Présentation du projet
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1. siapartners SYRAVIE F d ration des Soci t s d Assurances de Droit National Africaines Mise en place d un fonds de pension dans l espace FANAF 25 Juin 2015 Micha l DONIO Fod KEITA Partner du p le Actuariat Directeur G n ral SYRAVIE Tel 33 0 1 80 05 96 90 Tel 33 01 64 661515 Mail michael donio sia partners com Mail fode keita syravie com Sommaire Pr sentation du projet Position de l offre de la FANAF dans le march africain Probl matiques techniques et d fis surmonter EABB Questions en suspens et prochaines tapes Pr sentation du projet RE Pr sentation du projet 1 1 Contexte 1 2 Fonctionnement technique du fonds 1 3 Organisation du fonds Pr sentation du projet Contexte et enjeux du projet Contexte Le r gime de retraite par r partition e Les r gimes nationaux d assurance vieillesse dans les pays membres de la FANAF adopte ce type de r gime e Ces r gimes font appel la solidarit interg n rationnelle e a retraite apport e n est pas toujours suffisante pour subvenir aux besoins des retrait s Le vieillissement de la population e Des r formes sur les r gimes de retraite sont en cours pour compenser les potentiels d s quilibres techniques e Des tendances de d s quilibre d mographique et technique des r gimes de retraite par r partition sont observ s au sein des r gimes africains Projet de la FANAF Pour augmenter le niveau2. tel qu vera propos par la FANAF Le but du questionnaire est de connaitre les soci t s qui adh reront au r gime et po ro TUSA L EEN EEEE EA TA la caract ristiques des futurs participants Serez vous d accord avec une reparimon du financement de La conmamon rason dr par l emghoveur O en ei 19 pat le salari Quel ver an le p runene de ce r gane dun vote entreprise Un document sur le mode d emploi du questionnaire sera galement envoy Tan ws sme so de et eye ue Les Cade sa hgw de ut s oa Mrge es ann 20 20 21 4 Questions en suspens et Prochaines tapes 4 1 Recueil des donn es des futurs adh rents 4 2 Planning des prochaines tapes 21 Questions en suspens et prochaines tapes Planning des prochaines tapes 22 Activit s 2015 Juillet Aout Septembre Cahier des sp cifications fonctionnelles et des hypoth ses actuarielles Etude d impact Organisation financi re du fonds et plan strat gique Formation sur le pilotage actuariel du r gime 22 Avez vous des questions Merci pour votre attention
3. capitalisation e Population cibl e fonctionnaire de l tat 13 tablis par les autres activit s Telkom Date de cr ation Juillet 1995 Zone g ographique Afrique du sud Type du r gime en Rand et par capitalisation Population cibl e Personnel de la compagnie Telkom Date de cr ation Mai 1996 Zone g ographique Afrique du sud Type du r gime en Rand et par capitalisation Population cibl e les employ s gouvernementaux 13 14 RE Position de l offre de la FANAF dans le march africain 2 1 Benchmark des principaux fonds de pension en Afrique 2 2 Etude comparative 14 Position de l offre de la FANAF dans le march africain Etude comparative Conclusions partielles de l tude Age de d part la Type du r gime Zone g ographique La plupart des r gimes tudi s proposent des Nom du fonds retraite 5 r gimes libell s dans la monnaie locale et Proposition de la Empoint Plusieurs pays de l Afrique 60 ans fonctionnent comme des comptes pargne FANAF de l ouest J i l tendue du territoire couvert par le fonds de CRRAE RRPC ce Plusieurs pays de l Afrique Age de d part du pays la FANAF est tr s large par rapport aux autres RCPNC de l ouest du participant fonds Ru PE j CRRAE RVC En F CFA Sr Di a Afrique Age a A A a La CRRAE couvre 9 pays d Afrique de l Ouest Ss FRE An ce qui permet d avoi
4. des retraites des professionnels des m tiers de l assurance en Afrique la FANAF a pris la d cision de mettre en place un syst me de retraite compl mentaire e Par capitalisation e Via un fonds de pension e Pour le personnel des soci t s membres de la FANAF RE Pr sentation du projet 1 1 Contexte 1 2 Fonctionnement technique du fonds 1 3 Organisation du fonds Pr sentation du projet Fonctionnement du fonds Cotisation Liquidation R version et Pr voyance Le fonds fournit un suppl ment de retraite ses participants Il s agit d un r gime de retraite en points chaque cotisation vers e g n re des points de retraite inscrits dans un compte retraite individuel Chaque soci t adh rente fixe librement le taux de cotisation par coll ge assur avec un minimum gal 6 du salaire Le rachat de carri re est autoris via des versements exceptionnels durant une ou plusieurs ann es Un retard dans le paiement de cotisation entra ne le paiement de majoration de retard Le compte retraite d un participant est unique quel que soit son employeur Le cumul des points de retraite inscrit au compte retraite est transform en pension au d part la retraite L ge de retraite du r gime est 60 ans Le d part effectif la retraite correspond l ge de liquidation des droits des r gimes l gaux Un d part la retraite avant ou apr s l ge de 60 ans entra ne respectivement une r duction
5. ion du projet Organisation du fonds 2 2 Organisation administrative Structure usuelle dans ce type d organisation qui pourrait tre envisag Conseil d administration Comit pour l allocation Comit pour le pilotage d actifs actuariel Directeur g n ral D partement adh sions D partement des D partement D partement cotisations retrait s administratif et financier informatique P ENTIENTTENE RES Eine R le du conseil d administration D finir chaque ann e les param tres techniques du fonds et l orientation des placements pour assurer la p rennit du fonds de pension D cider du changement du type de r gime de retraite lorsque l effectif de cotisants est insuffisant 10 10 2 Position de l offre de la FANAF dans le march africain 12 RE Position de l offre de la FANAF dans le march africain 2 1 Benchmark des principaux fonds de pension en Afrique 2 2 Etude comparative 12 Position de l offre de la FANAF dans le march africain Benchmark des principaux fonds de pension en Afrique e Une tude Benchmark est en cours par rapport aux fonds de pension Date de cr ation Juillet 1979 e Zone g ographique zone F CFA e CRRAE RRPC RCPNC Type du r gime en points et par r partition e CRRAE RVC Type du r gime en F CFA et par capitalisation Date de cr ation Avril 2001 e Zone g ographique Botswana e Type du r gime en Pula et par
6. ou une majoration de la pension Au moment du d part la retraite chaque personne indique son choix de pension avec ou sans r version un conjoint ou des conjointes Le choix de r version entra ne une r duction de la pension selon une table pr d finie En cas de d c s avant le d part la retraite il est pr vu le paiement d un capital gal un capital minimum Il est envisag une garantie pr voyance gal un an de salaire en cas de d c s avant le d part la retraite Les paiements du fonds de pension sont r alis s uniquement par virements bancaires RE Pr sentation du projet 1 1 Contexte 1 2 Fonctionnement technique du fonds 1 3 Organisation du fonds Pr sentation du projet Organisation du fonds 1 2 Organisation Juridique e Le fonds de pension peut tre une soci t anonyme au capital de 1 000 000 000 F CFA e Les actionnaires du fonds sont les diff rentes soci t s adh rentes e Le capital de la soci t est d tenue par parts gales entre les diff rentes soci t s e Le si ge social du fonds est bas DAKAR dans les locaux de la FANAF e Toute soci t membre de la FANAF peut adh rer au fonds e Toute autre soci t ou administration op rant dans le secteur des assurances peut adh rer au fonds sous r serve de l avis des organes dirigeants du fonds de pension e L adh sion est obligatoire pour tout membre d un coll ge assur d une entreprise adh rente Pr sentat
7. r un exemple de fonds BPOPF En Pula Botswana 60 ans sur une zone g ographique plus large TELKOM En Rand Afrique du sud 65 ans GEPF En Rand Afrique du sud 60 ans Cotisation Options Tau de Garantie Nom du fonds cotisation Part employeur Part employ R version ee Le fonds de pension de la FANAF est en phase minimal avec les fonds constitu s sur le march au h neta 6 67 33 Oui Oui niveau des options propos es aux clients et CRRAE RRPC RRPC 17 6 RRPC 67 RRPC 33 a au ee o PPN RCPNC RCPNC 12 RCPNC 50 RCPNC 50 fi a Le taux minimal demand 6 est en de 300 000 F CFA des pratiques du march qui sont de l ordre CRRAE RVC f Non Oui par ann e de 20 BPOPF 20 75 25 Oui Oui TELKOM 20 5 65 35 Oui Non GEPF 20 5 38 62 Oui Oui BEN Caract ristique proche de celle de la FANAF 15 15 16 EI Probl matiques techniques et d fis surmonter 16 Probl matiques techniques et d fis surmonter Viabilit du fonds e L objectif de la FANAF est d avoir une taille critique qui lui permet de d marrer le fonds qu il conviendra d valuer dans les analyses de projections du fonds Organisation du fonds e La mise en place d un agr ment du fonds par la commission CIMA e Gestion financi re du fonds R partition g ographique des comptes bancaires Gestion des transferts financiers e Modalit s d une gestion ALM multi pays Collecte des dispositions fiscales sui
8. vant les pays repr sent s D marrage du fonds Trait de r assurance de la garantie pr voyance Agr ment de la note technique par la commission CIMA Les prochaines tapes de l tude e Etape 1 Envoi des questionnaires dans un format unifi e Etape 2 Analyse des propri t s et des quilibres du fonds et comparaison avec les donn es benchmark e Etape3 D finition de certaines sp cificit s fonctionnelles comme Les taux d abattement en cas de r version Valeur d acquisition du point Valeur d exercice du point Nombre minimum de points requis pour b n ficier des prestations de retraite 17 17 18 Questions en suspens et prochaines tapes 18 19 4 Questions en suspens et Prochaines tapes 4 1 Recueil des donn es des futurs adh rents 4 2 Planning des prochaines tapes 19 Questions en suspens et prochaines tapes Recueil des donn es des futurs adh rents Afin de r aliser une tude actuarielle compl te du r gime de retraite propos par la FANAF il est n cessaire d avoir une id e pr cise sur les futurs adh rents Organisation d un questionnaire Nom de ia soci t Pays Un questionnaire sous forme d un document Excel sera bient t envoy aux soci t s membres de la FANAF Votre avia nur ke r gime prupos Pyramide drs ges Masao salariale Antros Dents Came M Sontatez vous adrres un r gime de veu abr comglementare
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