31 12 2003 31 12 2004 31 12 2005 HL 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 523 000 00 oof ogof Dm 271 900 00 5 106 700 00 8 523 000 00 Bestand zu A Wert ____0 00 8 523 000 00 8 523 000 00 8 251 100 00 3 416 300 0 5 6 Testbericht Das mit test_fix betitelte Excel Arbeitsblatt listet die von TRIGONIS anhand der Vertragsangaben erzeugte Zahlenstr me vor ihrer Saldierung und Nachkontierung auf Immer dann wenn Sie einzelnen Berichtspositionen nicht nachvollziehen k nnen lohnt ein Blick in diesen Bereich O O 31 12 2006 31 01 2007 28 02 2007 31 03 2007 ZS_LEASINGZAHLUNGEN Dm 5 657 36 5 657 36 5 657 36 ZS_RESTWERT I cm com om 0 00 ZS ZUGANG MSZ oo 10 00000
263. tanzwert HGB RI RI RI RI Einzelpositionen Substanzwert IFRS Einden gesch ft x In obigem Beispiel wurden alle Spalten gefunden die den Text gesch ft im Namen haben Alle anderen Spalten werden w hrend der Suche ausgeblendet Durch l schen des Eingabefelds wird der Finden Modus beendet und es werden wieder alle Spalten angezeigt Der Knopf rechts neben dem Finden Eingabefeld dient dem schnellen L schen des Eingabefelds und damit dem beenden des Finden Modus Gruppierung nach einer Spalte Im Einzelvertrags protokoll selbst besteht die M glichkeit die Daten nach einer angegebenen Spalte zu gruppieren 2013 Inveos GmbH test_simulation Einzelvertragsprotokoll Einzelvertragsprotokoll Leasingvertr ge 19 Darlehen Einzelbuchungen E Sicht default B H Gruppierung d keine Selektion original Ges ID 5 Vertragsstatus Kunden ID Kunde Unternehmensgruppe vos a NV P DD rm Gesch ftsbereich Gesch ftsfeld N RI RR RR RR RI KR H oO Beginn Konfrahierungsdatum Ende GLZ 116 12 2002 15 12 2002 15 03 2009 15 12 2005 15 12 2005 14 12 2013 01 07 2007 01 07 2007 30 09 2010 01 09 2006 01 09 2006 31 08 2010 01 08 2006 01 08 2006 31 07 2010 18 05 2000 18 05 2000 17 05 2009 01 04 2007 01 04 2007 30 09 2009 20 06 2008 20 06 2008 19 06 2012 01 06 2007 01 06 2007 30 11 2010 01 10 2005 06 10 2005
264. te Liquidit t f r eine barwertbezogene Betrachtung abzuzinsen ist Dabei wird jede Zahlung mit dem zu ihrer Wertstellung g ltigen Zinssatz bis zum Simulationsstichtag bzw Darlehenszugang bei zuk nftigen Darlehen abgezinst Der aus dieser Berechnung resultierende Marktwert des Darlehens zum Simulationsstichtag kann dem aktuellen Wertin einem separaten Ergebnisbericht gegen bergestellt werden Aufzinsung Abzinsung Stresstest E S Bis Monat Zins 0 3340 0 3610 0 6980 0 9630 1 0980 D O W Ne Bis in 1 3500 Parameter gt Zinsstrukturen Grunds tzlich ist vom Anwender sicherzustellen dass die Zinsstrukturkurven die gesamte Laufzeit aller damit verzinsten bzw abgezinsten Darlehen beinhalten Registerkarte Stresstest optional Falls Ihre TRIGONIS Installation Stresstests unterst tzt k nnen Sie in der dritten Registerkarte bis zu 5 unterschiedliche Stress Szenarien angeben Ein Stress Szenario besteht aus unterschiedlichen Auf und Abschl gen auf eine Zinsstrukturkurve Die St tzstellen Auslenkungen bis Monat der Stress Szenarien sind frei w hlbar und m ssen nicht mit denjenigen der Basis Zinsstrukturkurven bereinstimmen Die Stressauf bzw Abschl ge gelten f r alle in der Registerkarte Aufzinsung angegebenen Zinsstrukturkurven gleicherma en 2013 Inveos GmbH Aufzinsung Abzinsung Stresstest mE Bis Monat Szenario1 Szenario2 Szenar
265. te des Planvertragsbestandes nach dem Ertragswertverfahren jeweils zu Beginn eines jeden Gesch ftsjahres Darstellung der Bewegungen sowie des Bestandes zu Anschaffungswerten f r den Planvertragsbestand pro Periode ber den Simulationszeitraum In diesem Abschnitt werden die im Zuge der Simulation erzeugten Bewegungen vor der Verarbeitung und Verdichtung ber die Konfiguration angezeigt Eine bersicht der an der Simulation beteiligten Projektparameter f r eine bessere Nachvollziehbarkeit der Ergebnisse Zinss tze der variabel zu verzinsenden Globaldarlehen sofern vorhanden Stresstestaufschl ge sofern vorhanden und durch einen entsprechenden Lizenzschl ssel aktiviert In der GuV Rechnung wird die Zusammensetzung des Ertrages der Leasinggesellschaft jeweils pro Periode aufgezeigt 2013 Inveos GmbH Ergebnisberichte 153 B C D E E 6 I 1 Gewinn und Verlust 2 Gesellschaft LG20 GJ Wechsel 12 3 Simulationsbeginn 01 01 2002 4 Simulation vom 15 03 2002 Uhrzeit 19 28 41 i 5 Projekt i Vertrag 7 8 Segment Defaultrahmen g i ID 01 2002 12 2002 1 2003 12 2003 1 2004 12 2004 1 2005 12 2005 1 2006 12 2006 11 Erl se Leasingraten 0 00 1 254 507 62 _2 456 875 98 2 312 605 28 1 465 772 50 315 333 70 12 Erl se Mietkaufraten 0 00 475 233 05 848 966 04 746 446 77 712 273 68 339 559 90 1
266. tellen EN Neuen Neugesch ftsplan erstellen EN Neuen Bestand erstellen Neues Projekt anlegen Bevor das neue Projekt angelegt werden kann muss ein Name angegeben werden Neues Projekt erstellen Name Report 03 2011 Abbrechen Neues Projekt anlegen Nach der Best tigung des Dialogs wird ein leeres Projekt im ausgew hlten Verzeichnis erstellt und im Projekteditor ge ffnet Falls der eingegebene Name im aktuellen Verzeichnis bereits existiert wird eine entsprechende Fehlermeldung angezeigt 5 Der Ordner Reporting 03 2011 enth lt bereits ein Projekt Report 03 2011 OK Error Dialog Neues Projekt anlegen Projekt umbenennen e Selektieren Sie das Projekt das Sie umbenennen m chten und klicken dann auf das Umbenennen Symbol Nach Eingabe eines neuen Namens im folgenden Dialog wird das ausgew hlte Projekt umbenannt 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer F Umbenennen Name test_zinsstruktur Abbrechen Umbenennen Falls der eingegebene Name schon existiert erscheint eine entsprechende Fehlermeldung und das Projekt beh lt seinen urspr nglichen Namen E Ordner TRIGONIS enth lt bereits ein Projekt mit dem Namen test_zinsstruktur Error Dialog Projekt umbenennen 3 6 4 Projekt l schen Selektieren Sie das zu l schende Projekt und klicken dann auf das L schen Symbol Nach Best tigung der Sicherheitsabfrage wird das ausgew hlte Proj
267. ten die Vertragsangaben berschreiben Checkbox Vertragsangaben berschreiben 4 2 2 9 Sofortaufl sung FV Bilanz Bis zur TRIGONIS Version 3 2 12 wurde der PRAP zuk nftiger Forfaitierungen wahlweise vollst ndig oder bis auf den Saldo der zuk nftigen Verwaltungskosten aufgel st Dieser Rest PRAP wurde ber die Grundlaufzeit linear aufgel st Ab Version 3 2 12 kann in dem Dialog Sofortaufl sung FV eine von den Verwaltungskosten abweichende monatliche Aufl sung des Rest PRAPs zuk nftiger Forderungsverk ufe von Mietkauf bzw Finance Lease Vertr gen angegeben werden Sofortaufl sung FV Merkmale in W hrung plus vom A Wert monatlich Mietkauf 0 00 0 0000 monatlich Finance Lease 0 00 0 0000 Diese Einstellung gilt f r alle zuk nftigen Forderungsverk ufe von Mietkauf bzw Finance Lease Vertr gen unabh ngig von den eingestellten Rechenoptionen Reine Restwertverk ufe sind ausgenommen Projekt gt Sofortaufl sung FV Bilanz 2013 Inveos GmbH 10 TRIGONIS Benutzerhandbuch 4 2 2 10 Mehr Nacherl se HGB 4 2 2 11 Pro Zeile wird f r je eine zusammenh ngende Gruppe von Gesch ftsfeldern festgelegt mit welchen Mehrerl sen f r TA Vertr ge bzw Nacherl sen f r VA Vertr ge f r k ndbare Vertr ge zu rechnen ist Die Eingabe erfolgt in Prozent und getrennt f r Grund und Verl ngerungslaufzeit in unterschiedlichen Registerkarten Die absolut
268. tere Berechnungen benutzt Diese Einstellung kann pro angegebene Risikokosten o berschrieben werden Default Kontorahmen f r nicht selektierte Vertr ge Sind im Projekt Selektionen angelegt k nnen alle Vertr ge die von keiner Selektion erfasst werden in dem so genannten Default Rahmen zusammengefasst werden 2013 Inveos GmbH Editoren WER Achtung Falls keine Selektion gew hlt wurde d h alle Vertr ge werden in den Default Kontenrahmen gebucht und diese Auswahl nicht eingeschaltet ist ist der Simulationsknopf deaktiviert da bei einer Simulation kein Bericht erzeugt werden w rde Summen Kontorahmen bei mehreren Selektionen Es wird der Saldo aller vorherigen Selektionen erzeugt Achtung Auch das Liquidit tskonto wird ber Saldierung aller in den Selektionen aufgebauten Liquidit tskonten erzeugt es erfolgt keine Neuverzinsung Weitere Optionen Folgende Optionen werden aus den globalen TRIGONIS Optionen Men Extras Optionen kopiert und k nnen anschlie end unabh ngig von den globalen Optionen nur f r das Projekt ver ndert werden mporteinstellungen Rechenoptionen Rechenoptionen IFRS Substanzwert Einzelvertragsprotokoll Degressionss tze Bankzinsen Steuers tze PD GD Zinsstrukturen Nominalzinsen Gesellschaften Eine Beschreibung dieser Optionen finden sie in der Beschreibung der globalen TRIGONIS Opti onen T Simulationsberichte Hier finden Sie die B
269. terziehen Da PD und LGD Werte voneinander unabh ngig ist wird auch ihr Stress voneinander getrennt iin TRIGONIS erfasst Das Merkmal auf das sich PD und LGD beziehen ist durch die Basiseinstellungen vorgegeben und kann erst nach L schen aller Stress Eintr ge in den Basisdaten ver ndert werden Stress auf PD Werte 2013 Inveos GmbH Editoren 1 Stressszenario Merkmale Merkmal z PD Auswahl Standard v Stress Szenario Verschiebung der PD Werte um 3 Stufen Maximaler Wert 5 Stufen Projekt gt Risikotragf higkeit gt Adressausfallrisiko Stress gt Stress auf PD Werte Das Stress Szenario f r PD Werte lautet Was w re wenn alle Kunden einer Ratingklasse um x Ratingklassen abgestuft werden Dabei wird eine Ratingklasse durch eine Zeile Ihrer PD Tabelle repr sentiert In einer leeren PD Tabelle werden alle Werte als 0 interpretiert Falls die Abstufung die Anzahl der Tabellenzeilen bersteigt wird jeweils angenommen dass der Vertrag in die schlechteste aller angegebenen Ratingklasse f llt Beispiel Angenommen es gibt 4 Klassen quivalent zu 4 Zeilen einer PD Tabelle 50 bis 99 mit PD 1 e 100 bis 149 mit PD 2 e 150 bis 199 mit PD 3 e 200 bis Standardwert des Merkmals z B Crefo Index Max 999 mit PD 4 Der Crefo Index alternativ Kunden Rating oder Mahnstufe soll sich um 2 Stufen verschlechtern F llt der aktuelle Crefo Index in die Klasse 50 99 wird der
270. tiviert werden die ggf bei der Fehlersuche helfen Und es kann eingestellt werden wann eine Datenreorganisation zu erfolgen hat Hinweis Vergewissern Siesich nach einer Updateinstallation das der Datenbankpfad auf die richtige Datenbank verweist Hinweis Die Datenbankeinstellungen sind nur in der Einzelplatzvariante von TRIGONIS enthalten Dateien ffnen mit Hier wird konfiguriert mit welchen externen Programmen Excel Dateien CSV Dateien z B Microsoft Excel und PDF Dateien z B Adobe Acrobat Reader angezeigt werden sollen Gro e CSV Dateien aufteilen Diese Option sollte aktiviert werden wenn Sie eine Excel Version vor 2007 verwenden Dies gilt f r das Importprotokoll das TRIGONIS w hrend des Datenimports erzeugt Sie k nnen sich das Protokoll innerhalb von TRIGONIS ansehen oder es als CSV Datei nach Excel exportieren Falls ihr Protokoll aber l nger als 50 000 Zeilen ist muss es f r Excel Versionen vor 2007 aufgeteilt werden und daf r muss diese Option aktiviert sein Falls sie nicht aktiviert ist geht TRIGONIS davon aus dass Ihre Excel Version mit gro en CSV Dateien umgehen kann und versucht das gesamte Protokoll in einer Datei zu ffnen Simulationskonfiguration verwalten Die Simulationskonfiguration beschreibt die Anzahl Struktur und Inhalte der TRIGONIS Ergebnisberichte Sie wird in Form einer scz Datei ausgeliefert und kann unabh ngig vom Programm Code ausgetauscht werden z B falls eine Berichtszeile ode
271. tkaufvertr ge sowie bei der Verarbeitung gem IFRS wird sie nicht ber cksichtigt In diesen F llen wird die Mietsonderzahlung immer in voller H he vereinnahmt Zinsberechnung Einstellen der Obergrenze f r berechnete Vertrags Zinss tze Wird von TRIGONIS ein Zinssatz errechnet der diese Obergrenze berschreitet wird diese ersatzweise f r den gesuchten Zins eingesetzt Umsatzsteuer Erstattung oder Verrechnung monatlich oder quartalsweise Verz gerung der Zahlung in Monaten und Tagen Erstaufl sung Forderungsverkauf MK Vertrag Bei forderungsverkauften Mietkauf Finance Lease Vertr gen kann der PRAP aus Forderungsverkauf bei Einbuchung des Forderungsverkaufs entweder in voller H he oder auf n Prozent des erhaltenen Barwertes aufgel st werden Restforderungen HGB bei Verl ngerung In manchen F llen istes hilfreich wenn auch f r Nicht Mietkauf Vertr ge HGB Restforderungen berechnet werden ber den Vergleich mit einer degressiven AfA k nnen so stille Reserven analog zu den R ckstellungen ausgewiesen werden s Excel Bericht Differenz Restforderungen Restbuchwerte Im Einzelvertragsprotokoll werden die errechneten Restforderungen f r diese Vertr ge in eigenen Positionen ausgewiesen Hinweis Die Simulation mit dieser Option ist eigentlich nur mit originalen Vertragsbest nden sinnvoll deshalb sollten in diesem Fall keine weiteren as if Berechnungen wie automatische Verl ngerung oder vorzeitige Abg nge
272. tlichen Risiken tragen zu k nnen TRIGONIS unterst tzt bei der Quantifizierung unterschiedlicher Risiken und ihrer Auswirkungen auf die Leasinggesellschaft gem den Vorgaben des BDL vom Oktober 2010 Ein unerwarteter Verlust kann unterschiedliche Ursachen haben Die Zahlungsunf higkeit eines Vertragspartners ein schwieriger Absatzmarkt f r die Verwertung von Objekten und erh hte interne Aufw nde sind nur Beispiele daf r Stresstests und Risikotragf higkeit In den BDL Brosch re Anwendungshinweise zur Umsetzung der Risikotragf higkeitsrechnung vom Oktober 2010 ist zu dem Thema Stresstest folgendes vermerkt Unter dem Begriff Stresstest wird eine Analyse der Verlustanf lligkeit einer Gesellschaft bei Eintritt von au ergew hnlichen und damit unwahrscheinlichen jedoch prinzipiell denkbaren Ereignissen verstanden Die von den MaRisk geforderte Durchf hrung von Stresstests steht dabei in einem direkten Zusammenhang mit der Betrachtung der Risikotragf higkeit Die MaRisk fordern die Ergebnisse von Stresstests bei der Risikotragf higkeitsbetrachtung heranzuziehen TRIGONIS bietet folgende Einstellm glichkeiten f r Stress Szenarien die im folgenden genauer erl utert werden 1 Verwaltungskosten Stress 2 Marktpreisrisiko Stress 3 Adressausfallrisiko Stress 2013 Inveos GmbH 1 TRIGONIS Benutzerhandbuch Die Einstellungen f r das Adressausfallrisiko gelten f r die auf den jeweiligen Simulationsstichtag folge
273. trag Sowohl PRAP als auch Linearisierungsmethode werden aus dem Vertrag bernommen Neuberechnung TRIGONIS ermittelt den PRAP auf Basis der bergebenen Linearisierungs methode PRAP neu Neuermittlung TRIGONIS ermittelt Linearisierungsmethode und PRAP auf Basis des Vertrages neu Abgrenzung 4 2 2 22 Optionale Merkmale 4 2 2 22 1 ABCP Einstellungen optional In diesem Bereich wird die Abbildung von ABCP Refinanzierungen in TRIGONIS beschrieben ABCP Asset Backed Commercial Paper Es handelt es sich um Forderungsverk ufe unter der Pr misse dass die Restforderungen gegen ber dem Leasingnehmer mit den Restverbindlichkeiten gegen ber der Bank immer bereinstimmen Die erwartete Marge wird also nicht mit Verkauf ausgezahlt woraus ein anf nglicher Zinsaufwand resultiert Auf Seiten der refinanzierenden Bank werden diese Forderungsank ufe zu Paketen zusammengefasst und zu einem g nstigeren Zins in Form eines variabel verzinslichen Tilgungsdarlehens verzinst Die Tilgungen sind mit den Tilgungen des Leasingnehmers identisch Das Darlehen hat Zinsverrechnungszeitpunkte zum Monatsende passend zu der monatlichen Verzinsung der Vertr ge Aktivseite Bei Ausfall eines ABCP Vertrags verringert sich entsprechend das Darlehensvolumen der Bank Pro Monat erh lt die Leasinggesellschaft einen Betrag in H he der Differenz zwischen den zum Au enzins und zum variablen Bankzins errechneten Zinsbetr gen von der refinanzierenden Bank zur ck Geg
274. tras 71 TRIGONIS Optionen 71 1 berblick Dieser Dialog dient zur Festlegung globaler TRIGONIS Optionen und Parameter Einige der hier beschriebenen Optionen und Parameter sind nur f r bestimmte TRIGONIS Installationen Lizenzschl ssel aktiv es kann also sein dass der Dialog Ihrer Installation weniger Einstellm glichkeiten enth lt Die Optionen und Parameter werden als Baum dargestellt Jeder Knoten im Baum zeigt einen Ausschnitt der TRIGONIS Optionen 71 2 Optionen 7 1 2 1 Importeinstellungen Hier finden Sie Einstellungen die beim Import von Vorg ngen relevant sind Diese Einstellungen sind global und k nnen im Projekt sp ter nicht angepasst werden um die Konsistenz zwischen Projekt und verwendeten Best nden zu gew hrleisten Vertragsanlaufkosten additive Ber cksichtigung Provision Anteil Anschaffungswert 0 4000 Anteil Barwertmarge 0 0000 max proz Abweichung 0 0250 KA Abzinsung Zinsverrechnung monatlich Zinsverrechnung zu Zahlungstermin RI Abzinsung Restwert per Monatsletzten Mehr Nacherl se vi Mehr Nacherl se IFRS von HGB bernehmen Importeinstellungen Vertragsanlaufkosten Bei Vertr gen ohne eigene Vertragsanlaufkosten Die Anteile werden in Summe ber cksichtigt additive Ber cksichtigung Provision sollen Provision zu VAK addiert werden J N Anteil Anschaffungszwert Prozentsatz relativ zum Anschaffungswert f r Standardberechnu
275. twert FV ABS bei regresslosem Forderungsverkauf Zuk nftig weiterzuleitender Restwert FV ABS bei regresspflichtigem Forderungsverkauf Der Name der Selektion der der Vertrag zugeordnet wurde Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Saldo aller zuk nftigen statistischen Einzelwertberichtigungen HGB Saldo aller f r diesen Vertrag hinterlegten Sicherheiten Sonderwertberichtigung Betriebswirtschaftlich Sonderwertberichtigung Handelsrechtlich Sonderwertberichtigung Steuerrechtlich Von TRIGONIS gem Projekteinstellungen errechneter Saldo aller zuk nftigen statistischen Einzelwertberichtigungen IFRS Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten St ckprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten St ckprovision im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den H ndler gezahlten St ckprovision zum Stichtag Abgrenzungsstand der an den Verk ufer gezahlten St ckprovision zum Stichtag die an den H ndler gezahlte St ckprovision zum Vertragsbeginn 2013 Inveos GmbH Bezeichnung H ndler St ckprovision Vertragsbeginn Verk ufer Substanzwertzins Unternehmensgruppe VAK FLRAP ber VAK IDC ARAP VAK IDC gesamt Verl ngerungslaufzeit aus Vertrag Verl ngerungstyp Vertragsende erwartet Vertragsmodell Vertragsstatus Vertragsstatus original Vertragstyp int Vertragstyp orig 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll Beschreib
276. tzte Bestandsanlieferung mit dem Neugesch ftsplan verglichen wird und insofern auch in z B der Juni Anlieferung die Neugesch fte des Januars enthalten sein m ssen Der Soll Ist Abgleich f r das Neugesch ft liefert 3 Kennzahlen Anzahl Vertr ge Saldo Anschaffungswerte 2013 Inveos GmbH Zusatzmodule z Marge Netto Marge ohne Provisionen REL Je nach Lizenzierungsumfang von TRIGONIS k nnen drei weitere Kennzahlen ausgewiesen werden Betriebsgew hnliche Nutzungsdauer gewichtet mit dem Anschaffungswert BGN Anschaffungswert Anschaffungswerte f r eine Aussage ber ge nderte Abschreibungsmodalit ten Restwertanteil in gewichtet mit dem Anschaffungswert f r eine Aussage ber nderungen in den Verkaufserl sen Leasingdauer gewichtet mit dem Anschaffungswert f r eine Aussage ber nderungen in den Vertragslaufzeiten Diese Kennzahlen k nnen jeweils nach z B Gesch ftsbereichen Gesch ftsfeldern oder Vertragsarten untergliedert werden F r jede im Projekt enthaltene Selektion wird ein eigenes Plan Ist Abgleichssegment ausgegeben Die Darstellung erfolgt Spaltenweise Das bedeutet dass f r jeden Zeitraum Quartal Monat Jahr eine SOLL Spalte aus dem Neugesch ftsplan eine IST Spalte aus dem jeweils angelieferten Abgleichsbestand sowie die Abweichung zwischen den beiden Spalten absolut und in ausgewiesen wird Der Bericht enth lt jeweils alle Planwerte ber das gesamte Gesch ftsjah
277. tzung Immobilienmiete Original Vertragstyp im Bestandssystem TRIGONIS Benutzerhandbuch Bezeichnung Vertragsw hrung Vertriebsschl ssel Vertriebsweg Verwertung erfolgt VLZ Werkssubvention HGB Stichtag Werkssubvention IFRS Stichtag Werkssubvention Vertragsbeginn Wertberichtigung Betriebswirtschaftlich Wertberichtigung Handelsrechtlich Wertberichtigung Steuerrechtlich werth Obj W hrung W hrungskurs zum Stichtag W hrungskurs zum Vertragsabschluss Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Monaten Zahlungsverzug Ifd Zahlung in Tagen Zahlungsverzug Schlusszahlung in Monaten Zahlungsverzug Schlusszahlung in Tagen Zahlungsverzug Verwertung in Monaten Zahlungsverzug Verwertung in Tagen Zinsabgrenzung Bruttoforderung FL orig Zinsabgrenzung Forderungen Mietkauf orig Beschreibung Ursprungsw hrung des Buchungsbelegs ISO Darstellung Vertriebsschl ssel Der Vertriebsweg ber den dieser Vertrag zustande gekommen ist Gibt an ob das Objekt zum Simulationsstichtag bereits verwertet worden ist oder ob f r diesen Vertrag noch R ckstellungen f r RWR aufzubauen sind Die Verl ngerungslaufzeit in Monaten Abgrenzungsstand der Werkssubvention im HGB zum Stichtag Abgrenzungsstand der vom Werk erhaltenen Subvention zum Stichtag die vom Werk erhaltene Subvention zum Vertrags beginn Wertberichtigung Betriebswirtschaftlich Wertberichtigung Handelsrechtlich Wertberichtigung Steuerre
278. ufgel st werden Neubewertung zum Stichtag IFRS Neuberechnung der Zinsen mit Nachholung Wenn diese Checkbox markiert ist wird bei der Neuberechnung des IFRS Zinses aufgrund pauschaler Mehr Nacherl se auf den jeweiligen Vertragsbeginn zur ckgerechnet ansonsten wird mit dem Stand ab Simulationsstichtag gearbeitet Neuberechnung RBW mit Nachholung Wenn diese Checkbox markiert ist wird bei der Neuberechnung des Restbuchwerts aufgrund pauschaler Mehr Nacherl se auf den jeweiligen Vertragsbeginn zur ckgerechnet ansonsten wird mit dem Stand ab Simulationsstichtag gearbeitet Restforderungen VLZ Restforderungen IFRS Ebenso wie bei der AfA kann auch f r die Restforderungen IFRS festgelegt werden ob die Tilgungen f r die Verl ngerung fortgef hrt oder neu berechnet werden sollen Fair Value Fair Value Berechnung auf Basis abgegrenzter Raten TRIGONIS nimmt vor der Bewertung mit der Zinsstrukturkurve eine Linearisierung der Raten vor falls keine monatliche Wertstellung 2013 Inveos GmbH Abf hrung des verkauften Restwerts nach 1 Tag Falls der Restwert ber eine Wertststellung vom z B 30 09 verf gt kann mit dieser Option die Wertstellung auf den 01 10 verschoben werden Nur Leasingvertr ge Vergleichswert zum Vertragszins berechnen Zus tzliche Anwendung des Fairvalue Rechenverfahrens mit Aktivzins aus dem Vertrag bzw Nominalzins aus dem Darlehen Ausweis im Einzelvertragsprotokoll Zinsverrechnung Darlehen
279. ufzeit anfallenden Risikokosten f r diesen Vertrag Die Restlaufzeitin Monaten inkl automatischer Verl ngerung aus TRIGONIS Projekt Restlaufzeit in Monaten wie bergeben Refinanzierung Mieten Abgrenzungsbeginn PRAP bei Forfaitierung oder Beginn der Zins Tilgungsaufteilung bei Darlehensrefinanzierung Refinanzierung Mieten Abgrenzungsende PRAP bei Forfaitierung oder Ende der Zins Tilgungsaufteilung bei Darlehensrefinanzierung Refinanzierung Mieten Falls der PRAP ber einen anderen Zeitraum abgegrenzt als gebucht werden soll gibt dieses Datum das Ende des Abgrenzungszeitraums an Auszahlungsbetrag Bank f r die Mieten Refinanzierung Refinanzierung Mieten Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulationen verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag bergebener PRAP der linear aufzul senden Mieten Refinanzierung im HGB zum Stichtag f r bereits aktive Refinanzierungen Refinanzierung Mieten Berechneter IFRS PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in der Simulation verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag Barwert der refinanzierten Mieten am Refinanzierungsbeginn zum Au enzins HGB Barwert der refinanzierten Mieten zum Refinanzierungsbeginn zum Abzugszins IFRS Refinanzierung Mieten Berechneter HGB PRAP finanzmathematisch Von TRIGONIS errechnet und in den Simulationen verwendet Bilanziert per Simulationsstichtag oder per Refinanzierungsbeginn f
280. und Monate nach dem vergangenen dem letzten Gesch ftsjahresende indem die B cher geschlossen wurden und in dem deshalb nicht gebucht werden darf Besteuerung des Mandanten Entweder keine Besteuerung oder Einzelbesteuerung mit Vortragsverrechnung oder Gruppenbesteuerung mit Ergebnisabf hrung Anzahl der Tage nach denen die Steuer tats chlich gezahlt wird Prozentsatz K rperschaftssteuer 2 TRIGONIS Benutzerhandbuch 7 1 4 2 7 1 4 3 7 2 7 2 1 7 2 2 Neue Gesellschaft erfassen B zum Anlegen einer weiteren Gesellschaft In dem sich ffnenden Dialog wird zun chst die interne Gesellschafts ID erfasst Die weiteren Angaben erfolgen direkt im Gesellschaftseditor Vorhandene Gesellschaft l schen i L scht die Gesellschaft mit der selektierten ID aus der Liste Benutzereinstellungen Allgemein Hier finden Sie allgemeine Einstellungen Allgemein I Hintergrundgrafik anzeigen ei Vorgangspr fung im Vorgangseditor initial anschalten Im diesem Bereich k nnen Sie einstellen ob die Hintergrundgrafik angezeigt werden soll Bei Serverinstallationen kann das Ausschalten des Hintergrundbildes den Start von TRIGONIS beschleunigen weil das zu bertragende Datenvolumen geringer ist Weiterhin haben Sie hier die M glichkeit die automatisch Pr fung von Vorg ngen beim Anzeigen im Vorgangseditor zu deaktivieren Eine Pr fung des Vorgangs findet dann nur noch auf expliziten Knopfdruck sowie vor d
281. ung AfA Handelsrechtlich orig AfA IFRS Aufl Art AfA Steuerrechtlich auf RW AfA Steuerrechtlich Aufl Art AfA Steuerrechtlich Beginn AfA Steuerrechtlich ber AfA Steuerrechtlich Ende AfA Steuerrechtlich orig Akquisiteur Aktivierungsdatum Ausgleichsbuchung SalB ber Au enzins HGB Grundlaufzeit Au enzins HGB Verl ngerung Au enzins IFRS f r VAK Berechnung BDL Gruppierung Bearbeitungsgeb hr Beginn Bemerkungen BGN Betriebswirtschafltich BGN Handelsrechtlich BGN Steuerrechtlich 2013 Inveos GmbH Einzelvertragsprotokoll 15 Beschreibung Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA handelsrechtlich nur zur Abstimmung Art der IFRS Abschreibung M gliche Werte linear keine Wird steuerrechtlich auf den Restwert abgeschrieben AfA Methode der steuerlichen AfA M gliche Werte linear degressiv keine Abschreibungsbeginn Steuerrecht Von TRIGONIS errechnete erste monatliche AfA steuerrechtlich nach Stichtag Anlagenabgang Datum letzte AfA nach Steuerrecht Aus dem Bestandssytem bergebene erste monatliche AfA steuerlich nur zur Abstimmung Name des Akquisiteurs Datum an dem der Vertrag der Buchhaltung bekannt ist Von TRIGONIS errechnete Ausgleichsbuchung f r einen Sale and Lease Back refinanzierten Vertrag Die Ausgleichsbuchung besteht aus den saldierten Barwerten aller Refinanzierungsarten und restwerte nach Vertragsende
282. ung die an den Verk ufer gezahlte St ckprovision zum Vertragsbeginn Der von TRIGONIS f r die Substanzwertermittlung verwendete Abzinsungssatz in Prozent Dieser kann in den Projekteinstellungen pauschal vorgegeben oder pro Vertrag als kalkulierter Passivzins mitgegeben sein Die dem Vertrag zugeordnete Unternehmensgruppe RAP der Vertragsanlaufkosten IDC zum Simulationsstichtag Abgrenzungsstand der Vertragsanlaufkosten zum Simulationsstichtag f r angelaufene Vertr ge Initiale mit dem Vertragsabschluss verbundene Vertragsanlaufkosten z B initiale Provisionen f r IFRS Bilanzierung Verl ngerungslaufzeit in Monaten aus der f r diesen Vertrag hinterlegten Verl ngerungsoption Art der von TRIGONIS simulierten Verl ngerung Statistisch gem Projektangaben oder geplant gem Vertragsangaben Im Falle einer K ndigung o erwartetes Vertragsende wird im TRIGONIS Standard nicht in der Simulation verwendet Das Vertragsmodell M gliche Werte direkter Vertrag interner Vertrag im Doppelstockmodell externer Vertrag im Doppelstockmodell Der Vertragsstatus M gliche Werte kontrahiert aktiv inaktiv gek ndigt gest rt verwertet sonstige plan geplantes Neugesch ft Der Vertragsstatus aus dem bestandsf hrenden System Der von TRIGONIS verwendete Vertragstyp M gliche Werte VA TA ohne Restwertgarantie TA mit Restwertgarantie k ndbar Mietkauf Softwarenu
283. ung die Raten von Mehrmonatszahlern auf die dazwischen liegenden Monate abgegrenzt Fair value Berechnung auf Basis abgregrenzter Raten Projektoptionen gt fair value Vergleichswert Eine weitere Projekteinstellung bietet die M glichkeit eine um 1 Tag verz gerte Abf hrung eines regresslos oder regresspflichtig verkauften Restwerts FV ABS in der fairvalue Berechnung zu ber cksichtigen Dieses Verfahren betrifftnur die Liquidit t rechnerisch ist der weitergeleitete Restwert am Vertragsende selbst zu ber cksichtigen Diese Verschiebung hat zur Folge dass der Restwert ggf einem anderen Laufzeitband zuzuordnen ist als ohne Zahlungsverzug sofern der Vertrag selber gerade mit einem Laufzeitband abschlie t 1 1 Fair value Abf hrung des verkauften Restwerts nach 1 Tag Projektoptionen gt fair value Liquidit tsverschiebung des verkauften Restwerts Falls die Checkbox Vergleichswert zum Vertragszins berechnen aktiviert ist errechnet TRIGONIS fair values durch Abzinsung der Liquidit t mit dem vertraglich vereinbarten und zeitlich konstanten Zinssatz Fair value Vergleichswert zum Vertragszins berechnen Projektoptionen gt Vergleichswertberechnung F r die Berechnung von fair values k nnen f r Annuit ten Fest oder Tilgungs darlehen wie f r die Leasingvertr ge monatliche Zinsverrechnungstermine angenommen werden Wird die entsprechende Einstellung nicht aktiviert geht TRIGONIS von den pro D
284. ungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die Einzelvertragsprotokoll Optionen in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Einzelvertragsprotokoll Je Erstelle konfigurierte Konten Einzelvertragsprotokoll Hier kann das Berechnen der Werte f r die konfigurierten Konten im Einzelvertragsprotokoll ausgeschaltet werden falls diese Informationen nicht ben tigt werden Als Folge davon wird eine h here Simulationsgeschwindigkeit erreicht 7 1 3 Parameter 7 1 3 1 Degressionss tze Hier k nnen die f r die degressive Abschreibung ben tigten maximalen Abschreibungss tze des ersten Abschreibungsjahrs in Abh ngigkeit von der Zeit gepflegt werden Als Standardwerte gibt TRIGONIS die 2013 Inveos GmbH m TRIGONIS Benutzerhandbuch gesetzlich vorgeschriebenen Werte vor Beim Datenimport werden fehlende Degressionss tze durch die Werte aus dieser Tabelle ersetzt sofern eine degressive Abschreibung des Objekts vorliegt Anfangssatz 20 0000l Anfangs Vergleichsfaktor 3j r Degressionssatz nderungen 01 01 2006 01 01 2009 01 01 2011 Parameter gt Degressionss tze 7 1 3 2 Bankzinsen Hier k nnen Sie f r unterschiedliche Zeitr ume S tze f r Guthaben und Schuld Zinsen eingeben mit denen das allgemeine Liquidit tskonto Kassenkonto verzinst wird Anfangssatz Soll 4 1000 Anfangssatz Haben 2 5000 K Zinssatz nderungen G ltig ab
285. unktionen von TRIGONIS lassen sich jederzeit bequem ber die Men leiste aufrufen Dabei werden immer nur die Men punkte freigeschaltet die zum jeweiligen Zeitpunkt sinnvoll sind 0 Ganz am Anfang der Men leiste finden Sie das zentrale Element von TRIGONIS den TRIGONIS Explorer als kleines Symbol f r den schnellen Zugriff Anschlie end enth lt die Men leiste die folgenden Men punkte die auf den nachfolgenden Seiten n her beschrieben werden Datei Extras Fenster Hilfe Die fachlichen Erkl rungen sowie einzelne Anwendungsbeispiele zum Umgang mit TRIGONIS finden Siein den nachfolgenden Kapiteln Datei TRIGONIS Explorer F Startet den TRIGONIS Explorer das zentrale Element zur Verwaltung Ihrer Dateien in TRIGONIS Eine ausf hrliche Erkl rung finden Sie im Kapitel TRIGONIS Explorerl 22 Verzeichnis Der Punkt Verzeichnis bildet ein Untermen dass die Ordnerstruktur von TRIGONIS im Dateisystem auflistet Mit einem Klick auf den jeweiligen Eintrag wird der entsprechende Order im Dateisystem ge ffnet au erhalb von TRIGONIS TRIGONIS explorer stro e Verzeichnis H TRIGONIS Log Gender e TRIGONIS GE A e Projekte x S e Neugssch ft el Vorg nge Importdaten Ergebnisse 2 SS fs E PDF Dokumente ei Besta nd e 4 une el Soll Ist Ergebnisse Datei gt Verzeichnis 2013 Inveos GmbH Men struktur 2 2 3 Beenden Beendet die Anwendung TRIG
286. verkauft Saldo WL Mieten Darlehen SaLB Saldo WL Mieten echter Forderungsverkauf Saldo WL Mieten unechter Forderungsverkauf Saldo WL Restwert Darlehen SaLB Saldo WL Restwert echter Forderungsverkauf Saldo WL Restwert unechter Forderungsverkauf Selektion sEWB HGB Sicherheiten Saldo Sonderwertberichtigung Betriebswirtschaftlich Sonderwertberichtigung Handelsrechtlich Sonderwertberichtigung Steuerrechtlich sPEWB IFRS St ckprovision HGB Stichtag H ndler St ckprovision HGB Stichtag Verk ufer St ckprovision IFRS Stichtag H ndler St ckprovision IFRS Stichtag Verk ufer St ckprovision Vertragsbeginn Beschreibung Saldo aller echt forderungsverkaufen Raten bis Stichag Vergangenheitswert Saldo aller unecht forderungsverkaufen Raten bis Stichag Vergangenheitswert Betrag des Darlehens oder SaLB refinanzierten Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Betrag des echt forderungsverkauften Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Betrag des unecht forderungsverkauften Restwerts bis Stichtag Vergangenheitswert Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten Darlehen SaLB Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten einer regresslosen Forfaitierung FV ABS Saldo der zuk nftig weiterzuleitenden Mieten FV ABS einer regresspflichtigen Forfaitierung Zuk nftig weiterzuleitender Restwert Darlehen SaLB Zuk nftig weiterzuleitender Res
287. verse Ratenpl ne erstellt werden z B Finanzierungsraten Serviceraten Versicherungsraten Sonderraten In TRIGONIS k nnen auch individuell weitere Ratenpl ne wie z B Kautionen oder R ckzahl ungen eingegeben werden Alle zurzeit in TRIGONIS vorhanden Ratenplantypen entnehmen Sie bitte der aktuellen Schnittstellenbeschrei bung Die genaue Verwendung der unterschiedlichen Ratenpl ne wird im Abschnitt Bearbeitung von Ratenpl nen 80 erl utert Die Anzeige der vorhandenen Ratenplantypen kann f r jede TRIGONIS Installation individuell eingeschr nkt werden Die Einstellung der Sichtbarkeit erfolgt in der Datei zahlungsplan properties die im Verzeichnis app_config Ihrer TRIGONIS Installation zu finden ist Optional kann ein Ratenplan mit einem Preissteigerungsindex versehen werden aktivierbar ber Ihren Lizenzschl ssel 2013 Inveos GmbH Editoren Direktvertrag V105670 modifiziert Ratenplan v vorhanden Ratentyp v Leasing v Zahlungen RAP Mieten 01 001 G ltig ab Betrag Abstand RAP Mieten IFRS 0 00 01 06 2004 0 00 o Mon Linearisierung Abschnitt v b t IS e EES g ltigab Betrag Abstand linear 01 06 2004 221 66 1 O degressiv 01 12 2005 224 47 1 m 01 03 2006 227 66 1 andere 01 06 2006 231 08 1 Indexierung 01 09 2006 235 27 1 e E 01 12 2006 239 50 1 EE 01 03 2007 242 15 1 Schwellenwert 0 00
288. viduelle Einstellungen Startparameter und add ins nicht geladen F r die Aktivierung des abgesicherten Modus erg nzen Sie bitte am Ende der Datei trigonis lax die Zeile 2013 Inveos GmbH Technische Beschreibung excel safe mode on und starten TRIGONIS neu F r den Fall dass Sie mit einer Version vor 4 0 arbeiten und somit das Einzelvertragsprotokoll im Dateisystem als csv Datei zur Verf gung haben k nnen Sie diese auch direkt per Doppelklick ffnen 10 4 2 Performanz Hauptspeicher TRIGONIS kann mit einer Hauptspeichergr e ab 512 MB betrieben werden F r die meisten Anwendungen sind 1024 MB oder mehr optimal Wenn mit TRIGONIS sehr gro e Best nde gt 50000 Vertr ge bearbeitet werden oder wenn Auswertungen ber lange Zeitr ume gt 250 Monate gefahren werden kann es zu langen Rechenzeiten kommen Im Extremfall kann es dann sogar zum Abbruch einer Simulation kommen In diesem Fall empfiehlt es sich den Hauptspeicher ber 512 MB hinaus zu erh hen Damit das Java Runtimesystem diesen Speicher nutzen kann sind Anpassungen an die Startroutine von TRIGONIS n tig Im TRIGONIS Verzeichnis befindet sich die Datei TRIGONIS lax In diese Datei befinden sich folgende Zeilen lax nl java option java heap size initial 128m lax nl java option java heap size max 512m Die erste Zeile gibt den Initialwert f r den vom Java Runtime System beanspruchten Hauptspeicher in MB an die zweites Zeile den maximalen Wert Es is
289. werden Ob die Simulationsberichte Bilanzen GuV Substanzwert weiterhin ben tigt werden h ngt von der weiteren Verwendung des Projekts ab Projekt importieren x Simulationsergebnisse Simulationsberichte ES Was soll importiert werden Bei sehr umfangreichen Projekten kann der Projektimport einschlie lich aller Ergebnisse einige Zeitin Anspruch nehmen Ein Fortschrittsbalken zeigt Ihnen den Status des Importvorgangs an SE Projekt aus XML importieren 71 Projektimport Fortschritt Das neu importierte Projekt hei t genauso wie die importierte Datei ohne Endung Falls dieser Name schon existiert wird automatisch ein Z hler in Klammern angeh ngt Wenn dieser Name ge ndert werden soll k nnen Sie das Projekt nach dem Import jederzeit umbenennen Projekt exportieren Um ein Projekt als PRJ Datei in Ihrem Dateisystem abzulegen selektieren Sie zun chst das zu exportierende Projekt und benutzen dann das Export Symbol 2013 Inveos GmbH TRIGONIS Explorer ba Exportieren xj Suchen in e projekt_export x ee EA eat 88 CS Dateiname 20110317 Planung 20110228 Dateityp Projekt Dateien pr v Exportieren Abbrechen Projekt exportieren In dem darauffolgenden Dialog w hlen Sie bitte den Zielordner in Ihrem Dateisystem und geben einen Dateinamen an F r den Zielordner ben tigen Sie Schreibrechte Mit einem Klick auf die Schaltfl
290. werden die meisten Projekteinstellungen nur dann angezeigt wenn sie auch im Projekt verwendet werden Um eine neue Projekteinstellung zum Projekt hinzuzuf gen klicken Sie auf den Hinzuf gen Schalter und w hlen im daraufhin angezeigten Men die gew nschte Projekteinstellung aus Wenn das Ordnersymbol bereits angezeigt wird k nnen Sie Projekteinstellungen auch ber das Kontextmen des Ordners Klick mit rechter Maustaste hinzuf gen Nach der Benennung erscheint ein neuer Eintrag unter dem Merkmalsordner Die zugeh rigen Daten werden im rechten Teil des Dialoges erfasst Projekt Handbuch Risikokosten Beispiel eH D GR 3 G ren EE Risikokosten Weitere Einstellungen Merkmale D Best nde oi Substanzwert linear relativ zu Restkapital ei Selektion 9 ei Risikokosten B Meine Risikokosten B Zinsen B Bilanzierung Risikokosten auf Zugangswert AfA Bezugszeitraum Jahr GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 GLZ Anteil Zugangswert 0 0000 Jahr Die Rechenbasis Risikokosten ist relativ zum Zugang gew hlt C Vertragsangaben berschreiben In den globalen Projekt Optionen ist eingestellt dass Projekteinstellungen Vertragsangaben grunds tzlich nicht berschreiben W hlen Sie obige Option um in den Vertragsangaben die Risikokosten zu berschreiben Projekteinstellung Risikokosten Datens tze k nnen ber das Kontextmen rechte Maustaste bearbeite
291. zugeh rigen Vertragsart Marge Die H he der in der Ratenkalkulation zu ber cksichtigenden Marge wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens ermittelt Die Barwert Marge kann nur erfasst werden wenn unter Extras Option Neugesch ft der Eintrag Passivsatz Marge aktiviert ist Zinssatz Kalkulation Kalkulation der Raten unter Ber cksichtigung von Laufzeit Ratentyp Auftaktzahlung Restwert Nachgesch ftserwartung Marge und Passivzinssatz Alternativ zur Angabe der Barwert Marge kann direkt der Au enzins Kundenzins f r die Planvertr ge angegeben werden In diesem Fall muss unter Extras Optionen Neugesch ft der Eintrag Aktivsatz aktiviert sein Opportuni Zinssatz Opportunit t t tszins Provision Die Provision wird als Anteil der Marge angegeben Nachgesch Prozentualer Anteil des Nachgesch ftes vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Vertragsart ft Die H he des in der Ratenkalkulation zu ber cksichtigenden Nachgesch ftes wird ber den gegebenen Satz auf Basis des Vertragsvolumens ermittelt F r die Vertragsart Mietkauf ist eine Eingabe nicht m glich Prozentualer Anteil der Mehr Nacherl se f r HGB vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Nacherl se Vertragsart Die HGB Mehr Nacherl se sind nicht kalkulationsrelevant in HGB Prozentualer Anteil der Mehr Nacherl se f r IFRS vom Vertragsvolumen der zugeh rigen Nacherl se Vertragsart Die IFRS Mehr Nacherl se sind kalkulations
292. zum Ultimo Die eingestellten Zinsverrechnungstermine im Darlehen werden berschrieben mit monatlicher Zinsverrechnung zum Monatsende Ansonsten werden die im Darlehen angegebenen Zinsverrechnungstermine angewendet 7 1 2 5 Substanzwert Die hier vorgenommenen Einstellungen werden in neu erzeugte Projekte kopiert Die Substanzwertoptionen in Projekten k nnen dann unabh ngig von den globalen Optionen editiert werden Substanzwert vi modifizierte Best nde zulassen Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren Substanzwert modifizierte Best nde zulassen Die Substanzwertrechnung nach BDL Schema ist normalerweise nur f r unver nderte importierte Best nde m glich Wenn die Checkbox modifizierte Best nde zulassen markiert ist k nnen Sie eine Substanzwertberechnung auch f r Best nde durchf hren die manuell ver nderte Vertr ge enthalten Im Simulationsbericht wird auf der Seite Simulationsparameter darauf hingewiesen Bestand kann modifizierte Vertr ge enthalten Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren Die Substanzwertberechnung ignoriert die f r Projekte m glichen Selektionen 98 und rechnet immer ber den gesamten Bestand Ausnahme Wenn Sie die Checkbox Selektion Zugang vor Stichtag aktivieren ankreuzen wird der Substanzwert f r Bestandsgesch ft Zugangsdatum vor Stichtag und Neugesch ft Zugangsdatum ab Stichtag getrennt ausgewiesen 7 1 2 6 Einzelvertragsprotokoll Die hier vorgenommenen Einstell
293. zur besseren Strukturierung der Ergebnisse aus den zu simulierenden Vertr gen Eine Selektion beschreibt jeweils eine Gruppe von Vertr gen mit gleichen Merkmalen welchein den generierten Berichten auch als Gruppe ausgewiesen werden Wenn Sie mehrere Selektionen verwenden ist unbedingt auf die Reihenfolge der Selektionen zu achten F llt ein Vertrag in eine bestimmte Selektion so wird er in allen folgenden Selektionen nicht mehr ber cksichtigt Selektionen sollten daher immer von der feinsten zur gr bsten Auswahl aufgebaut werden Die Vertr ge die unter keine Selektion fallen werden standardm ig in das Default Segment der Reports aufgenommen Dies kann ber die Einstellungen im Dialog Optionen des Projektes gesteuert werden Anlegen einer Selektion Eine Selektion k nnen sie anlegen indem sie mit der rechten Maustaste auf den Ordner Selektion klicken und Neue Selektion ausw hlen Im darauf folgenden Dialog vergeben Sie bitte einen eindeutigen Namen und best tigen oder brechen den Vorgang ab Im folgenden Beispiel wurde eine Selektion mit dem Namen Selektion angelegt Ihr Bildschirm sollte nun folgenderma en aussehen 2013 Inveos GmbH Editoren Projekt Handbuch Selektion Beispiel D GR 3 ei Projekt e Optionen Merkmal aBcp 1Ds E Ier Vertrag Tel Darlehen Tei Einzelbuchung D Best nde a Bilanzierung Neue Selektionen Im rechten Teil des Fensters k nnen S

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